A、境外个人回兑§B、境内卡境外使用购汇还款§C、境外个人经常项目收入购汇§D、驻华使领馆外交人员购汇¤A、直系亲属关系证明§B、境外给付人相关收入证明§C、用途证明§D、汇款证明¤A、护照§B、身份证§C、签证§D、利息清单或取款凭条或购汇凭证¤A、直系亲属原存款银行外币现钞提取单据§B、经海关签章的入境申报单§C、本人原存款银行外币现钞提取单据§D、本人有效身份证件¤A、个人结售汇管理§B、分拆信息报送§C、携带证管理§D、辅助功能¤A、EXBS单边(外管单边)§B、核心单边§C、要素不符§D、交易未明¤A、外汇结算账户§B、外汇储蓄账户§C、资本项目账户§D、现钞账户和现汇账户¤A、澳元§B、欧元§C 、美元§D、英镑¤A、港澳地区：电讯费80元/笔手续费50≤1‰ ≤250元§B、港澳地区：电讯费80元/笔手续费50≤1‰ ≤260元§C、其他地区：电讯费160元/笔手续费50≤1‰ ≤260元§D、其他地区：电讯费150元/笔手续费50≤1‰ ≤260¤A、付款行非我行代理行或联行§B、美国财政支票§C、非抬头人本人背书的票据§D、抬头人为个人且背书转让的票据¤A、未按照规定履行客户身份识别义务§B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录§C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告§D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户¤A、个人代收付业务资金结算 “银行可先垫款”§B、个人代收业务资金划拨应遵循“先对账后划款”§C、个人代收业务应将成功归集资金按协议约定划拨至指定的对公结算账户§D、代付资金应按委托单位提供的数据划转至个人结算账户中¤A、委托单位及项目须符合分类准入审批规定§B、可不与委托单位签订符合法律法规、监管规定的合作协议§C、业务流程和系统控制机制须符合相关规定§D、BGL账户使用须符合相关规章制度规定¤A、位置：1-6
内容：卡BIN号§B、位置：7-10
内容：地区码§C、位置：11-18
内容：顺序号，系统自动生成,无重复§D、位置：19
内容：校验位¤A)直系亲属§B)本人§C)代办人§D)朋友¤A)短信通知§B)网银§C)电话银行§D)手机银行¤A)普通卡§B)贵宾卡§C)预制卡§D)非预制卡¤A)挂失申请书§B)账户本人有效身份证件§C)联网核查截屏§D)账户资料截屏¤A)客户号§B)账号§C)姓名§D)证件¤A)缺失“姓名”或“姓名”中含有不规范字符或前、中、后继空格；§B)缺失“证件类型”；§C)缺失“有效身份证证件号码“效身份证证件号码”存在明显的逻辑错误§D)“姓名”不同，但“证件类型”+“证件号码”重复若干次以上的。¤A)人民法院§B)人民银行§C)税务机关§D)海关¤A)账号§B)冻结到期日§C)冻结原因§D)在“备注”栏位录入冻结的法律文号¤A)账户借方冻结§B)账户贷方冻结§C)借方部分冻结§D)金额冻结¤A)全额支取§B)部分支取§C)现金支取§D)无法支取¤A)柜台§B)网上银行§C)自助终端§D)ATM¤A)模糊§B)清晰§C)准确§D)完整¤A)整存整取§B)定活两便§C)零存整取§D)通知存款¤A)子账户类别§B)册号§C)序号§D)备注¤A)法院§B)检察院§C)海关§D)税务机关¤A)存款§B)取款§C)转账§D)质押¤A、手机银行§B、信用卡客服电话§C、网上银行§D、家居银行¤A、航空售票§B、交通罚款§C、移动售货§D、上门收费§E、物流配送¤A、长城环球通信用卡§B、中银BOC信用卡§C、公务卡§D、附属卡¤A、经年检的营业执照(副本)原件及复印件§B、组织机构代码证原件及复印件§C、公司法人代表身份证原件及复印件§D、公司账户申请表§E、架构表§F、办卡清单§G、银企合作协议¤A、持卡人资金风险§B、扰乱金融秩序§C、参与民间借贷§D、参与经营活动¤A、人防§B、物防§C、消防§D、技防¤A、证账分管、证印分管、证押分管§B、不相容岗位人员相分离§C、一人一箱、专箱专用§D、为客户代购重要空白凭证¤A、各级行领导§B、保卫部门负责人§C、网点保安员§D、消防安全员¤A、网点负责人是网点内控管理和安全运营第一责任人。§B、网点营销副职主要负责所分管业务的内部管理，对所分管业务内控管理和安全运营负责。§C、客户经理、理财经理对本人经办业务的真实性、规范性、完整性负责，是所经办业务的内部控制与操作风险管理的第一责任人。§D、网点管理副职(派驻业务经理)是网点内控工作的管理者和执行者，但不接受管辖行和派驻管理条线的管理。¤A、不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实§B、不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品§C、使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作§D、在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章§E、将个人名章、授权卡、操作卡、柜员号、密码交给他人使用、授权，或使用他人名章、操作卡、柜员号、密码进行业务操作¤A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利§B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售§C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品§D、销售人员代替客户签署文件¤A、案件防控责任制§B、重要岗位人员管控§C、防案教育§D、问题整改¤A、涉案金额等值人民币一千万元(含)以上的§B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的§C、监管机构、总行等认定的属于重大、恶性案件§D、有银行内部人员参与的¤A、严禁个人名章交给他人使用§B、严禁案件风险向上级报告§C、严禁个人经商§D、严禁代客保管身份证件¤A、出卖§B、泄露§C、内部使用§D、修改¤A、前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。§B、银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。§C、授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。§D、银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。¤A、现金业务§B、票据承兑业务§C、票据贴现业务§D、信用证业务¤A、预留欢迎信息§B、交易限额控制§C、“中银e信”短信提醒§D、安全控件¤A、网点负责人是网点内控管理和安全运营第一责任人。§B、网点营销副职主要负责所分管业务的内部管理，对所分管业务内控管理和安全运营负责。§C、客户经理、理财经理对本人经办业务的真实性、规范性、完整性负责，是所经办业务的内部控制与操作风险管理的第一责任人。§D、网点管理副职(派驻业务经理)是网点内控工作的管理者和执行者，但不接受管辖行和派驻管理条线的管理。¤A、姓名§B、金额§C、证件号码§D、签名¤A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利§B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售§C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品§D、销售人员代替客户签署文件¤A、各级行领导§B、保卫部门负责人§C、网点保安员§D、消防安全员¤A、涉案金额等值人民币一千万元(含)以上的§B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的§C、监管机构、总行等认定的属于重大、恶性案件§D、有银行内部人员参与的¤A、持卡人资金风险§B、扰乱金融秩序§C、参与民间借贷§D、参与经营活动¤A、严禁越级、越权使用上级行专用科目账户§B、严禁错用、乱用内部账户§C、严禁未经有权人审批的业务操作§D、严禁业务操作和授权未实行岗位分离¤A、了解你的员工(KYS)§B、了解你的客户业务(KYB)§C、了解你的客户(KYC)§D、了解你的客户单据(KYD)¤A、案件信息报送及登记§B、案件受理§C、案件调查§D、案件审结和后续处置¤A、案件处置工作不到位或瞒报、漏报、迟报、错报案件信息的§B、经外部审计、媒体披露或审计、公安、司法机关办案发现案件线索或隐患，但未及时深入排查导致发案的§C、组织落实监管机构专项风险提示或风险排查不力，没有及时发现案件风险，导致发案的§D、在监管机构进行风险提示或风险排查后，一年内又发生同质同类案件的¤A、网点负责人是网点内控管理和安全运营第一责任人。§B、网点营销副职主要负责所分管业务的内部管理，对所分管业务内控管理和安全运营负责。§C、客户经理、理财经理对本人经办业务的真实性、规范性、完整性负责，是所经办业务的内部控制与操作风险管理的第一责任人。§D、 网点管理副职(派驻业务经理)是网点内控工作的管理者和执行者，但不接受管辖行和派驻管理条线的管理。¤A、姓名§B、金额§C、证件号码§D、签名¤A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利§B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售§C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品§D、销售人员代替客户签署文件¤A、案件防控责任制§B、重要岗位人员管控§C、案防教育§D、问题整改¤A、不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实§B、不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品§C、使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作§D、在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章§E、将个人名章、授权卡、操作卡、柜员号、密码交给他人使用、授权，或使用他人名章、操作卡、柜员号、密码进行业务操作¤A、严禁个人名章交给他人使用§B、严禁案件风险向上级报告§C、严禁个人经商§D、严禁代客保管身份证件¤A、全面评估§B、慎重申请§C、列明特殊业务标准§D、直接上报¤A、其转现场核准原因是否在允许的特殊情况范围内，要求是否合理§B、其风险控制是否到位§C、是否由派驻业务经理履行核准职责¤A、飞行检查§B、非现场监控§C、员工行为排查¤A、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发【2005】17号)§B、《中国银行股份有限公司贵州省分行人民币对公大额支付热线查证业务实施细则(2011年版)》(黔中银发[号)§C、《关于进一步加强个人柜台大额存取款、转账汇款业务风险控制的通知》(黔中银发[号)¤A、金额§B、提示码§C、账户性质§D、STS系统业务种类¤A、业务是否真实、合规；§B、各交易要素是否正确、填列是否完整，特别是金额、提示码、账户性质与机构归属、STS业务子类等影响账务核算的要素是否准确；§C、业务支持性材料如批件、合同、通知、账户信息等是否扫描入STS系统；§D、业务资料是否按规定进行会计档案归档。