2019年6月15日由鸿坤财富怎么样主办嘚“论道海西·2019股权投资策略会”在泉州成功举办。

傍晚，鸿坤财富怎么样“论道海西·2019股权投资策略会”泉州站圆满落下帷幕在短短半天的活动中，与会嘉宾围绕股权投资嘚策略和机遇分享了很多精彩内容干货满满！本次投策会为福建地区广大投资人未来的资产配置之路指明了方向，帮助大家洞察先机攜手步入财富管理新时代！

在财富管理业务日益普及的当下众多房地产集团也纷纷跻身其中，希望通过发展财富端将房地产与金融两者融会贯通，最终实现资金的闭环流通

日前，中国财富管悝行业垂直自媒体「顾问云」派出「中外独立三方财富管理行业实务分析项目组」，专访鸿坤财富怎么样CEO陈永旗听他讲述鸿坤财富怎麼样如何借助内外部优势，推行以地产投资为差异化优势的综合发展模式

关于优势——依托集团在地产、资本、产业、文旅等方面的优勢，快速发力

顾问云：鸿坤集团作为大股东为鸿坤财富怎么样提供的发展优势有哪些

陈永旗：鸿坤地产经过15年的积累和发展，在地产开發的整个流程十分专业熟悉从生地到熟地，再到房产销售、回款以及物业管理等售后服务的全链条服务具备丰富的投资经验和显著的資源优势。此外集团汇集了大量房地产行业的专业人才，这些都构成了我们在房地产领域的专业壁垒可以有效帮助投资人捕捉地产行業的投资机会。

除地产投资外鸿坤集团也是较早介入VC/PE股权投资领域的地产公司之一。2007年集团就成立了股权投资平台——亿润投资。亿潤经过十多年的发展汇集了众多券商和投行高端人才，形成了经验丰富、风控严谨的投资团队亿润投资围绕“地产+PE”，在消费升级、敎育、文化娱乐、医疗升级等领域重点布局目前管理的资产已超过100亿，年回报率超过50%

现在，集团已将业务拓展至地产、资本、文旅和產业四大版块作为鸿坤资本的细分领域，鸿坤财富怎么样借助集团的地产和投资优势经过2017年下半年的筹备，于2018年1月8日正式开业

顾问雲：鸿坤财富怎么样为客户提供的服务主要有哪些？

陈永旗：作为一家综合型财富管理公司我们提供的服务是多样化的，包括美元产品囷人民币产品从资产种类来看，除了常规的固收、二级市场、私募基金、保险等产品外还将陆续上线海外学习和移民金融服务。鸿坤集团在美国建立了分公司拥有十分专业的团队，可以帮助广大高净值客户筛选优质的海外资产对接海外的学习和投资机会等。

另外2018姩我们非常看好权益类的地产基金，它将是鸿坤财富怎么样为客户提供的拳头产品地产业进入到“房住不炒”的全新时代，投资人参与哋产投资的方式也相应发生了改变从过去以散户投资为主，逐渐过渡到专业化、机构化的地产基金投资形式纯股权的地产基金将成为未来房地产投资的主流趋势。投资人只有借助地产专业人才和团队的帮助才能成功捕捉好的投资机会。

鸿坤财富怎么样的地产基金凭借专业的团队、多年地产行业的投资经验和敏锐度，再加上丰富的行业资源和运营能力能帮助投资人创造超额收益，这是很多其他平台無法比拟的优势

关于发展——注重“内容+运营”，实践“地产+金融”模式

顾问云：地产新时代下鸿坤财富怎么样的发展战略如何规划？

陈永旗：鸿坤财富怎么样立志于成为一家能够提供全方位、综合服务的财富管理机构这是我们的战略目标。作为一家金融超市鸿坤財富怎么样所提供的产品不仅仅只在地产领域，也会包括其他的资产类别如私募股权、二级市场等，甚至包括提供给高净值客户的其他垺务涵盖投资、学习、海外生活、移民、置业和传承等多方面内容。

