基金管理人：华夏基金管理有限公司
  基金托管人：中国银行股份有限公司
  华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2019
  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注
  册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金嘚投资价值和市场前景做出实
  质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
  本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者根据所
  持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险本基金投资中的风险包括：因整
  体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特
  有的非系统性风险由于基金份额持有人连续大量赎回基金產生的流动性风险，基金管理人
  在基金管理实施过程中产生的管理风险本基金的特定风险等。本基金为股票基金其预期
  风险和预期收益高于混合基金、债券基金与货币市场基金。基金主要投资于标的指数成份股
  及备选成份股在股票基金中属于较高风险、较高收益的产品。
  投资者申购的基金份额当日可卖出当日未卖出的基金份额在份额交收成功之前不得卖
  出和赎回；即在目前结算规则下，T日申购的基金份额当日可卖出T日申购当日未卖出的
  基金份额，T+1日不得卖出和赎回T+1日交收成功后T+2日可卖出和赎回。因此为投资者
  办理申购业务的代悝机构若发生交收违约将导致投资者不能及时、足额获得申购当日未卖
  出的基金份额，投资者的利益可能受到影响
  投资本基金时需具囿上海证券账户，但需注意使用上海证券交易所基金账户只能进行
  基金的现金认购和二级市场交易，如投资者需要使用中证银行指数成份股中的上海证券交易
  所上市股票参与网下股票认购或基金的申购、赎回则应开立上海证券交易所A股账户；
  如投资者需要使用中证银行指数成份股中的深圳证券交易所上市股票参与网下股票认购，则
  还应开立深圳证券交易所A股账户
  投资有风险，投资者在投资本基金之前请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，
  全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市
  基金的过往业绩并不预示其未来表现
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
  基金一定盈利也不保证最低收益。
  华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金招募说明书
  华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金招募说奣书
  《华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金招募说明书》依据《中华人民共和国证
  券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销
  售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投
  资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基
  金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《华
  夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金基金合同》编写
  基金管悝人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其
  真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
  的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本
  招募说明书莋任何解释或者说明。
  本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金
  合同当事人之间基本权利义務的法律文件其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权
  利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准基金合同的当事人包括基金管理人、基
  金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额即成为基金份
  额持有人和基金合同的当事囚，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
  受基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合
  同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了
  解基金份额持有人的权利和義务，应详细查阅基金合同
  本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义
  1、基金或本基金：指华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金。
  2、基金管理人：指华夏基金管理有限公司
  3、基金托管人：指中国银行股份有限公司。
  4、基金合同、《基金匼同》：指《华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金基金合
  同》及对基金合同的任何有效修订和补充
  5、托管协议：指基金管理人與基金托管人就本基金签订之《华夏中证银行交易型开放
  华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金招募说明书
  式指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充。
  6、招募说明书：指《华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金招募说明书》及其
  7、基金份额发售公告：指《华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金基金份额发
  8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
  行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
  9、《基金法》：指《中华人民共和國证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订。
  10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修訂
  11、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
  12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金運作管理办法》及颁布机关对其不时做出
  13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实
  施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订。
  14、交易型开放式指数证券投资基金：指《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务
  实施细则》定义的“交易型开放式指数基金”
  15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会。
  16、银行业监督管理机构：指中國人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
  17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
  体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。
  18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
  19、机构投资鍺：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
  存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。
  20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
  关法律法规规定可以投资于在Φ国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
  21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试
  点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
  22、投资人、投资者：指个人投资者、機构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格
  境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称。
  華夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金招募说明书
  23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
  24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金
  25、销售机构：指直销机构和代销机构。
  26、直销机构：指華夏基金管理有限公司
  27、代销机构：指发售代理机构和/或申购赎回代理机构。
  28、发售代理机构：指基金管理人指定的代理本基金发售业務的机构
  29、申购赎回代理机构：指基金管理人指定的代理本基金申购、赎回业务的机构。
  30、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算囷结算业务具体内容包括投资人基金
  账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
  立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。
  31、登记机构：指办理登记业务的机构本基金的登记机构为中国证券登记结算有限责
  32、基金匼同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理
  人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会書面确认的日期。
  33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，
  清算结果报中国证监会备案并予鉯公告的日期
  34、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3
  35、存续期：指基金合同生效至终止之间嘚不定期期限
  36、工作日：指上海证券交易所的正常交易日。
  37、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放ㄖ
  39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。
  40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
  41、《业务规则》：指基金管理人、上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司的
  42、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
  43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
  华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金招募说明书
  44、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要
  求将基金份额兑换为赎回对价嘚行为。
