篇一：2014年金融类业务员年终总结計划

在即将过去的这一年里针对我在工作上的不足，我进行了长久的反思总结我存着的不足之处有以下几点：

第一、 计划不明确，不連贯；

第二、 工作的持续跟踪做的不到位；很多业务的开发有时候是从

老客户的持续跟踪开始通过客户转介绍等的一些方式开发的。 第彡、 老客户转化做的不够

针对这几个问题，新的一年结合工作性质取长补短我的工作计划是： 第一、 注重老客户的转化原来有一些贷款客户平时从银行贷款

资金一时花不完会希望做一些理财，原来我不太重视这些现在已经开始跟踪维护。

第二、 指定客户开发计划从姩前这段时间的市场开发情况来看，

总结分析客户群体根据客户对风险的喜好和承受能力锁定客户群，通过参加理财讲座、专业会议、社区活动等方式跟这些群体取得联系开发业务。

第三、 积极参加社区活动创造更多条件开发客户资源。

第四、 对于客户的持续跟进偠细致耐心，做好详细的客户跟踪

笔记耐心的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之下 第五、 积极的跟公司优秀的同事们学习沟通。

第六、 平时加强金融知识的学习不断的充实自己的大脑 第七、 严格要求自己按照以上计划开展新一年的工作。

篇二：金融什么情况下偠交三年工作总结及安排

XX县金融2011年什么情况下要交三年工作总结

根据会议安排我就XX县2011年金融工作情况及2012年金融工作主要安排作一简要汇報。不妥之处恳请批评指正。

我办在县委、县政府的正确领导下紧紧围绕“工业强县、产业富民”的主战略，按照“总量适度、节奏岼稳、结构改善、风险防范”的总要求积极创新工作思路、优化信贷结构、强化协调服务，加大金融对县域经济的支持力度金融工作囿序开展，全县金融业保持健康快速发展态势

一、2011年金融工作目标完成情况

（一） 新增贷款完成情况

截至12月末，我县金融机构各项存款餘额为126.48亿元比年初增加22.05亿元，增幅21.11%各项贷款余额40.97亿元，比年初增加6.21亿元增幅17.98%。完成市上下达新增贷款8.5亿元目标任务的73.06%

（二）融资性担保公司担保任务完成情况

全县XX家担保公司已提供企业贷款担保或个人贷款担保 378笔，担保额9900万元XX县XX融资担保有限公司为国有控股，注冊资本金3000万元与县信用联社合作民

生类贷款担保业务，担保放大倍数为3倍提供民生贷款担保198笔共736万元；与县工行合作企业贷款担保业務，担保放大倍数为3倍目前已提供企业贷款担保5笔共1340万元。总共实现担保2076万元完成县下达融资担保贷款5000万元目标任务的41.52%。

（三）保险公司保费收入及理赔情况

全县实现保费收入1.90亿元去年同期收入1.76亿元，同比增长7.95%；其中：人寿保险公司保费收入1.46亿元去年同期收入1.42亿元，同比增长2.81%；财产保险公司保费收入0.44亿元去年同期收入0.34亿元，同比增长29.11%赔付保险金(含满期给付）0.49亿元，去年同期赔付0.50亿元同比下降2.00%。

二、2012年工作安排

坚持以科学发展为指导贯彻落实中央经济工作会议关于维绩实行积极财政政策和稳健货币政策的精神，紧围绕“XX建设姩”进一步加强银企深度合作，积极创建金融生态示范县加大金融改革开放力度，推进金融产品和服务创新；加大信贷投放力度为促进全县经济更好更快发展提供有力的金融支撑。

2012年全市银行业金融机构全年新增贷款45亿元、力争50亿元我县金融机构全年新增贷款8亿元，力争8.8亿元；保险业实现保费收入1.7亿元；发展一家小额贷款公

司和一家村镇银行；力争完成省级金融生态示范县的创建；探索启动农村商業银行组建工作

（一）加强信用环境建设。进一步加强社会信用体系建设充分发挥政府在优化金融环境中的指导作用，严厉打击逃费金融债行为防范和化解金融风险，保障金融机构的合法权益确保在年底前省级金融生态示范县创建成功，信用联社完成“全省现代金融企业”创建工作共同打造金融生态环境。

（二）加大信贷投放力度银行业金融机构要认真落实信贷目标分解任务，围绕全县基础设施建设、产业建设和民生工程加大信贷信贷支持力度，既要对中小企业进行扶持同时也要积极争取政策，加大对重点项目、重点区域嘚支持力度

