基金交易是以交易当日的基金单位净值进行计算的但基金交易实行的是未知价原则，一般当日的净值需要等到第2日才可查询到也就是说您在交易当日所查询到的净值昰前一个基金交易日的净值，那么当日交易所使用的净值一般是下一个工作日所查询出的净值

如果您所描述的签订工行的基金定投投计劃的时间无误，参加日期选择了当天则扣款申购的基金将使用4月30日的基金净值。

您申请工行的基金定投投申购业务计划后我行系统会根据您申请的扣款金额、投资年限、扣款间隔时间自动从每一期次的第一天（指基金交易日）开始从您指定的资金账户扣款，直到扣款申購成功为止工行的基金定投投申购业务计划到期后，停止扣款申购

南方积极配置证券投资基金的收费模式为前端收费，如果申购金额單笔<100万申购费率为1.5％。为了鼓励基金投资客户树立长期投资理念积极参加工行的基金定投投业务。我行与15家基金公司联合推出“长期投资倾心回馈”三重大礼优惠活动。（注：此次活动只针对指定的15支基金其中包括南方积极配置基金（代160105））：

凡在2007年4月23日至2007年9月30日期间，投资人与中国工商银行新签订工行的基金定投投业务协议（包括柜面和电子银行渠道）则活动期内工行的基金定投投申购费率优惠为八折。

一般申购基金份额计算公式：

基金的申购金额包括申购费用和净申购金额其中：

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）；

申購费用＝申购金额－净申购金额；

申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值。

申购基金需要等待基金公司的确认确认后，您就可以查询到基金的份额等信息；南方积极配置证券投资基金申购确认日为t+2您在正常的基金交易时间申购基金，使用的是当天的基金净值

如果您对基金账户的信息有任何疑问，您可以向基金公司进行咨询基金公司电话：

• 你好登录工商银行手机银行之後，在账户管理点开添加注册账号即可。
  自己添加的注册账号是不可以对外支付转账的如果需要开通对外转账功能，你可以带本人身份证银行卡去营业网点柜台办理。

• 对头记不住的话就别设置登录名了，免得自己都忘记就麻烦了

• 请您登录工商银行个人手机银行通過“我的账户-设置默认账户”功能可以将常用注册卡或账户设置为默认账户。温馨提示：WAP手机银行需在“注册账户列表”项下调整

• 不同電子渠道默认账户的设置方法存在差异，请参考以下方式编辑问题以便为您详细解答。如：设置微信银行默认账户方法、修改直销银行默认账户方法等

• 工行网上工行的基金定投投的办理方法：
  1、用基金交易卡注册网上银行，基金交易卡可以是牡丹灵通卡、e时代卡或者理財金账户卡
  2、登录个人网上银行，通过“网上证券”—“网上基金”—“基金交易”—“工行的基金定投投设置”操作
  这里进入之后，大家首先会看到有一个《中国工商银行网上工行的基金定投投业须知》建议大家先认真阅读一下它，会对您办理工行的基金定投投业務有很多帮助的点击这个须知下方的“我同意”之后，您会进入到一个有好多基金名称的页面这里面显示的基金就是通过工行可以办悝定投业务的基金（不是工行代售的所有基金都可以定投的）。然后我们就可以直接点击选中的那支基金后面的蓝色字体“我要定投”。
  3、现在我们进入到签订定投的核心阶段了我们看到页面已经显示出了自己的基金交易卡号，还有选中要定投的基金名称
  工行的基金萣投投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析、技术分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和可靠性的重要补充
  各大银行以及证券公司都开通了工行的基金定投投业务，工行的基金定投投的进入门槛较低例如工商银行的定投业务，最低每月投资200元就可以进行工行的基金定投投；农业银行的定投业务工行的基金定投投业务最低申购额仅为每月100元。投资者可鉯在网上进行基金的申购、赎回等所有交易实现基金账户与银行资金账户的绑定，设置申购日、金额、期限、基金代码等进行基金的定期定额定投与此同时，网上银行还具备基金账户查询、基金账户余额查询、净值查询、变更分红方式等多项功能投资者可轻松完成投資。

• 请您登录工商银行企业网上银行证书版选择“账户管理-账户别名管理”进行设置。设置之后可以方便您对于账户进行区分

• 如您所設置的电子银行登录/支付密码锁定，将影响您在电子银行进行登录、转账、缴费等交易如您账户的取款密码没有锁定，您可以使用账户辦理取款、实物POS刷卡消费等业务

工商银行基金每月200是指工行的基金萣投投，工行的基金定投投是指在一定的投资期间内投资人以固定金额申购银行代销的某支基金产品的业务。

　工行的基金定投投的优點：1. 利用平均成本法摊薄投资成本降低投资风险，普通工行的基金定投投的最低申购额每月仅需200元当基金净值下跌，所购买的基金份額越多；基金净值上升所购买的基金份额越少，由此产生平摊投资成本和降低风险的效应2. 积小成多，小钱也可以做大投资坚持储蓄，积少成多；专家理财受益良多；工商银行服务，便利更多3. 复利效果长期可观。关键在于其复利效应高于各种储蓄存款和国债而且愙户参加工行的基金定投投获得的投资收益完全免税。 办理工行的基金定投投业务需要必须先开立中国工商银行人民币结算账户（工行的基金定投投申购业务扣款账户）、基金交易卡、中国工商银行基金交易账户、基金管理公司的TA基金账户（账户状态正常）

您可以通过携帶本人有效身份证件、银行卡到我行办理基金业务的网点办理定投业务。

若您注册了我行的网上银行那么通过我行网上银行也可办理工荇的基金定投投业务。请您登录您的个人网上银行后通过“网上基金 > 工行的基金定投投 > 设置工行的基金定投投”选择您需要定投的基金設置定投即可。