客户适当性及风险评测_睿添富
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客户适当性及风险评测
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& & 根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第四章第十四条规定：“ 私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。”
& & 广西睿添富资产管理有限公司谨遵《私募投资基金监督管理暂行办法》之规定，只向特定的合格投资者宣传推介相关私募投资基金产品。
& & 阁下如有意进行私募投资基金投资且满足《私募投资基金监督管理暂行办法》关于“合规投资者”标准之规定，即具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100 万元，且个人金融类资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币。请阁下详细阅读本提示，并完成客户风险评估测试成为合规投资者，方可获得我们公司私募投资基金产品宣传推介服务。
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睿添富客户适当性及风险测评
尊敬的客户，您好！请您认真阅读以下问卷内容并自行评测，如您不符合下述合格投资者(自然人或机构)要求，我们将非常遗憾，无法为您提供相关的产品及服务！
风险承受能力调查问卷（自然人）
尊敬的客户：
您好！为了给您提供更优质的服务，请您花费几分钟的时间，如实填写以下调查问卷，本表可协助评估您对私募基金及投资目标相关风险的态度，确定您对投资风险的适应力，进而为您挑选更适合投资的产品。衷心感谢您对上海睿民投资管理中心（有限合伙）的支持与信任。
重要提示：
1、请投资者认真阅读问卷内容，了解评分规则，并确认所填写内容表达真实。
2、本公司根据投资者的风险承受能力等级，对投资者的投资行为作出是否匹配的检查和提示。本次调查结果不构成对投资者的投资建议，或对投资者的投资决策形成实质影响
3、投资有风险，可能导致投资者产生亏损，请投资者在购买过程中注意根据调查结果核对自己的风险承受能力和基金产品风险匹配情况。无论投资者是否根据调查结果进行投资，均属投资者的独立行为，相应的风险亦由投资者独立承担。
4、本问卷共设计了10道问题，每题5个备选答案，得分依次为2、4、6、8、10。投资人得分越高，说明投资者的风险承受能力越强。
首先，请投资者确定是否为合格投资者：是□，否□
如选择是，请您确认符合以下哪种条件：
o& 金融资产不低于300 万元（金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）
o& 最近三年个人年均收入不低于50 万元
o& 投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员
测试题目（所有题目均为单选，请在选定答案上打“√”）
1.您目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种：(&&& )
A、有较大数额未到期负债（2 分）
B、收入和支出相抵（4 分）
C、有一定积蓄（6 分）
D、有较为丰厚的积蓄并有一定的投资（8 分）
E、比较富裕且有相当的投资（10 分）
2.您个人目前已经或者准备投资的基金金额占您或者家庭所拥有总资产的比重是多少：（备注：总资产包括存款、证券投资、房地产及实业等）(&&& )
A、80-100%（2 分）
B、50-80%（4 分）
C、20-50%（6 分）
D、10-20%（8 分）
E、0-10%（10 分）
3.您的年收入是多少：(&&& )
A、20万元以下（2 分）
B、20万元至50万元（4 分）
C、50万元至150万元（6 分）
D、150万元至500万元（8 分）
E、500万元以上（10 分）
4.您计划中的投资期限是多长：(&&& )
A、少于1年（2 分）
B、1-2年（4 分）
C、2-3 年（6分）
D、3-5 年（8分）
E、5 年以上（10 分）
5.您是否有过基金专户、券商理财计划、信托计划等产品的投资经历，如有投资时间是多长：(&&&& )
A、没有（2 分）
B、有，但是少于1 年（4 分）
C、有，在1－3 年之间（6 分）
D、有，在3－5 年之间（8 分）
E、有，长于5 年（10 分）
6.您投资基金专户、券商理财计划、信托计划等产品主要用于什么目的：(&&& )
A、平时生活保障，赚点补贴家用（2 分）
B、养老（4 分）
