（二）多项选择题（每题2分，共10分）
2、在下列“贷款风险五级分类”中，哪几种贷款属于“不良贷款”：（ACE ）
2、按金融风险主体分类，金融风险可以划分为以下哪几类风险：_________。（ ABCD ）P12页
A. 国家金融风险B. 金融机构风险
C. 居民金融风险D. 企业金融风险
2、信息不对称又导致信贷市场的______ _和_______，从而呆坏账和金融风险的发生。（AC ）P20页
A. 逆向选择B. 收入下降C. 道德风险D. 逆向撤资
1、关于风险的定义，下列正确的是（ ABCD ）。
A.风险是发生某一经济损失的不确定性B.风险是经济损失机会或损失的可能性 C.风险是经济可能发生的损害和危险D. 风险是经济预期与实际发生各种结果的差异E. 风险是一切损失的总称
2、金融风险的特征是（ABCD ）。
A. 隐蔽性B. 扩散性C. 加速性D. 可控性E. 非可控性
3、下列说法正确的是（ ABC ）。
A.信用风险又被称为违约风险B.信用风险是最古老也是最重要的一种风险C.信用风险存在于一切信用交易活动中D. 违约风险只针对企业而言E. 信用风险具有明显的系统性风险特征
4、国家风险的基本特征有（ BD ）。
A.发生在国内经济金融活动中B.发生在国际经济金融活动中C.只有政府和商业银行可能遭受国家风险带来的损失 D. 不论是政府、商业银行、企业，还是个人，都有可能遭受国家风险带来的损失E.是企业决策失误引发的风险
2、金融风险管理的目的主要应该包括以下几点：________。（ ACDE ）P28-29页
A. 保证各金融机构和整个金融体系的稳健安全B. 保证国际货币的可兑换性和可接受性
C. 保证金融机构的公平竞争和较高效率D. 保证国家宏观货币政策制订和贯彻执行 E. 维护社会公众的利益
1、20世纪70年代以来，金融风险的突出特点是（ ABC ）。
A. 证券市场的价格风险B. 金融机构的信用风险C. 金融机构的流动性风险D. 国家风险E.法律风险
2、内控系统的设置要以金融风险管理为主线，并遵循以下原则（ ACD ）。
A. 有效性B. 盈利性C. 全面性D. 独立性E.便利性
3、一个金融机构的风险管理组织系统一般包括以下子系统（ BDE ）。
A. 股东大会B. 董事会和风险管理委员会C. 监事会D. 风险管理部E.业务系统
4、金融风险综合分析系统一般包括（ ABCD ）。
A.贷款评估系统B. 财务报表分析系统C. 担保品评估系统D. 资产组合量化系统E.行政管理系统
A. 存款B.放款C.借款D.存放同业资金E.结算中占用资金
1、属于商业银行资产项目的是（ ACDE ）。
A. 现金资产B. 存款负债C. 各种贷款D. 证券投资E.固定资产
2、从银行资产和负债结构来识别金融风险的指标有（ ABCE ）。
A. 存贷款比率B. 备付金比率C. 流动性比率D. 总资本充足率E.单个贷款比率
3、信贷风险防范的方法中，减少风险的具体措施有（ ABCDE ）。
A.实行信贷配给制度B.实施抵押担保C.签订限制性契约D.提供贷款承诺E.跟踪客户的资产负债和资金流动情况
4、信贷结构调整通常包括（ ACDE ）。
A. 产业和行业结构调整B. 存款客户结构调整C. 区域结构调整D. 种类结构调整E.贷款期限和规模结构调整
5、根据有效市场假说理论，可以根据市场效率的高低将资本市场分为（ BCE ）。
A. 无效市场B. 弱有效市场C. 强有效市场D. 偏强有效市场E.中度有效市场 出题——多选题：
A.同一地区房地产项目供过于求B. 项目计划或设计中途改变C. 中央银行下调了利率
D. 销售缓慢，售价折扣过大E.宏观货币政策放松
1、在贸易融资业务中，资金可能出现风险的征兆有（ABE）。
A信用问题B．操作问题C．竞争问题D．销售问题E．汇率问题
2．专家制度法的内容包括（ABCDE）。
A．品德与声望B．资格与能力C．资金实力D．担保E．经营条件和商业周期
3．按照美国标准普尔、穆迪等著名评级公司的作业流程，信用评级过程一般包括的阶段有（ ABCE）。
A准备B．会谈C．评定D．公示E．事后管理
A. 吸收的存款B. 现金资产C. 证券投资D. 贷款E. 固定资产
1．金融机构流动性较强的负债有（ABCD）。
A．活期存款B．大额可转让定期存单C．向其他金融企业拆借资金D．向中央银行借款E．短期有价证券
2．商业银行贷款理论的缺陷是（ABC）。
A．没有考虑贷款需求多样化B．没有认识到存款的相对稳定性C．没有注意到贷款清偿的外部条件
D．没有顶测购买负债E．没有注意流动性与盈利性的矛盾
3．证券公司流动性风险主要来自（ABCD）。
A．代客理财B．自营证券业务C．新股（债券）发行及配售承销业务 D．客户信用交易E．投放贷款
4．商业银行现金资产包括（ABC）
A．库存现金 B在中央银行的存款C．同业存款 D公司债券E．证券化的贷款
5．商业银行头寸包括（ABC）。
A．基础头寸B．可用头寸C．可贷头寸D．同业往来E．超额准备
1．利率期货的特征有（ABCD）。
A．标准化的合约条款 B冲销交易C．公开交易的市场 D.交易主体的另一方是交易所E．场外交易
2．利率风险的常用分析方法有（AB）
A．收益分析法B.经济价值分析法 C.缺口分析法D．敏感型分析法 E存续期分析法
3．利率风险的主要形式有（ABCD）
A重新定价风险B收益率曲线风险 C基准风险D期权性风险 E违约风险
4．利率上限可看成由一系列不同有效期限的（AC）合成。
A．借款人利率期权B．贷款人利率期权C．卖出利率期权D．买入利率期权E．利率期货
5．管理利率风险的常用衍生金融工具包括（ABCDE）。
A远期利率协定B利率期货C利率期权D利率互换E利率上限
2、外汇的敞口头寸包括：_________等几种情况。（AC）P144页
A. 外汇买入数额大于或小于卖出数额B.外汇交易卖出数额巨大
C. 外汇资产与负债数量相等，但期限不同D.外汇交易买入数额巨大
1．根据国际金融组织对外债的定义，外债的特征有（ABD）。
A．外债的当事双方应具有债权债务关系B.外债的债权债务关系须具有契约性
C.外债的债权债务关系不具有契约性D.外债的债权债务关系必须是发生在居民与非居民之间的E. 外债的债权债务关系不一定必须发生在居民与非居民之间
2、非银行经济主体的交易风险管理方法中，商业法包括（ABDE）
A选择有利的合同货币B．加列合同条款C．调整价格或汇率D．提前或推迟收付汇E．配对
3．银行外汇头寸管理方法有（ BDE ）
A.远期外汇交易B.设立合理的外汇交易头寸限额C．货币互换D.及时抛补敞口头寸E.积极建立预防性头寸
4．折算风险的管理方法有（AD ）
A．缺口法B．商业法C．金触法 D．合约保值法E．财务管理法
5．国际上常用的借款方式有（ ABCDE）
A.国际金融组织贷款B.外国政府贷款C.政府混合贷款D.出口信贷E.银团贷款
2、广义的操作风险概念把除_________和_________以外的所有风险都视为操作风险。（ CD ）P162页
A. 交易风险B.经济风险C.市场风险D.信用风险
1．操作风险管理框架包括（ABCD）。
A.战略B.流程C.基础设施D.环境E.评估
2．操作风险度量模型可以划分为（ABC）。
A.基本指标法B.标准化方法C.高级衡量法D.积分卡法E.损失分布法
3．操作风险的主要特点有（ABD）。
