杭州破网络诈骗案追回48万 警方分析该案刘女士为何被骗
摘 要：7月22日上午，上城区公安分局小营派出所内，杭州市民刘女士从民警手中接过一张48万元的支票，激动地连声称谢。
　　会计刘女士从民警手中接过48万元的支票。
　　杭州网讯 7月22日上午，上城区公安分局小营派出所内，杭州市民刘女士从民警手中接过一张48万元的支票，激动地连声称谢。
　　女会计上当 将公司48万元转给骗子
　　事情还得从6月1日说起。6月1日上午11点50分左右，解放路某公司会计刘女士(40岁，杭州人)急匆匆来到上城区公安分局小营派出所报案。
　　刘女士对民警说，上午10点左右，有一个自称是老总的新QQ号要刘女士加他到单位工作群。刘女士点开这个人的资料看了看，头像、昵称、个性签名等内容都和老总一模一样，就相信加了他。
　　随后，该QQ号通过群内私聊对其发出要求，要她将公司账户的48万元转入到一个私人银行账户，刘女士照办了。当该QQ号第二次发出再转出20万元的要求时，刘女士起了疑，与老总电话核实，发现被骗。
　　于是，刘女士马上赶到上城公安分局小营派出所报案。
　　上城警方破案并将被骗的48万元发还给公司
　　接到报案后，上城警方迅速开展侦查，通过&杭州市反欺诈中心&查询，发现48万元已被嫌疑人分别转移到三张银行卡内，三张银行卡开户地均在珠海。
　　&杭州市反欺诈中心&立即启动&口头冻结&程序，通过珠海当地银行将三个涉案账户冻结，并迅速抽调刑侦大队、小营派出所民警赶赴珠海开展调查。
　　6月2日，一男子持银行卡到珠海市某建设银行欲激活，珠海市拱北口岸派出所民警在银行的配合下将该男子温某某(男，36岁)抓获。
　　同时，上城警方也迅速赶到珠海市，通过相关程序正式冻结了三张银行卡，保住了事主被骗的48万资金。
　　专案组根据调查发现该案并不只温某某一人，经过一系列调查又成功锁定另两名犯罪嫌疑人。6月22日，专案组在珠海市香洲区某小区将犯罪嫌疑人翟某某(女，20岁)抓获。6月25日，在广东省揭西县抓获犯罪嫌疑人李某某(男，22岁)。至此，该团伙成员全部落网，三人已被上城警方刑事拘留。
　　7月22日，上城警方根据法律程序，对因案件侦查冻结的48万元进行解冻，发还给该公司。
　　警方分析该案刘女士为何被骗
　　警方分析此类案件中，犯罪分子作案前往往利用黑客技术侵入受害人QQ系统，掌握受害人的聊天记录，分析出受害人的老板，将老板的QQ号码从受害人好友中删除，或者将临时申请的QQ号码冒充老板的头像、名字、签名，甚至QQ空间图片等。
　　接着，犯罪分子模仿老板的语气询问公司账户情况，然后谎编支付货款、汇款账号有变动或直接下达转账命令等，并将自己事先准备的账号发给公司财会人员，让其往指定账户汇款或转账。
　　为何犯罪分子能成功?因为，平时公司企业老板转账、汇款时也会通过网上QQ与财会人员进行沟通，故在QQ上接到&老板&指示后，财会人员一般都不会通过电话确认，就直接进行汇款、转账。
　　警方提醒企业要建立健全财物管理制度
　　警方提醒，公司企业要建立健全并严格执行财物管理规章制度，在银行汇款、转账等涉及到钱财的业务，不要轻信QQ、微信等网络交流信息，必须经过当面或电话核实，杜绝财务人员仅凭电子邮件、QQ、微信聊天记录就转账汇款的违规行为。
　　如遇有被骗等情况，止损是第一要务，要在第一时间报警，并可通过查询对方汇款账号银行客服电话，在要求登录时输入对方汇款账号，在要求输入账号密码时故意输错几次，将对方账号进行临时冻结，为警方侦查争取时间。
值班主任：田艳敏
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');(window.slotbydup=window.slotbydup||[]).push({id:'730797',container:s,size:'300,250',display:'inlay-fix'})})();电信、网络诈骗高发 追回款项不足被骗一成
来源：南方都市报