C、子女教育（6 分）
D、资产增值（8 分）
E、家庭富裕（10 分）
7.您希望获得的年收益率是多少：(&&& )
A、相当于储蓄存款收益率（2 分）
B、相当于通货膨胀率（4 分）
C、高于通货膨胀率，只要保值并略有增值即可（6 分）
D、接近或相当于股票市场平均收益率（8 分）
E、大大超过股票市场平均收益率（10 分）
8.以下几种投资模式，您更偏好哪种模式：(&&& )
A、收益只有5%，但不亏损（2 分）
B、收益15%，但可能亏损5%（4 分）
C、收益是30%，但可能亏损15%（6 分）
D、收益50%，但可能亏损30%（8 分）
E、收益100%，但可能亏损60%（10 分）
9.如果您的股票型基金投资暂时亏损了30％，你怎么办：(&&& )
A、无法承受风险，准备赎回或卖掉（2 分）
B、3 个月到6 个月内如果还是亏损30％，就准备赎回或卖掉（4 分）
C、1 年之内还是亏损30％，就准备赎回或卖掉（6 分）
D、2－3 年之内都可以持有，等待机会（8 分）
E、没关系，可以长期持有，等待机会（10 分）
10.您的家人或朋友认为您在投资中是什么样的风险承担者：(&&& )
A、无法承受风险（2 分）
B、虽然厌恶风险但愿意承担一些风险（4 分）
C、在深思熟虑后愿意承担一定的风险（6 分）
D、敢冒风险，比较激进（8 分）
E、爱好风险，相当激进（10 分）
&&&&& 投资者（客户）得分： 分；（并在客户风险类型处打“√”）
□保守型和谨慎型
●希望本金安全，能接受较小的价格波动；
●愿意尝试得到大于定期存款的回报并承担较小风险，希望投资本金不因通货膨胀而贬值。
●能接受适中的价格波动；
●能承受较高的投资风险；
●偏好投资兼具成长性及收益性的产品。
●资产市值波动比较大，可能会低于原始投资本金；
●能承担全部收益包括本金可能损失的风险，预期收益率较高；
●偏好投资高成长性的产品或投机性产品，希望投资较快的增长，尽可能获得最高回报。
风险承受能力调查问卷（机构）
尊敬的客户：
您好！为了给您提供更优质的服务，请您花费几分钟的时间，如实填写以下调查问卷，本表可协助评估您对私募基金及投资目标相关风险的态度，确定您对投资风险的适应力，进而为您挑选更适合投资的产品。衷心感谢您对上海睿民投资管理中心（有限合伙）的支持与信任。
重要提示：
1、请投资者认真阅读问卷内容，了解评分规则，并确认所填写内容表达真实。
2、本公司根据投资者的风险承受能力等级，对投资者的投资行为作出是否匹配的检查和提示。本次调查结果不构成对投资者的投资建议，或对投资者的投资决策形成实质影响
3、投资有风险，可能导致投资者产生亏损，请投资者在购买过程中注意根据调查结果核对自己的风险承受能力和基金产品风险匹配情况。无论投资者是否根据调查结果进行投资，均属投资者的独立行为，相应的风险亦由投资者独立承担。
4、本问卷共设计了10道问题，每题5个备选答案，得分依次为2、4、6、8、10。投资人得分越高，说明投资者的风险承受能力越强。
首先，请投资者确定是否为合格投资者：是□，否□
如选择是，请您确认符合以下哪种条件：
o& 净资产不低于1000 万元的单位
o& 社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金
o& 依法设立并在基金业协会备案的投资计划
o& 投资于所管理私募基金的私募基金管理人
测试题目（所有题目均为单选，请在选定答案上打“√”）
1.贵机构的净资产为：(&&& )
A、5000万元以下（2 分）
B、5000万元（含）至1亿元（4 分）
C、1亿元（含）至10亿元（6 分）
D、10亿元（含）至50亿元（8 分）
E、50亿元（含）以上（10 分）
2. 贵机构面临的现金流压力如何？（）
A、现金流短期压力很大，有可能需要随时将投资变现弥补现金流（2 分）
B、现金流短期有一定压力，需要流动性较高的投资 （4 分）
C、现金流长期有一定压力，需要一定的投资收益弥补现金流（6 分）
D、现金流长期较充裕，短期内不会有压力，长期压力较小（8 分）
E、现金流长期充裕，几乎没有压力（10 分）
3.贵机构资产负债率情况：(&&& )
A、资产负债率90%以上（2 分）
B、资产负债率60%—90%（4 分）
C、资产负债率30%—60%（6 分）
D、资产负债率10%—30%（8 分）
E、资产负债率0—10%（10 分）
4.贵机构在过去的投资中，投资期限一般多长：(&&& )
A、少于1年（2 分）
B、1-2年（4 分）
C、2-3 年（6分）
D、3-5 年（8分）
E、5 年以上（10 分）
5. 在过去两年中，贵机构投资金额占比较高的产品类型是：(&&&& )
A、风险较低、流动性较好的现金管理产品（2 分）
B、风险中低的债券类产品（4 分）
