什么是投行？给想入职投行的非211、985学生的一些建议
什么是投行？给想入职投行的非211、985学生的一些建议
文/李世峰 Frank &
公众号：MrFinance金融先生
本文系作者授权“清南”发布
我简单的梳理一下外资投行的一些部门和业务，里面涉及到的数据工资可能会因为时间问题产生变化，没有及时更新请大家见谅。同时有给非211
985的学生想入职投行提出了一些建议。
对于内资投行如同大家的评论与外资有非常大的差异，如果有机会我会写一篇关于内资投行的文章给大家。
之前有读者告诉我不太喜欢中英文夹杂的文章，感觉特别装。但我仍然在这篇文章中使用了中英文，原因是如果你打算干金融，尤其在外资企业，那么接触英语并且持续的装下去是潜规则的，至少几个专业词汇你需要知道。
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［投资银行的重要部门］
第一部分：投资银行部门介绍
第二部分：投资银行面试流程
第三部分：投资银行工资待遇
第四部分：投行推荐书籍网站
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［投资银行的重要部门］
投资银行涉及最主要的领域：
投资银行部Investment
Banking Division（IBD）
销售交易部 Sales and
Trading（S&T）
资产管理部 Asset
Management（AM）
私人银行 Private
Wealth Management（PWM）
一些小型投行则会专注于投资银行部的并购重组M&A业务。具体下文细讲：
粗略的把投行分为两种：
Bracket（BB）指的是一些投行业领军集团，如Goldman Sachs高盛，Morgan
Stanley摩根士丹利，Merrill Lynch美林，Citigroup花旗集团，Deutsche
Bank德意志银行，UBS瑞士银行，Credit Suisse瑞士信贷，Barclays Capital巴克莱，JP Morgan
Chase摩根大通
Boutique指的是精品投行：规模无法计量，从小到大都有。这种投行生存的方法通常会专注于某一项业务，比如专业做并购，专业做上市，专业做发债都有。可参考的企业有Lazard拉扎德，Moelis美驰,
Jefferies & Co杰富瑞集团。这些企业通常不为人所知，但行内却非常有名。
［1、投资银行的部门］
＊这是指的投资银行泛指所有投行，并非只是一些顶尖的世界级企业。文章内所指的“证券从业资格证”只适用于中国投行
投资银行部 IBD-Investment Bank Division
投资银行给人的印象向来都是高大上，在MrFinance的巡回演讲中，被问及最多的问题也是关于投资银行的。投资银行主要帮助企业发债、融资、上市等业务，基本按项目来划分，每个项目组之间的定位不同，
有的按照行业划分比如TMT 医疗
有些按照地区划分比如中国、美国、英国；
也有按照业务话费，股权、债权、M&A并购。
投行的工作非常辛苦，每周70－90个小时不等，有些甚至会超过100小时。毫无生活可言，更谈不上工作生活平衡。出差是再平凡不过的事，项目慢的一住就是几个月，项目快的几天后就回去。有人进去后受不了这样的强度离开，也有人乐此不疲。虽然毕业生如此狂热的追求这个职位，但这种没有生活的工作使得很少有人会在里面待一辈子。
给非211 985学生的建议
985的学生，进投行部确实事一件非常困难的事；我们给出的建议是分两步走：
先进入金融行业拿经验，有些小公司会拿到一些关于并购、融资、发债之类的小项目，哪怕是项目边缘的职位尽可能去参加。
第二步：工作一段时间后，再通过熟人引荐去投行部门，或者搞好猎头关系，通过猎头进入。
当你起步不如别人的时候，永远不要冲着钱去，记住你去的目的只是拿经验。许多学生看不上小公司，眼高手低是行业大忌
需要的证书
由于上市融资都会涉及财务、法律、审计等问题，所以如果你具备其中任何一项能力，都会帮到你不少。比如CPA、ACCA、律师证等；
有个关于CFA的误区MrFinance几乎每次都会提到，很多人考CFA目的是去投行，但非常可惜，投行对CFA几乎免疫，这本证更适合做基金经理Portfolio
早期投行业务基本以IPO为主，现在业务越来越多元化并购重组，资产证券化等新产品的增长，让投行业务不断的发展，同时也给了毕业生更多的机会接近投行。
证券投资投资银行部 SID-Security Investment
