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财富管理和证券投资不具有以下哪些一项共同特点
财富管理和证券投资不具有以下哪些一项共同特点
保险能够实现的财富管理功能不包括（风险投资）包括：风险转移；资产增值；财富传承
8-13 20:05
意思是这个免费的财富管理计划结束）
你最好说一说具体的岗位啊,光比较公司的话没太大意义。单说公司的话招行甩国联N条街呢。）
机构账户吧 拉大的机构就是佣金优惠吧还有就是你的证券系统的优势）
K上穿d且在d上方运行,买入。反之卖出）
没用过,不过一般他们要数据交换,应该是总站点与分站点的关系）
金太阳杯第四届财富管理实盘竞技大赛这个比赛是由国信证券举办的。国信证券在国内证券市场的名气还是很高的...）
免费的!!你说的如果是银证转账的话 是免费的!降低交易所手续费直接找我!）证券投资人工智能与财富管理变革
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提要：财富管理面临碎片化、移动互联网场景、全球资源配置、个性化、差异化等变革，以及如何大规模生产合规的投资策略和大规模账户的交易执行等挑战，需要靠证券投资的人工智能来解决。我们开发第一代证券投资人工智能实证分析和实际应用中已经取得了良好的效果。
人工智能来管理投资是否可行和可信？
财富管理变革的方向
其实财富管理变革在全球范围内都在进行中，驱动这一变革的重要因素就是大数据的人工智能和互联网。人工智能并不陌生，在之前有IBM开发的深蓝计算机战胜了国际象棋大师的先例。是否可以开发出战胜大多数投资经理的人工智能，成为了当前背景下的挑战，也是一个机遇。
今天从财富管理的角度来看，对于高净值客户的财富管理已经非常成熟，虽然我们国家处于初级阶段，但是法律体系、行业标准等各方面都已经比较完善，目前的焦点其实主要集中在如何为数量庞大的中小客户以及在移动互联网应用场景下产生出来的一些具备随机动态特征、碎片化的资产管理需求进行服务。
将来的财富管理实际上还将继续以账户为中心，包括银行账户、信托账户、证券账户、保险账户、支付账户都成为财富管理的工具，都可以实现资产负债的匹配。证券业协会发布了一项非常好的政策，就是《账户管理规则》征求意见稿，这可能会成为未来财富管理行业的里程碑事件，虽然不是法律，但与《信托法》、《合伙企业法》等具备同样重要的意义，有可能会深刻改变行业格局。将来有可能为100万、1000万、1亿个客户账户提供服务，在这样的政策下，不仅可以为客户提供投资策略，同时还可以进行交易服务。这在美国和发达国家已经开始了，中国证监会有可能会放开这方面的政策，我们需要发挥利用好政策红利。
财富管理面临的挑战
主要的挑战有两点：一是如何大规模地生产合规的投资策略；二是建立低成本的交易执行系统。
所谓大规模地生产合规的投资策略，就是需要单独为每一个证券账户提供差异化的投资策略和交易服务，而客户的数量是非常庞大的，一百万、一千万甚至1亿。据我了解，目前的资产管理机构，无论是组织架构和技术层面都没有准备好，现在有一些互联网公司在做投资策略分享，在朋友圈分享投资策略等，我觉得都是违规的。
低成本的交易执行系统是指，在互联网时代很多资产配置需求都是动态的，随时随地都可以发生，当资金、时间维度都是碎片化时如何为客户提供服务？
证券投资人工智能理论
解决这两个问题最好的方法就是证券投资人工智能，因为其具有很大的潜能。大规模投资策略的合规生产的要素包括：独立性、合规性、公平性、个性化、大规模性。如何实现？我接下来给大家做一个简单的测算。
目前来看，整个证券投资组合空间有多大？可以为潜在客户提供的投资策略的空间或者是数量有多大？可以简单地用这个公式计算一下，现在A股大概有2000多支股票，可以任选一支到N只进行组合，其实这个投资组合是非常大的数字，我估算一下应该是10的500次方，这是一个天文数字，而且每增加一支新股，投资组合空间会增加10的200次方，这是什么概念？目前我从文献上查到，宇宙中粒子的数量可能是10的100次方，目前在A股的投资组合空间约为10的500次方，所以这个数字真是太大了。当然这也说明了存在某种可能性，可以或者能够为每一个投资人、账户提供独立的、差异化的投资策略。我们做过一个统计，目前一位非常勤奋的投资经理一生可能用过的投资组合不超过10万个，高频量化交易系统一年的投资组合数不超过50万，也就是说还有更多的投资组合，我们人类从来没有尝试过。
在这么大的可能性中，人类到目前只探索了很小的一部分，我想问一个问题，是否可以从更大的投资组合空间中选择最佳的投资组合给客户和投资人？如果可以的话，就可以满足刚才提到的要求和特点。
实际上10的500次方我觉得没有必要，这个空间没有这么大，我们可以进行一些筛选，我们完全可以用更小的组合空间的子集来构建任务环境。目前我们通过一些统计方法和分析发现有三种比较典型的任务环境。
第一是每天从100支股票选择3-50支的投资组合，这大概是10的29次方。
第二是从200支股票选择6-50支的投资组合，这可能是10的47次方。
第三是资金更多时，可以从500支股票选择6-50支的投资组合，大概为10的68次方。
这些都是每天可能面临的投资组合空间。
根据我们当前的计算能力，以及各方面条件的制约，我们现在给自己设定的目标大概是10的30次方，也就是每天要从10的30次方个投资组合空间中选出满足收益和风险要求的投资组合。这相当于把地球看作一个容器，可以装10的30次个乒乓球，人工智能每天的工作就是从这么大的一个空间中选择好的乒乓球，靠人力肯定无法完成。
这个投资组合策略模型我们命名为ISM。实际上，它的核心理论基础还是资本资产定价模型，我们只是扩展到非欧空间，以前的CAPM定价模型是在欧式空间进行，我们发现这个空间太大了，应该是非欧式的，就要用新的一套测度理论来度量，还要采取分层的投资组合架构，在投资组合拓扑空间以及收益风险的测度空间中，实际上是建立了一种独立和协作的学习模式，以提高效率，否则我们做不到每天从10的好几十次方中选择投资组合。
这个算法的核心是从投资组合拓扑空间映射到收益风险测度空间，是一个函数，满足收益和风险要求的映射，投资策略实际上是一个模板，是投资组合和买卖信号进行配对的一种投资策略模板，这个模板通过机器学习可以生产出来，是完全可以给投资人用的投资策略。
接下来我们需要花2-3年去探索10的46次方的空间中不同的投资组合的特征。
智能交易代理
接下来就是大规模的账户交易执行问题，要为百万级、千万级数量的用户进行交易，如何实现？以前经纪公司是用户自己操作，如果要提供账户管理服务，帮助客户进行交易，这时候只能借助人工智能，用机器人来帮助执行所有的交易指令。智能代理目前已经很成熟了，比如无人驾驶、无人飞机上已经用得很多，我们把方法、技术用在了证券交易机器人上面，目前还是比较成功的。
工作原理其实和程序化交易有一些差别，程序化交易已经设定好了，智能交易唯一的差别是不提前告诉机器人必须买哪一支，而是告诉他发生何种情况，出现何种信号时买哪一支，这需要一个相机决策的能力，还有看盘的能力。所以可以看出，一个智能交易代理，可以设定一个股票池，就是前一个步骤中选出的投资组合，然后绑定买卖信号事件，注入投资模板，它就按照这个模板执行，盯盘的股票数量没有限制，好几百只都没有问题，机器更加稳定和可靠，比人强很多，效率高很多，我们现在实际用的智能交易代理，盯的数量都是上百支的，人基本不做这个工作了，所以从这个角度来看，智能交易代理确实比人在工作效率、准确度、绩效方面都更强。
简单来说，证券投资人工智能是由两个基本模块构成，一是投资策略模板，投资策略模板有两个部分，投资组合和信号，触发买卖证券的股票必须有一些信号，二者加在一起进行配对，形成了投资策略模板。这是通过机器学习的方法，找到了预期收益率和风险区间的可靠策略，机器人是没有脑子的，把两者加载在一起，就可以进行独立工作了，人工智能是可以无限制地增加的，一百万、一千万个账户都没有问题，我们拿了两台服务器就可以生产40万个交易代理，我们可以给每一个账户分配一个投资策略，可以同时进行好几万个投资策略的并发执行。
去年我们还有行业分析师、投资研究部门等好几十人，现在我们取而代之的就是好几十台服务器和程序员，而且发现策略生产能力太强了，超过了人工，以前我们一个团队好几十人一年生产有效的、好的投资策略可能也就是几个，但是机器生产出来的量太大了，每天都好成千上万个，根本用不完这么多，这是我们目前觉得很便捷的东西，而且是颠覆性的东西，超出我的预期，规则是我们设计的，但是能力实在是超过了大部分人的能力。我断言大规模应用以后，会超过80%-90%的投资经理的能力，机器没有感情，也没有道德风险，很多方面还是非常有竞争力的，超过80%-90%中上级别的投资经理还是有可能的，因为机器是可以从几百个亿的投资组合中选择，现在投资经理最多是从10-20个投资组合里面选择。
我觉得将来每一个投资人都应该为自己的证券账户配置一个人工智能。“人眼盯盘，手工下单”的炒股时代，应该很快就会被取代。中国的亿万股民，相信很快可以把以前消耗在交易大厅的时间，让人工智能去做，而且肯定做的比自己好。省下来的时间和精力可以干点别的更有意义的事情了。
我已经有充分的数据和信心，坚信人工智能管理证券投资不仅可行，而且非常可信。
Looking for more of the latest headlines on LinkedIn?大成强化收益债券型证券投资基金招募说明书
大成强化收益债券型证券投资基金招募说明书
&&&&基金管理人：大成基金管理有限公司
　　基金托管人：中国建设银行股份有限公司
　　二〇〇八年七月
　　重要提示
　　大成强化收益债券型证券投资基金经中国证监会２００８年４月１０日证监许可【２００８】５２３号文核准募集。
　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明中国证监会对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
　　证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
　　基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
　　基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。