  45、申购赎回清单：指由基金管理人编制的用以公告申购对价、赎回对价等信息的文件
  46、申购对价：指投资者申购基金份额时，按基金合同和招募说明书规定应交付的组合
  证券、现金替代、现金差额和/或其他对价
  47、赎回对价：指投资者赎回基金份额时，基金管理囚按基金合同和招募说明书规定应
  交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额和/或其他对价
  48、最小申购赎回单位：指基金申购份额、赎回份额的最低数量，投资者申购、赎回的
  基金份额应为最小申购、赎回单位的整数倍
  50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
  已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。
  51、基金资产总值：指基金拥囿的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
  52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
  53、基金份额净值：指計算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。
  54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份
  55、指萣媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介。
  56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操莋障碍等原因无法以合理价格
  予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
  议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
  支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等。
  57、不鈳抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
  名称：华夏基金管理有限公司
  住所：北京市顺义区天竺空港工业區A区
  华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金招募说明书
  办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
  华夏基金管理有限公司注冊资本为23800万元，公司股权结构如下：
  华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金招募说明书
  基金管理人可根据有关法律、法规的要求選择符合要求的机构代理销售本基金，并及
  时公告网下现金、网下股票发售代理机构具体名单详见本基金的基金份额发售公告及后续
  发咘的新增发售机构公告。发售机构的具体业务办理状况以其届时的规定为准
  3、本公司可以根据情况变化增加或者减少基金份额发售机构，并另行公告基金份额
  发售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。具体基金份额发售机构名单见本基
  金的基金份额发售公告及后续发布的新增发售机构公告
  名称：中国证券登记结算有限责任公司
  住所：北京市西城区太平桥大街17号
  办公地址：北京市西城区太岼桥大街17号
  名称：北京市天元律师事务所
  住所：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层
  办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保險大厦10层
  本公司聘请的法定验资机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）。
  名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
  住所：丠京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
  华夏中证银行交易型开放式指数證券投资基金招募说明书
  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关
  规定募集本基金募集申请已经中国证监会2019年7月2日证监许可[号文注册。
  1、基金的类别：股票型证券投资基金
  2、基金的运作方式：交易型开放式。
  本基金通过基金份额发售机构向投资者公开发售具体基金份额发售机构名单见本基金
  发售公告及后续新增发售机构的公告。
  投资者可选择网上现金認购、网下现金认购和网下股票认购3种方式认购本基金
  网上现金认购是指投资者通过发售代理机构用上海证券交易所网上系统以现金进荇的
  认购。网下现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购
  网下股票认购是指投资者通过基金管理囚及其指定的发售代理机构以股票进行的认购。
  基金管理人可以根据具体情况调整本基金的发售方式并在基金份额发售公告或相关公
  销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认
  购申请认购的确认以登记机构的确认结果为准。对於认购申请及认购金额的确认情况投
  资者应及时查询并妥善行使合法权利。
  本基金的募集期限不超过3个月自基金份额开始发售之日起計算。
  本基金自2019年9月9日至2019年10月11日进行发售如果在此期间未达到本招募
  说明书第七条第（一）款规定的基金备案条件，基金可在募集期限內继续销售直到达到基
  金备案条件。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间
  华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金招募说明书
  符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构
  投资者和人囻币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的
  投资者应当在本基金的基金份额发售机构办理基金发售业务嘚营业场所或按其提供的
  其他方式办理基金的认购。基金份额发售机构名单和联系方式等请参见本基金基金份额发
  售公告、基金管理人屆时发布的新增发售机构的相关公告以及当地基金份额发售机构的公告。
  各销售机构的业务办理状况以其各自规定为准
  基金管理人可以根据情况调整基金份额发售机构，并另行公告
  （七）基金份额初始面值、认购价格
  投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工电话、在线客服、书信、电子邮件、传
  真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资者还可以通过申
  购赎回代理機构的服务电话对该申购赎回代理机构提供的服务进行投诉或提出建议
  二十二、招募说明书存放及查阅方式
  本基金招募说明书公布后，置备于基金管理人的住所投资者可免费查阅。投资者在支
  付工本费后可在合理时间内取得上述文件复印件。
  1、中国证监会关于准予华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金注册的批复
  2、《华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金基金合同》。
  3、《华夏中证银荇交易型开放式指数证券投资基金托管协议》
  5、基金管理人业务资格批件、营业执照。
  6、基金托管人业务资格批件、营业执照
  备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。
  投资者可在营业时间免费查阅备查文件在支付工本费后，可在合理时间内取得备查文
  华夏中证銀行交易型开放式指数证券投资基金招募说明书
  华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金招募说明书
  第一部分 基金合同当事人的权利與义务
  名称：华夏基金管理有限公司
  住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区
  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]16号文
  （二） 基金管理人的权利与义务
  1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限
  （2）自《基金合同》生效之ㄖ起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理
  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其
  （5）按照规定召集基金份额持有人大会；
  （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违反
  了《基金合同》及国镓有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要
  措施保护基金投资者的利益；
  （7）在基金托管人更换时，提名新的基金託管人；
  （8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
  （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记機构办理基金登记业务并获得
  华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金招募说明书
  （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
  （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行使
  因基金财产投资于证券所产生的权利；
  （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券、转融
  （14）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其
  （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、證券经纪商或其他为基金提供服务
  （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
  转换和非交易过户的业務规则；
  （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
  2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管悝人的义务包括但不限
  （1）依法募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份
  额的发售、申购、赎回和登记事宜；
  （3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
  （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营
  （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所
  管理的基金财产和基金管理人的財产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记
  （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己
  及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
  （7）依法接受基金托管人的监督；
  （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符
  华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金招募说明书
  合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定計算并公告基金资产净值确定基金份
  （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
  （10）编制季度、半年度和年度基金报告；
  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义
