互金安全专委会：启富宝等违规在境外部署服务器
7月17日，国家互联网金融安全技术专家委员会官网发布《关于部分互联网金融网站服务器部署在境外的巡查公告》。
7月17日，国家互联网金融安全技术专家委员会官网发布《关于部分互联网金融网站服务器部署在境外的巡查公告》，根据公告显示，桂海融资租赁、启富宝、磐金财富、点量金服等面向国内用户的互联网金融网站服务器部署在境外，违反《中华人民共和国网络安全法》相关法律，部分平台所宣称的收益率畸高。
公告显示，国家互联网金融风险分析技术平台（以下简称“技术平台”）巡查发现，“桂海融资租赁”官网（）发布了“国际环境伦敦金HUI指数”、“冀北青秦皇岛新区项目”等互联网资产管理产品。技术平台发现该网站相关业务面向中国境内用户，但其服务器部署在美国。（提醒：技术平台发现此网站未备案，且其所宣称的收益率畸高，部分项目预期日化收益率超5%。）
“启富宝”官网（）（见附图2）发布了“启富宝日宝—俄罗斯阿穆尔天然气处理厂”、“启富宝月宝—印尼兴建工业园区建设工程”等互联网资产管理产品。技术平台发现该网站相关业务面向中国境内用户，但其服务器部署在韩国。（提醒：技术平台发现此网站未备案，且涉嫌虚假备案，此外其所宣称的收益率畸高，部分项目预期日化收益率超7%）。
“磐金财富”官网（）（见附图3）提供“阿根廷MERVAL指数期权合约产品”、“西班牙35指数期货合约产品”等互联网资产管理产品。技术平台发现该网站相关业务面向中国境内用户，但其服务器部署在美国。（提醒：技术平台发现其所宣称的收益率畸高，部分项目预期日化收益率超9%）。
“点量金服”官网（）提供“虚拟货币交易”、“ICO”等互联网金融产品。技术平台发现该网站相关业务面向中国境内用户，但其服务器部署在韩国与美国。
根据《中华人民共和国网络安全法》第三章第二节第三十一条规定：“国家对公共通信和信息服务、能源、交通、水利、金融、公共服务、电子政务等重要行业和领域，以及其他一旦遭到破坏、丧失功能或者数据泄露，可能严重危害国家安全、国计民生、公共利益的关键信息基础设施，在网络安全等级保护制度的基础上，实行重点保护”，第三章第二节第三十七条规定：“关键信息基础设施的运营者在中华人民共和国境内运营中收集和产生的个人信息和重要数据应当在境内存储”。
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报告显示，包括温商贷、龙商e贷等10家平台存在不透明现象，桂海融资租赁、启富宝等4家平台的服务器在境外。
金融虎讯 7月19日消息，近日，国家互联网金融安全技术专家委员会发布“全国互联网金融阳光计划”第六周巡察报告，报告显示，包括温商贷、龙商e贷等10家平台存在不透明现象，桂海融资租赁、启富宝等4家平台的服务器在境外。
报道称，在专委会阳光计划第六周资产透明度巡查中，10家互金企业存在资产不透明情况。具体为：温商贷、龙商e贷、实在贷、融众网、长投在线、陇e贷、今金贷、易金智慧、星金所、华人金融。
其中，温商贷因为部分“企业借款”等资产不透明被列入清单。值得注意的是，温商贷还被指涉嫌自融和自担保。
有自媒体称，借款标的编号为“企业借款BNKY”资料显示，项目推荐机构为：温州聚信中小企业服务中心（普通合伙），项目评估价为4.5亿，而这个项目的资金最终流入到温商贷的关联股东旗下，涉嫌自融。
“企业借款FTWH”等连续五个标的项目来源均为：温州聚信中小企业服务中心，风控也为“温州聚信中小企业服务中心提供逾期项目资产回购“。同时，今年6月开始，温商贷平台上频繁出现一家温州本土知名资产管理公司借款的身影，通过资料比对来看，这家企业系温州候三寿资产管理有限公司（简称温州候三寿）。也就是说，温州聚信中心推荐项目给温商贷，温州候三寿又从温商贷借款融资，而聚信中心又为温州候三寿担保，而温州聚信中心和温州候三寿背后是同一个股东张钱吉，两家公司的实缴资本均为0，涉嫌自保。
此前，互金专委会已经公布了5期透明度巡查报告，第一期中，红岭创投、铜掌柜、中国钱庄、元宝365、抱财网、善林宝、乐投壹佰为半透明状态。
第二期中，可溯金融、点牛金融、小微金融、握握贷、小康资本、小算盘、仟金所、酷盈网、能成财富、国金宝存在不透明情况。
第三期中，绿地广财、德众金融、鑫合汇、向日葵金融、厦门贷、恒富在线、联众在线、新富金融、小猪罐子、小油菜P2P等10家平台存在资产不透明的情况。