　　本基金按照初始份额面值１．００元发售，在市场波动等因素的影响下，基金份额净值可能低于初始份额面值，投资人存在遭受损失的风险。
　　大成强化收益债券型证券投资基金是债券基金，风险收益水平高于货币市场基金，低于混合基金和股票基金，属于债券基金中风险收益水平较高的品种。本基金投资于证券市场，基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前，应仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等。
　　投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。投资人应当通过本基金管理人或代销机构购买本基金，基金代销机构名单详见本基金份额发售公告。
　　基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
　　一、绪言
　　《大成强化收益债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）及其他有关法律法规与《大成强化收益债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
　　基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
　　本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
　　二、释义
　　在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
　　１．基金或本基金：指大成强化收益债券型证券投资基金
　　２．基金管理人：指大成基金管理有限公司
　　３．基金托管人：指中国建设银行股份有限公司
　　４．基金合同或本基金合同：指《大成强化收益债券型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
　　５．托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《大成强化收益债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
　　６．招募说明书：指《大成强化收益债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
　　７．基金份额发售公告：指《大成强化收益债券型证券投资基金基金份额发售公告》
　　８．法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
　　９．《基金法》：指２００３年１０月２８日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自２００４年６月１日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
　　１０．《销售办法》：指中国证监会２００４年６月２５日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
　　１１．《信息披露办法》：指中国证监会２００４年６月８日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
　　１２．《运作办法》：指中国证监会２００４年６月２９日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
　　１３．中国证监会：指中国证券监督管理委员会
　　１４．银行业监督管理机构：指中国人民银行和／或中国银行业监督管理委员会
　　１５．基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
　　１６．个人投资者：指依据有关法律法规规定或中国证监会批准可投资于证券投资基金的自然人
　　１７．机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
　　１８．合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构
　　１９．投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
　　２０．基金份额持有人：指依基金合同合法取得基金份额的投资人
　　２１．基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
　　２２．销售机构：指直销机构和代销机构
　　２３．直销机构：指大成基金管理有限公司
　　２４．代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
　　２５．基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
　　２６．注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
　　２７．注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为大成基金管理有限公司或接受大成基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构
　　２８．基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
　　２９．基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户
　　３０．基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
　　３１．基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
　　３２．基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过３个月
　　３３．存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
　　３４．工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
　　３５．Ｔ日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日
　　３６．Ｔ＋ｎ日：指自Ｔ日起第ｎ个工作日（不包含Ｔ日）
　　３７．开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
　　３８．交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
　　３９．《业务规则》：指《大成基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人、注册登记机构、销售机构和投资人共同遵守
　　４０．认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
　　４１．申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
　　４２．赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人购回基金份额的行为
　　４３．基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
　　４４．转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
　　４５．定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
　　４６．巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的１０％
　　４７．元：指人民币元
　　４８．基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
　　４９．基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
　　５０．基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
　　５１．基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
　　５２．基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
　　５３．指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体
　　５４．不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能抗拒、不能避免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
　　三、基金管理人
　　（一）基金管理人概况
　　名称：大成基金管理有限公司
　　住所：深圳市福田区深南大道７０８８号招商银行大厦３２层
　　办公地址：深圳市福田区深南大道７０８８号招商银行大厦３２层
　　法定代表人：胡学光
　　总经理：于华
　　成立时间：１９９９年４月１２日
　　批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【１９９９】１０号
　　注册资本：贰亿元人民币
　　股权结构：公司股东为中泰信托投资有限责任公司（持股４８％）、中国银河投资管理有限公司（持股２５％）、光大证券股份有限公司（持股２５％）、广东证券股份有限公司（持股２％）。
　　电话：０７５５－８３１８３３８８
　　传真：０７５５－８３１９９５８８
　　联系人：李宏伟
　　大成基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会，下设十一个部门，分别是投资部、交易部、金融工程部、规划发展部、委托投资部、市场部、监察稽核部、信息技术部、基金运营部、国际业务部和综合管理部；此外，还设立了投资决策委员会和风险控制委员会。
