银行职员违纪违法会遭受哪些处罚？
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时间：2022-05-05 11:08
银行员工违规行为开展警示教育违规案例学习心得体会精选三篇
通过我行组织的《XX 省农村信用社员工违规行为处理暂行办法案件责任追究暂行办法》的学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。
一、加强自身修养，提高合规意识 作为 XX 农商行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训;在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础;生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。
二、结合工作实际，领会学习内容 我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范办法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推进。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,按照制度化、规
范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。
三、廉洁自律，严格要求自己 此次的办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为 XX 农商行员工，要时刻以办法为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。
四、严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范能力 我们平时疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚至是违法的案件发生。通过这次活动的开展，使我深刻认识到，不学习法律法规的有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，也不可能成为一名合格的 XX 农商行员工。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。
通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格按照规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的发生。
近日以来，通过对我行员工违规案例的深入学习和剖析，触发内心感慨万千。
一个个鲜活的案例，一幕幕熟悉的场景，让我在为那些落马的同仁扼腕叹息之余，也开启了一番关于工作责任与个人名利、职业道德与个人行为规范的思索和引申…… 翻开一页页沉重的案例，其中主人公都曾经拥有一段光鲜的职场经历:他们中有的学校毕业后在众多求职者中幸运而顺利的进入银行，成为许多学子羡慕的银行职员;他们中有的作为优秀人才被引入银行，成为银行的业务精英;他们中有的从部队光荣转业后，因为政治过硬、管理能力强而走上银行领导岗位……,这样的例子不胜枚举。这些人，本该继续在人们羡慕和赞美的目光中英姿飒爽地一路驰骋，本该一步步朝着康庄大道继续前行，然而，他们的光荣、他们的前途、他们的事业乃至他和他们家人的幸福生活都因为那一时的意念而戛然而止，灰飞烟灭。
是什么造成了这么多光荣背后的横刀落马，是什么催生了那么多中规中矩下的追名逐利?是制度的缺失，是执行的不力，是覆盖的盲点，还是心存侥幸而最终没能坚守住那颗不肯安于平淡的心? 记得我行案例分析一书之前言中有这样一段描述:“制度在一定程度上总是落后于实践，存在覆盖不到的领域，存在执行不力的情况，难以尽善尽美，因而需要文化的力量来弥补。因为文化更多地体现为引导、规劝和感化，不仅具有水滴石穿般的强大力量，而且更容易被
人理解和接受”。制度规范的是人的行动，而文化感召的是人的内心，可见任何制度的约束都不及自我内心的控制来得主动和自然。作为一名银行工作人员，从进入银行的那一刻起，就该有一份在金融战线上的担当，哪怕只是普通的储蓄柜员，哪怕是“一笔千金”的信贷人员，哪怕已是高高在上位高权重的领导干部!正所谓担当无大小，尽其所能，尽善尽美而已。银行工作责任重大，一念之差可能造成银行蒙受巨大损失。如下的案例让人触目惊心:某会计人员经不住外界赌球诱惑，挪用公款 700 余万元，在短时间内挥霍一空;某信贷人员抵不住贿赂引诱，贷前贷后流于形式，收受蝇头小利致使犯罪分子诈骗我行360 万元信贷资金得手;某信贷员利令智昏，包庇他人涉嫌诈骗，给我行造成严重的不良社会影响…… 作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”，这就要正确处理好工作责任与个人名利的关系:所谓“人为财死，鸟为食亡”，名利对于很多人来说无疑是极具诱惑力的东西，然而，试想马失前蹄、铤而走险换取的名利又怎能长久?不顾良心和道德的约束得到的一时挥霍无度又怎能让自己和家人安心?只有树立正确的人生观和价值观，正确处理好个人得与失的关系，方能在纷繁复杂的环境中为内心留一片清凉平静的绿地，永远常青。
有心怀觊觎者，追名逐利，盲目攀比，经过一番欲无度，终得身陷囹圄中;
有矢志不渝者，不计得失，忘我工作，经过一番寒彻骨，终得梅花扑鼻香! 以上两种人生，该得谁，该弃谁，不言而喻，作为一名银行工作人员，选择了不同的态度和价值观，其人生就会呈现出不同的人生色彩。人生就是这样，急功近利者——多败，宁静致远者——多成，如此而已!
