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我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。试题内容在经济转轨的过程中，金融体系市场化的问题一直备受关注。这不仅仅是因为金融中介在现代经济发展中所起到的日益重要的作用，也是因为计划经济在转型开始之前，都面临重新建立现代金融中介、通过灵活的金融市场将居民储蓄有效转化为投资的问题。关于发展中国家，包括转型国家金融体系改革的一个最重要的概念，可以算是"金融压抑"，它主要是指政府通过实施严格而广泛的金融监管，比如控制国际资本流动和压低利率，使得金融机构和金融体系的效率下降，压制金融业的发展，并最终导致金融监管的效果与促进经济发展的目标不相符合。 由于金融压抑的负面作用，从20世纪70～80年代开始，很多经济学家，如美国的著名经济学家肖和麦金农等，提出了所谓的"金融深化"理论，作为金融自由化理论的主要部分，其核心主张是放松对金融机构的过度严格管制，特别是解除对金融机构在利率水平、业务范围和经营的地域选择等方面的种种限制，恢复金融业的竞争，以提高金融业的活力和效率。 根据上述资料，回答下列问题。1.[多选题]金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指(
)。A.农村金融市场的发展 B.外资金融机构的增加 C.金融产品的复杂化 D.金融效率的提高2.[多选题]戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标--金融相关比率。即某一时点上现存(
)。A.社会信用总额与国民收入额之比. B.实物资产总额与对外净资产之比 C.金融资产总额与国民财富之比 D.国民生产总值中货币交易总值所占的比例3.[多选题]金融约束论与金融抑制论的根本区别是(
)。A.创造租金，提供适当的激励机制 B.金融抑制是严格管制 C.金融约束是软管制，金融抑制是硬管制 D.金融约束是主动的，金融抑制是被动的4.[多选题]古典利率理论认为在充分就业的所得水准下，(
)的真实数量都是利率的函数。A.储蓄与投资 B.收益与风险 C.投资与收益 D.投资与风险5.[多选题]金融创新按其创新的主体可分为(
)。A.机构的创新和制度的创新 B.技术推动型和理财型 C.市场主导型和政府主导型 D.逃避管制型和规避风险型参考答案：D,C,A,A,C解题思路：1.金融发展重视金融效率的提高，量的盲目发展可能导致金融危机。 2.定义。 3.是否存在激励机制是两者的根本区别。 4.古典利率理论认为利率是储蓄与投资的函数。 5.金融创新按其创新的主体可分为市场主导型和政府主导型。
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试题库 第1题：当央行购入政府债券时，将导致货币市场短期利率(
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A.调节性 B.短期性 C.弥补性 D.自主性答案解析与讨论：
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日，央行发布了10月份金融市场运行情况，报告显示，10月份，金融市场整体运行平稳。银行间市场债券发行有所减少，中期债券发行比重显著增加。 货币市场流动性较为充足，货币市场交易量有所下降；现券交易成交量下降，银行间债券指数持续调整，国债收益率曲线呈现陡峭化趋势，股票市场上涨，成交保持活跃。 前10个月，同业拆借市场总体运行乎稳。1～10月同业拆借市场成交量为15.1万亿元同比增加20.8%。10月份，同业拆借成交量有所萎缩，共成交1.39万亿，日均成交815.3亿元，较9月份减少9.6%。前10个月，回购市场交易活跃，成交量同比大幅增加。1～10月，债券质押式回购成交55.3万亿元，同比增加25.2%。10月份，债券质押式回购成交3.96万亿元，日均成交2328.1亿元，较9月份减少12.9%。 根据上述资料，回答下列问题。
在经济转轨的过程中，金融体系市场化的问题一直备受关注。这不仅仅是因为金融中介在现代经济发展中所起到的日益重要的作用，也是因为计划经济在转型开始之前，都面临重新建立现代金融中介、通过灵活的金融市场将居民储蓄有效转化为投资的问题。关于发展中国家，包括转型国家金融体系改革的一个最重要的概念，可以算是"金融压抑"，它主要是指政府通过实施严格而广泛的金融监管，比如控制国际资本流动和压低利率，使得金融机构和金融体系的效率下降，压制金融业的发展，并最终导致金融监管的效果与促进经济发展的目标不相符合。 由于金融压抑的负面作用，从20世纪70～80年代开始，很多经济学家，如美国的著名经济学家肖和麦金农等，提出了所谓的"金融深化"理论，作为金融自由化理论的主要部分，其核心主张是放松对金融机构的过度严格管制，特别是解除对金融机构在利率水平、业务范围和经营的地域选择等方面的种种限制，恢复金融业的竞争，以提高金融业的活力和效率。 根据上述资料，回答下列问题。
2007年前7个月，同业拆借市场交易和回购市场交易保持活跃，交易量大幅增加。同业拆借市场交易前7个月同业拆借累计成交38057.6亿元，同比增长300.4%。前7个月，债券质押式回购成交21.75万亿元，同比增长67.5%。 同业拆借市场月交易量快速增长，7月份，同业拆借成交8860.9亿元，较上月大幅增加36.9%；交易品种以1天为主，1天品种占本月全部拆借交易量的79.2%。7月份，同业拆借加权平均利率为2.33%，与6月份基本保持同一水平；7天品种加权平均利率3.11%，较上月微升2个基点。 7月份，回购市场上债券质押式回购成交38832.2亿元，较上月增加8.7%。交易品种以1天为主，占本月全部拆借成交量的54,6%。银行间债券市场质押式回购加权平均利率为2.53%，较上月上升6个基点；1天品种加权平均利率为2.17%，较上月上升9个基点。 根据上述资料，回答下列问题。创业板ET：招募说明书
工银瑞信创业板交易型开放式
&&&&&&指数证券投资基金
&&&&&&&&&&招募说明书
基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人:中国银行股份有限公司
&&&&&&&二○一七年十一月
工银瑞信创业板交易型开放式指数证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&招募说明书
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&重要提示
&&&&工银瑞信创业板交易型开放式指数证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监
督管理委员会日证监许可【号文注册募集。
&&&&基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注
册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作
出实质性判断或者保证。
&&&&投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书,全面认识本
基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对认购(或申购)、
买卖基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的
“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风
险,由投资者自行负担。
&&&&本基金主要投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者
在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现
的各类风险,包括:投资组合的风险(包括市场风险、信用风险、流动性风险、杠杆风险
和金融模型风险等)、管理风险、合规性风险、操作风险、股票型&ETF&基金特有的风险和其
他风险等。本基金为交易型开放式基金,投资目标为紧密跟踪标的指数“创业板指数”,力
争实现与标的指数表现相一致的长期投资收益。本基金属于股票型基金,风险与收益高于
混合型基金、债券型基金与货币市场基金。本基金为指数基金,主要采用完全复制策略,
跟踪标的指数市场表现,具有与标的指数、以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收
&&&&基金的过往业绩并不预示其未来表现。
&&&&基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依
照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,
也不保证最低收益。
工银瑞信创业板交易型开放式指数证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&招募说明书
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&目&&&&&&&&&&&&&录
&&&&&&&&&一、绪言&...........................................................................................................................&1
&&&&&&&&&二、释义&...........................................................................................................................&2
&&&&&&&&&三、基金管理人&...............................................................................................................&6
&&&&&&&&&四、基金托管人&.............................................................................................................&17
&&&&&&&&&五、相关服务机构&.........................................................................................................&18
&&&&&&&&&六、基金的募集&.............................................................................................................&21
&&&&&&&&&七、基金合同的生效&.....................................................................................................&26
&&&&&&&&&八、基金份额的折算与变更登记&.................................................................................&28
&&&&&&&&&九、基金份额的上市交易&.............................................................................................&29
&&&&&&&&&十、基金份额的申购与赎回&.........................................................................................&31
&&&&&&&&&十一、基金的投资&.........................................................................................................&44