第四期中，新城金融、贵人贷、日日昌、慧融财富、君财金服、慧金融、e聚富、淘淘金、中融嘉盛、好麦金融10家互金企业存在资产不透明情况。
第五期中，金开贷、财富星球、小猪理财、粤商贷、合力贷、普汇云通、恒瑞财富网、众禧贷、深宜金服、迪迪贷存在不透明情况。
除了透明度的报告，互金专委会还公布了互金平台服务器部署的巡察报告，其中，“桂海融资租赁”官网（）发布了“国际环境伦敦金HUI 指数”、“冀北青秦皇岛新区项目”等互联网资产管理产品。技术平台发现该网站相关业务面向中国境内用户，但其服务器部署在美国。同时，此网站未备案，且其所宣称的收益率畸高，部分项目预期日化收益率超5%。
“启富宝”官网（）发布了“启富宝日宝—俄罗斯阿穆尔天然气处理厂”、“启富宝月宝—印尼兴建工业园区建设工程”等互联网资产管理产品。技术平台发现该网站相关业务面向中国境内用户，但其服务器部署在韩国。同时，此网站未备案，且涉嫌虚假备案，此外其所宣称的收益率畸高，部分项目预期日化收益率超7%。
“磐金财富”官网（）提供“阿根廷MERVAL 指数期权合约产品”、“西班牙35指数期货合约产品”等互联网资产管理产品。技术平台发现该网站相关业务面向中国境内用户，但其服务器部署在美国。同时，该平台宣称的收益率畸高，部分项目预期日化收益率超9%。
“点量金服”官网（）提供“虚拟货币交易”、“ICO”等互联网金融产品。技术平台发现该网站相关业务面向中国境内用户，但其服务器部署在韩国与美国。
根据《中华人民共和国网络安全法》第三章第二节第三十一条规定：“国家对公共通信和信息服务、能源、交通、水利、金融、公共服务、电子政务等重要行业和领域，以及其他一旦遭到破坏、丧失功能或者数据泄露，可能严重危害国家安全、国计民生、公共利益的关键信息基础设施，在网络安全等级保护制度的基础上，实行重点保护”，第三章第二节第三十七条规定：“关键信息基础设施的运营者在中华人民共和国境内运营中收集和产生的个人信息和重要数据应当在境内存储”。
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今日搜狐热点&&&&&&地下炒金黑幕:规避政府查封将服务器放国外
地下炒金黑幕:规避政府查封将服务器放国外
财经国家周刊
猖獗的地下炒金背后，显示了国内正规的黄金交易平台在技术、交易品种、交易时间、交易管理等方面远远落后于需求的现实
　　在深圳福田CBD中心区地标建筑金中环大厦租下了几间小面积办公室的深圳黄金家族有限公司即属此类擦边球性质。
　　根据黄金家族自己的介绍，其是香港金银业贸易场第87号会员日昇金银业有限公司在中国的全权代理公司。而日昇公司向记者证实，黄金家族仅是其在大陆的代理机构之一。
　　同时，黄金家族还表示在上海黄金交易所拥有交易席位(编号：)，具有合法的黄金交易资格。但是在上海黄金交易所公布的会员名单中完全没有黄金家族的身影。
　　黄金家族还声称与民生银行上海分行签署了战略合作协议，为该行在上海黄金交易所进行贵金属延期交易(T+D)的个人客户提供业务培训、贵金属市场资讯、行情分析，并为高端个人客户提供定期专业投资知识讲座。民生银行总行也向记者确认，“黄金家族确和民生上海分行签署了协议，主要内容是培训。”
　　在近日六部委联合发文要求打击地下炒金之后，黄金家族的网站就撤下了代理香港开户的内容，仅仅在网页的最下角留了一个手机号码。当记者打电话去询问，黄金家族的投资主管说，“因为最近比较敏感，你也知道，所以把开户的信息撤了，但是生意还是在做的。”
　　另有一种地下炒金公司是无清晰监管机构的境外公司。与金银业贸易场会员不同的是，如果要对冲客户下单造成的单边风险，他们需要走其他的渠道，比如在各大投资银行开一个伦敦金交易户头，以其公司或个人的名义进行同方向的操作以对冲风险。“香港人要想买黄金渠道很多的。”杨易君说。
　　另一种是加拿大、英国、澳大利亚等黄金公司在中国境内的代理开户，由于其资质更难认可，辨认难度更大，骗子公司也更多。
　　“这一类海外公司只能用更高杠杆的对赌来吸引客户，几乎已经不是在做黄金而是赌博了。”香港某期货公司研究员说。
　　多重风险
　　“地下炒金最大的风险来源于资金安全。”杨易君说，“即使是贸易场会员也无法监管，只是多了一个光环而已。”
