聊聊公募和私募基金的内幕：卖肉陪酒是潜规则
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10:40来源：腾讯理财
本文转自：摩尔金融作者：黑夜之睛稍微了解一些公募和私募的黑幕，点到为止，全当娱乐，害怕喝茶。这几年金融专业一直很火，可以这么说基本上学习看起来最好的那一帮人都学了金融或经济或管理专业，或正在学的路上。他们期望学完金融专业能像电视里报纸上那么多外表西装革履的金融民工一样，赚到一些暴利。老实讲，其实金融行业一大半的人根本做的不是金融，基本类似于销售。无非是在各种酒桌各种银行大厅各种骚扰电话中吹捧低风险高收益率的理财产品，基本属于畸形刚性兑付下的受益者。一旦刚性兑付取消，他们的这种优势荡然无存。毕竟能从残酷的二级市场中稳定获利的不到百分之一。这些学校里的优等生怀揣一夜暴富的梦想来到了各种银行保险券商和公募基金，往往刚开始做的事情都非常简单，柜台电话销售都很正常。除了银行保险，其实去券商是最多的，他们要从实习生做起，每天日报周报，整理行业数据，撰写各种行业报告和公司报告，说句实在话，在券商应该是学习金融知识最快速最直接的渠道，但是很少有人能坚持下来，能做到金牌分析师的只有十分之一或者百分之一。当他们做了分析师之后有了一定资源和条件，可以见到各种各样公司的高管董秘，或多或少了解一些行业和公司的机密甚至内幕。他们本身工资非常非常低，十万多吧，有些还是海龟。生活所迫，不得不做出一些出格的事情，比如卖一些消息给大的散户或者私募，和庄家一起坐庄，在特定时间点写报告吹票，和董秘董事长勾兑一些收购案件。这几乎成为行业公开的秘密。当有些分析师做到了首席或者资深，一般的研究所工资根本留不住他们了。他们可能会去自己做私募或者 去大的公募做分析师，也就是我们所说的买方。买方的权利更加大，他们有的拥有十亿甚至几十亿资金，直接决定一只两只股票近期走势。所以和他们套近乎，也是很多券商都会玩出一些新花样，比如专门请一些模特公关，办一些内衣走秀，新财富有些时候就变成公开的海天盛筵。为新财富拉票举办内衣走秀其实明面上这些还好，背地里有些销售卖肉陪酒赔笑不少，有些买方也是来之不拒，甚至有不少就直接对卖方分析师暗示，潜规则我就说到这里。一些公募基金经理根本只是做了两年研究员，根本没有经过市场的千锤百炼，很多人做经理掌握亿万资金之前都没怎么玩过股票，也没有经商经验和企业经验。都是书本知识，更搞笑的是很多人只是研究了前几年的一些热门行业比如TMT，影视娱乐，涨了很多倍，但是对于传统行业饮料酒业一无所知，所以在一些特别大的结构性行情时茫然无措，这不怪他。美国没听说40岁以下的基金经理，而中国大多数都是30岁的。更可气的是，很多公募为了规模为了管理费，鼓励放弃风控，鼓励基金经理放手一搏，专门买入一些弹性很大的小票，只要能涨，净值增长快就一切OK。所以诞生了很多巨无霸基金专门炒作创业板小票，比如和中邮。基民的利益完全抛之脑后，只要管理费！私募基金也是很多公募基金经理办的，之前在公募基金他们呼风唤雨因为自己的资金量很大，而且和很多企业高管很熟，暗中勾兑的事情做了不少，突然没有了这些资源，他们手足无措。也没有专门的风控，很多就是几个人团队，研究能力也不行，真的很难赚钱，而且很容易看错不及时止损，去年和今年的股灾很多私募清盘。最可怕的是，他们吸投资者的血也是冷酷无情的，最常见的模式就是花小几千万打造一支看起来业绩非常牛逼的基金取名XX一号，拿这个净值去市场使劲忽悠，然后开放二号三号四号产品销售，用后面产品去高位接1号产品的盘，这样一号永远牛逼，后面都是炮灰。远的不说，一号永远是最牛逼的，当然也是很多黑幕。我看很多基金比如，做了私募之后都没消息了，或者只有坏消息，是他们投资能力弱了吗？不是，只是消息没那么内幕了而已。还有一些私募，每个月定期结算收益，妈的市场好的时候收钱收到手抽筋，市场一不好直接清盘了，投资者利益找谁保护呢？太恶心了！！！好了我真的说太多了，希望不要被喝茶。【声明】本文来源于微信自媒体账号，仅代表作者个人观点，与腾讯无关。我们尊重自媒体知识产权，如有版权问题可联系腾讯理财(Email:parryzhang#tencent.com，请将#替换为@)。
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本周热销基金揭秘做私募和公募的天壤之别a year ago1收藏分享举报{&debug&:false,&apiRoot&:&&,&paySDK&:&https:\u002F\u002Fpay.zhihu.com\u002Fapi\u002Fjs&,&wechatConfigAPI&:&\u002Fapi\u002Fwechat\u002Fjssdkconfig&,&name&:&production&,&instance&:&column&,&tokens&:{&X-XSRF-TOKEN&:null,&X-UDID&:null,&Authorization&:&oauth c3cef7c66aa9e6a1e3160e20&}}{&database&:{&Post&:{&&:{&isPending&:false,&contributes&:[],&title&:&揭秘做私募和公募的天壤之别&,&author&:&tu-zi-32-30&,&content&:&\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E\u003Cstrong\u003E小编说\u003C\u002Fstrong\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E从当前情况来看，大家对私募和公募概念模糊，认识也存在诸多偏差。