Department
这是投行的自营部门，所谓的自营就是拿自己的钱去做投资。既然是花自己的钱，收入和亏损自然直接影响报表，所以这个部门的压力非常大，尤其在市场不好的情况下。由于亏损给公司直接带来损失，所以投资部内部也会把鸡蛋放在不同篮子里，多元投资，多策略投资可以帮投资部规避不少风险。
目前主要的几种策略以趋势投资、套期保值、套利、量化交易为主，前几年华尔街盛行量化交易（就是用电脑自己来交易，无须人为干预）中国市场也开始接受这种方式，投资部自然也不会落下，量化规避了人的感性一面，所以份额一直在上升，人主动投资的比如在缩小。
给非211 985学生的建议
显然，给一个刚毕业的学生一大笔前去做交易是不现实的事情，所以对于毕业生而言，研究员助理是个理想的入口，可以学到非常多的东西，也能看到其他人是如果做投资的，是学习整套标准化的体系的非常理想的入口。
投资部人少钱多，所以一个人需要同时看很多行业（煤炭、医疗、生物...）产品（外汇、期权、债权...）毕业生的知识面和视野受阻是一点，要同时兼顾一个陌生行业陌生产品的情况下，还要辅助完成研究分析任务，工作压力可想而知。
需要的证书
证券从业资格＋CFA
Level1 or Level2 着重在Portfolio Manager＋金融经济或者金融工程IT都可以
资产管理部&AM-Asset
Management｜PWM-Private Wealth
Management
为了方便理解，我们把“私人银行”和“资产管理”合到一起去，这个部门可以看作我们常见的银行客户经理，主要负责销售金融产品、与客户沟通联络，维护客户关系。区别在于，银行的客户经理服务的客户相对资产较少，而私人银行服务的客户基本身价都需要用亿计算。
我曾经跟很多银行董事聊过，如果你把这个部门理解成“拉客户”的部门，那你一定是个刚入职的新人。真正资产管理部门专业的人，是为数不多的可称为Banker的部门，他们个人脉圈极其广、接触人的层次的异常的高端，这些全都凭自身的魅力和经验造就。
你可能听过（AM）Asset
Management和（WM）Wealth
Management，两者的区别是AM服务机构客户，WM服务个人客户。
资产管理的后台会负责设计产品、投资管理。由于中国的金融市场正在慢慢开放，负责产品设计的创新人才明显稀缺。当然这对于刚毕业的大学生来说难度相当大，甚至对于一些资深的金融人士挑战也很大。
给非211 985学生的建议
我们不讨论金融产品设计的问题，这应该交给一些职场人士的平台来完成。单从资产管理的业务来说，对于刚毕业的本科生是非常好的选择。近年来，投行的投行部门业绩不比从前，资产管理业务正在逐步扩大，用人需求也在扩大。
资产管理通常都在最前线，免不了与客户打交道，这是从大学跨入社会给自己段乱的非常好的机会。多与人沟通，多了解世界经济，了解国际市场金融产品都会对你未来求职有帮助。不要总给自己套上一个“拉客户”的帽子，贬低自己的部门只会让同行耻笑你水平不够。
需要的证书
证券从业资格＋CFA
Level1着重在Portfolio Manager＋金融经济或者金融都
投资管理部IMD-Investment Management
这是属于买方部门，白话的说法就是”花钱买东西“的部门。投资管理也有人称为”直投“，下设置私募PE和风投VC。大型的投资管理部门会管理千亿美金的资产，是一个非常非常土豪的部门。管理的钱越多包袱自然越重，投资前必须要把这个行业摸的一干二净，包括老板的背景身份是否妻妾成群。投与不投新手没有说话权利，高层会根据你的报告来决定，基本运作与私募相同。
给非211 985学生的建议
做投资管理需要一定的阅历，不太适合应届毕业生。且不说金融行业的行规如何，一个新手跨行业进入另一个行业去模底，不被忽悠已经是万幸的事，可能还会被耍的团团转。所以阅历和聪明是进入这个行业的基本要求，不妨在大学的时候多给自己机会锻炼一下，接触不同事物。
需要的证书
了解行业比较快的方式就是不停的看财务报表＋证券从业资格＋CFA
资本市场部 CMD-Capital Market Division
先前讲到投资银行部门会负责帮企业融资上市，具体融资融多少？上市的价格是多少？定价、沟通方便就由资本市场来操作的。不仅如此，这个部门还需要与投资者沟通，与证监会沟通。包括卖多少给客户？卖多少给企业机构？全部都由这个部门负责，内容版块很多，所以需要的人也不会少。
给非211 985学生的建议
沟通能力和多元化金融市场了解知识是必备的，无乱你是否是211