&&&&&&&&&十二、基金的财产&.........................................................................................................&50
&&&&&&&&&十三、基金资产估值&.....................................................................................................&51
&&&&&&&&&十四、基金的费用与税收&.............................................................................................&56
&&&&&&&&&十五、基金的收益与分配&.............................................................................................&59
&&&&&&&&&十六、基金的会计与审计&.............................................................................................&61
&&&&&&&&&十七、基金的信息披露&.................................................................................................&62
&&&&&&&&&十八、基金的风险揭示&.................................................................................................&68
&&&&&&&&&十九&&&&&&&基金的转型&.........................................................................................................&73
&&&&&&&&&二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算&.....................................................&87
&&&&&&&&&二十一、基金合同的内容摘要&.....................................................................................&89
&&&&&&&&&二十二、基金托管协议的内容摘要&.............................................................................&89
&&&&&&&&&二十三、对基金份额持有人的服务&.............................................................................&89
&&&&&&&&&二十四、招募说明书存放及查阅方式&.........................................................................&90
&&&&&&&&&二十五、备查文件&.........................................................................................................&90
工银瑞信创业板交易型开放式指数证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&招募说明书
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&一、绪言
&&&&《工银瑞信创业板交易型开放式指数证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募说
明书”或“招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、
《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信
息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流
动性风险规定》”)及其他有关法律法规以及《工银瑞信创业板交易型开放式指数证券投资
基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
&&&&本招募说明书阐述了工银瑞信创业板交易型开放式指数证券投资基金的投资目标、策
略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在作出投资决策前应仔
细阅读本招募说明书。
&&&&基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
&&&&本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理
有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的
信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
&&&&本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基
金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承
认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者
欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&1
工银瑞信创业板交易型开放式指数证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&招募说明书
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&二、释义
&&&&在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
&&&&1、基金或本基金:指工银瑞信创业板交易型开放式指数证券投资基金
&&&&2、基金管理人:指工银瑞信基金管理有限公司
&&&&3、基金托管人:指中国银行股份有限公司
&&&&4、基金合同:指《工银瑞信创业板交易型开放式指数证券投资基金基金合同》及对基
金合同的任何有效修订和补充
&&&&5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信创业板交易型开
放式指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
&&&&6、招募说明书或本招募说明书:指《工银瑞信创业板交易型开放式指数证券投资基金
招募说明书》及其定期的更新
&&&&7、基金份额发售公告:指《工银瑞信创业板交易型开放式指数证券投资基金基金份额
发售公告》
&&&&8、基金份额上市交易公告书:指《工银瑞信创业板交易型开放式指数证券投资基金基
金份额上市交易公告书》
&&&&9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
&&&&10、《基金法》:指&2003&年&10&月&28&日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会
议通过,并经&2012&年&12&月&28&日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修
订,自&2013&年&6&月&1&日起实施的,并经&2015&年&4&月&24&日第十二届全国人民代表大会常
务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改
等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出
&&&&11、《销售办法》:指中国证监会&2013&年&3&月&15&日颁布、同年&6&月&1&日实施的《证券
投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
&&&&12、《信息披露办法》:指中国证监会&2004&年&6&月&8&日颁布、同年&7&月&1&日实施的《证
券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
&&&&13、《运作办法》:指中国证监会&2014&年&7&月&7&日颁布、同年&8&月&8&日实施的《公开募
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2
工银瑞信创业板交易型开放式指数证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&招募说明书
集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
&&&&&14、《流动性风险规定》:指中国证监会&2017&年&8&月&31&日颁布、同年&10&月&1&日实施的
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
&&&&&15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
&&&&&16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
&&&&&17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律
主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
&&&&&18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
&&&&&19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记
并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
&&&&&20、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及
相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资
&&&&&21、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国
证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
&&&&&22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
&&&&&23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基
金份额的申购、赎回、交易等业务
&&&&&24、销售机构:指工银瑞信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规
定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基
金销售业务的机构
&&&&&25、发售代理机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,由基金管理
人指定的在募集期间代理本基金发售业务的机构
&&&&&26、申购赎回代理券商:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,由基金