例如私募基金与公募基金相比，从字面上来说，很多人理解私募基金是私人发行的基金，而公募就是公家发行的基金。这种望文生义的解释，让普通投资者容易产生误解。小编今天为大家揭秘，私募和公募的天壤之别。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E问\u003Cstrong\u003E私募基金和公墓基金有哪些不同？\u003C\u002Fstrong\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E\u003Cstrong\u003E1. 募集的对象不同\u003C\u002Fstrong\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E公募基金的募集对象是广大社会公众，即社会不特定的投资者。而私募基金募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cstrong\u003E2. 募集的方式不同\u003C\u002Fstrong\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的，而私募基金则是通过非公开发售的方式募集，这是私募基金与公募基金最主要的区别。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E\u003Cstrong\u003E3. 信息披露要求不同\u003C\u002Fstrong\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E公募基金对信息披露有非常严格的要求，其投资目标、投资组合等信息都要披露。而私募基金则对信息披露的要求很低，具有较强的保密性。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E\u003Cstrong\u003E4. 投资限制不同\u003C\u002Fstrong\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E公募基金在在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制，而私募基金的投资限制完全由协议约定。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E\u003Cstrong\u003E5. 业绩报酬不同\u003C\u002Fstrong\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E公募基金不提取业绩报酬，只收取管理费。而私募基金则收取业绩报酬，一般不收管理费。对公募基金来说，业绩仅仅是排名时的荣誉，而对私募基金来说，业绩则是报酬的基础。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E\u003Cstrong\u003E“离开了牛市，你什么都不是。”一语道破投资行业真谛。\u003C\u002Fstrong\u003E\u003Cbr\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E2013年开启的中小创牛市，在股票市场上造就了不少的投资明星。2015年6月股灾，潮水退去后，各种明星开始裸泳。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E公募扬名奔私折戟，成了不少公募明星奔私的魔咒。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E这一方面反映出很多公募明星基金经理，在牛市中更多赚的是市场的钱，而转战私募后遭遇熊市，他们的投资便露出破绽；\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E另一方面，在公募基金养成做相对收益的习惯，且有大的平台支撑，到了私募则需要做绝对收益，且管理运营各个方面完全得要靠自己，压力可想而知。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E\u003Cstrong\u003E公募靠\&演技\&，私募拼实力。\u003C\u002Fstrong\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E做公募的时候只要熟悉玩法，比拼演技，只要会表演，是可以混得不错的；到私募那是真刀真枪拼实力，做得不好亏了钱，客户要找上门的。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E\u003Cstrong\u003E做私募，不一定要短期出名，要长期活下来。\u003C\u002Fstrong\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E很多公募基金明星，看到的只是私募基金牛市中的提成高收益，却忽略了私募基金绝对收益的要求，仍旧靠着在公募做着相对收益的“老一套”去享受着私募基金绝对收益的提成模式，在熊市来临时产品亏损惨重。