　　公司以“稳健、高效”为经营理念，坚持“诚实信用、勤勉尽责”的企业精神，致力于开拓基金及证券市场业务，以稳健灵活的投资策略和注重绩优、高成长的投资组合，力求为投资人获得更大投资回报。公司所有人员在最近三年内均未受到所在单位及有关管理部门的处罚。
　　（二）证券投资基金管理情况
　　截止２００８年３月３１日，本基金管理人共管理３只封闭式证券投资基金：基金景宏、基金景福、大成优选股票型证券投资基金及１０只开放式证券投资基金：大成价值增长证券投资基金、大成债券投资基金、大成蓝筹稳健证券投资基金、大成精选增值混合型证券投资基金、大成货币市场证券投资基金、大成沪深３００指数证券投资基金、大成财富管理２０２０生命周期证券投资基金、大成积极成长股票型证券投资基金、大成创新成长混合型证券投资基金、大成景阳领先股票型证券投资基金等。
　　（三）主要人员情况
　　１．公司高级管理人员
　　董事会：
　　胡学光先生，董事长，硕士，高级经济师，广东省高级经济师评审委员会委员。曾在湖北金融高等专科学校任教，广州金融高等专科学校任金融系副主任；１９９２年－２００３年４月，在广东证券股份有限公司先后任“广证基金”、“广证受益”经理、部门总经理、总裁助理、副总裁，兼任中山大学岭南学院兼职教授、中天证券研究院副院长，广东证券博士后科研工作站指导导师；２００３年５月起任大成基金管理有限公司董事长。
　　于华先生，董事，总经理，工商管理硕士，金融博士，美国注册金融分析师（ＣＦＡ）。１９８９年－１９９１年，任英国里丁大学经济系金融财务讲师；１９９１年－１９９７年，加拿大魁北克大学管理学院金融终身教授；１９９７年－２０００年，任深圳证券交易所综合研究所所长；２０００年－２００４年１月，任加拿大鲍尔集团亚太分公司基金与保险业务副总裁，加拿大伦敦人寿保险公司北京代表处首席代表；现任中国证券业协会基金业委员会副主任委员；２００４年１月起，任大成基金管理有限公司总经理。
　　徐浩明先生，董事，硕士研究生。１９８８年７月－１９９１年４月，任职于上海体制改革研究所；１９９１年４月－２０００年６月，历任交通银行研究开发部副主任科员、主任科员，办公室综合处副处长、处长，党委办公室综合处处长兼党委秘书；２０００年６月－２００３年２月，历任中国光大集团有限公司董事会秘书，执董办及党办副主任，办公厅、党办、执董办主任；２００２年９月起任光大证券股份有限公司董事；２００３年２月至今，任光大证券股份有限公司董事、副总裁、总裁。
　　王长林先生，董事，研究生，高级经济师。曾任中国农业银行天津分行计划处副处长、信息中心副总经理、中国长城信托投资公司计划财务部总经理；现任银河证券投资公司办公室主任。
　　蔡红标先生，董事，经济学博士。１９９４年２月－１９９７年２月，在华泰证券有限责任公司工作。１９９７年３月－１９９７年６月，任深圳证券交易所综合研究所研究员。１９９７年６月－１９９７年９月，任招商证券有限责任公司研究部研究员。１９９７年１０月－２０００年５月，任联合证券有限责任公司研究部副总经理级研究员，分管公司证券市场研究咨询业务。２０００年６月－２００１年１１月，任二十一世纪科技投资有限公司（招商银行控股）证券投资部副总经理。２００１年１１月至今，在中国华闻投资控股有限公司，任总裁助理、计划部副总经理，担任联合证券有限责任公司董事、中国人民健康保险股份有限公司董事、中国财产再保险股份有限公司监事。
　　杨建文先生，独立董事，经济学博士，研究员，国务院特殊津贴获得者。１９８２年－１９９６年，任上海社会科学院经济研究所研究室主任；１９９６年起，任上海社会科学院部门经济研究所副所长，总支书记；兼任十一届上海市工商联（商会）副会长、上海市人民政府特聘决策咨询研究专家、上海市国有资产规划投资委员会常任委员、上海国际金融研究中心副理事长、上海社会科学院金融研究中心主任。
　　胡春元先生，独立董事，经济学（会计）博士，中国注册会计师。１９９１年－１９９４年，在厦门大学会计师事务所兼职，任审计员；１９９４年－１９９５年，任厦门会计师事务所项目经理；１９９６年－１９９７年，在深圳大华天诚会计师事务所兼职从事审计与管理咨询工作；１９９７年１１月起，在深圳大华天诚会计师事务所专职从事审计与管理咨询工作，历任经理、合伙人（１９９９）、高级合伙人、注册会计师。
　　查竞传先生，独立董事，比较法硕士，美国纽约州注册律师，１９８４年创办竞诚国际律师事务所，１９８４年－１９９４年兼任台湾大学纽约校友会理事，１９８８年－１９９２年兼任纽约华人参政会理事、会长，１９９１年－１９９６年兼任银川市人民政府顾问，１９９２年－１９９６年兼任台湾国民大会代表，１９９９年－２００１年兼任中国大学生创业投资大赛评委、清华大学创业投资大赛顾问或评委，１９９５年－２００６年任美国竞诚国际律师事务所纽约总部合伙人兼北京代表处首席代表，２００６年起，任上海邦信阳律师事务所北京分所资深顾问。
　　万曾炜先生，独立董事，经济学博士，研究员，曾任上海市政府发展研究中心处长，上海市浦东新区综合规划土地局党组书记、局长，浦东新区发展计划局党组书记，上海浦东发展集团和上海浦东投资建设有限公司筹建负责人和法人代表，现任上海市公积金管理中心党委书记、主任，上海市政府特聘决策咨询专家。
　　监事会：
　　周洪先生，监事长，经济学博士，１９８８年８月－１９９４年８月，任山东财政学院经贸系副主任、副教授；１９９４年９月－１９９５年８月北京大学西方经济学博士研究生；１９９５年９月－１９９８年８月在光大证券股份有限公司工作，历任研究部负责人、办公室副主任、总裁办主任、总裁助理职务；１９９８年９月起参与大成基金管理有限公司的筹建，１９９９年３月－２００５年５月，任大成基金管理有限公司副总经理。
　　宁加岭先生，监事，大学本科。１９８３年２月－１９８７年６月，任财政部人教司副处长、处长；１９８７年６月－１９９４年６月，任财政部行政司副司长、司长；１９９４年６月－１９９９年６月，任财政部德宝实业总公司总经理、法人代表；１９９９年６月起，任职于财政部离退休老干部局。
　　沈烁先生，监事，法学学士。１９９３年７月—１９９７年６月任职于福建九州商社有限公司，企业管理部、法律顾问室经理助理，１９９７年７月—２００２年２月任职于厦门联合信托投资公司，法律事务部总经理，２００２年３月起，任中泰信托投资责任公司，法律事务部总经理兼稽核审计部副总经理。
　　其他高级管理人员：
　　周一烽先生，副总经理，经济学硕士。１９８４年－１９９２年，历任上海市社会科学院经济研究所研究人员、宏观经济研究室副主任、上海企业发展研究所副所长；１９９２年起历任广联（南宁）投资有限公司总经理特别助理及证券投资业务负责人、上海广联投资有限公司总经理；２００１年起任中泰信托投资有限责任公司副总裁；２００５年４月任大成基金管理有限公司任助理总经理，２００６年５月起任大成基金管理有限公司副总经理。２００７年６月２７日起，担任大成积极成长股票型证券投资基金基金经理。
　　王颢先生，副总经理，国际工商管理专业博士。２０００年１２月－２００２年９月，任招商证券深圳管理总部副总经理、机构管理部副总经理；２００２年９月－２００４年６月，任大成基金管理有限公司助理总经理；２００４年７月起，担任大成基金管理有限公司副总经理。
　　刘彩晖女士，副总经理，管理学硕士。１９９９年－２００２年，历任江南信托投资有限公司投资银行部副总经理、总经理；２００２年－２００６年，历任江南证券有限公司总裁助理、投资银行部总经理、机构管理部总经理，期间还任江南宏富基金管理公司筹备组副组长；２００６年１月－７月任深圳中航集团公司人力资源部副总经理；２００６年８月－２００８年５月任大成基金管理有限公司助理总经理；２００８年５月起，担任大成基金管理有限公司副总经理。
　　杜鹏女士，督察长，研究生学历。１９９２年－１９９４年，历任原中国银行陕西省信托咨询公司证券部驻上交所出市代表、上海业务部负责人；１９９４年－１９９８年，历任广东省南方金融服务总公司投资基金管理部证券投资部副经理、广东华侨信托投资公司证券总部资产管理部经理；１９９８年９月参与大成基金管理有限公司的筹建；１９９９年３月起，任大成基金管理有限公司督察长兼监察稽核部总监。
　　李宏伟先生，董事会秘书兼助理总经理，法学硕士。１９９１年７月－１９９２年５月，任南京旭普电子有限公司总经理助理；１９９２年６月－１９９７年２月，任深圳金地（集团）股份有限公司总经理办公室主任、董事会秘书、发展委主任；１９９７年３月－１９９８年４月，任光大证券股份有限公司深圳营业部副总经理；１９９８年５月－２００３年１２月，任南方基金管理有限公司综合管理部及市场部高级经理；２００４年１月起，任大成基金管理有限公司董事会秘书兼助理总经理。
　　２．基金经理
　　陈尚前先生，南开大学经济学博士，１０年证券从业经历。曾任中国平安保险公司投资管理中心债券投资室主任和招商证券股份有限公司研究发展中心策略部经理。２００２年加盟大成基金管理有限公司，２００３年６月起担任大成债券基金基金经理，现同时担任公司投资部副总监，负责公司固定收益证券投资业务。
　　３．公司投资决策委员会
　　公司投资决策委员会６名成员组成，设主任和执行主任各１名，其他委员４名。名单如下：
　　于华，总经理，投资决策委员会主任；周一烽，副总经理，投资决策委员会执行主任、大成积极成长股票型证券投资基金基金经理；刘明，投资部总监，大成优选股票型证券投资基金基金经理，投资决策委员会委员；卢纪平，交易部总监，投资决策委员会委员；杨建华，投资部副总监，大成景阳领先股票型证券投资基金基金经理，投资决策委员会委员；陈尚前，投资部副总监，大成债券投资基金基金经理，投资决策委员会委员。
　　上述人员之间不存在亲属关系。
　　（四）基金管理人的职责
　　按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责：
　　１．依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
　　２．办理基金备案手续；
　　３．自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
　　４．配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
　　５．建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