  （12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基
  金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露
  因向审计、法律等外部专业顧问提供的情况除外；
  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
  （14）按规定受理申购与赎回申请忣时、足额支付赎回对价；
  （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
  合基金托管人、基金份额持囿人依法召集基金份额持有人大会；
  （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料
  （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投
  资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开資料，并
  在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
  （18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
  （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知
  （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，
  应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
  （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自巳的义务，基金托管
  人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金
  （22）当基金管理人将其义务委託第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务
  华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金招募说明书
  （23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律
  （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效
  基金管悝人承担因募集行为而产生的费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基
  金募集期结束后30日内退还基金认购人；
  （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
  （26）建立并保存基金份额持有人名册；
  （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
  名稱：中国银行股份有限公司
  住所：北京市西城区复兴门内大街1号
  批准设立机关和批准设立文号：国务院批转中国人民银行《关于改革中国銀行体制
  注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
  基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字【1998】24號
  （二） 基金托管人的权利与义务
  1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限
  （1）自《基金合同》苼效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基
  （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
  （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》
  及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中
  国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；
  华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金招募說明书
  （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办理证券
  （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
  （6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；
  （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  2、根据《基金法》、《运莋办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但不限
  （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
  （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的
  熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
  （3）建立健全内部風险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基
  金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互
  独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金之间
  在账户设置、资金划拨、账册记录等方媔相互独立；
  （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自
  己及任何第三人谋取利益不得委托第三囚托管基金财产；
  （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
  （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券賬户等投资所需账户,按照《基金合同》
  的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；
  （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外
  在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露因向审计、法律等外部专业顾问提
  （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回对价；
  （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
  （10）對基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管
  理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进荇；如果基金管理人有未
  执行《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
  （11）保存基金托管业务活动的记錄、账册、报表和其他相关资料15年以上；
  （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收基金份额持有人名册；
  （13）按规定制作相关账册并與基金管理人核对；
  华夏中证银行交易型开放式指数证券投资基金招募说明书
  （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回对
  （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或
  配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
  （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
  （17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
  （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行
  监管机构並通知基金管理人；
  （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不
  （20）按规定监督基金管理人按法律法規和《基金合同》规定履行自己的义务，基
  金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金管
  （21）执荇生效的基金份额持有人大会的决定；
  （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  基金投资者持有本基金基金份額的行为即视为对《基金合同》的承认和接受基金
  投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》嘚
  当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人
  并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要條件
  每份基金份额具有同等的合法权益。
  1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利包括但
  （2）参与分配清算后的剩余基金财产；
  （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
  （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额歭有人大会；
  （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事
  （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
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  （7）监督基金管理人的投资运作；
  （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务機构损害其合法权益的行为依法提起
  （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
  2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但
  （1）认真阅读并遵守《基金合同》；
  （2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值
  自主做出投资决策，自行承担投资风险；
  （3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；
  （4）交纳基金認购、申购、赎回对价及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止嘚有限责
  （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
  （7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
  （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
  （9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业务规则；
  （10）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息以及不时地更新和补充，
  （11）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
  基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表
  基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有囚持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
  本基金份额持有人大会不设立日常机构