985 还是普通学校，这是不法逃避的。资本市场部需要沟通的机构非常之多，语言能力绝对不能差，表达事情干脆利落。
需要的证书
证券从业资格＋沟通能力＋经济金融功底
销售交易部 S&T- Sales and Trading
这是个专业性非常强的部门，如果接下去的专业词汇不明白的话，最好一个个查一下，因为这是入门中的入门知识。投行中的交易员与对冲基金的交易员不同，投行的销售交易部80％－90％的时间都在”做市“（MM-Market
Maker）剩下的10％的时间是自己交易的时间。
”做市“就是当中介，有人想买，有人想卖，撮合一下赚中介费，所以投行交易部会比较无聊，不过非常锻炼人。大致有股票交易、基金、固定收益、大宗商品、债券交易、研究报告等；服务对象其实非常广，机构个人，大小企业，国家的社保，养老金，QFII、QDII等。
如果一个交易员电脑数量越多代表越资深，获得的信息也就越多。
给非211 985学生的建议
与资本市场一样，你需要和机构客户和个人沟通，沟通能力自然不可少。自营交易的交易能力、经验、交割单这类也需要在大学的时候不停的锻炼。最简单的办法去开个实盘账户，真刀真抢的来一把，模拟的东西不足以让人信服。
或者参加MrFinance的国际投资项目也是个非常不错的选择。
需要的证书
证券从业资格＋沟通能力＋投资交易能力技术面和基本面
经纪业务部 PB-Prime Broker
这个部门通常有总部也分部两块，总部会接待一些重要的VIP客户，以及高净值（非常非常有钱的人）客户，也负责整个部门战略、产品等，给分布下达命令，分布负责执行；“分部”会也就是我们通常看到的营业网店，他们会负责执行总部的命令，比如新产品退出的筹划和运营等。
经济业务部总部工作强度较高，招聘有相关专业的硕士为主
经济业务部分布主要招聘投资顾问或经理助理，这些岗位允许本科生进入
由于大量毕业生涌入市场，目前大型的投行券商营业部仍以研究生为主
给非211 985学生的建议
985毕业生未必非要进总部不可，可以选择从分布（营业部）做起。
一来入门门槛相对低，一脚踏进去总比在门口徘徊好
二来营业部本身就直接面对客户，对于刚毕业的学生来说积累的经验是非常好的选择
入门后再寻求升职机会，内部提升往往比外部投递命中率高的多。
需要的证书
证券从业资格＋经济金融专业知识＋一定比例的技术分析
可以尝试看一下日本蜡烛图技巧，证券分析等带点专业型的书
[2、投资银行面试全过程]
面试部分：
面试题目实在太多了，我只能每个部门个举一个例子，你可以尝试让自己用英语回答试试：
IBD 投行部：抽屉里有 45
只袜子，10 只蓝色的，15 只红色的，20 只黄色的。如果我闭着眼一次拿一只袜子出来，要拿多少次才能凑到一双？
并购重组：如果一家公司花一亿元购买了PP&E，3000万现金，7 000万债务，对Balance
Sheet资产负债表和Cash Flow现金流有什么影响？
S&T销售交易：1/18的小数是多少？
私人银行：你觉得中国经济会继续自由化吗？会进行到什么程度？
资本市场：你会如何估值一家公司？
第一轮面试
由普通的员工或者是由你未来的同事担任面试官，如果一个人面目可憎，未来同事不原意和你一起工作，你失败的几率很高。这并不是以貌取人，而是投行强调的团队精神，你需要充分发挥团队的力量。
有些面试官手里有打分卡，分为“必须招”｜“可以招”｜“拒绝”，如果大家都喜欢你，你将很幸运的进入终面。
面试官为高级别的主管，可能是你未来的老板，也可能是你未来的老板的老板。该考的技巧电话面试和第一轮基本都考掉了。到这一轮他们只考察申请人是不是有长期在公司的计划。理由其实也很简单，如果今天招进来一个人，培养了半年，一年后离开了，公司就等于白培养。
判断面试的好坏并不是申请人对答如流，而是与面试官产生互动。低头回答问题就好比是两人在聊天，一个人不停的讲，一个不停在问，这是件非常无聊的事。聪明的申请人要抓住面试官的爱好，有些问题他话很多你就不要扯开，等着他问到下一个问题。一句话概括就是：
“把他当朋友一样聊天，并且让他喜欢你！”
［3、投行薪水］
（以下数据随着时间变化可能会有些出入）
第一年Analyst分析师：80,000美元
第二年Analyst分析师：100,000美元
第三年Analyst分析师：110,000美元
分析师Analyst三年后升职Assoicaite
第一年Associate：120,000美元
第二年Associate：130,000美元