　　６．除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
　　７．依法接受基金托管人的监督；
　　８．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
　　９．采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；
　　１０．按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
　　１１．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
　　１２．编制中期和年度基金报告；
　　１３．严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
　　１４．保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
　　１５．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
　　１６．依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
　　１７．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
　　１８．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
　　１９．组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
　　２０．因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
　　２１．基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
　　２２．按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
　　２３．面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
　　２４．执行生效的基金份额持有人大会决议；
　　２５．不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
　　２６．依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；
　　２７．法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。
　　（五）基金管理人承诺
　　１．基金管理人承诺严格遵守《证券法》，并建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；
　　２．基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生：
　　（１）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
　　（２）不公平地对待其管理的不同基金财产；
　　（３）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
　　（４）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
　　（５）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
　　３．基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
　　（１）越权或违规经营；
　　（２）违反基金合同或托管协议；
　　（３）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
　　（４）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
　　（５）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
　　（６）玩忽职守、滥用职权；
　　（７）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
　　（８）除按本公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易；
　　（９）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
　　（１０）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；
　　（１１）以不正当手段谋求业务发展；
　　（１２）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
　　（１３）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；
　　（１４）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
　　４．本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。
　　５．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
　　（１）承销证券；
　　（２）向他人贷款或者提供担保；
　　（３）从事承担无限责任的投资；
　　（４）买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外；
　　（５）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；
　　（６）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
　　（７）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
　　（８）依照法律法规规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
　　（六）基金经理的承诺
　　１．依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
　　２．不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
　　３．不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
　　４．不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
　　（七）基金管理人的内部控制制度
　　本基金管理人为加强内部控制，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，依据《证券法》、《证券投资基金公司管理办法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规，并结合公司实际情况，制定《大成基金管理有限公司内部控制大纲》。
　　公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，制定科学完善的内部控制制度。
　　公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
　　公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理层对内部控制制度的有效执行承担责任。
　　１．公司内部控制的总体目标
　　（１）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
　　（２）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
　　（３）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
　　２．公司内部控制遵循以下原则
　　（１）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并包括决策、执行、监督、反馈等各个环节。
　　（２）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
　　（３）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司基金财产、自有资产与其他资产的运作相互分离。
　　（４）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。
　　（５）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。
　　３．公司制定内部控制制度遵循以下原则
　　（１）合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规定。
　　（２）全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。
　　（３）审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
　　（４）适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化及时修订或完善内部控制制度。
　　４．内部控制的基本要素
　　内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
　　（１）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
