出口方：山东某进出口公司

进口方公司业务人员JIM通过询盘找到山东的进出口公司，表示想要采购一批聚乙烯膜。双方很快达成合作，约定货物分四批从青岛港发出，运往第三方乌干达分公司，交易方式为D/A即期；由于是第一次合作，山东进出口公司出于对买家资信情况的担忧，找到我司调取了一份企业资信报告。

虽然报告显示对方资信评级为A信用状况极好，但是由于出口金额较大，出于谨慎考虑山东进出口公司再次找到我方，表示想要从第二次订单开始，通过商业保理的方式提前获取货款，提升公司资金周转。2021年8月山东进出口公司提交资料给我方进行审核，申请商业保理。

#基础审查 发现大问题！

根据出口方提交的资料，我方在风控审批的过程中发现了一系列问题：

1、该合同上的公司名称为”MO**I GROUP LIMITED”，并非之前报告上的“MO**I PLC”，但是地址却与“MONDI PLC”公司的地址一致（如图2、图3）；

2、我司对“MONDI GROUP LIMITED”进行了的调查，发现该公司已于今年1月宣告解散（如图4）

图3：企业信用报告-公司概况

3、我方立即将以上问题反馈给出口方，出口方在与英国买家对接人核实后，表示交易公司确实为MO**I PLC；但是重新签订的合同，买家依旧加盖的是已破产公司的印章；

4、我方意识到该交易疑点重重，可能存在风险，便立即着手对英国买家公司再次做了仔细核查：

（1）关于接收货物的第三方乌干达分公司未查到任何信息，且MONDI PLC官网上也未查到该分公司信息；

（2）通过在领英上查询英国买家的手机号，发现该号码有3个人在使用，并且经营产品与聚乙烯膜并不相符；

（3）该英国买家JIM邮箱中的企业域名为，与实际Mo**i Group公司的域名，多了一个“s”；

#上门核实，买方系诈骗

1、我方在调查到买家众多疑点信息之后，第一时间与出口方对接并告知英国买家存在诈骗的可能性非常大，同时强烈建议出口方暂时不要发货，务必确定此次交易是否真实！

2、山东的进出口公司在听了我方建议之后，通过英国当地的朋友到MO**I集团总部拜访，找到了关键人员JIM，证实与出口方谈合作对接的JIM系伪造身份的骗子。

在我方的积极沟通协助下，虽然第一批价值18万美元的货已经发出，但是由于对买家信息核查及时，货物并未落入其手；挽救了近100多万人民币的损失！

1、外贸人重点注意：一般虚假贸易都有如下特征：

（1）贸易合同中没有签字盖章，即使有签字盖章也查不到公司或者公司已不在营；若是分公司需索要授权或公司证明；

（2）首次交易居多且没有预付款；

（3）邮箱不是官方邮箱；

（4）企业域名非自建；

真实的英国大型企业一般使用的是自建服务器，所有网络安全都是由自己企业构建和保护；而该买家则是在当地域名网上自行购买的域名，无任何安全保护措施，这一点违背了大型企业对于网络安全管理的必要性原则！

2、警惕交易货发第三方或第三国！

除非存在合理理由，尽量避免货发第三方或第三国的情况，尤其应特别注意第三国为乌干达、肯尼亚、多哥等；如无法避免此情况，在交易之前，需让买方出具经认证、具有法律效益的授权书。

3、外贸交易选择商业保理，规避贸易风险！

该案出口方本想提前收取货款，规避可能发生的拖欠风险，没想到在风控审批的过程中，保理方查出该买家系诈骗，为出口方避免了达百万人民币的损失！