任意显号加银行转账 POS机套现骗了70万
日08:48　来源：
　　日前，南京玄武警方经过一个多星期的侦查，破获了南京首起利用POS机进行的诈骗案。玄武警方介绍，刷POS机提现诈骗是一种新的诈骗手段，该案中的犯罪分子利用POS机刷卡、网银转账的方式，诈骗了70万元。目前，两名嫌疑人已落网，案件还在进一步侦查中。玄武警方提醒，利用POS机套现不但是违法行为，而且可能被犯罪分子利用来诈骗，成为受害者，请广大商家不要再从事这种非法的活动，否则必将受到法律惩罚。
　　提供POS机套现服务被骗70万
　　今年11月27日，玄武警方接到珠江路某电子商务公司负责人李某报案称，他们怀疑被人用POS机刷卡套现的方式骗了。李某称，他们是经营POS机刷卡套现的公司。所谓POS机刷卡套现，就是别人用以购物为名在他们的POS机上刷卡，钱在第二天进入和POS机绑定的账户内，他们则当场将现金交给刷卡人，并赚取每笔300元的手续费。前一天，两个人从他们公司的POS机上分别刷了50万和20万后，他们当场将现金给了对方，对方支付了六百元手续费。按理刷的钱应该在第二天到他们的POS机账户上，但是，他们当天查看和POS机绑定的时，却发现里面一分钱也没有。李某说，POS机是从王某手上，以1.8万元每台的价格买来的，为什么会出这种问题，他们也不清楚。
　　警察随后找到了王某进行调查。王某说，他是从曹某某手上买来的机器。曹某某在QQ群里宣称，有石家庄的POS机卖，可用于经营现金套现。他得知情况后，便按照曹某某指示，于11月21日来到徐州，从他手上买了三台POS机。连同POS机一起交付的，还有三张和POS机绑定的卡。曹某某称，只要别人一刷卡，现金就可以到银行卡里。为确定真伪，王某当场刷卡试机，每台机子上都刷了一块钱。次日，王某查看了三张银行卡，发现每张银行卡上确实都有一块钱进账，他于是交了4.5万元买了3台。回南京后，王某又将机子卖给了李某，每台赚取了三千元差价，至于这70万元为什么没有到银行卡上，他也不太清楚。
　　现金几经辗转进入浙江账户
　　12月1日，玄武刑警大队民警飞赴石家庄开展调查。经查，涉案的三台POS机都是(,)发放的，安装在不同的商铺中，其中两间商铺已不存在了。民警们随后赶到银行进行调查，询问POS机是如何流入南京的。银行工作人员对此也感到很诧异，因为POS机是和申请单位的电话以及银行账户捆绑的，只有连接到单位的电话线上，刷卡才能成功。不要说拿到外地，即使在本地，只要换了地方就没法刷卡，拿到南京根本没有用。至于为什么能在南京刷卡成功，他们也很困惑，感到难以解释。
　　见此，民警们只得按下性子，开始查账。经过近五天的查询，民警们发现，接收这70万现金的卡内，还有一百多万现金，卡主是浙江宁波宁海县人盛某某。
　　任意显号软件被嫁接到了POS机里
　　12月6日，民警将盛某某抓获。盛某某交代，那个曹某某，其实就是他假冒的。他找了做假证的人，扫描了曹某某的身份证，然后把自己的照片PS到了曹某某的身份证上。随后，他在QQ群里发消息卖POS机，他自己则遥控操作，让同伙到购买POS机的商家刷卡诈骗，最终把钱取走。
　　石家庄的POS机为什么能在南京使用呢？盛某某交代说，其实就是把任意显号技术嫁接到POS机里去。他们将POS机的软件程序破解后，装上任意显号软件，并将号码设定为其原先捆绑的电话号码。这样，不管POS机连接的是什么地方的电话线，其接收到的电话号码，都是其当初安装时绑定的那个，这样，就骗过了POS机，使其误以为仍在当初安装的单位内使用，所以每次刷卡都能成功。而商户向银行申请安装POS机时，都被捆绑了一个固定的银行账户，所以刷卡套现时，钱是打入这个账户的。他让同伙冯某某办了三张银行卡，谎称是和POS机绑定的。客户刷卡试机后，他让冯某某通过网银，将钱从捆绑账户打入新办的三张银行卡，使得客户误以为这三张银行卡真的是和POS机绑定的。11月27日当天，盛某某的同伙在南京通过POS机刷卡后，钱立即进入了这两台机器在石家庄的绑定账户。盛某某通过网银操作，转了几个弯，最终将钱从石家庄的账户上弄到了自己的银行卡上。而南京那家电子商务公司却拿着三张毫不相干的银行卡，傻傻地等着钱进来。