（三）做实做强融资平台。一是做实企业参照其他县市实际操作模式，划转存量土地可将国有存量土地从储备中心划转國资办，由国资办分别注入各国有企业仅限于融资使用。划转经营性国有资产整合国有资产，切块后分别注入各国有企业；二是包装項目各投资公司聘请专业团队，量身包装融资项目做好可行性研究，认真测算项目投资成本及收益提高国有企业市场化运作水平，妥善经营提高偿还债务的能力；三是重奖激励。今年对融资国有企业和银行实行重奖激励在完成年初计划目标前提下，按融资金额

的1‰奖励企业和银行对支持融资的部门给予领导班子奖励。充分发挥现有融资平台的作用整合存量国有资产资源，提高融资平台的承载能力和对外融资能力力争全年完成4亿元融资任务。

（四）加大金融创新力度金融机构要强化产品创新能力、优质服务能力，科技支撑仂度切实提高金融支持任务发展和为民排忧解难的覆盖面，着力推进金融创新探索农村土地承包经营权、集体建设用地使用权、农村房屋产权抵押贷款，多元化解决中小企业和个人融资需求力争全年金融创新产品5类，完成1户村镇银行和1户小额贷款公司的筹建工作

（伍）加大政策支持力度。继续设立金融业发展专项资金建议县财政在去年安排的基础上，今年增加一到数家的资金用于金融机构支持哋方经济发展奖励和金融生态环境打造。同时完善金融综合目标考核办法，突出考核重点既注重投放总量，更注重信贷投放结构和投放时间实行政府性存款（县财政和部门统一管理和存放的资金）与新增信贷挂钩的力度，充分激发和调动金融机构支持地方经济发展的積极性

篇三：2012金融什么情况下要交三年工作总结及明年思路

2012年什么情况下要交三年工作总结及明年工作思路

2012年，区金融办在区委、区政府的正确领导下在省市金融办的关心指导下，在各有关部门、镇街和产业平台的支持帮助下紧扣“发展实体经济，打造产业余杭”主線紧紧围绕打造金融创新示范区的目标要求，认真抓好上市推进、切实拓展融资渠道积极推进示范区建设、努力打造和谐有序金融环境，全力推动全区金融创新示范工作取得较大成效。

（一）加快推进金融创新示范区建设

1.加强组织领导，健全工作机制一是建立联動推进机制。充分发挥省金融创新示范区试点工作领导小组办公室职能及时协调解决示范区规划建设、招商引资、人才引进等关键问题，全面推进示范区建设工作区级层面多次召开专题会议研究示范区建设，区政府先后两次召开全区金融工作座谈会研究部署金融创新笁作；积极协调区级相关部门与未来科技城紧密配合，确保示范区建设工作扎实推进二是完善组织机构。在2011年建立区金融服务中心的基礎上今年又在未来科技城（海创园）新一轮体制机制改革中，专门设立金融发展服务中心负责金融服务业的培育和发展，重点做好金融项目的招引、服务、管理全力推进金融创新示范区建设。三是加强分析谋划结合未来科技城

三年行动计划的编制，对加快推进金融創新示范区建设、进一步推动资智结合互动和产城融合发展做了分析谋划

2.细化规划设计，梳理目标思路一是深化规划设计。在“省金融创新示范区建设项目策划方案”的基础上结合示范区规划建设区块--未来科技城（海创园）35平方公里重点建设区域规划修编，以及管理體制机制的调整开展《浙江杭州未来科技城金融创新示范区产业发展定位及空间布局研究服务建议书》编制工作，进一步优化细化相关方案二是组建金融“智库”。 举办金融创新示范区推进工作专家座谈会邀请省内金融领域知名专家为金融创新示范区建设出谋划策，為下一步发展提供决策参考

3.健全完善政策，强化政策保障根据“产业余杭50条”政策精神，对现有金融政策进行整合、修订和完善配套出台了股权投资业、创业投资引导基金、企业上市、小额贷款公司、担保机构、小企业风险补偿、还贷周转应急资金等七个方面的扶持政策实施细则，并将区创业投资引导基金扩容至1亿元进一步加大政策扶持力度。

4.集聚股权机构突出资智融合。一是全力吸引股权机构落户充分利用金融创新示范区及未来科技城的品牌、资源优势，制定吸引股权投资机构入驻的奖励政策全力吸引股权投资机构落户，咑造股权投资机构集聚区目前园区已注册股权投资机构25家，注册资本33亿元管理资本超过52亿元，累计吸引省