第三年Associate：160,000美元
Assoicate三年后升职VP（大家对VP有个普遍的误解，其实VP属于中层员工）
副总裁VP：300,000美元
副总裁VP往上升到董事总经理MD就没有时间限制了，很多人一辈子熬不出VP
董事总经理MD：650,000美元
以下是其他机构的统计：
J.P.Morgan
Average Salary
Lowest Level
Highest Level
Sachs 高盛
Average Salary
Lowest Level
Highest Level
Stanley 摩根士丹利
Average Salary
Lowest Level
Highest Level
Average Salary
Lowest Level
Highest Level
Deutsche Bank
德意志银行
Average Salary
Lowest Level
Highest Level
Lynch 美林
Average Salary
Lowest Level
Highest Level
Bank 花期银行
Average Salary
Lowest Level
Highest Level
Average Salary
Lowest Level
Highest Level
［4、推荐书籍］
常有人让我推荐一些书籍，我一时半会儿想不到好的，趁这次机会罗列一下给大家，如果大学时间充裕可以选择基本阅读，都是经典的作品。
本杰明-格雷厄姆：《证券分析》(Securities
Analysis)&
理查斯-盖斯特：《金融体系中的投资银行》(Investment Banking in
Financial System)&
斯蒂芬-戴维斯：《银行并购：经验与教训》(Bank Mergers: Lessons for the
乔治-索罗斯：《金融炼金术》(The Alchemy of
本杰明-格雷厄姆：《价值再发现》(Rediscovering Benjamin
沃伦-巴菲特：《巴菲特致股东的信》(Letters to
Shareholders)&
布鲁斯-格林威尔：《价值投资》(Value
Investing)&
彼得-伯恩斯坦：《有效资产管理》(The Intelligent Asset
Allocator)&
理查德-费里：《指数基金》(All About Index
大卫-史文森：《机构投资与基金管理的创新》(Pioneering Portfolio
Management)
［推荐网站］
金融时报Financial
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来源邀稿：李世峰 Frank
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干货分享：投行到底是个什么鬼？
投行 金融专业留学 商业银行 投资银行 宁波
摘 要融向来是美国研究生申请的热门专业，很多前来咨询的童鞋们都把进入投行作为自己的人生理想。但到底投行的业务有哪些呢？它和传统商业银行有何不同呢？投行里的职位划分又是怎样的呢?如果不想面试时被考官问的犯尴尬…
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金融向来是美国研究生申请的热门专业，很多前来咨询的童鞋们都把进入投行作为自己的人生理想。但到底投行的业务有哪些呢？它和传统商业银行有何不同呢？投行里的职位划分又是怎样的呢?如果不想面试时被考官问的犯尴尬癌，就跟着宁波新通留学一起走进传说中的投资银行吧!
1、商业银行 VS 投资银行&
传统商业银行主要是通过存贷款之间的利率差额获取利润，而投资银行则不收取存款，在资本市场上扮演中介角色连接买方和卖方，为需要资金的公司、政府及个人募集资金，或者充当财务顾问的角色，为公司的兼并、收购、重组等提供建议。需要注意的是，有的机构同时拥有商业银行和投资银行的业务，如JP Morgan、Citigroup、Bank of America。而诸如Goldman Sachs、Morgan Stanley、Lehman Brothers这类机构只有投资银行的业务。
2、投资银行VS 投资银行部&
许多童鞋心心念念要做IBD,那么IBD就是指投资银行吗？其实IBD的全称是Investment Banking Division, 仅仅是投行的传统业务。投行业务除了IBD, 还包括Sales & Trading, Research, Investment Management, Principal Investing。