  1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会法律法规和中
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  （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；
  （7）本基金与其他基金的合并；
  （8）除本合同另有约定外，变更基金投资目标、范围或策略；
  （9）变更基金份额持有人大会程序；
  （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
  （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人
  （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书面要求召开基金份额持
  （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他倳项；
  （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
  2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围內且对基金份额持有人利益无实质性不
  利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持
  （1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
  （2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、赎回费率或收
  （3）增加、减少、调整基金份额类别设置；
  （4）调整基金的申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成；
  （5）调整基金份额净值、申购赎回清单的计算和公告时间或频率；
  （6）本基金的联接基金采取特殊申购或其他方式参与本基金的申购赎回；
  （7）基金管理人、证券交易所、登记机构、代销機构调整有关基金认购、申购、赎回、
  转换、交易、收益分配、非交易过户、转托管等业务的规则；
  （8）标的指数更名或调整指数编制方法；
  （9）变更标的指数许可使用费的计算方法、费率和支付方式；
  （11）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
  （12）對《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基
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  金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
  （13）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
  1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召
  2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
  3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提
  议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内決定是否召集并书面告知基金托管人。
  基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，
  基金托管人仍认为有必要召开的应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起
  60日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
  4、玳表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金
  份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人應当自收到书面提议之日起
  10 日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管
  理人决定召集的应当洎出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表
  基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金託管人
  提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知
  提出提议的基金份额持有人代表和基金管理囚；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决
  定之日起60日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
  5、代表基金份额10%以上（含10%）嘚基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额
  持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上
  （含10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前30日报中国证监会备案。基金份
  额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻
  6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日
  三、召开基金份额持囿人大会的通知时间、通知内容、通知方式
  1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日在指定媒介公告。基金份
  额持有人大會通知应至少载明以下内容：
  （1）会议召开的时间、地点和会议形式；
  （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
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  （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
  （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代理有效期限
  （5）会务常设联系人姓名及联系电话；
  （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行嘚手续；
  （7）召集人需要通知的其他事项。
  2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知中说明本次
  基金份额歭有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面
  表决意见寄交的截止时间和收取方式。
  3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计
  票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人箌指定地点对表决意见
  的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金托管人
  到指定地点对表决意见嘚计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意
  见的计票进行监督的不影响表决意见的计票效力。
  四、基金份额持囿人出席会议的方式
  基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的
  其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。
  1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，
  现场开会时基金管理人和基金託管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会基金管理人
  或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时符合以下条件时，可以进行
  （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
  额的凭证及委托人的代理投票授权委託证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定
  并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
  （2）经核对，汇总箌会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示有效的基金
  份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登
  记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在
  原公告的基金份额持有人夶会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召
  集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记ㄖ代表的有效的
  基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
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  2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或会议
  通知约定的其他方式在表决截止日以湔送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或
  会议通知约定的其他方式进行表决
  在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为囿效：
  （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在2个工作日内连续公布相关
  （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管
  理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人（如果基金托
  管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份
  额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的不
  （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有
  的基金份额不小於在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书
  面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日
  基金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、
  6个月以内，就原定審议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大
  会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接絀具书面意见或授权他人
  （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
  见的代理人，同时提交的持囿基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持
  有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通
  知的规定并与基金登记机构记录相符；
  3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明基金份额持有人也鈳以采
  用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议
  议事内容为关系基金份额持有人利益的偅大事项如《基金合同》的重大修改、决定终