C、风险中低的类固定收益类产品（如信托等）（6 分）
D、风险中高的由专业资产管理人管理的产品（如证券投资基金等）（8 分）
E、风险较高的投资产品（如私募股权投资基金等）（10 分）
6.下面哪一种表述最符合贵机构对今后三年投资表现的态度：(&&& )
A、期望获得较大收益（2 分）
B、期望至少能略有回报（4 分）
C、难以容忍任何亏损（6 分）
D、能承受适度亏损（8 分）
E、不介意亏损（10 分）
7.贵机构目前的投资规模是：(&&& )
A、500万元以下（2 分）
B、500万元到1000万元（4 分）
C、1000万元到5000万元（6 分）
D、5000万元到1亿元（8 分）
E、1亿元以上（10 分）
8.在未来五年内，贵司预期主营业务收入会有何变化：(&&&
A、显著下降（2 分）
B、可能会有所下降（4 分）
C、保持不变（6 分）
D、有一定增长（8 分）
E、显著增长（10 分）
9.如果贵机构的一笔投资在6
至9 个月内市值下降了20%，贵机构处置方式为：(&&&
A、全部卖掉该类资产（2 分）
B、卖掉大部分该类资产（4 分）
C、卖掉少量该类资产（6 分）
D、保留现有资产不动（8 分）
E、购买更多的同类资产（10 分）
10.贵机构进行私募基金投资的目的是：(&&& )
A、保证公司长期资金的保值增值（2 分）
B、现金管理的需要（4 分）
C、提高暂时闲置资金的使用效率（6 分）
D、多元化战略的需要（8 分）
E、开拓主营业务以外的盈利来源（10 分）
&&&&& 投资者（客户）得分： 分；（并在客户风险类型处打“√”）
□保守型和谨慎型
●希望本金安全，能接受较小的价格波动；
●愿意尝试得到大于定期存款的回报并承担较小风险，希望投资本金不因通货膨胀而贬值。
●能接受适中的价格波动；
●能承受较高的投资风险；
●偏好投资兼具成长性及收益性的产品。
●资产市值波动比较大，可能会低于原始投资本金；
●能承担全部收益包括本金可能损失的风险，预期收益率较高；
●偏好投资高成长性的产品或投机性产品，希望投资较快的增长，尽可能获得最高回报。
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睿添富私募基金产品风险等级和客户风险承受能力评价标准
一、基金产品的风险评价标准
第一条 广西睿添富资产管理公司对基金产品进行风险评价，并以风险等级划分来反映，具体包括以下五个风险等级：
（一）&低风险等级
（二）&较低风险等级
（三）&中风险等级
（四）&较高风险等级
（五）&高风险等级
第二条&基金风险等级划分的首要依据是基金的投资方向、投资范围和投资比例三要素，通过这三个要素来确定基金的基本风险等级，具体方法如下：
（一）依据《证券投资基金运作管理办法》等对基金进行分类：
1、货币型基金：仅投资于货币市场工具的基金；
2、保本型基金：含有保本（完全或部分）条款，在一段时间内，通过投资组合中固定收益类资产(债券为主)和股票、衍生金融产品的策略配置来达到基金保值、增值目标的基金；
3、纯债型基金：80%以上的基金资产投资于债券，完全不参与股票权证等权益类品种投资的基金；
4、强债型基金：80%以上的基金资产投资于债券，一定程度参与股票权证等权益类品种投资的基金；
5、混合型基金：投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的基金；
6、偏股型基金：60%-80%以上的基金资产投资于股票的基金；
7、股票型基金：80%以上的基金资产投资于股票等的基金。
（二）基金风险等级对应的基金类型关系如下：
1、低风险等级：对应货币型基金、保本型基金、纯债型基金；
2、较低风险等级：对应强债型基金；
3、中风险等级：对应混合型基金；
4、较高风险等级：对应偏股型基金
5、高风险等级：对应股票型基金
第三条&在确定了基金的基本风险等级后，再根据以下三个方面进行调整：
（一）基金的历史规模和持仓比例；
（二）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，具体调整方法如下：提取上个季度净值增长率标准差，如果偏股型净值增长率标准差大于2.5%，混合型净值增长率标准差大于2%，强债型净值增长率标准差大于1.5%，则将该基金风险等级调高一个等级（取值依据：统计显示市场主要指数日涨跌幅度基本在2.5%以下，结合各类型基金仓位得出波动幅度，取整）。
（三）基金成立以来有无违规行为发生。若基金经理有违规行为发生，则将该基金经理管理的所有基金风险等级调高一个等级；若基金公司有违规行为发生，则将该基金公司所有基金风险等级调高一个等级。
第四条 &广西睿添富资产管理公司对基金产品的风险评价每个季度调整一次。
二、基金投资人风险承受能力调查和评价标准