A.发生频率低，但损失大B.单个操作风险因素和操作性损失间数量关系不清晰
C.操作风险不易界定D.人为因素是操作风险产生的主要原因E.操作风险发生时间具有不确定性
2、商业银行面临的外部风险主要包括__________。（ABD ）P187页
A. 信用风险B.市场风险C.财务风险D.法律风险
2、在不良资产的化解和防范措施中，债权流动或转化方式主要包括：_______________。（ ACD ） P211页
A. 资产证券化B.呆坏账核销C.债权出售或转让D.债权转股权
1．信贷资产风险的主要成因包括（ABD ）。
A.来自经营环境的风险 B.来自借款人的风险 C.来自政府指导不力的风险D.来自银行内部的风险E.来自竞争对手的风险
2．证券投资分散化的主要方式有（ABCDE）。
A.证券种类分散化B.证券到期时间分散化C.投资部门分散化D.投资行业分散化E.投资时机分散化
3. 商业银行中间业务风险具有以下（ABCDE）特点。
A.风险透明度差B.风险多样化C.风险自由度大D.风险可测性低E.风险损失度高
4. 商业银行全面风险管理体系由以下（ABCDE）要素组成。
A.风险管理环境与风险信息处理B．风险管理目标与政策设定C.风险监测与识别、后评价和持续改讲
D.风险评括与内部控制E.风险定价与处置
2、广义的保险公司风险管理，涵盖保险公司经营活动的一切方面和环节，既包括产品设计、展业、_______、_______和_______等环节。（ ACD ）P216页
1．保险公司保险业务风险主要包括（ABC）。
A．保险产品风险B．承保风险C．理赔风险D．现金流动性风险E．资产负债匹配风险
2．保险公司资产负债管理技术主要有（ACD ）。
A．现金流匹配策略B．资金池策略C．久期免疫策略D动态财务分析 E．缺口分析与管理
3．保险资金运用的风险管理层次包括（ABC）。
A．宏观决策层次B．投资实施层次C．监督与考核层次D．微观应用层次E．中观评估层次
4．保险公司整体风险管理的特征包括（ABCD）。
A．目的明确性B．全面性C．全方位性D．可扩展性E．综合性
2、证券承销的市场风险就是在整个市场行情不断下跌的时候，证券公司无法将要承销的证券按预定的_______全部销售给_______的风险。（ C A ）P239页
A. 投资者B.中介公司C.发行价D.零售价
1．证券公司的主要业务有（ABCE）。
A.证券承销业务B.证券经纪业务C.证券自营业务D.项目融资业务E.财务顾问业务 2 证券公司的风险有（ABCDE）。
A.市场风险B.操作风险C.系统风险D.流动性风险E.信用风险
3．证券承销的类型有（ACD ）。
A．全额包销B．定额代销C．余额包销D．代销E．全额代销
4. (ABCDE )方面可能引起证券公司经纪业务的风险。
A.交易环节的风险B．技术设备问题引致的风险C．证券公司工作人员故意或失误造成的风险
D．财务及资金制度不健全引致的风险E．其他不正当的交易行为引致的风险 出题——多选题：
A. 计划销售法B.直接销售法C.承销法D.通过商业银行或保险公司促销法
1．证券投资基金的特点是（AB）。
A．收益共享B．风险共担C．仅投资于股票D．风险较高E．成长快速
2．开放式基金面临的特殊风险包括( ABC ）。
A赎回与流动性风险B投资的市场风险C．募集风险D汇率风险E．利率风险F．信用风险
3.基金管理公司风险管理的原则包括（ABCDE ）。
A首要性原则B．全面性原则C．审慎性原则 D．独立性原则和‘防火墙”原则E．适时性原则和有效性原则
4．内部控制制度中的业务控制包括（ABCDE）。
A．投资管理业务控制B．信息披露控制C．信息技术系统控制D．会计系统控制E．监察稽核控制
4．融资租赁涉及的几个必要当事人包括：_______。（ ABC ）P280页
A. 出租人B.承租人C.供货人D.牵头人E.经理人
4．农村信用社的资金大部分来自农民的_______，________是最便捷的服务产品。（C
A. 小额农贷B.证券投资C.储蓄存款D.养老保险
1．风险估价的基本方法有（ABCE ）。
A．原始成本法B．重置成本法c．市场价值法D．估算价值法E．实际现金价值法
2．金融信托投资的基本职能有（AC ）。
A．财产管理B．投资银行C．融通资金D．信托投资E．同业拆放
3．金融信托风险管理原则有（ACD）。
A．投资比例控制B．投资规模控制C．投资分散原则D．保险控制原则E．风险控制原则
4．利率风险管理的方法有（ABE）。
A．合理选择利率B．利率掉期C．同一货币计价D．篮子货币E．货币互换
1、下列各项，属于金融衍生工具的有（ABDE ）。
A远期B．期货C．股票 D．期权E．互换
2、金融衍生工具面临的风险包括（ABCDE ）。
A市场风险B．信用风险C．流动性风险D操作风险E．法律风险
3、金融衍生工具信用风险管理的过程包括（BCD ）。
A信用风险预测B．信用风险评估 C，信用风险控制D信用风险财务处理E．信用风险监管
4．某金融机构预测未来市场利率会上升, 并进行积极的利率敏感性缺口管理，下列各项描述正确的是（AD）。
A.最佳的利率敏感性缺口状态是正缺口B.最佳的利率敏感性缺口状态是负缺口
C.最佳的利率敏感性缺口状态是零缺口D.最可取的措施是增加利率敏感性资产，减少利率敏感性负债
E.最可取的措施是减少利率敏感性资产，增加利率敏感性负债
1．金融工程学可以看做是（ABC）三者结合的新兴交叉科学。
A．现代金融学 B.信息技术C．工程方法D．数理分析技术E．仿真模拟
2．正如诺贝尔经济学奖得主默顿所说，(CD) 在过去的20年间是引发金融创新的主要原因。
A.汇率波动B．通货膨胀C．监管因素D．税收因素E．技术进步
3．金融工程运用的实体工具可以划分为（ABCDE）。
A.商品市场工具B．货币市场工具C．资本市场工具D．外汇市场工具E．权益市场工具
4．金融工程常用的几种现货实体工具为（ABCD ）
A．股票B．票据发行便利C．回购协议D．可转换债券E．远期利率协定
5．在规避风险的过程中，金融工程技术主要运用于（AD ）。
A.套期保值B．投机C．套利D．构造组合E．盈利
1．网络金融的安全要素包括（BCDE ）。
A．合法性B．机密性C．不可抵赖性D．完整性E．审查能力
2．利用互联网开展保险业务具有以下优点(ABCDE)
A．扩大知名度B．简化保险商品交易手续，提高效率
C．方便保险产品的宣传D．促进保险公司和保险消费者双方的相互了解E．提高竞争力
3．网络银行操作风险可能源于（ABC ）。
A．系统的可靠性或完整性严重不足B．客户的误操作C．系统设计、实施中的缺陷
D．内控内审机制不完善E．业务过于繁杂
4．巴塞尔委员会把网络银行风险管理分为三个步骤（ABC ）。
A．评估风险B．管理和控制风险C.监控风险D．系统的评估与升级E．确定银行的风险承受能力
1．从各国的实践情况看，金融自由化主要集中在（ ABCD）
A．价格自由化B．市场准入自由化C．业务经营自由化D．资本流动自由化E．贸易自由化
2．金融危机产生的根源是（DE）
A．金融风险的集聚B货币供应失衡C资本市场失衡 D．金融体系内在的脆弱性E.经济周期波动形成的经济危机
3．西方发达国家的金融风险防范体系包括（ABCDE）。
A．立法规范制度B．内、外部监管制度C．存款保险制度D．市场准入退出制度E.“骆驼评级”制度