¤A、密码管理§B、用户签退§C、计算机设备安全§D、客户联系方式更新维护¤A、在没有客户的情况下发生开户§B、在没有客户的情况下发生金融交易§C、自行在柜外清设备上输入密码或确认§D、将柜外清设备拿进柜台¤A、组织各营业机构认真学习并严格执行《中国银行股份有限公司涉密客户信息保密管理规定(2015年版)》§B、全面做好涉密客户名单确认§C、做好有权接触涉及国家秘密的客户信息人员资格审核管理§D、做好涉密客户信息日常处理管控§E、失泄密问责¤A、监控设备数量§B、录像资料§C、图像清晰度§D、覆盖范围。¤A、柜员办理业务遇有现金收付时必须坚持一笔一清；§B、必须坚持先收款后记账，先记账后付款；§C、ATM领出、缴回现金必须清点，严禁差额支付；§D、大额收付款以及冲正交易必须经核准柜员复核。¤A、金库现金§B、有价单证§C、代保管§D、假币¤A、查库§B、会计查询§C、账务处理§D、实物配送¤A、金库操作必须执行双人管库、双人同进同出，库内操作要相互制约、相互复核。§B、金库区域内保管、清分、配钞、交接等业务操作均应在物理隔离区内进行，外人不经批准不得进入。§C、金库管理及业务人员发生岗位变动，必须办理交接，内容包括实物、钥匙及密码更换、必须在系统中登记，必须有监交人员在场监交。§D、指定专人每日必须完成金库日结工作。¤A、网点负责人要观察、家访及时了解八小时以外现金业务人员的思想、行为动态。§B、尾箱经管人要切实做到人离箱锁。§C、业务柜员要切实做到离座退机.§D、自助设备清机人员要切实做到密码、钥匙分别保管，垂直交接。¤A、严禁营业机构向客户发放余额对账单；§B、严禁营业机构的业务经办人员(含业务经理)单独回收对账回执(含单独进行“对账回收专用箱”开箱操作)；§C、严禁营业机构的业务经办人员(含客户经理)单独上门对账；§D、严禁营业机构及银行人员代客对账。¤A、每月对对账未回的§B、同一手机号/Email邮箱对应多个客户§C、疑似员工手机号§D、退信的¤A、对公客户注册地与开户地(对账地址)不一致的异地存款账户;§B、对公客户注册地与开户地(对账地址)不一致的存款账户;§C、短期内交易金额异常变动的存款账户;§D、短期内交易笔数异常变动的存款账户;¤A、现场观察§B、签字审批§C、传票检查§D、系统监控¤A、大额交易§B、强制修改重空状态§C、手工计息业务§D、自动交易业务¤A、现金通兑§B、增验资账户§C、汇款业务留交处理§D、8535BGL资金交易及余额情况¤A、暂收暂付款长期挂账的清理；§B、长期未解付类BGL账户§C、“5111人民币单位不动户”分户账§D、“对公长期不动户报表”与“5125外汇长期不动户”¤A、核心银行系统 ；§B、现金重空实物管理系统§C、贵州省分行重空管理系统§D、柜员管理系统¤A、滚动屏幕显示§B、在营业场所醒目位置张贴“风险提示书”§C、列明网点在职员工照片、职务等有效身份信息§D、以上都是¤A、阅读；§B、抄写§C、阅签§D、告知¤A、私募类资产管理公司§B、理财中介公司§C、类理财投资的交易平台§D、以上都是¤A、ATM清机加钞§B、尾箱交接§C、现金业务操作§D、以上都是¤A、加钞金额、§B、现金余额§C、ATM清机频率§D、加钞监控¤A、机构尾箱柜员(或指定专人)负责对本机构网点所有的尾箱(尾数包)现金余额进行总分核对，并由专人进行复核。§B、尾箱监管人要按照制度要求核点大数，通过系统对监管尾箱做好核对工作，并确保每天通过系统交易完成日结工作。§C、ATM钞箱在交接时要特别关注锁封的完好。§D、打印现金余额表作为本机构网点现金扎账、账实核对的依据并定期装订留底备查；¤A、申领§B、配钞§C、清机操作§D、清机缴回金额的清点¤A、双人入库保管§B、事先审批登记§C、双人监督领用§D、系统控制¤A、先调岗§B、先配权§C、后调岗§D、后配权¤A、核实重要岗位人员名单，并反馈重要岗位员工签字确认。§B、年初确定重要岗位人员轮岗与强制休假年度计划，并根据各单位的实际用人需求，合理计划轮岗单位及轮岗岗位，合理有序的排定时间进度表。§C、组织实施轮岗工作。§D、按《职位聘任管理办法》规定落实网点负责人轮岗制度。¤A、严控柜员离职未删除权限风险§B、严控冒用、借用柜员身份操作§C、严控柜员离机未签退风险§D、严控柜员权岗不匹配¤A、派驻业务经理§B、管理尾箱现金人员§C、自助设备管理人员§D、大堂经理¤A、身份证件大多为省内§B、多人共用同一手机号§C、电话号码连续§D、电话基本联系不上¤A、姓名§B、号码§C、照片§D、地址¤A、姓名§B、证件类型§C、证件号码§D、联系方式¤A、回访§B、实地查访§C、向当地公安、工商行政管理部门核实§D、委托第三方专业机构核实¤A 事前防范§B 事中控制§C 事后处置§D 技术加固¤A 投资理财§B 跨行转账§C 行内转账§D 网上支付¤A 犯罪分子猖獗§B 客户风险防范意识薄弱§C 第三方运营商运营不规范§D 银行未履行告知义务¤A 中银e信短信提醒§B 预留欢迎信息§C 交易限额控制§D 安全控件¤A 网银全局消息§B 门户网站§C 官方微博§D 手机短信§E 微信¤A、 及时退出网上银行§B、 拔下USBKey数字证书§C、 清除遗留的操作记录§D、 等待网上银行自动关闭¤A、 收款人姓名§B、 收款人账号§C、 交易金额§D、 付款人姓名¤A
识别真正的银行网站§B
防范不法分子的网络诈骗§C
保证购物网站的支付安全§D
只是一段文字而已，无具体意义¤A. 无需安装驱动，实现了物理分离§B. 使用简单，用户只要根据网银提示输入密码口令即可§C. 动态口令每60秒随机更新一次，不法分子难以仿冒§D. 一个口令在认证过程中只使用一次，下次认证时则更换另一口令¤A. 手机银行§B. 网上银行§C. 微信银行§D. 网点¤A 用户知道的 (如静态口令，密码)§B 用户拥有的(如动态口令牌、USBKEY)§C 用户具有的(如指纹、语音、面部识别)§D 计算机硬件信息(MAC 地址，CPU、硬盘信息)¤A 集成了液晶显示和按键确认功能§B 预植证书，首次使用无需下载§C 无需安装驱动程序§D 需要安装电池¤A 全流程控制§B 差异化管理§C 实施与储备机制§D 强制推广并举¤A 对USBKey进行初始化§B 重新设置USBKey密码§C 到柜台进行证书补发操作，得到参考号和授权码§D 重新下载USBKey证书¤A 网银登录防护、重要交易防护、手机验证码防护§B安全控件、关键信息屏蔽、交易限额设置§C中银§e信、预留欢迎信息、登入记录、登录保护¤A 防范恶意程序的攻击§B 警示假冒钓鱼网站§C 保护网上银行用户的信息安全§D 查杀客户电脑上的木马病毒¤A 假冒网站的网址与真网站网址较为接近§B 假冒网站的页面形式及内容与真网站较为相似§C 假冒网站也被称为“钓鱼网站”§D 假冒网站的目的在于骗取他人网银用户名、口令、帐号等敏感信息¤A 主要应用于网银、手机银行及网上支付等服务§B 是客户辨别真假网站的方式之一§C 客户设置预留欢迎信息后，每次登录时该信息将显示在欢迎页面上§D 如客户设置了预留欢迎信息，但登录时没有显示该信息，或信息与预留的内容不一致，说明该网站不是中行网站¤A 不在网吧等公共场所登录网银§B 不使用邮件或其它网站上的链接登录网上银行，以免被假网站欺骗§C 不将自己的网银用户名、密码、动态口令等信息告诉银行员工§D 个人电脑没必要及时更新Windows补丁¤A 银行通过邮件、短信、电话等方式要求客户到指定的陌生网址修改密码§B 银行打电话通知客户中奖，并要求客户在领取奖金前先通过网银向指定账户支付税金、邮费等§C 客户点击邮件中的链接登录中行网站，但发现网址并非§D 公安人员通知客户涉及洗钱、走私案件，需将全部资金存进指定账户保管。¤A客户拨打95566询问§B客户可与附近的中国银行网点联系§C客户拨打中行网银客服热线95588咨询§D客户可通过互联网查询中行网银客服热线010-8452XXXX咨询¤A 假冒银行名义发布欺诈短信，诱骗客户登录假冒门户网站§B 冒充银行工作人员，谎称客户的银行卡或账户信息被盗或泄露，并被人冒用产生大量费用，需要开通网上银行，以便公安部门对相关账户进行监控§C冒充公安机关、电信局工作人员或银监会、证监会、人民银行等国家机关工作人员，谎称客户电话欠费数额巨大，或客户的信用卡已恶意透支，要求请客户开通网上银行并将资金转入安全账户或进行网上资金监控§D冒充第三方组织，谎称网上有拍卖或团购各种名画、珠宝、古董、数码产品等低价、紧俏商品的活动，为获得拍卖资格，请客户开通网上银行以缴付保证金¤A 如遇诈骗情形，一定要保持冷静，切勿慌张，与家人亲友多商量。同时向当地派出所、银行网点、电信营业网点工作人员当面询问§B 按照诈骗分子提供的网址进行交易操作§C不向任何人透露自己的网上银行用户名、密码和动态口令密码(包括银行员工)，不要向陌生人转账§D 相信自称是银行、公安、司法等单位工作人员的要求，并向其提供网银及手机银行登录密码及动态口令§E不要轻信其他网站或通过邮件、短信、电话发布的中行网上银行信息，如发现此类假冒行为，请立即拨打110报警或致电我行客户服务热线95566进行咨询、核实¤A 核对网址§B 查看IE浏览器安全锁和地址栏颜色§C 核对预留验证信息§D 始终相信收藏夹中的地址链接¤A 增加密码长度。网银密码可以设置8到20位长度，较长的密码的安全系数相对较高§B 密码字符组合尽量复杂。使用数字和字母混排的、无规律性的字符串作为密码将有利于提高密码的安全系数。