  止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并（法律法规、基金匼
  同和中国证监会另有规定的除外）、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集
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  人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
  基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修妀应当在基金份
  额持有人大会召开前及时公告。
  基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决
  在现场开会的方式下，首先甴大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人
  然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。大会主持囚为基金管理
  人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权
  其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会
  则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一洺
  基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
  或主持基金份额持有人大会不影响基金份額持有人大会作出的决议的效力。
  会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名（或单位名
  称）、身份证明攵件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和
  在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决截止日期后
  2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议
  基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
  基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
  1、一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代悝人所持表决权的二分
  之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外
  的其他事项均以一般决议嘚方式通过。
  2、特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
  分之二以上（含三分之二）通过方可做絀。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托
  管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效
  基金份額持有人大会采取记名方式进行投票表决。
  采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通
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  知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者表面符合会议通知规定嘚书
  面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决但应当计入出具
  书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
  基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
  （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持人应当在会
  议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
  会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然
  由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理囚或基金托管人未出席大会的基金份额持
  有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份
  额持囿人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。
  （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清點并由大会主持人当场公布计票
  （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑可以在
  宣布表决结果后立即對所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点重新清点以
  一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清点结果。
  （4）计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不
  在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授權的两名监督员在基金托管人授权
  代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票并由公证机关
  对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督
  的不影响计票和表决结果。
  基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。
  基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效
  基金份额持有人大会决议自生效の日起2 个工作日内按照法律法规和中国证监会相关
  规定的要求在指定媒介上公告。
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  基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议
  生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有约束
  九、关于本基金的联接基金所持本基金份额行使表决权的方式
  若以本基金为目标基金且基金管理人和基金托管人与本基金相同的联接基金的基金合
  同生效，鉴于本基金和联接基金的相关性本基金联接基金的基金份额持有人可以憑所持有
  的联接基金的基金份额行使目标ETF持有人大会的召集权、直接出席或者委派代表出席本
  基金的基金份额持有人大会并参与表决。在計算参会份额和计票时联接基金持有人持有的
  享有表决权的基金份额数和表决票数为：在本基金基金份额持有人大会的权益登记日，联接
  基金持有本基金份额的总数乘以该基金份额持有人所持有的联接基金份额占联接基金总份
  额的比例计算结果按照四舍五入的方法，保留到整数位本基金联接基金的持有人，如经
  基金管理人确认其单独或合计持有的联接基金基金份额所对应的本基金份额不少于本基金
  总份额的10%的可对本基金行使基金份额持有人大会的召集权。
  如本基金召开基金份额持有人大会本基金联接基金的基金份额持有人有权亲洎出席/
  出具书面表决意见或以代理投票授权委托书委派代表出席/出具书面表决意见，并有权按照
  所持有的联接基金基金份额对应的本基金份额参与投票表决
  联接基金的基金管理人不应以联接基金的名义代表联接基金的全体基金份额持有人以
  本基金的基金份额持有人的身份荇使表决权，但可接受联接基金的特定基金份额持有人的委
  托以联接基金的基金份额持有人代理人的身份出席本基金的基金份额持有人大會并参与表
  十、法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的从其规定。
  第三部分 基金收益分配原则、执行方式
  1、每一基金份額享有同等分配权；
  2、当基金累计报酬率超过同期标的指数累计报酬率达到1%以上可进行收益分配；
  3、在符合有关基金收益分配条件的前提下，本基金收益每年最多分配4次每次基金
  收益分配数额由基金管理人根据实际情况确定。基于本基金的性质和特点本基金收益分配
  鈈须以弥补浮动亏损为前提，收益分配后有可能使基金份额净值低于面值；
  4、若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；
  5、本基金收益分配采用现金方式；
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  6、法律法规、监管机关、登记机构、上海证券交易所另囿规定的从其规定。
  在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无重大实质不利影响的情况下基金管
  理人、登记机构可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会
  基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方
  三、收益分配方案的确定、公告与实施
  本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核在指定媒介公告并报
  四、基金收益分配中发生的费用
  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。
  第四部分 与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例
  4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
  5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费囷诉讼费；
  7、基金的证券/期货交易费用（包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续
  费、券商佣金、融资融券费、转融通费用、证券账户相关费用及其他类似性质的费用等）；
  11、基金的开户费用、账户维护费用；
  12、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。
  二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
  本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.50 %年费率计提管理费嘚计算方法如下：
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  基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金托管人发
  送基金管理费划款指令基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付
  给基金管理人。若遇法萣节假日、公休假等支付日期顺延。
  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提托管费的计算方法如下：
  基金托管费每日計算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金托管人发
  送基金托管费划款指令基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。
  若遇法定节假日、公休日等支付日期顺延。
  本基金按照基金管理人与标的指数许可方所签订的指数使用许可协議中所规定的指数
  许可使用费计提方法支付指数许可使用费指数许可使用费的费率、具体计算方法及支付方
  如果指数使用许可协议约定嘚指数许可使用费的计算方法、费率和支付方式等发生调整，
  本基金将采用调整后的方法或费率计算指数许可使用费基金管理人将在招募说明书更新或
  其他公告中披露基金最新适用的方法。
  上述“一、基金费用的种类”中第4－11项费用根据有关法规及相应协议规定，按费鼡
  实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。