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E私募基金是具有百万门槛的高净值客户理财，这些投资者比起公募基金1000元起的投资者，更注重绝对收益的回报，他们对于回撤的容忍度更低。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E而公募基金明星向来都是习惯高仓位高举高打，比较缺少控制回撤这根弦，一心想着牛市靠着高仓位多赚钱，并未过多思考熊市来临产品的回撤的危险。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E而且，在公募基金时，基金经理只要自己专心做好投资即可，中后台的市场、运营等都有专门团队负责。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E\u003Cstrong\u003E而一个基金经理出来创办自己的私募，不论是投资者关系、估值清算方方面面，完全要自己亲力\u003C\u002Fstrong\u003E\u003Cstrong\u003E亲为，而由于私募基金普遍摊子小，刚起步不可能都做得那么完善，问题也就一个一个地冒出来。\u003C\u002Fstrong\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E更重要的是，公募基金没有回撤、止损这类要求，而在私募基金行当，0.8元、0.7元的清盘线、止损线明确摆在那里，一旦触发，就要做出相应处理。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E公募基金经理，就算净值跌倒0.5元还是照样跟人比着相对排名，私募基金要是净值跌到0.8元、0.7元以下，很可能已经game over（结束）了，客户不会再跟你玩了。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E\u003Cstrong\u003E在公募，做得不好，渠道找上门\u003C\u002Fstrong\u003E，自然有市场部门去应付，去做安抚工作，基金经理安心做投资；而私募当中，如果产品亏得多了，客户可能直接上门找到投资经理，或是电话打过来，这个应对客户的工作是非常令人头疼的。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E\u003Cstrong\u003E做公募，业绩不好顶多是奖金少一点，或是岗位调整下。\u003C\u002Fstrong\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E反正有那么大的平台在，不用担心没有饭吃，拿着不错的收入安稳过日子，行情好的时候赌一把，说不定一把押中就成了明星；\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E而进入私募自立门户，牛市来了规模上来，确实弹性高可以赚不少；但自立门户，一旦做砸了，客户走了，一切都玩完了。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E一位奔私的前公募明星说，做公募的时候只要熟悉玩法，比拼演技，只要会表演，是可以混得不错的；到私募那是真刀真枪拼实力，做得不好亏了钱，客户要找上门的。做私募，不一定要短期出名，要长期活下来。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E\u003Cstrong\u003E请持续关注阳光奥美集团订阅号，我们将为您带来更多优质的信息，让您用最快速的时间掌握第一手资讯。\u003C\u002Fstrong\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cbr\u003E\u003Cp\u003E阳光小助手 兔女士：\u003C\u002Fp\u003E&,&updated&:new 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从当前情况来看，大家对私募和公募概念模糊，认识也存在诸多偏差。例如私募基金与公募基金相比，从字面上来说，很多人理解私募基金是私人发行的基金，而公募就是公家发行的基金。这种望文生义的解释，让普通投资者容易产生误解。小编今天为大家揭秘…&,&reviewingCommentsCount&:0,&meta&:{&previous&:null,&next&:null},&annotationDetail&:null,&commentsCount&:2,&likesCount&:1,&FULLINFO&:true}},&User&:{&tu-zi-32-30&:{&isFollowed&:false,&name&:&阳光奥美集团&,&headline&:&全国专业登记注册代理机构，十五年行业经验，服务客户超10万，全国品牌,专注品质，集工商注册、融资租赁、商业保理、验资、私募基金、资质审批、代理记账、自贸区注册、车指标等全方位企业服务代理集团。&,&avatarUrl&:&https:\u002F\u002Fpic3.zhimg.com\u002Fv2-dad4b4ee3c9aad3447dab_s.jpg&,&isFollowing&:false,&type&:&people&,&slug&:&tu-zi-32-30&,&bio&:&一站式企业服务平台&,&hash&:&c9a49ddce&,&uid&:170900,&isOrg&:false,&description&:&全国专业登记注册代理机构，十五年行业经验，服务客户超10万，全国品牌,专注品质，集工商注册、融资租赁、商业保理、验资、私募基金、资质审批、代理记账、自贸区注册、车指标等全方位企业服务代理集团。&,&badge&:{&identity&:null,&bestAnswerer&:null},&profileUrl&:&https:\u002F\u002Fwww.zhihu.com\u002Fpeople\u002Ftu-zi-32-30&,&avatar&:{&id&:&v2-dad4b4ee3c9aad3447dab&,&template&:&https:\u002F\u002Fpic3.zhimg.com\u002F{id}_{size}.jpg&},&isOrgWhiteList&:false,&isBanned&:false}},&Comment&:{},&favlists&:{}},&me&:{},&global&:{&experimentFeatures&:{&ge3&:&ge3_9&,&ge2&:&ge2_1&,&navi&:&1&,&growthSearch&:&s2&,&nwebQAGrowth&:&experiment&,&qawebRelatedReadingsContentControl&:&close&,&liveStore&:&ls_a2_b2_c1_f2&,&nwebSearch&:&nweb_search_heifetz&,&rt&:&y&,&isOffice&:&false&,&enableTtsPlay&:&post&,&newLiveFeedMediacard&:&new&,&newMobileAppHeader&:&true&,&androidPassThroughPush&:&all&,&hybridZhmoreVideo&:&yes&,&nwebGrowthPeople&:&default&,&nwebSearchSuggest&:&default&,&qrcodeLogin&:&qrcode&,&enableVoteDownReasonMenu&:&enable&,&isShowUnicomFreeEntry&:&unicom_free_entry_off&,&growthBanner&:&default&,&newMobileColumnAppheader&:&new_header&,&androidDbRecommendAction&:&open&,&biu&:&1&,&info&:&0&,&androidDbFeedHashTagStyle&:&button&,&appStoreRateDialog&:&close&,&mobileFeedGuide&:&block&,&default&:&None&,&isNewNotiPanel&:&no&,&biua&:&1&,&zcmLighting&:&zcm&,&adR&:&b&,&wechatShareModal&:&wechat_share_modal_show&,&uRe&:&0&,&androidProfilePanel&:&panel_b&}},&columns&:{&next&:{}},&columnPosts&:{},&columnSettings&:{&colomnAuthor&:[],&uploadAvatarDetails&:&&,&contributeRequests&:[],&contributeRequestsTotalCount&:0,&inviteAuthor&:&&},&postComments&:{},&postReviewComments&:{&comments&:[],&newComments&:[],&hasMore&:true},&favlistsByUser&:{},&favlistRelations&:{},&promotions&:{},&switches&:{&couldSetPoster&:false},&draft&:{&titleImage&:&&,&titleImageSize&:{},&isTitleImageFullScreen&:false,&canTitleImageFullScreen&:false,&title&:&&,&titleImageUploading&:false,&error&:&&,&content&:&&,&draftLoading&:false,&updating&:false,&globalLoading&:false,&pendingVideo&:{&resource&:null,&error&:null}},&drafts&:{&draftsList&:[],&next&:{}},&config&:{&userNotBindPhoneTipString&:{}},&recommendPosts&:{&articleRecommendations&:[],&columnRecommendations&:[]},&env&:{&edition&:{&baidu&:false,&yidianzixun&:false,&qqnews&:false},&isAppView&:false,&appViewConfig&:{&content_padding_top&:128,&content_padding_bottom&:56,&content_padding_left&:16,&content_padding_right&:16,&title_font_size&:22,&body_font_size&:16,&is_dark_theme&:false,&can_auto_load_image&:true,&app_info&:&OS=iOS&},&isApp&:false,&userAgent&:{&ua&:&Mozilla\u002F5.0 