　　第二大风险是，虽然交易是受香港特区法律保护的，但是对于内地投资者来说并不受法律保护。日，香港特区部分议员于特区立法会门外请愿揭露“伦敦金，无王管”的局面。在遇到此类欺诈案件的时候，香港、内地警方和管理部门大多难以处理。
　　第三大风险，来源于平台的稳定性，或者说伦敦金经纪公司的诚信度。“比如香港英皇的平台就常常在美国发布数据的时候登陆不上。有可能是技术问题，也有可能英皇自己看清楚了数据，做好了决策才开放平台，说不清楚。”曾经代理英皇平台的老吴说。
　　第四大风险，涉及经纪公司本身的实力和对市场风险的对冲。香港金银业贸易场要求申请加入会籍的公司提供资产证明文件，证明其公司资产在500万港元以上，其中，速动资金150万港元(速动资金是现金+容易变现的债券和股票)。
　　而在实际的业务中，这些公司所收取的客户保证金动辄上千万港元，区区500万港元着实无法缓冲任何风险。如果公司在某一波行情中与客户对赌做反了方向，则可以充分利用客户“出金”(将钱从黄金账户中转出)的时间收拾行囊。
　　尽管如此，地下炒金的高杠杆仍然对渴望“快速致富”的个人投资者、认为自己对市场的判断“很少有错”的黄金生产企业，有致命的吸引力。
　　“我认识的产金企业，正规的矿山，都有境外地下炒金渠道。在2008年以前，上海黄金交易所没推出夜间盘的时候，产金企业走地下炒金渠道的更多。夜间盘推出来之后，正规的企业走地下炒金渠道的就没那么多了。”杨易君说。
　　其中的主要原因，是国内黄金市场分时段的不连续交易，造成了国内黄金市场对于投资者来说风险剧增。
　　“在夜间盘推出之前，每天4小时的行情要面对外盘24小时行情的影响。尤其是过夜单的风险加大，遇上外盘行情剧烈波动，第二天反转跳空开盘的时候，欲哭无泪。”老吴说。
　　除了交易时段的差异，高杠杆是另一大致命诱惑。
　　国内的黄金期货和黄金延时T+D现货交易，杠杆比率都仅为10倍左右，而伦敦金可以达到100倍，且最小交易单位为100美元。门槛低、杠杆大。
　　此外，交易成本也是重要原因。“对比上海黄金交易所、上海期货交易所、天津贵金属交易所，外盘伦敦金的交易费用都还是要低很多。”老吴说。
　　7月22日，央行等六部委联合发布《促进黄金市场发展的若干意见》，进一步放开黄金市场，让中国黄金市场具备更多的“金融属性”，建立做市商制度，扩大有进出口黄金资格的商业银行数量，拓宽黄金实物供给渠道，以及严打地下炒金，指出对参与地下炒金的市场主体，相关部门应予以严惩，并将相关信息录入征信系统。
　　六部委文件并未提及具体将如何严打“地下炒金”行为。文件下发之后，“地下炒金”市场仍然如火如荼，只是参与主体间多了一些警惕。
　　“2007年以前，地下炒金的规模远远大于正规渠道。目前地下炒金规模与正规渠道可能也是平分秋色，可能还大。”杨易君说。
　　“地下炒金的公司太多，没办法监管，又涉及到境外。即便是集中打击去掉一批，之后又会野火烧不尽，春风吹又生。只有把自己产品丰富了，把参与灰色交易的投资者吸引到正规渠道上来。”杨易君说。
　　杨易君认为，六部委文件中提出的建立黄金市场的做市商制度，放开商业银行进出口实物黄金的限制，是完善国内市场、从根本上遏制“地下炒金”灰色交易的正途。做市商模式的建立，可以放大国内黄金市场容量，丰富衍生品种，降低交易成本。
　　“六部委的文件在整个黄金市场的发展中具有一个里程碑式的意义。我们肯定会根据其中的意见完善上海黄金交易所的工作。”上海黄金交易所新闻发言人童刚说。重要内容之一是，上海黄金交易所要进一步加强交易系统建设，加大创新力度，完善黄金市场体系，提高黄金市场流动性。
　　“目前政策还是倾向由商业银行来承担做市商的职能。在做市商制度建立好之后，黄金市场就会出现场内和场外两个交易市场。”杨易君说。
　　场内是上海期货交易所的黄金期货合约和上海黄金交易所的黄金现货合约，而场外则由各家商业银行提供流动性。做市商制度要求必须放开商业银行进出口黄金的限制，另外在汇兑方面，也部分放开权限。“只要达到这两个条件，做市商制度就没有问题。”杨易君说。
　　以上完善黄金市场的架构性建议，在六部委的文件中都已经提及。对于国内成长中的黄金市场，尚需更多的耐心和等待。
有说三一搬迁是出于国际化的需要。但业内人士表示质疑，要成为国际化工程机械企业，就得搬迁总部到首都？也有说三一搬迁是与...}