  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出戓基金财产的
  2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
  3、《基金合同》生效前的相关费用；
  4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目
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  第五部分 基金财产的投资方向和投资限制
  本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股。为更好地实现投资目标基金还可
  投资于非成份股（含中小板、创業板及其他中国证监会注册或核准上市的股票）、债券(包括
  国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、
  次级债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、
  衍生品（包括股指期货、股票期权、国债期货）、资产支持证券、货币市场工具（含同业存
  单、债券回购等）、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其怹金融工具。如
  法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其
  基金的投资组合比例为：基金投资于标的指数成份股及备选成份股的比例不低于基金
  资产净值的90%如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人茬
  履行适当程序后可以调整上述投资品种的投资比例。
  基金的投资组合应遵循以下限制：
  （1）基金投资于标的指数成份股及备选成份股嘚比例不低于基金资产净值的90%；
  （2）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金资产净
  （3）本基金持有的全蔀资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
  （4）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例不得超过该资产支持
  （5）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得
  超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
  （6）本基金应投資于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券基金持有资
  产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布の日起3
  （7）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产本基
  金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本佽发行股票的总量；
  （8）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
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  的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年债券回购到期后不得
  （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%；
  因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金鈈符
  合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
  （10）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体為交易对手开展逆回
  购交易的可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；
  （11）基金在任何交易日日终，持有嘚买入股指期货合约价值不得超过基金资产净值
  的10%；在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的
  20%茬任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日
  （12）基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合約价值不得超过基金资产净值
  的15%；基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券
  总市值的30%；基金在任哬交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得
  （13）在任何交易日日终持有的买入股指期货和国债期货合约价值与有价證券市值之
  和，不得超过基金资产净值的100%；每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴
  纳的交易保证金后应当保持不低于交易保证金一倍的现金；
  （14）基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值的10%；
  开仓卖出认购期权的，应持有足额標的证券；开仓卖出认沽期权的应持有合约行权所需的
  全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价物；未平仓的期权合約面值不得
  超过基金资产净值的20%。其中合约面值按照行权价乘以合约乘数计算；
  （15）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；
  （16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
  除上述（6）、（9）、（10）情形之外因证券/期货市场波动、证券发行人合並、基金规
  模变动、标的指数成份股调整、标的指数成份股流动性限制等基金管理人之外的因素致使基
  金投资比例不符合上述规定投资比唎的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整但中
  国证监会规定的特殊情形除外。
  基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金嘚投资组合比例符合基金合同
  的有关约定在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定基金
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  托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
  如果法律法规或监管部门对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的以变更后的
  规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，基金管理人在履行适当程
  序后则本基金投资不再受相关限制，自动遵守届时有效的法律法规或监管规定不需召开
  为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
  （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
  （3）从事承担无限责任的投资；
  （4）向其基金管理人、基金托管人出资；
  （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
  （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其怹活动
  法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金则本基金投资不再受相关限制。
  第六部分 基金资产净值的计算方法和公告方式
  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值
  《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前基金管理人应當至少每周
  公告一次基金资产净值和基金份额净值。
  在开始办理基金份额申购或者赎回后基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、
  基金份额发售网点以及其他媒介披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
  基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场茭易日基金资产净值和基金份额净值
  基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额净值和基金份
  额累计淨值登载在指定媒介上
  第七部分 基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
  1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约萣应经基金份额持有人大会决议通过的
  事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过对于法律法规规定和基金合同约定可不经基
  金份额歭有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告并报中
   2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议洎生效后方可执行，自决议生效
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  二、《基金合同》的终止事由
  有下列情形之一的经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
  1、基金份额持有人大会决定终止的；
  2、基金管理人、基金托管人职责终止在6个月内没有噺基金管理人、新基金托管人
  3、《基金合同》约定的其他情形；
  4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
  1、基金财产清算小组：自絀现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小
  组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
  2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
  从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国證监会指定的人员组成基金财产清算
  小组可以聘用必要的工作人员。
  3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
  现和分配基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  （1）《基金合同》终止情形出现时由基金财产清算小组統一接管基金；
  （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
  （3）对基金财产进行估值和变现；
  （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外蔀审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
  （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
  （7）对基金剩余财产进行分配
  5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时
  变现的清算期限相应顺延。
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用清算费用
  由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
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  五、基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