§C 定期修改密码§D 使用电话号码、车牌号、门牌号、生日、身份证件号等字符串作为密码¤A wap手机银行通过运营商“WAP”网关以号码透传方式登录§B wap手机银行需要客户输入登录用户名和密码登录§C 客户端手机银行通过运营商“WAP”网关以号码透传方式登录§D 客户端手机银行需要客户输入登录用户名和密码登录¤A 登录手机银行官方网址§B 使用手机银行官方客户端§C 手机银行安装防病毒软件，不随意安装不明来历的第三方软件§D 不在WIFI公用无网络使用手机银行¤A 通过较大的电子商务网站购物§B 为了“折扣”或“优惠”，随意点击商户发送的支付链接§C 支付前核对商户名称、订单号、交易金额§D 支付时认清预留信息，确认登录正确网站¤A 安抚客户情绪，并引导客户报案§B 详细记录案情§C 对可疑收款人的行内相关账户进行应急冻结止付§D 向客户通报我行内部处置进度以及可疑收款账户余额等信息。¤A 转账时间、涉案金额§B 欺诈起因及详细信息，如钓鱼短信号码、网址等§C 被骗客户详细信息§D 收款人及收款账户信息¤A 积极联系开户行，尽可能通过各种方式冻结账户§B 联系本地公安机关，尽早出具法律公文§C 向本级或上级保卫部门尽快通报。§D 对客户表示没有办法处理，只能由客户向警方报案，并由警方处置¤A 必须插入电脑才能转账，可避免钓鱼风险§B 可在USBKEY屏幕上显示交易关键信息，确保交易信息不被篡改§C 使用周期长且没有内置电池，可持续使用，绿色环保§D 使用前需要在电脑上安装USBKEY驱动(管理工具软件)¤A 个人网银和手机银行客户§B 企业网银“经办”操作员§C 企业网银使用“手机银行”服务的“授权”操作员§D 企业网银涉及国结单证业务的操作员¤A 应要求客户阅签《中国银行股份有限公司个人网上银行风险提示》。§B 柜员应向客户详细说明动态口令牌E-TOKEN、USBKey等安全认证工具的使用方法和注意事项，明确告知客户任何情况下不要向他人透露网银用户名、密码、E-TOKEN动态口令以及手机交易码等信息，充分履行风险告知义务。§D 柜员为客户开通电子银行服务时，应提醒客户首次登录网银时应修改网银用户名及密码¤A 调整企业网银公转私限额§B 增加针对性客户风险提示§C 调整认证工具§D 堵截欺诈短信、钓鱼网站¤A 网银用户名§B 网银登录密码§C 短信验证码§D 动态口令¤A务必通过在浏览器地址栏中输入登录我行门户网站。不要轻信任何通过搜索工具查询到的我行网站链接。§B 我行不会发起任何模拟转账交易测试，客户应提高警惕，认真核对手机短信交易信息，不要轻信模拟测试，以致泄漏手机交易码。§C 在进行网上购物时，不要轻信各种通过即时通讯工具发送的商品或支付链接，谨防假冒支付网站。§D 如果您在使用中行网银过程中有任何问题，可拨打中国银行24小时客服热线95566进行咨询。¤A 保持良好上网习惯，注意保护即时聊天工具登录密码等信息§B 不要轻信任何通过即时聊天工具发送的转账信息，如确需转账请通过其他渠道核实确认后进行操作§C 在进行网上购物时，不要轻信各种通过即时通讯工具发送的商品或支付链接，谨防假冒支付网站§D 不向不明账户转账¤A柜台新开理财版或贵宾版网银的客户将自动开通§B理财版或贵宾版客户通过手机银行WAP版服务，在登录后功能升级提示页面开通(无需安全工具认证)§C理财版或贵宾版客户通过网银“个人设定-安全工具设置”服务，选择“手机交易码”选项并使用已有的认证工具(TOKEN+手机交易码或USBKey)开通§D 柜台新开理财版或贵宾版手机银行的客户将自动开通¤A 经典风格及个性风格网银§B iPad客户端§C 家居银行§D WAP版手机银行¤A 针对个人用户，需要携带本人有效身份证件和一张关联了中行网银的银行卡或存折到柜台办理证书补发。§B 针对企业用户，需填写相应网银申请表格，并携带企业客户证明材料(包括：企业授权书、办理人有效身份证件等)前往企业网银开户行办理补发。§C 柜台办理补发后，还需进行USBKey的初始化和证书自助下载后，才能再次正常使用USBKey。§D 补发手续对于遗忘USBKey密码的客户同样适用¤A 首次登录中行网银时，需点击下载并安装“网上银行登录安全控件”§B 如果安全控件下载失败，请在下载安全控件被其他软件拦截时选择“允许”§C 如果在第三方安全软件设置了“拒绝”策略，建议客户在下载和安装安全控件时退出其他第三方安全软件§D 最新升级后的网上银行安全控件适用于WinXP/7/8/Vista操作系统下IE7-11、 FIREFOX、 CHROME、360、QQ浏览器，MAC操作系统下SAFARI等主流浏览器。¤A、委托收款/托收承付§B、银行汇票/本票§C、银行承兑汇票承兑§D、代理签发银行汇票¤A、账户管理§B、收付款管理§C、流动性管理§D、投融资管理§E、风险管理§F、跨境现金管理¤A、汇票§B、本票§C、支票§D、委托收款和托收承付¤A、基本存款账户§B、一般存款账户§C、预算单位开立的专用存款账户§D、非预算单位开立的专用存款账户§E、临时机构及临时经营活动需要开立的临时存款账户§F、注册验资开立的临时存款账户¤A、与存款人名称一致§B、存款人名称加资金性质§C、存款人名称加内设部门§D、存款人名称加内设部门及资金性质¤A、异地代审核开户§B、异地代审核销户§C、账户变更§D、印鉴变更¤A、转让背书§B、质押背书§C、委托收款背书§D、空白背书¤A、行政事业性收费§B、罚没收入§C、彩票公益金§D、政府性基金¤A、支票§B、银行本票§C、银行汇票§D、商业汇票¤A、开户许可证§B、营业执照正副本§C、原印鉴卡片§D、司法部门的证明¤A、汇款人是否凭支付密码办理汇款§B、凭证各项内容是否填写正确、完整§C、汇款人签章与预留银行印鉴是否相符§D、汇款人的账户内有无足够支付的存款金额¤A、工资、奖金收入§B、个人贷款转存§C、纳税退还§D、证券交易结算资金和期货交易保证金§E、继承、赠与款项§F、农、副、矿产品销售收入¤A、签发人账号§B、签发日期§C、凭证号码§D、金额§E、凭证种类§F、签发人户名¤A、设立临时机构§B、异地临时经营活动§C、注册验资账户§D、粮、棉、油收购资金¤A、异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户名称§B、注册验资开立的临时存款账户§C、无字号的个体工商户开立银行结算账户§D、非法人企业开立基本结算账户¤A、转账支票§B、现金支票§C、银行承兑汇票§D、进账单¤A、企业法人营业执照§B、编制委员会批文§C、食品安全许可证§D、事业单位法人证¤A、设立临时机构§B、异地临时经营活动§C、注册验资账户§D、粮、棉、油收购资金¤A、机关、团体§B、部队、企业§C、事业单位、其他组织§D、个体工商户¤A、真实性、完整性和合规性§B、正确性、完整性和合规性§C、真实性、完整性和一致性§D、正确性、完整性和一致性¤A、基本存款账户§B、临时存款账户§C、非预算单位专用存款账户§D、预算专用存款账户§E、一般存款账户§F、验资存款账户¤A、相关证明文件§B、单位负责人的身份证件§C、内设机构(部门)负责人的身份证件§D、单位授权该内设机构(部门)开户的授权书¤A、企业法人、非法人企业§B、个体工商户§C、自然人§D、机关、事业单位¤A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的§B、注销、被吊销营业执照的§C、因迁址需要变更开户银行的§D、其他原因需要撤销银行结算账户的¤A、人民币单位银行结算账户管理协议§B、单位银行结算账户综合服务协议签署表§C、单位银行结算账户复审送审单§D、国内人民币单位银行结算账户档案资料目录¤A、单位客户公章§B、业务专用章§C、网点经办人员章§D、原件与复印件核对一致章¤A、工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构§B、建筑施工及安装单位等在异地的临时经营活动§C、公司的注册验资§D、非独立核算单位或机构发生的收入和支出资金¤A、基本存款账户§B、一般存款账户§C、预算单位开立的专用存款账户§D、非预算单位开立的专用存款账户§E、临时机构及临时经营活动需要开立的临时存款账户§F、注册验资开立的临时存款账户¤A、其法定代表人(单位负责人)的签名或签章§B、其法定代表人(单位负责人)授权本单位其他工作人员的签名或签章§C、其法定代表人(单位负责人)授权非本单位人员的签名或签章§D、任意人员的签名或签章¤A、财政预算外资金§B、证券交易结算资金§C、金融机构存放同业资金§D、信托基金专户资金¤A、基本存款账户§B、一般存款账户§C、专用存款账户§D、临时存款账户¤A、单位银行结算账户§B、个人银行结算账户§C、公司银行结算账户§D、私人银行结算账户¤A、按国家法律、法规、规章和国务院的有关规定需要专项管理的资金，如预算外资金、粮棉油收购资金、基本建设资金、更新改造资金、社会保障资金等。§B、具有专项投资用途的资金，如证券交易结算资金、信托基金、政策性房地产开发资金等。§C、其他需要专设账户管理的资金，如金融机构存放同业、党团工会的组织机构经费等。§D、部分单位要求专款专用的资金，如贸易公司、珠宝公司等。¤A、双人审批§B、单人上门§C、密封传递§D、现场交接¤A、印鉴卡打印§B、印鉴卡新增§C、印鉴卡维护§D、印鉴卡查询¤A、借方全额冻结§B、贷方全额冻结§C、账户全额冻结§D、借方部分冻结¤A、地址§B、大额交易热线查证联系人§C、开户经办人员§D、日常办理账户结算业务人员¤A、只收不付§B、只付不收§C、可收可付§D、资金需冻结¤A、对私人民币帐户§B、对公人民币帐户§C、对公外汇账户§D、对私外汇帐户¤A、账户名称§B、签章式样§C、账号§D、启用日期¤A、电子银行承兑汇票§B、电子商业承兑汇票§C、电子银行汇票§D、电子银行本票¤A、对私汇款§B、对公汇款§C、转账汇款§D、现金汇款¤A、客户在我行开有同业存款账户§B、客户与我行签订代理协议§C、代理协议已在系统中进行维护并生效§D、已购买我行空白银行汇票¤A、表明“电汇”或“信汇”的字样；§B、无条件支付的委托；§C、确定的金额；§D、收款人名称等其他事项¤A、支票是否在付款期内§B、收款人名称与背书是否相符§C、金额大小写是否正确一致，用途是否符合规定§D、无密码的折角核对印鉴，有密码的，密码是否正确，出票人签章是否符合规定¤A、现金支票§B、转账支票§C、银行本票§D、现金汇票¤A、委托收款凭据名称及附寄单证张数§B、收款人签章§C、付款人名称§D、委托日期¤A、合同名称、号码§B、收款人名称及账号§C、付款人名称及账号§D、托收附寄单证张数或册数¤A、验单付款，发现所列货物的品种、规格、数量，价格与合同规定不符，或货物已到，经查验货物与合同规定或发货清单不符的款项§B、验货付款，经查验货物与合同规定或与发货清单不符的款项§C、货款已经支付或计算有错误的款项§D、已通过其他结算方式支付款项¤A、背书必须全额转让§B、背书可以部分转让§C、背书只能转让给一人§D、允许同时背书转让给数人¤A、寄销、赊销商品款项§B、商品交易§C、因商品交易而产生的劳务供应§D、代销商品款项¤A、支票§B、现金本票§C、现金汇票§D、商业汇票¤A、税收§B、继承§C、赠与§D、真实的交易关系和债权债务关系¤A、更改收款单位名称的支票§B、更改签发日期的支票§C、填写支票使用自造简化字§D、中文大写金额和阿拉伯数字金额不一致的票据¤A、空头支票§B、签章与预留银行签章不符的支票§C、使用支付密码的区域，签发支付密码错误的支票§D、金额低于50元¤A、失票人申请挂失止付前，支票已付款，银行不承担责任§B、现金支票付款时应严格按照国家现金管理规定办理。