包装百余农民成“老板”办信用卡透支骗千余万 - 华商晨报电子版 - 华商晨报多媒体数字报 - 华商晨报新闻网 - 辽一网
包装百余农民成“老板”办信用卡透支骗千余万
　　包装百余农民成“老板”　　“银行贷款办下来后不用还，7年后就会转为呆账……”　　利用这“天上掉馅饼”般的谎言，沈阳人张某通过20多个中间人，让100多个外地农民交出了个人信息。　　过户豪车、给每人开个皮包公司……经张某一通粉饰，这些农民摇身一变成了大老板，顺利从银行领到了高额度信用卡。　　豪华宝马3个月过户7次……　　昨日上午，东陵（浑南新区）公安分局经侦大队民警李云霄介绍：今年5月初，侦查员到农业银行一支行走访时发现：2011年6月下旬，沈阳暂住人口肖女士向该支行申请信用卡后，当月即透支10万元。尽管银行多次催收，都无法联系上她。　　警方通过进一步侦查发现，银行发卡后，肖某便在一家宝马4S店用信用卡消费10万元，购买了一辆宝马轿车。　　调取该车辆信息后，警方发现，这辆宝马车竟在此后的3个月内，接连过户了7次，且7名车主都是来自吉林省某县的农村人口。　　特大信用卡诈骗团伙浮出水面　　疑点重重，警方梳理案情后，决定抓捕肖某。5月10日，在内蒙古自治区兴安盟扎赉特旗一家屠宰场内，肖某被抓获。经讯问，肖某是吉林农安县一个来沈打工的农民，经过一个中间人认识了沈阳人张某和前妻潘某，两人借用肖某的身份证办理信用卡透支消费。　　肖某交代，张某和潘某先后在七家银行为她办理了信用卡，并透支消费27万余元。而整个过程中，肖某得到好处费共计8.05万元。　　至此，一个以张某、潘某为首、涉案134人的特大信用卡诈骗团伙浮出水面。　　短短两年&银行被骗1000余万　　5月15日，办案民警顺藤摸瓜，在沈阳市将该团伙核心成员张某及其前妻潘某抓获。二人交代，自2010年初至2012年5月，他们相继发展了吉林、辽宁等地的20多人作为中间人，形成了诈骗网络。该团伙先由中间人在各地农村寻找办卡人。在骗取急于用钱的农民的信任后，由中间人带其到沈阳，经查询无银行贷款及不良信用记录的，再交给张某。　　张某随即对农民们进行一通包装，使其摇身一变成为空壳公司的总经理、法人代表、董事长助理等，到各家银行申请高额信用卡。　　警方查明，2010年7月至今，张某用这些信用卡，在沈阳、深圳购买了保时捷等15辆豪华车。这些车又被用于反复过户，从而骗领信用卡。截至案发，以张某、潘某等人为首的诈骗团伙相继为办卡农民注册成立了22家空壳公司，骗取各家银行资金1000余万。目前，警方已抓获嫌疑人34人，逮捕19人。　　农民们　　为啥信他们？　　签几个字就能来钱，诱惑啊！　　昨日上午，在沈阳市东陵区看守所，记者见到了被骗的农民陆某。因为办卡后得到了张某给付的1万多元“好处费”，他成了同犯。　　陆某说，自己是葫芦岛市绥中县农民，几个月前在洗浴中心听人说“能办贷款，不用抵押也没利息”，他就找到了中间人。结果在奥体中心附近的一写字楼里见到了“张老板”。　　见“张老板”财大气粗，开着宝马抽着中华，陆某相信了他，“他说银行贷款办下来之后7年不还的话，就转成了呆账。只需要我的身份证和签字，我寻思这也太容易了……”　　就这样，陆某按照张某的安排走下去。结果一个多月卡就下来了，“一共6张，他（张某）拿3张，我拿3张，他给我1.25万，还告诉我要按月存钱。”3个月后，陆某再找“张老板”，“人家把手机号都换了，我想报警都不知道告谁去！”　　银行方面　　为啥没发现破绽？　　有公司开豪车还是“老板级”，防不胜防！　　昨日，警方为记者展示了部分涉案信用卡，各银行的信用卡五颜六色，铺了一桌子。　　办案民警李云霄说，沈阳银行的信用卡发放有着严格的程序，必须做到“三亲见”（亲见申请人、申请人身份证原件、申请人工作单位），可张某的狡猾之处在于，全部满足了这三个要求。　　李云霄说，经中间人查验，被骗农民没有贷款和不良信用记录后，张某立刻安排人行动起来：先是为这些外来农民办理暂住证，并通过代办公司为其办理工商登记手续注册公司，随即将奔驰、宝马等豪华车辆过户到其名下，并为其冠以空壳公司的“法人代表”、“财务总监”、“总经理”、“董事长助理”等虚假头衔，并出具高收入证明。　　因为注册公司、车辆过户等都是真实进行的，银行又见到了申请人本人，李云霄说，银行对此防不胜防，有了这些特殊身份，每个农民几乎都能办到高额信用卡，“一般申请6家，6家银行都给办信用卡；只有一次申请6家银行，办下了5张卡。”　　