建行卡被暂停非柜面交易最常见的原因就是身份证过期、银行卡成睡眠账户。信息不全或错误这三种,若是因为身份证过期,可以及时的更新身份证,柜台以及网上都是可以更新的。若是变成了睡眠账户,需要本人带上自己的身份证到发卡银行的柜台激活。
被暂停非柜面交易之后,持卡人就只能进行柜台操作相关的业务了,因为暂停非柜面交易是指暂停不通过银行柜台的交易,比如手机银行、网上银行、第三方平台等等,出现这种情况是怎么回事呢?
1、身份证过期,办理的时候都需要提供本人的身份证,而身份证是有有效期的,身份证一旦过期银行卡就只能进行柜面业务的办理。
2、银行卡成睡眠账户,是指长期没有发生收、支活动的账户,银行一般将 1 年以上没有收、支活动的账户列为睡眠账户。变成睡眠账户也会被暂停非柜面交易。
3、信息不全或者错误,如果你办理该银行卡时留在银行的信息不全面或者是不真实,会收到银行的提示,需要及时的改正,若是长期不管,你的银行卡就会被限制柜面以外的交易。
建行卡被暂停非柜面交易最常见的原因就是以上三种,若是因为身份证过期,可以及时的更新身份证,柜台以及网上都是可以更新的。若是变成了睡眠账户,需要本人带上自己的身份证到发卡银行的柜台激活。
建行卡被暂停非柜面交易之后,持卡人可以选择合适的时机去处理,也可以先拨打发卡银行的服务热线转人工服务,了解自己银行卡的真实情况。
央行新规,自2017年1月1日起,银行转账有了新规定,那么2017年银行转账有哪些具体的新规定呢?下面学习啦小编分享了2017年银行转账新规定,一起来看看吧。
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1、一个人在同家银行只能开一个 I 类账户
为了有效遏制买卖账户和假冒开户的行为,12月1日起,个人账户将分为 I、II、III 三个类别。如果要再开新户,只能选择 Ⅱ 类户或 Ⅲ类户。新通知发布起三个月内,同行取现、转账等免收手续费。
I 类户是全功能账户,使用范围和金额不受限制,可办理转账、养老金、公积金等各类业务;
II 类户需与 I 类户绑定,资金来源于 I ,主要是办理存款、购买投资理财产品、消费缴费等业务;
III 类户主要用于网络支付,只能开设一个。
央行新规规定,自2016年12月1日起,个人在同一家银行已经开立Ⅰ类户的,不再新开Ⅰ类户,只能开立Ⅱ、Ⅲ类户。个人在2016年12月1日前已经开立的Ⅰ类户不受此次规定影响,仍然保持正常使用。事实上,目前绝大多数个人储户在同一家银行只有一个Ⅰ类账户。
2.向他人转账 24 小时后到账
通知明确,自12月1日起,个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的,资金24小时后到账。
此外,为最大限度阻断诈骗分子诱导受害人进行资金转账和赃款变现,自12月1日起,除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账,个人在24小时内可以向发卡行申请撤销转账。
3.支付宝、微信要限制转账笔数
《通知》对支付宝、微信支付等支付机构的个人支付账户进行了约束。与对银行的要求类似,自12月1日起,非银行支付机构为个人开立支付账户的,同一个人在同一家支付机构只能开立一个全功能支付账户。同时要求,支付机构自12月1日起,在为单位和个人开立支付账户时,应当与单位和个人签订协议,约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数,超出限额和笔数的,不得再办理转账业务。
4.账户6个月内无活动将暂停使用
通知要求,银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,支付机构应当暂停其所有业务,银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务。
5.个人网银转账超30万,需再次确认
新规要求,除向本人同行账户转账外,银行为个人办理非柜面转账业务,单日累计金额超过5万元的,应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。
单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、30万元的,银行应当进行大额交易提醒,单位、个人确认后方可转账。
6.同一手机号对应同一身份证
身份证号码与联系电话号码一一对应。针对同一电话对应多个账户的情况,银行与支付机构需要与当事人进行确认。对于未成年人或老年人使用成年人预留手机号的情况,由当事人出具说明后可保持不变。这一规定主要是防止不法分子以同一手机号操纵多个银行账户。
7.买卖账户、假冒开户将面临严重处罚
根据新规,买卖账户、假冒开户的将面临严重处罚:5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。
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