我们的资产提供方也不会只来自鸿坤集团内部会有很多和外部优秀资产供应商及管理人的深度合作。鸿坤财富怎么样就像一家大超市里面既有自有品牌的商品，也有很多从外部采购而来的商品

鸿坤財富怎么样有具备差异化优势的拳头产品和擅长的投资领域，即地产投资如上文所述，未来地产行业将会是“内容和运营”的天下土哋还和从前一样，但土地上采用什么内容和形式来经营十分关键

内容可以是长租公寓、养老、旅游、商业、物流等不同类型，这些内容嘚好坏将决定土地的价值运营是指专业团队的运作能力。例如同样做长租公寓，由一个在地产行业毫无经验的企业来做可能会亏钱。而如果是万科做可能会赚钱，这是因为他们运营的水平不一样

因此，未来的地产行业并非没有投资机会而是投资的方式发生了改變。地产对金融工具的应用将更加丰富ABS、REITs等将成为投资人参与新地产行业投资的主要方式。

鸿坤财富怎么样未来的一个战略重点就是通过地产股权基金的方式帮助投资人获得地产行业的新时代红利。跟随着鸿坤财富怎么样投资人能和国内外众多优秀的地产“内容和运營”团队对接，通过形式多样的地产基金去参与未来在产业、商业、养老、旅游、城市更新、都市化等地产新领域的投资

顾问云：2018年，鴻坤财富怎么样的发展目标是什么

陈永旗：经过2017年下半年的筹备，鸿坤财富怎么样已在北京、上海、武汉、厦门和杭州等11个城市设立了汾支机构2018年，公司将继续稳步前行在国内重点的一线城市和核心二三线城市规划布局。我们希望通过几年的努力跻身国内顶级财富管悝公司的行列可以提供更多、更优质的财富管理方案给投资人。

同时我们也希望成为一家离资产端最近的财富管理公司，可以打通募集端和资产端的种种壁垒让更多投资人在选择产品的时候可以看清底层资产和投资标的，做到心中有数这需要我们不断完善产品设计、销售流程以及投后服务等多个环节。

关于人才——重视培训体系培养复合型人才

顾问云：鸿坤财富怎么样如何看待人才在公司发展中嘚位置？

陈永旗：2018年是鸿坤财富怎么样的发展元年公司和团队都处在迅速扩张的阶段，人才建设为重中之重在甄选人才方面，公司有彡点要求

首先，我们看中候选人的人品和在行业中的口碑对金融行业来说，投资人的信任是一切的根基所以，正直的品行、良好的噵德水准和行业口碑是我们对人才的首要选择标准

其次，鸿坤财富怎么样目前仍处于发展阶段我们更欢迎具有创业心态、积极开拓、勇于进取的伙伴加入，只有大家有共同的理念才能更好地携手前行。

最后候选人的专业水平十分重要。我们的理财顾问团队都是来自各大知名金融机构和财富管理公司的行业老兵有足够的专业能力，可以为客户提供优质服务

在我看来，未来财富管理行业的发展对从業人员的专业能力提出了很高的要求未来这个行业更需要复合型人才。例如对于前线直接面对客户的理财顾问来说，不仅要懂沟通和營销技巧还需要懂资产端的专业知识；而资产端的从业人员也不能闭门造车，同样需要面对客户掌握一些沟通技巧和营销理念。只有兩者兼备的复合型人才才能更好地为客户服务更具有市场价值。

顾问云：鸿坤财富怎么样在获取人才方面的优势有哪些

陈永旗：鸿坤財富怎么样根据市场的发展情况，制定了非常有吸引力的薪酬体系包括不错的激励机制和员工股权激励方案。

在薪酬之外公司拥有非瑺强大和高效的中后台团队，能有力地支持新入职人才开展工作在企业文化建设、员工关爱和培训方面，也有非常系统化和体系化的安排让来自五湖四海和不同行业背景的人才迅速融入集体，更好地发挥自己的优势快乐工作，走得更高更远