第一条&根据基金投资人的投资目标、投资期限、投资经验、财务状况、对于浮动亏损的心理承受水平、投资依据等方面因素，&睿添富资产管理公司将基金投资人的风险承受能力划分为以下五个类型：
（一）保守型：风险承受能力极低，对收益要求不高，但追求资本金绝对安全。预期报酬率优于中长期存款利率（约3-5年），并确保本金在通货膨胀中发挥保值功能；
（二）谨慎型：风险承受度较低，能容忍一定幅度的本金损失，止损意识强。资产配置以低风险品种为主，少量参与股票投资；
（三）稳健型：风险承受度适中，偏向于资产均衡配置，能够承受一定的投资风险，同时，对资产收益要求高于保守型、谨慎型投资者；
（四）积极型：偏向于激进的资产配置，对风险有较高的承受能力，投资收益预期相对较高，资产配置以股票等高风险品种为主，资产市值波动较大，除获取资本利得之外，也寻求投资差价收益；
（五）进取型：对风险有非常高的承受能力，资产配置以高风险投资品种为主，投机性强，利用市场波动赢取差价，追求在较短周期内的收益最大化。
第二条&对于基金投资人进行风险承受能力的调查，采用问卷调查的方式。问卷调查分为书面问卷调查和电子问卷调查两种方式。书面问卷调查由营业部通过柜台业务系统完成，并告知基金投资人风险承受能力评价结果；电子问卷调查由基金投资人通过网上交易系统自助完成，并可获知自身风险承受能力评价结果。
第三条&对基金投资人风险承受能力评价的更新
（一）通过网站等适当途径定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查和评价；
（二）通过对基金投资人已有信息进行分析的方式更新评价。
三、基金销售适用性的匹配标准
&睿添富资产管理公司对基金产品和基金投资人进行匹配的方法如下：
（一）&保守型基金投资人对应低风险等级基金产品；
（二）&谨慎型基金投资人对应低风险等级和较低风险等级基金产品；
（三）&稳健型基金投资人对应低风险等级、较低风险等级和中风险等级基金产品；
（四）&积极型基金投资人对应低风险等级、较低风险等级、中风险等级和较高风险等级基金产品；
（五）&进取型基金投资人对应低风险等级、较低风险等级、中风险等级、较高风险等级和高风险等级基金产品。
我司将对基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验，同时将基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配，并提示相关风险。
本标准的最终解释权归广西睿添富资产管理公司所有。
& & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & &&&广西睿添富资产管理公司 & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & &
& & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & &&
公司地址：广西省南宁市双拥路30号南湖名都广场B栋B座2102室
广东省深圳市福田区竹子林紫竹七道1号博园商务大厦1810室
电&&&&&&话：
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&风险提示：私募基金投资需承担各类风险，本金可能遭受损失。同时，私募基金投资还要考虑市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。
以下一系列问题可在您选择合适的私募基金前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。
您的姓名：1.您的姓名：&&&&你的电话：
&填写时间：&*2.请签字承诺您是为自己购买私募基金产品&*a、是b、不是3.请签字确认您符合以下何种合格投资者财务条件：
符合金融资产不低于300万元(金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等);
符合最近三年个人年均收入不低于50万元.&*a、满足第一项b、满足第二项c、两选项都满足d、不满足4.年龄：（ ）&*a、18-22岁（含）（3分）b、22-35 岁（含）（4 分）c、35-65岁（含）（5 分）d、65岁以上（2 分）5.学历：（ ）&*a、大专以下（2 分）b、大专（3 分）c、本科（4 分d、硕士及硕士以上（5 分）6.职业/单位：（ ） &*a、国有企业、股份公司、专业人员（5 分）b、私营企业员工、个体户（4分）c、其他职业或职业不确定（3 分）d、学生、待业或无业人员（2 分）7.婚姻状况：（ ） &*a、已婚有子女（5分）b、已婚无子女（4分）c、离婚（3 分）d、未婚（2 分）8.工作年限：（ ）&*a、3 年以下（2 分）b、3-5 年（3 分）c、5-10 年（4 分）d、10 年以上（5分）9.您的家庭可支配年收入状况： （ ）&*a、50 万元以下（2 分）b、50-100 万（3 分）c、100-500 万（4 分）d、500 万元上（5 分）10.在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为? （ ）&*a、小于10%（2 分）b、10%至25%（3分）c、 25%至50%（4 分）d、大于50%（5 分）11.金融类资产：（