管理人指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司,又称为代办证券公司
&&&&&27、登记结算业务:指根据《中国证券登记结算有限责任公司关于深圳证券交易所交
易型开放式基金登记结算业务实施细则》(及其不时修订)定义的基金份额的登记、存管、
结算及相关业务
&&&&&28、登记结算机构:指办理本基金登记结算业务的机构。本基金的登记结算机构为工
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&3
工银瑞信创业板交易型开放式指数证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&招募说明书
银瑞信基金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理登记结算业务的
&&&&&29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管
理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期
&&&&&30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完
毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
&&&&&31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过
&&&&&32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
&&&&&33、工作日:指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
&&&&&34、T&日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
&&&&&35、T+n&日:指自&T&日起第&n&个工作日(不包含&T&日),n&指自然数
&&&&&36、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
&&&&&37、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
&&&&&38、《业务规则》:指深圳证券交易所发布实施的《深圳证券交易所交易型开放式指数
基金业务实施细则》及其不时修订、中国证券登记结算有限责任公司发布实施的《中国证
券登记结算有限责任公司关于深圳证券交易所交易型开放式基金登记结算业务实施细则》
及其不时修订和深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司、工银瑞信基金管理有
限公司发布的其他相关规则和规定
&&&&&39、ETF&联接基金:指将绝大多数基金财产投资于本基金,与本基金的投资目标类似,
紧密跟踪业绩比较基准,追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化,采用开放式运作方式的基金
&&&&&40、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
金份额的行为
&&&&&41、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书规定的条件,以申
购赎回清单规定的对价向基金管理人申请购买基金份额的行为
&&&&&42、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件
要求将基金份额兑换为申购赎回清单规定的对价的行为
&&&&&43、申购赎回清单:指由基金管理人编制的用以公告申购对价、赎回对价等信息的文
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&4
工银瑞信创业板交易型开放式指数证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&招募说明书
&&&&&44、申购对价:指投资者申购基金份额时,按基金合同和招募说明书规定应交付的组
合证券、现金替代、现金差额及其他对价
&&&&&45、赎回对价:指基金份额持有人赎回基金份额时,基金管理人按基金合同和招募说
明书规定应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价
&&&&&46、标的指数:本基金标的指数为创业板指数,及其未来可能发生的变更
&&&&&47、现金替代:指申购、赎回过程中,投资人按基金合同和招募说明书的规定,用于
替代组合证券中部分证券的一定数量的现金
&&&&&48、现金差额:指最小申购赎回单位的资产净值与按当日收盘价计算的最小申购赎回
单位中的组合证券市值和现金替代之差;投资人申购或赎回时应支付或应获得的现金差额
根据最小申购赎回单位对应的现金差额、申购或赎回的基金份额数计算
&&&&&49、预估现金部分:指由基金管理人估计并在&T&日申购赎回清单中公布的当日现金差
额的估计值,预估现金部分由申购赎回代理券商预先冻结
&&&&&50、最小申购赎回单位:指本基金申购份额、赎回份额的最低数量,投资者申购或赎
回的基金份额应为最小申购赎回单位的整数倍
&&&&&51、基金份额折算:指基金管理人根据基金运作的需要,在基金资产净值不变的前提
下,按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值的行为
&&&&&52、元:指人民币元
&&&&&53、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利
息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
&&&&&54、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及
其他资产的价值总和
&&&&&55、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
&&&&&56、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
&&&&&57、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金
份额净值的过程
&&&&&58、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒
&&&&&59、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
&&&&&60、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&5
工银瑞信创业板交易型开放式指数证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&招募说明书
格予以变现的资产,包括但不限于到期日在&10&个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含
协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资
产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
&&&&61、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的
方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对
存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&三、基金管理人
&&&&(一)基金管理人概况
&&&&名称:工银瑞信基金管理有限公司
&&&&住所:北京市西城区金融大街&5&号、甲&5&号&6&层甲&5&号&601、甲&5&号&7&层甲&5&号&701、
甲&5&号&8&层甲&5&号&801、甲&5&号&9&层甲&5&号&901
&&&&办公地址:北京市西城区金融大街&5&号新盛大厦&A&座&6-9&层
&&&&邮政编码:100033
&&&&法定代表人:郭特华
&&&&成立日期:2005&年&6&月&21&日
&&&&批准设立机关:中国证监会
&&&&批准设立文号:中国证监会证监基金字[2005]93&号
&&&&经营范围:基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
&&&&组织形式:有限责任公司
&&&&注册资本:贰亿元人民币
&&&&联系人:朱碧艳
&&&&联系电话:400-811-9999
&&&&股权结构:中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的&80%;瑞士信贷银行股份有
限公司占公司注册资本的&20%。
&&&&存续期间:持续经营
&&&&(二)主要人员情况
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&&&&1.董事会成员
&&&&尚军先生,董事长,中国工商银行战略管理与投资者关系部资深专家、专职派出董事。
复旦大学工商管理(国际)硕士,高级经济师。历任中国工商银行河南郑州分行团委书记、
国际部副总经理,河南分行国际部副总经理、储蓄处处长、国际业务处处长,河南分行副
行长、党委委员,陕西分行党委书记、行长等职务。
&&&&Neil&Harvey&聂瀚文先生,董事,是瑞士信贷(香港)有限公司董事总经理,常驻香
港。聂先生是瑞信大中华区主席兼香港&CEO,同时他也是亚太区资产管理主席;并为亚太
区运营委员会成员。聂先生从事投资银行和资产管理业务长达三十年,&在亚太地区工作二
十年,拥有对新兴市场和亚太区的丰富经验和深入了解。聂先生在瑞士信贷工作了十七年,
担任过很多要职,他之前曾为亚太区和新兴市场资产管理部主管。此前,亦曾担任亚洲(除
日本)投资银行部和固定收益业务负责人。另外,他在瑞信和其他公司都担过要职,负责
澳大利亚、非洲、日本、拉美、中东、土耳其和俄罗斯地区的业务。
&&&&郭特华女士,董事,博士,现任工银瑞信基金管理有限公司总经理,兼任工银瑞信资
产管理(国际)有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长,
中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。
&&&&王一心女士,董事,高级经济师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、
专职董事。历任中国工商银行专项融资部(公司业务二部、营业部)副总经理;中国工银
行营业部&历任副处长、处长;中国工商银行总行技术改造信贷部经理。
&&&&王莹女士,董事,高级会计师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专
职派出董事,于&2004&年&11&月获得国际内审协会注册内部审计师(Certified&Internal
Auditor)&资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人,中国工商银行清算
中心外汇清算处负责人、副处长,中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长,
中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长,工行悉尼分行内部审计师、风险专家。
&&&&田国强先生,独立董事,经济学博士,上海财经大学经济学院院长,上海财经大学高
等研究院院长,美国德州&A&M&大学经济系&Alfred&F.&Chalk&讲席教授。首批中组部“千人
计划”入选者及其国家特聘专家,首批人文社会科学长江学者讲座教授,曾任上海市人民
政府特聘决策咨询专家,中国留美经济学会会长()。2006&年被《华尔街电讯》
列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设
计、中国经济等。
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&&&&孙祁祥女士,独立董事,经济学博士,北京大学经济学院院长,教授,博士生导师,
享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任,中国金
融学会学术委员会委员、常务理事,中国保险学会副会长,教育部高等学校经济学类学科
专业教学指导委员会委员,美国国际保险学会董事会成员、学术主持人,美国&C.V.&Starr
冠名教授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美
国哈佛大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文&100&多篇,主持
过&20&多项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。
&&&&Jane&DeBevoise&女士,独立董事,香港大学艺术系博士,历任银行家信托公司(1998
年与德意志银行合并)董事总经理、所罗门&古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政
&&&&府委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。2003&年
至今担任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席,2009&年至今担任美国亚洲艺术文献库总
&&&&2、监事会成员
&&&&郑剑锋先生,监事,金融学科学双硕士。2005&年&12&月起,郑剑锋先生任职于中国工
商银行监事会办公室,先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任,主要
负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014&年&6&月起,郑剑锋先生被任命为中
国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董
&&&&黄敏女士,监事,金融学学士。黄敏女士于&2006&年加入&Credit&Suisse&Group&(瑞士
信贷集团),先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中
国区执行首席运营官,资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。
&&&&洪波女士,监事,硕士。ACCA&非执业会员。2005&年至&2008&年任安永华明会计师事务
所高级审计员;2008&年至&2009&年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管;2009
年&6&月加入工银瑞信法律合规部,现任内控稽核部总监。
&&&&倪莹女士,监事,硕士。2000&年至&2009&年任职于中国人民大学,历任副科长、科长,
校团委副书记。2009&年至&2011&年就职于北京市委教工委,任干部处副调研员。2011&年加
入工银瑞信战略发展部,现任总监。
&&&&章琼女士,监事,硕士。2001&年至&2003&年任职于富友证券财务部;2003&年至&2005
年任职于银河基金,担任注册登记专员。2005&年加入工银瑞信运作部,现任工银瑞信运作
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部联席总监。
&&&&3、高级管理人员
&&&&郭特华女士:总经理,简历同上。
&&&&朱碧艳女士,硕士,国际注册内部审计师,现任工银瑞信基金管理有限公司督察长,兼
任工银瑞信投资管理有限公司监事。年中国华融信托投资公司证券总部经理,
年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。
&&&&江明波先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信资产管理
(国际)有限公司固定收益投资总监,工银瑞信投资管理有限公司董事。2000年7月至2001
年11月,任职于长城证券有限责任公司,担任研究员;2001年12月至2006年12月,任职于鹏
华基金管理有限公司,历任研究员、基金经理助理、普天债券基金经理、社保债券组合、社
保回购组合基金经理、机构理财部总监助理、固定收益小组负责人。2006年加入工银瑞信基
金管理有限公司。
&&&&杜海涛先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信资产管理
(国际)有限公司董事,1997年7月至2002年9月,任职于长城证券有限责任公司,历任职员、
债券(金融工程)研究员;2002年10月至2003年5月,任职于宝盈基金管理有限公司,历任
研究员、基金经理助理;2003年6月至2006年3月,任职于招商基金管理有限公司,历任研究
员、基金经理。2006年加入工银瑞信基金管理有限公司。
&&&&赵紫英女士,博士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,1989年8月至1993年5
月,任职于中国工商银行海淀支行,从事国际业务;1994年6月至2002年4月,任职于中国工
商银行北京市分行国际业务部,历任综合科科长、国际业务部副总经理;2002年5月至2005
年6月,任职于中国工商银行牡丹卡中心,历任市场营销部副总经理、清算部副总经理。2005
年加入工银瑞信基金管理有限公司。
&&&&郝炜先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信资产管理
(国际)有限公司董事,工银瑞信投资管理有限公司董事。2001&年&4&月至&2005&年&6&月,
任职于中国工商银行资产托管部。2005&年加入工银瑞信基金管理有限公司。
&&&&4、本基金拟任基金经理
&&&&赵栩先生。10&年证券从业经验;&2008&年加入工银瑞信,曾任风险管理部金融工程分
析师,现任指数投资中心投资部副总监,2011&年&10&月&18&日至今担任工银上证央企&ETF&基
金基金经理;2012&年&10&月&9&日至今担任工银深证红利&ETF&基金基金经理;2012&年&10&月&9
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日至今担任工银深证红利&ETF&连接基金基金经理,2013&年&5&月&28&日至&2017&年&7&月&19&日
担任工银标普全球自然指数基金(自&2016&年&12&月&6&日起,变更为工银瑞信国际原油证券
投资基金(LOF))基金经理,2015&年&7&月&9&日至今担任工银瑞信中证环保产业指数分级基
金基金经理,2015&年&7&月&9&日至今担任工银瑞信中证新能源指数分级基金基金经理。
&&&&5、投资决策委员会成员
&&&&郭特华女士,投资决策委员会主任,简历同上。
&&&&江明波先生,简历同上。
&&&&杜海涛先生,简历同上。
&&&&宋炳|先生,13&年证券从业经验;曾任中信建投证券有限公司研究员;2007&年加入工
银瑞信,现任权益投资总监。2012&年&2&月&14&日至今,担任工银瑞信添颐债券型证券投资
基金基金经理;2013&年&1&月&18&日至今,担任工银双利债券基金基金经理;2013&年&1&月&28
日至&2014&年&12&月&5&日,担任工银瑞信&60&天理财债券型基金基金经理;2014&年&1&月&20&日
至今,担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理;2014&年&1&月&20&日至&2017&年&5&月
27&日,担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理;2014&年&10&月&23&日至今,担
任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理;2014&年&11&月&18&日至今,担任工银医疗保健行
业股票型基金基金经理;2015&年&2&月&16&日至今,担任工银战略转型主题股票基金基金经
理;2017&年&4&月&12&日至今,担任工银瑞信中国制造&2025&股票型证券投资基金基金经理。
&&&&欧阳凯先生,15&年证券从业经验;曾任中海基金管理有限公司基金经理;2010&年加入
工银瑞信,现任固定收益投资总监。2010&年&8&月&16&日至今,担任工银双利债券型基金基
金经理,2011&年&12&月&27&日至&2017&年&4&月&21&日担任工银保本混合基金基金经理,2013
年&2&月&7&日至&2017&年&2&月&6&日担任工银保本&2&号混合型发起式基金(自&2016&年&2&月&19&日
起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理,2013&年&6&月&26&日起至今担任
工银瑞信保本&3&号混合型基金基金经理,&2013&年&7&月&4&日起至今担任工银信用纯债两年定
期开放基金基金经理,2014&年&9&月&19&日起至今担任工银新财富灵活配置混合型基金基金
经理,2015&年&5&月&26&日起至今担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。
&&&&黄安乐先生,14&年证券从业经验;先后在天相投资顾问有限公司担任研究员,国信证
券经济研究所担任资深分析师,国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员;2010&年加
入工银瑞信,现任权益投资总监。2011&年&11&月&23&日至今,担任工银瑞信主题策略混合型
证券投资基金基金经理;2013&年&9&月&23&日至今,担任工银瑞信精选平衡基金基金经理;
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2014&年&10&月&22&日至&2017&年&10&月&9&日,担任工银高端制造行业股票型基金基金经理;2015
年&4&月&28&日至今,担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经理;2016&年&1&月&29&日至
今,担任工银瑞信国家战略主题股票型基金基金经理;2017&年&4&月&21&日至今,担任工银
瑞信互联网加股票型证券投资基金基金经理。
&&&&李剑峰先生,14&年证券从业经验;曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高
级副经理;2008&年加入工银瑞信,曾任固定收益研究员,现任固定收益投资总监兼养老金
投资中心总经理。
&&&&郝康先生,17&年证券从业经验;先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理,在
联和运通投资顾问管理公司担任执行董事,在工银瑞信担任国际业务总监,在工银瑞信资
产管理(国际)有限公司担任副总经理;2016&年加入工银瑞信基金管理有限公司,现任权
益投资总监,兼任工银瑞信(国际)投资总监,2016&年&12&月&30&日至今,担任工银瑞信沪
港深股票型证券投资基金基金经理;2017&年&11&月&9&日至今,担任工银瑞信沪港深精选灵
活配置混合型证券投资基金基金经理。
&&&&上述人员之间均不存在近亲属关系。
&&&&(三)基金管理人的职责
&&&&1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和登记事宜;
&&&&2、办理基金备案手续;
&&&&3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;
&&&&4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管
理和运作基金财产;
&&&&5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的
基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行
&&&&6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
&&&&7、依法接受基金托管人的监督;
&&&&8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购价格、申购对价、赎回对价的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购对
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价、赎回对价,编制申购赎回清单;
&&&&9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
&&&&10、编制季度、半年度和年度基金报告;
&&&&11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;
&&&&12、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;
&&&&13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金
&&&&14、按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回对价;
&&&&15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
&&&&16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料&15
&&&&17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付
合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
&&&&18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
&&&&19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金
&&&&20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应
当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
&&&&21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人
&&&&22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任;
&&&&23、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;
&&&&24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金
管理人承担全部募集费用,将已募集的认购款项、股票连同认购款项的银行同期活期存款
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利息在基金募集期结束后&30&日内退还基金认购人;
&&&&25、执行生效的基金份额持有人大会的决议;
&&&&26、建立并保存基金份额持有人名册;
&&&&27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
&&&&(四)基金管理人承诺
&&&&1、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限
制等全权处理本基金的投资。
&&&&2、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效
措施,防止违反《证券法》行为的发生。
&&&&3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效
措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动:
&&&&(1)承销证券;
&&&&(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
&&&&(3)从事承担无限责任的投资;
&&&&(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
&&&&(5)向其基金管理人、基金托管人出资;
&&&&(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
&&&&(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
&&&&基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关
联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,
防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交
易必须事先得到基金托管人同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理
人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对
关联交易事项进行审查。
&&&&法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,则本基金
投资不再受相关限制,或以变更后的规定为准,不需要经基金份额持有人大会审议,但需
提前公告。
&&&&4、本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、
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法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为:
&&&&(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
&&&&(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
&&&&(3)利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
&&&&(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
&&&&(5)侵占、挪用基金财产;
&&&&(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动;
&&&&(7)玩忽职守,不按照规定履行职责;
&&&&(8)其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。
&&&&5、基金经理承诺
&&&&(1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取
&&&&(2)不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不
&&&&(3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投
资内容、基金投资计划等信息。
&&&&(4)不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。
&&&&(五)基金管理人的内部控制制度
&&&&1、内部控制的原则
&&&&(1)健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,
并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
&&&&(2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度
的有效执行。
&&&&(3)独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金管理
人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
&&&&(4)相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
&&&&(5)成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济
效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
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&&&&2、内部控制的主要内容
&&&&(1)控制环境
&&&&董事会下设公司治理与风险控制委员会,负责对公司治理结构进行定期的评估、检验,
提出对公司治理结构的修改和完善方案,对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和
合规性控制,对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告;董事会下设
资格审查与薪酬委员会,负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立董事
资格进行审查,拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策,报股东会或董事会批准。
&&&&公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有效贯彻公
司董事会制定的经营方针及发展战略,总经理下设执行委员会,负责公司日常经营管理活
动中的重要决策,执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会,就基金投资和风险
控制等发表专业意见及建议,投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。
&&&&公司设立督察长,对董事会负责,主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和
合理性进行审查,发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。
&&&&(2)风险评估
&&&&a)董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估;
&&&&b)执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大
危机情况进行评估,制定危机处理方案并监督实施;负责对基金投资和运作中的重大问题
和重大事项进行风险评估;
&&&&c)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。
&&&&(3)控制活动
&&&&控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资
产分离等政策、程序或措施。
&&&&控制活动体现为:自我控制以各岗位的目标责任制为基础,是内部控制的第一道防线。
在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等,在相关部门和
相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,后续部门及岗位对前一部门及
岗位负有监督责任,使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长
和内控稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用,建立内部控制的
