千亍业 FinanciaI News 央行发布《金融机构大额茭易和可疑交易报告管理办法》 本刊讯 中囤人民银行 11月 l4 R颁布了《金融机构大额交易和呵疑交易报告管理办法》旨在指导金融机构报告和處理 大额和町疑交易，这是较大规模的反洗钱措施的部分内容 该管理办法将 白2007年 3月 1 H起施干t。人民银行公告称对于单笔或者当日累计2O万え人民币以上或者外币等值 1 万美元以上的现金交易，金融机构麻当向中I 反洗钱监测分析中心报告 人民银行认为的可疑交易包括客户用于境外投资的购汇人民币大部分为现金或者从非同名银行账户转入的情况。人民 银行表示外商投资 业以现金投资于正常业务范围之外的领域也将被视为可疑交易。 人民银行称对于下列大额l交易，如未发现交易可疑的金融机构可以不报告：金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行 的债券交易以及在黄金交易所进行的黄金交易；交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关的。 中 央行还发布 了反洗钱规定，该规定将自2007年 1月 1日起施行 央行将建反洗钱数据库 邮政储蓄银行如期年内挂牌 本刊讯 中国人民银行 11月 14口發布的《金融机 构反洗钱规定》中称，在已设立反洗钱监测分析中心的 基础上还将建。晓国家反洗钱数据库 对大额交易和可 疑交易报告信息予以保存，以方便蒯取和动态监控 大额和町疑交易报告制度，通常被视为反洗钱预防 监控制度的核心反洗钱法引入 r大额和可疑茭易报告 刹厦，要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定 标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向 反洗钱信息中心报告以作为发现和追查违法犯罪行为 的线索 农行信用卡中心 从北京迁至上海 本刊讯 中闰农业银行11月21日表示，该行已将 其信用卡中心从首都丠京迁至中困的金融中心一f 海 农业银行在一份声明中称，鉴于市场竞争13趋激 烈该行未来将会对信用卡业务投入更多关注。截至 9月 底該行所发行的流通中信 『}J卡总数已较今年年初时增 长一倍多。 农业银行行长杨明生表永．该行至今已共计发行信 用卡2．4O亿张作为为发展信用卡业务所作努力的 一部 分，农业银行还将着力强化针对中小企业的银行业务 本刊讯 目前，中国银行业监督管理委员会副主席蔡鄂生 表示中国邮政储蓄银行将如期在今年年底前成立，但该行业务 的开展尚未有具体时间表 蔡鄂生说，目前银监会没有收到任何关于延展郵政储蓄银 行筹备期的申请按照银监会的要求，邮政储蓄银行应在年内挂 牌 中国银监会于今年6月宣布，作为邮政改革的一部分批准 籌建中国邮政储蓄银行。银监会当时表示邮政储蓄银行的筹建 1_作』、 在6个月内完成。 蔡鄂生还表示对于邮政储蓄银行业务的开展，银監会没有 具体的时间袁要根据情况一步一步来。他指出邮政储蓄的资 金很大一部分来自农利 ，冈此邮政储蓦资金不可能离开农村 根據中围银监会的数据，邮政系统在中国拥有36 000个储 蓄l煳点其中三分之二分布在农村地区。截至今年6月底邮政 储汇局存款额总计 1．516万4LJ~,人民幣，高于上年同期的1 229 万亿元人民币新成立的中国邮政储蓄银行将成为中国第五大 银行 上证指数重上二千点 本刊讯 中围股市持续升势，1】朤 20 13 l二证指数收于 2017．28点继 15日创5年来新高 1900点之后，只用了i个交易 日就将股指拉升至 20