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[转帖]知乎：如何看待最近的泛亚事件
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23:25:37 发布在
&&&&泛亚模式本身是一个非常浅显易懂的庞氏。曾经有期货业的人写过深度分析报告。作为一个电子化的“交易所”，它始终保持着年化20%的铟价上涨，绝对水平也一直远远高于其他现货市场的铟价。历来只有泛亚买入铟的行为，没有泛亚卖出铟的行为。并不与实体的铟需求方发生交易，这就意味着，泛亚是一个封闭的池子，它只有维持每年至少20%的资金净流入量才能达到这个目标，用新流入的资金去养既有的投资者。&&&&与所有庞氏的结局一样，泛亚模式并不是因为资产端的现货价格暴跌而垮掉，而是因为负债端出了问题。&&&&这个模式在过去的几年中一直过得顺风顺水，因为它的那个仓单质押产品能够给投资者年化13.68%且可以随时赎回的回报率。这个看上去“无风险”的产品在过去的几年萎靡不振的资本市场环境下基本上秒杀了一切其他资产，持续不断地吸引着新的资金进入这个所谓的“交易所”。&&&&但是2014年下半年开始，它遇上了A股牛市。一开始是年化超过10%的打新收益开始可以与它比肩。到后来单边上涨的杠杆牛中，更是把一切所谓的“固定收益”产品都打得遍体鳞伤。当整个社会的资金都舍弃固定收益类产品、逐利去股市时，泛亚的结局就已注定。&&&&是不是有一点蝴蝶效应的感觉？陆家嘴那头初夏倒下的杠杆牛，居然在中秋前隔空打到了云南的路人甲。&&&&如果问泛亚事件给了什么启示，我觉得有两条：1、千万不要相信中央政府监管之外的任何交易所，尤其它还是民营的；2、千万不要相信天上会掉馅饼。&&&&中国的韭菜都是在A股温室中成长起来的，中国证监会真的对散户太好了，以至于众韭菜都不知道大灰狼长什么样。&&&&当初买的时候，说各种无风险，收益如何好，随用随取。。现在用钱想取的时候，各种借口取不了。最后说一天只能取几百块钱！买这个产品还是慎重吧，建议多去贴吧看看，现在好多人钱取不出来！&&&&怒答！&&&&利益相关说明：投资人，个人投资余额200万以上。&&&&4月份出事后，陆陆续续进了很多QQ群，到8月份，一个群都没有了，原因很简单：每次看到QQ群里的人说话，发现自己竟然与这群人一起投资成为“难友”，深感羞愧。7月份开始，通过各种途径调查了泛亚的情况，虽然没要到钱，但也总算把事情搞的比较清楚了。&&&&根本原因&&&&在2014年的时候，铟的市场价500左右，泛亚是700，批发商想要把货卖到泛亚，需要缴纳20%保证金，所以实际售卖价格是560，392知道这情况，所以他给交易商的钱不会给到560，他只会给500，剩下的钱去哪里了，根本不清楚。天有不测风云，国际上铟的价格一路大跌，铟的实际批发价格一直跌倒200以下甚至到180，这时候某些人为了继续捞钱去买香港某公司的股票，以及开办新的市场，不但纵容批发商控制交易价格，甚至自己和很多高管都参与其中。山西＊＊＊＊，昆明＊＊＊都是高管控制的批发商，180弄进来，700多弄出去，大肆洗劫。操作方法是这样：同时成立公司A和公司B，公司A负责去市场上买进货物，同时又在平台上卖出，这时候，B掏出20%的保证金买入，不明真相的投资人负责掏出80%的钱。A得到钱后，去税务局开出增值税发票，完成销售过程。公司B，这些批发商压根儿不想履约，过几天宣布破产就好了，再去开一个公司B2，循环下去。&&&&了解了以上过程后，我就明白，我被生生的诈骗了。当铟的市场价格一直上涨，批发商赚价差－利息，如果价格下跌，把B系列公司一破产就行了。而投资人赚的时候只能赚14%的利息，却要无底线地承担价格虚高＋市场价格下跌双重风险，完全不对等。&&&&本次危机，根本不是所谓的挤兑引起的，而是B系列公司大量违约引起的。&&&&交易所责任&&&&A公司和B公司恶意洗劫，交易所是不但心知肚明，高管还参与其中，这使得平台彻底沦为抢劫的平台。这中间，大量的批发商违约不支付利息，交易所竟然什么也不做，造成大量的现金亏不平：本该给投资人100元，但是账户上只有10元。&&&&说实话，平台如果严格按照风控去处理，价格和市场价格保持大致一致，这个平台还是个好平台，即使发生挤兑，说好的180天等在那里，180天后，大家的钱也就能出来，过段时间风声一过，交易所又能活蹦乱跳。而现在。。。&&&&关于重组&&&&大量的投资人对重组抱有希望，我们先不说重组是不是真的，我们现在就当这世界真有一个有钱又任性的主，专门喜欢帮助别人恶心自己，问题来了，重组后会发生什么？什么也不会发生，好吗：B系列公司和投资人之间是借贷关系，平台只是中介方，现在重组的是中介，和投资人有一毛钱关系？当然，重组的好处只能是以下：&&&&1、投资人账户上的资金权益，可以看作平台欠投资人的钱，重组后，这部分利益能有一定的保障；&&&&2、这个大善人可能喜欢铟啊什么的金属，会用一个比较好的价格收购全部金属，投资人还是亏损出局。&&&&关于维权&&&&由于交易所高管大量参与洗劫过程，搞得现在维权难上加难。本来很简单，交易所把所有欠钱的人名单已经余额一公布，告诉投资人，该向谁要去就向谁要，平台一点事情都没有，投资人去打官司也好，调解也好，多少还是能有点利益保障。基于现在的情况，重点是：&&&&1、通过非法律途径，你懂的，我不解释。&&&&2、法律途径：&&&&1）、起诉泛亚，要求交出所有欠款人的名单（包括A公司和B公司）以及余额；&&&&2）、再次起诉欠款人，让A公司（B这种壳公司老早注销了）必须归还投资人欠款（理由可能要问专业律师，比如AB公司之间的合同无效之类的）。&&&&结论&&&&目前情况下，只有积极维权，才能减少投资人损失。&&&&1、希望通过新人来解救我们旧人，不但不现实，而且很无耻。明知是骗局，还拉新人进来，我宁愿自己损失，也不干这种缺大德的事情。&&&&2、我们分析过重组，本身重组的事情就是子虚乌有，即使是真实的，投资人会大幅度亏损；&&&&3、只是华山一条路：维权！&&&&目前这种情况，最最有害的想法就是幻想，幻想来新投资人，幻想批发商突然良心发现还钱，幻想正＊公司发神经给大家钱，现实吗？现实吗？现实吗？&&&&泛亚危机能发展到今天，高管、X官、企业，形成了一个庞大的利益链，高管与外部企业联合，监守自盗肯定是有的，不是说，一开始就是骗局，而是一步一步扭曲到完全的骗局，加上泛亚稀有金属远离市场报价的基本面，几十万账户上百万人、400多亿的投资金额血本无归，泛亚无力回天，但是几年时间，政府监管去哪儿了？&&&&有人说提现货。一是稀有金属大多有毒有害、难于管理存储，二是几万吨稀有金属现货投入市场，对个人和整个市场都是灾难，已经低迷的市场价格，将直接到地板价。&&&&有人说收益稳定，睁眼说瞎话吗？你的钱还能取出来？直接把你的出金记录贴出来，让大家看看你2015年4月份到现在的出入金记录？&&&&今天（9.20）我们组织了人员到证监会维权，现场的人很辛苦。虽然还不是得到所有人支持，但认为已经值得。原文发于8.11，那时候还不是很多人认可我们的观点，但事实证明，我们的分析正确。评论里面有人说能不能加QQ，我只能说抱歉，关于泛亚的QQ群除非实名并认同我们，否则就不加，一是怕泛拖捣乱，二是怕一些神逻辑投资人，没力气生气。比如有人说：清算泛亚，我们钱就没了。还有人就这个逻辑让我们下地狱。如果这都能下地狱，我愿意下一千次一万次。所有批评我们的人，包括批评我们这次行动的真正投资者，请首先认清一个事实：这是诈骗！这是诈骗！！这是诈骗！！！然后，你再告诉我，这世界上会否有一个天使愿意帮组诈骗犯兜底？无论是重组方还是政府。如果不定性诈骗，肯定是1分钱都拿不到。今天的条幅，有人说“清算”这个字有问题，好吧，让你有幻想，我们改一下，团结最大多数人吧，但我内心并不认可：一个诈骗集团的公司，你不清算，还留在那里弄个念想？&&&&就这样。&&&&最近一段时间以来，国内知名的稀有金属现货交易所泛亚有色金属交易所被投资者的“维权活动”缠身，被媒体称为400亿兑付危机。关于泛亚到底是不是合法的问题在众多维权的投资者那里一直纠结？个别媒体也就这个问题进行了分析，但是没有结果。搞清楚这个问题还要从泛亚的成立、运营和危机原因说起。&&&&首先，合法与否要看是不是政府审批成立和监管的。&&&&根据云南省工商管理注册登记资料，泛亚有色金属交易所是云南省在2011年入驻昆明的一家现货交易所，注册资金1亿元人民币。日，昆明市人民政府文件《昆政发(号》的内容，说明泛亚有色金属交易所的设立、交易品种、交易参与者、主要交易模式、风险控制、纠纷处理等进行了规范，是依法设立并在昆明市政府的监管下合规有序运营的交易所。&&&&在2012年2月份，云南省金融办下发了函件明确表示：在清理整顿期间，云南省金融办支持泛亚按照国务院38号文依法经营、合规运营、更好地服务云南省实体经济发展，省政府将按程序报请云南省政府研究决定泛亚的请示事项。&&&&从这份文件中看出，泛亚交易所是得到了省级清理整顿工作小组的许可继续经营的。&&&&从泛亚的工商注册信息和省市两级政府的批文来看，否定泛亚交易所的合法性是没有道理的。