4．金融风险预警指标有（ABE ）。
A．金融机构稳定性指标 B.宏观经济稳定性指标 C.资本账户自由化指标 D.金融业务自由化指标E.市场风险指标
1、 按金融风险的性质可将风险划分为（系统风险和非系统风险）。
2、（信用风险）是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而是银行遭受损失的可能性。
3、以下不属于代理业务中的操作风险的是（代客理财产品由于市场利率波动而造成损失）
4、（法律风险）是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵守法律条款或因法律条款不完善、不严密而引致的风险。
5、（马克维茨）系统地提出现代证券组合理论，为证券投资风险管理理论奠定了理论基础。
6、（转移策略）是在风险发生前。通过各种交易活动‘把可能发生的危险转移给其他人承担。
7、（数据仓库）存储着前台交易记录、各种风险头寸和金融工具信息及交易对手信息等。
8、下列各种风险管理策略中，采用那一种来降低非系统性风险最为直接、有效（风险分散）。
9、被视为银行一线准备金的是（现金资产）。
10、依照“贷款风险五级分类法”，基本特征为“肯定损失”的贷款为（损失类调款）。
11、根据《巴塞尔资本协议》规定，商业银行的总资本充足率不能低于（8%）。
12、贴现发行债务的到期收益与当期债券价格（反向）相关。
13、信用风险的核心内容是（信贷风险）。
14、（德尔菲法）是20世纪50年代初研究使用的一种调查征求意见的方法，现在已经被广泛应用到经济、社会预测和决策之中。
15、1968年的Z评分模型中，对风险值的影响最大的指标是（销售收入/总资产）。
16、金融机构的流动性需求具有（刚性特征）。
17、资产负债管理理论产生于20世纪（70年代末、80年代初）。
18、金融机构的流动性越高，（风险性越小）。
19、流动性缺口是指银行（资产）和负债之间的差额。
19、麦考利存续期是金融工具利息收入的现值与金融工具（现值）之比。20、利率互换交易是与20世纪（80年代初）。
21、当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时，市场利率的（上升）会增加银行的利润。
22、缺口是指利率敏感性（资产）与利率敏感性负债之间的差额。
23、源于功能货币与记账货币不一致的风险是（折算风险）。
24、（硬）货币是对外价值稳定且趋于升值的货币。
25、在出口或对外贷款的场合。如果预测计价结算或清偿的货币汇率贬值，可以在征得对方同意的前提一下（提前收汇），以避免该货币可能贬值带来的损失。
26、（20%）的负债、100%的债务率和25%的偿债率是债务国控制外债总量和结构的警戒线。
27、人员风险是指（缺乏足够合格员工、缺乏对员工表现的恰当评估和考核等导致的风险）。
28、下列风险中不属于操作风险的是（流动性风险）。
29、将单一风险暴漏指标与固定百分百相乘得出监管资本需求的方法是（基本指标法）。30、流动性风险是指银行用于即使支付的流动资产不足。不能满足支付需要，使银行丧失（清偿能力）的风险。
31、证券投资管理公司的首要目标是（本金安全）。
32、下列证券中，分风险最小的是（中央政府债券）。
33、（流动性风险）是商业银行负债业务面临的最大风险。
34、下列措施中不属于理赔环节风险管理措施的是（建立、健全风险核保制度）。
35、保险公司的财务风险集中体现在（资产和负债的不匹配）。
36、下列不属于保险资金运用风险管理的是（加大对异常信息和行为的监控力度）。11章—第17章单选37并购业务是证券公司（投资银行业务）的一项重要业务。38引起证券承销失败的原因包括操作风险、（市场风险）和信
用风险。39下列属于证券公司自营业务特点的是（以自有资金进行证券投资，盈利归己，风险自担）。40证券公司的经纪业务是在（二级市场）上完成的。41做好现金需求预测是开放式基金管理（赎回与流动性风险）的手段。42（公司型）基金具有法人资格。43基金管理公司进行风险管理与控制的基础是（良好的内部控制制度）。44信用社面临的最基本的风险是（流动性风险）。45下列各项，负责信用社内部审计监督的是（监管理事会）。46金融信托投资公司的主要风险不包括（税务风险）47.下列各项，（进口商）所承担的汇率风险主要是商业性风险。48现代意义上的金融衍生工具产生于（20世纪70年代）。49当期权协议价格与标的资产的市场价格相同时，期权的状态为（两平）。50期权标的资产的价格波动越大，期权的时间价值（越大）。51金融衍生工具面临的基础性风险是（市场风险）。52（国际金融工程师学会（IAFE）的成立）标志着金融工程学正式形成。53我国于20世纪（90年代
）恢复股票的发行。54回购协议是产生于20世纪60年代末一种（短期）资金融通方式。55期限少于一年的认股权证为（备兑认股权证）。56下面不是网络银行的特点的是（交易费用与我理点有相关性）。57在电子交易过程中，负责核实用户和商家的真实身份以及交易请求的合法性的部门是（电子认证中心（CA））。58银行对技术性风险的控制和管理能力在很大程度上取决于（计算机安全技术的先进程度以及所选择的开发商、供应商、咨询或评估公司的水平）。59（系统性风险）是指市场聚集性风险，对金融体系的完整性构成威胁。60、20世纪90年代以来，金融危机更多的是以（货币危机）形式爆发。61（GDP增长率）在反映一国经济增长速度的同时，也反映了该国经济的总体发展态势。62我国的银行精算在律组织——银行业协会成立于（2000）年。
1、 关于风险的定义，下列正确的是（风险是发生某一经济损失的不确定性；风险是经济损失机会的可能性；风险是经济可能发生的损失和危险；风险是经济预期与实际发生各种结果的差异。）
2、金融风险的特征（隐蔽性；扩散性；加速性；可控性。）
3、下列说法正确的是（信用风险又被称为违约风险；信用风险是最古老也是最重要的风险；信用风险存在于一切用用交易活动中）。
4、国家风险的基本特征有（发生在国际经济金融活动中；不论是政府、商业银行、企业，还是个人，都有肯能遭受国家风险带来的损失。）。
5、20世纪70年代以来，金融风险的突出特点是（证券市场的价格风险；金融机构的信用风险；金融机构的流动性风险。）。
6、内控系统的设置要以金融风险管理为主线，并遵循以下原则（有效性；全面性；独立性。）。
7、一个金融机构的风险管理组织组织系统一般包括一下子系统（董事会和风险管理委员会；风险管理部；业务系统。）。
8、金融风险综合分析系统一般包括（贷款评估系统；财务报表分析系统；担保评估系统；资产组合量化系统。）。
9、属于商业银行资产项目的是（现金资产；各种贷款；证券投资；固定资产。）。
10、从银行资产和负债结构来识别金融风险的指标有（存贷款比率；备付金比率；流动性比率；单个贷款比率。）。
11、信贷风险防范的方法中。减少风险的具体措施有（实施信贷现代配给制度；实施抵押担保；签订限制性契约；提供贷款承诺；跟踪客户资产负债和资金流动情况。）。
12、信贷结构调整通常包括（产业和行业
结构调整；区域结构调整；种类结构调整；贷款期限和规模结构调整。）。
13、根据有效市场假说理论，可以根据市场效率的高低将资本市场分为（弱有效市场；强有效市场；中度有效市场。）。