由总行编辑并下发全行员工学习的《中国建设银行警示教育案例》，收集了近几年来全行发生的 30 个重大典型案例，通过讲述分析具体的事例，详尽地描写了案件的经过，深刻地剖析了案件的成因，同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪道路的。我觉得这本书印发得非常及时，有很强的真实性，警示性和可读性，对我们全行员工有很强的警示作用。
《走错一步入深渊》这篇文章给我留下了深刻的印象。XX 省 XX市郊区支行曾是 XX 市分行多年的盈利大户和先进单位，也是 XX 市分行会计工作中最早达总行一级标准的基层行。然而，就在这耀眼的光环下，原行长 XX 伙同金融掮客们，通过伪造客户印章等非法手段，从 2004 年 7 月至 9 月，非法盗取客户存款 3000 万元，用于投资办厂和支付引资高额利息，给建设银行造成重大资金风险和声誉损害。
反思这一案件，原因是多方面的。既有内部原因，又有外部原因;既有主观原因，又有客观原因;既有对基层领导人监管不力的问题，
又有业务管理工作基础薄弱的问题。从当时的实际情况看，长期以来，XX 市郊区支行形成的“一把手”负责制，使“一把手”的权力过于集中。班子成员之间盲目顺从，只讲团结，不讲原则，互相监督难以形成。有的员工慑于权威，出于对自身发展和利益的考虑，对领导只有服从，谈不上监督。在此案中还有精通会计业务的副科长作帮手，能够巧妙地避开各种检查，因而实施的常规检查很难发现。这样一来对 XX 失去了有效的监督，使其一步步走向了犯罪的深渊。
“十案十违章”。有章不循，违章操作，是发生案件的最主要原因。从案件中暴露出的问题看，XX 市效区支行规章制度形同虚设。内控管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务操作过程中有章不循，违章操作的问题严重.由于该行帐户管理制度执行不严，印章和操作员密码管理不善，重要空白凭证管理混乱，支付结算制度落实不到位，致使 XX 参与诈骗，挪用银行资金得逞。
案发后，司法机关抓捕涉案人员 12 人，建行共处理人员 17 人。这么多人无一人及时发现，及时举报。这说明有相当一部分员工责任意识，风险防范意识，法律意识淡薄，缺乏自我保护意识，简单听信，盲目服从，互不设防，不能严格执行规章制度，在客观上为犯罪分子提供了机会。对 XX 的犯罪行为缺乏应有的警惕，使 XX 作案有机可乘。
由此案我想到了发生在我们身边的闫立兵案件，同此案有诸多的相似之处:一是监督检查不到位，对违章操作问题不能及时发现;二是有章不循，违章操作，使犯罪分子有机可乘;三是员工防范意识差，对领导盲目服从，丧失原则。
这一系列案件，不但给建行造成了重大资金风险和损失，损害了建行形象，而且对每一个涉案人员及家庭造成的伤害也是惨痛的。XX在他人生的十字路口选错了方向，一步走错步入深渊。作为一名普通人，我们没有比尔.盖茨的伟大智慧，我们成就不了惊天伟业，但是踏踏实实做好自已的本职工作，用自己的勤劳和汗水为自己，为国家，为社会创造价值也是一种幸福，因为我们无愧于良心，无愧于这份工作，我们拥有自由，拥有做人的尊严.不论创造价值大小，只要是通过合法正当途径，就会获得大至国家给予的尊严，小至个人给予的尊严。仅供参考
工商银行上海分行党委书记、行长顾国明严重违纪违法被调查一案有了最新动态。
11月20日，据中央纪委国家监委驻中国工商银行纪检监察组、上海市纪委监委消息：日前对顾国明严重违纪违法问题进行了纪律审查和监察调查。
金融反腐是2019年一大关键词。就在11月18日，吉林纪委监察委公告，吉林银行原党委书记、董事长张宝祥涉嫌严重违纪违法，目前正接受纪律审查和监察调查。
券商中国记者不完全统计，2019年以来已有至少37位金融官员（包含金融机构高管职员以及金融监管机构官员）接受相关纪律审查和监察调查；银行系统被查处干部覆盖了从农商行、城商行到大型国有银行、政策性银行等众多金融机构。
工行上海分行原行长被双开：与不法商人沆瀣一气
该通报称，经查，顾国明严重违反政治纪律，与他人串供、隐匿财物、销毁证据，对抗组织审查；严重违反中央八项规定精神和廉洁纪律，违规出入私人会所，违规接受他人为其高尔夫球会员卡充值，违规收受贵重礼品、礼金，无偿借用管理服务对象住房和车辆，违规从事营利性活动，利用职权为亲友谋取私利；严重违反组织纪律、在干部选拔任用过程中，为关系人“量身定做”选拔任用方案；严重违反生活纪律，道德败坏，生活腐化；利用职务便利为他人谋取利益，非法收受他人巨额财物。
上述通报指出，顾国明身为中管金融企业党员领导干部，理想信念崩塌，党性修养缺失，毫无敬畏之心，人生观严重扭曲，价值观极度物化，把国家托付管理的金融资源当做交易筹码，与不法商人沆瀣一气，相互利用，甘于被“围猎”，涉嫌受贿犯罪，数额特别巨大，且在党的十八大后不收敛、不知止，性质十分严重，影响十分恶劣，严重损害党和国家利益，应予严肃处理。
依据《中国共产党纪律处分条例》《中华人民共和国监察法》等有关规定，有关部门决定给予顾国明开除党籍、开除公职处分；收缴其违纪所得；终止其上海市第十一次党代会代表资格；将其涉嫌犯罪问题移送检察机关审查起诉，所涉财物随案移送。
从官方公告的简历来看，顾国明现年52岁，为上海市人，自2002年起至2019年6月被免职起，长达17年时间长期任职工商银行上海分行，历任该行国际业务部科员、资金科科长、总经理，2002年起升任该分行党委委员、副行长，一直到2015年，原工行上海分行行长沈立强调任工银瑞信基金担任董事长，顾国明由此接任行长一职；2015年8月至2019年6月任工商银行上海分行党委书记、行长。
值得注意的是，今年6月6日，中央纪委国家监委驻纪检监察组、上海市纪委监委发布顾国明接受纪律审查和监察调查的消息后，该行新行长人选火速选定，付捷被任命为工商银行上海分行新任党委书记、行长。公开资料显示，付捷原是工商银行山东省分行党委书记、行长。
而在顾国明案之前，根据中央纪委驻工行纪检监察组4月11日消息，工行重庆市分行副行长谢明因涉嫌严重违纪违法，正接受纪律检查和监察调查。当时，谢明已经退休一年多。
金融反腐成为2019年一大关键词。
从中央纪委国家监委网站公开消息显示，今年以来，银行系统被查处干部覆盖了从农商行、城商行到大型国有银行、政策性银行等众多金融机构。
此外，还有金融监管部门、证券、保险及其他大型金融机构也有不少干部接受审查调查。
2019年以来，金融反腐节奏加快，平均每个月至少有2起银行业高管因违法违纪接受纪律审查和监察调查的情况。
中央纪委国家监委网站刊文称，这些通报信息充分表明了纪检监察机关落实中央纪委三次全会部署，持续加大金融领域反腐力度的决心和行动。
据券商中国记者此前不完全统计，2019年以来至少已有37位金融官员（包含金融机构高管职员以及金融监管机构官员）接受相关纪律审查和监察调查：
7月31日，国家开发银行原党委书记、董事长胡怀邦涉嫌严重违纪违法，接受中央纪委国家监委纪律审查和监察调查。
5月19日，中华全国供销合作总社党组副书记、理事会主任刘士余同志涉嫌违纪违法，主动投案，配合中央纪委国家监委审查调查。
中央一级党和国家机关、国企和金融单位干部（11人）：
10月12日，宁夏分行总审计师刘富国涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查；
7月26日，福建银保监局党委书记、局长亓新政涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查；
7月16日，审计局上海分局原副局长马路涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查。今年10月，马路被“双开”。