　　微信摇一摇，女子失财又失身；酒吧有艳遇，原来是酒托；陌生来电自称公检法，存款全转到了骗子的账户里；以为是投资机会，老人搭进了棺材本&&当今社会，诈骗犯罪高发，骗子手段花样百出，防不胜防。
　　海珠区法院昨日发布了该院2012年至2014年以来审理的诈骗类犯罪案件情况。据介绍，3年来该院共受理诈骗类犯罪案件267件，涉案总金额达5606万元，判决被告人419人。更悲催的是，被骗了5600多万，能够追缴回来给被害人的钱，却不足一成。
　　金额过百万元案件翻了一倍多
　　从案件总量上看，数量呈现出增长态势。
　　从涉案被害人人数来看，年诈骗类犯罪案件的被害人人数806人，比2009年至2011年的被害人人数362人，增长了122.65%，翻了一倍多。
　　另外，金额过百万元的诈骗案比例大幅上升。比如，年受理的诈骗类案件中，被害人人数超过十人、金额过百万元的案件达25件，同比2009年至2011年的11件高出127.27%，也翻了一倍多。
　　电信、网络诈骗高发
　　近年来，涉及电信和网络诈骗的犯罪呈现高发态势。2009年至2011年该院受理的借助电信网络的诈骗、信用卡诈骗案件为72件，年则增至128件，增长幅度77.78%。此外，海珠法院还披露，近年来的诈骗案件中，出现带有明显专业分工的犯罪团伙作案的新趋势。
　　追回的款项不到被骗的一成
　　据海珠区法院刑庭庭长周征远法官称，该类犯罪案件最令人头疼的是，诈骗案件追缴难度大，被害人的损失难以弥补。周征远称，诈骗犯罪分子在诈骗成功后，往往在短时间内将被害人的财物挥霍一空，这增加了法院追缴涉案款物的难度。而诈骗犯罪者大多没有固定的工作及稳定的收入来源，这意味着，审判时，诈骗犯罪分子无力赔付被害人的经济损失。
　　在非接触式犯罪案件中，犯罪分子的诈骗数额往往高于传统诈骗类，而银行和侦查机关的联动机制还没有完全建立，犯罪分子迅速通过银行账户转移资金，使办案机关及时追缴存在困难，而损失不能得到弥补又使得被害人难以接受。
　　据不完全统计，2012年至2014年海珠区法院受理的诈骗类犯罪案件中，仅有不到三成的被害人得到部分或全部经济赔偿，赔偿金额不到全部涉案金额的10%。
　　海珠区法院建议，侦查机关要转变重破案、轻追赃的观念，加大追缴力度，并加强与银行等相关机构的协作。
　　采写：南都记者 吴笋林　通讯员 杨美满
(责任编辑：UN625)
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客服邮箱：妻子网购后5万余元被骗走 丈夫冷静分析5步追回|网络诈骗|购物_新浪新闻
妻子收到的诈骗短信
新文化记者
　　妻子网购后被骗5万多元 丈夫冷静将钱寻回
　　前一天在淘宝上给买婴儿奶粉，第二天就接到了自称是卖家的诈骗电话，所有涉及她的信息都准确无误，一切按照对方设定的陷阱进行，产妇银行卡里的钱先后分两笔被转走，几分钟的功夫，银行卡的钱就没了。第二笔更高达5.1万余元。
　　然而，后续的情况可没按骗子设想的进展。丈夫及时发现后，不但利用强大的分析能力分析出钱去了哪儿，还将钱找回来了。
　　钱是怎么没的？
　　前一天买奶粉，第二天就接到骗子电话
　　“头天下单，第二天骗子电话就来了……”钱是怎么没的呢？9月7日，小高介绍了妻子被骗的经过。
　　9月4日，小高的妻子小杨给刚出生不久的宝宝在网上买了一罐奶粉，100多元钱，收货地址和电话留得都是岳父母的，“他们有固定的店，收货方便。”9月5日傍晚，小杨接到了岳母的电话，传话给她，淘宝的卖家刚打电话了，大意是货是发出去了，但订单出问题了，涉及退款的事，让她赶紧联系，对方一遍遍打电话，语气很着急。
　　“信息经过家人转达，心理也许是自动过滤了不安全因素，就没有多想了……”小杨赶紧联系对方，电话里，男子自称是奶粉卖家，跟她核实了包括订单号、下单时间等身份和购物信息全部准确，男子称订单出了问题，货扫码扫不上，造成卡单，需要申请退款。通过查询物流，显示货确实是发了，小杨更放下防备了。