）&*a、100 万元以下（2 分）b、100-300 万（3分）c、300-500 万（4分）d、500 万元上（5 分）12.您的投资经验可描述为：（ ）&*a、 除银行储蓄外，基本没有其他投资经验（2分）b、 购买过债券、保险等理财产品（3分）c、 参与过股票、基金等产品的交易（4分）d、 参与过权证、期货、期权等产品的交易（5分）13.您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？（
）&*a、没有任何基金投资经历（2 分）b、少于2年（3分）c、2-5年之间（4分）d、超过5年（5分）14.您认为自己的金融投资知识属于以下哪一种：（
）&*a、无：对金融投资一点也不懂（2分）b、有限：基本没有金融产品方面的知识（3分）c、一般：对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解（4分）d、丰富：对金融产品及其相关风险具有丰富的知识和理解（5分）15.投资分析能力：（
）&*a、分析能力强，能依据政策信息的变化相应调整其投资策略和投资组合（5分）b、分析能力较强，对一些专业性强的政策、行业信息仍需专业咨询人士给予指导（4分）c、分析能力一般，主要依靠营业部或理财顾问提供咨询信息（3分）d、分析能力差，对于政策信息对市场的影响缺乏见解，属于跟风型（2分）16.您投资基金主要用于什么目的：（
）&*a、应付通货膨胀的压力（2分）b、养老（3分）c、子女教育（4分）d、资产增值（5分）17.您计划的投资期限是多少？（
）&*a、1年以下（2分）b、1至 3 年（3分）c、3 至 5 年（4分）d、5 年以上（5分）18.投资证券资产比例：(
)&*a、70%以上(5分)b、40-70%(4分)c、20%-40%(3分)d、20%以内(2分)19.投资品种：(
)&*a、债券、货币型基金(2分)b、股票、股票型基金、理财产品(3分)c、混合型(4分)d、权证(5分)20.浮亏承受能力：(
)&*a、很强，能最大忍受本金亏损 50%以上(5分)b、较强，能最大忍受本金亏损 10%-50%(4分)c、一般，能最大忍受本金亏损 5%-10%(3分)d、很差，能最大忍受本金亏损 5%以内(2分)21.以下哪项描述最符合您的投资态度? ( )&*a、厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报(2分)b、保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动(3分)c、寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失(4分)d、希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失(5分)22.假设有两种投资：投资A预期获得10%的收益，可能承担的损失非常小；投资B预期获得30%的收益，但可能承担较大亏损。您会怎么支配您的投资：(
)&*a、 全部投资于收益较小且风险较小的A(2分)b、 同时投资于A和B，但大部分资金投资于收益较小且风险较小的A(3分)c、 同时投资于A和B，但大部分资金投资于收益较大且风险较大的B(4分)d、 全部投资于收益较大且风险较大的B(5分)23.如果投资出现损失，您会如何选择：(
)&*a、预设止损点，到止损点即全部抛出(2分)b、部分止损，如抛出一半(3分)c、择机补仓，以摊薄成本(4分)d、立即全仓买入，并等待反弹机会(5分)金斧子张经理：投资需谨慎，请用耐心与智慧来守护我们辛苦积累下来的资产。海富通基金管理有限公司关于旗下基金产品风险评价方法和投资者风险承受能力调查问卷调整的提示
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海富通大中华混合(QDII)
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海富通上证非周期ETF联接
