下一步，金融管理部门将完整、准确、全面贯彻新发展理念，着力提升平台企业金融业务常态化监管水平，依法将各类金融活动全部纳入监管，确保同类业务适用同等监管规则，实现公平监管。出品｜WEMONEY 研究室编辑｜刘双霞7 月 7 日晚间，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会同时披露了一批罚单，被处罚对象涉及蚂蚁、腾讯两家平台企业以及邮储银行、平安银行、人保财险。通过梳理罚单可以发现，上述机构均因违反支付结算、金融消费者权益保护等规定而受到处罚。本次涉及蚂蚁集团及旗下机构的罚单共计 10 张，被处罚金额合计 71 亿元，包括蚂蚁集团因侵害消费者合法权益、违规参与银行保险机构业务活动被国家金融监督管理总局处以罚款 37.62 亿元，支付宝被处罚约 30 亿元等。其中，支付宝的违法行为类型共 7 项：1. 违反支付账户管理规定；2. 违反清算管理规定；3. 违反防范电信网络新型违法犯罪有关事项规定；4. 未按规定履行客户身份识别义务；5. 与身份不明的客户进行交易；6. 违反消费者金融信息保护管理规定；7. 违反金融消费者权益保护管理规定。此外，蚂蚁科技集团股份有限公司因违反对公司治理的相关规定和违反关联交易管理规定，被罚 1.75 亿元。作为蚂蚁集团的控股股东，杭州君瀚股权投资合伙企业（有限合伙）和杭州君澳股权投资合伙企业（有限合伙）均因为违反对资本实力的相关规定和违反对公司治理的相关规定，双双被罚 2500 万元。腾讯财付通被罚约 30 亿元。罚单显示，财付通支付科技有限公司被警告，没收违法所得 56612.388789 万元，罚款 242677.827882 万元。时任财付通支付科技有限公司反洗钱与风险控制部负责人吴某等四人也收到央行罚单。财付通的违法行为类型共 11 项，分别为 1. 违反机构管理规定；2. 违反商户管理规定；3. 违反清算管理规定；4. 违反支付账户管理规定；5. 其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为；6. 未按规定履行客户身份识别义务；7. 未按规定保存客户身份资料和交易记录；8. 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；9. 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；10. 违反消费者金融信息保护管理规定；11. 违反金融消费者权益保护管理规定。监管部门指出，近年来，金融管理部门坚持发展和规范并重，建立健全平台经济治理体系，出台一系列制度办法，初步形成平台企业金融业务发展与监管制度框架，促进平台经济规范健康发展。2020 年 11 月以来，从依法加强监管和有效防范风险的角度出发，金融管理部门督促指导蚂蚁集团、腾讯集团等大型平台企业全面整改金融活动中存在的违法违规问题。监管指出，目前，平台企业金融业务存在的大部分突出问题已完成整改。金融管理部门工作重点从推动平台企业金融业务的集中整改转入常态化监管。值得注意的是，本次公布的罚单除了涉及两家平台企业，也涵盖了银行、保险机构，为平安银行、邮储银行、人保财险。其中，因事涉 10 项违法行为，平安银行受到监管部门警告，并没收违法所得 1848.67 元，罚款 3492.5 万元。据披露的处罚信息来看，平安银行事涉 10 项违法违规行为，具体包括：违反账户管理规定；其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；违反消费者金融信息保护管理规定；违反金融营销宣传管理规定。邮储银行因 1. 违反反假货币业务管理规定；2. 占压财政存款或者资金；3. 违反国库科目设置和使用规定；4. 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；5. 未按规定履行客户身份识别义务；6. 未按规定保存客户身份资料和交易记录；7. 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等行为，被央行警告及罚款 3186 万元。此外，中国人民财产保险股份有限公司因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告三类违法行为被罚 464 万元。在分析人士看来，这体现了金融监管部门始终坚持 " 两个毫不动摇 "，" 一视同仁 " 对各种所有制形式、从事各种金融业务的机构实施监督管理、依法开展执法检查，对相关机构的违法违规行为均本着 " 过罚相当 " 的原则，严格依法依规实施行政处罚。监管表示，下一步，金融管理部门将完整、准确、全面贯彻新发展理念，着力提升平台企业金融业务常态化监管水平，依法将各类金融活动全部纳入监管，确保同类业务适用同等监管规则，实现公平监管。坚持 " 两个毫不动摇 "，落实促进平台经济健康发展的金融政策措施，支持、鼓励平台企业持续提升金融普惠性，推动科技金融创新，增强国际金融竞争力，更好地服务实体经济和民生需求。了解更多内容点击下方即可浏览更多精彩：精彩回顾}

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发布于 2023年01月19日 04:23
投诉编号： 17364493150
投诉对象：
支付宝客服
投诉问题： 虚假宣传,保险不理赔，恶意拒赔
投诉要求： 赔偿,作出处罚
涉诉金额： 0元
投诉进度：处理中
黑猫消费者服务平台
商家处理中
01-19 13:40:48
已分配商家 支付宝客服
黑猫消费者服务平台
审核通过
01-19 13:40:48
发起投诉
01-19 04:23:49
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蚂蚁集团暂缓上市 花呗、借呗、余额宝有何影响？支付宝官方回应朝晖
2020年11月04日 10:07
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11月3日晚间，上交所发布公告，暂缓蚂蚁集团在科创板上市，随后蚂蚁集团在港交所公告，暂缓H股上市。消息一出，业内震动。随后，蚂蚁集团年发布题为“致投资者”的公告称，对于暂停上市给投资者带来的麻烦，深表歉意，将按照两地交易所的相关规则，妥善处理好后续工作。蚂蚁集团重提了“稳妥创新、拥抱监管、服务实体、开放共赢”的16字方针，并强调这会让蚂蚁集团经得起考验和信任。有关发行上市的下一步进展，蚂蚁集团将与上海证券交易所及监管部门保持密切沟通，并及时披露相关情况。蚂蚁集团暂缓上市消息公布后，普通网民最关心的还是自身利益是否会受到影响，比如花呗、借呗、网商贷等业务，如何处理中了蚂蚁的新股，余额宝、理财产品等会有影响吗？针对上述大家关心的问题，支付宝客服一一进行了回应。以下为主要问题节选：问：蚂蚁集团的业务会受那些影响，比如花呗、借呗、网商贷等？答：蚂蚁集团的所有业务都在正常开展，感谢您对蚂蚁集团的关注。问：如何处理战略资金配置？答：在具体政策出台后，我们会有相应回复，感谢您对蚂蚁集团的关注。问：如何处理中了蚂蚁的新股？答：在具体政策出台后，我们会有相应回复，感谢您对蚂蚁集团的关注。问：蚂蚁集团暂缓上市对余额宝有何影响吗？答：请放心，您的余额宝不受影响。余额宝是一种资金管理服务，转入余额宝，即购买了对应的基金公司的货币基金，总体是属于低风险型的基金产品。余额宝上线以来一直把流动性管理和用户利益放在第一位，一直非常稳健，您不用担心。问：蚂蚁集团暂缓上市对理财产品的影响？答：您好，感谢您对蚂蚁集团的关注，理财业务（理财产品、银行存款等）正常开展中，请您不用担心。观点发布 网站评论、账号管理说明
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