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个人对金融类考证的一些看法和思考
&&&&& 我现在是一名经济类研究生，在一所重点院校的学专业本科毕业。现在回头像想本科四年的生活感觉自己一事无成，专业知识可能仅仅是入门而已，所以当自己开始研究生生活时就痛定思痛，要让自己的研究生生活过的更充实、更有意义，让自己毕业时不再像本科时那样充满遗憾。从开学那天起自己就一直在收集金融类各种考试的信息，比较过、、、PRM等各种认证考试，像CFA，太贵，而且周期很长，仅仅考过一级几乎没什么用；CFP做的，在内心深处自己对理财是有点排斥的，以后毕业不想从事这方面的工作，而且这个好像对从事别的行业帮助不是太大；最后比较来比较去觉得FRM、PRM可能会好一点，本身就是一个很综合的工作，对一个从业人员的要求应该还是比较高的。两者相比较，感觉PRM更适合学生考一些，虽然PRMIA2002年成立的，比GARP晚了很久，但毕竟这个组织的发起者都是从GARP脱离出来的，在风险管理行业都是响当当的人物，据本人一个在美国读书的同学讲，PRM在国外还是比较受认可的，而且目前在国内这个认证考试也渐渐被金融行业的人接受，比如去年在上海PRMIA与中国银监会就共同举行过风险管理的论坛，而且该组织与保监会也联系紧密，国内各大金融机构也开始鼓励风险管理部门的员工考取这个证书，所以也就打消了这个证书在国内的认可度，觉得还是有一定升值潜力的。
&&&&&& 其实，这些证书考试都只是证明自己在某些方面努力过而已，无论CFA、CFP还是FRM、PRM都是英文考试，全部考下来自己的专业英文水平肯定能上一个台阶，如果能再努力些练下口语，英语交流我想也就没什么太大的问题。我的导师以前在两个世界五百强公司工作过好几年，根据他的经历对我们的研究生生活提出了一下几个目标：
&&&&&& 1、学习好英语，尤其是口语跟听力
&&&&&& 2、掌握好经济学常用的软件，像Excel, Matlab, Spss等，一定要玩熟练
&&&&&& 3、学经济的一定要对一两个自己感兴趣的行业搞透彻，他目前的现状、未来的发展趋势，换句话说，可以像我们这样考一个某一行业权威的等级证书
&&&&&& 4、写两篇有水平的文章，这样是锻炼自己研究问题、发现问题、解决问题的能力，而且锻炼了自己逻辑思维的严密性
&&&&&& 我觉得老师讲的很实在，特别是对我们这些学经济，硕士毕业后不准备读博要走上社会岗位的人，如果能真正做到这几件事我想毕业找工作时不可能太困难。正是考虑到这一点，建议准备考各种证书的朋友能够真正的考虑一下自己要考的证书是否对自己有帮助，以后能否用到，毕竟上述几种考试每一种考试的成本都很高，当然，家里经济条件很好的除外。
&&&&&&& 以上是自己的一点拙见，有什么不当之处还请大家斧正。同时希望大家在报考任何证书之前，都能详细的分析一下自己的情况以及对自己今后发展的作用，千万别人云亦云，头脑发热。
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在做投行的时候，常常有人问我，想进投行如果考CFA有帮助吗？
我每次都很不忍心打击别人的积极性，就委婉的说，
如果你已经有了，那肯定不是坏事，至少能证明你对金融的兴趣。
如果你之前就是相关背景，那就是锦上添花。
如果你之前也没有相关finance背景，CFA也是一个挺好的全面了解金融知识的工具。
末了不忘加一句，但很可惜，如果你考CFA仅仅是为了进入投行，那就是白花力气了。
特许金融分析师(Chartered Financial Analyst, 简称CFA)，是一种国际通行的金融投资从业者专业资格认证，是由美国金融分析师协会(CFA Institute)于1963年创办。考生只要通过三段不同难度的考试，再累积至少四年投资决策相关工作经验，并遵守CFA的道德标准守则(Code of Ethics and Standards)，即可获得特许金融分析师(CFA)证书和称号。
因为CFA是专业证书，主要学习投资组合管理和资产估价等投资管理的核心课程，包括了定量分析技术、经济学分析方法、财务分析技术等内容。
（如上图转自efinancialcareers，全球的CFA charterholder中，IB analyst仅占了4%，Trader仅占3%，Portfolio Manager和Research Analyst总共占金40%）
而Investment Banking 完全不属于金融分析师范围，我接触到的Investment Banker家中，就只有1人有CFA证书，而且他主要客户都是Asset Management公司，自己也在去年跳槽到了一家Asset Management公司。对于投行来说，MBA（工商管理硕士）绝对比CFA更加有用。一些大的投行甚至会资助员工去读非全日制的MBA，但很少听说有投行会资助员工读金融分析师的。