从这点上看，以“非法集资”、“诈骗”这个罪名给泛亚定性显然是不成立的。&&&&其次，泛亚在运营过程中是否触犯了法律?&&&&泛亚交易所的两项业务：现货挂牌交易和现货受托委托业务。现货挂牌交易业务经历了最初的T+0到T+1再到T+5，都是根据省清整小组即云南省金融办的整改要求进行的。最后一次T+5和实名制是完全根据38号文的现货交易精神要求整改的。根据泛亚自己的说法，在实行T+5以后，交易盘面的活跃度下降了，造成了市场功能失灵。成为随后危机爆发的隐患。&&&&现货受托委托业务按照泛亚的说法是供应链金融业务，泛亚在各地的授权服务机构为了方便给普通投资者介绍业务总结成“日金宝”的说法。笔者查了泛亚的所有官方资料，均没有“日金宝”这个名称。泛亚自身也没将此业务定义为理财产品。记者通过泛亚工作人员了解到，泛亚交易所内部将“理财”设定为红线词，并要求机构也禁止用理财的字样进行宣传，泛亚的法务很确切的知道交易所不是金融机构，是没有权限发行理财产品的。但机构人员在向投资者进行宣传过程中，不可避免地使用了“投资理财”的字样。据记者向泛亚在各地的授权服务机构了解，泛亚在2013年底意识到授权服务机构的宣传不一致会为自己以后带来风险，于是改为了统一印刷宣传资料。&&&&关于泛亚的资金流向问题，本刊记者通过与银行、投资客户进行多方调研，并通过开户实际操作进行核对。泛亚所说的客户资金第三方存管的概念是指客户银行账户与泛亚账户进行银商绑定，客户自己通过划转资金到泛亚账户进行交易和资金受托的业务。参与受托的客户，划到泛亚个人账户里的资金根据每天结算价的变化与银行进行结算。在这个过程中，客户的资金动向自己是可以看到的。在没有发生挤兑的情况下，泛亚每天有的3-10亿不等的流进和流出。在盘面交易正常的情况下，价格有涨有跌，资金有进有出。生产商通过在盘面挂卖融得资金，投机客户也从价格的涨跌中有赔有赚。在交易过程中，不存在做市商，所有交易会员都可以买可以卖。与其他交易盘面一样，通过K线图，可以看出长线、中线和短线庄家的交易成本，以便交易会员进行多空操作的判断。因为每天都有产品交收，资金受托也会根据产品交易额的不同需求资金量有变化。在这种模式下，显然与“庞氏骗局”没有关系。&&&&因为泛亚盘面每天的流动资金量是有限的，当要求大量出金的情况下，泛亚采取了限制出金的方式来缓解挤兑，但是这种限制反而引来更大的恐慌。所以就出现了本文开篇提到的“泛亚被投资者的维权活动”缠身的情况。&&&&再者，泛亚作为一个交易平台和供应链金融平台，有没有的涉嫌挪用客户资金的问题。关于这个问题，在维权群里质疑的单九良收购意马国际股权一事，记者尚无通过泛亚官方渠道获得消息。通过当时收购使用资金量为5.4亿港元，根据泛亚近几年的盈利情况，泛亚自身有这个资金实力来购买意马国际，而没必要动用客户资金。&&&&所以，从泛亚成立、运营和发生兑付问题来看，都没有违法的嫌疑。目前遇到的问题是在运营过程中因各种主客观原因造成的经营性困难，是风险控制的环节出现问题造成的。&&&&其他的我不想多说，只对风险方面，我说一点个人想法。这是一个电子[现货]交易平台，跟四大[期货]交易所相似但不同，合规性没问题，但是成交量上存在严重匮乏对手盘，不止是这一个平台，其他绝大多数电子[现货]交易平台都存在同样的弊端。当然大多数平台都会称自己的交易量没问题，但真实情况是什么自己去看吧。一般交易者我不建议去参与，有现货背景的企业谨慎参与。如果还有想了解点八卦的，搜一搜山东大蒜电子盘，呵呵，就此结束。&&&&泛亚这事，本质不就是交易所既开赌场，自己参赌&&&&后来自己被市场吞没了，就靠非法集资来拆东墙补西墙&&&&用高价来骗钱&&&&国内22万投资者陷"庞氏骗局" 430亿难追讨&&&&昆明泛亚有色金属交易所(下称泛亚)自2011年开盘以来，投资热浪令市场震惊。监管的缺失，人性的贪婪，令这家号称世界最大的稀有金属交易所，延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂，20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。&&&&种种迹象表明，这场游戏已难以持续。在泛亚企图用讲故事的方式掩盖不住真相的紧急关头，就连泛亚的二把手、老板娘和财务总管都抛下了泛亚，双双辞职。&&&&最近，泛亚管理层和泛亚授权服务机构、客户，向期货日报记者提供了泛亚大量的内部文件、协议、报表、规定等。这让我们进一步看清了泛亚法定代表人、董事长、总裁单九良的“朋友圈”及泛亚“合伙人”，是如何进行围猎资本游戏的。&&&&批量文件流出，在无声起底这场游戏的真相。&&&&单九良的“朋友圈”：暴富、限制出境、辞职&&&&眼下，泛亚至少有330余家授权服务机构被关闭，4/5的合作企业被神秘“剔除”，泛亚管理层与外界沟通渠道切断。不但记者联系不到一个泛亚高管，就连对接媒体的品牌部负责人、泛亚客服也拒绝联络。各地维权者奔走于泛亚总部、泛亚在全国设立的机构、云南省和昆明市政府相关部门之间，以期撞上大运，希望沟通对话。然而，无人对话，投资者只能“拉横幅、喊口号”，别无选择。&&&&泛亚呼请放管理层出国&&&&9月1日，上海投资者获悉泛亚副总裁张子诺，将于下午在泛亚网电部兼上海代销机构联合办公所在地开会，其恳请警方作为第三方，见证他们理性维权的全过程。但是，泛亚方面得知消息后，提前撤离，拒绝与投资者交流沟通。而在不足十天前的8月22日，泛亚董事长、总裁单九良同着上海警方表示他们会坦诚与投资者沟通面谈的承诺再次被冰冷的现实撕毁。&&&&投资者呼吁泛亚尽快直面问题、拿出诚意，归还22万个投资者的430亿元资金。&&&&福建一位投资者到云南省金融办请愿，连大门都进不了，气得心梗被抢救；9月6日，投资者罗女士在泛亚总部门口被殴打，云南省第一人民医院下达病危通知。在这样的情况下，仍没有人与投资者对话，给个说法。&&&&泛亚高管不与投资者沟通，也不见记者，他们在忙什么？泛亚接待过记者的工作人员说，高管们一直在外边跑事儿。跑什么要紧的事儿？直到9月1日，记者收到泛亚内部人士提供的文件，才发现要跑的“事儿”还真有点见不得光。&&&&单九良6月19日在云南省金融办约谈会议上的汇报提纲中请求道：“取消对我公司高级管理人员的出境限制。泛亚作为当前世界上最大的稀有金属交易所，同国外多家公司有贸易来往和技术领域、资金领域的合作，限制我公司高级管理人员出境，严重阻碍了公司业务的正常发展乃至这次危机的处理，建议有关部门立即取消对我公司高管的限制出境行为，为化解危机创造良好的条件。”&&&&对此，一些投资者不明白：从单九良近期飞行记录看，他总是沿着边疆飞行，原来他出国是找机会弄钱回来填大窟窿？单九良“为国收储”稀有金属，居功至伟，但为什么被限制出境呢？&&&&被限制出境，这足以让泛亚高管置于聚光灯下。&&&&泛亚的“公司架构、岗位职责、通讯录”等相关材料，给我们列出了单九良的“朋友圈”。&&&&这些人跟随现年51岁的单九良，纵横捭阖大宗商品市场多年并成功“金蝉脱壳”，可谓是司马迁笔下“苟富贵，勿相忘”的朋友。&&&&泛亚二号人物是单九良38岁的夫人张子诺。泛亚内部文件证实，张子诺就是张鹏。&&&&由张子诺签名的材料显示，其身份证上的名字为张鹏，1977年7月出生，湖南宁乡县人，硕士学位。1995年，她考入中国人民大学新闻学院。1999年7月―2007年8月，在中央电视台新闻中心工作；2007年9月―2008年8月，在美国加州伯克莱大学作访问学者；2008年6月―2009年12月，任美国CRI新能源投资公司PR副总监；2010年3月―2012年12月，在第一财经传媒有限公司工作，任品牌运营中心副总监；日之后，单九良先后提议张子诺任泛亚副经理、董事、副总裁，同时兼品牌战略中心总经理、总裁办主任等职。&&&&毕业于中国人民大学会计学专业、拥有北京大学MBA硕士学位的财务总监温笛，虽不是董事和副总裁级别，但在单九良夫妇心中的地位高于其他高管，这从薪酬待遇中不难看出。&&&&泛亚《董事、高管薪酬统计表(2013年1月至2014年10月)》显示：单九良年薪为637500元，张鹏为579836元，温笛为624405元。同时，温笛还兼任单九良夫妇掌控的意马国际财务总监，年薪与单九良和张鹏同为20万港元。副总裁杨国红，毕业于中国人民大学会计学专业，年薪为552717元；董事、副总裁王飚，山西人，年薪为544550元；董事王清民年薪为227600元；董事郭枫年薪为268733元；监事、渠道管理中心副总经理张丽梅年薪为465039元；监事、总裁助理李文康，太原人，年薪为465546元……&&&&如果您认为这些高管只拿这些钱，那就太小看他们的“能力”了。&&&&巨额财产来历不明限制出境？&&&&泛亚《关于2013年股利分配情况的说明》记载了股东分配利润：“本公司在年两年期间，共计实现净利润4499万元……对股东实际支付净额(注：为税后金额)，上海盛富(注：董事共单九良、李文康2人)1360万元，王清民960万元，郭枫928万元，谢元祺192万元，王飚32万元……”&&&&记者仅查两个公司公开的数据发现，单九良夫妇在不到4个月的时间里，财富急剧增长得不可思议。