7月10日，资产管理股份有限公司总裁助理桑自国个人涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查；
6月21日，人保投资控股原党委委员、副总裁刘继东涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查；
6月14日，山东证监局原党委书记、局长徐铁涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查；
6月6日，工行上海分行党委书记、行长顾国明个人涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查；
5月28日，中央纪委国家监委驻建行纪检监察组、北京市纪委监委对建行渠道与运营管理部原副总经理陈德严重违纪违法问题进行了纪律审查和监察调查；
5月27日，广西银保监局党委副书记赵汝林涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查；
2月28日，国家开发银行原行务委员郭林因违纪问题被立案审查调查；
1月16日，发展研究部总经理李杨勇涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查；今年4月，李杨勇被“双开”；
11月18日，吉林银行原党委书记、董事长张宝祥因涉嫌严重违纪违法，目前正接受纪律审查和监察调查；
9月12日，国宝人寿党委书记、董事长易军涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查；
9月4日，青海省地方金融监督管理局党组成员、巡视员、副局长王丽接受纪律审查和监察调查。
8月23日，原广州农商行原党委书记、董事长王继康接受纪律审查和监察调查；
7月24日，华融湘江银行党委委员、常务副行长张建国涉嫌严重违纪违法，接受湖南省纪委监委纪律审查和监察调查；
6月4日，北方国际信托原党委副书记、总经理包立杰涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查；
5月21日，农信银资金清算中心有限责任公司副总裁刘永成涉嫌职务犯罪，接受监察调查；
4月11日，工行重庆市分行原党委委员、副行长谢明涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查；
3月22日，人保投资控股党委书记、总裁刘虹涉嫌严重违纪违法，接受中央纪委国家监委驻集团纪检监察组纪律审查和山东省监委监察调查。
10月中旬，总行行长助理兼上海分行行长冷培栋被有关部门带走调查；
8月22日，温州银行副董事长、行长吴华涉嫌严重违纪违法，接受温州市纪委监委纪律审查和监察调查；
7月19日，公司银行部原总经理吴耘（正处级）涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查；
7月4日，烟台银行原党委书记、董事长叶文君涉嫌严重违法，接受纪律审查和监察调查；
6月26日，副行长孟刚涉嫌严重违法，接受纪律审查和监察调查；
6月17日，成都农商银行原党委书记、董事长傅作勇涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查；
6月6日，紫金农商行副董事长黄维平因个人原因在配合有关部门调查；
4月28日，河南罗山农商行原董事长李刚，罗山农商行行长费明升涉嫌严重违纪违法，双双接受罗山县纪委监委纪律审查和监察调查；
4月22日，黑龙江伊春农商行原董事长汪海军涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查；
4月19日，石嘴山市分行原行长张玉林涉嫌严重职务违法，接受银川市监委监察调查；
4月19日，枣庄银行党委委员、副行长朱玉军涉嫌严重违纪违法，接受枣庄市纪委市监委纪律审查和监察调查；
4月2日，湖南洪江农商行原党委书记、董事长蒋明涉嫌严重违纪违法，接受辰溪县纪委监委纪律审查和监察调查；
4月2日，湖南怀化农商行原党委书记、董事长杨小峰涉嫌严重违纪违法，接受怀化市纪委监委纪律审查和监察调查；
3月22日，肇庆分行原行长李先文、肇庆分行营业部原总经理梁庆华涉嫌严重违纪违法，双双接受纪律审查和监察调查；
3月15日，连云港东方农商行董事长冯涛涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查。
果然"降息"！央行16天连发4弹，5年期LPR迎来首次下调！易纲再度强调逆周期调节，释放什么信号？
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注意事项：此参考答案为合规部专业人员根据试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故可能会有部分遗漏，仅作参考。此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。
案防新规知识竞赛参考题库
2．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。
3．2005年3月22日引发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：
4．王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B）
5．存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期收到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。
6.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对帐及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
7．下列说法正确的是：（D）
9．银行业金融机构操作风险是指有不完善或有问题的内部程度、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。
10．下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（A）
11．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）
12．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）
13．案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）
14．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。
15．根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）
16．银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
18．根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）
19．以下内容不符合《上海银行业金融机构防控工作考评办法》规定的是（C）。
