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最新净值:1.228累计净值:4.581日 涨 幅:0.20%基金公司:中银基金基金类型:契约型开放式投资类型:货币型成立日期:基金经理:王妍 吴旅忠 投资风格:短期债券型最新份额:0.71亿份持有人数:未公布申购状态:可以申购历史净值走势图基金实时估值基金收益对比图正在下载数据...日期单位净值累计净值日涨幅1.22834.58100.20%1.22594.6020-3.72%1.27334.6240-49.52%2.52244.6330100.11%1.26054.6520-1.21%1.27594.66200.62%1.26814.66900.06%1.26744.6610-1.78%1.29044.6530-49.58%&&&&&正在下载数据...基金重仓股实时报价(时间:)股票代码股票名称占净值比例日涨幅&&&&正在下载数据...日期单位净值累计净值日涨幅1.22834.58100.20%1.22594.6020-3.72%1.27334.6240-49.52%2.52244.6330100.11%1.26054.6520-1.21%1.27594.66200.62%1.26814.66900.06%1.26744.6610-1.78%1.29044.6530-49.58%&&&&&易天富雷达测评&&&&&&&暂无测评结果&基金业绩分析&名称周涨幅月涨幅季度涨幅半年涨幅年涨幅今年涨幅中银理财14天债券A0.09%0.39%1.09%2.04%3.60%0.47%同类型排名0/00/00/00/00/00/0上证指数-9.60%-8.20%-8.36%-4.49%-1.16%-5.20%深证成指-8.45%-12.14%-12.63%-4.59%-1.25%-9.30%沪深300-10.08%-7.68%-5.12%3.03%13.54%-4.57%股票型基金-7.31%-9.87%-10.62%-4.54%1.52%-7.14%混合型基金-4.21%-4.65%-4.01%0.91%5.66%-3.21%保本型基金-0.59%-0.39%0.06%0.88%2.36%0.04%债券型基金-0.37%-0.14%0.10%0.66%2.23%0.30%&基金重仓股测评&该基金暂无重仓股分析　　　&&&　　　&&&&基金份额分析&时间总份额持有人数0.71亿份未公布0.81亿份未公布0.89亿份未公布1.08亿份未公布1.37亿份未公布&&&资产配置测评&总资产:35.22亿净资产:31.18亿资产类型市值占总值比例股票0.00亿0.00%债券23.07亿65.51%现金12.05亿34.21%权证0.00亿0.00%其他0.10亿0.28%&行业配置测评&&基金经理测评&姓名吴旅忠任职时间吴旅忠，中国国籍，9年证券从业年限，金融学硕士。曾任国泰君安证券固定收益证券投资经理。2015年加入中银基金管理有限公司，曾任固定收益基金经理助理。&基金公司测评&中银基金管理有限公司&&&&&&&&&最新基金公告&| 京ICP证 060399号
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380001是什么基金
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　　380001是中银理财14天债券A的基金代码，属债券基金。
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我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。多家基金公司不符合流动性新规 交银施罗德货基最激进
作者：来源：证券市场周刊 12:03
　　原标题：交银施罗德货基
　　已于10月1日开始实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（下称“流动性新规”），为投资者衡量货币基金投资组合的流动性风险提供了多项具体指标。
　　其中，有的指标相对简单，例如通过对低评级金融工具――尤其是同业存单――市值占资产净值之比是否高于10%进行考察，投资者可能比较容易判断其中的投资风险；有的指标则相对复杂，例如根据流动性新规第三十条，投资者需要对基金的份额持有人情况及投资组合的平均剩余期限等指标进行综合考察。
　　尽管这种考察只是基于公开而有限的历史数据，未必足以用于判断未来的潜在风险，但是通过考察，投资者可能对基金经理甚至基金公司的投资风格形成一个初步的印象，从而有利于做出更加合理的投资决策。
　　小编也以流动性新规第三十条为标准对货币基金的流动性指标做了初步考察，结果发现，包括交银施罗德、永赢、南方、博时、兴银、安信在内，不少基金公司旗下货币基金的投资组合都过于激进，都未能达到新规所定标准。
　　信披的遗憾
　　流动性新规第三十条规定，当货币基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%。
　　同时规定，当货币基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%。