14、在贸易融资业务中，资金可能出现风险的征兆有（信用问题；操作问题；汇率问题。）。
15、专家制度法的内容包括（品德与声望；资格与能力；资金实力；担保；经营条件和商业周期）。
16、按照美国标准普尔、穆迪等著名评级公司的作业流程，信用评级过程一般包括的阶段有（准备；会谈；评定；事后管理。）。
17、金融机构的流动性较强的负债有（活期存款；大额可转让定期存单；向其他金融企业拆解资金；向中央银行借款。）
18、商业银行贷款理论的缺陷是（没有考虑贷款需求多样化；没有认识到存贷款的相对稳定性；没有注意到贷款清偿的外部条件。）。
19、证券公司流动还行风险主要来自（代客理财；自营证券业务；新股（债券）发行及配售承销业务；客户信用交易。）。20、商业银行现金资产包括（库存现金；在中央银行的存款；同业存款。）。
21、商业银行头寸包括（基础头寸；可用头寸；可待头寸。）
22、利率期货的特征有（标准化合约条款；冲销交易；公开交易市场；交易主体的另一方是交易所。）。
23、利率风险的常用分析方法有（收益分析法；经济价值法。）
24、利率风险的主要形式有（重新定价风险；收益率曲线风险；基准风险；期权性风险。）。
25、管理利率的常用衍生金融工具包括（远期利率协定；利率期货；利率期权‘利率互换；利率上限。）。
26、根据国际金融组织对外债的定义。外债的特征有（外债的当事双方具有债权债务关系；外债的债权债务关系具有契约性；外债的债权债务关系必须发生在居民与非居民之间的。）。
27、银行外汇头寸管理方法有（设立合理的外汇交易头寸限额；及时抛补敞口头寸；积极建立预防性头寸。）。
28、折算风险的管理方法有（缺口法；和约保值法。）。
29、国际上常用的借款方式有（国际金融组织贷款；外国政府贷款；政府混合贷款；出口信贷；银团贷款。）。30、操作风发现管理框架包括（战略；流程；基础实施；环境。）。
31、操作风险度量模型可以划分为（基本指标法；标准化方法；高级衡量法。）。
32、操作风险的主要特点有（发生频率低但损失大；单个操作风险因素和操作性损失件数量关系不清晰；人为因素是操作风险产生的主要原因。）。
33、信贷资产风险的主要成因包括（来自经营环境的风险；来自借款人的风险；来自银行内部的风险。）。
34、证券投资分散化的主要方式有（证券种类分散化；证券到期时间分散化；投资部门分布散花；投资行业分散化；投资时机分散化。）。
35、商业银行中间业务风险具有以下（风险投明度差；风险多样化；风险自由度大；风险可测性低；风险损失度高。）特征。
36、商业银行全面风险管理体系由以下（风险管理环境与风险信息处理；风险管理目标与政策设定；风险监测与识别后评价和持续改进；风险评估与内部控制；风险定价与处置。）。
37、保险公司保险业务风险主要包括（保险产品风险；承保风险；理赔风险。）。
38、保险公司资产负债管理技术主要有（现金流匹配策略；久期免疫策略；动态财务分析。）。
39、保险资金运用的风险管理层次包括（目的明确性；全面性；全方位性；可扩展性。）。11至17章多选40证券公司的主要业务有（证券承销、经纪、自营、财务顾问业务）。41证券公司的风险有（市场、操作、系统、流动性、信用风险）。42证券承销的类型有（全额、余额、代销）。43（交易环节、技术设备问题引
致、证券公司工作人员故意或失误造成、财务及资金制度
不健全引致、其他不正当交易行为引致的风险）方面可能
引起证券公司经纪业务的风险。44证券投资基金的特点是
（收益共享、风险共担）。45开放式基金面临的特殊风险
包括（赎回与流动性风险、投资的市场风险、募集风险）。
46基金管理公司风险管理的原则包括（首要性、全面性、
审慎性、独立性和“防火墙”、适时性和有效性原则）。47
内部控制制度中的业务控制包括（投资管理业务、信息披
露、信息技术系统、会计系统、监察稽核控制）48风险估
价的基本方法有（原始成本法、重置成本法、市场价值法、行的一级资本充足率不能低于8%。（NO）。
12、非系统风险对资产组合总的风险时期作用的。（NO）。
13、在强有效市场中，几乎不可能获得超常收益（yes）。
14、信用风险与市场风险的区别之一是防范工作中会遇到法律方面的障碍，而市场风险方面的法律限制很少（（yes）。
15、由外在的不确定性导致的信用风险等金融风险称为非系统性风险（NO）。
16、某项金融资产的方差越大，说明金融风险越小（NO）。
17、金融机构流动性风险产生的原因是多方面的，其中主要原因之一是资产与负债的期限结构不匹配（yes）。
18、因为融资技术和融资工具的创新，是许多可宏观经济环境稳定性的一个重要指标，该指标数值越大越好。（x）50系统性风险不是单个金融机构的工作范围，但加强金融机构自身的风险管理，会降低整个金融体系承受的风险（√）实际现金价值法）。49金融信托风险管理原则有（投资比
例控制、投资分散原则、保险控制原则）50金融信托投资
的基本职能有（财产管理、融通资金）。51利率风险管理
的方法有（合理选择利率、利率掉期、货币互换）下列各
项，52属于金融衍生工具的有（远期、期货、期权、互换）
53金融衍生工具面临的风险是（市场、信用、流动性、操
作、法律风险）54金融衍生工具信用风险管理的过程包括
（信用风险评估、控制、财务处理）55某金融机构预测未
来市场利率会上升，并进行积极的利率敏感性缺口管理，
56下列各项描述正确的是（最佳的利率敏感性缺口状态是
正缺口、最可取的措施是增加利率敏感性资产，减少利率
敏感性负债）57金融工程学可以看做是（现代金融学、信
息技术、工程方法）三者结合的新兴交叉科学。58正如诺
贝尔经济学奖得主默顿所说，（监管因素、税收因素）59
金融工程常用的几种现货实体工具为（股票、票据发行便
利、回购协议、可转换债券）。60在规避风险的过程中，
金融工程技术主要运用于（套期保值、构造组合）61网络
金融的安全要素包括（机密性、不可抵赖性、完整性、审
查能力）。62利用互联网开展保险业务具有以下优点（扩
大知名度、简化保险…手续，提高效率、方便宣传、促进
双方了解、提高竞争力）。63网络银行操作风险可能源于
（系统的可靠或完整性不足、客户的误操作、系统设计、
实施中的缺陷）65巴塞尔委员会把网络银行风险管理分为
三个步骤（评估风险、管理和控制风险、监控风险）。66
从各国的实践情况看，金融自由化主要集中在（价格自由
化、市场准入、业务经营、资本流动）。167金融危机产生
的根源是（金融体系内在的脆弱性、经济周期波动形成的
经济危机）。68西方发达国家的金融风险防范体系包括（立
法规范、内外部监管、存款保险、市场准入退出、“骆驼
评级”制度）69金融风险预警指标有（金融机构稳定、宏
观经济稳定、市场风险）
1、风险就是只损失的大小（NO）。
风险的基本特征（yes）。
3、控制金融风险就是尽可能消除
5、金融风险管理，是管理科学
的重要分支，是研究银行等金融机构的经营中各种风险的
生成机理、计算方法、处理程序和决策措施的一门学科。
6、20世纪70年代以后，除了证券市场的价格风
险和金融激斗的信用分先以及流动性风险以外，金融机构
的外汇风险和利率风险也越来也突出（NO）。
只能降低非系统性风险，对系统风险却无能为力（NO）。
风险管理部是风险管理委员会下设的、独立于人日常交易
管理之外的实务部门，它通常设有战略组和监控组。（yes）。
9、金融风险识别是金融风险管理的第一步（（yes）。
商业银行管理负债时所面临的风险主要是流动性风险。