20．银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。
21．《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。
22．银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。
23．《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。
24．下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）
25．柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。
26．“三个办法，一个指引”指：（C）
27．根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（D）。
28．企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）
29．银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件
30．根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是：（A）
32．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）
34．《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。
35．下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（C）
36．《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。
37．《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。
38．商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。
39．银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。
40．分支行案件防控的第一责任人是：（B）
41．甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入帐，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（C）
42．内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。
43.“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）
44．银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。
45.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）对案件责任人员作出处理决定，并在决定后（C）日内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。
48.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（记大过）以上处分
53.“十必做”要求基层网点主要负责人应结合业务实际与风险形势，（A）组织一次案防教育。
60.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行同业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）处分
62.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（B）不得安排担任同职（级）及以上职务
64.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（C）
1．案件信息台帐应当包括（ABCD）
2．案件涉及金额以（BC）确认金额为准
3．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）
4．《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。
5．自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。
6．《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）
7．银行业金融机构（CD）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。
8．《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）
9.禁止违规代客户保管（ABCD）等重要资料和贵重物品。
10.银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（ABC）
11．监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（ABC）的重要参考
12．下列哪些属于案件确认的标准：（ABCD）
13．严禁办理没有真实贸易背景的（BCD）
14．根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD）
15．业务授权不得出现以下行为：（ABCD）
16．《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABC）
17．银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD）
18．商业银行内部控制的目标有（ABCD）
19．下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD）
20．银行业金融机构案件处置三项制度包括（ACD）
21．《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCD）
22．下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCD）
23．《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
24．下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）
25.严禁（AB）客户信息
27.根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件（BC）
28.员工道德风险发生时往往表现为（ABD）
29.员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括（ABCD）
32.以下说法正确的是（CD）
33.根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》，以下哪些说法是正确的（ABD）
