“跑分”是通过银行卡或微信、支付宝账号，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为，提供非法资金转移的通道。犯罪分子会专门搭建平台，通过“跑分”将赃款分流洗白，最后这些非法资金流向境外。他们以作兼职的名义招揽用户，称只要动动手指、敲敲键盘，替别人代收款或充值就能轻松赚钱。一些大学生或年轻人涉世未深，容易被眼前的蝇头小利迷惑，提供自己的银行卡或支付宝账号，为别人代收款赚取佣金。

近日，“核心使命—2022”系列战役打响后，冰城警方出重拳、挥利剑，一举捣毁多个“跑分”洗钱窝点，抓获涉案嫌疑人50余人，涉案金额达2千余万元。下面，通过其中三起典型案件，揭露嫌疑人如何掉入“跑分”洗钱犯罪“深渊”。

典型案例一：涉案750万元

“好心”借银行卡 竟成电诈帮凶

近日，哈尔滨市巴彦县公安局治安大队在端掉一处赌场时，查获一名涉赌人员武某良，并在其手机支付记录中发现存在大量转账交易，涉嫌“跑分”洗钱。

民警通过进一步调查了解到，武某良在当地开了一家修车厂，一来二去，跟常来修车的董某唤逐渐熟悉。一天，董某唤借口急用银行卡转账，武某良没多想便将自己的银行卡借给了对方。事后，对方送来水果表示感谢。随后，武某良又多次用自己的银行卡，帮助对方转账并获利。警方确定，武某良的行为，涉嫌为电诈团伙“跑分”洗钱。

随后，巴彦县公安局刑侦大队反诈中心民警迅速展开工作，并逐渐摸清了以董某唤为首的犯罪团伙组织架构，一个具有五个层级的专业收购、贩卖银行卡，并为电信网络诈骗犯罪洗钱的团伙浮出了水面。同时，民警还掌握了该人藏匿在哈西某小区的线索。

3月1日清晨，民警果断出击，一举摧毁以董某唤为首从事“跑分”洗钱犯罪活动的电诈窝点，当场抓获团伙成员4名，扣押作案手机8部、电脑1台、银行卡40余张，涉案金额达750余万元。

2月份以来，双城分局反诈中心发现当地新开银行卡涉案率激增，有多张银行卡流水金额超百万。通过对该线索深挖，一个由多人组成的电诈“跑分”洗钱团伙呈现在民警面前。

在掌握了该团伙具体地址后，分局反电诈中心联合永治派出所迅速出击，在某台球厅内将该团伙一网打尽，抓获团伙成员5名。随后，民警顺藤摸瓜，又掌握了这5人都是通过杨某丰将银行卡卖给刘某的线索，并迅速采取行动，将其二人抓获。

经审，刘某向警方供述了其上线叫李某忠。以李某忠为首的湖南籍团伙行踪诡秘，在双城区作案多起后，已转至哈市其它城区继续作案。

3月2日，在市局反诈中心的支持下，双城分局连夜对藏匿在南岗区某酒店内的洗钱团伙进行收网，将该团伙主犯李某忠、李某友、王某、李某4人全部抓获。

经查，李某忠等四人系老乡关系。李某忠负责总体安排，通过软件与境外势力联系洗钱，李某、杨某丰负责组织“卡农”到宾馆用手机银行转账的形式进行“跑分”洗钱。只要银行卡接收汇来的钱款，他们就把这些钱转到指定的银行卡账户，非法收取提成。目前，已核实涉案金额380万元，案件正在进一步工作中。

典型案例三：涉案570万元

争当“卡农” 亲戚朋友同被抓

2月20日，阿城区公安局刑侦大队侦查员在工作中发现，居民何某形迹可疑，经常驾驶车辆，拉乘不同人员，收买他人电话卡、银行卡，涉嫌为境外电诈犯罪集团“跑分”洗钱。

侦查员经过连续多日缜密侦查，一个以哈市周边为据点，延伸至浙江义乌和佳木斯富锦等地，为境外电诈集团“跑分”洗钱、赚取佣金的全链条“跑分”洗钱犯罪团伙浮出水面。该团伙对外声称，只需身份证实名办理银行卡、电话卡，无需本人任何操作，就可以轻松赚大钱。一些年轻人受利益驱使，沦为“卡农”后，还继续发动身边的亲戚、朋友办卡。