11、根据《巴塞尔资本协议》规定，是那个也银以再资产与负债表内外相互转换，所以《巴塞尔协议》要求银行表内外业务统一管理（yes）。
19、贷款总额与核心存款的比率越小，说明商业银行“存储“的流动性越低，流动风险也就越大（NO）。20、商业银行那个的准备资产包括现金资产（一级准备）、短期有价证券（二级准备）和长期准备（三级准备）（NO）。
21、存续期是对某一资产或负债的利率敏程度或利率弹性的直接衡量（（yes）。
22、6月12日。一家公司的财务经历发现7月12日有一笔浮动利率的日元贷款利息收入。他预计7月份日元会下降，为避免可能的损失，他决定与一家如本公司进行利息交换，取得固定利率的美元利息收入。该互换为利率互换（NO）。
23、利率风险是指未来的利率波动对收入和支出的影响（NO）。
24、利率上下限的期权费支出可以为零（yes）判断（11至17章）
25、在全额包销中，承销商从发行者买入时的价格低于其公开发售的价格。（√）26杠杆收购是并购企业通过信贷获得目标企业产权，以其未来利润、现金偿还负债的并购方式。（√）27证券公司的经纪业务将社会的金融剩余从盈余部门转移到短缺部门。（x）28证券公司的自营业务中也会有代客理财的项目。（x）29契约型基金是依照依托法建立的，而公司型基金是依据公司法设立的。（√）30封闭式基金在存续期内面临的流动性风险比开放式基金少。（√）31进行保护性止损基金投资风险的一种有效手段。（√）32信用社的任何一项工作可以根据业务性质决定自始至终是由一个人完成或是两人、多人完成，这是符合其风险控制要求的。（x）33信托投资公司的违约风险可能是由于发入贷款进行投资前缺乏审查造成的，也可能是发放贷款或缺客户经营善恶化而造成。（√）34融通资金是信托业最根本和最首要的职能。（x）35金融租赁除了融资功能外，还具有推销功能。（√）36期货交易流动性较低，远期交易流动性较高。（x）37欧式期权的买方只能在到期日行使合同，这是欧式期权区别于美式期权的显著特点。（√）38期权合约的期限长短与美式期权的价格正相关，但与欧式期权的价格不存在相关性。（x）39对于大额敞口的限额设定，巴塞尔委员会推荐对单一客户或一个集团客户的洞口不能超过金融机构监管资本的20%。(x)40
金融理论的发展是金融工程得以确立的基础和前提。（√）41外汇期货期权是以外汇期货为对象的期权交易。（√）42现有统计数据表明，互换最普遍的用途是管理汇率风险。（x）43现实中，进行股票风险管理时很难做到完全的套期保值。（√）44网络金融业务中金融产品和信息是以电子形式存在的。（√）45交易风险成为最基本的网络银行风险之一。（x）46银行对网络金融业务的安全性风险的考虑是首要的。（√）47金融危机是金融风险的集中体现和极端形式。（√）48审慎监管的目标是要保证每家银行都能生存下来。（x）49货币化程度指标是反映
人民币货币制度的特点是（ 人民币是我国法定计价、结算的货币单位、人
民币采用现金和存款货币两种形式、目前人民币汇率实行以市场供求为基
础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制）。
不兑现信用货币制度下，主币具有以下性质（国家流通中的基本通货 、国
家法定价格标准 、发行权集中于中央银行或指定发行银行）。
布雷顿森林体系存在的问题主要是（.各国无法通过变动汇率调节国际收支
、.要保证美元信用就会引起国际清偿能力的不足 ）。
牙买加体系下的汇率制度具有以下性质（ .汇率制度是以信用货币本位为基
础.以浮动汇率制为主导.无法实现国际收支的自动调节）。
目前我国实行的银行结售汇制的主要内容是（无条件的售汇、有条件的购
对信用与货币关系描述正确的是（信用与货币是两个既相互联系又互相独
立的经济范畴、信用与货币的产生都与私有制相关 、信用的扩张会增加货
币供给，信用紧缩则减少货币供给、整个货币制度是建立在信用制度基础
对于债券利率的风险结构，描述正确的是（债券违约风险越高，利率越高 、
债券流动性越好，利率越低 ）
关于狭义货币的正确表述是（包括现钞和银行活期存款、代表社会直接购
以下对商业票据的描述正确的是（.商业票据可分为期票和汇票两种.商业票就业、经济增长、稳定物价 ）。 金融机构的资金主要来源于以各种形式吸收的外部资金，在经营过程中面临较高的风险。因而，金融机构在经营中必须遵循（安全性、流动性、盈利性）原则。 金融全球化的消极作用主要表现在（金融风险的增加、削弱宏观政策的有效性、加快金融危机的国际传递 ）。
金融全球化条件下的一国金融监管和协调更多地依靠（各国政府的合作、国际性金融组织的作用 、国际性行业组织的规则）。 中央银行是在解决下列（银行券的发行问题、票据交换和清算问题、最后贷款人问题、金融监管问题）等问题的过程中逐步产生发展起来的。 中央银行是在商业银行的基础上发展形成的，它是一个国家的货币金融管理机构，其特点可概括为 （ “发行的银行”.“国家的银行”、“银行的银行” ）。
中央银行作为“国家的银行”体现在（代理国库.代理发行政府债券.为政府筹集资金.制定和执行货币政策）。 中央银行的资产业务主要包括（.再贴现.再贷款.购买有价证券.收购黄金外汇）。 中央银行帐户上存款准备金的构成是（ 超额准备金.法定准备金 ）。 银行信用的特点是（ 、银行信用可以达到巨大规模、银行信用是以货币形态提供的信用、银行信用具有相对灵活性，可以满足不同贷款人的需求
）据的流通转让有一定的范围.商业票据又称商业货币，它包括在广义的信用
消费信用的形式有（企业以赊销方式对顾客提供信用、银行和其他金融机
构贷款给个人购买消费品、银行和其他金融机构对个人提供信用卡）。
根据名义利率与实际利率的比较，实际利率呈现三种情况：（ 名义利率高
于通货膨胀时，实际利率为正利率、名义利率等于通货膨胀时，实际利率
为零、名义利率低于通货膨胀时，实际利率为负利率 ）。
根据融资活动中当事人的法律关系和法律地位，信用形式可以分为（债务
信用 .股权信用 ）。
1994年，我国相继成立了几家政策性银行，它们是（国家开发银行、中国
进出口银行、中国农业发展银行）。
英格兰银行的建立标志着现代银行业的兴起和高利贷的垄断地位被打破。
现代银行的形成途径主要包括（由原高利贷银行转变形成、按股份制形式
经过20多年的改革开放，我国大陆的金融机构体系已逐步发展为多元化的
金融机构体系，该体系的特点是以（银监会 、证监会、保监会、中国人民
银行 ）作为最高金融管理机构，实行分业经营与分业监管。
商业银行的外部组织形式目前主要有（总分行制、单一银行制、持股公司
制、连锁银行制）等类型。
国际货币基金组织作为协调国际间货币政策和金融关系、加强货币合作而
建立的国际金融机构，其资金来源的途径包括（ .会员国认缴的份额.资金
运用收取的利息和其他收入.向官方和市场借款.某些成员国的捐赠或认缴
国际货币基金组织成员国的国际储备，一般可分为（黄金储备、外汇储备
、在ＩＭＦ的储备头寸、特别提款权 ）。
保险公司的保险基金运作方式主要是（银行存款、证券投资、发放抵押贷
按股票所代表的股东权利划分，股票可分为（优先股、普通股）。
回购协议市场的交易特点有（流动性强 、安全性高、收益稳定且超过银
行存款收益、对于商业银行来说，回购交易具有明显的优势）。
证券投资的基本面分析应当考虑的因素有（ 经济运行周期、宏观经济政策