&&&&日意马国际公告显示，单九良及张鹏完成以每股溢价42.8%的价格购得股东梁伯韬20.95%的股份，梁套现5.43亿元。2014年公司年报显示，意马国际港股股本为99.69亿港元，不到4个月，单九良和张鹏就增持股，占总数的57.48%！此外，单九良、张鹏每年分别有20万港元的报酬。&&&&记者从全国企业信用公示系统中查到，张鹏、单九良2014年8月以零元注册了厦门盛富泛亚投资合伙企业，2014年年度报告显示，公司2人，营业总收入零元，又是4个月后，这家合伙企业的资产总额已达5.7076亿元。&&&&泛亚客户质疑，张鹏来泛亚前一直在媒体工作，充其量平均每年也拿不到20万元的薪水，加上当泛亚副总裁几十万元的年薪，工作15年不吃不喝的总收入也不过数百万元。单九良作为上市公司的董事长，年薪也不过20万港元，查询单九良作为股东的十来家公司，他没有钱缴纳注册资金。而他们夫妇突然冒出天文数字的财富，应是单九良、张子诺伙同财务总监温笛，将投资者的资金暗渡陈仓转移出来的。&&&&天津部分投资说，经查，今年3月2日，单九良将天津盛富商业保理有限公司法人代表变更为其哥哥单冶良(美籍)。9月9日，香港意马国际发布的《2015中期报告》中披露，董事会主席单九良夫人、执行董事张鹏辞任泛亚副总裁，温笛于7月1日辞任泛亚财务总监。所有这些，加重了投资者怀疑自己的资金已经被单九良他们转移到海外。&&&&部分投资者分析，现在形势很明显，单九良知道大势已去，真相即将暴露，在安排后路了。让老婆先离开，又让知道真相内幕的财务总监离开，为的是转移资产，毁灭证据。&&&&一位泛亚客户向期货日报提供的“交易所账户情况”显示，泛亚有几十个银行账号，上面存有很多资金。由于没有流水显示，这里面的钱是如何倒腾的，记者不得而知。&&&&有了上述数字，大家就不难理解泛亚高管为什么被限制出境，也不难理解“单九良们“为何急于请政府放其出境。&&&&合伙企业：空手套白狼、贪婪、恐惧&&&&华尔街有句格言：贪婪和恐惧，这两种力量推动着市场。泛亚，书写着这样的故事。&&&&泛亚合伙人的贪婪&&&&泛亚一份股东会决议记载：2012年实现净利润3676万元。&&&&泛亚董事会审议通过的《2013年度财务决算的议案》显示：是年，泛亚实现销售收入3.6153亿元，同比增长216%，利润总额为2.065亿元，税后净利润实现1.7302亿元，同比增长371%。本年度交易所资产规模比年初增长309%。&&&&泛亚一套财务报表显示：2013年，泛亚的钱多得花不完。年初货币资金余额1.1122亿元，年末达到2.8581亿元。这些钱不包括交易所暂存的、无权支配使用的各交易商交易结算资金余额17.4922亿元。&&&&金钱，如火山喷发般降临，并没有让单九良和原总经理郭枫满足，二人多次急切地向董事会提议，公司要进行“意义深远、责任重大”的“发展战略”。&&&&泛亚在多开公司，筑巢引凤，带队伍，拉客户，“空手套白狼”中奔跑。&&&&从工商登记系统记载的泛亚合伙人注册的合伙企业信息看，大部分是2014年甚至是2015年新注册的企业。而且，这些企业都有两个共同的特点：一是不管注册资本金是数千万元还是上亿元，但实际认缴资金往往都是0元；二是“0元合伙企业”冠以“泛亚”之名，投身泛亚模式运作，开吃“唐僧肉”。&&&&成立于2014年1月的天津泛亚电子商务技术服务有限公司，号称注册资本1亿元；天津泛亚企业管理咨询服务有限公司，号称注册资本5000万元。这两家公司都由郭枫(泛亚所董事)与赵忠魁(泛亚总裁助理兼招商事业部总经理)等3人注册，而实际上缴纳的注册资本金均为0元。今年7月9日，这两家公司在天津市市场主体信用信息公示系统中有个特殊标志：信用风险分类为“失信”。&&&&单九良与其哥哥单冶良(美籍)开设的大连财新投资咨询有限公司(注：泛亚授权服务机构)，这家“兄弟店”认缴100万元注册资本金，实际出资为0元；张鹏、单九良开设的厦门盛富泛亚投资合伙企业，这家“夫妻店”实缴出资额为0元；分别注册资本金为1亿元的厦门泛亚商品交易中心股份有限公司(厦商所)、厦门两岸金融资产交易中心股份有限公司(厦金所)，实际出资额为0元(股东为泛亚高管单九良、张鹏、郝保东、李文康、张丽梅等)；上海泛亚金融信息服务有限公司(董事为张四萍、张丽梅、徐晓红、张鹏、单九良)号称注册资本金2亿元，投资方“硅谷天堂”今年1月4日声明，注册资本未实际到位……&&&&“昆有色内(2014)12号”文件说：为完成泛亚交易模式设计，公司成立“仓单质押融资”工作小组。今年5月6日实缴注册资本金1000万元的泛融(深圳)互联网金融服务股份有限公司(总经理、董事长为单九良，张鹏、张丽梅、郭枫、李文康为董事，赵忠魁、江崇王、郝保东为监事)，截至9月12日，其开展的泛亚“仓单质押融资”业务，就有46610个投资人的元资金被忽悠进“泛融”融资平台；今年2月开业的厦商所，也类似泛亚模式运作，目前已有300多家服务机构为其拉投资者进入……&&&&恐受牵连，“割席断交”&&&&为尽快拉来更多投资者的金钱投入泛亚，泛亚抱着“准入时不管，经营出现问题时再处理”的侥幸心态招商。&&&&泛亚文件表明，泛亚对成为其授权服务机构的条件审查、要求很高。可实际中，把关人连过场也懒得走。材料显示，本应由泛亚招商事业部副总经理郝保东亲自调查并签字验收的调查表，由他人代签。泛亚规定，授权服务机构不准混业经营，特别是高管不得兼职混业。现实中，一些授权服务机构的高管人员竟全是临时拼凑的。如，宁夏某泛亚授权服务机构的高管曹某，其工作单位为平安保险，讲师朱某工作单位为某教育培训中心，指定结算人员魏某为某账务公司会计，另一高管王某为德帮房产前台接待。也是这样的授权服务机构，网络着你、我、他的资金。&&&&泛亚合伙人及其家人、亲戚还开了不少公司，即泛亚授权服务机构，而这些公开亏损的机构，被投资人称作“此地无银三百两”，是典型的“内鬼做鬼、设法作局”，攫取着投资者的财富。&&&&日成立的山西华纳泛亚贸易有限公司，股东为郝小海(一说为泛亚招商事业部副总经理郝保东之弟，一说为其亲戚)、郝保东、张丽梅3人。山西君豪投资咨询有限责任公司，股东为田海峰(有投资者说田为泛亚渠道管理中心副总经理张丽梅丈夫)、郝保东。该公司公开的信息是，2013年利润总额为-1.98万元，主营业务收入为0元，负债5万元；2014年利润总额为-0.86万元，负债5.41万元。山西同德鼎晟投资有限公司股东为郝小海、姚海周……&&&&被昆明公安机关确认的重点维权代表“竹叶青”等人说，泛亚高管及他们的亲戚朋友注册了不少这样的公司，张丽梅与丈夫田海峰开办的公司，配合泛亚进行圈钱、骗钱、洗钱。今年4月下旬，泛亚发生挤兑后不能出金，而泛亚核心人员、亲朋好友、政府官员出金基本无问题。如张丽梅让其老公出金了2亿到3亿元，单九良还为他的亲朋好友出金，这说明泛亚后台可以自由调控。&&&&泛亚授权服务机构有近400家，泛亚危机事件后，泛亚快速做“减法”，企图抹去痕迹，缩水为41家。“竹叶青”等人说，泛亚之所以挥泪斩这么多“马谡”，是因为这些机构经不起调查，泛亚唯恐受到牵连而“割席断交”。&&&&在什么样的情况下泛亚才与之“割席断交”？泛亚《授权服务机构风险处置措施(征求意见稿)》是这样说的：对于举报违规者，“一旦证据确凿，关闭该机构后台，停止其开户业务”，“针对之前的投诉客户，可以考虑转移给其他授权服务机构”。从这个规定和泛亚迅速关闭至少330余家授权机构可以看出，泛亚违规操作是一清二楚，泛亚关闭该机构后台，企业消失，资料销毁，人员蒸发，有人来查，也死无对证。&&&&可替换图注&&&&“唐僧肉”是如何被吃的&&&&泛亚的相关内部文件材料和现实对照，为我们揭开了泛亚和生产企业、批发商、授权服务机构，是如何利用泛亚平台，进行资本围猎的。&&&&泛亚《生产商(会员)协议》第十一条约定：为双方合作更为紧密、长期且更有市场竞争力，生产商在协议有效期内，将不再与任何泛亚的竞争对手或潜在竞争对手进行与本协议合作相同或类似的合作。第十条规定，生产商席位年费每年为50万元，除此之外，还要向泛亚交年度管理费等。有了这些，双方利用垄断地位，拥有定价话语权后，将价格抬高，获取垄断利润。&&&&泛亚资料显示，个人买家均可申请买方交割而没有实物卖方交割的资格，获取上市品种“锗”卖方交割资质的，仅云南临沧鑫圆锗业股份有限公司(云南锗业)一家生产商。也就是说，在锗的交易中，云南锗业一旦袖手旁观不参与交易，买单的投资者即便选择实物交割，也无法获得实物，所有“卖”单合同的个人投资者，则只能被动每日交“延期交割费”给申请交割的买家。如果他不平仓，而持续持有卖出合同，那每日的累计延期交割补偿金就能逐渐蚕食其所有资产。&&&&于是，大家都买锗，锗的价格就被炒上了天。如，2011年8月，锗的市场价格是1万元/公斤，泛亚锗的价格被炒至1.7万元/公斤，云南锗业就是不卖货。&&&&日，有以生产企业股东名义公开发布了《致证监会举报云南锗业损害股东利益函》。该函显示，多位股东从7月底开始多次致函、致电公司，要求公司高价卖出产品以实现利润最大化，但公司就是不卖。因此股东们有理由相信：唯一的可能性就是泛亚的庄家和公司早已串通好了。因为只有在确保公司不卖货的情况下，庄家才敢把锗炒高至偏离市价70%的程度。