　　根据岳母转发来短信，小杨用手机点开网址，这是一个极其类似淘宝的退款网址，电话中，男子通过电话边提示小杨操作方法，小杨一步步被牵着鼻子走，填上了她的个人信息和银行卡、验证码等个人信息，全程很快，也就二三分钟，小杨还陷入懵的状态中。
　　然而，很快她的手机收到银行提醒短信。奇怪的是，银行卡里的钱没有增加，相反账户清零了，已被分两笔4999元、5.1万余元被转走了。
　　钱被转走了
　　骗子为何还反复打电话？
　　小杨慌了，追问对方，此时，对方的语气也很焦急，称淘宝退货发生了问题，支付宝涉嫌恶意交易，他的店都被封了。好在，小高到家了，看到的就是妻子手拿银行卡打电话的画面，一问知道了缘由。“平时我经常看报纸看过一些诈骗类的报道，怀疑是上当受骗了……”
　　小高跟对方提出，到官方的聊天工具上聊，这样避免出现纠纷有证据，然而对方表示账号都被冻结了。小高进一步确定被骗，他立即挂断电话，先把银行卡挂失，然后报警。随后又给淘宝卖家打电话核实，“这是一个很大的店，明确说店根本没被封，没有这样的事，我们被骗了……”
　　原本到这里，骗子成功转走了钱，应该一切结束了。
　　然而骗子却又主动打来电话，这次让是他们赶紧到ATM机上操作，反复催促。
　　“你快点吧，怀疑我们恶意交易，支付宝已经冻结了账户，扣了你五万，扣了我们十万，现在很多单都出现了这种情况，你快点吧，不跟你多说了……”电话里骗子语气焦急，大意是小高这头操作完，店家钱才会回来，那他们的钱也就能回来了，小高以人在农村为借口表示不能马上操作。
　　“这期间他们陆陆续续打了10多个电话……”小高说，后来他没有再接电话，但对方坚持不懈，打到晚上10点才停止。
　　钱是怎么找回的？
　　银行后台都查不到，看看他强大的分析能力
　　对方这种慌乱的举动，反而让小高冷静下来，钱被划走了，去了哪里呢？
　　时间紧迫，小高选择了被划走款额大的第二笔，展开了他强大的分析能力。
　　第一步，他先拨打银行客服询问，可从银行后台却查不到钱的去向，他怀疑钱是去了第三方平台，他再次翻看曾收到的银行提醒短信发现，两条提醒转账的信息后，银行还发了一条提醒信息，显示第二笔5.1万元又通过其他银行转走了，居然还剩了170元余额。
　　随后，小高立即拨打该银行客服电话询问，然而这家银行依然也是没有到账，从这个结果，他分析钱可能是被买了基金或理财产品之类，而此时银行已经下班，该怎么办？
　　第三步，小高选择了上网搜索关键字，通过几种关键字的查询，发现网上有人碰到了类似情况，仔细查看后，证实了他的推测。这笔钱被买了基金，骗子以小杨的名字开的户，将钱款转到了所开的基金账户内 ，“绕这么大弯，应该之前央行出台支付账户日转账5000元限额的规定，他们才被迫出此下策……”
　　第四步，小高联系了该基金管理有限公司，详细了解对方的基金购买、赎回流程和手续，并通过银行和基金公司对账户进行冻结。通过咨询，他了解到，基金赎回只能把钱款退到小杨原来的银行卡上，骗子暂时拿不到钱，才会不断拨打电话联系，用把钱退给他们当借口，让他按要求到ATM机上进行操作。这样操作下来，就是在进行汇款交易，一旦转账成功，钱便会真正地落到骗子的口袋里。“这一步虽然银行会有提醒短信，但是会有15—30秒的时间差，到那时一切都晚了，骗子利用了这点……”
　　第五步，他联系该基金公司申请赎回，虽然由于之前他把银行卡挂失了，虽然钱暂时还不能返回到银行卡里，但工作人员明确表示，他的这笔钱确定安全了，至此，他的这笔钱找回来了。
　　“骗子用了很多混淆视听的表达，确实容易头脑发热，这件事我做得最成功是被骗了后冷静了下来，所以提醒其他人，真是被骗了，要先自己镇定，然后要像懂这方面的人或者年轻的好友咨询，跟骗子对话不要慌，否则会失去判断力……”虽然第一笔钱是到了另一个第三方平台，小高目前还在努力找回中，但毕竟最大的一笔已经控制住了，这让他还是挺开心。对于小高的这系列举动，辖区民警给了他极大的赞扬，网络或电信诈骗的受害者很多，很多人金额甚至多他好几倍，但都很难找回来，这是新出现的诈骗手法，他做得太棒了。
　　新文化报（闫硕）
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