§C、支票的提示付款期限自出票日起1个月内。§D、支票属于商业汇票的一种¤A、未记载付款地的支票§B、没有记载金额的支票§C、空头支票§D、与预留签章不符的支票¤A、汇票金额全部转让§B、汇票金额一半转让§C、汇票金额分别转让§D、汇票金额部分转让¤A、恪守信用，履约付款§B、谁的钱进谁的帐，由谁支配§C、银行赋有垫款责任§D、银行不垫款¤A、金融机构§B、反洗钱行政主管部门§C、公安机关§D、监察机构¤A、收(转)讫业务印章§B、现讫章§C、业务专用章§D、同城票据交换章¤A、中央级§B、省级§C、市级§D、共享级¤A、基建投资项目前期费用支出§B、重大紧急突发事项支出§C、限时开工的基建投资项目支出§D、代发工资¤A、办理转账、提取现金等结算业务§B、向本单位上级主管单位、所属下级单位账户划拨资金§C、划拨工会经费、住房公积金及提租补贴§D、经财政部批准的特殊款项¤A、预算单位提取现金业务§B、当地人行规定的最晚同城票交或支付清算系统业务截止前受理的转账、汇兑业务§C、当地人行规定的最晚场次同城票交收到的、当天必须支付的票据和结算凭证业务§D、划拨工会经费、住房公积金及提租补贴¤A、商业银行§B、国有银行§C、国家控投银行§D、经批准允许为其开户的商业银行¤A、开立银行账户申请报告§B、中央预算单位开立银行账户申请表§C、财政部门签发的中央预算单位开立银行账户批复书§D、机构编制、人事、民政等部门批准成立的文件¤A、基本存款账户数量§B、基本存款账户数量(剔除单位独立核算的附属机构开立的基本存款账户数量)§C、特殊专用存款账户数量§D、临时机构临时存款账户数量¤A、基本存款账户开户登记证§B、营业执照§C、异地贷款的借款合同§D、法定代表人身份证¤A、财政预算外资金§B、政策性房地产开发资金§C、金融机构存放同业资金§D、更新改造资金¤A、公安机关§B、税务机关§C、人民法院§D、审计机关¤A、单位存款人开户资料及账户信息§B、单位银行结算账户久悬情况§C、个人银行结算账户信息§D、单位银行结算账户年检情况¤A、在受理开户过程中，应坚持在开户机构柜台前办理，且整个过程须在监视器监控范围内§B、办理开户过程中，除印鉴卡外，其余所有账户资料均杜绝“介绍人”或“中间人”等非企业有权人员接触§C、账户资料确因特殊情况不能当日送交复审部门的，应由初审机构的派驻经理装入档案袋并签章，放入保险柜(或带锁的铁皮柜)内保管，并于次日送交复审部门§D、开户资料和预留印鉴经业务人员审核后一律不得再由企业或他人经手¤A、申请开立银行结算账户时§B、申请临时存款账户展期，变更、撤销单位银行结算账户以及补(换)发开户许可证§C、申请更换预留个人签章§D、申请更换预留公章或财务专用章¤A、距出票日已超过1个月§B、自出票日起未满2年§C、自提示付款截至日起未超过2年§D、自出票日起未满4年¤A、单笔金额超过5万元(含)以上的现金支付交易§B、核验结果为人工形式通过的现金支付交易§C、核验结果为人工形式通过的转账支付交易§D、单笔金额超过50万元(含)以上的转账支付交易¤A、开户行应先与客户签订结算卡产品开办协议后，再为客户开办结算卡产品，协议中各项要素必须填写完善，章证必须齐全。§B、客户提交的法人授权委托书，并加盖单位公章和法定代表人签章。§C、《中国银行中银单位结算卡产品开办/变更申请表》需加盖单位公章和法定代表人签章；提供法定代表人或单位负责人、指定持卡人身份证件原件及复印件。§D、所有相关个人身份证件均应进行联网核查，并将核查结果打印作为传票一并上交；系统打印的业务凭证应要求客户签字确认。¤A、指定持卡人可凭卡及密码、本人身份证件在各营业网点柜台办理业务。§B、系统打印的业务凭证需指定持卡人签字确认。§C、持居民身份证办理的，应通过联网核查系统进行核查，并将核查结果打印作为传票一起上交。§D、持其他有效身份证件办理的，可不用进行身份核实。¤A、凡满12个月没有收付活动(批量结息、批量收费交易除外)的对公人民币活期账户由核心系统自动转为长期不动户。§B、应将账户印鉴卡从印鉴册中抽出并加盖“注销”或“长期不动户”签章，同时批注注销日期或转入长期不动户日期。§C、长期不动户印鉴卡应单独保管。§D、对于核心系统已转入长期不动户的，应及时在人行账户管理系统中将账户状态设置为“久悬”。¤A、先付后收§B、收妥抵用§C、全额清算§D、银行不垫款¤A、未及时、准确发起支票影像信息的§B、未及时返回支票业务回执的§C、未及时贷记持票人账户，延压客户资金的§D、未及时办理止付和发出止付应答的¤A、支票影像信息传输§B、接收§C、支票业务回执处理§D、业务报表生成¤A、严禁为未经单位法定代表人或单位负责人授权的人员办理人民币单位银行结算账户的开立/变更、印鉴预留/变更、以及网银账户开立/变更、对账协议签约等手续§B、严禁客户经理代客户办理人民币单位银行结算账户的开立/变更、印鉴预留/变更、以及网银账户开立/变更、对账协议签约等手续§C、严禁未经联网核查境内公民身份信息即办理人民币单位银行结算账户的开立/变更、印鉴预留/变更、以及网银账户开立/变更、对账协议签约等手续§D、严禁未经登记随意发放空白印鉴卡片
A、境外个人回兑§B、境内卡境外使用购汇还款§C、境外个人经常项目收入购汇§D、驻华使领馆外交人员购汇¤A、直系亲属关系证明§B、境外给付人相关收入证明§C、用途证明§D、汇款证明¤A、护照§B、身份证§C、签证§D、利息清单或取款凭条或购汇凭证¤A、直系亲属原存款银行外币现钞提取单据§B、经海关签章的入境申报单§C、本人原存款银行外币现钞提取单据§D、本人有效身份证件¤A、个人结售汇管理§B、分拆信息报送§C、携带证管理§D、辅助功能¤A、EXBS单边(外管单边)§B、核心单边§C、要素不符§D、交易未明¤A、外汇结算账户§B、外汇储蓄账户§C、资本项目账户§D、现钞账户和现汇账户¤A、澳元§B、欧元§C 、美元§D、英镑¤A、港澳地区：电讯费80元/笔手续费50≤1‰ ≤250元§B、港澳地区：电讯费80元/笔手续费50≤1‰ ≤260元§C、其他地区：电讯费160元/笔手续费50≤1‰ ≤260元§D、其他地区：电讯费150元/笔手续费50≤1‰ ≤260¤A、付款行非我行代理行或联行§B、美国财政支票§C、非抬头人本人背书的票据§D、抬头人为个人且背书转让的票据¤A、未按照规定履行客户身份识别义务§B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录§C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告§D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户¤A、个人代收付业务资金结算 “银行可先垫款”§B、个人代收业务资金划拨应遵循“先对账后划款”§C、个人代收业务应将成功归集资金按协议约定划拨至指定的对公结算账户§D、代付资金应按委托单位提供的数据划转至个人结算账户中¤A、委托单位及项目须符合分类准入审批规定§B、可不与委托单位签订符合法律法规、监管规定的合作协议§C、业务流程和系统控制机制须符合相关规定§D、BGL账户使用须符合相关规章制度规定¤A、位置：1-6
内容：卡BIN号§B、位置：7-10
内容：地区码§C、位置：11-18
内容：顺序号，系统自动生成,无重复§D、位置：19
内容：校验位¤A)直系亲属§B)本人§C)代办人§D)朋友¤A)短信通知§B)网银§C)电话银行§D)手机银行¤A)普通卡§B)贵宾卡§C)预制卡§D)非预制卡¤A)挂失申请书§B)账户本人有效身份证件§C)联网核查截屏§D)账户资料截屏¤A)客户号§B)账号§C)姓名§D)证件¤A)缺失“姓名”或“姓名”中含有不规范字符或前、中、后继空格；§B)缺失“证件类型”；§C)缺失“有效身份证证件号码“效身份证证件号码”存在明显的逻辑错误§D)“姓名”不同，但“证件类型”+“证件号码”重复若干次以上的。¤A)人民法院§B)人民银行§C)税务机关§D)海关¤A)账号§B)冻结到期日§C)冻结原因§D)在“备注”栏位录入冻结的法律文号¤A)账户借方冻结§B)账户贷方冻结§C)借方部分冻结§D)金额冻结¤A)全额支取§B)部分支取§C)现金支取§D)无法支取¤A)柜台§B)网上银行§C)自助终端§D)ATM¤A)模糊§B)清晰§C)准确§D)完整¤A)整存整取§B)定活两便§C)零存整取§D)通知存款¤A)子账户类别§B)册号§C)序号§D)备注¤A)法院§B)检察院§C)海关§D)税务机关¤A)存款§B)取款§C)转账§D)质押¤A、手机银行§B、信用卡客服电话§C、网上银行§D、家居银行¤A、航空售票§B、交通罚款§C、移动售货§D、上门收费§E、物流配送¤A、长城环球通信用卡§B、中银BOC信用卡§C、公务卡§D、附属卡¤A、经年检的营业执照(副本)原件及复印件§B、组织机构代码证原件及复印件§C、公司法人代表身份证原件及复印件§D、公司账户申请表§E、架构表§F、办卡清单§G、银企合作协议¤A、持卡人资金风险§B、扰乱金融秩序§C、参与民间借贷§D、参与经营活动¤A、人防§B、物防§C、消防§D、技防¤A、证账分管、证印分管、证押分管§B、不相容岗位人员相分离§C、一人一箱、专箱专用§D、为客户代购重要空白凭证¤A、各级行领导§B、保卫部门负责人§C、网点保安员§D、消防安全员¤A、网点负责人是网点内控管理和安全运营第一责任人。§B、网点营销副职主要负责所分管业务的内部管理，对所分管业务内控管理和安全运营负责。§C、客户经理、理财经理对本人经办业务的真实性、规范性、完整性负责，是所经办业务的内部控制与操作风险管理的第一责任人。§D、网点管理副职(派驻业务经理)是网点内控工作的管理者和执行者，但不接受管辖行和派驻管理条线的管理。