据了解，当日庄家申报买货超过8吨，而只有庄家在确保公司不会大量卖货的情况下才敢如此行动，否则庄家就必须以高于市场70%的价格接收上亿元的实物。庄家的目的就是把泛亚的空头打爆仓，以此获取暴利。在这一过程中，公司高管显然参与其中，损害了公司股东的利益。总之，公司高管和庄家联手赚钱，而股东利益损失殆尽。&&&&直到2014年年底，云南锗业董事长包文东在“创新金融助推稀有金属产业升级”研讨会上，仍对泛亚感激不尽：我们通过这个平台要的是话语权，话语权就是要物有所值。&&&&事实上，泛亚指定的唯一供货企业远非一家。如泛亚内部文件记载，五氧化二矾品种经泛亚认证的厂家仅一家――成都凯睿实业有限公司；电积钴(金属钴)品种，为江苏凯力克钴业股分有限公司一家。&&&&一家企业垄断市场，可以控制定价权，而多家生产企业参与交易，也是如此。如铟品种，几年来价格虽然一直被操控着不断上涨，但几乎没人卖货。对此，8月14日期货日报刊发的《中国版“庞氏骗局”分析》一文，有详细的披露。&&&&肥美的“唐僧肉”就在眼前，“抽水”显然不是吃“唐僧肉”的最佳办法。从去年起，这个游戏变得更精彩了！泛亚推出了全新的批发商制度。只需要缴纳500万元的席位费及200万―1000万元不等的保证金、杂费，就可获得批发商资格，从其他现货市场低价买货拿到泛亚来高价卖出，获得无风险套利机会。视金属品种不同，上述差价从20%一100%不等，远远大于“抽水”所得。&&&&泛亚官网合作企业栏中，铟的交货厂家有7家。有投资者反映，其中5家柳州英格尔金属有限责任公司、昆山经昌新材料公司、云南五鑫实业公司、广东始兴星源金属公司、韶关市华力实业公司，均没有直接向泛亚交货但却被泛亚列为交货厂商。&&&&在泛亚平台上，最神奇的是“匿名成交“，涉嫌为匿名的“傀儡”交货商洗钱开道。在投资者前赴后继举报下，这一现状才被叫停。&&&&最近，泛亚加快了消灭证据的步伐，泛亚之前公布的合作企业一览表中，有54家可以交货的合作企业，后来在官网上被“剔除”得仅剩17家。至9月14日，记者在泛亚官网仅找到“生产商”12家。&&&&一些投资维权者在全国各地调查走访后发现，被泛亚“剔除”的那些“傀儡企业”，多是皮包公司，或涉及利益输送，或一些企业根本就不存在。投资维权代表说，目前，已经被泛亚“剔除”出交货商名单的多个企业，与泛亚高层高度关联。这意味着，通过“剔除”等手段，泛亚正在刻意掩盖“左手倒右手”的收储游戏真相。&&&&“日金宝”诱惑&&&&前面已经介绍过，泛亚成了一个货物只进不出的貔貅。没有人购货的交易所还叫交易所吗？泛亚灵机一动，研发出了“融资产品”――商业收储，后来升级到一个更高大上的名词――为国收储。&&&&在泛亚平台上，“为国收储”的游戏疯狂上演。&&&&泛亚2014年年初的一份报告中显示：“交易所每天新增客户500个，以每月新增客户资金20亿元的速度发展。”生产商为挣更多的钱，拼命扩大生产规模；批发商也想挣更多的钱，从外面进更多的货到泛亚平台来卖。&&&&可是“钱紧”怎么办？甭急，“为国收储”的泛亚早设计好了供应链融资。泛亚在全国广招授权服务机构包括忽悠银行，为其帮办。&&&&泛亚与授权服务机构，先签订《授权服务机构合作协议》。这个主协议相当于买了吃“唐僧肉”的门票，即向泛亚每年交51万元的电子平台服务费、运营押金、业务辅导服务费。然后，再签订双方如何分钱的“补充协议”。&&&&泛亚为其供应链融投资做了个美丽的蛋糕，叫“日金宝”理财产品(泛亚又称受托业务)，由泛亚授权服务机构或银行等招徕投资者，并给其穿上漂亮的“皇帝新装”――该理财产品保本、零风险、入金出金自由。&&&&泛亚将其服务机构或银行打来的投资者的钱，借给投资者并不知情的会员，即所谓的生产企业、批发商。在泛亚平台上，投资者通过接受委托交割业务，从而赚取延迟交割补偿金。每天万分之五的延迟交割补偿金中，交易所抽水万分之一点二五，投资者拿到手的是万分之三点七五(整个预期年化收益率高达16.4%)。其中，投资者可获年息13%，在交易所抽取的万分之一点二五中，总体上是机构拿万分之一点二五中的七成，交易所拿三成。由于有银行背书，“日金宝”就像白骨精变成的美女一样吸引到了很多人加入，亲人叫亲人，朋友邀朋友相继把钱投进泛亚融资平台。&&&&泛亚及其机构每天从投资人资金池中抽水万分之一点二五，一年抽水接近5%。有投资者测算，从2011年到2015年，泛亚总共抽水约39.23亿元，其中泛亚分得11.78亿元，几百家授权机构分得23.05亿元。&&&&可以佐证的一个数字是，日泛亚的《基本情况的报告》称，2013年，泛亚总收入超过4亿元，全年利润超过1.5亿元。&&&&根据泛亚“日金宝”融资理财规则，180日自动还款交割，实际上就是借款期限为180天。然而，投资者在昆明机场旁飞平物流仓库，竟发现云南天浩公司很多2011年6月入库至今依旧未赎回的货物。投资维权代表向期货日报说，这进一步佐证了借款融资为假，生产商涉嫌与泛亚一起违约欺诈，且巨大差价近百亿元却被骗走转移了。泛亚是彻头彻尾地对全国投资者进行洗劫。&&&&泛亚之殇：金融骗局，民之劫难&&&&泛亚“为国收储”实为祸国，泛亚监控私人通信，操控舆论，企图引导国家决策，害人又害己。泛亚之殇，国之劫难，泛亚合伙人正被深圳人抗议，深圳“泛融”投资者呼吁将泛亚赶出广东，将“泛融”骗子绳之以法。&&&&舆情监控，窃窥隐私&&&&美国安全部门成立专门机构用来监控监听私人电话，拦截私人邮件等，被斯诺登曝光后，遭到国际社会一致谴责。&&&&在中国，泛亚专门设立了多层次的舆情监测与公关机构，其监控手段让美国安全部门甘拜下风，因为美国安全部门也仅是听听看看而已，而泛亚，则能操控人，引导舆论，分化维权聚集力量，掩盖真相。&&&&6月19日，单九良在“云南省金融办约谈会议上的汇报提纲”中直言不讳地说：“我们组织舆情专家组成公关小组，随时监控分析投资者情绪，及时在社会上、网站上、QQ群等处发布公告和其他维稳信息，引导舆情向稳定方向发展……”&&&&记者请泛亚客服证实上述事实。客服不置可否，而是说，泛亚官网公告没有的，请注意“过滤”。&&&&记者从获得的泛亚《舆情监测管理细则(征求意见稿)》(下称《舆情监测》“过滤”后发现，泛亚对“舆情”的解释是“指负面舆情，即：反映我交易所存在经营管理问题，或存在较大风险，或事件关系到社会公众切实利益或性质恶劣易引起民愤，以及事件被舆论误读、曲解的；对交易所收入和市场信心等产生现实的影响，造成交易所财务损失或影响客户基础的；引起较大社会反响，对交易所声誉造成损失的”。&&&&《舆情监测》披露了机构的设立：舆情监测工作由张子诺领导的总裁办归口管理，各部门是舆情监测工作的责任单位，品牌战略中心是舆情监测的日常管理部门，下设舆情监测小组。舆情监测小组实时收集、分析和研判交易所的舆情，针对可能发生的危机事件制订预案，开展演练。舆情小组通过专业第三方舆情监测系统，每日收集互联网领域及手机端页面有关交易所的详细舆情信息。&&&&防火防盗防记者，是泛亚的重点布防。如泛亚内部文件《规范细则》中用黑体字强调：“任何情况下，未经泛亚授权，授权服务机构不允许代表泛亚接受媒体采访或与媒体发生任何形式的互动。”对采访的媒体及记者要调查，“在采访中遇到尖锐问题，不可擅自应答，应回避或告知媒体事后作补充说明”。“对敏感问题，接受采访人员务必在第一时间将相关情况反馈至交易所渠道管理中心，由渠道管理中心及品牌战略中心根据相关情况制订应对方案及公关措施”。&&&&被泛亚和泛亚机构控制的QQ群有：泛亚某某理财群、中国泛亚某某联盟群以及上海某某群等十多个，每个群有2000来人不等。在网上，泛亚舆情公关人员，被投资者称之为“泛托”，其引导“泛友”进入由他们控制的群，这些群在泛亚危机公关应对方案中扮演着非常重要的角色：“舆情专家”向投资者宣传泛亚危机是因政府破坏泛亚模式造成的，其暗示投资者应围攻政府，由政府出面收购稀有金属，才能为泛亚解围，为大家解套。只要有人说泛亚不好，就立马被踢出该群，以防更多人知道真相。&&&&“泛托”还潜入各投资维权群，故意诱导该群维权者说过激的话，然后举报，直接把这些维权群解散，防止投资者维权形成合力。&&&&张子诺等辞职后，群龙无首，潜伏网络、手机页面监控舆情的一些托们沉不住气，一不小心就露了馅。“清山”暴露了身份，泛亚官方群里，“静夜”立即“！这可是大忌呀。”“清山”：“我觉得泛亚不给我们这些托的脸，我都在摇摆了，真的，我们顶的压力不比董事长少多少，真的，如果把泛亚比作一个家庭的话，你说呢。”“静夜”回应道：“嗯哪，我理解你。压力山大。”&&&&此时，你也许会联想到托马斯?潘恩的一句话：“如果一个人公开宣传连他自己都不相信的话，那么，他已经做好干一切坏事的准备。”&&&&金融骗局，崇仁街上不“崇仁”&&&&泛亚，位于昆明市南起金碧路，北至顺城街，南北向一条不长的崇仁街的入口处。&&&&崇仁街是一条古老而繁华的街道。早在清代初年，云南布政史在此开设总盐店，故名“盐店街”，后因官商欺压百姓，引起民愤，民国初年以“崇尚仁义”之意，改名为崇仁街。上世纪20年代，美国驻昆明领事馆也设到了崇仁街上。&&&&泛亚选址这里，或是为崇尚仁义而来？作为董事长、总裁的单九良，把商业收储，提升到“为国收储”。如今，盖子揭开，泛亚成为崇仁街上“崇仁”的反面典型。&&&&“日金宝”已成为投资者的噩梦。