　　（２）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
　　（３）健全公司法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，禁止不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资人利益和公司合法权益。
　　（４）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。
　　（５）依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：
　　１）各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。
　　２）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。
　　３）公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。
　　（６）建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司各级人员具备与其岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
　　（７）建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。
　　（８）建立严谨、有效的授权管理制度，授权控制贯穿于公司经营活动的始终。
　　１）确保股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，保证授权制度的贯彻执行。
　　２）公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责。
　　３）公司重大业务的授权采取书面形式，明确授权书的授权内容和时效。
　　４）公司适当授权，建立授权评价和反馈机制，包括已获授权的部门和人员的反馈和评价，对已不适用的授权及时修订或取消授权。
　　（９）建立完善的资产分离制度，公司资产与基金财产、不同基金的资产之间和其他委托资产，实行独立运作，分别核算。
　　（１０）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位进行物理隔离。
　　（１１）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。
　　（１２）维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。
　　（１３）建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。公司定期评价内部控制的有效性，并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况进行适时改进。
　　５．内部控制的主要内容
　　（１）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。
　　（２）研究业务控制主要内容包括：
　　１）研究工作保持独立、客观。
　　２）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。
　　３）建立投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。
　　４）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。
　　５）建立研究报告质量评价体系。
　　（３）投资决策业务控制主要内容包括：
　　１）严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。
　　２）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。
　　３）投资决策有充分的投资依据，重要投资有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。
　　４）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。
　　５）建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效归属分析等内容。
　　（４）基金交易业务控制主要内容包括：
　　１）基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
　　２）建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。
　　３）交易管理部门审核投资指令，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。
　　４）公司执行公平的交易分配制度，确保不同投资人的利益能够得到公平对待。
　　５）建立完善的交易记录制度，及时核对并存档保管每日投资组合列表等。
　　６）建立科学的交易绩效评价体系。
　　根据内部控制的原则，制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。
　　（５）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。基金投资涉及关联交易的，在相关投资研究报告中特别说明，并报公司风险控制委员会审议批准。
　　（６）公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提下周密考虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格控制金融新品种、新业务的法律风险和运行风险。
　　（７）建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范，建立广告宣传、销售行为法律审查制度，制定销售人员准则，严格奖惩措施。
　　（８）制定详细的登记过户工作流程，建立登记过户电脑系统、数据定期核对、备份制度，建立客户资料的保密保管制度。
　　（９）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。
　　（１０）公司配备专人负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。
　　（１１）加强对公司及基金信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。
　　（１２）掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
　　（１３）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。
　　信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性，信息技术系统投入运行前，经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。
　　（１４）通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。
　　（１５）计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准，设备运行和维护整个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。
　　（１６）公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令定期更换，不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保管。
　　（１７）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递到会计等各职能部门；严格计算机交易数据的授权修订程序，并坚持电子信息数据的定期查验制度。
　　建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据异地备份并且长期保存。
　　（１８）信息技术系统定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排除故障、灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。
　　（１９）依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
　　（２０）明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，禁止需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。
　　（２１）以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司会计核算相互独立。
　　（２２）采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转。
　　１）建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。
　　２）建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。
　　３）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
　　（２３）采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。
　　（２４）规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金财产的安全。