但不是说CFA一点用也没有，如果你是在投行里的Research部门，那么CFA就是一个很有价值的文凭。只是Research部门和IBD部工作内容和生活方式有很大的不同。
一个是早上7点上班，了解自己分析研究的公司最新动态，修改修改金融模型，写写报告，打打电话给交易员，傍晚7-8点就下班了。
另一个是早上9点上班，在上班路上就要开始看邮件，然后读新闻，查不同数据，开电话会议，一遍又一遍的改PowerPoint，确保每一页的格式，颜色，字体大小等等都挑不出错来，随时等待老板新的命令，永远不知道今天几点可以下班。
另外，很多银行的Research部门也会赞助你去考试所以在考CFA之前，最好是先确定自己到底是要做IBD还是做Research，不然可能会白花力气。读CFA不是省力的事，官网上推荐大家至少要复习250个小时。我有同事连续三年考试，每年1-6月的每个周末都花在了学习上，根本没有时间去享受自己的业余时间。
在Asset Management行业，CFA也是很有价值的。最近几年金融危机，投行业务不景气，所以很多毕业生都加入了资产管理行业工作。那里工作没有投行紧张，也能天天接触到市场动态。
大公司像Barclays等都非常鼓励员工去考金融分析师，并且会资助考试以及辅导课程等的费用，每段考试费用和辅导材料约要1800美金，三段下来，公司也要花查不多6000美金来让员工拿到CFA的称号。
不过对于Asset Management行业，CFA所学的内容非常有用，所以公司也愿意花这笔钱。因此，你也不用自己掏钱去考试。
本文转自网络，由DreambigCareer整理编辑发布。
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今日搜狐热点据说有 CFA 证的人很牛，他们现在一般做什么工作？
特许金融分析师 （CFA） 持证人现在一般在做什么工作？职业分布是怎样的？
1. 全球范围：
根据 CFA 协会 2014 年 6 月的报告：
CFA Institute has over 123,000 members in more than 140 countries and territories. 94% of members are CFA charterholders.
CFA 协会在全球超过 140 个国家和地区共有 12.3 万名会员，其中 94%（合 11.6 万人）为 CFA 持证人（Charterholder）。
以下为 CFA 全球范围会员的工作情况（鉴于 94% 会员为持证人，这里不再做过多区分）：
主要职业分布：
投资组合经理（基金经理）：22%
研究员（分析师）：15%
C-level 高管：7%
咨询顾问：6%
风控经理：5%
企业金融分析师：5%
客户经理：5%
财务顾问：5%
地理分布：
中东及非洲：3%
拉美及加勒比：1%
最大雇主：
JP Morgan Chase（摩根大通）、PwC（普华永道）、HSBC（汇丰银行）、Bank of America Merrill Lynch（美银美林）、UBS（瑞银）、E&Y（安永）、RBC（加拿大皇家银行）、Citigroup（花旗集团）、Morgan Stanley（摩根士丹利）、Wells Fargo（富国银行），每家各有几百到一千余名 CFA 持证人供职。
另外，从上图中能看出，金融机构的 Candidate 和 Charterholder 比例基本平衡（UBS 和 Wells Fargo 里持证人更多一些），但是普华永道和安永两大会计师事务所的 Candidate 则远多于 Charterholder，个人理解是四大本身人员流动性大，很多人准备借四大经验（+ CPA） + CFA 跳到金融机构，但同时 CFA 对四大工作本身又没有多少加分。
2. 中国地区：
截至 2014 年 10 月 7 日，中国共有 3521 名 CFA 持证人，职业分布如下：
职业分布：
投资组合经理（基金经理）：18%
研究员（分析师）：15%
投资银行分析员：9%
C-level 高管：7%
风控经理：6%
企业金融分析师：5%
咨询顾问：5%
客户经理：5%
财务顾问：5%
MOM 投资经理：4%
交易员：4%
策略分析师：3%
会计 / 审计师：3%
除了多了个投行分析员外，和全球范围基本一样，主要是基金经理和研究员。
最大雇主：
在中国大陆拥有最多 CFA 特许资格认证持有人的雇主包括普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股份有限公司等。
以上报告基本符合 CFA 定位：
为在金融机构从事（二级市场）投资及相关（包括研究、咨询顾问、风控等）的从业人员提供职业道德和各投资领域（股、债、衍生品、另类投资等）的进阶培训，以提高他们的竞争力。
通俗来讲，就是大家都在一个全球化的金融市场做投资和研究，要在同一个知识和技术语境下合作和竞争，不能鸡同鸭讲。
一般来说，做二级市场的考 CFA 是正常的，而一级市场离会计（CPA）、法律（司考）、商业常识、公司运营更近一些；如果本身就是做金融的，考完 CFA 会多一点点竞争力，至少让雇主相信你是标准化体系培训出来的；本身不是做金融的，考 CFA 基本就是从零补金融必修课。但是考完 CFA 反而跳到金融投资领域以外的，我还没听说过。毕竟考完 Level 3 之后还要工作几年才能拿证，一般在二级市场投资和研究做了这么多年，再转行到投资以外的领域比较奇怪。
如果有时间、有耐心、不差钱，那考下 CFA 当然 doesn't hurt，但是不要指望 CFA（甚至只是 Level 1/2 candidate）就能让你脱颖而出。在金融行业，工作经验才是最重要的。
利益相关：一级都没报过名的民工金程分校：
培训项目：
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想从事金融行业需要考哪些金融证书？
&作者：金小程
&浏览：1801&时间：
&　　今天，金程FRM小编将带你认识金融从业人士必考的证书：注册金融分析师（CFA）和金融风险管理师（）。&
　　金融：CFA和FRM
　　CFA（Chartered Financial Analyst），特许金融分析师是全球金融投资业里最为严格并且含金量最高的资格认证，被称为&金融第一考&的考试，为全球金融投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来，对投资知识、准则及道德设立了全球性标准，被广泛认知与认可。
　　针对今后想去UK发展的同学，英国证券及投资公会（SII）直接给予CFA持证人英国证券及投资公会（SII）的会员资格（MSI），符合相关经验要求便可以成为资深会员（FSI）。
　　CFA公司适合的公司类型：投资银行、证券、基金、保险、信托、资产管理、商业银行、四大会计事务所投资银行业务部门、VC、PE、财务租赁公司，大型企业投资部门等。
　　全球雇佣CFA持证人的主要公司：高盛、JP摩根、美国银行、美林证券、摩根士丹利、瑞士银行、德意志银行、Fidelity Investments（美国最大共同基金）、保诚集团、RBC、所罗门美邦惠灵顿管理公司。
　　在中国大陆拥有最多CFA持证人的雇主包括：普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信集团、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股份有限公司等。
　　CFA覆盖的面可以称得上是金融百科全书，包含了股权投资、债券投资、另类投资、公司金融、衍生工具、计量经济学等近乎所有的与金融相关的内容。一级主要是介绍这这些金融工具，二级主要是对这些金融工具进行估值定价，三级主要是讲如何运用这些金融工具进行资产配置。
　　CFA几乎是给专门从事投行、投资、基金类从业者用的，而在国外这类工作并不是说考个CFA之类的就能找到，这类工作普遍来看门槛较高，特别是对学校有硬性要求，几乎清一色必须是常青藤才行，私募基金类要求就更高了，可以说如果你是这类学校，考个CFA肯定是加分项，如果不是，就当普及金融知识也好。
　　金融风险管理师(Financial Risk Manager，FRM&就是针对金融风险管理领域的一种资格认证称号，号称是&最具公信力的证书&，该认证确定了专业风险管理人员应掌握的风险管理分析和决策的必要知识体系，由美国&全球风险协会&GARP组织考试并颁发证书。每年11月在全球100多个国家的城市举行，全球FRM考试通过率为50％左右。GARP是一个拥有来自超过130个国家3万多名会员的金融协会组织，主要由风险管理方面的专业人员、从业者和研究者组成。
　　金融机构风控人员，金融单位稽核、资产管理者、基金经理人、金融交易员(经纪人)、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO、MIS、CIO，其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。特别是越来越多的金融机构在招聘风险管理的相关职位时，将具有FRM资格者列入了优先考虑的行列。
　　CFA VS FRM
　　CFA是金融行业的认证证书，而FRM是风险管理的最为权威的认证证书。
　　证书本身对于就业并不是决定性的。但是基于很多考生参加考试的初衷正是就业或者转行，所以如果一定要选一个对就业帮助更大的证书的话，这俩证都是可以的。如果你想在金融风险领域有一个更好的发展，还是推荐FRM金融风险管理师证书！
　　面对FRM和CFA这么好的证书，全部拥有才是王道！　　
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