眼下，泛亚否认这一违规理财产品的存在及其发售过程，删除网站上的相关信息。然而，他们忘记了还有很多抹掉不了的事实。&&&&如单九良、单冶良作为泛亚1153号机构股东，向社会发“日金宝”的广告，大力宣传其好处。&&&&8月31日，泛亚向客户发出的《关于现货交易新系统延期上线的公告》中显示，“交易所及有关方面正在积极推进重整方案的落实”。“重整”，意指破产重整，又名重组、司法康复，或者重生。这说明，泛亚离破产清算只有一步之遥。&&&&泛亚的内部文件上，毫不避讳自己操控舆论，进行公关，从而将集团利益的“私货”，塞到国家经济运行与决策之中。&&&&《基本情况的报告》中显示：2013年11月开始，国家统计局与泛亚签订国家大数据战略合作协议。该局把泛亚数据作为监测稀有金属产业及IT、高科技产业发展趋势的重要参考。泛亚还广泛参与国家有关部委的稀有金属产业政策制定、课题研究项目。2012年7月和2013年9月，国务院某研究机构、国家发改委相关课题研究表明，如何推动泛亚平台建设，为中国稀有金属产业争取更大的国际定价权是其中一部分。&&&&国家按畸形的、违背市场经济规律的“泛亚模式”和数据制定产业政策，行业发展不可能不畸形。据公开资料显示，无锡中钯金属材料有限公司总经理浦晓民说，泛亚通过恶意收储铟等稀有金属，导致国内新增产能暴增，特别是铟，产业链已经全线崩塌。在无锡市不锈钢电子交易中心董事长郁晓春看来，由于泛亚收储后已经形成3600吨的铟库存，即便国内所有铟厂家全线停产，也需要国内消化十余年。目前全国所有铟厂家已经接近全线停产，行业陷入了前所未有的困顿期。&&&&受泛亚危机影响，昆明警察、特警、武警不时在泛亚总部和云南省金融办门前数排站立，将来自全国各地投资者围起来，投资者只有站在大街上拉条幅、喊口号、晒报纸的相关报道，举着刘光溪、单九良、张子诺的图片，这已成为昆明一景。&&&&昆明市西山区公安分局与泛亚密切配合，竟在该分局官网上公开发布5个重点投资人的姓名、网名、身份证号、手机号、QQ号、微信号、住址等个人信息。“竹叶青”说：“自从公安机关将他们个人隐私公布网上后，一天无故就打来上百个陌生电话，还有威胁要杀其全家。”&&&&据了解，泛亚原班合伙人于今年1月成立的泛融(深圳)互联网金融服务股份有限公司，也陷入了诈骗泥潭。9月16日，“泛融”投资者在深圳举行抗议活动，呼吁广东不要让昆明的灾难在深圳延续，强烈要求取缔违法“泛融”，赶走泛亚、泛融骗子。&&&&编后：泛亚文件、资料专业性太强，专业术语诘屈聱牙，记者翻译出来并加以概括报道，个别地方可能表达不准；由于泛亚多次拒绝本报记者的采访，对记者的书面采访提纲置之不理，报道也可能存在谬误，欢迎泛亚予以驳斥，以澄清谬误，促进我国大宗商品交易市场健康发展。&&&&相关文章&&&&泛亚模式 “庞氏骗局”？昆明警方拒查 "上面不让查 查了就得死"&&&&昆明泛亚交易所兑付危机受害者北京证监会游行示威&&&&“泛亚有色金属交易所”诈骗的实质及前因后果&&&&《金融时报》中国泛亚有色金属交易所陷兑付危机&&&&上海自贸区乱象丛生：假外汇交易平台承诺月付息12%&&&&知乎：铁汇套利是怎么回事？&&&&叶檀：警惕中国式“庞氏骗局”蔓延&&&&《经济参考报》广东现7亿多元私募骗局 光大银行否认曾售卖产品
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今天（9月21日）下午1时许，近千名手持标语横幅，身穿印有“泛亚诈骗，血本无归，还我血汗钱”的统一印制的白上衣的的民众，来到北京金融街的中国证监会门口，呼喊口号，游行示威，要求政府出手整顿陷入兑付危机已有一段时间的昆明泛亚有色金属交易所。类似的游行，昨天在上海闹市区的静安寺门口也有类似的游行。业内人士介绍，2015年4月份以来，昆明泛亚有色金属交易所（下称“泛亚”）所谓的兑付危机全面爆发，该公司的危机在2014年11月时，已经开始发酵。这家交易所号称是世界最大的稀有金属交易所，由云南省昆明市政府批准成立，云南省政府金融办监管，运营数年之后，面临资金链断裂，20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。根据《期货日报》的报道，泛亚高层已经被限制出境，泛亚董事长妻子，副总裁张子诺和财务总监已经辞职。根据该报获得的内部材料称，单九良6月19日在云南省金融办约谈会议上的汇报提纲中请求道：“取消对我公司高级管理人员的出境限制。限制我公司高级管理人员出境，严重阻碍了公司业务的正常发展乃至这次危机的处理。”外界则质疑，从单九良近期飞行记录看，他总是沿着边疆飞行，推测单九良等人有外逃的嫌疑。此外，该报全国企业信用公示系统中查到，张鹏、单九良2014年8月以零元注册了厦门盛富泛亚投资合伙企业，2014年年度报告显示，公司2人，营业总收入零元，又是4个月后，这家合伙企业的资产总额已达5.7076亿元。单九良作为上市公司的董事长，年薪也不过20万港元，他的妻子张子诺来泛亚前一直在媒体工作，他们夫妇突然冒出天文数字的财富，泛亚投资者如质疑，或是单九良、张子诺伙同财务总监温笛，将投资者的资金暗渡陈仓转移出来的。《期货日报》对泛亚设计的“日金宝”的调查则认为，在泛亚平台上，投资者通过接受委托交割业务，赚取延迟交割补偿金。每天万分之五的延迟交割补偿金中，交易所抽水万分之一点二五，投资者拿到手的是万分之三点七五(整个预期年化收益率高达16.4%)。因此，理论上，投资者可获年息13%，由泛亚授权服务机构或银行包装为理财产品来招徕投资者，称其“保本、零风险、入金出金自由”。由于有高息，又有银行背书，“日金宝”就像白骨精变成的美女一样吸引到了很多人加入，亲人叫亲人，朋友邀朋友相继把钱投进泛亚融资平台。但如资深财经记者曹山石在微博上评论说，“这些投资者，憧憬年化百分之十五的回报，天下哪里有那么多的高回报生意。”此前几天，该公司向昆明五华区法院以侵犯名誉权为由，起诉了此前曾报道该公司的《中国经营报》。《中国经营报》质疑，泛亚通过银行机构发售的理财产品“日金宝”，大量投资者是在银行工作人员诱导甚至欺骗下，在银行柜台完成了所谓理财产品的认购。泛亚的合约及交易模式均设计嵌入了非常多的期货色彩，合约文字“弯弯绕”，类期货专业名词众多，无期货从业或研究经验的“一般人”根本看不懂。该报采访了超过100位以上的泛亚自然人投资者和机构投资者。无一例外，此类人等概莫能外的表示“自己从来就不是去泛亚买货的，也从来不知道自己是去泛亚买货的。”根据该报的回应，尽管监管层迄今没有定性泛亚通过银行机构发售违规理财产品“日金宝”是否合规、泛亚是否具有发售理财产品的资格、以及泛亚没有通过部际联席会议办公室验收又何以获得银商通开通资质等各类疑问。但泛亚所作所为一方面类期货交易，公然违背了国发38号文严禁自然人投资者的禁令；另一方面，云南省有关部门对泛亚的监管形同虚设，迄今泛亚席卷了22万名投资者超过400亿元巨资的具体投向、都是以什么价位买的谁的货，又卖给了谁，所以这些都无从知晓，监管缺位非常明显。《中国经营报》认为，此类投资者根本就不了解期货和中远期现货市场，更不是有色金属层面的产业投资者，他们既从来没有见过类期货市场的尔虞我诈和杀戮掳掠，也只是认为这款保本理财产品如银行发售者所言那样可以随进随出，没有风险。《中国经营报》质疑，云南及银行的监管者选择装聋作哑，泛亚和其所谓机构继续满嘴谎言行骗，而在不知名的压力左右下，公检法机构也鲜有对泛亚事件进行立案调查。----泛亚这个事我看是这样的一开始这两夫妻肯定想干点事地方zf肯定也是支持鼓励的金融创新、政绩但是做着做着两口子就发现有更快的生财之道因为真正的监管缺失这就好像那些造假的企业大多数一开始建立企业的目的不是造假后来发现做正品不如造假来钱快才造假的如果经济形势好泛亚也不会这么快出问题现在经济形势不好泛亚就被引爆了泛亚是正规的受中国地方政府监管的平台---你想反了，要素市场，在中国不可能是私人搞的，这个市场的主要股东分别是昆明交投和昆明产投，妥妥的国有控股，至于后来怎么搞出问题了，这个具体就不清楚了---交易中心开夫妻店，也有傻瓜去投资？就是大公司开夫妻店都肯定完蛋。泛亚不是国企怎么能够开交易中心呀。有zf背书的不然能搞那么大黑平台吧，不是正规赌场。不知道为啥有这么多人受骗。你见过受昆明市zf监管的黑平台？正规国资控股，股东是昆明政府的投资工具如果是昆明、云南省监管。也不可能开夫妻店呀。国企开夫妻店，不可能的。我看也就是传销一样吧。今天都来证监会了，看样子，不抓几十人不可能了。这事现在是监管责任就像企业靠作假上市被爆出来证监会有监管责任----据中国之声《新闻纵横》报道，昆明泛亚有色金属交易所最近被报道疑似身陷兑付危机。这家号称全球最大的稀有金属交易所名下有一款叫“日金宝”的产品，怎么听怎么像一款理财产品，而且宣称年化收益高达13%。　　然而从今年4月开始，这收益开始发布出来了，到7月，连投资者的本金也被冻结，牵涉全国20个省份、22万名投资者，涉事总金额高达400多亿元。有受害者认为，泛亚的行为涉嫌集资诈骗，也有分析人士认为，“日金宝”的模式类似于庞氏骗局，俗称空手套白狼，就是用新投资人的钱来向老投资者支付短期回报，以制造赚钱的假象，进而骗取更多的投资。　　