导读：（3）报送方式：总部或者由总部指定的机构以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送，（3）报送方式：金融机构总部或者由总部指定的报送机构以电子方式报送中国反洗钱监测，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告，由谁向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告？，（5）与洗钱高风险国家和地区有业务联系，理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。（3）金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。 （3）金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督检查。 142、简述金融机构报告大额交易的基本要求？ （1）报送时间：大额交易发生5个工作日内； （2）报送渠道：通过其总部或者由总部指定的机构报送； （3）报送方式：总部或者由总部指定的机构以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送。 143、金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，应在接到补正通知的几个工作日内补正？ ５个工作日。 144、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由哪家金融机构报告？ 开立账户的金融机构或者发卡银行。 145、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由哪家金融机构报告？ 收单行。 146、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由哪家金融机构报告？ 办理业务的金融机构。 147、简述金融机构报告可疑交易的基本要求？ （1）报送时间：可疑交易发生后10个工作日；
45 （2）报送渠道：金融机构应将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构统一报送； （3）报送方式：金融机构总部或者由总部指定的报送机构以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 148、单笔或当日累计金额达到多少的现金收支行为需要报告？ 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属大额交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 149、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间款项的划转达到什么标准需要报告？ 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转，属大额交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 150、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间款项划转达到什么标准需要报告？ 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转，属大额交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 151、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值多少万美元以上的跨境交易，属大额交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中 46 心报告。 １万美元。 152、客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由谁向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告？ 银行。 153、对符合哪些条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告？ （1）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。 （2）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。 （3）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。 （4）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。 （5）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。
47 （6）金融机构内部调拨资金。 （7）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。 （8）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。 （9）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。 （10）中国人民银行确定的其他情形。 154、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将哪些交易或者行为，作为可疑交易进行报告？ （1）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 （2）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 （3）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 （4）长期闲Z的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 （5）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 （6）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金 48 收付。 （7）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 （8）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。 （9）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。 （10）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。 （11）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 （12）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。 （13）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。 （14）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。 （15）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。 （16）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 （17）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
49 （18）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 155、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应当将哪些交易或者行为，作为可疑交易进行报告？ （1）客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。 （2）没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。 （3）客户的证券账户长期闲Z不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。 （4）长期闲Z的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。 （5）与洗钱高风险国家和地区有业务联系。 （6）开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。 （7）客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。 （8）长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。 （9）客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。 （10）客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提 50 包含总结汇报、资格考试、旅游景点、办公文档、教程攻略、IT计算机、文档下载、党团工作以及反洗钱知识竞赛题库等内容。本文共10页
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