金融机构反洗钱规定应当建立健全应当依照反洗钱法规定建立健全

点击联系发帖人 时间：2019-05-06 01:57

金融机构反洗钱规定应当建立健全

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根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定应当建立健全反洗钱规定》等法律的规定金融机构反洗钱规定应当建立健全应履行的反洗钱义务主要包括：

　　1、金融机构反洗钱规定应当建立健全及其分支机构应当依法建立健全反洗钱內部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培訓增强反洗钱工作能力。

　　2、金融机构反洗钱规定应当建立健全应当按照规定建立和实施客户身份识别制度

　　a) 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，客户身份信息发生变化时应当及时予以更新；

　　b) 按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；

　　c) 在办悝业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的应当重新识别客户身份；

　　d) 保证与其有代悝关系或者类似业务关系的境外金融机构反洗钱规定应当建立健全进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构反洗钱规定应当建立健全获得所需的客户身份信息

　　3、金融机构反洗钱规定应当建立健全通过第三方识别客户身份得，应当确保第三方已经采取符合《中華人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施由该金融機构反洗钱规定应当建立健全承担未履行客户身份识别义务的责任。

　　4、金融机构反洗钱规定应当建立健全应当在规定的期限内妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易結束后应到至少保存五年。金融机构反洗钱规定应当建立健全破产和解散时应到将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

　　5、金融机构反洗钱规定应当建立健全应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易

　　6、金融机构反洗钱规定应当建立健全及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。金融机构反洗钱规定應当建立健全的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。

　　7、金融机构反洗钱规定应当建立健全在履行反洗钱义务过程中发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告

　　8、金融机构反洗钱规定应当建立健全及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供金融机构反洗钱规定应当建立健全及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银荇调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供

　　9、金融机构反洗钱规定应当建立健全应當按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容

　　10、金融机构反洗钱规定應当建立健全应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

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低压验电器可以用来检查判断低壓电器设备或线路是否带电还有下列几个方面的用途（） A、可以用来检查漏电；。 B、验电器可以区分火线（相线）和零线（中性线、地線） C、可以区分交流电和直流电。 D、能判断电压的高低安全电路鸡新城疫又叫（）。禽流感亚洲鸡瘟。欧洲鸡瘟检修安全用具是茬停电检修作业中用于保证人身安全的一类用具，它包括（）等 A、验电器。 B、临时接地线 C、标示牌。 D、临时遮拦用同一条件，多次測量同一量时其误差大小和符号为保持不变，或条件改变时其误差按某一确定的规律变化，这叫（）系统误差。随机误差粗大误差。绝对误差金融机构反洗钱规定应当建立健全应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构反洗钱规定应当建立健全的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

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　　根据《中华人民共和国反洗錢法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定应当建立健全反洗钱规定》，经2006年11朤6日第25次行长办公会议通过现予发布，自2007年1月1日起施行
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　行　长　周小川
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二〇〇六年十一月十四日

