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还没有人对该银行发表评论最新招聘暂时没有发布招聘信息中国银行周口分行的地图下图中的红点是中国银行周口分行在周口百度地图中的具体位置标注，的具体位置，地图可以拖动，双击放大温馨提示该网站是中国银行周口分行在顺企网的免费商铺，，该信息用户自行注册提供或者来源于各地工商局网站，如您的公司不希望展示公司信息的，或者您是负责人并希望管理这家银行， 或者信息有误需要纠正或者删除，请 [
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河南相关分类：中行在沈丘支行票据诈骗案中的损失并不大，但暴露出基层银行内控机制的种种漏洞，令人担忧H股上市成功的喜悦尚未淡去，中国银行便不得不面对基层再曝大案的考验。6月2日以来，海内多家新闻媒体报道了河南沈丘中行票据案。河南沈丘民营企业家吴国防勾结中行河南省沈丘县支行人员，以虚假承兑协议、提供虚假资金保证、开具银行承兑汇票的手段，骗取银行资金1.46亿元。该消息最早出现在河南当地媒体对一次人大会议的报道中。5月31日，河南省十届人大常委会第二十四次会议审议并通过了一项议案，同意该省公安厅对该省人大代表吴国防采取刑事拘留强制措施。这一细节被写在相关报道并不显眼的地方，但还是被细心读者注意到。6月2日，包括英国《金融时报》等媒体均对此表示了关注。此前一天，6月1日，中国银行已成功登陆H股，IPO募得97亿美元，上市首日大涨近15％；又迅速折回A股，有望在6月底7月初即成为第一家同时在香港和内地上市的银行。此刻，河南沈丘案犹如一针清醒剂，再次提醒人们关注中国银行的风险内控机制。6月5日，中国银行新闻发言人王兆文对媒体报道河南沈丘案作出回应。他解释，今年4月，中行曾向媒体披露该行加强案件专项治理、推进内控机制建设的情况，其中谈及在查处的52件案件中，有46件是自查发现的。河南沈丘发现的承兑汇票诈骗案，正是自查发现之一。当时因案件已进入司法程序，中行依法没有进行详细披露。王兆文强调，中行已迅速采取了资产保全措施，保全的资产价值超过风险敞口。“大头小尾”的“阴阳票”本刊记者多方了解获知，中行沈丘支行案属于典型的银企勾结，与黑龙江双鸭山案大同小异（详见《财经》2006年第5期“2006银行第一大案”）；其具体作案手法是“阴阳票”，行话也叫“大头小尾”。今年3月底，在中国银行总行的内部票据抽查中，中行河南省周口分行查出下属的沈丘支行出现问题票据，涉及金额约1.4亿元。4月3日，中国银行经营层给董事会的案件通报里，通报了此案详情，称在2004年12月至2006年2月，周口沈丘支行为万园啤酒公司出具承兑汇票，未到期承兑汇票15张，涉及金额1 .46亿元。据悉，吴国防伙同沈丘支行人士采用“大头小尾”的手法开票，第一联填写小写金额（5—15万，汇票留存的第一联票面总额为137万元），并交存全额保证金，银行足额承兑，本属低风险业务。但是第二联填写大写金额，在原数额后增加数字，扩大票据金额。然后企业到其他银行进行贴现，骗取资金。倘若企业能够及时归还承兑行资金，这一笔违规交易完成一个循环，即可告结束，到期时以“未用退回”方式处理，银行工作人员消除第一联和电脑系统中的交易记录，令上级行无从查实。这种票据诈骗能够成功，离不开银行内部人士的“协助”。按照正常的业务流程，银行员工不得在客户未提供足额资金保证的前提下出具汇票；再者，企业拿票据出去贴现，贴现行通常会到出票行查询，如金额不符即可马上拆穿骗局。然而，这一循环维持了近两年都未被发现，可见中行与吴国防之间出现了串谋。中行沈丘支行开出的上述票据，从2005年3月开始循环贴现三次，前两次已经到期，贴现余额尚有4000多万元。吴国防将获取的资金用于购买土地、建设厂房和建立黄牛养殖基地。今年3月31日，中行周口分行发现了这一案情，即通过河南省分行上报到中行总行。次日，周六，中行总行纪委领导迅速赶到周口。随即，周口市公安局经侦支队开始对此案进行调查。接近周口市公安局经侦支队的人士向《财经》记者透露，经侦支队内部称此案为“330大案”，目前已将中行沈丘支行前行长马玉荣、营业部主任、公司业务部主任等多人拘留，副行长鲁四海出逃在外。出票企业河南万园啤酒公司的董事长吴国防、副总裁兼财务总监吴绍先，及一位管银行账的会计等三人，也被带到周口接受调查。公安部门调查后认为，吴国防勾结银行人员以虚假承兑协议、提供虚假资金保证、开具银行承兑汇票的手段，骗取银行资金1.461亿元，其行为属于合同诈骗。5月底，经省人大审议通过后，正式对吴国防进行拘留。承兑汇票涉及金额和损失金额并不是一回事。在沈丘案中，吴国防诈骗获得的资金买了500亩土地，十几间厂房，多个商铺。中行迅速采取措施，资产保全约8000万元。据此，中行在此次票据诈骗案中的损失目前看来并不大。但其中暴露出基层银行内控机制的种种漏洞，则令人担忧。沈丘支行人士向《财经》记者介绍，2005年启动股改之际，中行开始大举抓内控，但基层的执行力度并不大。支行行长往往可以控制本行的各种资源，为通同作弊留下隐患。事实上，中行内部的岗位制约和轮岗制度都是近期才开始执行的。马玉荣1999年底开始担任沈丘支行行长。2005年9月马退休之际，在副行长、财务和电脑操作人员共同遮掩下，由开封稽核人员所做的离任审计未见异常。只是在中行抽查之中发现问题后，马顶不住心理压力而投案自首。目前在逃的副行长鲁四海原来是马玉荣的司机，一步步从办公室副主任、主任提拔至副行长。据知情人士介绍，中行沈丘支行开出的上述票据，先由河南当地的金融机构贴现，后转贴现到西安工行。西安工行小寨支行相当于工行在西安的票据中心。在今年4月初的采访中，该行票据业务部负责人告诉《财经》记者，沈丘支行的票据在该支行有过贴现，当时尚未到期，此后周口经侦支队曾前来调查，但未说明理由。后来工行向中行问询，得到的答复称“银行经营正常，你们的票没有到期，票没问题”。4月11日，中国工商银行高层告诉《财经》记者，经工行贴现的票据，通过人民银行的查询渠道查询，其票据真实性并无问题，“不过，目前西安工行对沈丘中行的票据贴现余额已经为零。”业内人士分析，这可能是该笔假票据已由中行买回，这意味着中行自行承担相应的损失。从啤酒到肥牛出票企业万园啤酒公司是沈丘当地一家知名企业，位于沈丘县城兆丰大道中段。这里已是城郊地带，厂外一片农田，杨柳依依。“哈曼啤酒”（其当家品牌）的大字招牌很引人注目。周口市在河南属于人口大市、农业大市，经济较为落后。沈丘县位于豫皖交界处，居颖水中游，是国家级贫困县。沈丘县城名为槐店回族镇，少有高层建筑，亦乏繁华气象。万园啤酒公司董事长吴国防“下海”前，是沈丘县国家粮食储备库副主任。1992年，29岁的吴国防开始经商，积累了一定的人脉和资源；1995年9月，他开始创建万园啤酒公司，1997年5月正式投产。其后，吴国防又组建了河南万园集团，围绕啤酒生产和肉牛养殖，建立了哈曼啤酒、万园牧业、鑫达利化工、大业肉牛四个实业公司。当地业界人士介绍，啤酒业竞争激烈，万园啤酒在2002年前后流行过一阵，后渐下滑。2004年，万园公司与德国哈曼酿酒集团公司合资，主推哈曼品牌。当地人士称，万园是沈丘的重点企业，政府对万园是非常支持的。但是银行方面的贷款还是不能满足其雄心。吴国防在接受本地媒体采访时曾坦言，“没钱是我们遇到的最大难题”，“差不多每个股东都有家产变现的经历。不管是借钱还是卖房子，怎么都行，只要你把钱拿来就行。”据建行沈丘支行人士介绍，在2003年，万园公司找过建行申请贷款。沈丘建行通过信贷部门专业人员的评定，给万园定了个B级，没有给予万园贷款额度的授信。该人士称，建行对万园的财务指标、经营状况、行业前景进行了全面了解，不看好其发展。当地金融界人士告诉《财经》记者，中国银行给万园的贷款额度授信是800万元。万园公司财务部人士告诉记者，万园啤酒合资后，吴国防的主要精力放在新的业务上，在周口另搞了一个万园集团，主要经营农产品和养殖业。通过虚假票据骗来的资金，大部分被投到了周口开发区的肥牛基地。据介绍，吴国防用这笔钱在周口市周项淮大三角经济区买房置地，原拟建成一个以肉牛养殖、综合加工为龙头的农业产业化园区。目前，农业产业化园区已完成一期工程项目。今年4月，《财经》记者曾前往位于周项淮大三角经济区的万园牧业集团，门匾上仍有吴国防亲笔书写的“河南万园集团”几个大字。当时铁门紧锁，人去楼空。周围荒村蔓草，满目萧条。
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