¤A、不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实§B、不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品§C、使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作§D、在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章§E、将个人名章、授权卡、操作卡、柜员号、密码交给他人使用、授权，或使用他人名章、操作卡、柜员号、密码进行业务操作¤A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利§B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售§C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品§D、销售人员代替客户签署文件¤A、案件防控责任制§B、重要岗位人员管控§C、防案教育§D、问题整改¤A、涉案金额等值人民币一千万元(含)以上的§B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的§C、监管机构、总行等认定的属于重大、恶性案件§D、有银行内部人员参与的¤A、严禁个人名章交给他人使用§B、严禁案件风险向上级报告§C、严禁个人经商§D、严禁代客保管身份证件¤A、出卖§B、泄露§C、内部使用§D、修改¤A、前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。§B、银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。§C、授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。§D、银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。¤A、现金业务§B、票据承兑业务§C、票据贴现业务§D、信用证业务¤A、预留欢迎信息§B、交易限额控制§C、“中银e信”短信提醒§D、安全控件¤A、网点负责人是网点内控管理和安全运营第一责任人。§B、网点营销副职主要负责所分管业务的内部管理，对所分管业务内控管理和安全运营负责。§C、客户经理、理财经理对本人经办业务的真实性、规范性、完整性负责，是所经办业务的内部控制与操作风险管理的第一责任人。§D、网点管理副职(派驻业务经理)是网点内控工作的管理者和执行者，但不接受管辖行和派驻管理条线的管理。¤A、姓名§B、金额§C、证件号码§D、签名¤A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利§B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售§C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品§D、销售人员代替客户签署文件¤A、各级行领导§B、保卫部门负责人§C、网点保安员§D、消防安全员¤A、涉案金额等值人民币一千万元(含)以上的§B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的§C、监管机构、总行等认定的属于重大、恶性案件§D、有银行内部人员参与的¤A、持卡人资金风险§B、扰乱金融秩序§C、参与民间借贷§D、参与经营活动¤A、严禁越级、越权使用上级行专用科目账户§B、严禁错用、乱用内部账户§C、严禁未经有权人审批的业务操作§D、严禁业务操作和授权未实行岗位分离¤A、了解你的员工(KYS)§B、了解你的客户业务(KYB)§C、了解你的客户(KYC)§D、了解你的客户单据(KYD)¤A、案件信息报送及登记§B、案件受理§C、案件调查§D、案件审结和后续处置¤A、案件处置工作不到位或瞒报、漏报、迟报、错报案件信息的§B、经外部审计、媒体披露或审计、公安、司法机关办案发现案件线索或隐患，但未及时深入排查导致发案的§C、组织落实监管机构专项风险提示或风险排查不力，没有及时发现案件风险，导致发案的§D、在监管机构进行风险提示或风险排查后，一年内又发生同质同类案件的¤A、网点负责人是网点内控管理和安全运营第一责任人。§B、网点营销副职主要负责所分管业务的内部管理，对所分管业务内控管理和安全运营负责。§C、客户经理、理财经理对本人经办业务的真实性、规范性、完整性负责，是所经办业务的内部控制与操作风险管理的第一责任人。§D、 网点管理副职(派驻业务经理)是网点内控工作的管理者和执行者，但不接受管辖行和派驻管理条线的管理。¤A、姓名§B、金额§C、证件号码§D、签名¤A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利§B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售§C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品§D、销售人员代替客户签署文件¤A、案件防控责任制§B、重要岗位人员管控§C、案防教育§D、问题整改¤A、不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实§B、不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品§C、使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作§D、在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章§E、将个人名章、授权卡、操作卡、柜员号、密码交给他人使用、授权，或使用他人名章、操作卡、柜员号、密码进行业务操作¤A、严禁个人名章交给他人使用§B、严禁案件风险向上级报告§C、严禁个人经商§D、严禁代客保管身份证件¤A、全面评估§B、慎重申请§C、列明特殊业务标准§D、直接上报¤A、其转现场核准原因是否在允许的特殊情况范围内，要求是否合理§B、其风险控制是否到位§C、是否由派驻业务经理履行核准职责¤A、飞行检查§B、非现场监控§C、员工行为排查¤A、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发【2005】17号)§B、《中国银行股份有限公司贵州省分行人民币对公大额支付热线查证业务实施细则(2011年版)》(黔中银发[号)§C、《关于进一步加强个人柜台大额存取款、转账汇款业务风险控制的通知》(黔中银发[号)¤A、金额§B、提示码§C、账户性质§D、STS系统业务种类¤A、业务是否真实、合规；§B、各交易要素是否正确、填列是否完整，特别是金额、提示码、账户性质与机构归属、STS业务子类等影响账务核算的要素是否准确；§C、业务支持性材料如批件、合同、通知、账户信息等是否扫描入STS系统；§D、业务资料是否按规定进行会计档案归档。¤A、密码管理§B、用户签退§C、计算机设备安全§D、客户联系方式更新维护¤A、在没有客户的情况下发生开户§B、在没有客户的情况下发生金融交易§C、自行在柜外清设备上输入密码或确认§D、将柜外清设备拿进柜台¤A、组织各营业机构认真学习并严格执行《中国银行股份有限公司涉密客户信息保密管理规定(2015年版)》§B、全面做好涉密客户名单确认§C、做好有权接触涉及国家秘密的客户信息人员资格审核管理§D、做好涉密客户信息日常处理管控§E、失泄密问责¤A、监控设备数量§B、录像资料§C、图像清晰度§D、覆盖范围。¤A、柜员办理业务遇有现金收付时必须坚持一笔一清；§B、必须坚持先收款后记账，先记账后付款；§C、ATM领出、缴回现金必须清点，严禁差额支付；§D、大额收付款以及冲正交易必须经核准柜员复核。¤A、金库现金§B、有价单证§C、代保管§D、假币¤A、查库§B、会计查询§C、账务处理§D、实物配送¤A、金库操作必须执行双人管库、双人同进同出，库内操作要相互制约、相互复核。§B、金库区域内保管、清分、配钞、交接等业务操作均应在物理隔离区内进行，外人不经批准不得进入。§C、金库管理及业务人员发生岗位变动，必须办理交接，内容包括实物、钥匙及密码更换、必须在系统中登记，必须有监交人员在场监交。§D、指定专人每日必须完成金库日结工作。¤A、网点负责人要观察、家访及时了解八小时以外现金业务人员的思想、行为动态。§B、尾箱经管人要切实做到人离箱锁。§C、业务柜员要切实做到离座退机.§D、自助设备清机人员要切实做到密码、钥匙分别保管，垂直交接。¤A、严禁营业机构向客户发放余额对账单；§B、严禁营业机构的业务经办人员(含业务经理)单独回收对账回执(含单独进行“对账回收专用箱”开箱操作)；§C、严禁营业机构的业务经办人员(含客户经理)单独上门对账；§D、严禁营业机构及银行人员代客对账。¤A、每月对对账未回的§B、同一手机号/Email邮箱对应多个客户§C、疑似员工手机号§D、退信的¤A、对公客户注册地与开户地(对账地址)不一致的异地存款账户;§B、对公客户注册地与开户地(对账地址)不一致的存款账户;§C、短期内交易金额异常变动的存款账户;§D、短期内交易笔数异常变动的存款账户;¤A、现场观察§B、签字审批§C、传票检查§D、系统监控¤A、大额交易§B、强制修改重空状态§C、手工计息业务§D、自动交易业务¤A、现金通兑§B、增验资账户§C、汇款业务留交处理§D、8535BGL资金交易及余额情况¤A、暂收暂付款长期挂账的清理；§B、长期未解付类BGL账户§C、“5111人民币单位不动户”分户账§D、“对公长期不动户报表”与“5125外汇长期不动户”¤A、核心银行系统 ；§B、现金重空实物管理系统§C、贵州省分行重空管理系统§D、柜员管理系统¤A、滚动屏幕显示§B、在营业场所醒目位置张贴“风险提示书”§C、列明网点在职员工照片、职务等有效身份信息§D、以上都是¤A、阅读；§B、抄写§C、阅签§D、告知¤A、私募类资产管理公司§B、理财中介公司§C、类理财投资的交易平台§D、以上都是¤A、ATM清机加钞§B、尾箱交接§C、现金业务操作§D、以上都是¤A、加钞金额、§B、现金余额§C、ATM清机频率§D、加钞监控¤A、机构尾箱柜员(或指定专人)负责对本机构网点所有的尾箱(尾数包)现金余额进行总分核对，并由专人进行复核。§B、尾箱监管人要按照制度要求核点大数，通过系统对监管尾箱做好核对工作，并确保每天通过系统交易完成日结工作。§C、ATM钞箱在交接时要特别关注锁封的完好。§D、打印现金余额表作为本机构网点现金扎账、账实核对的依据并定期装订留底备查；¤A、申领§B、配钞§C、清机操作§D、清机缴回金额的清点¤A、双人入库保管§B、事先审批登记§C、双人监督领用§D、系统控制¤A、先调岗§B、先配权§C、后调岗§D、后配权¤A、核实重要岗位人员名单，并反馈重要岗位员工签字确认。§B、年初确定重要岗位人员轮岗与强制休假年度计划，并根据各单位的实际用人需求，合理计划轮岗单位及轮岗岗位，合理有序的排定时间进度表。§C、组织实施轮岗工作。§D、按《职位聘任管理办法》规定落实网点负责人轮岗制度。¤A、严控柜员离职未删除权限风险§B、严控冒用、借用柜员身份操作§C、严控柜员离机未签退风险§D、严控柜员权岗不匹配¤A、派驻业务经理§B、管理尾箱现金人员§C、自助设备管理人员§D、大堂经理¤A、身份证件大多为省内§B、多人共用同一手机号§C、电话号码连续§D、电话基本联系不上¤A、姓名§B、号码§C、照片§D、地址¤A、姓名§B、证件类型§C、证件号码§D、联系方式¤A、回访§B、实地查访§C、向当地公安、工商行政管理部门核实§D、委托第三方专业机构核实¤A 事前防范§B 事中控制§C 事后处置§D 技术加固¤A 投资理财§B 跨行转账§C 行内转账§D 网上支付¤A 犯罪分子猖獗§B 客户风险防范意识薄弱§C 第三方运营商运营不规范§D 银行未履行告知义务¤A 中银e信短信提醒§B 预留欢迎信息§C 交易限额控制§D 安全控件¤A 网银全局消息§B 门户网站§C 官方微博§D 手机短信§E 微信¤A、 及时退出网上银行§B、 拔下USBKey数字证书§C、 清除遗留的操作记录§D、 等待网上银行自动关闭¤A、 收款人姓名§B、 收款人账号§C、 交易金额§D、 付款人姓名¤A