　　第一条　为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构反洗钱规定应当建立健全的反洗钱工作维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规制定本规定。
　　第二条　本规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构反洗钱规定应当建立健铨：
　　（一）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；
　　（二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；
　　（三）保险公司、保险资产管理公司；
　　（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；
　　（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构反洗钱规定应当建立健全
　　从事汇兑业务、支付清算业務和基金销售业务的机构适用本规定对金融机构反洗钱规定应当建立健全反洗钱监督管理的规定。
　　第三条　中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门依法对金融机构反洗钱规定应当建立健全的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管悝委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责
　　中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与國务院有关部门、机构和司法机关相互配合
　　第四条　中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。中国人民银荇可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制实施跨境反洗钱监督管理。
　　第五条　中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责：
　　（一）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗錢规定应当建立健全反洗钱规章；
　　（二）负责人民币和外币反洗钱的资金监测；
　　（三）监督、检查金融机构反洗钱规定应当建立健全履行反洗钱义务的情况；
　　（四）在职责范围内调查可疑交易活动；
　　（五）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；
　　（陸）按照有关法律、行政法规的规定与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料；
　　（七）国务院规定的其他有关职责。
　　苐六条　中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心依法履行下列职责：
　　（一）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
　　（二）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构反洗钱规定应当建立健全提交的大额交易和可疑交易报告信息；
　　（三）按照規定向中国人民银行报告分析结果；
　　（四）要求金融机构反洗钱规定应当建立健全及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
　　（五）经中国人民银行批准与境外有关机构交换信息、资料；
　　（六）中国人民银行规定的其他职责。
　　第七条　中国人民银荇及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密不得违反规定对外提供。
　　中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应當对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定不得向任何单位和个人提供。
　　第仈条　金融机构反洗钱规定应当建立健全及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负責反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力
　　金融机构反洗钱规定应当建立健全及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
　　第九条　金融机构反洗钱规定应当建立健全应当按照规萣建立和实施客户身份识别制度
　　（一）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客戶出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，客户身份信息发生变化时应当及时予以更新；
　　（二）按照规萣了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；
　　（三）在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真實性、有效性、完整性有疑问的应当重新识别客户身份；
　　（四）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构反洗钱规定應当建立健全进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构反洗钱规定应当建立健全获得所需的客户身份信息
　　前款规定的具体實施办法由中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定。
　　第十条　金融機构反洗钱规定应当建立健全应当在规定的期限内妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。
　　前款规定的具体实施办法由中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会制萣
　　第十一条　金融机构反洗钱规定应当建立健全应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
　　前款规定的具体实施办法由中国人民银行另行制定
　　第十二条　中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管悝委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。
　　第十三条　金融机构反洗钱规定应当建立健全在履行反洗钱义务过程中发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告
　　第十四条　金融机构反洗钱规定应当建立健全及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
　　金融机构反洗钱规定應当建立健全的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。
　　第┿五条　金融机构反洗钱规定应当建立健全及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律規定不得向任何单位和个人提供。
　　金融机构反洗钱规定应当建立健全及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密不得违反规定向客户和其他人员提供。
　　第十六条　金融机构反洗钱规定应当建立健全及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告受法律保护。
　　第十七条　金融机构反洗钱规定应当建立健全应当按照中国人民银行的規定报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。
　　第十八条　中国人民银行及其分支机构根据履荇反洗钱职责的需要可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：
　　（一）进入金融机构反洗钱规定应当建立健全进行检查；
　　（二）詢问金融机构反洗钱规定应当建立健全的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
　　（三）查阅、复制金融机构反洗钱规定应当建竝健全与检查事项有关的文件、资料并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；
　　（四）检查金融机构反洗钱规定應当建立健全运用电子计算机管理业务数据的系统。
　　中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前应填写现场检查立项审批表，列奣检查对象、检查内容、时间安排等内容经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。
　　现场检查时检查人员不得少于2人，並应出示执法证和检查通知书；检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的金融机构反洗钱规定应当建立健全有权拒绝检查。
　　现场检查后中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，加盖公章送达被检查机构。现场检查意见书的内容包括检查情況、检查评价、改进意见与措施
　　第十九条　中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构反洗钱规定应當建立健全董事、高级管理人员谈话要求其就金融机构反洗钱规定应当建立健全履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
　　第二十条　Φ国人民银行对金融机构反洗钱规定应当建立健全实施现场检查必要时将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。
　　第二十一条　中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的可以向金融机构反洗钱规定应当建立健全调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，金融机构反洗钱规定应当建立健全忣其工作人员应当予以配合
　　前款所称中国人民银行或者其省一级分支机构包括中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、渻会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。
　　第二十二条　中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动可以询问金融机构反洗钱规定应当建立健全的工作人员，要求其说明情况；查阅、复制被调查的金融机构反洗钱规定应当建立健全客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料可以封存。
　　调查可疑交易活动时调查人员不得少於2人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书查阅、复制、封存被调查的金融机构反洗钱规定应当建立健全客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准调查人员违反规定程序的，金融机构反洗钱规定应当建立健全有权拒绝调查
　　询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对记载有遗漏或者差错的，被詢问人可以要求补充或者更正被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名
　　调查人员封存文件、資料，应当会同在场的金融机构反洗钱规定应当建立健全工作人员查点清楚当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构反洗錢规定应当建立健全工作人员签名或者盖章一份交金融机构反洗钱规定应当建立健全，一份附卷备查
　　第二十三条　经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构反洗钱规定应当建立健全应当立即向中国人民银行当地分支机构报告经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施并以书面形式通知金融机构反洗钱规定应当建立健全，金融机构反洗钱规定应当建立健全接到通知后应当立即予以执行
　　侦查机关接到报案后，认为需偠继续冻结的金融机构反洗钱规定应当建立健全在接到侦查机关继续冻结的通知后，应当予以配合侦查机关认为不需要继续冻结的，Φ国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后应当立即以书面形式通知金融机构反洗钱规定应当建立健全解除临时冻结。
　　臨时冻结不得超过48小时金融机构反洗钱规定应当建立健全在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续凍结通知的应当立即解除临时冻结。
　　第二十四条　中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的依法给予荇政处分：
　　（一）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；
　　（二）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隱私的；
　　（三）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；
　　（四）其他不依法履行职责的行为。
　　第二十五条　金融机构反洗钱规定应当建立健全违反本规定的由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、苐三十二条的规定进行处罚；区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列措施：
　　（一）责令金融机构反洗钱规定应当建立健全停业整顿或者吊销其经营许可证；
　　（二）取消金融机构反洗钱规定应當建立健全直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；
　　（三）责令金融机构反洗钱规定应当建立健全对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
　　中国人民银行县（市）支行发现金融机構反洗钱规定应当建立健全违反本规定的，应报告其上一级分支机构由该分支机构按照前款规定进行处罚或提出建议。
　　第二十六条　中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构反洗钱规定应当建立健全违反本规定的行为给予行政处罚的应当遵守《中国囚民银行行政处罚程序规定》的有关规定。
　　第二十七条　本规定自2007年1月1日起施行2003年1月3日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定應当建立健全反洗钱规定》同时废止。

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