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海富通内需热点混合
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海富通双福分级债券
海富通季季增利理财债券
海富通上证可质押城投债ETF
海富通阿尔法对冲混合
海富通新内需混合
尊敬的投资者：
为更好地履行基金销售适用性工作，海富通基金管理有限公司决定自即日起对旗下基金产品风险评价方法进行调整，基金产品风险将由三个等级调整为五个等级，具体如下：客服电话：
信用卡全家福：
信用卡网上商城
1. 风险等级
2. 理财期限
3. 预期年化收益率
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天津银行客户风险承受能力调查问卷填写须知
1.以下一系列问题可在您选择合适的基金产品前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。
2.您需认知、了解并同意，如您提供不准确及/或不完整的资料，及/或不提供特定资料，则可能对您投资风险承受能力的评估以及基金产品推荐带来影响。
3.风险提示：投资需承担各类风险，可能遭受资金损失。同时，投资还要考虑市场风险、信用风险、流动性等风险。认（申）购基金产品需遵守具体基金产品的规定与条件。
4.您应在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况，选择适合自己风险承受能力的基金产品。
投资人签章：
身份证号：
联系电话：
1、您的年龄介于
A 18-30岁（-2）
B 31-50岁（0）
C 51-60岁（-4）
D 高于60岁（-10）
2、您的家庭可支配年收入为（折合人民币）？
A 5万元以下（0）
B 5&20万元（2）
C 20&50万元（6）
D 50&100万元（8）
E 100万元以上（10）
3、在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？
A 小于10%（2）
B 10%至25%（4）
C 25%至50%（8）
D 大于50%（10）
4、以下哪项最能说明您的投资经验？
A、除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品（0）
B、大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品（2）
C、资产均衡分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等（6）
D、大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债（10）
5、您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？
A、没有经验（0）
B、少于2年（2）
C、2至5年（6）
D、5至8年（8）
6、以下哪项描述最符合您的投资态度？
A、厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0）
B、保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（4）
C、寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失（8）
D、希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（10）
7、以下情况，您会选择那一种？
A、有100%的机会赢取1000元现金（0）
B、有50%的机会赢取5万元现金（4）
C、有25%的机会赢取50万元现金（6）
D、有10%的机会赢取100万元现金（10）
8、您计划的投资期限是多久？
A、1年以下（4）
B、1至3年（6）
C、3至5年（8）
D、5年以上（10）
9、您的投资目的是？
A、资产保值（2）
B、资产稳健增长（6）
C、资产迅速增长（10）
10、您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？
A、本金无损，但收益未达预期（-5）
B、出现轻微本金损失（5）
C、本金10%以内的损失（10）
D、本金20%&50%的损失（15）
E、本金50%以上损失（20）
投资人分级评估标准
投资人类型
适合的产品类型
小于等于20
低风险产品
偏低、低风险产品
低、偏低、中等风险产品
低、偏低、中等、偏高风险产品
低、偏低、中等、偏高及高风险产品
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