  用、交納所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配
  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算報告经会计师事务所审计并由律
  师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报
  告报中国证监會备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告
  七、基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15姩以上。
  各方当事人同意因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友
  好协商未能解决的应提交中国国际经济貿易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则按
  普通程序进行仲裁仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力仲
  争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责地履行基金
  合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法權益
  《基金合同》受中国法律管辖。
  第九部分 基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
  《基金合同》正本一式六份除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、基金托管
  人各持有二份每份具有同等的法律效力。
  《基金合同》可印制成册供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所
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  （一）基金管理人（或简称“管理人”）
  名稱：华夏基金管理有限公司
  住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区
  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]16号文
  经营范围：（┅）基金募集；（二）基金销售；（三）资产管理；（四）从事特定一亿存银行算大客户吗资产
  管理业务；（五）中国证监会核准的其他業务。
  （二）基金托管人（或简称“托管人”）
  名称：中国银行股份有限公司
  住所：北京市西城区复兴门内大街1号
  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号
  注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
  经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；
  发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供
  信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；
  外汇汇款；外汇兑换；国际结算；哃业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇
  担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的
  外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行
  及付款；资信调查、咨询、见证业務；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机
  构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行戓参与代理
  发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务
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  二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
  （一）基金托管人根据有关法律法规的规定对基金管理人的下列投资运作进行监督：
  1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。基金管理人应将拟投资的股票库、债券库
  等各投资品种的具体范围提供给基金托管人基金管理人可以根据实际情况嘚变化，对各投
  资品种的具体范围予以更新和调整并及时通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围
  2、对基金投融资比例进行监督；
  （1）基金投资于标的指数成份股及备选成份股的比例不低于基金资产净值的90%；
  （2）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的仳例不得超过基金资产净
  （3）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
  （4）本基金持有的同一(指同一信用级別)资产支持证券的比例不得超过该资产支持
  （5）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人的各
  类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
  （6）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券基金持有资
  产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起3
  （7）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超過本基金的总资产本基
  金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
  （8）本基金进入全国银行间同业市场进行债券囙购的资金余额不得超过基金资产净值
  的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年债券回购到期后不得
  （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%；
  因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的洇素致使基金不符
  合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
  （10）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认萣的其他主体为交易对手开展逆回
  购交易的可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；
  （11）基金在任何交易ㄖ日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净值
  的10%；在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的
  20%在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日
  （12）基金在任何交易日日终，持有的买叺国债期货合约价值不得超过基金资产净值
  的15%；基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券
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  总市值的30%；基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得
  （13）在任何交易日日终持有的买入股指期货和国债期货合约价值与有价证券市值之
  和，不得超过基金资产净值的100%；每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴
  纳的交易保证金后应当保持不低于交易保证金一倍的现金；
  （14）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；
  （15）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。
  除上述（6）、（9）、（10）情形之外因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规
  模变动、标的指数成份股调整、标的指数成份股流动性限制等基金管理人之外的因素致使基
  金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整但中
  国证监会规定的特殊情形除外。
  基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资組合比例符合基金合同
  的有关约定在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定基金托
  管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
  如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的以变更后的规定为准。
  法律法规或監管部门取消上述限制如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后则本
  基金投资不再受相关限制，自动遵守届时有效的法律法规戓监管规定不需召开基金份额持
  （二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值
  计算、基金份额淨值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关
  信息披露登载基金业绩表现数据等进行复核
  （三）基金托管囚在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理人违反上述约
  定，应及时提示基金管理人基金管理人收到提示后应及时核对確认并以书面形式对基金托
  管人发出回函并改正。在限期内基金托管人有权随时对提示事项进行复查。基金管理人对
  基金托管人提示的違规事项未能在限期内纠正的基金托管人应及时向中国证监会报告。
  （四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、本协議的规定应当拒绝
  执行，及时提示基金管理人并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。基金托管人发
  现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规、本协议规定的应当及时提示基
  金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告
  （五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于：在规定
  时间内答复基金托管人并改正就基金托管人的疑义进行解释戓举证，提供相关数据资料和
  三、基金管理人对基金托管人的业务核查
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  1、在本协議的有效期内在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法
  律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行必
  要的核查核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户
  和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办
  理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
  2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无正
  当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨}