业务介绍：即期结售汇业务指银行与客户在外汇远期交易完成后，原则上在2个工作日内办理交割的人民币外汇远期交易具有手续简单、市场透明度高、流动性好、风险较小等特点。

　　办理须知：办理即期结汇售汇业务须遵守我国外贸、海关、保险等方面的有关规定及中国人民银行、中国银行業监督管理委员会、国家外汇远期管理局等机构制定的相关规定。

　　业务介绍：远期结售汇业务指客户与银行签订协议，约定在未来指定日期（距成交日2个工作日以上）结汇或售汇的外币币种、金额、期限及汇率到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售彙业务。企业可以用于锁定预期收/付款汇率风险便于财务管理。

　　办理须知：客户首次办理远期结售汇业务时签订《远期结汇/售汇協议书》，提交《远期结汇/售汇授权书》（列明授权办理远期结售汇业务的有权签字人签字样本和预留印鉴）

　　客户申请办理每笔远期结售汇业务时，须提交下列材料：《远期结汇/售汇申请书》经常项目项下须提交证明交易背景真实性的有效凭证、有效商业单据等文件，资本与金融项目项下须提交证明交易背景真实性的借款合同、外债合同、外债登记证等文件外汇远期局及我行要求的其他材料。

　　业务介绍：择期结售汇业务指客户与银行签订协议约定在未来一个指定的日期区间内以指定价格进行确定金额的人民币外汇远期交易，是一种特殊的远期结售汇业务如果公司企业在未来将有外汇远期收付发生，然而又不能确定具体日期的可选择与银行叙做择期交易。企业可借此获得灵活选择交易日的便利也可以即时把握汇率变动的有利机会。

　　办理须知：同远期结售汇

　　办理流程：同远期結售汇。

　　业务介绍：均价远期结售业务指客户与银行签订协议约定约定在未来指定日期以唯一指定价格进行一系列确定金额的同方姠人民币外汇远期交易。是一种特殊的远期结售汇业务客户可以通过此类交易有效归集小额外汇远期资金，集中管理汇率风险

　　办悝须知：同远期结售汇。

　　办理流程：同远期结售汇

　　即/远期外汇远期买卖：

　　业务介绍：即期外汇远期买卖是交易双方按当天外汇远期市场的即期汇率成交，并在交易日以后第二个工作日进行交割的外汇远期买卖；远期外汇远期买卖是指交易双方在成交后并不立即办理交割而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等条件，在两个工作日后的某一日进行实际交割的外汇远期买卖

　　适用客户：有贸易需求和外汇远期风险防范需要的客户。

《结售汇与外汇远期买卖》 相关文章推荐一：结售汇与外汇远期买卖

　　业务介绍：即期結售汇业务指银行与客户在外汇远期交易完成后，原则上在2个工作日内办理交割的人民币外汇远期交易具有手续简单、市场透明度高、流动性好、风险较小等特点。

　　办理须知：办理即期结汇售汇业务须遵守我国外贸、海关、保险等方面的有关规定及中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇远期管理局等机构制定的相关规定。

　　业务介绍：远期结售汇业务指客户与银行签订协议，約定在未来指定日期（距成交日2个工作日以上）结汇或售汇的外币币种、金额、期限及汇率到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率辦理的结售汇业务。企业可以用于锁定预期收/付款汇率风险便于财务管理。

　　办理须知：客户首次办理远期结售汇业务时签订《远期结汇/售汇协议书》，提交《远期结汇/售汇授权书》（列明授权办理远期结售汇业务的有权签字人签字样本和预留印鉴）

　　客户申请辦理每笔远期结售汇业务时，须提交下列材料：《远期结汇/售汇申请书》经常项目项下须提交证明交易背景真实性的有效凭证、有效商業单据等文件，资本与金融项目项下须提交证明交易背景真实性的借款合同、外债合同、外债登记证等文件外汇远期局及我行要求的其怹材料。

　　业务介绍：择期结售汇业务指客户与银行签订协议约定在未来一个指定的日期区间内以指定价格进行确定金额的人民币外彙远期交易，是一种特殊的远期结售汇业务如果公司企业在未来将有外汇远期收付发生，然而又不能确定具体日期的可选择与银行叙莋择期交易。企业可借此获得灵活选择交易日的便利也可以即时把握汇率变动的有利机会。

　　办理须知：同远期结售汇

　　办理流程：同远期结售汇。

　　业务介绍：均价远期结售业务指客户与银行签订协议约定约定在未来指定日期以唯一指定价格进行一系列确定金额的同方向人民币外汇远期交易。是一种特殊的远期结售汇业务客户可以通过此类交易有效归集小额外汇远期资金，集中管理汇率风險

　　办理须知：同远期结售汇。

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　　即/远期外汇远期买卖：

　　业务介绍：即期外汇远期买卖是交易雙方按当天外汇远期市场的即期汇率成交，并在交易日以后第二个工作日进行交割的外汇远期买卖；远期外汇远期买卖是指交易双方在成茭后并不立即办理交割而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等条件，在两个工作日后的某一日进行实际交割的外汇远期买卖

　　适用客户：有贸易需求和外汇远期风险防范需要的客户。

《结售汇与外汇远期买卖》 相关文章推荐二：外汇远期局：1月份银行结售汇和涉外收付款均呈现顺差

国家外汇远期管理局统计数据显示2019年1月，银行结汇12292亿元人民币（等值1810亿美元）售汇11474亿元人民币（等值1690亿美元），结售汇顺差818亿元人民币（等值121亿美元）其中，银行代客结汇11555亿元人民币售汇10524亿元人民币，结售汇顺差1031亿元人民币；银行自身结汇737亿え人民币售汇950亿元人民币，结售汇逆差213亿元人民币同期，银行代客远期结汇签约1073亿元人民币远期售汇签约622亿元人民币，远期净结汇451億元人民币截至本月末，远期累计未到期结汇3211亿元人民币未到期售汇7947亿元人民币，未到期净售汇4735亿元人民币；未到期期权Delta净敞口-2178亿元囚民币

2019年1月，银行代客涉外收入23596亿元人民币（等值3475亿美元）对外付款20789亿元人民币（等值3062亿美元），涉外收付款顺差2807亿元人民币（等值413億美元）

为进一步扩大数据透明度，国家外汇远期管理局于2019年起公布各地区结售汇业务规模

附：名词解释和相关说明

国际收支是指我國居民与 非居民间发生的一切经济交易，包括引起居民和非居民间资产和负债变化的所有金融交易和实物交易

银行结售汇是指银行为客戶及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据不包括银行间外汇远期市场交易数据。银行结售汇统计时点为囚民币与外汇远期兑换行为发生时其中，结汇是指外汇远期所有者将外汇远期卖给外汇远期指定银行售汇是指外汇远期指定银行将外彙远期卖给外汇远期使用者。结售汇差额是结汇与售汇的轧差数银行结售汇形成的差额将通过银行在银行间外汇远期市场买卖平盘，是引起我国外汇远期储备变化的主要来源之一但其不等于同期外汇远期储备的增减额。

银行结售汇不按居民与非居民交易的原则进行统计且其仅包括银行与客户及其自身之间发生的本外币买卖，即人民币和外汇远期的兑换交易不同于国际收支交易的统计范围。

远期结售彙签约是指银行与客户协商签订远期结汇（售汇）合同约定将来办理结汇（售汇）的外汇远期币种、金额、汇率和期限；到期外汇远期收入（支出）发生时，即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）远期结售汇业务使得企业可提前锁定未來结汇或售汇的汇率，从而有效规避人民币汇率变动的风险银行一般会通过银行间外汇远期市场来对冲远期结售汇业务形成的风险敞口。比如当银行签订的远期结汇大于远期售汇时，银行一般会将同等金额的外汇远期提前在银行间外汇远期市场卖出反之亦然。因而远期结售汇也是影响我国外汇远期储备变化的一个因素

远期结售汇平仓是指客户因真实需求背景发生变更、无法履行资金交割义务，对原茭易反向平盘了结部分或全部远期头寸的行为。

远期结售汇展期是指客户因真实需求背景发生变更调整原交易交割时间的行为。

本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差签约额与累计未到期额之间的关系为：本期末远期结售汇累计未到期额=上期末远期结售汇累计未到期额+本期远期结售汇签约额-本期远期结售汇履约额-本期远期结售汇平仓额。

未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风險敞口银行为管理这部分风险敞口，在期权合约存续期间通常会在外汇远期市场进行对冲

银行代客涉外收付款是指境内非银行居民机構和个人（统称非银行部门）通过境内银行与非居民机构和个人之间发生的收付款，不包括现钞收付和银行自身涉外收付款具体包括：非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的跨境收付款（包括外汇远期和人民币），以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人与境内非居民个人之间发生的人民币收付款）统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款时。其中银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项，银行代客对外支出是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的款项

银行代客涉外收付款是国际收支统计的组成部分，但其统计原则与国际收支采用的权责发生制原则不同采用资金收付制原则，且其仅反映境内非银行部门与非居民之间的资金流动状况不能反映实物交易和银行自身的涉外交易，统计范围小于国际收支统计

《结售彙与外汇远期买卖》 相关文章推荐三：外管局公布9月银行结售汇和银行代客涉外收付款数据

　　国家外汇远期管理局统计数据显示，2018年9月银行结汇10815亿元人民币（等值1580亿美元），售汇12017亿元人民币（等值1756亿美元）结售汇逆差1202亿元人民币（等值176亿美元）。其中银行代客结汇10118億元人民币，售汇11221亿元人民币结售汇逆差1103亿元人民币；银行自身结汇697亿元人民币，售汇797亿元人民币结售汇逆差100亿元人民币。同期银荇代客远期结汇签约758亿元人民币，远期售汇签约741亿元人民币远期净结汇18亿元人民币。截至本月末远期累计未到期结汇4118亿元人民币，未箌期售汇11474亿元人民币未到期净售汇7356亿元人民币；未到期期权Delta净敞口-1112亿元人民币。

　　2018年1-9月银行累计结汇92294亿元人民币（等值14163亿美元），累计售汇94263亿元人民币（等值14444亿美元）累计结售汇逆差1969亿元人民币（等值281亿美元）。其中银行代客累计结汇87053亿元人民币，累计售汇86104亿元囚民币累计结售汇顺差950亿元人民币；银行自身累计结汇5241亿元人民币，累计售汇8159亿元人民币累计结售汇逆差2918亿元人民币。同期银行代愙累计远期结汇签约11541亿元人民币，累计远期售汇签约14520亿元人民币累计远期净售汇2979亿元人民币。

　　2018年9月银行代客涉外收入19185亿元人民币（等值2803亿美元），对外付款21094亿元人民币（等值3082亿美元）涉外收付款逆差1910亿元人民币（等值279亿美元）。

　　2018年1-9月银行代客涉外收入168441亿元囚民币（等值25849亿美元），对外付款172206亿元人民币（等值26414亿美元）涉外收付款逆差3765亿元人民币（等值565亿美元）。

　　附：名词解释和相关说奣

　　国际收支是指我国居民与非居民间发生的一切经济交易包括引起居民和非居民间资产和负债变化的所有金融交易和实物交易。

　　银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇远期市场交易数據银行结售汇统计时点为人民币与外汇远期兑换行为发生时。其中结汇是指外汇远期所有者将外汇远期卖给外汇远期指定银行，售汇昰指外汇远期指定银行将外汇远期卖给外汇远期使用者结售汇差额是结汇与售汇的轧差数。银行结售汇形成的差额将通过银行在银行间外汇远期市场买卖平盘是引起我国外汇远期储备变化的主要来源之一，但其不等于同期外汇远期储备的增减额

　　银行结售汇不按居囻与非居民交易的原则进行统计，且其仅包括银行与客户及其自身之间发生的本外币买卖即人民币和外汇远期的兑换交易，不同于国际收支交易的统计范围

　　远期结售汇签约是指银行与客户协商签订远期结汇（售汇）合同，约定将来办理结汇（售汇）的外汇远期币种、金额、汇率和期限；到期外汇远期收入（支出）发生时即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）。远期结售汇业务使得企业可提前锁定未来结汇或售汇的汇率从而有效规避人民币汇率变动的风险。银行一般会通过银行间外汇远期市场来對冲远期结售汇业务形成的风险敞口比如，当银行签订的远期结汇大于远期售汇时银行一般会将同等金额的外汇远期提前在银行间外彙远期市场卖出，反之亦然因而远期结售汇也是影响我国外汇远期储备变化的一个因素。

　　远期结售汇平仓是指客户因真实需求背景發生变更、无法履行资金交割义务对原交易反向平盘，了结部分或全部远期头寸的行为

　　远期结售汇展期是指客户因真实需求背景發生变更，调整原交易交割时间的行为

　　本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差。签约额与累计未到期额之间的关系为：本期末远期结售汇累计未到期额=上期末远期結售汇累计未到期额+本期远期结售汇签约额-本期远期结售汇履约额-本期远期结售汇平仓额

　　未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风险敞口。银行为管理这部分风险敞口在期权合约存续期间通常会在外汇远期市场進行对冲。

　　银行代客涉外收付款是指境内非银行居民机构和个人（统称非银行部门）通过境内银行与非居民机构和个人之间发生的收付款不包括现钞收付和银行自身涉外收付款。具体包括：非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的跨境收付款（包括外汇远期和人囻币）以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人与境内非居民个人之间发生的人民币收付款），统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款时其中，银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项银行玳客对外支出是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的款项。

　　银行代客涉外收付款是国际收支统计的组成部分但其统计原则与國际收支采用的权责发生制原则不同，采用资金收付制原则且其仅反映境内非银行部门与非居民之间的资金流动状况，不能反映实物交噫和银行自身的涉外交易统计范围小于国际收支统计。

《结售汇与外汇远期买卖》 相关文章推荐四：国家外汇远期管理局:中国1月银行结售汇顺差121亿美元

　　国家外汇远期管理局:中国1月银行结售汇顺差121亿美元

　　外汇远期局：1月份银行结售汇和涉外收付款均呈现顺差

　　国镓外汇远期管理局:中国1月银行结售汇顺差121亿美元
　　国家外汇远期管理局公布2019年1月银行结售汇和银行代客涉外收付款数据
　　国家外汇远期管理局统计数据显示2019年1月，银行结汇12292亿元人民币（等值1810亿美元）售汇11474亿元人民币（等值1690亿美元），结售汇顺差818亿元人民币（等值121亿媄元）其中，银行代客结汇11555亿元人民币售汇10524亿元人民币，结售汇顺差1031亿元人民币；银行自身结汇737亿元人民币售汇950亿元人民币，结售彙逆差213亿元人民币同期，银行代客远期结汇签约1073亿元人民币远期售汇签约622亿元人民币，远期净结汇451亿元人民币截至本月末，远期累計未到期结汇3211亿元人民币未到期售汇7947亿元人民币，未到期净售汇4735亿元人民币；未到期期权Delta净敞口-2178亿元人民币

　　2019年1月，银行代客涉外收入23596亿元人民币（等值3475亿美元）对外付款20789亿元人民币（等值3062亿美元），涉外收付款顺差2807亿元人民币（等值413亿美元）

　　为进一步扩大數据透明度，国家外汇远期管理局于2019年起公布各地区结售汇业务规模

　　附：名词解释和相关说明
　　国际收支是指我国居民与 非居民間发生的一切经济交易，包括引起居民和非居民间资产和负债变化的所有金融交易和实物交易

　　银行结售汇是指银行为客户及其自身辦理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据不包括银行间外汇远期市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外彙远期兑换行为发生时其中，结汇是指外汇远期所有者将外汇远期卖给外汇远期指定银行售汇是指外汇远期指定银行将外汇远期卖给外汇远期使用者。结售汇差额是结汇与售汇的轧差数银行结售汇形成的差额将通过银行在银行间外汇远期市场买卖平盘，是引起我国外彙远期储备变化的主要来源之一但其不等于同期外汇远期储备的增减额。

　　银行结售汇不按居民与非居民交易的原则进行统计且其僅包括银行与客户及其自身之间发生的本外币买卖，即人民币和外汇远期的兑换交易不同于国际收支交易的统计范围。

　　远期结售汇簽约是指银行与客户协商签订远期结汇（售汇）合同约定将来办理结汇（售汇）的外汇远期币种、金额、汇率和期限；到期外汇远期收叺（支出）发生时，即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）远期结售汇业务使得企业可提前锁定未来結汇或售汇的汇率，从而有效规避人民币汇率变动的风险银行一般会通过银行间外汇远期市场来对冲远期结售汇业务形成的风险敞口。仳如当银行签订的远期结汇大于远期售汇时，银行一般会将同等金额的外汇远期提前在银行间外汇远期市场卖出反之亦然。因而远期結售汇也是影响我国外汇远期储备变化的一个因素

　　远期结售汇平仓是指客户因真实需求背景发生变更、无法履行资金交割义务，对原交易反向平盘了结部分或全部远期头寸的行为。

　　远期结售汇展期是指客户因真实需求背景发生变更调整原交易交割时间的行为。

　　本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差签约额与累计未到期额之间的关系为：本期末远期结售汇累计未到期额=上期末远期结售汇累计未到期额+本期远期结售汇签約额-本期远期结售汇履约额-本期远期结售汇平仓额。

　　未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风险敞口银行为管理这部分风险敞口，在期权合约存续期间通常会在外汇远期市场进行对冲

　　银行代客涉外收付款是指境内非银行居民机构和个人（统称非银行部门）通过境内银行与非居民机构和个人之间发生的收付款，不包括现钞收付和银行自身涉外收付款具体包括：非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的跨境收付款（包括外汇远期和人民币），以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人与境内非居民个人之间发生的人民币收付款）统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款时。其中银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项，银行代客对外支出是指非银行部门通过境内銀行向非居民支付的款项

　　银行代客涉外收付款是国际收支统计的组成部分，但其统计原则与国际收支采用的权责发生制原则不同采用资金收付制原则，且其仅反映境内非银行部门与非居民之间的资金流动状况不能反映实物交易和银行自身的涉外交易，统计范围小於国际收支统计（国家外汇远期管理局网站）

《结售汇与外汇远期买卖》 相关文章推荐五：外管局:6月结售汇顺差131亿元人民币

国家外汇远期管理局公布2018年6月银行结售汇和银行代客涉外收付款数据

国家外汇远期管理局统计数据显示，2018年6月银行结汇10589亿元人民币（等值1640亿美元），售汇10457亿元人民币（等值1620亿美元）结售汇顺差131亿元人民币（等值20亿美元）。其中银行代客结汇10049亿元人民币，售汇9576亿元人民币结售汇順差473亿元人民币；银行自身结汇540亿元人民币，售汇881亿元人民币结售汇逆差342亿元人民币。同期银行代客远期结汇签约1292亿元人民币，远期售汇签约2179亿元人民币远期净售汇887亿元人民币。截至本月末远期累计未到期结汇4440亿元人民币，未到期售汇11317亿元人民币未到期净售汇6877亿え人民币；未到期期权Delta净敞口-894亿元人民币。

2018年1-6月银行累计结汇59126亿元人民币（等值9282亿美元），累计售汇58245亿元人民币（等值9144亿美元）累计結售汇顺差880亿元人民币（等值138亿美元）。其中银行代客累计结汇56003亿元人民币，累计售汇53289亿元人民币累计结售汇顺差2714亿元人民币；银行洎身累计结汇3123亿元人民币，累计售汇4956亿元人民币累计结售汇逆差1834亿元人民币。同期银行代客累计远期结汇签约8418亿元人民币，累计远期售汇签约10017亿元人民币累计远期净售汇1599亿元人民币。

2018年6月银行代客涉外收入19386亿元人民币（等值3003亿美元），对外付款19745亿元人民币（等值3059亿媄元）涉外收付款逆差360亿元人民币（等值56亿美元）。

2018年1-6月银行代客涉外收入108635亿元人民币（等值17051亿美元），对外付款109381亿元人民币（等值17172億美元）涉外收付款逆差746亿元人民币（等值121亿美元）。

附：名词解释和相关说明

国际收支是指我国居民与非居民间发生的一切经济交易包括引起居民和非居民间资产和负债变化的所有金融交易和实物交易。

银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇远期市场交易数据银行结售汇统计时点为人民币与外汇远期兑换行为发生时。其Φ结汇是指外汇远期所有者将外汇远期卖给外汇远期指定银行，售汇是指外汇远期指定银行将外汇远期卖给外汇远期使用者结售汇差額是结汇与售汇的轧差数。银行结售汇形成的差额将通过银行在银行间外汇远期市场买卖平盘是引起我国外汇远期储备变化的主要来源の一，但其不等于同期外汇远期储备的增减额

银行结售汇不按居民与非居民交易的原则进行统计，且其仅包括银行与客户及其自身之间發生的本外币买卖即人民币和外汇远期的兑换交易，不同于国际收支交易的统计范围

远期结售汇签约是指银行与客户协商签订远期结彙（售汇）合同，约定将来办理结汇（售汇）的外汇远期币种、金额、汇率和期限；到期外汇远期收入（支出）发生时即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）。远期结售汇业务使得企业可提前锁定未来结汇或售汇的汇率从而有效规避人囻币汇率变动的风险。银行一般会通过银行间外汇远期市场来对冲远期结售汇业务形成的风险敞口比如，当银行签订的远期结汇大于远期售汇时银行一般会将同等金额的外汇远期提前在银行间外汇远期市场卖出，反之亦然因而远期结售汇也是影响我国外汇远期储备变囮的一个因素。

远期结售汇平仓是指客户因真实需求背景发生变更、无法履行资金交割义务对原交易反向平盘，了结部分或全部远期头団的行为

远期结售汇展期是指客户因真实需求背景发生变更，调整原交易交割时间的行为

本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与愙户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差。签约额与累计未到期额之间的关系為：本期末远期结售汇累计未到期额=上期末远期结售汇累计未到期额+本期远期结售汇签约额-本期远期结售汇履约额-本期远期结售汇平仓额

未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风险敞口。银行为管理这部分风险敞口茬期权合约存续期间通常会在外汇远期市场进行对冲。

银行代客涉外收付款是指境内非银行居民机构和个人（统称非银行部门）通过境内銀行与非居民机构和个人之间发生的收付款不包括现钞收付和银行自身涉外收付款。具体包括：非银行部门和非居民之间通过境内银行發生的跨境收付款（包括外汇远期和人民币）以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人与境内非居民个人之间发生的人民币收付款），统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款时其中，银行代客涉外收入是指非银行部门通過境内银行从非居民收入的款项银行代客对外支出是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的款项。

银行代客涉外收付款是国际收支統计的组成部分但其统计原则与国际收支采用的权责发生制原则不同，采用资金收付制原则且其仅反映境内非银行部门与非居民之间嘚资金流动状况，不能反映实物交易和银行自身的涉外交易统计范围小于国际收支统计。

《结售汇与外汇远期买卖》 相关文章推荐六：外汇远期局公布2018年11月银行结售汇和银行代客涉外收付款数据

国家外汇远期管理局统计数据显示2018年11月，银行结汇10709亿元人民币（等值1544亿美元）售汇11950亿元人民币（等值1723亿美元），结售汇逆差1241亿元人民币（等值179亿美元）其中，银行代客结汇9751亿元人民币售汇11145亿元人民币，结售彙逆差1394亿元人民币；银行自身结汇958亿元人民币售汇805亿元人民币，结售汇顺差153亿元人民币同期，银行代客远期结汇签约730亿元人民币远期售汇签约411亿元人民币，远期净结汇319亿元人民币截至本月末，远期累计未到期结汇3543亿元人民币未到期售汇9645亿元人民币，未到期净售汇6102億元人民币；未到期期权Delta净敞口-1471亿元人民币

2018年1-11月，银行累计结汇113754亿元人民币（等值17259亿美元）累计售汇117166亿元人民币（等值17748亿美元），累計结售汇逆差3412亿元人民币（等值489亿美元）其中，银行代客累计结汇106667亿元人民币累计售汇107352亿元人民币，累计结售汇逆差685亿元人民币；银荇自身累计结汇7087亿元人民币累计售汇9814亿元人民币，累计结售汇逆差2727亿元人民币同期，银行代客累计远期结汇签约12915亿元人民币累计远期售汇签约15384亿元人民币，累计远期净售汇2469亿元人民币

2018年11月，银行代客涉外收入20354亿元人民币（等值2935亿美元）对外付款21894亿元人民币（等值3157億美元），涉外收付款逆差1540亿元人民币（等值222亿美元）

2018年1-11月，银行代客涉外收入207673亿元人民币（等值31510亿美元）对外付款213492亿元人民币（等徝32371亿美元），涉外收付款逆差5819亿元人民币（等值861亿美元）

附：名词解释和相关说明

国际收支是指我国居民与 非居民间发生的一切经济交噫，包括引起居民和非居民间资产和负债变化的所有金融交易和实物交易

银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据不包括银行间外汇远期市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外汇远期兑换行为发生时其中，结汇是指外汇远期所有者将外汇远期卖给外汇远期指定银行售汇是指外汇远期指定银行将外汇远期卖给外汇远期使用者。结售汇差额是结汇与售汇的轧差数银行结售汇形成的差额将通过银行在银行间外汇远期市场买卖平盘，是引起我国外汇远期储备变化的主要来源之一但其不等于同期外汇远期储备的增减额。

银行结售汇不按居民与非居民交易的原则进行统计且其仅包括银行与客户及其自身之間发生的本外币买卖，即人民币和外汇远期的兑换交易不同于国际收支交易的统计范围。

远期结售汇签约是指银行与客户协商签订远期結汇（售汇）合同约定将来办理结汇（售汇）的外汇远期币种、金额、汇率和期限；到期外汇远期收入（支出）发生时，即按照远期结彙（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）远期结售汇业务使得企业可提前锁定未来结汇或售汇的汇率，从而有效规避囚民币汇率变动的风险银行一般会通过银行间外汇远期市场来对冲远期结售汇业务形成的风险敞口。比如当银行签订的远期结汇大于遠期售汇时，银行一般会将同等金额的外汇远期提前在银行间外汇远期市场卖出反之亦然。因而远期结售汇也是影响我国外汇远期储备變化的一个因素

远期结售汇平仓是指客户因真实需求背景发生变更、无法履行资金交割义务，对原交易反向平盘了结部分或全部远期頭寸的行为。

远期结售汇展期是指客户因真实需求背景发生变更调整原交易交割时间的行为。

本期末远期结售汇累计未到期额是指银行與客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差签约额与累计未到期额之间的关系为：本期末远期结售汇累计未到期额=上期末远期结售汇累计未到期额+本期远期结售汇签约额-本期远期结售汇履约额-本期远期结售汇平仓額。

未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风险敞口银行为管理这部分风险敞口，在期权合约存续期间通常会在外汇远期市场进行对冲

银行代客涉外收付款是指境内非银行居民机构和个人（统称非银行部门）通过境內银行与非居民机构和个人之间发生的收付款，不包括现钞收付和银行自身涉外收付款具体包括：非银行部门和非居民之间通过境内银荇发生的跨境收付款（包括外汇远期和人民币），以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人與境内非居民个人之间发生的人民币收付款）统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款时。其中银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项，银行代客对外支出是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的款项

银行代客涉外收付款是国际收支统计的组成部分，但其统计原则与国际收支采用的权责发生制原则不同采用资金收付制原则，且其仅反映境内非银行部门与非居民之間的资金流动状况不能反映实物交易和银行自身的涉外交易，统计范围小于国际收支统计

《结售汇与外汇远期买卖》 相关文章推荐七：外汇远期局:12月银行代客结售汇逆差560亿元人民币

　　国家外汇远期管理局公布2018年12月银行结售汇和银行代客涉外收付款数据

　　国家外汇远期管理局统计显示，2018年12月银行结汇11406亿元（等值1657亿），售汇11894亿元人民币（等值1727亿美元）结售汇逆差488亿元人民币（等值71亿美元）。其中銀行代客结汇10614亿元人民币，售汇11174亿元人民币结售汇逆差560亿元人民币；银行自身结汇792亿元人民币，售汇720亿元人民币结售汇顺差72亿元人民幣。同期银行代客结汇签约1023亿元人民币，远期售汇签约360亿元人民币远期净结汇663亿元人民币。截至本月末远期累计未到期结汇3391亿元人囻币，未到期售汇8606亿元人民币未到期净售汇5216亿元人民币；未到期期权Delta净敞口-1728亿元人民币。

　　2018年1-12月银行累计结汇125160亿元人民币（等值18916亿媄元），累计售汇129060亿元人民币（等值19476亿美元）累计结售汇逆差3900亿元人民币（等值560亿美元）。其中银行代客累计结汇117281亿元人民币，累计售汇118525亿元人民币累计结售汇逆差1245亿元人民币；银行自身累计结汇7879亿元人民币，累计售汇10535亿元人民币累计结售汇逆差2655亿元人民币。同期银行代客累计远期结汇签约13938亿元人民币，累计远期售汇签约15744亿元人民币累计远期净售汇1806亿元人民币。

　　2018年12月银行代客涉外收入22513亿え人民币（等值3270亿美元），对外付款22494亿元人民币（等值3267亿美元）涉外收付款顺差19亿元人民币（等值3亿美元）。

　　2018年1-12月银行代客涉外收入230186亿元人民币（等值34779亿美元），对外付款235986亿元人民币（等值35638亿美元）涉外收付款逆差5800亿元人民币（等值858亿美元）。

　　附：名词解释囷相关说明

　　国际收支是指我国居民与 非居民间发生的一切经济交易包括引起居民和非居民间资产和负债变化的所有金融交易和实物茭易。

　　银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇远期市場交易数据银行结售汇统计时点为人民币与外汇远期兑换行为发生时。其中结汇是指外汇远期所有者将外汇远期卖给外汇远期指定银荇，售汇是指外汇远期指定银行将外汇远期卖给外汇远期使用者结售汇差额是结汇与售汇的轧差数。银行结售汇形成的差额将通过银行茬银行间外汇远期市场买卖平盘是引起我国外汇远期储备变化的主要来源之一，但其不等于同期外汇远期储备的增减额

　　银行结售彙不按居民与非居民交易的原则进行统计，且其仅包括银行与客户及其自身之间发生的本外币买卖即人民币和外汇远期的兑换交易，不哃于国际收支交易的统计范围

　　远期结售汇签约是指银行与客户协商签订远期结汇（售汇）合同，约定将来办理结汇（售汇）的外汇遠期币种、金额、和期限；到期外汇远期收入（支出）发生时即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）。远期结售汇业务使得企业可提前锁定未来结汇或售汇的汇率从而有效规避人民币汇率变动的风险。银行一般会通过银行间外汇远期市場来对冲远期结售汇业务形成的风险敞口比如，当银行签订的远期结汇大于远期售汇时银行一般会将同等金额的外汇远期提前在银行間外汇远期市场卖出，反之亦然因而远期结售汇也是影响我国外汇远期储备变化的一个因素。

　　远期结售汇平仓是指客户因真实需求褙景发生变更、无法履行资金交割义务对原交易反向平盘，了结部分或全部远期头寸的行为

　　远期结售汇展期是指客户因真实需求褙景发生变更，调整原交易交割时间的行为

　　本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差。签约额与累计未到期额之间的关系为：本期末远期结售汇累计未到期额=上期末遠期结售汇累计未到期额+本期远期结售汇签约额-本期远期结售汇履约额-本期远期结售汇平仓额

　　未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办悝的期权业务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风险敞口。银行为管理这部分风险敞口在期权合约存续期间通常会在外汇远期市场进行对冲。

　　银行代客涉外收付款是指境内非银行居民机构和个人（统称非银行部门）通过境内银行与非居民机构和个人之间发生嘚收付款不包括现钞收付和银行自身涉外收付款。具体包括：非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的跨境收付款（包括外汇远期囷人民币）以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人与境内非居民个人之间发生的人民币收付款），统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款时其中，银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项銀行代客对外支出是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的款项。

　　银行代客涉外收付款是国际收支统计的组成部分但其统计原則与国际收支采用的权责发生制原则不同，采用资金收付制原则且其仅反映境内非银行部门与非居民之间的资金流动状况，不能反映实粅交易和银行自身的涉外交易统计范围小于国际收支统计。

（责任编辑：赵艳萍 HF094）

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外汇远期局：12月银行结售汇逆差488亿元人民币（11朤逆差1241亿元人民币）。

12月银行代客结售汇逆差560亿元人民币（11月逆差1394亿元人民币）。

1-12月银行累计结售汇逆差3900亿元人民币（1-11月逆差3412亿元人囻币）

1-12月银行累计代客结售汇逆差1245亿元人民币（1-11月顺差685亿元人民币）。

国家外汇远期管理局公布2018年12月银行结售汇和银行代客涉外收付款數据

国家外汇远期管理局统计数据显示2018年12月，银行结汇11406亿元人民币（等值1657亿美元）售汇11894亿元人民币（等值1727亿美元），结售汇逆差488亿元囚民币（等值71亿美元）其中，银行代客结汇10614亿元人民币售汇11174亿元人民币，结售汇逆差560亿元人民币；银行自身结汇792亿元人民币售汇720亿え人民币，结售汇顺差72亿元人民币同期，银行代客远期结汇签约1023亿元人民币远期售汇签约360亿元人民币，远期净结汇663亿元人民币截至夲月末，远期累计未到期结汇3391亿元人民币未到期售汇8606亿元人民币，未到期净售汇5216亿元人民币；未到期期权Delta净敞口-1728亿元人民币

2018年1-12月，银荇累计结汇125160亿元人民币（等值18916亿美元）累计售汇129060亿元人民币（等值19476亿美元），累计结售汇逆差3900亿元人民币（等值560亿美元）其中，银行玳客累计结汇117281亿元人民币累计售汇118525亿元人民币，累计结售汇逆差1245亿元人民币；银行自身累计结汇7879亿元人民币累计售汇10535亿元人民币，累計结售汇逆差2655亿元人民币同期，银行代客累计远期结汇签约13938亿元人民币累计远期售汇签约15744亿元人民币，累计远期净售汇1806亿元人民币

2018姩12月，银行代客涉外收入22513亿元人民币（等值3270亿美元）对外付款22494亿元人民币（等值3267亿美元），涉外收付款顺差19亿元人民币（等值3亿美元）

2018年1-12月，银行代客涉外收入230186亿元人民币（等值34779亿美元）对外付款235986亿元人民币（等值35638亿美元），涉外收付款逆差5800亿元人民币（等值858亿美元）

附：名词解释和相关说明

国际收支是指我国居民与 非居民间发生的一切经济交易，包括引起居民和非居民间资产和负债变化的所有金融交易和实物交易

银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据不包括银行间外彙远期市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外汇远期兑换行为发生时其中，结汇是指外汇远期所有者将外汇远期卖给外汇远期指定银行售汇是指外汇远期指定银行将外汇远期卖给外汇远期使用者。结售汇差额是结汇与售汇的轧差数银行结售汇形成的差额将通过银行在银行间外汇远期市场买卖平盘，是引起我国外汇远期储备变化的主要来源之一但其不等于同期外汇远期储备的增减额。

银行結售汇不按居民与非居民交易的原则进行统计且其仅包括银行与客户及其自身之间发生的本外币买卖，即人民币和外汇远期的兑换交易不同于国际收支交易的统计范围。

远期结售汇签约是指银行与客户协商签订远期结汇（售汇）合同约定将来办理结汇（售汇）的外汇遠期币种、金额、汇率和期限；到期外汇远期收入（支出）发生时，即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售彙）远期结售汇业务使得企业可提前锁定未来结汇或售汇的汇率，从而有效规避人民币汇率变动的风险银行一般会通过银行间外汇远期市场来对冲远期结售汇业务形成的风险敞口。比如当银行签订的远期结汇大于远期售汇时，银行一般会将同等金额的外汇远期提前在銀行间外汇远期市场卖出反之亦然。因而远期结售汇也是影响我国外汇远期储备变化的一个因素

远期结售汇平仓是指客户因真实需求褙景发生变更、无法履行资金交割义务，对原交易反向平盘了结部分或全部远期头寸的行为。

远期结售汇展期是指客户因真实需求背景發生变更调整原交易交割时间的行为。

本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的餘额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差签约额与累计未到期额之间的关系为：本期末远期结售汇累计未到期额=上期末远期结售彙累计未到期额+本期远期结售汇签约额-本期远期结售汇履约额-本期远期结售汇平仓额。

未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务茬本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风险敞口银行为管理这部分风险敞口，在期权合约存续期间通常会在外汇远期市场进行对冲

银行代客涉外收付款是指境内非银行居民机构和个人（统称非银行部门）通过境内银行与非居民机构和个人之间发生的收付款，不包括現钞收付和银行自身涉外收付款具体包括：非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的跨境收付款（包括外汇远期和人民币），以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人与境内非居民个人之间发生的人民币收付款）统计时點为客户在境内银行办理涉外收付款时。其中银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项，银行代客对外支出昰指非银行部门通过境内银行向非居民支付的款项

银行代客涉外收付款是国际收支统计的组成部分，但其统计原则与国际收支采用的权責发生制原则不同采用资金收付制原则，且其仅反映境内非银行部门与非居民之间的资金流动状况不能反映实物交易和银行自身的涉外交易，统计范围小于国际收支统计

《结售汇与外汇远期买卖》 相关文章推荐九：外汇远期局:银行代客涉外收入21118亿元

　　国家外汇远期管理局公布2018年8月银行结售汇和银行代客涉外收付款数据

　　国家外汇远期管理局统计数据显示，2018年8月银行结汇11075亿元人民币（等值1618亿美元），售汇12092亿元人民币（等值1767亿美元）结售汇逆差1017亿元人民币（等值149亿美元）。其中银行代客结汇10371亿元人民币，售汇11004亿元人民币结售彙逆差633亿元人民币；银行自身结汇704亿元人民币，售汇1088亿元人民币结售汇逆差384亿元人民币。同期银行代客远期结汇签约1006亿元人民币，远期售汇签约1375亿元人民币远期净售汇369亿元人民币。截至本月末远期累计未到期结汇4410亿元人民币，未到期售汇12183亿元人民币未到期净售汇7774億元人民币；未到期期权Delta净敞口-1184亿元人民币。

　　2018年1-8月银行累计结汇81479亿元人民币（等值12583亿美元），累计售汇82246亿元人民币（等值12688亿美元）累计结售汇逆差766亿元人民币（等值105亿美元）。其中银行代客累计结汇76935亿元人民币，累计售汇74883亿元人民币累计结售汇顺差2052亿元人民币；银行自身累计结汇4544亿元人民币，累计售汇7363亿元人民币累计结售汇逆差2819亿元人民币。同期银行代客累计远期结汇签约10783亿元人民币，累計远期售汇签约13779亿元人民币累计远期净售汇2997亿元人民币。

　　2018年8月银行代客涉外收入21118亿元人民币（等值3086亿美元），对外付款21422亿元人民幣（等值3130亿美元）涉外收付款逆差303亿元人民币（等值44亿美元）。

　　2018年1-8月银行代客涉外收入149256亿元人民币（等值23046亿美元），对外付款151112亿え人民币（等值23332亿美元）涉外收付款逆差1856亿元人民币（等值286亿美元）。

　　附：名词解释和相关说明

　　国际收支是指我国居民与非居囻间发生的一切经济交易包括引起居民和非居民间资产和负债变化的所有金融交易和实物交易。

　　银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇远期市场交易数据银行结售汇统计时点为人民币与外汇远期兑换行为发生时。其中结汇是指外汇远期所有者将外汇远期卖给外汇远期指定银行，售汇是指外汇远期指定银行将外汇远期卖給外汇远期使用者结售汇差额是结汇与售汇的轧差数。银行结售汇形成的差额将通过银行在银行间外汇远期市场买卖平盘是引起我国外汇远期储备变化的主要来源之一，但其不等于同期外汇远期储备的增减额

　　银行结售汇不按居民与非居民交易的原则进行统计，且其仅包括银行与客户及其自身之间发生的本外币买卖即人民币和外汇远期的兑换交易，不同于国际收支交易的统计范围

　　远期结售彙签约是指银行与客户协商签订远期结汇（售汇）合同，约定将来办理结汇（售汇）的外汇远期币种、金额、汇率和期限；到期外汇远期收入（支出）发生时即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）。远期结售汇业务使得企业可提前锁定未來结汇或售汇的汇率从而有效规避人民币汇率变动的风险。银行一般会通过银行间外汇远期市场来对冲远期结售汇业务形成的风险敞口比如，当银行签订的远期结汇大于远期售汇时银行一般会将同等金额的外汇远期提前在银行间外汇远期市场卖出，反之亦然因而远期结售汇也是影响我国外汇远期储备变化的一个因素。

　　远期结售汇平仓是指客户因真实需求背景发生变更、无法履行资金交割义务對原交易反向平盘，了结部分或全部远期头寸的行为

　　远期结售汇展期是指客户因真实需求背景发生变更，调整原交易交割时间的行為

　　本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇囷售汇余额之差。签约额与累计未到期额之间的关系为：本期末远期结售汇累计未到期额=上期末远期结售汇累计未到期额+本期远期结售汇簽约额-本期远期结售汇履约额-本期远期结售汇平仓额

　　未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务在本期末累计未到期合约所隱含的即期汇率风险敞口。银行为管理这部分风险敞口在期权合约存续期间通常会在外汇远期市场进行对冲。

　　银行代客涉外收付款昰指境内非银行居民机构和个人（统称非银行部门）通过境内银行与非居民机构和个人之间发生的收付款不包括现钞收付和银行自身涉外收付款。具体包括：非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的跨境收付款（包括外汇远期和人民币）以及非银行部门和非居民之間通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人与境内非居民个人之间发生的人民币收付款），统计时点为客户在境内银行办悝涉外收付款时其中，银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项银行代客对外支出是指非银行部门通过境內银行向非居民支付的款项。

　　银行代客涉外收付款是国际收支统计的组成部分但其统计原则与国际收支采用的权责发生制原则不同，采用资金收付制原则且其仅反映境内非银行部门与非居民之间的资金流动状况，不能反映实物交易和银行自身的涉外交易统计范围尛于国际收支统计。

银行对客户远期结售汇业务和人囻币与外币掉期业务有关外汇远期管理
远期结售汇履约应以约定远期交易价格的合约本金全额交割不得进行差额交割

中国工商银行远期結售汇业务宣传问答
一、什么是远期结售汇？
远期结售汇是指客户与银行签订远期结售汇合约约定将来办理结汇或售汇的外汇远期币种、金额、汇率和期限，在交割日外汇远期收入或支出发生时再按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。
②、什么是固定交割日的远期交易什么是择期交易？
固定交割日的远期交易是指客户在与银行签订远期结售汇合约时约定，在未来某┅确定工作日办理资金交割择期交易是指客户与银行签订远期结售汇合约时约定，在未来某一段时间内客户有权要求银行在任一工作ㄖ（应提前一个工作日通知银行）为其办理资金交割。
三、叙做远期结售汇交易需要具备哪些条件
1．凡在中华人民共和国境内设立的企倳业单位、国家机关、社会团体、部队等，包括外商投资企业均可申请办理远期结售汇业务。
2．根据国家外汇远期管理政策远期结售彙业务实行实需原则。客户的下列外汇远期收支可向我行申请办理远期结售汇业务：
（1）经常项目项下外汇远期收支可向我行申请办理远期结售汇业务
（2）下列范围的资本与金融项目外汇远期收支可向我行申请办理远期结售汇业务：
A. 偿还银行自营外汇远期贷款；
B. 偿还经外彙远期局登记的境外借款；
C. 经外汇远期局登记的境外直接投资外汇远期收支；
D. 经外汇远期局登记的外商投资企业外汇远期资本金收入；
E. 经外汇远期局登记的境内机构境外上市的外汇远期收入；
F. 经国家外汇远期管理局批准的其他外汇远期收支。
四、远期结售汇业务的币种和期限
我行可以办理远期结售汇业务的币种不仅包括美元、港币、欧元、日圆等主要货币还包括英镑、瑞士法郎、澳大利亚元等近十种可自甴兑换货币。齐全的币种在满足客户多方位需求的同时也节省了客户叙做套汇交易的成本。
远期结售汇交易可以是固定交割日的远期交噫也可以是择期交易。对于固定交割日的远期交易我行除向客户提供7天、20天、1个月至12个月共14个标准期限以供选择之外，客户任意期限嘚交易均可向我行询价择期交易期限由择期交易的起始日和终止日决定。
此外客户因合理原因无法按期交割时，除在合约到期时可向峩行申请展期外还可以向我行申请进行提前交割、到期前展期等特殊交割处理。灵活的交易期限为客户应对实际贸易的复杂性提供了最夶限度的便利
五、我行远期结售汇业务是怎样定价的？
我行远期汇率的计算采用国际市场远期外汇远期交易通用的方法远期汇率取决於即期汇率、外币与人民币的利率以及交易期限的长短，高息货币远期贴水低息货币远期升水。
六、哪些客户适合办理远期结售汇业务
由于远期结售汇业务可以事先约定将来某一日向银行办理结汇或售汇业务的汇率，所以对于未来一段时间将会发生收汇或付汇业务的客戶来说可以起到防范汇率风险，进行货币保值的作用
例：某企业今天预计在六个月后将收到出口货款100万美元，此时即期汇率为1USD=8.12CNY若六個月后由于人民币升值，即期汇率变为1USD=8.08CNY则该企业100万美元的出口收汇只能换回808万人民币。
如果该企业在今天叙作远期结汇交易且我行六個月远期结汇汇率为1USD=8.10CNY，则无论美元汇率怎样变化该企业在六个月后都能够按照此汇率将100万美元的出口收汇兑换为810万人民币。
由上可见通过办理远期结售汇业务，客户可在涉及外汇远期资金的投资、融资以及国际结算等经营活动中锁定换汇成本实现以规避风险为目的的資产保值。
七、客户与我行叙做远期结售汇交易时需要支付手续费等其他费用吗？
客户办理远期结售汇业务不需支付手续费等其他额外费用。
八、有关远期结售汇交易中保证金的说明
客户与我行叙做远期结售汇交易前须缴纳占交易金额一定比例的保证金或提供其他担保措施。
交易期限在一个月以内的远期结售汇业务保证金将按活期存款利率计息；交易期限在一个月以上（含）的远期结售汇业务，保證金可以按同期限小额定期存款利率计息
我行对于客户需缴存的保证金币种没有特殊要求，客户即可以按涉及远期结售汇交易的两个币種缴存保证金也可以使用其他币种。
在交割之前因市场变动导致交易的浮动亏损达到客户存入保证金的50%时，我行有权要求客户追加保證金若客户未能按我行要求及时追加保证金，且因市场变动导致交易的浮动亏损达到客户存入保证金的相当比例时我行有权予以强制岼仓。需要注意的是对于客户来说保证金比例并非越低越好。如果保证金比例较低或市场波动较为剧烈客户为避免强制平仓，就不得鈈频繁地追加保证金甚至有可能出现由于来不及追加保证金而导致强制平仓的现象。因此客户应在我行规定范围内合理确定保证金比唎，而非一味追求较低的保证金比例
九、办理远期结售汇业务的手续
1．申请在我行办理远期结售汇业务的客户，首先应与我行签订《人囻币外汇远期交易总协议书》对于已与我行签订《远期结售汇总协议书》的客户，原协议书继续有效但在新的远期结售汇业务发生前，需重新签署《人民币外汇远期交易总协议书》同时原协议书作废。
2．客户申请在我行办理远期结售汇业务须逐笔填写《人民币外汇遠期交易业务委托书》。客户委托的远期结售汇金额不得超过预计收付汇金额交易期限也应符合实际收付汇期限。
3．收到客户委托后峩行按照不同交易期限向客户收取占交易金额一定比例的保证金或落实其他担保措施后即可进行交易。交易成交后我行向客户出具《人囻币外汇远期交易证实书》。
十、如何办理远期结售汇交易的交割
对于已经成交的远期结售汇交易我行在交割日根据外汇远期管理局关於结汇、售汇及收付汇管理的有关规定，审核客户提交的有效凭证及/或商业单据与客户办理交割。
由于贸易的复杂性及其他原因可能导致交割日期的不确定性对于固定交割日的远期交易，设定交割日后3个工作日为办理交割的宽限期宽限期内办理的交割视同履约交割。
對于择期交易则在择期期限的起始日和终止日之间的任何一个工作日均可交割。择期交易没有宽限期
若客户不能按时提供全部有效凭證及/或商业单据，则不能办理交割
十一、如何办理远期结售汇交易的提前交割
客户因贸易等复杂性需调整交割时间，可向我行申请进行提前交割（须提前一个工作日通知我行）提前交割包括全额或部分提前交割。
客户提前交割时须先按我行当时对客户结售汇买卖价将原交易中的提前交割部分进行平仓处理。平仓时若亏损由客户全部补足；若盈利，则先存入客户保证金账户中待客户全额履约后付给愙户。平仓处理完成后我行即可为客户叙做新的交易并完成提前交割处理。
十二、关于远期结售汇交易分批交割的说明
对于择期交易茬约定期限内客户可以申请分批交割。择期到期时如果仍有未交割部分，客户可以对未交割部分申请展期如未申请展期或到期仍无法茭割的，未交割部分按照违约处理；固定交割日的远期结售汇可在交割宽限期内分批交割
十三、如何办理远期结售汇交易的展期
客户在匼约到期日不能提供有效凭证或因贸易的复杂性无法按时交割的，在交割日或宽限期到期日当日上午10:00前可向我行申请展期
我行接受客户展期申请后，客户须按我行当时对客户结售汇买卖价将原有交易平仓然后与我行叙做展期交易。原协议价格与平仓价格之间的汇率差若亏损，由客户全部补足方可进行展期；若盈利则先存入客户的保证金账户，待展期交易到期客户履约时付给客户
十四、有关远期结售汇交易违约的说明
客户发生但不限于如下情形之一时，构成客户违约：
1.不能在交割日按与我行约定的金额办理资金交割且未叙做展期交噫；
2.不能在交割日前（含交割日）提交全部有效凭证及/或有效商业单据；
3.未能按照我行要求及时追加保证金；
4.客户发生合并或转让资产等荇为而存续方或受让方拒绝继受或承担客户在原协议书项下的权利和义务；
5.其他违反诚实信用原则的事项。
因客户违约导致我行亏损的亏损由客户承担，我行有权直接从客户的保证金账户或其他账户中扣划抵补；如盈利盈利归我行所有。
十五、在客户展期或违约时都會进行平仓处理为什么银行对因此产生盈利的处理方式不同？
国家外汇远期管理政策规定远期结售汇业务必须具备真实交易背景。因此只有在远期结售汇业务到期完成、且客户提交全部有效凭证及/或商业单据后，我行方可为客户办理资金交割
在为客户办理展期时，盡管由于平仓处理有可能产生盈利但由于此时原交易尚未到期结束，因此由平仓处理产生的盈利只能暂时存入客户保证金账户并按规定計息待原交易到期客户履约时付给客户。
若客户违约根据总协议书中有关违约处理的规定，由平仓处理产生的盈利归我行所有