那么这些业务是做神马的，且待宁波新通留学娓娓道来吧。&&&&
投资银行部（Investment Banking Division）
IBD作为投行的传统业务，其实做的是Corporate Finance, 可以分为两部分：&
一是承销业务（Underwriting），如首次公开发行股票（IPO）,上市公司再融资（Refinancing）,私募融资（Private Placement）,企业债（Debt Issuance）
二是顾问业务（Advisory），对公司的兼并（Merge）、收购（Acquisition）、重组（Restructuring）、资产剥离（Leveraged Finance）提出建议。&
IBD通常又分为行业组（Industry Groups）和产品组(Product Groups)。
产品组按照常见的交易类型进行划分，涉及各个行业，主要包括M&A, Restructuring, Leveraged Finance, Equity/Debt Market。通常产品组的人特别熟悉特定的交易类型，会通过财务建模来敲定某个交易如何执行。而行业组则是针对一个行业里不同类型的交易，常涉及的行业有FIG(Financial Institutions Group), Health care, Natural Resources, Real Estate，更加强调行业知识，非常了解客户的需求。所以通常这两组的人都是合作完成deal的，比如某公司想进行杠杆收购（LBO），行业组的人为客户分析行业状况，需找合适的目标公司，而产品组的人则帮助客户针对LBO这一融资手段进行财务建模。
投资市场部（Capital Market）
对投行了解比较多的童鞋会发现有些投行还有一个叫Capital Market的部门，并进一步划分为Equity Capital Market和Debt Equity Market ,而又些投行却将它归为IBD旗下。其实资本市场部的工作是围绕定价和推介展开的：首先是它一个发行定价协调者，目标是维持客户和投资者利益的平衡，一方面让客户觉得股票没有被当大白菜卖，一方面让投资者认为在既定的定价水平上股票具有投资价值。而从投行内部来说，资本市场部也在IBD和股票销售部（Sales）及研究部（Research）之间起衔接作用。同时资本市场部也会协助IB团队进行路演推介、产品销售等工作。归纳起来资本市场部的具体工作包括：市场跟踪迹分析、发行方案设计、管理发行阶段信息披露、组织询价和网下薄记、产品定价、资金结算、证券登记托管和上市、组织承销团、组织路演推介、产品销售、销售风险控制、客户关系维护以及协调财经公关等。
可能有些童鞋还会看到一个名为Syndicate的部门，这个部门和资本市场部同样扮演的是协调者的角色，但介入的阶段不相同。比如在一个IPO项目中，Syndicate部门仅在撰写初步招股说明书（Preliminary Prospectus）跟进，与投资者磋商定价，一旦交易定价完成，Syndicate就不再介入。而Capital Market则从最初的Pitch，到执行，再到收尾都会协助IB部门的工作。总体上来说资本市场部及Syndicate可以看做是一级市场的Sales.
销售交易部（Sales & Trading）
Sales & Trading 的主要工作是卖给客户股票、债券等金融产品，并帮助客户做买卖。
首先来说Sales。在一级市场上，Sales 负责把投资银行部门帮助客户发行股票、债券或其他金融衍生品直接卖给投资者。在二级市场上，Sales主要面向机构投资者（公墓/私募基金、保险公司、全国社保基金等），在整合各种研究资源的基础上，针对投资者的投资习惯提供定制化的投资建议，并从中赚取佣金。有的券商也将零售经纪部门归在销售交易部旗下。零售经纪部门的Sales面向的是散户而非机构投资者，也就是我们在证券公司营业部见到帮助客户开户的人。
而trading主要是靠买卖各种金融产品然后靠差价（bid-ask spread）赚钱。他们需要库存 （inventory） 的平衡，如果没有 Inventory 就需要借。有时还要运用对冲、期货、衍生工具及汇率来获取利益，Trader所做的这些通常也称为做市（making a market）。
研究部（Research）