识别真正的银行网站§B
防范不法分子的网络诈骗§C
保证购物网站的支付安全§D
只是一段文字而已，无具体意义¤A. 无需安装驱动，实现了物理分离§B. 使用简单，用户只要根据网银提示输入密码口令即可§C. 动态口令每60秒随机更新一次，不法分子难以仿冒§D. 一个口令在认证过程中只使用一次，下次认证时则更换另一口令¤A. 手机银行§B. 网上银行§C. 微信银行§D. 网点¤A 用户知道的 (如静态口令，密码)§B 用户拥有的(如动态口令牌、USBKEY)§C 用户具有的(如指纹、语音、面部识别)§D 计算机硬件信息(MAC 地址，CPU、硬盘信息)¤A 集成了液晶显示和按键确认功能§B 预植证书，首次使用无需下载§C 无需安装驱动程序§D 需要安装电池¤A 全流程控制§B 差异化管理§C 实施与储备机制§D 强制推广并举¤A 对USBKey进行初始化§B 重新设置USBKey密码§C 到柜台进行证书补发操作，得到参考号和授权码§D 重新下载USBKey证书¤A 网银登录防护、重要交易防护、手机验证码防护§B安全控件、关键信息屏蔽、交易限额设置§C中银§e信、预留欢迎信息、登入记录、登录保护¤A 防范恶意程序的攻击§B 警示假冒钓鱼网站§C 保护网上银行用户的信息安全§D 查杀客户电脑上的木马病毒¤A 假冒网站的网址与真网站网址较为接近§B 假冒网站的页面形式及内容与真网站较为相似§C 假冒网站也被称为“钓鱼网站”§D 假冒网站的目的在于骗取他人网银用户名、口令、帐号等敏感信息¤A 主要应用于网银、手机银行及网上支付等服务§B 是客户辨别真假网站的方式之一§C 客户设置预留欢迎信息后，每次登录时该信息将显示在欢迎页面上§D 如客户设置了预留欢迎信息，但登录时没有显示该信息，或信息与预留的内容不一致，说明该网站不是中行网站¤A 不在网吧等公共场所登录网银§B 不使用邮件或其它网站上的链接登录网上银行，以免被假网站欺骗§C 不将自己的网银用户名、密码、动态口令等信息告诉银行员工§D 个人电脑没必要及时更新Windows补丁¤A 银行通过邮件、短信、电话等方式要求客户到指定的陌生网址修改密码§B 银行打电话通知客户中奖，并要求客户在领取奖金前先通过网银向指定账户支付税金、邮费等§C 客户点击邮件中的链接登录中行网站，但发现网址并非§D 公安人员通知客户涉及洗钱、走私案件，需将全部资金存进指定账户保管。¤A客户拨打95566询问§B客户可与附近的中国银行网点联系§C客户拨打中行网银客服热线95588咨询§D客户可通过互联网查询中行网银客服热线010-8452XXXX咨询¤A 假冒银行名义发布欺诈短信，诱骗客户登录假冒门户网站§B 冒充银行工作人员，谎称客户的银行卡或账户信息被盗或泄露，并被人冒用产生大量费用，需要开通网上银行，以便公安部门对相关账户进行监控§C冒充公安机关、电信局工作人员或银监会、证监会、人民银行等国家机关工作人员，谎称客户电话欠费数额巨大，或客户的信用卡已恶意透支，要求请客户开通网上银行并将资金转入安全账户或进行网上资金监控§D冒充第三方组织，谎称网上有拍卖或团购各种名画、珠宝、古董、数码产品等低价、紧俏商品的活动，为获得拍卖资格，请客户开通网上银行以缴付保证金¤A 如遇诈骗情形，一定要保持冷静，切勿慌张，与家人亲友多商量。同时向当地派出所、银行网点、电信营业网点工作人员当面询问§B 按照诈骗分子提供的网址进行交易操作§C不向任何人透露自己的网上银行用户名、密码和动态口令密码(包括银行员工)，不要向陌生人转账§D 相信自称是银行、公安、司法等单位工作人员的要求，并向其提供网银及手机银行登录密码及动态口令§E不要轻信其他网站或通过邮件、短信、电话发布的中行网上银行信息，如发现此类假冒行为，请立即拨打110报警或致电我行客户服务热线95566进行咨询、核实¤A 核对网址§B 查看IE浏览器安全锁和地址栏颜色§C 核对预留验证信息§D 始终相信收藏夹中的地址链接¤A 增加密码长度。网银密码可以设置8到20位长度，较长的密码的安全系数相对较高§B 密码字符组合尽量复杂。使用数字和字母混排的、无规律性的字符串作为密码将有利于提高密码的安全系数。§C 定期修改密码§D 使用电话号码、车牌号、门牌号、生日、身份证件号等字符串作为密码¤A wap手机银行通过运营商“WAP”网关以号码透传方式登录§B wap手机银行需要客户输入登录用户名和密码登录§C 客户端手机银行通过运营商“WAP”网关以号码透传方式登录§D 客户端手机银行需要客户输入登录用户名和密码登录¤A 登录手机银行官方网址§B 使用手机银行官方客户端§C 手机银行安装防病毒软件，不随意安装不明来历的第三方软件§D 不在WIFI公用无网络使用手机银行¤A 通过较大的电子商务网站购物§B 为了“折扣”或“优惠”，随意点击商户发送的支付链接§C 支付前核对商户名称、订单号、交易金额§D 支付时认清预留信息，确认登录正确网站¤A 安抚客户情绪，并引导客户报案§B 详细记录案情§C 对可疑收款人的行内相关账户进行应急冻结止付§D 向客户通报我行内部处置进度以及可疑收款账户余额等信息。¤A 转账时间、涉案金额§B 欺诈起因及详细信息，如钓鱼短信号码、网址等§C 被骗客户详细信息§D 收款人及收款账户信息¤A 积极联系开户行，尽可能通过各种方式冻结账户§B 联系本地公安机关，尽早出具法律公文§C 向本级或上级保卫部门尽快通报。§D 对客户表示没有办法处理，只能由客户向警方报案，并由警方处置¤A 必须插入电脑才能转账，可避免钓鱼风险§B 可在USBKEY屏幕上显示交易关键信息，确保交易信息不被篡改§C 使用周期长且没有内置电池，可持续使用，绿色环保§D 使用前需要在电脑上安装USBKEY驱动(管理工具软件)¤A 个人网银和手机银行客户§B 企业网银“经办”操作员§C 企业网银使用“手机银行”服务的“授权”操作员§D 企业网银涉及国结单证业务的操作员¤A 应要求客户阅签《中国银行股份有限公司个人网上银行风险提示》。§B 柜员应向客户详细说明动态口令牌E-TOKEN、USBKey等安全认证工具的使用方法和注意事项，明确告知客户任何情况下不要向他人透露网银用户名、密码、E-TOKEN动态口令以及手机交易码等信息，充分履行风险告知义务。§D 柜员为客户开通电子银行服务时，应提醒客户首次登录网银时应修改网银用户名及密码¤A 调整企业网银公转私限额§B 增加针对性客户风险提示§C 调整认证工具§D 堵截欺诈短信、钓鱼网站¤A 网银用户名§B 网银登录密码§C 短信验证码§D 动态口令¤A务必通过在浏览器地址栏中输入登录我行门户网站。不要轻信任何通过搜索工具查询到的我行网站链接。§B 我行不会发起任何模拟转账交易测试，客户应提高警惕，认真核对手机短信交易信息，不要轻信模拟测试，以致泄漏手机交易码。§C 在进行网上购物时，不要轻信各种通过即时通讯工具发送的商品或支付链接，谨防假冒支付网站。§D 如果您在使用中行网银过程中有任何问题，可拨打中国银行24小时客服热线95566进行咨询。¤A 保持良好上网习惯，注意保护即时聊天工具登录密码等信息§B 不要轻信任何通过即时聊天工具发送的转账信息，如确需转账请通过其他渠道核实确认后进行操作§C 在进行网上购物时，不要轻信各种通过即时通讯工具发送的商品或支付链接，谨防假冒支付网站§D 不向不明账户转账¤A柜台新开理财版或贵宾版网银的客户将自动开通§B理财版或贵宾版客户通过手机银行WAP版服务，在登录后功能升级提示页面开通(无需安全工具认证)§C理财版或贵宾版客户通过网银“个人设定-安全工具设置”服务，选择“手机交易码”选项并使用已有的认证工具(TOKEN+手机交易码或USBKey)开通§D 柜台新开理财版或贵宾版手机银行的客户将自动开通¤A 经典风格及个性风格网银§B iPad客户端§C 家居银行§D WAP版手机银行¤A 针对个人用户，需要携带本人有效身份证件和一张关联了中行网银的银行卡或存折到柜台办理证书补发。§B 针对企业用户，需填写相应网银申请表格，并携带企业客户证明材料(包括：企业授权书、办理人有效身份证件等)前往企业网银开户行办理补发。§C 柜台办理补发后，还需进行USBKey的初始化和证书自助下载后，才能再次正常使用USBKey。§D 补发手续对于遗忘USBKey密码的客户同样适用¤A 首次登录中行网银时，需点击下载并安装“网上银行登录安全控件”§B 如果安全控件下载失败，请在下载安全控件被其他软件拦截时选择“允许”§C 如果在第三方安全软件设置了“拒绝”策略，建议客户在下载和安装安全控件时退出其他第三方安全软件§D 最新升级后的网上银行安全控件适用于WinXP/7/8/Vista操作系统下IE7-11、 FIREFOX、 CHROME、360、QQ浏览器，MAC操作系统下SAFARI等主流浏览器。