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还不知道私募和公募差别 看这篇就够了
&　　本文首发于微信公众号：一起学。文章内容属作者个人观点，不代表和讯网立场。投资者据此操作，风险请自担。
　　今天我们就来再看看私募基金和公募基金的问题。这大概是通往私募进阶的必经之路，只有先弄清楚了私募是啥，才有后面的故事。而学习差不多就是这回事，从入门概念开始，一步步深入，到终于能独当一面。
　　在聊私募之前，我们先看看公募。从字面意思上，公募便是公开募集，大伙多半对余额宝不陌生，当年余额宝火起的时候，其收益还算是比较可观的。而余额宝实际上对接的是天弘基金旗下的增利宝货币基金，赶上余额宝最早那一波的人，是否体会到了其理财门槛低及其操作上的便利。而门槛低，也算是公募基金的一个特点，普罗稍有闲钱，都可以参与。公募基金是面向非特定对象公开募集，非特定对象指的是对用户的身份及身家没过多限制。
　　私募，则是相对于公募来讲的，是指的私底下或直接向特定用户来募集资金。基金按募集方式的不同，分为私募基金和公募基金。私募基金设置了用户门槛，不是所有人都可参与，只有合格的投资者才有机会参与投资。由于是向特定合格投资者募集，而且多半是私下募集，私募基金的透明性比公募基金要差很多。
　　募集形式的不同，决定了其用户属性的不同。通俗点来讲，能投私募的，基本上是不差钱的主，可以看做是高端理财的一种方式；而投公募的，便是普罗大众，正因公募能参与投资的人太多，涉及到很多人的利益，故而，在信息透明性上，公募基金有着极高的披露要求。
　　以上便是简单地谈了谈私募基金和公募基金的区别。概括来讲，私募和公募在这几个方面有着区别：1.投资门槛、2.透明性、3.流通性。当然，由于这里只是简单谈基础，一些太深入的内容还没有铺展开，公私募的一些差别就没有全讲透。
　　文章来源：微信公众号一起学私募
（责任编辑：于振冬 HF103）
和讯网今天刊登了《还不知道私募和公募差别 看这篇就够了 》一文，关于此事的更多报道，请在和讯财经客户端上阅读。
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公募基金和私募基金有什么区别?
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　　公募基金和私募基金有什么区别?基金是一种主流的理财方式，生活中，购买公募基金的人占大多数。很多人对私募基金不甚了解，今天希财网小编就为大家从各个方面详细介绍公募基金与私募基金的区别。　　募集对象：公募基金面向的是社会大众公开发售的，只要有意向就可以申购。不限购买人数。而私募基金只对少数特定的投资者发售，一般情况下限定在200人以内，这其中包括机构和个人。　　产品规模：公募基金的产品规模很大，通常为几亿到几百亿。私募基金的规模相对来说比较小，只有几千万到几亿元。　　投资门槛：公募基金的购买门槛是很低的，有1000元起投，也有100元起投的。私募基金起投最低100万，追加的最低认购金至少也要10万元。　　资金流动性：公募基金的流动性很好，随时可以赎回，到账时间通常为T+3个工作日。私募基金只在每个月或者每个季度的固定开放日进行赎回，资金要T+5至T+10个工作日到账。另外，比起公募基金没有封闭期，私募基金购买后有6个月至1年不得赎回的限制。　　信息披露情况：公募基金每个交易日就会公布一次净值，每个季度末都会详细披露基金的详细信息。私募基金的信息披露情况就没这么明朗，一般是每周、每月或者每半个月公布一次净值，并且没有强制的季度信息披露规则。　　费用：公募基金一般情况下，申购费为1.5%，赎回费用为0.5%。管理费1.5%。新发基金收取1.2%的认购费。私募基金要收取1%的价外认购费，封闭期后赎回不收取费用，但封闭期间赎回，就要收取3%-5%的费用。
除去1%-2%的管理费，私募基金还要收取一定的业绩报酬，一般是20%上下。　　通过区别对比能看到，私募基金实际上是少数人玩的游戏，部分优秀的私募产品要通过特殊的渠道才能购买。除了能拿出投资门槛所要求的资金，私募基金投资者还要具备相应风险承担能力，机构投资者金融资产不能低于1000万元，个人投资者金融资产不低于300万元，最近三年个人年均收入不低于50万元。& & & 拓展阅读　　　　　　　　希财网是国内知名第三方理财产品导购平台，汇聚海量投资理财资讯。安全可靠无门槛限制，个人机构都可申请，贷款期限自由选择，不收取任何前期费用，一分钟即可申请并迅速匹配信贷经理，最快一个工作日内可获得5万元借款。
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