目前，众多投资者的资金却依然未能得到兑付。那么“日金宝”到底是个什么东西？是投资理财还是非法集资？当地的金融主管部门扮演了什么角色？又是否担负起了相应的监管职责？记者进一步到云南省金融办、昆明市金融办和当地警方处采访调查。　　昆明公安经济犯罪侦查支队报案处负责人表示，由于情况复杂特殊，有关部门已经成立调查小组，对于报案者先暂做登记的处理。　　昆明经侦支队负责人：泛亚的事儿，政府这边已经成立了工作小组，我们只是其中一部分，安排给我们的工作就是先登记。　　对于“日金宝”的后续遗留问题，泛亚所给了投资者几种选择：例如留在泛亚的强行锁仓两年；或者转到泛融网等。而维权投资者表示对于这几个方案他们都不接受，认为有风险。据了解，泛融网成立于日，注册资本为2000万元，而目前该网站已经无法正常注册登录。昆明市公安经济犯罪侦查支队的一位警官给出了原因。　　警官：为什么泛融网只接收了一小段时间？因为泛亚的盘子太大了，如果转的人太多，泛融网那边根本支撑不住。所以泛融网收了一段时间就停了。　　云南省省委书记李纪恒本月10号在全省金融工作调研座谈会上指出，维护金融稳定，要严格落实属地管理和谁主管谁负责的监管原则。相关部门要做好泛亚所的风险处置的相关工作。　　既然泛亚所和维权的投资者，对于400亿元资金的问题持有不同意见，谁也说不清。那么作为“谁审批谁监管”的云南省、昆明市两级政府对应的监管部门，是否又能够说清楚呢？泛亚所在经营过程中，是否存在违规行为？记者来到云南省金融办公室希望了解情况，对方表示不方便接受采访，有关情况无法透露。　　而在一段由维权者提供的他们和省金融办工作人员沟通的视频中，该负责人给出了这样的答复。　　省金融办工作人员：我就讲一句可能被拍下来的话！这个事儿，省金融办想管，管不着！如果省金融办能管，事情就不是这个样子了！　　在采访中，该机构综合处以及金融处唐姓负责人和季姓负责人回复投资者表示，省金融办只负责相关清理整顿工作，相关文件已经于8月份上报到部级联席会议了，而具体监管问题要去问昆明市金融办。　　记者来到了昆明市金融办公室了解情况，金融处室的一位负责人表示，省金融办没有监管责任的说法站不住脚。　　市金融办负责人：其实省里面市里面都有这个责任，省金融办让你们来找我们也不算错，但是他说他们没有责任这个肯定是不对的。他是有这个监管责任的。　　此外该负责人还透露泛亚所当初发布日金宝，也就是委托受托业务，并没有向他们报告过。　　市金融办负责人：是这样，如果是银行自己的理财产品，是需要银监会批准的，交易所开设的这个日金宝，他们没有和我们报告过，出了事儿以后，我们询问过交易所，他们说从来没有发行过日金宝。　　泛亚所8月底发布公告称，停止原委托受托业务，也就是投资者口中的日金宝业务，是依据国务院颁布的《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发〔2011〕38 号）、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发〔2012〕37号）相关规定，和省市清整办的要求。而昆明市金融办负责人透露，泛亚所的行为只是企业行为。　　昆明市金融办负责人：委托受托业务的停止是企业的行为，不是政府的要求。政府的要求只能是按照37、38号文的规定来做。所以泛亚的那个公告里面还说监管部门对他要求T+5什么的，所以导致了业务出现问题。其实“T+5”的要求是2011年的国务院37、38文规定的。2011年他们就知道这个情况。　　该负责人表示，泛亚所单方面改变交易规则的做法，在法律层面上讲是不生效的。那么当地的金融主管部门对泛亚所的行为，是否负有监管责任？　　日，昆明市政府颁布了《昆明泛亚有色金属交易所交易市场监督管理暂行办法》，其中规定交易所的监督、管理职责由监督管理委员会负责。但是该负责人解释，由于国发37、38号文的出台，上述暂行办法不再执行。而清理整顿工作没有完成，部际联席会议还没有验收通过，所以新的监督管理办法目前也没有出台，他们虽然有监管的责任，但是确缺少相应的法律法规依据。 　　昆明市金融办负责人：如果说是有一个明确的监管规定，我有行政检查权、处罚权，我可以监管，现在是只有国务院37、38号文件。而37、38号文件只是让地方进行清理整顿，但是没有赋予我们对它行政处罚、采取行政强制措施的权力。所以目前我们也非常尴尬，目前仍然处于只有37、38号文件可以依据的阶段，我们的管理监督的能力是非常有限的。　　看起来你也应该管，我也应该管，但是出了事以后谁又都不管。然而投资者的400个亿也不是大风刮来的，决不能稀里糊涂就没了。只有监管权、没有处罚权，难道就不能避免这件事的发生吗？监管权难道是摆设吗？既然监管已经失职，善后就不要再缺位，投资者的400亿能不能拿回来，中国之声也将继续关注。
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日终于有非权威媒体《每日经济新闻》报道了涉及“世界最大的稀有金属交易所”DD昆明泛亚有色金属交易所事件，涉及22万投资者，430亿元。在“国难日”揭露此事，是媒体良心的表现。当然， 媒体必定有所保留。 在这里将该骗术伎俩揭示一二，及官方以前的处理手法：1. 诸如“泛亚”交易所在中国遍地开花，以各种“贵金属”、“大宗商品”、“期货”、“现货”、“文交品”等等为幌子，实际根本没有商品储备，地地道道的诈骗；2.投资者一旦钱交给这些“公司”，就根本拿不回来了。后续网上“买卖”均为电子游戏，即使投资者玩赢了，公司关闭你的帐户，本钱都拿不回来；3. “交易所”与下属“公司”实为诈骗同伙，只是为了把受害者来回踢以及推卸责任，成立一个平台，很多代理公司；4. 官商勾结，一起诈骗。真正诈骗主谋都隐身幕后，其法人代表、经理等均为傀儡；公司频繁破产更名；公司人员频繁更替。5. 该骗局多由香港等地金融诈骗人士组织实施，很多是异地（例如天津）注册，在全国设分点，实施诈骗。天津的几个“交易所”全国闻名，均为诈骗性质，都把领导视察作为自己后台；6. 官方媒体一般不报道，不立案。即使立案处理，罪名通常是“非法经营”、“非法集资”，不是诈骗。查封资金不返还，不了了之。这样前期有诈骗，后期有公检法腐败、故意错判，投资者资金化为泡影；7. 受骗者都是个体，一盘散沙，即使跳楼自杀，也没有人管。试想中国股市的“股灾”，几十万亿市值化为泡影。“融资融券”骗术使无数家庭破产，不知道多少人跳楼，有谁管了吗？8. 证监会肯定明白这些骗局，银监会也都明白这些，牵扯利益面太大，一直被掩盖，甚至都分一杯羹。“泛亚”事件只是冰山一角。9. 国务院曾经要“清理整顿交易所”，天津一直没有通过验收，天津是这类骗子交易所集中的注册地；10. 这类“交易所”注册资金都很庞大，上亿上十亿元，实际资金都为零。官方可以据此虚报企业投资，骗子公司以此迷惑投资者；11.很多“私募”也是这样性质；各商业银行的“纸黄金”等也是这种性质；“融资融券”也类似；12. 有各种伪装技法，使人误以为“投资”、误导受害者是“赌博”，其本质完全是诈骗。因为：没有商品，没有实际市场，价格曲线完全由骗子操纵。众多投资者实质在玩骗子服务器上运行的联网游戏，投资者100%“赔钱”DD骗子随时可以关闭服务器，人早溜到国外或境外。对这类骗局一直不处理，最终孕育出了“融资融券”，表面上看是高利贷，风险可控，实际上是骗术，不在这里细细分析，中国股市的表现已经证实一切。股市这次跌宕，不仅使整个社会诚信丧失，使成千上万家庭财富缩水。试想一下：股市的融资功能、分流储蓄资金的功能还能恢复吗？中纪委，不要怕这些“金融骗子”说什么数理模型、讲什么“看盘技巧”，请查清楚千千万万投资者的钱去哪里了，也包括公检法查扣追缴的资金去向！请问，谁为此负责？
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23:38:20 &&