¤A、委托收款/托收承付§B、银行汇票/本票§C、银行承兑汇票承兑§D、代理签发银行汇票¤A、账户管理§B、收付款管理§C、流动性管理§D、投融资管理§E、风险管理§F、跨境现金管理¤A、汇票§B、本票§C、支票§D、委托收款和托收承付¤A、基本存款账户§B、一般存款账户§C、预算单位开立的专用存款账户§D、非预算单位开立的专用存款账户§E、临时机构及临时经营活动需要开立的临时存款账户§F、注册验资开立的临时存款账户¤A、与存款人名称一致§B、存款人名称加资金性质§C、存款人名称加内设部门§D、存款人名称加内设部门及资金性质¤A、异地代审核开户§B、异地代审核销户§C、账户变更§D、印鉴变更¤A、转让背书§B、质押背书§C、委托收款背书§D、空白背书¤A、行政事业性收费§B、罚没收入§C、彩票公益金§D、政府性基金¤A、支票§B、银行本票§C、银行汇票§D、商业汇票¤A、开户许可证§B、营业执照正副本§C、原印鉴卡片§D、司法部门的证明¤A、汇款人是否凭支付密码办理汇款§B、凭证各项内容是否填写正确、完整§C、汇款人签章与预留银行印鉴是否相符§D、汇款人的账户内有无足够支付的存款金额¤A、工资、奖金收入§B、个人贷款转存§C、纳税退还§D、证券交易结算资金和期货交易保证金§E、继承、赠与款项§F、农、副、矿产品销售收入¤A、签发人账号§B、签发日期§C、凭证号码§D、金额§E、凭证种类§F、签发人户名¤A、设立临时机构§B、异地临时经营活动§C、注册验资账户§D、粮、棉、油收购资金¤A、异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户名称§B、注册验资开立的临时存款账户§C、无字号的个体工商户开立银行结算账户§D、非法人企业开立基本结算账户¤A、转账支票§B、现金支票§C、银行承兑汇票§D、进账单¤A、企业法人营业执照§B、编制委员会批文§C、食品安全许可证§D、事业单位法人证¤A、设立临时机构§B、异地临时经营活动§C、注册验资账户§D、粮、棉、油收购资金¤A、机关、团体§B、部队、企业§C、事业单位、其他组织§D、个体工商户¤A、真实性、完整性和合规性§B、正确性、完整性和合规性§C、真实性、完整性和一致性§D、正确性、完整性和一致性¤A、基本存款账户§B、临时存款账户§C、非预算单位专用存款账户§D、预算专用存款账户§E、一般存款账户§F、验资存款账户¤A、相关证明文件§B、单位负责人的身份证件§C、内设机构(部门)负责人的身份证件§D、单位授权该内设机构(部门)开户的授权书¤A、企业法人、非法人企业§B、个体工商户§C、自然人§D、机关、事业单位¤A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的§B、注销、被吊销营业执照的§C、因迁址需要变更开户银行的§D、其他原因需要撤销银行结算账户的¤A、人民币单位银行结算账户管理协议§B、单位银行结算账户综合服务协议签署表§C、单位银行结算账户复审送审单§D、国内人民币单位银行结算账户档案资料目录¤A、单位客户公章§B、业务专用章§C、网点经办人员章§D、原件与复印件核对一致章¤A、工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构§B、建筑施工及安装单位等在异地的临时经营活动§C、公司的注册验资§D、非独立核算单位或机构发生的收入和支出资金¤A、基本存款账户§B、一般存款账户§C、预算单位开立的专用存款账户§D、非预算单位开立的专用存款账户§E、临时机构及临时经营活动需要开立的临时存款账户§F、注册验资开立的临时存款账户¤A、其法定代表人(单位负责人)的签名或签章§B、其法定代表人(单位负责人)授权本单位其他工作人员的签名或签章§C、其法定代表人(单位负责人)授权非本单位人员的签名或签章§D、任意人员的签名或签章¤A、财政预算外资金§B、证券交易结算资金§C、金融机构存放同业资金§D、信托基金专户资金¤A、基本存款账户§B、一般存款账户§C、专用存款账户§D、临时存款账户¤A、单位银行结算账户§B、个人银行结算账户§C、公司银行结算账户§D、私人银行结算账户¤A、按国家法律、法规、规章和国务院的有关规定需要专项管理的资金，如预算外资金、粮棉油收购资金、基本建设资金、更新改造资金、社会保障资金等。§B、具有专项投资用途的资金，如证券交易结算资金、信托基金、政策性房地产开发资金等。§C、其他需要专设账户管理的资金，如金融机构存放同业、党团工会的组织机构经费等。§D、部分单位要求专款专用的资金，如贸易公司、珠宝公司等。¤A、双人审批§B、单人上门§C、密封传递§D、现场交接¤A、印鉴卡打印§B、印鉴卡新增§C、印鉴卡维护§D、印鉴卡查询¤A、借方全额冻结§B、贷方全额冻结§C、账户全额冻结§D、借方部分冻结¤A、地址§B、大额交易热线查证联系人§C、开户经办人员§D、日常办理账户结算业务人员¤A、只收不付§B、只付不收§C、可收可付§D、资金需冻结¤A、对私人民币帐户§B、对公人民币帐户§C、对公外汇账户§D、对私外汇帐户¤A、账户名称§B、签章式样§C、账号§D、启用日期¤A、电子银行承兑汇票§B、电子商业承兑汇票§C、电子银行汇票§D、电子银行本票¤A、对私汇款§B、对公汇款§C、转账汇款§D、现金汇款¤A、客户在我行开有同业存款账户§B、客户与我行签订代理协议§C、代理协议已在系统中进行维护并生效§D、已购买我行空白银行汇票¤A、表明“电汇”或“信汇”的字样；§B、无条件支付的委托；§C、确定的金额；§D、收款人名称等其他事项¤A、支票是否在付款期内§B、收款人名称与背书是否相符§C、金额大小写是否正确一致，用途是否符合规定§D、无密码的折角核对印鉴，有密码的，密码是否正确，出票人签章是否符合规定¤A、现金支票§B、转账支票§C、银行本票§D、现金汇票¤A、委托收款凭据名称及附寄单证张数§B、收款人签章§C、付款人名称§D、委托日期¤A、合同名称、号码§B、收款人名称及账号§C、付款人名称及账号§D、托收附寄单证张数或册数¤A、验单付款，发现所列货物的品种、规格、数量，价格与合同规定不符，或货物已到，经查验货物与合同规定或发货清单不符的款项§B、验货付款，经查验货物与合同规定或与发货清单不符的款项§C、货款已经支付或计算有错误的款项§D、已通过其他结算方式支付款项¤A、背书必须全额转让§B、背书可以部分转让§C、背书只能转让给一人§D、允许同时背书转让给数人¤A、寄销、赊销商品款项§B、商品交易§C、因商品交易而产生的劳务供应§D、代销商品款项¤A、支票§B、现金本票§C、现金汇票§D、商业汇票¤A、税收§B、继承§C、赠与§D、真实的交易关系和债权债务关系¤A、更改收款单位名称的支票§B、更改签发日期的支票§C、填写支票使用自造简化字§D、中文大写金额和阿拉伯数字金额不一致的票据¤A、空头支票§B、签章与预留银行签章不符的支票§C、使用支付密码的区域，签发支付密码错误的支票§D、金额低于50元¤A、失票人申请挂失止付前，支票已付款，银行不承担责任§B、现金支票付款时应严格按照国家现金管理规定办理。§C、支票的提示付款期限自出票日起1个月内。§D、支票属于商业汇票的一种¤A、未记载付款地的支票§B、没有记载金额的支票§C、空头支票§D、与预留签章不符的支票¤A、汇票金额全部转让§B、汇票金额一半转让§C、汇票金额分别转让§D、汇票金额部分转让¤A、恪守信用，履约付款§B、谁的钱进谁的帐，由谁支配§C、银行赋有垫款责任§D、银行不垫款¤A、金融机构§B、反洗钱行政主管部门§C、公安机关§D、监察机构¤A、收(转)讫业务印章§B、现讫章§C、业务专用章§D、同城票据交换章¤A、中央级§B、省级§C、市级§D、共享级¤A、基建投资项目前期费用支出§B、重大紧急突发事项支出§C、限时开工的基建投资项目支出§D、代发工资¤A、办理转账、提取现金等结算业务§B、向本单位上级主管单位、所属下级单位账户划拨资金§C、划拨工会经费、住房公积金及提租补贴§D、经财政部批准的特殊款项¤A、预算单位提取现金业务§B、当地人行规定的最晚同城票交或支付清算系统业务截止前受理的转账、汇兑业务§C、当地人行规定的最晚场次同城票交收到的、当天必须支付的票据和结算凭证业务§D、划拨工会经费、住房公积金及提租补贴¤A、商业银行§B、国有银行§C、国家控投银行§D、经批准允许为其开户的商业银行¤A、开立银行账户申请报告§B、中央预算单位开立银行账户申请表§C、财政部门签发的中央预算单位开立银行账户批复书§D、机构编制、人事、民政等部门批准成立的文件¤A、基本存款账户数量§B、基本存款账户数量(剔除单位独立核算的附属机构开立的基本存款账户数量)§C、特殊专用存款账户数量§D、临时机构临时存款账户数量¤A、基本存款账户开户登记证§B、营业执照§C、异地贷款的借款合同§D、法定代表人身份证¤A、财政预算外资金§B、政策性房地产开发资金§C、金融机构存放同业资金§D、更新改造资金¤A、公安机关§B、税务机关§C、人民法院§D、审计机关¤A、单位存款人开户资料及账户信息§B、单位银行结算账户久悬情况§C、个人银行结算账户信息§D、单位银行结算账户年检情况¤A、在受理开户过程中，应坚持在开户机构柜台前办理，且整个过程须在监视器监控范围内§B、办理开户过程中，除印鉴卡外，其余所有账户资料均杜绝“介绍人”或“中间人”等非企业有权人员接触§C、账户资料确因特殊情况不能当日送交复审部门的，应由初审机构的派驻经理装入档案袋并签章，放入保险柜(或带锁的铁皮柜)内保管，并于次日送交复审部门§D、开户资料和预留印鉴经业务人员审核后一律不得再由企业或他人经手¤A、申请开立银行结算账户时§B、申请临时存款账户展期，变更、撤销单位银行结算账户以及补(换)发开户许可证§C、申请更换预留个人签章§D、申请更换预留公章或财务专用章¤A、距出票日已超过1个月§B、自出票日起未满2年§C、自提示付款截至日起未超过2年§D、自出票日起未满4年¤A、单笔金额超过5万元(含)以上的现金支付交易§B、核验结果为人工形式通过的现金支付交易§C、核验结果为人工形式通过的转账支付交易§D、单笔金额超过50万元(含)以上的转账支付交易¤A、开户行应先与客户签订结算卡产品开办协议后，再为客户开办结算卡产品，协议中各项要素必须填写完善，章证必须齐全。§B、客户提交的法人授权委托书，并加盖单位公章和法定代表人签章。§C、《中国银行中银单位结算卡产品开办/变更申请表》需加盖单位公章和法定代表人签章；提供法定代表人或单位负责人、指定持卡人身份证件原件及复印件。§D、所有相关个人身份证件均应进行联网核查，并将核查结果打印作为传票一并上交；系统打印的业务凭证应要求客户签字确认。¤A、指定持卡人可凭卡及密码、本人身份证件在各营业网点柜台办理业务。§B、系统打印的业务凭证需指定持卡人签字确认。§C、持居民身份证办理的，应通过联网核查系统进行核查，并将核查结果打印作为传票一起上交。§D、持其他有效身份证件办理的，可不用进行身份核实。¤A、凡满12个月没有收付活动(批量结息、批量收费交易除外)的对公人民币活期账户由核心系统自动转为长期不动户。§B、应将账户印鉴卡从印鉴册中抽出并加盖“注销”或“长期不动户”签章，同时批注注销日期或转入长期不动户日期。§C、长期不动户印鉴卡应单独保管。§D、对于核心系统已转入长期不动户的，应及时在人行账户管理系统中将账户状态设置为“久悬”。¤A、先付后收§B、收妥抵用§C、全额清算§D、银行不垫款¤A、未及时、准确发起支票影像信息的§B、未及时返回支票业务回执的§C、未及时贷记持票人账户，延压客户资金的§D、未及时办理止付和发出止付应答的¤A、支票影像信息传输§B、接收§C、支票业务回执处理§D、业务报表生成¤A、严禁为未经单位法定代表人或单位负责人授权的人员办理人民币单位银行结算账户的开立/变更、印鉴预留/变更、以及网银账户开立/变更、对账协议签约等手续§B、严禁客户经理代客户办理人民币单位银行结算账户的开立/变更、印鉴预留/变更、以及网银账户开立/变更、对账协议签约等手续§C、严禁未经联网核查境内公民身份信息即办理人民币单位银行结算账户的开立/变更、印鉴预留/变更、以及网银账户开立/变更、对账协议签约等手续§D、严禁未经登记随意发放空白印鉴卡片