、产业生命周期、上市公司业绩 ）。
在货币层次划分中，准货币是指（企业单位定期存款、居民储蓄存款 、证
券公司的客户保证金存款、其他存款）。
在我国货币层次划分中，狭义货币量包括（银行活期存款、现金）。
在我国，对利率水平高低的影响描述正确的是（平均利润率上升，利率总
水平提高 、物价上涨，利率上升 、资金流出国外，利率水平上升 ）。
在商业银行的表外业务中，承诺性业务占据了相当重要的地位，下列所列
业务中属于商业银行表外业务中承诺性业务的是（.回购协议、信贷承诺 、
承兑业务、票据发行便利）。
下列有关证券流通市场的组织方式的说法，正确的有（场外交易是指在证
券交易所以外进行的交易、证券交易所在二级市场上处于核心地位、场
外交易是二级市场的基础与主体 ）。
下列金融工具中，没有偿还期的有（ 永久性债券、股票 ）。
下列描述属于资本市场特点的是（金融工具期限长、为解决长期投资性资
金的供求需要、资金借贷量大、交易工具有一定的风险性和投机性 ）。
下列各项中应该记入国际收支平衡表经常转移项目中的有（外国政府的无
偿援助、私人的侨汇、战争赔款、对国际组织的认缴款 ）。
下列各项中应该记入国际收支平衡表贷方的项目有（服务输出.接收的外国
下列各项属于资本转移的有（固定资产所有权的转移、同固定资产的收
买和放弃相联系的或以其为条件的资产转移、债权人不索取任何回报而取
消的债务、投资捐赠 ）。
下列关于债务率说法正确的是（指外债余额/外汇收入额、参考标准为100%
、衡量一国外债偿还能力的主要指标之一）。
下列各项中，属于货币政策目标的是（ 金融稳定、国际收支平衡、充分
。 银行信用与商业信用的关系表现为（.商业信用是银行信用产生的基础、银行信用推动商业信用的完善、两者相互促进、在一定条件下，商业信用可以转化为银行信用 ）。 银行体系的准备金存在方式有（ 库存现金、中央银行帐户上的准备存款 ）。 信用货币包括（ .纸币.银行券.存款货币.电子货币）。 信用产生的原因是（ .私有制的出现 、财富占有不均）。
现代中央银行享有的国家赋予的特权有（垄断货币发行权.集中存款准备金.指定执行货币政策.管理黄金与外汇 ）。 当代金融业务创新体现在（新技术在金融业中广泛应用、金融工具不断创新、新业务和新交易大量涌现 ）。 凯恩斯认为，人们持有货币的动机有（交易动机 .预防动机 .投机动机）。 货币供给过程中的主要环节有（.基础货币的提供.存款货币的创造）。 通过公开市场业务可以增加或减少（商业银行准备金
.流通中现金）。 关于通货膨胀，下列描述正确的是（纸币流通条件下的货币现象、货币供给量超过了货币需求量、物价普遍上涨、货币贬值 ）。 自1984年到1995年《中华人民共和国中国人民银行法》颁布之前，我国奉行的是双重货币政策目标，即（.稳定物价.经济增长）。 选取货币政策操作指标和中介指标的主要标准是（ 可测性.可控性.相关性 ）。
世界各国金融监管的一般目标是（建立和维护一个稳定、健全和高效的金融体系.保证金融机构和金融市场健康的发展.保护金融活动各方面特别是存款人利益 .维护经济和金融发展）。. 对经济货币化程度起支配作用的影响因素是（商品经济的发展程度金融的作用程度 ）。 发展中国家实现金融深化首先要具备两个前提条件（政府放弃对金融市场、金融体系的干预和管制、政府允许利率、汇率机制自由运行 ）。 1
币材一般应具有的性质是（ABCD）。A. 价值较高B. 易于分割C. 易于保存D. 便于携带
从本质特征看，通货紧缩的直接原因是货币供给不足，但造成这一现象的深层原因却极为复杂，一般可以归结为（BCDE）。B. 有效需求不足C. 金融体系效率低下D. 供给能力相对过剩E. 结构问题
度量通货膨胀的程度，主要采取的标准有（ABDE ）。A. 消费物价指数B. 批发物价指数D. 零售商品物价指数E. 国内生产总值平减指数
各国金融监管体系基本相同的构成是（ACDE）。A. 组织体制C. 目标与原则D. 内容与措施E. 手段与方法
国际资本流动的不利影响主要表现为（ABDE ）。A. 对汇率的冲击B. 对国内金融市场的冲击D. 对国际收支的冲击E. 对经济主权的冲击
金融监管的基本原则是（ABC）。A. 监管主体的独立性原则B. 依法监管原则C. "内控"与"外控"相结合的原则
社会征信系统主要包括（ABCDE）几个子系统。A.信用档案系统B.信用调查系统C.信用评估系统D.信用查询系统E.失信公示系统
世界各国金融监管的一般目标是（ABCD）。A. 建立和维护一个稳定、健全和高效的金融体系B. 保证金融机构和金融市场健康的发展C. 保护金融活动各方面特别是存款人利益D. 维护经济和金融发展
狭义货币政策的四要素是指（ BCDE）。B. 政策工具C. 中介指标D. 政策目标E. 操作指标
下列关于狭义货币的正确表述是（AD）。A. 包括现钞和银行活期存款D. 代表社会直接购买力
下列属于"紧"的货币政策的项目是（AD）。A. 提高利率D. 收紧信贷
下列属于选择性政策工具的是（ABE）。A. 消费信用控制B. 证券市场信用控制E. 优惠利率
银行类金融机构按其在经济中的功能可分为（ BCDE ）。B. 中央银行C. 商业银行D. 专业银行E. 政策性银行
银行信用与商业信用的关系表现为（ ABCE ）。A. 商业信用是银行信用产生的基础B. 银行信用推动商业信用的完善C. 两者相互促进E. 在一定条件下，商业信用可以转化为银行信用
有价证券投资的基本面分析应当考虑的因素有（ABDE ）。A. 经济运行周期B. 宏观经济政策D. 产业生命周期E. 上市公司的业绩
在货币政策诸目标之间， 更多表现为矛盾与冲突的有（BCDE）。B. 充分就业与物价稳定C. 稳定物价与经济增长D. 经济增长与国际收支平衡E. 物价稳定与国际收支平衡
在商业银行的表外业务中，承诺性业务占有重要地位，下列各项中属于商业银行表外业务中承诺性业务的是（ACDE）。A. 回购协议C. 信贷承诺D. 承兑业务E. 票据发行便利
在下面各种因素中，能够对利率水平产生决定和影响因素的有（BCDE）。B. 平均利润率水平C. 物价水平D. 借贷资本的供求E. 国际利率水平
治理通货膨胀通常要采取紧缩性货币政策，其主要手段包括（BCDE）。B. 提高再贴现率C. 通过公开市场出售政府债券D. 提高法定存款准备金率 E. 提高存贷款利率 中央银行是在商业银行的基础上发展形成的，是一个国家的货币金融管理机构，其特点可概括为（ABD）。A. "发行的银行"B. "国家的银行"D. "银行的银行"
2003年4月，中国人民银行进行机构改制，新增加职能部门是【A反洗钱局 B管理信贷征信局】。
按照我国法律的规定信徒哦公司的组织形式是【A有限责任公司 C股份有限公司】。
按证券法的性质不同，证券市场可以分为【B股票市场 D债券市场】。
《保险法》第53条规定第一款规定，投保人对下列人员具有保险利益【A本人 C配偶、子女、父母 D前项以外与投保人有抚养、赡养、或者抚养关系的加通其他成员、近亲属】。
保险合同成立后，可能导致保险合同无效的原因有【A签订保险合同的当事人的主体资格不符合法律的规定C保险合同订立过程中存在保险欺诈行为】。
伪造、变造金融票据证罪包括【A伪造变造汇票、支票和本票 B伪造变造委托收款凭证 C伪造变造信用证 D伪造变造银行存单】。
保险诈骗罪的共犯有可能是【B保险事故的证明人 C保险事故的鉴定人 D财产评估人】。
