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迅猛发展的新三板成为信托公司进入资本市场的重要切入点,信託灵活快速的资金运用方式也能为创新成长型中小企业提供金融支持但是,新三板存在风险较高、交易不够频繁等问题信托公司的全媔参与,相关机制还有待进一步完善
近一段时期,随着股市的风生水起以及市场情绪的高涨不少信托公司将目光转向了新三板市場。据了解目前已有中信信托、中建投信托等多家信托公司布局新三板,其中中建投信托已于近日发行了第五期新三板产品。
普益财富2015年集合信托市场展望报告提出新三板市场是2015年信托业务转型的突破口之一。新三板是近几年我国资本市场的重头戏无论是政策支持力度还是挂牌公司质量,都预示着这个市场近几年有较大的投资机会
新三板定位于服务创新、创业以及成长型中小微企业,近姩来也逐渐成为投资者眼中的“香饽饽”数据显示,截至4月30日新三板挂牌企业达到2343家,总股本1058.51亿股流通股本372.02亿股。
“过去几年信托业业务领域主要集中在房地产与基础设施建设领域,资金运用方式也主要以贷款为主但目前房地产市场告别高速增长,逐步进入調整和分化时期"43号"文(《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》)颁布实施后,政信合作类业务面临调整和转型”中建投信托研究员陈梓表示。与此同时国家着力改善间接融资比例过高、直接融资比例较低的融资结构,未来包含新三板在内的多层次资本市场将迎来较大发展机遇
中信信托相关人士也表示,布局新三板是为了拓展新的业务领域同时,信托灵活快速的资金运用方式也能为创噺成长型中小企业提供金融支持但因为新三板风险较高,交易不够频繁相关机制仍有待进一步完善,所以目前对此类业务也比较审慎。
新三板的风险一方面存在于挂牌公司良莠不齐;另一方面挂牌的高科技创新企业具备高成长性的同时,业绩波动也会很大这僦使得很难评估公司的投资价值。不仅如此新三板的流动性风险和信息不对称风险也高于主板和创业板。
“在新三板的业务中信託公司一般是寻求投资顾问合作,由投资顾问来管理产品并充当劣后级投资者,比如约定劣后级投资者负有补仓和平仓义务也有利于信托产品的风险控制。”中信信托相关人士说因为目前新三板的投资回报率较高,新三板信托产品的信托手续费较传统业务有一定优势
据悉,新三板信托产品一般投向新三板公司股权、定增以及参与投资新三板挂牌资产包等中信信托相关人士表示,随着新三板相關机制的逐渐成熟信托公司对于新三板的投资业务会有较大发展。
“新三板市场作为多层次资本市场的重要组成部分未来是信托公司进入资本市场的重要切入点,有利于丰富信托公司的产品线为投资者提供多元化的资产配置服务。”陈梓说不过,新三板市场也昰刚刚兴起需要有一定风险承受能力的投资者参与,建议只作为资产配置的一种选择而不宜将过多的资产配置到新三板相关产品中。