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银行员工透露：个人账户单次进账数额超过“这个数”，就会被风控

任何事物都不可能一成不变，人会变、生活中的种种都会发生改变。这些年随着经济的不断发展，我们的生活水平也有所提高。而社会的改变，也让我们生活发生了翻天覆地的改变。像以前我们出门都是用的是传统支付方式，后来慢慢的人们的支付方式也逐渐从线下变成了线上。

从带零钱、钱包、银行卡，变成了只需要带一部手机，或者是不带手机。自从移动支付出现之后，大部分人都进入了"无现金时代"，很少有人出门携带现金。现在的支付软件不仅允许我们完成支付，还可以让我们把钱存进去，并且还有各种理财产品。因此，很多年轻人不再去银行存款，而是直接把钱存入支付宝或者是微信，这样的话，不但节省时间还很方便！

不过，并非所有人都信任这些金融平台，有些居民还是更加信赖银行。因为长此以往，他们都觉得把钱存到银行更安心。在大多数人心中银行才是值得信任的地方，不用担心会有黑客攻击。但是，我们去银行存款时，要注意一点就是，一般超过多少数额会被风控或者调查。银行员工透露，超过"这个数额"的个人账户将被调查，大家一定要记住了！

以往，大家都是用银行卡付款，但是移动支付出现之后，直接用手机付款即可。所以一般大家不用银行卡的时候，都不会随身带着银行，而是把银行卡放在角落里。事实上，像银行卡这类东西大家一定要保管好。毕竟，银行卡涉及到钱，而银行是赚钱的地方，由于涉及资金，银行的工作非常细致，所以每一笔资金、支出、收入都会详细记录下来。

一般，到银行办理业务的人太多了，银行不可能一一去调查。不过，为了确保自身的利益不受损，银行出台了一些相应的规定。这些规定就是对于一些不合规的交易，将进行例行检查。毕竟，银行是盈利机构，其收入是不能轻易开玩笑的。

银行牵扯面积广泛，所以对于资金这方面是很敏感的。所以，根据国家规定，个人银行账户单日或累计交易金额在5万元以上的，就会被视为大额交易。由于这是一笔大额交易，银行自然会派人去查看交易记录。

此时，银行会特别关注这个账户。如果一段时间后账户内再次出现异常交易记录，银行会高度重视，直接派人调查。毕竟，在这个社会有很多不法分子利用漏洞去"钻空子"，进行"洗钱"等违法行为。

另外，还有一点大家要记住，除了查处5万元以上的大额交易外，个人小额账户（200元以下）一天内超过200次的，也将被列为风控用户。并且，在同一时间段或同一地点，如果你在同一天消费超过5次，也可能会被银行调查。

通常银行并不会做什么，只是会先打电话询问一下你最近的消费记录。所以，只要你没做什么违法的事情，大可不必担心这些。毕竟，"身正不怕影子斜"，只要把真实情况如实告知银行即可。

如果这些支出都是正规的，银行并不会怎么样。虽然说这些钱是用户自己的，想怎么花就怎么花。但银行也有银行监管，需要保护自己的合法利益。事实上，只要大家知道自己的存款时合理合法的，就不用担心银行工作人员就不会无缘无故来找你询问情况。

银行在询问的过程中，知道你并没有任何不合理的动作，银行也不会去故意为难你。相反，你也可能被列为优质客户，并享受特殊对待。银行做这些也并不是无厘头，主要是太多不法分子通过这些方式来牟利，所以银行才会管控比较严格，这也让很多不法分子没有可乘之机！

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1、利用企业性质节税（有限责任公司、一般纳税人、小规模纳税人、个体户税率不同）

8、转移利润（如上游公司通过定价把利润转移到下游低税率的公司）

说到税务，除了个人以外，可以说这也是所有企业都需要考虑的大问题，连马云、刘强东也在其中，不然怎么会有马云没有薪水，而刘强东的年薪只有一块钱这样的事情出现呢？

其实上面用的这个节税避税方式，正是《避税》这本书中的众多避税方式之一，这本书中运用了上百种真实案例，各种避税方式相结合，告诉你怎么正确而又合理的避税。

是不是很多人都觉得避税问题只有那些出色的财务才会知道，其实不然，老板也是要懂得一定的节税知识的，这样才能的合理的帮公司节省的开支，让你的收益最大化。

《避税》这本书在2021年进行了改版更新，适用于新版税法和利用最新优惠政策，如果你是企业老板、财务人员、高收入人群，那这本书非常适合你去读。

（注：以上资料，只供参考，不要走弯路，合法交税，人人有责）

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