【来源：】
(责任编辑：王浩)
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持信用卡在游泳馆的POS机上充值，操作刚结束，我就收到了银行发来消费成功的短信。在柜台里收费的那位年轻的女服务员，却告诉我刷卡失败，POS机上没有出打印单据，她要求我再重新刷一次卡。我说，这不可能，我已收到了消费成功的短信。说着，我把自己手机上的短信打开给她看。她说，你的短信不能说明问题，这边没出打印单，我就不能给你充值，万一你刷卡没成功，那我不是得为你垫这笔钱？你只有再刷一次，我到时候跟财务说，到银行去查账，如果两笔都交易成功，到时候我们再退一笔钱给你。我说，你这是什么道理？是你们的POS出了问题，为什么要我多付钱？再说，如果再刷一次还是不出单呢？服务员说，那你最好是付现金。否则，我就不能给你卡里充值。我说，我来游泳，身上也没带那么多现金，那你看这事该怎么解决？要不，把我的电话姓名留给你，有什么问题你再联系我。服务员说，那不可能，万一你换了电话，我去哪里找你？还不是该我赔钱。这附近就有一个银行，你去取点钱来不行吗？我说，我是来游泳的，怎么会带那么多东西？我身上只有一张信用卡，信用能取钱吗？那不是要我多付钱？你这样做，对我来说是不是很不公平？我是来你这里消费的顾客，是你们的机子出了问题，反倒要我负责。请你告诉我，我今天到底能不能进去游泳？她说，不行，你只有过两天来，看我们查账的结果。
看来，这位服务员是没有能力解决好眼前的问题了。我跟她说，请你把你们的领导叫来，我总不能大老远地开车过来，浪费那么多汽油白跑一趟，是不是很不合理啊？服务员说，外面墙上有值班经理的电话，你自己打好了。
这事要是放在过去，我一定会按捺不自己心中的火气，就她这种服务态度跟她好好理论一通。明明是他们工作中出现的问题，凭什么要我打电话叫他们领导来？为了让事情能尽快顺利解决，我不得不用手机给外面墙上挂着的那位值班经理打电话。
值班经理来了后，算是给了我一个比较满意的结果。我的游泳卡暂时放在他们这里，这一次让我从特殊通道进馆。他们日后把账查清楚了，再电话通知我来拿卡。
看看时间，为这事已经浪费了半个多小时。多的话也不想跟这位领导说了，赶紧去游泳锻炼身体。
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男子用个人POS机套现 被转入别人账户7.6万元
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（原标题：个人POS机成套现神器，济南男子却被套没了7万多）
个人POS机最近济南市民静先生很头疼，原本打算用POS机套出点现金用，但没想到7万多块钱却反被套走了。据了解，市面上很多POS机只需要个人提供身份证和银行卡就能申请，有的则需代理商做虚假材料，但这都会带来巨大隐患。市民：本想用POS机套现，76800元全进了别人账户市中区市民静先生自己做着小生意，去年为了更方便，经一名业务员介绍办了一台POS机。除了平时正常交易使用，静先生也冷不丁自己套点现。但最近一次套现时，却出了问题。静先生介绍，三月初他刷POS机准备套现时，机器一直提示信号不好。他随即打电话给客服，按照客服的建议一步步操作，不料最后竟将自己卡里的76800元转给了一个陌生的账户。他说，原本只是打算套现出3万元拿来进货，可是怎么也没想到会出问题。“卡里的钱都是从老家银行贷款来的。”静先生说，自己的全部家当一下子全没了，现在生意也没法做了。“之前也使用过这台POS机，没有出现过问题。”静先生说，当初办理POS机时，业务员给足了“方便”，连营业执照等资料都不需要提供。但现在想来，自己应该是办了不正规的机器。静先生说，虽然之前也看过不少银行卡诈骗的新闻，但是当时有点蒙，现在回过神儿来也已经晚了。业务员已经联系不上了，他马上去附近的派出所报了警。但时间已经过去了一个多月，自己的钱仍然杳无音信。调查：个人POS机成套现神器，只用身份证和银行卡就能申请据了解，申请POS机正规流程相对复杂。某银行客服人员介绍，商户办理POS机，需要开账户、办入网手续、程序安装等至少四个程序，期间还要提交包括双方协议、营业执照、税务登记表、法人身份证、门头照片等多项材料。但如此复杂的程序，在市场上很多销售商处办理时却完全不需要。记者在某网站上搜到不少办理POS机的信息，广告语都分外诱人：“秒到POS机，自己刷方便快捷”“可刷自己卡POS机0.49%35封顶”……而这么高超的神器，价格却不贵，一般的POS机约为二三百元。还有一种可以直接插在手机上的，50元就能买到。记者联系了其中一位代理商李先生，称个人想要办理POS机。对方表示没问题，也不需要出示营业执照之类的材料，只要提供身份证和银行卡、信用卡等相关材料就可以。都是办POS机，为啥这些代理商就能省去各种手续？对此，业内人士杨先生介绍，POS机有一清机和二清机之分。一般由取得第三方支付牌照的正规公司或商户直接清算的叫做“一清”，用户刷卡的钱也会直接到商户账户上；但二清则要多一道清算过程，是一清商户申请增机、卖给其他个人或者商户，刷卡后也要由一清商户清算。这些非正规公司往往根本不对申请者进行审核，虽然当时为他们提供了“方便”，但由于款项实际要经他人之手，一旦对方跑路就会血本无归。杨先生分析，把静先生的钱套走的POS机很有可能就是二清机。代理商：证明材料全靠P，代理也要靠勇气这种情况下，市场上的二清机也越来越不受待见。不少销售商一再申明自己的机器不是二清机。但普通人想要办理一清机倒也不是什么难事。“营业执照之类的PS就行了。”然而，做过一段时间POS机代理的市民王先生坦言“根本不敢卖”。王先生说，他自己本身开有一家公司，一次因POS机故障找到位于高新区的一家信息技术公司维修。“当时对方建议我可以做他们的代理。”王先生说，自己于是从对方购得总共20台POS机。但销售的时候，王先生却发现了问题。他介绍，自己拓展客户的过程中发现，多数人申请POS机时都有“套现”的目的。但很多人只是个人申请，甚至连个营业执照都拿不出来，完全达不到申请的条件，必须靠代理商“做证”、也就是造虚假材料才行。“比如给他PS一份营业执照出来，才能申请机器。”王先生说。“但万一他出事儿，我作为他的上级代理，不就是经济犯罪吗？”王先生说，自己跟公司反映了这个问题想要退货。但没想到对方却不以为然，还称王先生没卖出去是因为“营销思路不行”。双方协调后，王先生让两名公司员工前去接受一名刘姓负责人的培训，但培训中的一些话更加让他大吃一惊。“有些小伙子个体户出去卖的，连公司都没有，不是照样卖出去了？”王先生提供的一份录音中，该负责人声称卖的时候需要啥材料公司都给处理，让王先生不用担心。不仅如此，该负责人也把套现说得稀松平常。“刷刷还有积分，经常倒倒钱，手里的钱就宽了，刷刷还能把死钱变成活钱，信用卡的钱不是你的啊，你需要办了才能把钱转到你这来。”该负责人称。提醒：潜在风险大，切勿被利益蒙了眼“套现本身就是违法的，尤其很多程序不正规的情况下，用户和代理商冒的风险都很大。”曾经有意向做手机POS机代理的宋斌（化名）说，但自己当时初步了解了一下，就感觉风险太大。“钱实际是结到了别人的账上。”宋斌说，这对用户和代理商来说都是个极不稳定的因素。