　　（２５）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。
　　（２６）制订完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。
　　（２７）严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律。
　　（２８）公司设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。
　　（２９）公司设立监察稽核部门，对公司管理层负责，开展监察稽核工作，公司保证监察稽核部门的独立性和权威性。
　　（３０）明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员，严格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。
　　（３１）强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。
　　（３２）公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。
　　６．基金管理人关于内部控制制度的声明
　　（１）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
　　（２）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
　　四、基金托管人
　　（一）基金托管人情况
　　１．基本情况
　　名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）
　　住所：北京市西城区金融大街２５号
　　办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼
　　法定代表人：郭树清
　　成立时间：２００４年０９月１７日
　　组织形式：股份有限公司
　　注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币
　　存续期间：持续经营
　　基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字［１９９８］１２号
　　联系人：尹东
　　联系电话：（０１０）６７５９５００３
　　中国建设银行股份有限公司在中国拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于１９５４年成立，１９９６年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于２００４年９月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行（股票代号：ＨＫ０９３９）于２００５年１０月２７日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。２００６年９月１１日，中国建设银行又作为第一家Ｈ股公司晋身恒生指数。２００７年９月２５日中国建设银行Ａ股在上海证券交易所上市并开始交易。Ａ股发行后建设银行的已发行股份总数为：２３３，６８９，０８４，０００股（包括２２４，６８９，０８４，０００股Ｈ股及９，０００，０００，０００股Ａ股）。２００７年，中国建设银行的综合盈利能力达到同业领先水平，实现净利润６９１．４２亿元，较上年上升４９．２７％。平均资产回报率为１．１５％，平均股东权益回报率为１９．５０％，分别较上年提高０．２３个百分点和４．５０个百分点，每股盈利为０．３０元，较上年提高０．０９&元。总资产达到６５，９８１．７７&亿元，较上年增长２１．１０％。资产质量稳步上升，不良贷款额和不良贷款率实现双降，信贷资产质量持续改善，不良贷款率为２．６０％，较上年下降０．６９个百分点。拨备水平充分，拨备覆盖率为１０４．４１％，较上年末提升２２．１７个百分点。
　　中国建设银行在中国内地设有１．４万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京及首尔设有分行，在伦敦、纽约、悉尼设有代表处。２００６年８月２４日，中国建设银行在香港与美国银行签署协定，收购美国银行在香港的全资子公司美国银行（亚洲）股份有限公司１００％的股权，并于２００６年１２月２９日完成收购交割，美国银行（亚洲）有限公司更名为“中国建设银行（亚洲）股份有限公司”。
　　２００７年，中国建设银行在英国《银行家》杂志公布的世界银行１０００强中列第１４位；被美国《福布斯》杂志评为全球上市公司２０００强第６９位；被英国《金融时报》评为“全球５００强”第３５位；荣获美国《环球金融》杂志“年度中国最佳银行奖”、香港《资本》杂志“中国杰出银行奖”、香港《财资》杂志“中国最佳银行”、《亚洲风险》杂志“中国最佳金融风险管理奖”、《亚洲银行家》杂志“零售风险管理卓越奖”等奖项。中国建设银行在２００７年首届中国基金行业年度评选中荣获“最佳托管银行奖”；荣获《财资》杂志颁发的&“２００７中国最佳次托管银行奖”。在取得出色经营业绩的同时，中国建设银行亦积极承担企业公民的社会责任，２００７年获得中国扶贫基金会“扶贫中国公益家”荣誉称号，获得新华网颁发的“企业社会责任贡献奖”，获得香港上市公司公会和浸会大学工商管理学院颁发的“企业社会责任奖”，连续两次获得中国红十字基金会颁发的“最具责任感企业奖”。
　　中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、ＱＦＩＩ托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团队、涉外资产核算团队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海备份中心等１２个职能处室，现有员工１１０余人。
　　２．主要人员情况
　　罗中涛，投资托管服务部总经理，曾就职于国家统计局、中国建设银行总行评估、信贷、委托代理等业务部门并担任领导工作，对统计、评估、信贷及委托代理业务具有丰富的领导经验。
　　李春信，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行人事教育部、计划部、筹资储蓄部、国际业务部，对商业银行综合经营计划、零售业务及国际业务具有较丰富相关工作经验。
　　３．基金托管业务经营情况
　　截止到２００８年３月３１日，中国建设银行已托管兴华、兴和、泰和、金鑫、金盛、通乾、鸿飞、银丰等８只封闭式证券投资基金，以及华夏成长、融通新蓝筹、博时价值增长、华宝兴业宝康系列（包括宝康消费品、宝康债券、宝康灵活配置３只子基金）、博时裕富、长城久恒、银华保本增值、华夏现金增利、华宝兴业多策略增长、国泰金马稳健回报、银华－道琼斯８８精选、上投摩根中国优势、东方龙、博时主题行业、华富竞争力优选、华宝兴业现金宝、上投摩根货币市场、华夏红利、博时稳定价值、银华核心价值、上投摩根阿尔法、中信红利精选、工银瑞信货币市场、长城消费增值、华安上证１８０ＥＴＦ、上投摩根双息平衡、泰达荷银效率优选、华夏深圳中小企业板ＥＴＦ、交银施罗德稳健配置、华宝兴业收益增长、华富货币市场、工银瑞信精选平衡、鹏华价值优势、中信稳定债券、华安宏利、上投摩根成长先锋、博时价值增长贰号、海富通风格优势、银华富裕主题、华夏优势增长、信诚精萃成长、工银瑞信稳健成长、信达澳银领先增长、诺德价值优势、工银瑞信债券、国泰金鼎价值、富国天博、融通领先成长、华宝兴业行业精选、工银瑞信红利、泰达荷银市值优选、长城品牌优选、交银施罗德蓝筹、易方达增强回报、南方盛元红利、交银施罗德增利等５８只开放式证券投资基金。
　　（二）基金托管人的内部控制制度
　　１．内部控制目标
　　作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
　　２．内部控制组织结构
　　中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管服务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。
　　３．内部控制制度及措施
　　投资托管服务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
　　（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
　　１．监督方法
　　依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“托管业务综合系统———基金监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
　　２．监督流程
　　（１）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
　　（２）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。
　　（３）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。
　　（４）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
　　五、相关服务机构
　　（一）销售机构及联系人
　　１．直销机构
　　名称：大成基金管理有限公司
　　住所：深圳市福田区深南大道７０８８号招商银行大厦３２层
　　办公地址：深圳市福田区深南大道７０８８号招商银行大厦３２层
　　法定代表人：胡学光
　　电话：０７５５－８３１８３３８８
　　传真：０７５５－８３１９９５８８
　　联系人：于雷
　　公司网址：ｗｗｗ．ｄｃｆｕｎｄ．ｃｏｍ．ｃｎ
　　２．代销机构
　　（１）中国建设银行
　　注册地址：北京市西城区金融大街２５号
　　法定代表人：郭树清
　　客服电话：９５５３３
　　联系人：王琳
　　电话：０１０－６６２７５６５４
　　网址：ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ
　　（２）其他代销机构
　　具体名单详见本基金份额发售公告。
　　（二）注册登记机构
　　名称：大成基金管理有限公司