　　昆明9月17日消息（记者王逸群）据中国之声《新闻纵横》报道，昆明泛亚有色金属交易所（以下简称“泛亚所”），号称是全球最大的稀有金属交易所。根据泛亚所官网公布的数据，该所累计成交额已经超过3000亿。然而最近几个月，泛亚所却因为一款号称与有色金属价格涨跌并不直接挂钩的理财增值产品，而陷入兑付危机。　　泛亚所名下的“日金宝”，宣称年化收益高达13%，而且投资的第二天就可以支取收益，不收手续费。丰厚的回报让不少投资者趋之若鹜，然而从今年4月开始，投资者的资金开始无法取回，随后泛亚所逐步限制交易，到了7月，就连投资者存放在泛金所账户的个人资金，也意外遭到“冻结”。8月31号，泛亚所停止委托受托业务，如今时间又过去了半个多月，众多投资者的资金却依然未能得到兑付。　　投资者声称，这场危机牵涉全国20个省份、22万名投资者，涉事总金额高达400多亿元。日金宝到底是什么？兑付危机是如何产生和发酵？事件漩涡中心的泛亚所又将如何应对？　　日金宝，一款年化收益率高达13%，宣称资金随进随出有保障的互联网金融产品，被投资者疯狂追随了一段时间后，却从今年4月份开始，逐步出现了资金无法转出的情况。各地维权投资者向中国之声反映，泛亚危机最终爆发的时候，有22万客户、400多亿元投资款被困在其中。很多人一辈子的积蓄就此被套上了“紧箍咒”。云南腾冲的沈女士去年将60多万元存到了日金宝，没想到还不到一年时间，就出了问题。　　沈女士：我是在去年10月份在网上签了泛亚的资金委托受托业务，原来宣传的资料，包括银行宣传，都是资金随进随出，保本付息，年化收益率在13%左右。但是从4月份之后资金就出不来了。我们买的这个资金受托就是日金宝，在银行业有销售。但是现在打进去的钱也出不来了，收益也出不来了，本金也出不来了。　　记者采访众多投资者发现，他们当初开设日金宝业务的途径不完全一样，有的是通过泛亚在全国的数百家“授权机构”，大致了解该款产品属于资金受托业务；有的是通过银行理财经理推荐，认为这是理财产品；还有的是通过各种渠道宣传、朋友推荐等，自主选择，多认为该款产品是固定高收益产品。　　日金宝到底是什么？由维权者提供的多份日金宝宣传资料显示，这一受托申报业务是泛亚提供的一种交易获利模式，通过接受委托交割业务，从而获得赚取延迟交割补偿金的机会。其特点是保本、零风险、赎回方便、收益高。而维权的投资者当初选择日金宝，除了高收益的诱惑，另外一个重要原因就是因为相信泛亚所的资质。　　沈女士：当时他们宣传的特好，有政府的文件，有云南省金融办的批文，好多银行也有宣传资料。当时肯定就不怀疑了么。　　家住福建的维权投资者李先生认为，日金宝其实是一款与余额宝类似的产品，投资者认购后，相当于将钱提供给泛亚平台上的融资客户，投资者收取利息，融资客户支付利息。和余额宝不同的是，泛亚平台上的融资客户所融资金用于平台上有色金属品种如铟、铋等的购买交易。　　李先生：他在受托业务上讲的很清楚，说日金宝最大的风险就是资金闲置的风险，没有其他风险。而且他的委托受托业务上也说的很明白，说日金宝是委托受托业务，不受到货物价格涨跌的影响以及其带来的风险。但是在4月份以来，资金链断裂后，泛亚不断变更交易规则，包括也一直给我们“画饼”，说有重组，4月份说5月份完成，5月份说6月份完成等。　　上百亿的资金无法取出，不仅仅日金宝里面的钱拿不出来，连其账户内的“可出资金”，也就是并没有购买日金宝，仅仅是放在账户内的可以随时转回银行账户的闲置资金，也全部被冻结。4月份以来，危机逐步升级。全国各地的维权者相继奔赴云南泛亚有色金属交易所总部，想要讨一个说法，7、8月份最为集中。而记者昨天和前天来到昆明泛亚所总部门口，也看到了零零散散的维权者。据了解，这些投资者也向当地金融主管部门反映有关情况，但是他们声称，并没有得到满意的答复。　　全国几十万购买日金宝的维权者，为何会遭遇这场部分媒体口中的“泛亚危机”？对此泛亚在其公告中表示，“今年4月份以来，受宏观经济因素和政策层面的多重影响，委托受托业务出现流动性问题，影响该业务正常运行”。具体来说就是按照有关部门监管要求，交易所执行T+5交易制度，取消卖出申报业务。今年4月以后，股市火爆，投资者跑步进入股市，触发了踩踏。　　但是维权者却给出了不同的声音。他们认为泛亚的行为其实就是集资诈骗，也有分析人士认为，泛亚的模式类似于庞氏骗局。该说法得到了泛亚所的公开否定。目前，日金宝官网中的相关栏目已无法打开。　　泛亚有色金属交易所8月23号公开信中表示，只要出示证件和交易商账户查实的确是该交易所客户，泛亚所都公平接待。对此，记者和几位投资者按照其门口张贴的通告中规定的接待时间，来到泛亚总部希望了解情况。但是不论是投资者还是媒体，对方均拒绝接待。相关负责人的电话也无人应答。　　泛亚交易所工作人员：不接待现在是，本来是正常接待，后来是客户来闹了几天了，后面我们老总都不来了。　　而泛亚所总裁助理、招商事业部总经理赵忠魁前段时间还在公开场合表示可以接受媒体采访。　　赵忠魁：如果说媒体对我们采访报道，我觉得他们有采访权我们也有受访权。　　泛亚交易所工作人员表示，如果投资者确实急需和泛亚有关部门反映情况，可以向购买日金宝的各地具体授权机构负责人咨询。昆明泛亚0958授权服务机构的殷经理表示，泛亚所的高层领导人，他们现在也难得一见。　　殷经理：泛亚交易所的董事长单九良相当于是一直没有出现，本来说今天和我们机构开会的，上一周出了一个重组的方案，但是方案我们认为不是太好，就没有同意。原本这星期单九良要给我们开会，但是现在没开。你们客户自己去也没有什么用也见不到人。　　泛亚有色金属交易所自从无法出金之后，对投资者提出了若干种解决方案，包括要求投资者将日金宝委托业务，转到了泛融网等等。此外还发布通告称，泛亚所将与新企业进行股权重组等。但是投资者纷纷表示无法接受。那么，这400多亿资金到底为何身陷泥潭？“泛亚风波”产生的前后，当地的金融主管部门又是否担负起了相应的监管职责？中国之声将持续关注。---2015 年 9 月 19 日，上千泛亚有色金属交易所的投资人到上海市静安寺集会追讨投资款。泛亚有色金属交易所因资金链断裂不能兑付，已引发各地投资人近期多次维权，事件涉及 20 省 22 万投资人 400 亿元。网友“ 浙江泛亚维权 ”：今天上海静安寺投资者散步！ 4 年多的时间，就在云南省委、政府的眼皮底下，发生建国以来涉及金额最大的影响局部金融稳定的恶性事件，造成全国近百万人受难，面临生计没有着落、家破人亡，这是什么样的恶劣社会影响？8 月 22 日上午，泛亚有色金属交易所董事长单九良在上海浦东被受害投资人擒获并送往浦东公安局，约 400 投资人随后到浦东公安局要求政府给个说法但无人理睬，当天下午，大量警察、特警出动强行将带走单九良带走，并抓走数名投资人。泛亚有色金属交易所因资金链断裂不能兑付，已引发各地投资人近期多次维权，事件涉及 20 省 22 万投资人 400 亿元。
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23:39:32 &&
活该，13%收益率，还没风险，只有傻逼才信Mobile Guest云南省政府批文，央视栏目宣传，网上水军宣传，和删帖负面文章，诱导和欺骗百姓，政府部门监管不力，从上到下都有追究责任，该判刑的就判，该枪毙ὒB就枪毙，还百姓公道。Mobile Guest13%玩玩还行，家底子放进去也是想钱想疯了一朝如梦令 Guest 这得多大的心才能信这种广告。
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19:34:48 &&
负面文章这个东西反人类，不符合它们利益的东西，就叫负面，那民众的权利怎么体现
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20:09:23 &&
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21:00:19 &&
泛亚“旁氏骗局”：22万投资人的家当有望讨回吗？周一（9月21日），位于北京市金融街上的证监会门口聚集了一千余人。他们统一身穿背后写有“泛亚诈骗，血本无归，还我血汗钱”的白体恤，手举“请中央审查云南，清算泛亚”的标语。在现场的投资者称，近三个小时的维权活动为他们赢得了同政府方面对话的权利。他还透露，这些赔了钱的投资者明天还会有进一步行动。千余人围堵在北京市金融街的证监会门口“泛亚”是昆明泛亚有色金属交易所的简称。这家号称世界最大的稀有金属交易所，自2011年4月开盘以来，短时间内吸引了中国几十万投资者的目光。然而最终由于资金链断裂，22万投资者的430亿元资金难以兑付。据报道，泛亚的老板娘兼副总裁张子诺和财务总监已经辞职。泛亚高层也被限制出境。据了解，让这几十万投资者赔上家当的是一款名叫“日金宝”的理财产品，它宣称年化收益13%，如此高收益是其他贵金属交易所的数倍。有分析人士认为，“日金宝”的模式类似于庞氏骗局：用新投资者的钱来向老投资者支付短期回报，以制造赚钱的假象，以骗取更多投资。这种骗术是一位名叫查尔斯?庞兹的投机商人发明的，用中国的话讲又叫“空手套白狼”。庞兹用许诺40%利润回报率的方式吸引投资者向一个子虚乌有的企业投资，曾成功的在七个月内骗到了三万名投资者。证监会：会督促云南有关部门解决问题金融街的维权活动结束后，全国泛亚受害人协会发布一篇声明称，在抗议人群撤离期间，受害人代表与证监会打非局陈姓局长和北京市公安局内保科长及另外三个工作人员进行了会谈。陈姓局长表示，“他们会尽力督促云南相关部门解决问题，同时将情况通知公安部，是否立案由公安部确定。”一位投资者在采访中对记者表示，他们已经在全国各地报案多次了，但是从来没有被受理过。而未予立案的原因，一份投资者提供的录音文件似乎给出了答案。这份音频的录制时间是6月份，在昆明。在录音中，一位自称是姚副支队长的人说，“因为省里有明确的要求给我们，所以我们也是没办法的……现在有个特殊情况……因为省里告诉我们，他们正在对这块东西做清理整顿。因为呢，省里也不想它死，你们也不想它死，如果交到我们这儿来，我们就是要把它弄死。很简单嘛。不用调查，我们调查就要抓人，抓人就要停业。（录音者说：现在也关门了）现在关门和我们去抓人关门是两码事情。”音频文件的最后，这位姚副支队长表示，现在他们无法给出解决办法，“只能等”。