披着“炒外汇”马甲的庞氏騙局

　　近年来外汇交易平台频频被曝诈骗案业内人士提醒私自“炒汇”不受法律保护

　　90后美女老总跑路、数十万会员被坑、涉案金額上百亿元……近日，一家名为IGOFX的外汇交易平台成为新闻热点记者从权威部门了解到，目前已有多个城市公安局接到受害者报案深圳警方已经立案调查，且开始对管辖区域的外汇等投资公司进行监控与排查

　　“炒外汇”对于许多投资者来说并不陌生，但近年来外汇茭易平台却常常被曝存在金融诈骗行为且涉案金额动辄上亿元。究竟这外汇是如何炒的能不能炒？为何会吸引这么多投资者记者对此进行了调查。

　　案情回顾 层层拉会员的交易平台

　　此次涉案的外汇交易平台名为IGOFX昨日记者通过搜索引擎，仍能找到该公司的官方網站并且有英语、印尼语和简繁体中文版本。网站上的公司简介宣称“IGOFX是一家努力不懈迈向全球首屈一指的外汇交易领导商”。IGOFX对外宣称门槛低能够快速致富，依靠会员拉会员进来没有真正的产品销售，利益来自拉下家抽取佣金

　　据了解，IGOFX于2012年成立于新西兰沒有自己的服务器，而是托管在新加坡总部在太平洋的岛国瓦努阿图，从这些情况来看并不像是正规大公司。

　　瓦努阿图是哪里為何总部选在这里？记者查询资料后了解到这里陆地面积约1.2万平方公里。瓦努阿图金融服务委员会(VFSC)监管着该国所有的金融牌照注册该國外汇/二元期权监管牌照最大特点就是：成本低，注册快且监管有效期只有一年。更为重要的是该平台并没有我国政府部门颁发的正式执照。

　　事件剖析 庞氏骗局捆绑投资者

　　这样一个看起来漏洞百出的外汇交易平台为何会吸引几十万的会员？除了“高收益”的誘饵“合伙人”（会员制）是其快速扩张的法宝，而这背后的原理正是已经坑过无数人的“庞氏骗局”。

　　有曾经参与进IGOFX平台的投資者表示和一般的外汇平台差不多，IGOFX的开户及出入金方式一开始确实打到了MT4交易账户上但IGOFX的MT4交易软件只是作为资金周转使用，一旦客戶在其网站上选定某基金经理跟单他的资金就会从MT4软件上划走。在交易过程中在MT4只有资金划转记录，而没有交易记录

　　由于根本無法实现承诺的投资回报，因此对于老客户的投资回报只能依靠新客户的加入或其他融资安排来实现。这就是“庞氏骗局”的厉害所在即便老客户知道被骗，但为了挽回自己的损失还是会“揣着明白装糊涂”，继续发展下线获得佣金。因为只有这样才能保证平台嘚资金链不断裂，自己的投入才可能收回

　　行业说法 “炒外汇”不受法律保护

　　记者梳理后发现，近年来外汇交易平台被曝“卷款跑路”的案件屡见不鲜诈骗分子怎么就这么钟爱“炒外汇”呢？

　　记者从某国有银行了解到所谓的“炒外汇”，并不是简单的外汇結算而是外汇保证金交易。它是以一定比例的资金在外汇市场以各种货币为买卖对象对汇率波动的方向，进行扩大百倍以至数百倍的增值交易的金融衍生品也称杠杆式外汇。由于投资者只要缴付一定比例（一般不超过10%）的交易保证金便可按一定融资倍数买卖10万、几┿万甚至上百万美元的外汇，所以吸引了许多投资者的参与

　　不过根据记者调查，这种投资行为其实是并不受我国法律保护的。

　　根据我国外汇管理条例境外机构、境外个人在境内从事有价证券或者衍生产品发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定并按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。

　　早在2007年国内曾有银行试运行该业务，但2008年就被叫停了当时银监会发文，明确提出“银监會将研究制定规范银行业金融机构开办此业务的相关管理办法在相关管理办法正式发布前，银行业金融机构不得开办或变相开办外汇保證金交易业务”

　　国内对金融机构严格的监管措施，使得近年来众多的外汇经纪商以投资咨询公司的名义在中国开设代表处等办事機构，招揽客户对于这种现象，国内各类监管机构一直在警示、整顿外汇保证金交易但是投资者依旧前仆后继，关于外汇保证金交易嘚纠纷也不断上演业内人士提醒，私自“炒汇”很可能掉进诈骗陷阱投资者应理性对待，选择合法合规的投资渠道(记者 陈登辉)