“信用卡套现是违法的，如果被银行发现会被停卡。”一位银行客服人员表示，经由一些小公司或业务员办理的POS机，很难确定其渠道是否正规，使用这种POS机对用户本身的资金安全威胁也极大，也直接影响着持卡人的信用。山东舜启律师事务所的郭永律师表示，目前确实存在不少个人利用POS机进行虚假交易、完成套现的行为。这些虚拟消费行为隐蔽性较强，不易发现，很多人也利用了这一点通过套现“以卡养卡”。但郭永表示，通过虚假交易套现是一种违法行为，POS机套现不仅违反信用卡使用的一些规定，而且当用户套现达到一定的金额还会构成非法经营罪，将被追究相应责任。
本文来源：大众网-齐鲁晚报
责任编辑：曹义_NN5778
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移动pos机是大家比较熟悉的一种日常工具，新时代的交易发生往往离不开移动pos机的支持。比如我们在超市购物时会使用到移动pos机、我们在饭店用餐时会使用到移动pos机、我们在网购货到付款的时候也会用到移动pos机，由此可见移动POS机的便捷性、实用性和市场应用的广泛性，移动POS机也代表着一种潮流跟发展，当然这也蕴含着一个极大的市场！很多的朋友选择代理移动pos机，营销到各行各业的商家手中，他们做的也的确不错！今天小编就来给大家带来一款火爆市场的移动pos机---即付宝移动POS机：即付宝移动POS机是目前市场上最好用的移动POS机品牌之一，可以说它是同类产品中的佼佼者。即付宝招全国各地市机代理商。购买、代理微信： 即付宝品牌的优势：一、费率多样化：即付宝移动支付的收单手续费率有0.49%版本，35元封顶版本，用户可以根据自身需求选择适合自己的费率。二、轻松绑定：用户注册只需要提供个人和身份证相对应的一张银行。三、快速开通：用户提交注册后，开通各项应用功能，即可开通四、完美收单：即可以做收单也可以做信用卡收单。五、到账快捷：POS收单、1个工作日到账；快速提现，十分钟到账。六、通道安全：即付宝属于正规第三方支付企业，通道安全有保障。 四大功能:一、POS收单功能：可以进行信用卡收单和收单。二、卡卡转账功能：可以进行同行及跨行转账。三、余额查询功能：可以查询银行卡的当前余额。四、便民支付功能：信用卡还款、手机固话充值、订购火车票、、缴纳水电燃气费、处理交通违章罚款。为什么要办理即付宝的？1、您的顾客能够进行刷卡购物了，大部分的商家通过刷卡消费可使销售额增长30%。2、安全，无需保留大量的现金在您的公司或门店里；3、省时方便，不必担心无效支票，收到假钞及携带到银行的麻烦；4、可避免现金操作中人为错误以及盗窃的发生。　　5、鼓励现金短缺却又想购物的顾客进行消费。比如月底现金不够时可以用信用卡消费；即付宝的代表着一种全新的生活方式，也代表着一种潮流的交易体验，可以说即付宝的可以给予商家无限的便捷与更多的操作性，也给予代理以最大的市场和最好的利润回馈，如果你也想要自己创业，如果你也看准了这块市场，请联系微信，即付宝的团队等你加入！
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