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8大注意事项 - 中国EB-5美国移民投资者如何准备资金文件
欢迎订阅“EB-5美国投资移民一点通”，让EB5Sir与您一同分享美国投资移民的最新资讯。本文，EB5Sir编译整理，如需转载，请务必注名作者及出处。首先发个更正声明，昨天发出的说明会大全，侨外杭州的活动，时间发错了，特此更正如下：浙江侨外，翠贝卡101公寓项目，时间：4月20日下午13：30，地点：杭州市湖滨路28号凯悦酒店B2悦华厅，预约电话0。如给杭州的朋友造成麻烦，还请谅解。今天的文章是Wolfsdorf Rosenthal事务所，Bernard P. Wolfsdorf律师丶Minjie Xu律师和Ellen Fan的，关于中国投资者在准备资金文件时，必须要注意的8大问题。纵观此文，都是经验之谈，对于资金文件的准备，是非常有帮助，特找来分享给各位。1. 很多EB-5的申请者，使用一种或多种“老”房产作为抵押物来获得贷款。如果申请人在7年前已取得该资产，那么可能获得合法的资金证明文件，以证明购买该房产的资金，并在I-526申请时提交相关证明。但是，如果该房产是在最近2-3年内用一次性的大笔资金所购买的，那么USCIS（美国移民局）经常会发出RFE（补件要求回函）。这些补件回函，通常要求银行对账单以证明，在购买该资产前，所积攒的收入。如果有的话，这些对账单应当在递交I-526申请时提交，以避免收到RFE，并且耽搁审理进度。然而，如果该银行对账单显示出，在购房前，有大笔资金的流入，那么这些交易的合法凭证，也是需要相关文件来解释的。2. 有这种情况的案子，投资者在过去20年，挣了大笔的钱，但是收入的大部分，譬如说80%，都用来购买用作EB-5投资的房产，那么也会有问题。USCIS可能会发出RFE，来寻求解释投资者的家庭是如何在财务上生活的，假如大部分的收入都用来购买该房产的话。在这种情况下，我们经常会记录投资者的年收入和开销，以证明在房产购买之前其大量的收入攒了下来，而不是被用作家庭开销。当投资者使用大部分的收入，购买的住宅，并为EB-5资金来源，但是没有或者未曾有高工资，这可能会触发另外一个问题，就是归还EB-5贷款的能力。当处理还款能力的问题时，重要的是要，能证明投资者的年收入和开支，以显示出投资者有足够的资金生活并且归还EB-5贷款。3. 如果投资者用房产作为抵押担保贷款的话，房产证上会有留置权记录。然后，大多数情况下，贷款债权人并没有留下这样的记录，特别是小额贷款公司，在中国他们是有着贷款牌照的机构。在一些情况下，房产证有显示，在投资者购房时的抵押贷款记录，但是并没有在投资者为了获得EB-5贷款时的记录。在实际操作中，我们虽然没有看到，因为该问题而收到RFE，但是认为迟早这会出现。4. 如果抵押物的市场价格接近贷款金额，这将会引发疑问，这是否是一项真正的贷款。通常，贷款金额不会超过房产市值的70%。5. 基于两方面的原因，投资者总是应该避免使用无抵押贷款。首选，USCIS可能会问，谁承担投资风险，是投资者，还是无抵押贷款的债权人。其次，无抵押贷款可能会被认为是赠与，那么赠与者的资金来源也是必须要解释的。6. 如果房屋抵押贷款，既不是由银行，也不是由有牌照的机构，所签发的。那么贷款方的财务能力，必须被清楚和全面地证明。如果贷款是来自于，投资者自己的公司，那么投资者不仅需要证明该公司的财务能力以提供贷款，还需要证明投资者在该公司的所有权或者股权，同时还要提供初始投资的，以及追加投资的，合法来源证明。在递交I-526申请时，还需要提供董事会贷款批准决议。7. 投资者以前非常依赖于，通过朋友或者亲戚，从他们的账户内汇款到美国。但是现在，投资者越来越多地，通过中国银行的优汇通业务，来一次性地汇54.5万美金到监管账户。同以前那种可疑的汇款方式不同的是，现在这种新方法对投资者来说更加有效，对USCIS来说更加合法，因为这项服务是由中国监管部门所批准的，并由中国最大之一的银行来提供的。当然，应该鼓励投资者使用这种新的有效并且合法的方式换汇并汇到国外。8. 不建议投资者，用他们收到的丶未经披露的佣金，或其他形式的丶中国反不正当竞争法所明令禁止的报酬，作为他们的EB-5投资。EB5Sir，在EB-5区域中心和律所工作多年，现拿起手机同业内友人一起分享行业资讯。欢迎各位朋友的意见和建议。微信公众号：EB-5美国投资移民一点通（USA-EB-5）。欢迎关注本公众号，查阅往期热门文章：------------------------------11 - 美移民局发布EB-5利好新政！- 2月26日USCIS电话会议快讯19 - 重大喜讯！- 美众议院两党联合推出EB-5改革议案32 - 号外！ - EB-5史上最大欺诈案 - 芝加哥会议中心案宣判34 - 排期阴影再袭 - EB-5配额及排期专家论坛（上海峰会现场）47 - 基本功课？ - EB-5投资者考察项目时，必须要看的法律文件48 - 一张表，读懂EB-5直投和区域中心项目的，区别和优劣51 - 先留学还是先移民？ - H-1B申请暴增将助推EB-5美国投资移民54 - 前美移民局代理局长Robert Divine介绍EB-5行业新动向56 - EB-5美国移民投资者必懂的“监管账号”放款条件57 - 美第五号政治人物抵沪，为EB-5美国投资移民计划助威59 - 移民局，发出启动EB-5美国投资移民改革的信号60 - 说明会大全 - EB-5美国投资移民 （4月19日 - 4月25日）-------------------------------关注本号后，回复“目录”，获全文目录。
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ChineseInLA总共有40314条点评, 32388次评分申请EB-5投资移民资金来源要注意什么？
全部答案（共1个回答）
　　话说美国投资移民以吸引外国投资者到美国投资和创造就业机会的移民方式，美国投资移民政策的出现已经过了20多个年头了，吸引投资眼球无疑是一个很好的方式，那么面对这些诱惑，美国投资移民条件有哪些呢?美国EB-5(EmploymentbasedfifthPreference)投资移民方案，简称EB-5，是指1990年美国移民法中针对海外投资移民者所设立的移民签证类别。
　　美国投资移民申请入门第一步很关键。随着美国EB-5投资移民申请人数大增，申请也越来越激烈了，那么面对严格的审查程序，美国投资移民申请起来也是越来越严格，那么成功申请美国投资移民，专家表示，入门第一步很关键。申请EB-5投资移民资金来源要合法。申请EB-5投资移民，申请人会被要求提交相关证据证明其投资的资金来源于合法途径。证明资金来源的合法性对EB-5投资移民获批条件绿卡具有关键性的作用。
　　投资者的资金来源可大致分为三类：一类是投资人自身的收入，比如工资;二类是投资收益，比如公司盈利和房地产增值;第三类是他人的给予，比如亲友赠予，父母遗产等。
　　1. 对于投资人自身的收入，申请人可以提交个人银行存款证明以及资金转账记录，另外，薪酬收入可以提交工资单和最近五年的报税单予以证明;
　　2. 对于投资收入可以提交相关投资项目的详情，经营情况以及分红证明等;经营所得可以提交公司的营业执照，公司近五年的报税单据;不动产出让可以提交相关的不动产登记和转让的证明。
　　3. 对于源于他人的资金收入，受赠人要提交证明自己是合法受赠人(比如赠与合同和遗嘱文件)，还需要馈赠者所赠的财产的来源合法(参考前面1和2)
　　对于资金的合法来源，移民局的审查会非常严格，因此请经验丰富的律师为您整理相关资金的合法性证明，是保证EB-5申请顺利的至关重要的一步。
获得美国绿卡最快捷的方式目前是美国的投资移民EB-5。因此，其申请热度一再提升。美国投资移民EB-5办理流程如下。(1) 美国投资移民EB-5及美国项目介绍，申...
答: 年薪10万以上，想带小孩去日本玩几天，小孩的资金证明需要银行押金吗？
答: 1、单纯的“留学服务机构”应属于商务服务行业。2、在你描述的经营范围当中，如果属于盈利性的、业务培训或为出国留学服务”的话，应到当地劳动人事部门审批或备案，才能...
答: 泰国属于宗教国家（佛教）只是旅游事业很发达但是社会不是很稳定科学方面也不怎么好留学生去泰国通常是学习酒店管理之类的课程
答: 到所在地的教育部门找自考办公室询，审核加盖公章即可。
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这个不是我熟悉的地区美国投资移民需要注意哪些问题
沈阳读者王坤来信咨询:想以投资移民的方式移民美国,但在目前美国金融危机如此严重的形势下是否还适合投资移民?如果可以,需要注意哪些问题?
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美国投资移民路上该注意的问题详解
目前，国内投资移民中介较多，取得公安部颁发的因私出入境经营许可，选择口碑好、信誉高、专业强的移民中介机构是重中之重！除了选择好移民机构之外，移民前期，需要对投资链条做相应的了解与注意，下面美成达移民为您详解。
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理性的投资产品必须有相对丰富的历史数据作为风险分析和投资回报的基础。有了众多历史数据的支撑，风险及回报分析就越精准。所以，在选择投资产品前，了解各种投资产品的历史回报，可以帮助投资人规避不必要的投资风险。
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了解海外投资的操作程序
不同的海外投资产品，有不同的操作程序。 对同样的产品，在不同的国家投资，操作程序也会有不同。}