2月26日，侦查员兵分多路，在浙江义乌、佳木斯富锦，及哈市周边集中收网，一举摧毁了这个“跑分”洗钱犯罪团伙，抓获团伙成员14名，查扣银行卡100余张、手机20余部，涉案金额达570余万元。

经审，犯罪嫌疑人何某等人供述了自2021年以来，以高额回报为诱饵，在义乌、富锦及哈市周边等地收购银行卡、电话卡，用于为境外电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪行为转移非法所得“跑分”洗钱的犯罪事实。

警方提示：买卖、租借银行卡涉嫌违法犯罪，实名办理银行卡、对公账户提供给犯罪分子使用，只要涉及电信网络诈骗案件，警方都将依法予以严厉打击。市民切勿为获利出售、出借个人银行卡账户，一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪活动，都将被依法追究法律责任。（耿兴徐 黄庆 陈胜祥）

来源：嘉兴日报-嘉兴在线 昨天下午，海宁市邮政分公司许村营业所堵截一起电信诈骗案件。 达到当天最大量API KEY 超过次数限制

市民余女士到邮政网点要求开通电子银行，工作人员按照相关规定，询问其开电子银行的用途、目的。余女士说需要转账，工作人员又询问了转账对象是否认识和转账的用途，余女士自称没有文化，也说不清楚，故将手机交给工作人员。

工作人员在其微信上发现有3个自称是公安机关的人员分别在和余女士聊天，称其涉案，需要转账解冻其账户，并出示了伪造的拘捕令。工作人员马上意识到这是典型的电信诈骗，因当时客户在柜台办理业务时，密码已输错三次系统已自动锁定，需要密码重置。

为了避免余女士自己在自助设备上操作转账，工作人员以要24小时后才可以密码重置为由，拒绝了她的要求。工作人员耐心地劝说，寻找相关案例给她看，并建议其报警。

经过大家耐心的劝说，余女士理解了这种诈骗手段，网点及时堵截了此次诈骗事件，避免了14000元的经济损失。

嘉兴市邮政分公司提醒市民：

请依法合规使用个人账户、单位银行账户，出租、出借、出售、购买银行账户均属于违法行为。如发生过身份证件丢失、账户异常、一人多账户、账户预留非本人的手机号码等情况，请及时检查自己的银行账户，对于已经不再使用的账户，要及时到银行办理销户，莫让自己的银行卡成为他人的作案工具。

自2019年4月1日起，对于被公安机关认定为出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，作出5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施，人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

跨境赌博和电信网络诈骗严重危害人民群众的合法权益，请高度警惕境外赌博、网上参赌、电信诈骗活动，提高防范意识，务必妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等重要物品，切勿向他人透露身份证号码、银行卡密码、手机验证码等重要信息，如遇到陌生人索要，请立即拨打110。（图片由嘉兴市邮政分公司提供）

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    为排查涉赌涉诈账户，有效识别及防控金融风险，夯实反赌反诈工作基础，解放路支行多措并举，大力排查涉赌涉诈账户。

    一是指定排查专管员，每日关注动态。支行指定业务主管为涉赌涉诈账户排查专管员，责任到人，每日在新一代系统查看是否存在未回复的排查信息，积极推进工作进度，确保涉赌涉诈排查工作有序进行。

    二是翻阅开户影像资料，分析账户流水，有的放矢。对于本人亲自开立账户的，查询客户交易流水，存在异常且频繁交易的，拨打客户电话进行核实是否为正常交易；对于代理开立账户的，通过与户主电话联系的方式核实户主的真实开户意愿，并提醒客户勿出租、出借、出售银行卡。

    三是做好可疑账户后续处理。对于经核实后确为涉案账户，或者判断为可疑账户但无法与客户取得联系的，及时在系统中设置暂停非柜面交易或封存账户，防范后续风险。

    四是注重日常反赌反诈宣传。大堂经理或外拓人员给客户办卡时，积极向客户讲解涉赌涉诈风险，传授金融常识，提醒公众出租、出售、出借银行卡都属于违法行为，为公众扫除金融盲区，践行社会责任。