第三道防线。
&&&&(4)信息与沟通
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&&&&公司建立双向的信息交流途径,形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈
报渠道。通过建立有效的信息交流渠道,保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与
其职责相关的信息,并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度,建
立了清晰的业务报告系统。
&&&&(5)内部监控
&&&&内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和内控稽核部等部
门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的内控稽核部,其中监察稽
核人员履行内部稽核职能,检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督
公司内部控制制度的执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意
见,促进公司内部管理制度有效地执行。
&&&&3、基金管理人关于内部控制的声明
&&&&(1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任;
&&&&(2)上述关于内部控制的披露真实、准确;
&&&&(3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。
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工银瑞信创业板交易型开放式指数证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&招募说明书
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&四、基金托管人
&&&&(一)基本情况
&&&&名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”)
&&&&住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街&1&号
&&&&首次注册登记日期:1983&年&10&月&31&日
&&&&注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
&&&&法定代表人:陈四清
&&&&基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24&号
&&&&托管部门信息披露联系人:王永民
&&&&传真:(010)
&&&&中国银行客服电话:95566
&&&&(二)基金托管部门及主要人员情况
&&&&中国银行托管业务部设立于&1998&年,现有员工&110&余人,大部分员工具有丰富的银行、
证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,60%以上的员工具有硕
士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,中国银行已在境内、外分行开
展托管业务。
&&&&作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投资基金、
基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券
商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管
等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中国银行首家开展绩效评估、风险分析
等增值服务,为各类客户提供个性化的托管增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。
&&&&(三)证券投资基金托管情况
&&&&截至&2017&年&09&月&30&日,中国银行已托管&611&只证券投资基金,其中境内基金&600
只,QDII&基金&37&只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基
金,满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位居同业前列。
&&&&(四)托管业务的内部控制制度
&&&&中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分,
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&17
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秉承中国银行风险控制理念,坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部
风险控制工作贯穿业务各环节,通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内
外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。
&&&&2007&年起,中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。
先后获得基于&“SAS70”、“AAF01/06”&“ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准
则的无保留意见的审阅报告。2017&年,中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”
双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善,内控措施严密,能够有效
保证托管资产的安全。
&&&&(五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
&&&&根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的
相关规定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,
或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监
督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法
律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人,并及
时向国务院证券监督管理机构报告。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&五、相关服务机构
&&&&(一)基金份额发售机构
&&&&1、网下现金发售直销机构
&&&&名&&&称:工银瑞信基金管理有限公司
&&&&办公地址:北京市西城区金融大街&5&号新盛大厦&A&座&6-9&层
&&&&注册地址:北京市西城区金融大街&5&号、甲&5&号&6&层甲&5&号&601、甲&5&号&7&层甲&5&号
701、甲&5&号&8&层甲&5&号&801、甲&5&号&9&层甲&5&号&901
&&&&法定代表人:郭特华
&&&&全国统一客户服务电话:400-811-9999
&&&&传真:010-
&&&&联系人:王秋雅
&&&&联系电话:010-
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&18
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&&&&公司网站:www.icbccs.com.cn
&&&&2、网上现金发售代理机构
&&&&详见基金份额发售公告。
&&&&3、网下股票发售代理机构
&&&&详见基金份额发售公告。
&&&&基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规定,
选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。
&&&&(二)基金登记结算机构
&&&&名称:&中国证券登记结算有限责任公司
&&&&注册地址:北京市西城区太平桥大街&17&号
&&&&注册登记业务办公地址:北京市西城区太平桥大街&17&号
&&&&法定代表人:周明
&&&&电话:010-
&&&&传真:010-
&&&&联系人:徐一文
&&&&(三)律师事务所及经办律师
&&&&名称:上海市通力律师事务所
&&&&注册地址:上海市银城中路&68&号时代金融中心&19&楼
&&&&办公地址:上海市银城中路&68&号时代金融中心&19&楼
&&&&负责人:俞卫锋
&&&&电话:021-
&&&&传真:021-
&&&&联系人:陈颖华
&&&&经办律师:黎明、陈颖华
&&&&(四)会计师事务所及经办注册会计师
&&&&名&&&称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
&&&&住&&&所:北京市东城区东长安街&1&号东方广场安永大楼&17&层&01-12&室
&&&办公地址:北京市东城区东长安街&1&号东方广场安永大楼&17&层&01-12&室
&&&执行事务合伙人:&毛鞍宁
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&19
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&&&经办注册会计师:&汤骏,王珊珊
&&&联系电话:(010)
&&&传真:&(010)
&&&联系人:王珊珊
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&20
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&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&六、基金的募集
&&&&(一)基金募集的依据
&&&&本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律
法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会&2017&年&8&月&14&日证监许可【2017】
1509&号文予以注册。
&&&&(二)基金类型
&&&&股票型指数基金。
&&&&(三)基金的运作方式
&&&&交易型开放式。
&&&&(四)基金存续期限
&&&&不定期。
&&&&(五)基金份额发售面值、认购价格
&&&&本基金基金份额发售面值为人民币&1.00&元,按初始面值发售。
&&&&(六)募集方式
&&&&本基金将通过以下方式募集发行:
&&&&投资者可选择网上现金认购、网下现金认购以及网下股票认购等三种方式认购本基金。
&&&&网上现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构通过深圳证券交易所网
上系统以现金进行的认购;网下现金认购是指投资者通过基金管理人以现金进行的认购;
网下股票认购是指投资人通过基金管理人指定的发售代理机构以股票进行的认购。
&&&&基金管理人可以根据具体情况调整本基金的发售方式,在本基金基金份额发售公告或
其他公告中列明。
&&&&销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到
认购申请。认购的确认以登记结算机构的确认结果为准,投资者应及时查询其认购申请的
确认结果。
&&&&(七)募集期限
&&&&本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过&3&个月。具体募集期限详见本基金份额
发售公告。