选择条件：
1. 下列纳入个人外汇监测系统操作的个人售汇业务有：（） 2. 境内个人超过年度总额结汇，如资金来源为赡家款，应审核（） 3. 银行为客户开立外币携带证，须审核的材料有：（）
4. 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，超过当日累计限额的，凭（） 办理。 5. 个人外汇监测系统上线后，系统功能包括哪些板块（）。 6. 个人外汇监测系统上线后，对于柜台端异常交易，包括（）。 7. 个人外汇账户按交易性质分为：（）。 8. 国际汇款全额到账产品支持的币种有（）。 9. 我行前台国际汇出汇款 收费标准为（）。 <option value='. 下列哪些美元光票托收业务不予受理（）。 <option value='、根据反洗钱要求，金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： <option value='、符合个人代收付业务结算要求的有（）。 <option value='、个人代收业务开办前应具备的条件有（）。 <option value='、卡号是我行系统内对每一张卡片按照事先定义的编排规则设置的唯一编码。借记卡卡号长度为19位，编码规则为（）。 <option value='.代办开卡，需出示（）的有效身份证件。 <option value='.代办开立借记卡时，（）不许代办。 <option value='.借记卡的制卡采用（）两种方式。 <option value='.办理个人挂失业务借方全额解冻需要提供（）。 <option value='.AAS不规范个人账户信息查询，按交易类型可分为按（）查询。 <option value='.不规范个人客户：是指缺失识别客户必须信息自然人客户，包括以下几种情况之一或其组合确认为不规范个人客户：（） <option value='.具有查询、冻结、扣划单位和个人存款权限的执法机关是（）。 <option value='.经办柜员根据冻结申请书要求，录入（）。 <option value='.个人账户协助冻结账户的冻结方式有（）。 <option value='.AAS不规范个人账户系统不支持存款业务，定期账户转出时可以（）。 <option value='.客户开立、修改、解除定制短信服务，可在（）办理。 <option value='.《中国银行股份有限公司个人账户综合开户申请书》的各要素应填写（）。<option value='.个人定期一本通存折可以存入（）。<option value='.个人定期一本通取款时必须输入（）来确定支取子账户。 <option value='.哪几个单位有权强制扣划企业或个人的存款（） <option value='.已开具个人存款证明的活期存款，在规定期限内不得办理（）。 <option value='.我行客户可以选择做账单与消费分期的渠道包括（）。 <option value='.总行规定，受理商户安装移动POS的申请，必须是商户从事的行业是（）的销售渠道，才予以办理。<option value='.专向分期适用卡种：（）。<option value='.中银长城公务卡的公司申请要件主要有（）。<option value='、信用卡透支套现资金借给民间使用，容易引发以下哪些风险：（） <option value='、中国银行安全保卫工作的原则：坚持“（）相结合”，“谁主管，谁负责，一把手负总责”。<option value='、重要空白凭证的管理，应（）<option value='、（）是处置突发事件的领导者、组织者、指挥者，遇有突发事件应立即到场组织指挥。
<option value='、以下哪项是基层内控管理职责：（）<option value='、下列哪些行为是被明令禁止的：（）<option value='、商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）<option value='、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（）<option value='、下列哪些属于重大、恶性案件标准。（）<option value='、营业机构负责人十个“严禁”包括：（）<option value='、严禁（）客户信息。 <option value='、以下说法正确的是（）
<option value='、严禁办理没有真实贸易背景的（）。<option value='、以下属于网上银行安全防范措施的是：（）<option value='、以下哪项是基层内控管理职责：（）<option value='、严禁柜员代客户填写（）等重要客户信息。<option value='、商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）<option value='、（）是处置突发事件的领导者、组织者、指挥者，遇有突发事件应立即到场组织指挥。
<option value='、下列哪些属于重大、恶性案件标准。（）<option value='、信用卡透支套现资金借给民间使用，容易引发以下哪些风险：（）<option value='、内部账户必须按规定办理核算，在业务处理中严禁违反以下哪些规定：（）<option value='、商业银行在加强账户管理方面，对新开户或出账业务应遵循的“三个了解”原则是指（）<option value='、《银行业金融机构案件处置工作规程》中规定“案件处置”包括（）<option value='、《银行业金融机构案件责任追究办法》中，对银行业金融机构存在下述哪些情形的，监管机构追究案件责任时从重处罚（）<option value='、以下哪项是基层内控管理职责：（）<option value='、严禁柜员代客户填写（）等重要客户信息。<option value='、商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）<option value='、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（）<option value='、下列哪些行为是被明令禁止的：（）<option value='、营业机构负责人十个“严禁”包括：（）<option value='、网点负责人或派驻业务经理对转现场核准申请必须做到（）。<option value='、管辖分支行要加强对远程转现场核准业务的风险管控力度，对于人工干预的远程转现场业务进行审批时必须谨慎，审核要点为（）。<option value='、管辖分支行应加强对核准柜员行为管理与排查，充分利用（）等手段，对现场核准柜员的履职行为进行检查。<option value='、对纳入人民币对公大额支付热线查证范围的业务，应严格遵照（）要求执行。<option value='、手工业务操作履行账务审批职责时，重点关注（）等影响账务核算的要素是否准确。<option value='、管辖分支行调整业务检查内容包括：（）。<option value='、OCRM系统网点主管及客户经理用户，要严格遵守《中国银行个人客户关系管理系统用户保密承诺书》相关要求。特别注意做好（）等工作。<option value='、下列哪些是员工的异常行为，派驻业务经理和网点负责人需要重点关注。（）<option value='、强化客户信息等商业秘密和内部信息，尤其是重视加强我行涉密客户信息保密管理，管辖分支行应重点做好的工作包括（）等。<option value='、管辖分支行应定期检查管辖网点监控设备运行情况，确保管辖网点（）符合要求。<option value='、坚持现金收付的基本原则是（）。<option value='、金库行做实查库制度，现场盘点（）等实物，与核心系统、CIBS系统打印的现金余额进行核对，确保账账、账实相符。<option value='、本行管库的人员不能担任以下哪些岗位工作：（）<option value='、关于金库安全运营以下描述正确的是（）。<option value='、现金出纳工作的以下做法，正确的是：（）<option value='、外部对账“四严禁”管理要求是什么（）<option value='、外部对账中，以下那些是可疑信息，必须加强数据监控以防控风险（）。<option value='、以下哪种情况，在必要时可采取派遣员工双人上门或面对面进行核实的方式，加强对账户的管理监督。（）<option value='、派驻业务经理要采取（）等手段，持续监控网点特殊账户、高风险业务，监控本机构操作的特殊类BGL账户的异常情况，监督柜员日终核查临时存欠BGL账户，及时核销暂收暂付业务。<option value='、派驻业务经理应持续监控网点的高风险业务，高风险业务主要包括（）：<option value='、各营业机构需通过各种系统平台，每日对（）以下业务进行事后监控，提升事风险预警能力。<option value='、各营业机构需通过各种系统平台，每季对（）以下业务进行事后监控，对发现的异常交易或潜在风险点，应及时做好相应应急措施并报送上级行。<option value='、重要空白凭证调拨与领用应做到手续严密，规范操作，重要空白凭证领用和上缴时，应通过（）进行申领预约和录入。<option value='、各营业网点应以（）等多种方式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式及危害，提高客户自我保护意识。<option value='、在客户办理开户、开网银、基金、理财、外汇、银行卡等业务时，应以（）风险提示等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。<option value='、严格禁止任何机构在我行营业场所私自销售非我行准入的产品或服务，尤其要重点关注（）等外部机构的行为，杜绝发生客户经理违规销售合作方产品和服务、违规违法参与民间借贷、非法集资等行为。<option value='、严格遵守现金出纳各项管理制度，网点负责人要按照分行保卫部要求对（）等重点环节实施现场和非现场检查。<option value='、网点要利用ATM数据分析系统对（）进行}