　　住所：深圳市福田区深南大道７０８８号招商银行大厦３２层
　　办公地址：深圳市福田区深南大道７０８８号招商银行大厦３２层
　　法定代表人：胡学光
　　电话：０７５５－８３１８３３８８
　　传真：０７５５－８３１９５２２９
　　联系人：范瑛、许韬略
　　（三）律师事务所和经办律师
　　名称：北京市金杜律师事务所
　　住所：北京市朝阳区东三环中路７号北京财富中心写字楼Ａ座４０层
　　负责人：王玲
　　电话：０７５５－２２１６３３３３
　　传真：０７５５－２２１６３３８０
　　联系人：宋萍萍
　　经办律师：靳庆军、宋萍萍
　　联系人：宋萍萍
　　（四）会计师事务所和经办注册会计师
　　会计师事务所名称：中审会计师事务所有限公司
　　注册地址：北京市海淀区阜石路６７号银都大厦六层
　　办公地址：北京市海淀区阜石路６７号银都大厦六层
　　法人代表：杨池生
　　经办注册会计师：谢景全、高文荣
　　电话：０１０－６８４３１７７２
　　传真：０１０－８８４１５９９７
　　联系人：冯丽春、熊艳、高文荣
　　六、基金的募集
　　（一）募集的依据
　　本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定，经中国证监会证监许可【２００８】５２３号文核准募集。
　　（二）基金类型及存续期限
　　基金类型：债券基金
　　基金运作方式：契约型、开放式
　　基金存续期限：不定期
　　（三）募集期限
　　本基金的发售募集期为２００８年７月７日－２００８年８月１日，本基金于该期间向社会公开发售。募集期限自基金份额发售之日起不超过３个月。
　　基金管理人有权根据基金募集的实际情况按照相关程序延长或缩短发售募集期，此类变更适用于所有销售机构。基金发售募集期若经延长，最长不得超过前述募集期限。
　　具体规定详见本基金的基金份额发售公告及代销机构相关公告。
　　（四）募集对象
　　中华人民共和国境内的自然人、法人及其他组织（法律法规禁止购买证券投资基金者除外），合格境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
　　（五）发售方式及场所
　　本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售。上述销售机构办理开放式基金业务的城市（网点）的具体情况和联系方法，请参见本基金的基金份额发售公告或当地代销机构公告。
　　基金管理人可以根据情况变更、增减代销机构，并另行公告。
　　（六）认购时间
　　本基金发售募集期间每天的具体业务办理时间，由本基金的份额发售公告或各销售机构的相关公告或者通知规定。
　　各个销售机构在本基金发售募集期内对于个人投资者或机构投资者的具体业务办理时间可能不同，若本招募说明书或份额发售公告没有明确规定，则由各销售机构自行决定每天的业务办理时间。
　　（七）认购原则
　　１．基金份额的认购采用金额认购方式；
　　２．投资人认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全额交付认购款项；
　　３．募集期内，投资人可多次认购基金份额，已受理的认购申请不得撤销；
　　４．募集期内，单个投资人的累计认购规模没有限制；
　　５．每笔认购只能在Ａ类或Ｂ类收费模式中选择其中之一；
　　６．若投资人的认购申请被部分确认为无效，基金管理人应当将无效申请部分对应的认购款项退还给投资人（利息折算为份额，不退还）；
　　７．对于Ｔ日交易时间内受理的认购申请，注册登记机构将在Ｔ＋１日就申请的有效性进行确认。但对申请有效性的确认仅代表确实接受了投资人的认购申请，认购申请的成功确认应以注册登记机构在本基金募集结束后的登记确认结果为准。投资人可以在基金合同生效后到各销售网点或以其规定的其他合法方式查询最终确认情况。基金管理人及代销机构不承担对确认结果的通知义务，投资人本人应主动查询认购申请的确认结果。
　　（八）认购的数额限制
　　１．投资人每次认购本基金的最低认购金额为１，０００元人民币；
　　２．基金管理人可根据有关法律法规的规定和市场情况，调整认购的数额限制，基金管理人最迟应于调整前２日在至少一种指定媒体上予以公告。
　　（九）收费模式的分类与基金份额的分类
　　本基金分为Ａ类和Ｂ类两种收费模式，对应Ａ类和Ｂ类两种不同的份额。
　　Ａ类收费模式是指前端收费模式，投资人选择Ａ类，需要在认（申）购时一次性交纳认（申）购费用；Ｂ类收费模式是指后端收费模式，投资人选择Ｂ类，在认（申）购时无需交纳认（申）购费用，而是在赎回时交纳认（申）购费用。
　　投资人在认（申）购本基金时，每笔认（申）购只能选择Ａ类或Ｂ类之一种。
　　本基金将来若增加新的收费模式，对应地，可能会增加新的基金份额种类，并可能需计算新基金份额类别的基金份额净值。
　　（十）认购费率
　　本基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。
　　１．Ａ类基金份额（采用前端收费模式）认购费率如下：
　　２．Ｂ类基金份额（采用后端收费模式）认购费率如下：
　　（十一）认购费用和认购份额的计算
　　１．Ａ类基金份额（采用前端收费模式）
　　净认购金额＝认购金额÷（１＋前端认购费率）
　　（注：认购金额在５００万元（含）以上适用绝对数额的认购费金额，即净认购金额＝认购金额－认购费用）
　　前端认购费用＝认购金额－净认购金额
　　认购份额＝（净认购金额＋认购金额产生的利息）÷１．００
　　举例１：假设某投资人投资１０万元认购本基金，选择Ａ类即前端收费模式，且所适用的认购费率为０．６％，假设认购期利息为２００元，则该投资人认购可得到的Ａ类基金份额为：
　　净认购金额＝１００，０００÷（１＋０．６％）＝９９，４０３．５８（元）
　　前端认购费用＝１００，０００－９９，４０３．５８＝５９６．４２（元）
　　认购份额＝（９９，４０３．５８＋２００）÷１．００＝９９，６０３．５８（份）
　　２．Ｂ类基金份额（采用后端收费模式）
　　本基金对Ｂ类基金份额在认购时不收取认购费用，而在赎回时收取认购费用。
　　认购份额＝（认购金额＋认购利息）÷１．００
　　举例２：假设某投资人投资１０万元认购本基金，选择Ｂ类即后端收费模式，假设认购期利息为２００元，则该投资人认购可得到的Ｂ类基金份额为：
　　认购份额＝（１００，０００＋２００）÷１．００＝１００，２００（份）
　　３．说明：投资人以同样的金额认购本基金时，选择Ｂ类收费模式得到的认购份额将比选择Ａ类收费模式得到的认购份额多，但需在赎回时交纳认购费。
　　４．基金份额、余额处理
　　上述计算结果（包括认购份额）保留到小数点后２位，小数点２位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
　　（十二）募集期间认购资金利息的处理方式
　　认购资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份额，归投资人所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。
　　（十三）募集期内募集资金的管理
　　本基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。
　　（十四）募集期间费用
　　基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。若基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。
　　七、基金备案
　　（一）基金备案的条件
　　本基金募集期限届满，在满足基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元人民币，并且基金份额持有人的人数不少于２００人的条件下，基金管理人可以依据相关法律法规向中国证监会申请办理基金备案手续。
　　（二）基金的备案
　　基金募集期限届满，具备上述基金备案条件的，基金管理人应当自募集期限届满之日起１０日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。
　　（三）基金合同的生效
　　自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕且基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。
　　（四）基金合同不能生效时的处理方式
　　基金募集期届满，未达到基金募集条件，则基金募集失败。基金管理人应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后３０日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。
　　如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
　　（五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
　　基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满２００人或者基金资产净值低于５，０００万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续２０个工作日达不到２００人，或连续２０个工作日基金资产净值低于５，０００万元，基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。
　　法律法规或监管部门另有规定的，按其规定办理。
　　八、基金份额的申购、赎回
　　（一）申购与赎回的场所
　　１．本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。
　　２．直销机构、代销机构名单和联系方式详见本基金基金份额发售公告及其他相关公告。基金管理人可以根据情况变更或增减代销机构，并另行公告。销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。
　　（二）申购与赎回的对象
　　中华人民共和国境内的自然人、法人及其他组织（法律法规禁止购买证券投资基金者除外），合格境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