&&&&如果在此期间届满时未达到本招募说明书第七章第(一)条规定的基金备案条件,基
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&21
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金可在募集期限内继续销售。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或
缩短基金发售时间,并及时公告。
&&&&(八)募集对象
&&&&符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机
构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
&&&&(九)募集场所
&&&&投资者应当在基金管理人及其指定发售代理机构办理基金发售业务的营业场所或按照
基金管理人或发售代理机构提供的方式办理基金份额的认购。基金管理人、发售代理机构
办理基金发售业务的具体情况和联系方式,请参见本基金基金份额发售公告以及发售代理
机构的公告。基金管理人可以根据情况调整发售代理机构,并另行公告。
&&&&(十)认购安排
&&&&1、认购开户:
&&&&(1)投资人认购本基金时,需具有证券账户。证券账户是指深圳证券交易所&A&股账
户或深圳证券交易所证券投资基金账户。
&&&&1)已有深圳&A&股账户或证券投资基金账户的投资者不必再办理开户手续。
&&&&2)尚无深圳&A&股账户或证券投资基金账户的投资者,需在认购前持本人身份证到中
国证券登记结算有限责任公司深圳分公司的开户代理机构办理深圳&A&股账户或证券投资基
金账户的开户手续。有关开设深圳&A&股账户和证券投资基金账户的具体程序和办法,请到
各开户网点详细咨询有关规定。
&&&&(2)账户使用注意事项
&&&&1)证券投资基金账户只能进行基金的现金认购及二级市场交易,如投资者需要参与网
下股票认购或基金的申购、赎回,则应使用深圳&A&股账户。
&&&&2)已购买过由工银瑞信基金管理有限公司担任注册登记结算机构的基金的投资者,其
拥有的工银瑞信基金管理有限公司开放式基金账户不能用于认购本基金。
&&&&2、认购费用
&&&&认购费用由投资者承担,具体如下表所示:
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&认购份额&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&认购费率
&&&&&&&&&&&&&&&&&&100&万份以下&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&0.08%
&&&&&&&&&&&&100&万份(含)-500&万份&&&&&&&&&&&&&&&&0.05%
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&22
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&&&&&&&&&&&&&&500&万份以上(含)&&&&&&&&&&&&&&&&&&按笔收取,每笔1,000&元
&&&&基金管理人办理网下现金认购时按照上表所示费率收取认购费用;投资者申请多次现金
认购的,须按每笔认购申请所对应的费率档次分别计费。发售代理机构办理网上现金认购、
网下股票认购时可参照上述费率结构按照不高于0.08%的标准收取一定的费用。
&&&&(十一)网上现金认购
&&&&1、认购时间详见本基金份额发售公告。
&&&&2、认购原则与认购限额:
&&&&网上现金认购以基金份额申请。投资者通过份额发售代理机构办理网上现金认购的,单
一账户每笔认购份额须为1000份或其整数倍。
&&&&投资者在认购本基金时,需按发售代理机构的规定,备足认购资金,办理认购手续。网
上现金认购申请提交后,不可撤单,申请一经确认,认购资金即被冻结。
&&&&3、认购金额的计算:
&&&&认购金额=认购价格×认购份额×(1+佣金比率)
&&&&(或若适用固定费用的,认购金额=认购价格&×认购份额+固定费用)
&&&&认购佣金=认购价格×认购份额×佣金比率
&&&&(或若适用固定费用的,认购佣金=固定费用)
&&&&净认购金额=认购价格×认购份额
&&&&网上现金认购款项在基金募集期前产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所
有。利息折算的基金份额保留至整数位,小数部分舍去,舍去部分计入基金财产。
&&&&利息折算的份额=利息/认购价格。
&&&&4、认购确认:
&&&&在基金合同生效后,投资者应通过其办理认购的销售网点查询认购确认情况。
&&&&(十二)网下现金认购
&&&&1、认购时间详见本基金份额发售公告。
&&&&2、认购原则与认购限额:
&&&&网下现金认购以基金份额申请。投资者通过基金管理人办理网下现金认购的,每笔认购
份额须为50,000份以上(含50,000份)。
&&&&投资者在认购本基金时,需按基金管理人的规定办理相关认购手续,并备足认购资金,
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&23
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认购申请提交后不得撤销。
&&&&3、通过基金管理人办理网下现金认购的认购金额的计算:
&&&&认购金额=认购价格×认购份额×(1+认购费率)
&&&&(或若适用固定费用的,认购金额=认购价格×认购份额+固定费用)
&&&&认购费用=认购价格×认购份额×认购费率
&&&&(或若适用固定费用的,认购费用=固定费用)
&&&&净认购金额=认购价格×认购份额
&&&&网下现金认购款项在基金募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所
有,网下现金认购款项利息数额以登记结算机构的记录为准。利息折算的份额保留至整数位,
小数部分舍去,舍去部分计入基金财产。
&&&&利息折算的份额=利息/认购价格
&&&&4、认购确认
&&&&在基金合同生效后,投资者应通过其办理认购的销售网点查询认购确认情况。
&&&&5、T日通过基金管理人提交的网下现金认购申请,由基金管理人于T+1日进行有效认购
款项的清算交收,将认购资金划入基金管理人预先开设的基金募集专户。
&&&&(十三)网下股票认购
&&&&1、认购时间详见本基金份额发售公告。
&&&&2、认购原则与认购限额:
&&&&投资者在认购本基金时,需按发售代理机构的规定,到发售代理机构网点办理认购手续,
并备足认购股票。网下股票认购申请提交后不得撤销,发售代理机构对投资者申报的股票进
&&&&网下股票认购以单只股票股数申报,用以认购的股票必须是创业板指数成份股和已公告
的备选成份股。单只股票最低认购申报股数为1000股,超过1000股的部分须为100股的整数倍。
&&&&3、特殊情形
&&&&(1)已公告的将被调出创业板指数的成份股不得用于认购本基金。
&&&&(2)限制个股认购规模:基金管理人可根据网下股票认购日前3个月个股的交易量、价格
波动及其他异常情况,决定是否对个股认购规模进行限制,并在网下股票认购日前3个工作日
公告限制认购规模的个股名单。认购规模受限的个股一般不超过20只。
&&&&(3)临时拒绝个股认购:对于在网下股票认购期间价格波动异常或认购申报数量异常的
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个股,基金管理人可不经公告,全部或部分拒绝该股票的认购申报。
&&&&4、认购份额的计算方式
&&&&认购份额=&&&&&&&第&只股票在&日的均价&&&&&&有效认购数量
&&&&(1)&代表投资人提交认购申请的第i只股票。如投资者仅提交了1只股票的申请,则i=1。
&&&&(2)“第i&只股票在T日的均价”由基金管理人根据深圳证券交易所的T日行情数据,以
该股票的总成交金额除以总成交股数计算,以四舍五入的方法保留小数点后两位。若该股票
在T日停牌或无成交,则以同样方法计算最近一个交易日的均价作为计算价格。T日为本基
金发售期最后一日。
&&&&若某一股票在T日至登记结算机构进行股票过户日的冻结期间发生除息、送股(转增)、
配股等权益变动,则由于投资者获得了相应的权益,基金管理人将按如下方式对该股票在T
日的均价进行调整:
&&&&1)除息:调整后价格=T日均价-每股现金股利或股息
&&&&2)送股:调整后价格=T日均价/(1+每股送股比例)
&&&&3)配股:调整后价格=(T日均价+配股价×配股比例)/(1+每股配股比例)
&&&&4)送股且配股:调整后价格=(T日均价+配股价×配股比例)/(1+每股送股比例+每股
&&&&5)除息、送股且配股:调整后价格=(T日均价+配股价×配股比例-每股现金股利或股
息)/(1+每股送股比例+每股配股比例)
&&&&(3)“有效认购数量”是由基金管理人确认的并据以进行清算交收的股票股数。
&&&&1)对于经公告限制认购规模的个股,基金管理人可确认的认购数量上限的计算方式详
见届时相关公告。如果投资人申报的个股认购数量总额大于基金管理人可确认的认购数量上
限,则按照各投资人的认购申报数量同比例收取。对于基金管理人未确认的认购股票,登记
结算机构将不办理股票的过户业务,正常情况下,投资人未确认的认购股票将在认购截止日
后的4个工作日起可用。
&&&&2)若某一股票在网下股票认购期最后一日至登记结算机构进行股票过户日的冻结期间
发生司法执行,基金管理人将根据登记结算机构发送的解冻数据对投资人的有效认购数量进
行相应调整。
&&&&5、清算交收
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&25
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&&&&网下股票认购期最后一日日终,发售代理机构将股票认购数据按投资者证券账户汇总发
送给基金管理人。T日日终,基金管理人初步确认各成份股的有效认购数量。登记结算机构
根据基金管理人提供的确认数据,将投资者申请认购的股票过户至本基金组合证券认购专户,
完成验资后划入基金证券账户。基金管理人为投资者计算认购份额,并根据发售代理机构提
供的数据计算投资者应以基金份额方式支付的佣金,从投资者的认购份额中扣除,为发售代
理机构增加相应的基金份额。基金合同生效后,登记结算机构根据基金管理人提供的投资者
净认购份额明细数据进行投资者认购份额的初始登记。
&&&&6、认购确认
&&&&基金合同生效后,投资者可通过其办理网下股票认购的销售网点查询认购确认情况。
&&&&7、特别提示
&&&&投资人应根据法律法规及深圳证券交易所相关规定进行股票认购,并及时履行因股票认
购导致的股份减持所涉及的信息披露等义务。
&&&&(十四)募集资金利息与募集股票权益的处理方式
&&&&募集期间现金认购资金全部存入本基金募集专户,在基金募集行为结束前,任何人不得
动用。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归投资者所有。募集期间募集
的股票按照交易所和登记结算机构的规则和流程办理股票的冻结与过户,最终将投资人申请
认购的股票过户至基金证券账户。投资人的认购股票在募集冻结期间的权益归投资人所有。
&&&&(十五)募集期间的费用
&基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用,不得从基金财产中列支。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&七、基金合同的生效
&&&&(一)基金备案的条件
&&&&本基金自基金份额发售之日起&3&个月内,在基金募集份额总额不少于&2&亿份,基金募
集金额不少于&2&亿元人民币(含网下股票认购所募集的股票市值)且基金认购人数不少于
200&人的条件下,基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在&10
日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起&10&日内,向中国证监会办理基金备案
&&&&基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&26