　　因此，投资者首先要查明的问题是，就其已经投资或有兴趣投资的基金而言，前10名份额持有人所持份额是否超过总份额的50%或者20%。
　　但遗憾的是，基金公司目前并无披露开放式基金前10名份额持有人所持份额的义务。因此，投资者只能收窄观察范围，通过梳理所持份额比例超过20%或50%的单一投资者的数据，间接推断相关情况。事实上，公募基金定期报告必须披露所持份额比例超过20%的单一投资者的情况，也是2017年一季度才开始实施的新规定。无论如何，可以肯定的是，真实情况比基于单一投资者数据得出的初步结论要更加严重。
　　过半基金未达标
　　根据Wind资讯，截至上半年末，单一投资者所持份额超过总份额20%的货币基金共计178只（含25只理财型基金），所持份额超过总份额50%的货币基金共计110只（含20只理财型基金）。
　　在有披露相关数据的基金中，成立时间最晚的是华泰保兴货币（004493.OF），成立时间是日，而截至4月20日市场上的货币基金共计362只。也就是说，单一投资者所持份额比例超过20%的货币基金，占到货币基金总数的49.17%，所持份额比例超过50%的货币基金，占比也达到30.39%。
　　根据《规定》第三十条，前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天。
　　而据Wind资讯，截至上半年末，单一投资者所持份额超过总份额50%的110只基金中，有58只基金的投资组合平均剩余期限超过了60天，占比达到52.73%。在投资组合平均剩余期限一项上，该110只基金的均值为64.46天。
　　其中，平均剩余期限最长的前4只基金依次是中银理财90天（000951.OF）、工银瑞信14天理财（485120.OF）、中银理财14天（380001.OF）以及交银天鑫宝（003482.OF），分别为156天、131天、122天及116天。不过，前3只基金严格来说都是有一定运作期限的理财型基金，而非真正意义上的开放式货币基金。换句话说，在完全符合条件（即剔除20只理财型基金）的90只开放式货币基金中，投资组合平均剩余期限最长的是交银天鑫宝。
　　激进的交银系
　　公开资料显示，交银天鑫宝成立于日，首募规模只有2亿元，但其规模随后猛增9倍；2017年第一季报显示，截至2017年一季度末，其规模已超过20亿元。根据2017年半年报，截至上半年末，其规模为20.47亿元。其中，交银天鑫宝A（003482.OF）2277万元，交银天鑫宝E（003483.OF）20.24亿元；报告期内单一投资者所持份额占比达到98.89%。
　　事实上，除了交银天鑫宝，在上述110只基金中，属于“交银系”的还有交银理财21天（519716.OF）、交银理财60天（519721.OF）、交银天利宝货币（002889.OF）及交银天益宝（003968.OF）等4只基金。其中，交银天利宝货币与交银天益宝是真正意义上的货币基金，截至2017年上半年，其投资组合平均剩余期限分别为89天和68天。
　　也就是说，在交银施罗德旗下，单一投资者所持份额超过总份额50%的货币基金共有3只，而且在投资组合平均剩余期限这一项指标上，该3只基金无一达到流动性新规设定的标准。
　　如前所述，上述110只基金中，真正意义上的货币基金有90只。就这90只基金而言，投资组合平均剩余期限超过60天的共计44只，占比48.89%。在这44只基金中，交银施罗德、博时、兴银等3家基金公司各有3只，建信、国泰、东方、融通、招商等5家基金公司各有2只。
　　另外，根据流动性新规第三十条，前10名份额持有人所持份额合计超过基金总份额的20%时，货币基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天。
　　根据Wind资讯，截至上半年末，在单一投资者所持份额超过总份额20%的153只真正意义上的货币基金中，投资组合平均剩余期限超过90天的共计23只，占比15.03%。在投资组合平均剩余期限一项上，期限最长的仍然是交银天鑫宝，其次是永赢天天利（004545.OF）和南方日添益（002324.OF），分别为108天和106天。在这23只基金中，南方、博时、兴银、国寿安保、民生加银等5家基金公司各有2只。
　　规避现金，重仓同业存单
　　相对于期限配置上的问题，金融工具结构方面的问题似乎不那么明显。
　　根据《规定》第三十条，前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；当货币市场基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%。
　　由于定期报告按季发布，基金公司并无披露“5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例”的必要，因此本文以“平均剩余期限在30天以内的资产占基金资产净值的比例”来代替，而后一数值必定大于前者，这意味着运算结果应该比实际情况更乐观一些。
　　根据Wind资讯，截至2017年上半年末，在单一投资者所持份额超过50%的货币基金的投资组合中，银行存款和结算备付金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及平均剩余期限在30天以内的资产之和占资产净值的比例低于30%的货币基金只有2只，即安信活期宝（003402.OF）与交银天鑫宝，分别是27.85%和26.97%。