36.按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分（ABC）
38.在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内（ABC）
39.按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的（CD）
41.根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》，以下哪些明确属于柜台违规行为（BC）
42.银行员工日常生活中禁止参与以下活动(AC）
44.下列哪一项说法是正确的（BCD）
46.根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下那些案件不属于第一类案件？（ACD）
49.下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCD）
51.《中国银监会办公厅关于监禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》要求，加强对于银行员工参与非法集资活动的管理和处置，必须做好以下工作ABCD）
53.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当对（ABCD）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。
54.下列哪一项的做法是错误的（BCD） 1．案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。（T） 2．《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。（F） 3．银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。（T） 4．银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。（F） 5．案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。（T） 6．严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。（T） 7．银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。（F） 8．银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。（T） 9．商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。（T） 10．银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。（T） 11．在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。（F） 12．银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。（F） 13．严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。（T） 14．禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。（T） 15．银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登录办法》所指的案件信息。（F） 16．理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转帐、购买理财产品等业务。（F） 17．银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。（T） 18．基层机构负责人案件防控年度考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。（F） 19．《银行业金融机构案件（风险）信息报送登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。（T） 20．根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。（F） 21．银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。（T） 22.由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。（F） 23．商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。（F） 24．合规风险是指银行未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。（T） 25．重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。（F） 26．严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。（T） 27．案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送时点是案件确认后12小时之内。（F） 28．案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。（T） 29．商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财物损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。（T） 30．案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。（F） 31．银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。（F） 32．案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。（T） 33.银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：为重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。（T） 34．禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。（T） 35．营业网点发生十几名客户因储蓄帐户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。（T） 36．银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。（F） 37．当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。（F） |
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