　　（三）申购与赎回办理的开放日及时间
　　１．开放日及开放时间
　　投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。具体业务办理时间以销售机构公布时间为准。
　　基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
　　２．申购与赎回的开始时间
　　基金管理人自基金合同生效之日起不超过３个月的时间开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。
　　基金管理人自基金合同生效之日起不超过３个月的时间开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
　　在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。
　　基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
　　（四）申购与赎回的原则
　　１．“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
　　２．“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
　　３．赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
　　４．当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，在当日的开放时间结束后不得撤销。
　　基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
　　（五）申购与赎回的程序
　　１．申购和赎回的申请方式
　　投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
　　投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式全额交付申购款项，投资人在提交赎回申请时其在销售机构（网点）须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。
　　２．申购和赎回申请的确认
　　基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（Ｔ日），在正常情况下，本基金注册登记机构在Ｔ＋１日内对该交易的有效性进行确认。Ｔ日提交的有效申请，投资人可在Ｔ＋２日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。
　　３．申购和赎回的款项支付
　　申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项退还给投资人。
　　投资人赎回申请成功后，基金管理人将在Ｔ＋７日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
　　基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整并提前公告。
　　（六）申购与赎回的金额
　　１．投资人申购本基金份额时，每次申购金额不得低于１，０００元（含申购费）。投资人可以多次申购，累计申购金额不设上限。
　　２．投资人赎回本基金份额时，可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回。
　　３．本基金不对投资人每个交易账户的最低基金份额余额进行限制，亦不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制。
　　４．同一基金账户自最近一次申购之日起，如在３个月内赎回规模过大，基金管理人有权要求提前预约或采取相应的限制措施。
　　５．基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。
　　（七）申购费与赎回费
　　１．申购费用
　　本基金申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
　　（１）Ａ类基金份额（采用前端收费模式）申购费率如下：
　　（２）Ｂ类基金份额（采用后端收费模式）申购费率如下：
　　投资人多次申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。
　　２．赎回费用
　　本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的２５％应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
　　本基金的赎回费率如下：
　　投资人通过日常申购所得的基金份额，持有期限自注册登记机构确认登记之日起计算。
　　３．基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
　　４．基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
　　（八）申购份额与赎回支付金额的计算方式
　　１．申购份额的计算：
　　（１）Ａ类基金份额（采用前端收费模式）
　　净申购金额＝申购金额÷（１＋申购费率）
　　（注：申购金额在５００万元（含）以上适用绝对数额的申购费金额，即净申购金额＝申购金额－申购费用）
　　申购费用＝申购金额－净申购金额
　　申购份额＝净申购金额÷Ｔ日基金份额净值
　　（２）Ｂ类基金份额（采用后端收费模式）
　　本基金对Ｂ类基金份额在申购时不收取申购费用，而在赎回时收取申购费用。
　　申购份额＝申购金额÷Ｔ日基金份额净值
　　（３）上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后２位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
　　（４）说明：投资人以同样的金额申购本基金时，选择Ｂ类收费模式得到的申购份额将比选择Ａ类收费模式多，但需在赎回时交纳申购费。
　　２．赎回金额的计算：
　　（１）Ａ类基金份额（采用前端收费模式）
　　赎回总额＝赎回份数×Ｔ日基金份额净值
　　赎回费用＝赎回总额×赎回费率
　　赎回金额＝赎回总额－赎回费用
　　（２）Ｂ类基金份额（采用后端收费模式）
　　赎回总额＝赎回份额×Ｔ日基金份额净值
　　后端认购／申购费用＝赎回份额×认购／申购申请日的基金份额净值×该部分份额对应的后端认购／申购费率
　　赎回费用＝赎回总额×赎回费率
　　赎回金额＝赎回总额－后端认购／申购费用－赎回费用
　　（３）上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后２位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
　　３．份额净值的计算：
　　Ｔ日的基金份额净值在当天收市后计算，并在Ｔ＋１日公告。计算公式为计算日基金资产净值除以计算日发售在外的基金份额总数。遇特殊情况，可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。
　　（九）拒绝或暂停申购的情形
　　发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
　　１．因不可抗力导致基金无法正常运作。
　　２．证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
　　３．发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
　　４．基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
　　５．基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
　　６．法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
　　发生上述暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
　　（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
　　发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
　　１．因不可抗力导致基金无法正常运作。
　　２．证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
　　３．连续２个或２个以上开放日发生巨额赎回。
　　４．发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
　　５．法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
　　发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已接受的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若连续２个或２个以上开放日发生巨额赎回，延期支付最长不得超过２０个工作日，并在指定媒体上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。
　　（十一）巨额赎回的情形及处理方式
　　１．巨额赎回的认定
　　若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的１０％，即认为是发生了巨额赎回。
　　２．巨额赎回的处理方式
　　当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。
　　（１）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回}