和前面提到的IB及S&T不同，Research 并不是投行的利润中心，而是成本中心，它们的主要工作是做二级市场的equity analysis，为S&T的工作提供支持，同时为IB部门寻找客户资源。通常投行的Research部门按照不同的行业进行分组，对行业内的公司进行研究，为投资者给出买进或卖出的评级分析。根据客户需求撰写行业研究报告是部门的主要工作，分析师们通过对行业、目标公司及其公司财务状况的分析，从而进行&推票&。
除了核心的企业融资和证券销售交易、经纪业务。如今大多数投行都延伸出了买方业务，实现了从&卖方狗&到&买方高富帅&的华丽转身，常见的买方部门有直接投资部、投资管理部。
直接投资部（Principal Investment）
直接投资部其实就是投行的自营部门（proprietary trading），简单来说，就是用公司自己的赚来投资股票、债券和其他金融产品。所以这个部门的分析师和其他机构投资者的分析师我们通通称为买方分析师。作为自营部门的分析师通常要关注几个行业，而不是集中于一个行业。如果说卖方分析师是以深度见长，那买方分析师则是以其涉猎的广泛度为公司赚钱。同样，刚才提到的trader也会在自营部门工作，为自己的公司做市、争取交易席位。
投资管理部（Investment Management）
投资管理部的主要业务是资产管理。如果说自营部门是用公司的钱赚钱，那么资产管理则是用客户的钱来投资，从中收取管理费，而投资赚的钱是属于客户的。除了资产管理，投资管理部门同样面向一些富豪做私人财富管理（Private Wealth Management）,为他们提供理财建议。
当然除了以上部门，投行还有诸如合规部、IT部、人力部等中后台支持部门，在这里小编就不一一赘述了。
防火墙制度(Chinese Wall)
在投行内部有着严格的防火墙制度，以防利益冲突。IB及Capital Market 与S&T及Research部门有着严格的合规规定。举个栗子，IB部门在帮一个上市公司做融资项目，Research部门是绝对不能针对此发表任何观点的，否则会存在信息披露的风险。若研究部门在一级市场上为首次发行的股票撰写投资价值分析报告，是必须要有有跨墙协议的。
通过宁波新通留学小编的介绍，童鞋们是不是对高大上的投行有了更多的了解呢？那么宁波新通留学小编就祝梦想在金融圈打拼的童鞋在找实习或求职路上斩获投行offer，从此走上人生巅峰！
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【海归求职】我和你们一样,金融硕士,毕业回国找工作了,谨以此文献给每一位海龟
海归求职网（）-专注留学生海归求职培训辅导服务【海归求职】 我和你们一样， 金融硕士， 毕业回国找工作了， 谨以此文献给每一位海龟为了不毕业就失业， 在深知美国这边 cycle 和我不 match 的情况下， 我毅然决然的在毕 业之后踏上了回国的旅程，和很多海龟不一样的事，很多人回去有等着他们的家族企业，或 者普通一些不错投行券商的面试，兴许有等着他们的 offer，人生赢家的，还有等着他们的 妹子或者是老婆，我呢 ，琢磨了一下，等着我的是人才招聘会。 招聘会：北京上海在校招季节，一般是 10 月至 11 月会有几场大型的金融行业招聘会， 一个主题的一般会开 2-3 天，建议一定要参加，并且早点去排队。现场就是投简历然后每个 公司会有一个 1 分钟左右的面试， 当然去之前把自我介绍准备好。 这种招聘会参加一次等于 你做了十几个公司的网申，而且过简历几率比网申高。 （实习：这里专门说一下实习的事情，有同学会问要不要一边实习一边找工作，如果毕 业回国之前简历上都还没什么实习经历的可以去实习， 如果实习经历不够好可以去实习。 好 的实习一般是通过内部人安排的， 自己网申太大海捞针了， 或者找海途内推等一些机构帮忙 内推实习。） 下面主要介绍几个细分行业的网申和面试 内资银行： ? 这一领域的公司包括中农工建，国开行，邮储，口行，交通，招商，中信，浦发， 光大， 平安， 广发等银行， 岗位主要是柜员， 管理培训生， 还有细分定岗， 比如金融市场部， 风险管理部等。 ? 2013 年四大行总行都不公开招聘(农总没招,中总好像只招了 IT 和外汇），工总和 建总都是内部推荐， 各大高校不同学院都有一部分名额， 所以想去四大行的海归同学们就报 北分或者上分吧，待遇都不错，工行北分据说一年 12 万左右。 ? 