　　这两只基金有两个共同点：其一，在期末的资产组合中，银行存款和结算备付金占基金资产的比例都极低，分别只有0.48%和0.16%；其二，都重仓了同业存单，同业存单市值占资产净值的比例分别为103.25%和91.88%。据查，同期安信活期宝所持市值最大的三种同业存单中，债券期限为1年的有1种，即17国开04（170204），其市值占资产净值的6.62%；交银天鑫宝所持市值最大的三种同业存单中，债券期限为1年的有2种，即16民生CD258（）和17浦发银行(600000,诊股)CD243（），市值合计占到资产净值的34.57%。
　　另外，在期末的投资组合中，安信活期宝没有配置央行票据，交银天鑫宝则既没有配置央行票据，也没有配置国债。
　　根据Wind资讯，在单一投资者所持份额超过20%的货币基金的投资组合中，同期不存在银行存款和结算备付金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及平均剩余期限在30天以内的资产之和占资产净值的比例低于20%的货币基金。
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中银理财14天债券型证券投资基金
基金简称：
中银理财14天债券A、中银理财14天债券B
基金类型：
债券-短期理财型
运作方式：
契约型开放式：每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请
基金代码：
A 类：380001/B 类：380002
发行日期：
基金经理：
王妍（WANG Yan）女士，管理学学士。曾任南京银行股份有限公司金融市场部债券交易员。2011年加入中银基金管理有限公司，现任基金经理助理。具有7年证券从业年限。具备银行、基金和银行间债券市场交易员从业资格。
基金管理人：
中银基金管理有限公司
基金托管人：
中国工商银行股份有限公司
基金投资运作情况
投资目标：
在追求本金安全、保持资产流动性的基础上，努力追求绝对收益，为基金份额持有人谋求资产的稳定增值。
投资范围：
投资于法律法规允许的金融工具包括：现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债券（国债、金融债、公司债、企业债、次级债等）、资产支持证券、中期票据、期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券、超级短期融资券等。
投资策略：
采用积极管理型的投资策略，将投资组合的平均剩余期限控制在 134 天以内，在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。
国金风险划分：
业绩比较基准：
七天通知存款税后利率
风险收益特征：
短期理财债券型基金，属于证券投资基金中较低预期风险、预期收益较为稳定的品种。预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金及普通债券型证券投资基金。
本基金特色
运作周期：
认购/赎回费用：
年销售服务费：
A类：0.30% B类：0.01%
国金证券点评
中银理财14 天债券以14天为周期进行滚动运作，属于流动性较好的短期理财品种。在运作上，每个运作期到期日可申请赎回并获取当期收益，如未申请，则本金和收益自动滚动至下一周期。在投资策略上，基金以中短期固定收益投资为核心，采用积极管理型的投资策略，将投资组合的平均剩余期限控制在134天以内，在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下，力求本金的安全，追求绝对收益，因此风险较低。中银基金在固定收益投资团队上整体实力突出，历史业绩居同业前列。因此，该基金是较好的短期理财品种选择。建议低风险偏好的投资者关注。
基金收益分配基本规定
1、基金收益分配采用红利再投资方式；2、同一类别的每份基金份额享有同等分配权；3、根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，并在运作期期末集中支付。4、根据每日收益情况，按当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资者不记收益；5、每日进行收益计算并分配，累计收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式。
投资前第一步
说明：风险测试可以帮助您了解自己的风险投资偏好，选择应适应的基金产品。
投资前第二步
首先看看怎么开立一个基金账户
什么是基金？基金的类别有哪些？基金投资操作流程？
如何运用基金定投来理财呢？有哪些投资方法、误区呢？
当你的基金组合中某个产品发生变化时，为了规避风险，暂时进行调整。
基金赎回是基金投资的最后一步，当一个投资理财计划完成的时候才进行。
根据以往的数据，指数型基金在长期投资中一定会战胜股票型主动式的投资产品。
以投资债券为主，是一种风险低，收益稳定的基金产品，投资者常用他来抵御通货膨胀。
封闭式基金的折价率一直都受到专业投资者的关注。
基金QDII管理人资格的认证及基金QDII产品的设计及发行是中国基金发展的里程碑。
投资前第三步
投资前第四步：每天看基金新闻}