投资者：泛亚骗局与政府不无关系据投资者提供的一份昆明市人民政府文件显示，泛亚2010年成立之初，其领导小组组长是中共昆明市委常委、副市长黄云波，组员包括市财政局副局长左晖、市地税局副局长马磊、市工商局副局长常晋云、市政府金融办副主任李松等。一位投资者也对记者说，他平时极少理财，这次投资“日金宝”是因为看到中央台、银行、机场等正规渠道的宣传。他说，“那个时候他们到处做广告，包括飞机、地铁座椅上面、银行里面那个理财的小单子都有宣传，包括银行的电子屏都有宣传……然后包括我们的中央台都宣传了那些视频，泛亚都挂在它的网站上面，你都看得到。所以说看到这种，还有包括我们国内的专家、电视台的名人这些东西。当时我考虑到种种原因吧，就相信了这个东西。说老实话，作为中国的老百姓，像我就是比较保守的，从来没有理过什么财，钱从来都是存银行的，利息少一点就少一点。怎么突然就被它骗进去了，我感觉这个真的是。”然而中国官媒新华网9月18日刊发一篇标题为《泛亚400亿产品深陷兑付危机 监管：有责任但缺依据》的文章，似乎在为云南的省市政府开脱。文章引述昆明市金融办负责人的回应说：“委托受托业务的停止是企业的行为，不是政府的要求。”而昆明市公安经济犯罪侦查支队报案处负责人说：“由于情况复杂特殊，有关部门已经成立调查小组，对于报案者先暂做登记的处理。”泛亚准备怎么办？据投资者说，泛亚方面对于投资者的抗议是有过回应的。但每一次都是派代表来谈判，只听不说，并没有给出解决方案。据中国媒体9月21日报道，一份泛亚交易所内部文件显示，“泛亚交易所拟向监管部门备案，采取两项措施，化解目前流动性危机，其中包括退市了结6种交易商品和进行债务重组。”泛亚提出的新的重组方案是：将代持货物注入信托公司的信托计划，然后由上市公司定向发行股票置换信托计划，最终通过股票转让回收资金。此外，泛亚拟与交易商企业或产业相关企业协商，收购盘面货物，尽快了结钴、铑、五氧化二钒、白银、氧化镝、氧化铽相关委托受托业务和回购货物，之后安排此六个交易商品退市。同时，拟将铟、APT、锗、铋、锑锭和镓六品种原委托受托业务中委托方无法按时还款收货构成实质性债权债务关系进行债务重组。对于债务重组，泛亚提供三种解决方案：1. 委托方将代持货物在交易所新系统现货盘面挂牌卖出，所得收益归资金受托方；2. 解除原委托受托协议关系，资金受托方将代持货物变为自有仓单，留存或提货3. 将代持货物注入信托公司的信托计划，由上市公司定向发行股票置换信托计划的货物，由委托方代持上市公司股票，指定受托方为股票唯一受益人，由受托方事先确定股票转让的条件，通过资本市场预期升值回收资金。据报道，目前上述方案正在面向交易所会员、授权服务机构、相关单位和社会征求意见中。泛亚初定于9月28日召开委托受托业务债务重组委员会工作会议，将邀请监管部门参加。
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21:30:26 &&
泛亚是国企
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20:23:42 &&
泛亚430亿骗局：『为国收锗』背后的贪婪泛亚有色金属交易所的网点分布很广，你所在的城市只要不是太小，就能找到他的营业所，也不难看到他的推销员在街上宣传年化13%且随时可提现的理财产品。现在，这家公司出事了，所有存进去的钱只能进不能出。媒体估算，全国有20万人的430亿元被困在泛亚，已经有受害者聚集起来在北京上海堵门示威。模仿阑夕的『几点看法』系列，我也借这个很随意的文章模式和大家聊聊类似泛亚这样的理财热点。1. 泛亚是干什么的？既然名字是泛亚有色金属交易所，那么交易对象自然是各种金属。其中不仅包括黄金白银这样的贵金属，还有其他稀奇古怪的金属，比如一种叫『锗』的东西。但是一般人可不是为了炒金属才投钱进去的，而是一种叫『日金宝』的神奇理财产品，它的收益率高达13%，而且像余额宝那样可以随时提现。2. 我在2014年底接手我们行的贵金属业务，当然很快就注意到这家网点众多、收益率奇高的的竞争对手。以农行为例，投资者可以通过金市通在上海黄金交易所炒黄金，但杠杆只有6倍、账户里的钱也没有额外收益。这样的正规银行业务，怎么和动辄30倍杠杆、账户闲钱13%收益的泛亚比？实际上，从年初开始的全行培训中，我就一直以泛亚作为贵金属交易的高风险例子，但也确实没想到半年之后这颗炸弹就炸了。3. 泛亚为什么会成为一场骗局？按理说，一家开交易所的公司不过是一手交钱一手交货，能有什么风险呢？答案是贪婪的泛亚早就不能满足于正常的黄金白银交易，试图控制一种叫『锗』的有色金属价格。根据媒体公布的信息猜测，泛亚利用手中控制的巨额资金抬高『锗』的价格，还号称是『为国收锗』，让生产企业和投资人纷纷加入这场前途无量的大抢购中。骗局破产，这种金属的工业消耗量根本不大，大量生产的企业和高价坐庄的泛亚都遭了殃――之前挪用的客户资金自然也拿不出来了。4. 骗局能提前看出来吗？只能看出端倪，比如13%随时提现的收益率绝对高得不正常，但是真出问题之前大家都不知道泛亚居然敢玩这么大。中国的金融市场本身就不成熟，增长还很快，所以很容易找出各种瑕疵。单纯看这些瑕疵，很难分辨出到底是难以避免还是故意骗人。5. 政府和监管部门有没有责任？有责任，但是不代表政府应当为赔钱的投资人兜底。政府有很多承担责任的办法，问责、撤职、对后续市场严查严管，但是掏钱兜底是所有办法中最差的结局。我支持刑侦介入和对泛亚进行清算，并严惩管理层转移资产的行为，但是钱能拿回来多少应当取决于泛亚还剩下多少钱。6. 政府担保就靠得住？很多人迷信政府和国资，总觉得有这俩靠山的理财平台一定不会倒。迷信泛亚的人，一度认为有这样的大靠山，又是『为国收锗』，现在结局已经很明显了吧。实际上，现在连银行都能破产，要靠存款保险来确保资金安全，其它机构凭什么认为自己比银行更重要，值得政府出面担保呢？政府和国资担保，大部分只是一厢情愿的错觉。7. 应该如何看待聚众的受害人？非常可怜，说不定赔进去的是养老钱或看病钱。可其他人就不可怜吗？你之前没有投资泛亚，没挣到13%的收益率，可怜不可怜？现在曾经挣过钱的人赔钱了，要用所有人的钱一起填窟窿，谁更可怜？8. 对于普通人来说，不要去尝试辨别骗局，能做到的只有抵制诱惑，为自己的决策负责。
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20:36:26 &&
《金融时报》泛亚金属交易所投资者赴京请愿在一金属交易所融资计划出现问题后，遭遇损失的愤怒的中国投资者呼吁中国政府调查此事。周一，抗议者举着中国国旗和国务院总理李克强的照片，聚集在中国证监会(CSRC)门口。抗议者之前曾向国家信访局递交一份有1000人签名的请愿书，上访是使案子引起国务院注意的必经之路。泛亚有色金属交易所(Fanya Metals Exchange)囤积铟和铋等稀有金属，今年春季，在遭遇流动性危机后，该公司已停止兑付其高息投资产品。流动性冻结导致国际稀有金属价格大幅下跌，并促使富有投资者在西南城市昆明和中国金融中心上海发起抗议。在该交易所流动性冻结之际，经济增速放缓引发了人们对于融资产品健康状况的担忧，这些产品将个人投资者的资金投资于支付较高利息的影子贷款。来自江苏的商人陈桥宏表示：“我们已在当地起诉，但没有立案，因此唯一的办法是到北京向中央政府请愿。”他有500万元人民币 (合78.5万美元)投资在该交易所冻结。抗议者队伍中还包括被聘出售该交易所投资产品的分销机构的销售代理。这些销售代理表示，该交易所创始人单九良告诉他们，他无法履行对分销机构的承诺，其中很多分销机构在销售这些产品的同时还投资于这些产品。单九良没有接听记者的致电。上周六，数百名抗议者游行至中国最富有的寺庙之一――上海市中心的静安寺。“没有一个政府机构愿意与我们对话，”一位不愿具名的上海投资者表示，“如果不能指望政府的话，我们就只能指望佛祖了。”上月，数百名投资者在黎明时分包围了单九良所住的酒店，随后将其扭送至警方，试图迫使当局展开调查。但他很快被释放。尽管几乎没有迹象表明，政府愿意对泛亚交易所的金属囤积行为或无法兑现金融义务一事展开调查，但投资者似乎享受到了罕见的包容。在最近的示威活动上，只有几名不带武器的警察负责巡逻，而通常迎接中国抗议者的是手持防暴盾牌和警棍的武警。
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12:15:57 &&
屁民赚点钱不易啊
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22:24:29 &&
很刺激！时代发展到了今天，有关部门官员众多，办公条件也进入了电子化、信息化。照理说什么都在掌控中，怎么会出“庞氏骗局”这么大的幺蛾子的呢？
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16:47:10 &&
中国金融市场就是个笑话。
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22:44:34 &&
蚌埠市也有泛亚，在涂山路上。
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