补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式，包括【A保证担保 B抵押担保 C质押担保】形式。
本局沃过保险法规定，投保人的主要要义务包括【B危险、事故的补救通知义务 C在保险标的的危险增加时通知义务 D按时交付保险费】。
储蓄存款的原则【A存款自愿B取款自由C存款有息Ｄ为储户保密】。
诚实信用原则的主要内容主要包括【B当事人在进行民事活动时须将有关债权债务的真实情况无保留的告知对方 C当事人就债权债务关系达成协议后，必须按照协议确定的义务履行，不得在履行过程中反悔当初约定的义务 D当事人必须保证履行已承诺的义务】。
财产保险合同中，摆线责任开始后，当事人不得解除合同的是【A货物运输保险合同 C运输工具航程保险合同】。 财产保险中保险利益的构成条件有【A须为法律上承认的利益 B须为确定利益 D须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益】。
除《保险法》另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，下列关于合同解除的表述正确的是【A投保人可以解除合同 D保险人不可以解除合同】。
除了体现公平原则和等价交换原则之外，保险法上最大诚信原则比较突出的有下列三个基本内容【A告知义务 B禁止反言义务 C保证义务】。
【B使用人民币制作商品 C使用人民币作为祭拜物品 D使用人民币装饰工艺品】等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为 。
贷款诈骗罪的形式包括【A编造引进资金、项目等虚假理由 B使用虚假的经济合同的 D使用虚假产权证明作担保或者超出抵押物价值重负担保的】。
《担保法》规定，保证担保的范围包括【A主债权 B利息 C违约金 D损害赔偿金 E实现债权的费用】。
贷款用途有严格限制的国际贷款是【B出口买方信贷C国际项目贷款】。
根据《担保法》的有关规定，下列关于定金表述正确的是【B定金是主合同的担保方式 D定金从实际交付之日起生效】。 根据票据法的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是【A表明“保证”字样 B保证人名称和住所 C被保证人的名称 D保证人签章】。
根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益【A本人及其配偶 B子女 C父母D与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员】。
根据我国票据法，本票可适用于关于汇票的规定的行为有【Ａ背书Ｂ保证Ｃ付款行为Ｄ追索权的行使】。
根据信托事项的法律立场不同信托可分类为【A民事信托 D商事信托】。
根据《中华人民共和国证券法》规定，属于综合类证券公司业务范围的有【A证券经纪业务 B证券自营业务 C证券承销业务 D经中国证监会核定的其他证券业务】。
公司型基金信托的形式可分为【B开放型 D封闭型】。
股票上市公告的前置内容包括【A股票获准在证券交易所交易的日期 B持有公司股份最多的前10名股东名单和持股数量 C公司的实际控制人 D董事、监事、高级管理人员的姓名及其持有本公司股票和债券的情况】。
股份公司和符合债券发行条件的有限公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件【B公司债券的期限为1年以上 C公司债券实际发行额不少于人民币5000万元 D公司申请债券上市时人符合法定的公司债券发行条件】。
货币政策的中介目标主要有【B利率 D货币供应量】。
金融业的特征主要有【A以金融工具为经营内容 B金融机构的业务以信用为表现形式 C金融交易主体广泛 D金融活动场所相对固定】。
金融业的作用主要有【A中介作用 B调节作用 D服务作用】。
金融市场的范围分类包括【A直接融资市场 B间接融资市场】。
金融工具的特征有【A收益率 B偿还期 C变现能力 D风险性】。
借款合同的担保方式【Ａ保证 Ｂ抵押 Ｃ质押】。
甲签发汇票一张，汇票上记载收款人为乙，保证人为丙。乙持票后将其背书给丁，丁在背书给戊，戊要求付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款。该事件中戊的票据债务人包括【A甲B乙C丙D丁】。
金融法律关系具有以下特点【A双重性 B有偿性D广泛性】。
可以依法无偿取得票据，不受给付对价限制额度情形有【Ａ税收Ｂ继承Ｃ赠与】。
刘某够新车一辆后投了财产保险，保险价值10万元，某日，刘某开车时被司机王某违章驾驶的开车撞坏，造成损失2万元，下列表述正确的是【A刘某既可以向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿 B若保险公司向刘某支付了赔偿保险金，则刘某不得再向王某索赔 D若刘某放弃对王某的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金的责任】。
目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括【A信托存款 B信托贷款 C委托投资 D信托投资】。
人民币的形式主要包括【A银行券 B存款通货】。
商业银行的三大业务是【A负债业务 B资产业务 C中间业务】。
商业银行的经营原则【B安全性原则 C流动性原则D盈利性原则】。
商业银行经营原则【B安全性原则 C流动性原则 D盈利性原则】。
受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律身份包括【A受托人 B委托人D第三人】。
设立基金管理公司的条件包括【A实收资本不低于规定数额 B有合格的专业基金管理人员 C有健全的公司治理结构 D内部监督控制机制完善】。
设立信托，其书面文件应当载明的事项是【A信托的目的 B受益人 D信托财产的种类和范围】。
三年前，陈某以其8岁的儿子陈东为被保险人投了一份5年期的人身保险，未指定受益人。去年9月，陈东患病住院，由于医院地重大失误，致使陈东手术后落下了终身残疾。依照保险法，下列陈述正确的是【A保险公司应向陈东支付保险金，并且不得向医院追偿 D若陈东不幸死亡，则受益人为陈某及其配偶】。
我国的信托法规定的信托设立形式有【A书面合同 B遗嘱 D法律、行政法规规定的其他书面文件】。
我国对人民币的保护包括【A禁止伪造人民币 B禁止变造人民币 C禁止代币票券 D禁止使用人民币作为宣传材料】。 我国商业银行的监管体制由以下方面构成【Ａ商业银行内部监督Ｂ中国人民银行的监督Ｃ银监会的监督Ｄ审计机关的监督】。
为了对拟购进特写处理股（ST股）的投资者负责，证券交易所对财务状况异常的上市公司实行下列特别处理措施【A对该公司在交易所挂牌上市的挂牌及其衍生品种的交易行情另行公告，在其名称前加上ST字样，已明显区别于其他股 B该股的日涨跌幅限制5%，以区别正常股票涨跌幅10%的限制 C在实行特别处理期间，该公司的中期报告必须经过审计才能公布】。
下列各项不能作为抵押标的物的是【A土地所有权 B学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产 C所有权、使用权不明或者有争议的财产 D依法被查封、扣押、监管的财产】。