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会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国
证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间
募集的资金存入专用账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用;募集的股票由发售
代理机构予以冻结,并由登记结算机构过户至本基金的组合证券认购专户,任何人不得动
&&&&(二)基金合同不能生效时募集资金的处理方式
&&&&如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:
&&&&1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
&&&&2、在基金募集期限届满后&30&日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期活期存
款利息。对于基金募集期间网下股票认购所募集的股票,登记结算机构应予以解冻,基金
管理人不承担相关股票冻结期间交易价格波动的责任。登记结算机构及发售代理机构将协
助基金管理人完成相关资金和证券的退还工作;
&&&&3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、
基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
&&&&(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
&&&&《基金合同》生效后,连续&20&个工作日出现基金份额持有人数量不满&200&人或者基金
资产净值低于&5,000&万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续&60&个工作
日出现基金份额持有人数量不满&200&人或者基金资产净值低于&5,000&万元情形的,基金管
理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止
基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。
&&&&法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&27
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&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&八、基金份额的折算与变更登记
&&&&(一)基金份额折算的时间
&&&&本基金存续期间,基金管理人可向登记结算机构申请办理基金份额折算与变更登记。
本基金进行基金份额折算的,基金管理人确定基金份额折算日,并提前公告。
&&&&(二)基金份额折算的原则
&&&&基金份额折算由基金管理人向登记结算机构申请办理,并由登记结算机构进行基金份
额的变更登记。基金份额折算的比例和具体安排请详见届时披露的份额折算公告。&基金份
额折算后,本基金的基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额数额将发生调整,但
调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。基金份额折
算对基金份额持有人的权益无实质性影响。基金份额折算后,基金份额持有人将按照折算
后的基金份额享有权利并承担义务。&如果基金份额折算过程中发生不可抗力,基金管理人
可延迟办理基金份额折算。
&&&&(三)基金份额折算的方法
&&&&基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&28
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&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&九、基金份额的上市交易
&&&&(一)基金份额的上市
&&&&基金合同生效后,具备下列条件的,基金管理人可依据《深圳证券交易所证券投资基
金上市规则》,向深圳证券交易所申请上市:
&&&&1、基金募集金额不低于&2&亿元人民币(含募集股票市值);
&&&&2、基金份额持有人不少于&1000&人;
&&&&3、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》规定的其他条件。
&&&&基金上市前,基金管理人应与深圳证券交易所签订上市协议书。基金份额获准在深圳
证券交易所上市的,基金管理人应在基金份额上市日的&3&个工作日前发布基金份额上市交
易公告书。
&&&&(二)基金份额的上市交易
&&&&基金份额在深圳证券交易所的上市交易需遵照《深圳证券交易所交易规则》、《深圳证
券交易所证券投资基金上市规则》、深圳证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》
等有关规定。
&&&&(三)上市交易的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市
&&&&本基金的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市等按照《基金法》和相关法律法规
以及《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》等相关业务规则、通知、指引、指南等有
关规定执行。
&&&&(四)法律法规、监管部门和深圳证券交易所对上市交易另有规定的,从其规定。
&&&&(五)在不违反法律法规及不损害基金份额持有人利益的前提下,本基金可以申请在
包括境外交易所在内的其它证券交易所上市交易,而无需召开基金份额持有人大会审议。
&&&&(六)若深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加了基金上市交易的新
功能,基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能。
&&&&(七)基金份额参考净值的计算与公告
&&&&基金管理人在每一交易日开市前向深圳证券交易所提供当日的申购赎回清单,深圳证
券交易所在开市后根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据,计算并发布
基金份额参考净值(IOPV),供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&29
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&&&&1、基金份额参考净值的计算公式为:
&&&&基金份额参考净值=
&&&&(申购赎回清单中必须用现金替代的替代金额+申购赎回清单中可以用现金替代成分
证券的数量与最新成交价的乘积之和+申购赎回清单中禁止用现金替代成分证券的数量与
最新成交价的乘积之和+申购赎回清单中的预估现金差额)/最小申购赎回单位对应的基金
&&&&2、基金份额参考净值的计算以四舍五入的方法保留小数点后&3&位。
&&&&3、基金管理人可以调整基金份额参考净值计算方法,并予以公告。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&30
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&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&十、基金份额的申购与赎回
&&&&本部分内容适用于本基金基金份额的场内申购、赎回业务。
&&&&未来在条件允许的情况下,基金管理人可以开通本基金的场外申购、赎回等业务,场
外申购赎回的适用条件、业务办理时间、业务规则、申购赎回原则、申购赎回费用等相关
事项届时将另行约定并公告。
&&&&(一)申购和赎回场所
&&&&投资者应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业场所或按申购赎回代
理券商提供的其他方式办理基金的申购和赎回。基金管理人将在开放申购、赎回业务之前
公告申购赎回代理券商的名单。基金管理人可根据情况变更或增减申购赎回代理券商,并
予以公告。
&&&&在未来条件允许的情况下,基金管理人直销可以开通申购赎回业务,具体业务的办理
时间及办理方式基金管理人将另行公告。
&&&&(二)申购和赎回的开放日及时间
&&&&1、开放日及开放时间
&&&&投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为深圳证券交易所的正常
交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公
告暂停申购、赎回时除外。
&&&&基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、登记结算机
构的业务规则变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相
应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
&&&&2、申购、赎回开始日及业务办理时间
&&&&基金管理人自基金合同生效之日起不超过&3&个月开始办理申购,具体业务办理时间在
申购开始公告中规定。
&&&&基金管理人自基金合同生效之日起不超过&3&个月开始办理赎回,具体业务办理时间在
赎回开始公告中规定。
&&&&在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
&&&&基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回。
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工银瑞信创业板交易型开放式指数证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&招募说明书
&&&&若其后基金申请上市,上市期间基金可暂停办理申购、赎回业务。
&&&&(三)申购与赎回的原则
&&&&1、本基金采用“份额申购”和“份额赎回”的方式,即申购和赎回均以份额申请;
&&&&2、本基金的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价;
&&&&3、申购、赎回申请提交后不得撤销;
&&&&4、申购、赎回应遵守《深圳证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》、《中
国证券登记结算有限责任公司关于深圳证券交易所交易型开放式基金登记结算业务实施细
则》、《深圳证券交易所证券投资基金交易和申购赎回实施细则》的规定。如深圳证券交
易所、中国证券登记结算有限责任公司修改或更新上述规则并适用于本基金的,则按照新
的规则执行,并在招募说明书中进行更新。
&&&&未来,在不违反法律法规且不影响基金份额持有人利益的前提下,基金管理人可决定
开通场外份额申购、赎回,接受投资人以现金方式提出的申购、赎回申请,此事项无须召
开基金份额持有人大会审议。有关场外份额申购、赎回业务的具体规定由基金管理人届时
制定并公告。
&&&&基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新
规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
&&&&(四)申购与赎回的程序
&&&&1、申购和赎回的申请的提出
&&&&投资者必须根据申购赎回代理券商规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
&&&&投资者申购基金份额时,须根据申购赎回清单备足申购对价。基金份额持有人提交赎
回申请时,必须持有足够的基金份额余额和现金。否则所提交的现金申购、赎回申请不成
&&&&2、申购和赎回申请的确认
&&&&投资人申购、}