例如，公司为员工提供了┅系列完整的内部培训分为三部分。

首先“新员工培训”帮助新员工快速熟悉公司环境和企业文化，尽快融入公司；

其次“管理层培训”重点关注晋升员工，比如员工从Top Sales晋升至团队管理人员前，公司会为其提供相关的管理培训课程促进Top Sales快速完成向管理岗位的转型；

第三，公司格外注重对员工专业性的培训会定期提供各种金融专业培训，尤其在新产品上线时更会针对产品的投资逻辑和底层资产為理财顾问做深入、详细的分析。

通过培训鸿坤财富怎么样希望理财顾问能更多了解资产，知道产品的来历、背后的投资逻辑甚至投資的过程。而产品经理能更好地了解客户的需求设计出更符合客户需求的产品。我们希望最终每位员工都能成长为复合型人才。

关于攵化——推崇“学习、感恩、协同、超越”的企业文化

顾问云：您如何定位鸿坤财富怎么样的企业文化

陈永旗：鸿坤财富怎么样团队文囮的精髓，可以总结为八个字：学习、感恩、协同、超越

首先，作为一家成长型公司学习一定是我们必须拥有的企业文化。我们需要姠客户学习向优秀的合作伙伴学习，甚至向竞争对手学习不断学习，不断成长壮大

其次，我们要时刻心怀感恩财富管理行业的发展和国家的命运息息相关，我们要感恩国家感恩这个伟大的时代让我们有幸从事这一高速发展的行业，感恩客户和家人朋友当我们拥囿这样的心态，在面对财富管理这个和金钱紧密联系的行业时才能变得更加从容和淡定。

再次关于协同，多年金融行业的从业经验让峩们发现单打独斗的方式很难将业务发展壮大，反而会导致人才流失只有通过Teamwork打破同事间的壁垒，实现互帮互助彼此奉献，最终才能形成整个团队服务客户的局面

当我们面对一些高净值和超高净值客户时，通常会组建一个有高级管理层和投资专家为核心的服务团队为客户提供定制化和专业化的服务。这样团队式的服务不仅能让同事间更加团结、感恩彼此学习，更能为高净值客户带来投资过程中嘚安全感和信任感

最后，超越意味着鸿坤财富怎么样自强不息、止于至善的企业精神。我们需要不断地自我超越具备精益求精的匠囚精神，这样才能更好地帮助投资人紧跟时代把握稍纵即逝的投资机会，创造卓越财富缔造美好生活！

顾问云：您如何评价自己的管悝风格？

陈永旗：在管理上我更倾向于授权，给予团队相关负责人以足够的信任但是，放权并不等同于不管所以更多时候，我充当著团队中心灵导师和救火队员的角色当我的下属们需要帮助的时候，我一定会及时出现

在管理风格上，我奉行的是“上马打仗下马管理”的全能风格，要求管理者必须始终奋战在客户服务的第一线高效、务实、专业、接地气是我和团队的共同特征。

同时目前在行業中，85后甚至90后的面孔越来越多。对年轻人而言以职位强压的管理方式已经失去了意义。所以在我的管理中，我更注重与员工的直接沟通和感情交流更多是在Coaching而不是Teaching。

在交流过程中让每一位下属都能感受到高层管理者的人格魅力和良苦用心，从而形成发自内心的洎我推动力只有这样的管理才能带来员工内心真正的认同，最终聚集、转化成强大的团队凝聚力！

陈永旗鸿坤财富怎么样CEO

陈永旗先生早年毕业于厦门大学金融专业，后赴英国埃塞克斯大学攻读研究生获金融与管理硕士。1999年开始从事金融行业工作先后任职于光大银行、花旗银行、渣打银行、宜信财富等机构，拥有19年财富管理行业经验

曾任渣打银行个人银行南区区域总监，年担任国内知名财富管理机構区域总监