下列各项通常情况下不能作为保证人的是【A未成年人 B学校 C财政局 D中国人民银行】。
下列对公司发行债券的主要条件表述正确的是【A股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元 C最近3年的平均可分配利润足于支付公司债务1年利息 D所筹资金的用途符合国家的产业政策】。
下列关于保证说法正确的是【A保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意，否则，保证人对未经其同意转让部分的债务不再承担保证责任，但是保证人仍然应当对未转让部分的债务承担保证责任 D债权人与被保证人未经保证人同意，变更主合同履行期限的，如果保证合同中约定有保证责任期限，保证人仍应在原保证责任期限内承担保证责任】。
下列关于重复保险的陈述中正确的是【A重复保险的投保人应当将重复保险的有关情况通知各保险人 B重复保险的保险额总和超过保险价值的，各保险人的赔偿金额的总和不得超过保险价值 D除合同另有约定外， 各保险人按照其保险金额与保险金额总和的比例承担赔偿责任】。
下列关于定金的作用和性质表述正确的是【Ａ担保合同履行Ｃ对债权人和债务人都具有约束作用】。
下列关于支票的说法正确的是【B转帐支票中专门用于转账的，不得支取现金C用于转账时，应当在支票正面注明 D现金支票只能用于支取现金】。
下列关于质押表述正确的是【A动产质权的效力及于有质物的从物，但是从物未随同质物一觉质权人占有的除外 B出质人代质权人占有质物的，质押合同不生效 C质押合同中，当约定的出质财产与实际一觉的财产不一致时，应以实际交付的财产为准 D质物有隐蔽下次造成质权人其它财产损害的，应由出质人承担赔偿责任。但是质权人在物质移交时期明知质物有瑕疵而予以接受的除外】。
下列可以发生留置权的合同类型是【A保管合同 B运输合同 D加工承揽合同】。
下列哪些属于银行业金融机构业务违法【Ａ未经批准设立银行业金融机构分支机构的 B未经批准变更、终止银行业金融机构的 C违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的 D违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的】。 下列情况中委托人可以变更受益人的是【A受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的 B经受益人同意的 C信托文件另有规定的其他形式】。
下列事由中导致信托终止的情形有【A信托目的已经实现 B信托被解除 C信托当事人协商同意】。
下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有【A定期存款单 C定活两便存款单 D大额可转让存单】。
下列行为属于逃汇的有【A擅自将外汇存放境外的 B不按规定将外汇卖给外汇指定银行的 C擅自将外汇汇出或者携带出境的 D擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的】。
下列行为中属于票据欺诈行为的是【A伪造票据B变造票据C故意使用伪造票据的D故意使用变造票据的】。
下列信托设立目的中属于公益信托的是【A发展教育、科技、文化、艺术事业 B救济贫困 C发展环境保护事业】。 下列有关付款请求权的表述中正确的是【A付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关 D持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款】
下列有关汇票与支票的区别，说法正确的是【B汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付 C汇票的票据权利时效为2年，支票则为6个月】。
下列有关人民币的论述正确的为【B人民币由中国人民银行统一印制、发行 C人民币的法偿性来自于国家的法律保护】。 下列有关中国人民银行分支机构的论述正确的为【B分支机构没有独立的法人地位 C分支机构的日常工作由总行统一领导 D分支机构是总行的派出机构】。
下列证券中属于我国证券法调整范围的是【A股票 B公司债券】。
信用卡诈骗罪是指【A伪造信用卡 B变造信用卡 C恶意透支 D 冒用他人信用卡】。
有价证券诈骗罪中有价证券是指【A国库券 B金融债券】。
银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有【Ａ银监会队银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据Ｂ银监会依法、独立行使对银行金融机构的监管权力Ｃ针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的，递进的纠正措施和处罚措施Ｄ银监会行使监管权力有必要的监督和问责制约】。
银监会对金融机构业务监管的法律性质是【C监管其组织行为的合法性 D监管其业务行为的安全性】。
银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括【Ｂ不定期检查Ｃ金融机构年检Ｄ专题检查】。
银行业监督管理法调整的对象有【Ａ银行业金融机构Ｂ非银行业金融机构Ｃ驻外银行机构】。
依据我国法律规定，以下人员中禁止担任证券公司董事、监事或者经理的有【A无民事行为能力或者限制民事行为能力的人 B因财产犯罪受到刑法处罚，刑满释放后为逾5年的 C担任公司、企业董事及负责人并对该公司、企业破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾5年的 D担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法人代表人，并负有有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年的
E个人所得税负数额较大的债务到期未清偿的】。
依照票据法的规定，任何票据都必须记载的事项包括【B收款人姓名 C无条件支付的委托或承诺 D出票日期】。 中国人民银行实行货币政策目标运用的货币政策工具【A存款准备金 B再贴现政策 C公开市场业务】。
征信内容中心用获取的原则包括【A保证征信数据源的可靠性 B保证被征信人的合法权益原则 C保证征信数据的安全性 D保证征新市场公正、有序竞争的原则】。
在涉外票据的法律适用上，适用行为地法律的票据行为有【A背书 B承兑 C付款 D保证行为】。
证券公司及其从业人员欺诈客户的行为有【A挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 B未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券 D利用传播媒介或者通过其他方式提供、船舶虚假或者误导投资者的信息】。
证券交易所按组织形式可分为【A公司制 B会员制】。
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