除了四大行总行以外，交总招总中信浦发的管陪生属于股份行里最好的一类 offer, 其中交总国内招 20 个，海外招 10 个， 招总全国大概招 40-50 个，中信 30 个， 浦发未知（浦 发总行的管陪待遇非常好，但一般都喜欢要上海人）。除了管培生，另外非常好的岗位就是 一些银行会直接定岗招金融市场部，资产管理部，风控部，这种不用轮岗的银行 offer 也是 非常好，同时竞争也很激烈，特别是金融市场部。海归求职网（）-专注留学生海归求职培训辅导服务 ? 网申前最好专门写一版银行的简历，不用突出实习，银行喜欢全面发展的同学，特 别是有艺术或者体育特长的， 对自己长相自信的同学最好把照片放在简历上。 银行网申完有 宣讲会一定要去递简历面试，特别是招商，中信几家分行。 （其实一直流传着银行宣讲会的 面试基本是刷脸的哈哈）。 ? 网申过后就是笔试了，这里就像是之前说的要把行测准备好，多做几套国考题，然 后看一下自己薄弱的部分在哪里，图形，数字，还是文字推理，然后按板块重点练，主要是 练速度和正确率。一般银行笔试都是 3 小时左右，行测都是做不完的，考的时候某一道题不 会就马山跳，先把图形，常识，综合阅读做了，最后再做文字推理等需要时间更长的题目。 ? 笔试过后一般就是半结构化面试，就是所谓的多对多，这一部分要事先准备好 1-3 分钟自我介绍，面试前自己多说几遍，要做到有逻辑，自信，然后把几个海归最容易被考到 的问题准备好就 OK 了。 ? 有的银行笔试后会有群面，比如招行，广发，交行等，一般就是 8-10 人一组讨论问 题，形式分成好几种，主流的是每人先发言一分钟，然后一起讨论，最后得出结论，选出一 人总结 3 分钟，有时候时间紧就会直接开始头脑风暴，然后 Presentation。讨论的题目有 很多类型，具体参考各个银行的应届生板块。 ? 如果前面的你都通过了，就到终面了，终面一般会有部门领导参加，也是自我介绍+ 问问题，所以都准备过一遍后就无需紧张，等着拿 OFFER 吧。 券商&基金&保险资管 ? 国内顶级券商是中金中信，然后排下来是海通，申万，国信，招商，银河，中投， 中信建投， 国泰君安， 华泰等， 公募基金按规模排名是华夏， 易方达， 嘉实， 南方， 博时等。 保险资管最好的是泰康，平安，国寿。券商岗位最热门就是投行部，固定收益部和研究部。 基金也主要是固定收益研究员和行业研究员。当然其他岗位还包括销售，风控，内审等。 ? 今年金融行情非常不好，券商正常校招的只有中金中信，招商，华泰联合，中信建 投，平安，光大，申万（只招了营业部管陪和研究所）等，而基金开校招的更少，南方，汇 添富，鹏华，工银瑞信等。险资招人的 LZ 只看到泰康和国寿。 ? 校招的名额这么少，而挤破头想进券商基金的应届生又数不胜数，自然导致这一行 业竞争异常激烈。 先说一下 LZ 在 BJ 群面的时候碰到的国内有力竞争对手， 一般是清北人 （少 数央财） +CFA2 级+若干牛逼券商实习经验+GPA 很高+学生会干部+各种奖学金和海外交换 （最 重要是整体表达能力强），所以众多海归同学们想进券商基金的就要提前修炼好内功了。海归求职网（）-专注留学生海归求职培训辅导服务 ? 投券商基金险资的同学一定要准备对口的简历，所谓对口就是专业对口加上实习对 口。 所以实习经历比较丰富的同学们最好投什么岗位就尽量做一版对应的简历， 这样成功率 提高。比如你是经济背景，又在券商研究所实习过若干次，行研的简历就会很好过。另外课 外活动等在申请券商的时候可以尽量缩减。 ? 如果有幸过了简历关， 一定要好好准备笔试， 当然这部分一般都会有很多专业知识， 比如研究所的笔试会考很多会计和经济， 固定收益部会考宏观经济分析等， 这些最好是之前 就有积累，LZ 这方面（金融知识）就特别菜鸟，所以笔试挂了不少。 ? 过了笔试后，通常是群面（很多没有群面）+部门面+终面，其中部门面也还会问到 很多专业的问题，比如 LZ 之前面一个固定收益岗，被问到很多宏观经济和国债期货等的相 关问题。 ? 如果面试也过了， 一般就需要你开始去实习了， 差额留任， 所以实习期也不能偷懒， 好好干争取全职吧。 ? 待遇方面可以去应届生上挖一挖帖子，券商里面中金中信比较高，其他券商投行部 都差不多第一年 8K-10K+一点奖金（部分一开始是没有奖金的），研究所 6K 左右。 金融机构 ? 国有金融机构包括上交所，深交所，上金所，上期所，中债登，中证登，外管局等， 可能国外的同学不太了解，这些机构一般待遇都很好，而且在业内地位很高，所以也属于某 一类高大上的 Offer。 ? 笔试一般会比银行的难，而且会考申论，所以有幸过简历的话要好好准备一下申论 和行测。这些机构女生去还是非常不错的选择的。 外资银行&投行 ? 外资银行有汇丰，渣打，花旗，星展，大华，法兴等。外资银行管陪的简历关比较 随机，LZ 就遇到很多背景不如自己的过了某家银行的简历，但是 LZ 挂了。待遇方面星展最 高，发展个人觉得汇丰渣打花旗比较好。 ? 顶级名校的同学回国后可以继续申请大行的，但是没有特别 outstanding 的基本上 简历不太会过了，另外就是可以报一些相对好进的部门，Wealth management，Risk， Operation 等， 特别注意的是网申一开始就最好把申请递了， 不要等到 deadline 再投出去， 这样基本石沉大海。 ? 网申笔试主要是 SHL 系列，应届生上有题库，下下来自己多练练再做。另外有些公 司是申请账号后先做 OT， 过了才让填简历， LZ 当时用这几家公司把 SHL 的题库刷了好几遍，海归求职网（）-专注留学生海归求职培训辅导服务 自己做了一个最新版本的题库，另外每次做碰到新题都会随时 UPDATE，这样后期做 OT 基本 就跟玩一样。（好好练过行测后其实会发现 SHL 特别简单） ? 外资行面试流程一般都是 Telephone Interview +Superday，好好在应届生上看面 经，新手电面前把该准备的问题提前写好，面试时照着念就可以了，当然最好是能熟记于心 直接讲出来， 因为经验老道的 HR 是能够判断你是不是在念的。 Super day 一般是做 case(一 组做或者单人)，然后还有直接面 line manager，最后可能会见一下 MD。 咨询 ? 咨询分好几个领域，战略咨询：麦肯锡，波士顿，贝恩，ATK，Booz，LEK，RB，摩 立特等；IT 咨询：埃森哲，IBM，四大等；人力资源咨询：韬睿惠悦，美世，Aon 等；市场 研究咨询：益普索，尼尔森，特恩斯等；内资咨询：正略钧策，北大纵横，和君咨询，久谦 咨询（最近势头特别强，风格比较像外资）。 ? 想进顶尖战略咨询的同学，如果之前没有在这些战略咨询公司实习过，又非牛剑常 青藤出生会基本很难过简历关。外资 IT 咨询和人力资源咨询公司也不太好进，招的人比较 少。内资的话可以从各大招聘网站上递简历，但是风格和发展都与外资大相径庭，可以说能 去外资绝不去内资。 ? 战略咨询公司除了麦肯锡有自己的笔试题，其他的一般都是 Pretalk+2 轮 Case Interview， Pretalk 一般是简单过一下简历， 问一些常见的 OQ， 然后会考一个 market sizing 的小型案例。 后面 2 轮案例面试就需要硬货了， 一般至少需要准备 100-300 个小时才能成功 斩获咨询的 Offer。 ? 人力资源咨询，如 TW 等的招聘流程跟外资银行比较像，都是 SHL+电面+Case Interview，准备的过程中也可以多看看应届生的帖子。内资咨询如正略钧策，笔试是行测 题， 后续的面试就是 HR 和 Manager 分别面一轮。 久谦比较像外资， 没有笔试， 但是会面 Case。 四大 ? 四大会计师事务所包括 PWC，DTT, EY 和 KPMG。 ? 大部分海归们都会觉得回国可以拿个四大的 Offer 保底，有些甚至不屑申请四大的 审计，只想去咨询。LZ 建议可以申 P 家和 E 家的咨询，DTT 收了摩立特后特别傲娇，咨询的 Offer 已经变得很难拿了，KP 的咨询又比较弱，所以这两家申审计比较好。 ? 申请四大简历一般不会是大问题，四大的审计不怎么会挂简历（不过听说近年开始 卡专业了），申请四大咨询和快消的管陪，最好也是做一版对口的简历，需要的是 500 强， 咨询相关的实习背景，课外活动和 GPA 也比较看重。海归求职网（）-专注留学生海归求职培训辅导服务 ? KP 的笔试是海笔，题目相对是四大里最难的，不过在应届生上好好找找题库练一练 都能过。 后记 LZ 在找整个求职季可谓经历好几次过山车，曾经连续几个星期毫无面试笔试，也经常 在去面一家公司的路上收到新鲜的拒信， 也有在信心满满的面试中被 Manager 告知你真的不 适合这一行的。深知海龟回国压力很大，因为他们对你们的期待更加的高，如果你满足不了 预期，很多时候就会面的很不开心，但是不管怎样，一定要相信自己，坚持到最后的，一定 是好的结局。谨以此文，和大家共勉！文档来源：专业留学生海归求职培训辅导机构 海归求职网 AceCareer}