李云霄说，为了申请更高额度的信用卡以达到获利最大化，张某团伙甚至用信用卡购买了保时捷、雷克萨斯、奔驰、宝马等进口豪华车辆，为防止办卡农民将车辆转手卖出，张某还要求农民按照高于销售价格的数额出具欠条。　　信用卡发卡后，张某等人随即进行套现或者购买车辆，使用后，再由中间人通知办卡农民到沈阳，由张某按一定比例返给现金。在将信用卡交给办卡人时，还要求农民们必须出具超过信用卡总计额度的收条。　　“现在无抵押、无利息贷款，其实都是办信用卡”　　在看守所内，张某仍旧在对自己信用卡诈骗行为狡辩。　　“我这压根就没骗，是他们（农民）找我来办的，我就帮着办了呗。”张某说，注册空壳公司、过户豪车等手段，都是自己想出来的，“我以前给自己办过信用卡，知道流程，就这么做了。”　　张某透露，目前市面上发广告和短信办理“无抵押、无利息”小额贷款的，“全都是这么干啊，这是不成文的行规。他们（办卡农民）有需求，我帮着提高信用额度……”　　身份证复印件上做标记　　经侦民警李云霄说，目前涉及身份信息侵财的案件，仍旧主要集中在办信用卡套现、消费一类。“广大市民只要看好个人身份信息，就会避免此类侵害。”　　李云霄说，首先不要轻易将身份证借给别人，一旦发现丢失，一定要第一时间申请补办。其次，对身份证复印件同样要加强保护。最好写明“仅供办理×××使用”，避免被复印后冒用。　　被骗农民　　该咋办？　　律师：可拿刑事认定结果消除不良记录　　警方表示，案发后，该案涉及的100多名被骗农民分成两种情况：有少数办卡农民因收到张某等人给付的好处费，成为同案犯；剩下的绝大部分办卡农民连卡都没收到，成为被害人。　　没收到钱，但实名信用卡上的债务确实是真的，这些被害农民该怎么办？　　辽宁诚铭律师事务所主任秦大军律师认为，被害农民在不知情情况下没有获利，不会承担任何刑事责任。秦大军律师建议，受害者可以拿着警方出具的刑事认定结果，到办卡银行消除不良信用记录。也就是说被害人不需偿还信用卡被消费的钱，这些钱将作为涉案金额，由犯罪一方承担。　　本版稿件由本报记者&卢宏亮&采写　　警方展示部分作案用信用卡，并向记者介绍案发经过&&■本报记者&张贺然&摄农村信用社信用卡怎么申请
发布者：xiaozang&&&&&来源：要理财
　　农村信用社申请条件：
　　1、必须年满18岁
　　2、年收入至少三万以上
　　3、在个人信用记录上无不良记录
　　4、稳定的工作
　　需要以下资料：
　　1、身份证复印件(自行复印)
　　2、单位的收入证明或工作证明(自行打印或柜台领取)
　　3、信用卡申请单(信用社柜台领取)
　　4、如果有房产、车辆，提供资料给银行，会获得大额信用卡额度。
　　在农村信用社填写好了资料后，交给信用卡办理员即可。
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农民可以申请办理信用卡吗？
我是农民，请问可以办理信用卡吗
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你好，可以的。您办理此卡需要提交的资料有：1、身份证明：一般是身份证（若您使用的是新版身份证，需正反面复印件），军人需提供军人证复印件； 2、工作证明：可以是任职单位开立的工作证明原件（请写明具体的公司名称、部门、岗位及收入情况，并加盖公司公章或人事章），或工作证/牌复印件； 3、财力证明：可以是银行代发工资记录，或所得税扣缴凭证，或房、车、存款和投资市值证明文件（如房产证/汽车行驶证/银行定期存单的复印件）等能证明您财力水平的资料。
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想知道自己信用卡是否成功办理，有以下两种办法。1：登陆所申请银行的官网，输入证件号码进行查询。2：通过拨打电话人工客服电话来进行询......
放心吧！一个月内能申请多家银行的信用卡，别说一个月了，就算你一天之内申请全中国所有十几家银行都可以。
银行的系统是联网的，可以查出你的信誉如......
虽然没有规定一个人可以申请几张信用卡，但是信用卡太多使用起来也不方便，所以我认为持卡人手上的信用卡在2-3张就好。
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