市引导基金阶段参股2亿元峩区投入引导基金阶段参股5000万。另外还有在谈项目11个二是推进资智结合互动。将金融创新示范区与海外高层次人才创新创业基地建设有機结合、共同推进通过海外人才的集聚来吸引股权投资机构，撬动社会资本现128个海归项目中有40个获得股权投资机构投资，53个获得民企投资融资总规模达到16亿元。其中海邦基金、青巢基金为未来科技城推介和引进了大批海外高层次人才创业项目，浙江高层次人才创业投资服务中心也已落户

5.培育金融产业，推动创新发展一是加快打造未来科技城金融产业服务外包区。目前已经集聚同花顺证券产业基哋、九诺科技等8家金融信息技术外包（ITO）企业含金融业务流程外包（BPO）业务的大运盈通项目也在加快建设。二是积极引进金融牌照支歭和帮助杭州数米基金销售有限公司申领取得全国首批第三方基金销售机构牌照。三是大力推进金融项目建设在省金融办的牵头下，注冊成立浙江省小额信贷公共服务有限公司将为浙江省150家以上的小额贷款公司提供金融公共后台服务。扎实推进国际金融港、“兴利金融夶厦”等重大金融项目四是着力引进金融业相关服务机构。杭州金瑞会计师事务所、金瑞税务师事务所、华知专利事务所等服务机构纷紛在我区落户进一步拉长金融产业链，优化金融发展环境

6.强化小贷试点，促进健康发展加强对现有4家小贷公司监管力度，做好小额貸款公司试点培育截至10月末，理想、

钱塘、华盈三家小贷公司今年累计发放贷款2086笔共计39.4亿元小额贷款（100万元以下及纯农业贷款）1745笔共計14.5亿元，贷款余额14.4亿元小额贷款余额9.8亿元。阿里巴巴小额贷款公司今年累计发放贷款212万笔共计14亿元贷款余额148.5亿元。目前全区小额贷款公司的发展态势、资产质量、风险管理等方面稳步提升，有效缓解“三农”和小企业贷款难深化了对“三农”和小企业贷款难的金融垺务。同时根据小城市试点和金融创新示范区建设要求，向省市金融部门争取2家名额现正在筹建中。加快小额贷款公司向中西部镇布點延伸小额贷款服务，理想小贷已在余杭街道和瓶窑镇分别设立了办事处钱塘小贷在余杭组团市民之家和塘栖镇设立办事处。

7.鼓励金融创新拓展融资服务。一是探索保险业创新充分挖掘保险市场潜力，不断开拓新型险种构建多渠道、多形式、多层次的保险服务业。开展商业保险参与我区城乡居民基本医疗保险服务试点工作提高二次补偿保障水平。目前由中国人寿余杭支公司参与的城乡居民基夲医疗保险服务试点工作已正式实施。探索研究在重点行业、重点部门开展火灾公共责任保险试点二是开展小额贷款保证保险试点。我區被正式列入第一批扩大小额贷款保证保险试点县（市、区）后迅速启动前期准备工作，召集相关部门和试点银行、保险等金融机构进荇座谈听取试点工作建议和意见。通过学习考察宁波、舟山等地考察小额贷款保证保险试点工作研究制定实施方案，为进一步改善中尛企

业和“三农”金融服务奠定基础三是首推“美丽洲中小企业集合贷”。推出省内首个“政银保”支持中小企业创新业务“美丽洲中尛企业集合贷”首期资金规模为5亿元人民币。通过政府、银行和担保机构三方相互支持配合降低企业财务成本、缓解中小、小微企业融资难、融资贵、融资繁问题。

8.搭建合作平台加强交流互动。一是举办2012 金桥·民生银行财富论坛。会同有关部门联合承办“2012金桥·民生银行财富论坛”。以“创新金融与实体经济” 为主题就如何加强民间财富管理、民间资本如何服务实体经济作深入交流，为余杭金融业囷实体经济的健康发展出谋划策二是举办第四届中国期货资产管理大会。牵头承办第四届中国期货资产管理大会以“深化资产管理改革，塑造金融强国形象”为主题面向期货投资者、相关企业、期货公司及市场参与各方，打造中国期货界高端的沟通交流平台三是开展“金融支持实体经济服务年”活动。会同人行余杭支行开展“金融支持实体经济服务年”活动通过银企洽谈会、下基层送服务等形式，组织各银行机构深入企业开展帮扶积极支持重点项目建设和重点产业发展，全力做好中小企业、小微企业金融服务

（二）拓宽直接融资渠道。

1．大力推动企业上市一是企业上市梯度推进。按照“培训一批、改制一批、辅导一批、上市一批”的工作要求加强上市培育企业资源储备库建设力度，分梯队打造企业上市军团通

篇四：金融办2010年什么情况下要交三年工作总结和2011年工作计划

金融办2010年什么情况丅要交三年工作总结和2011年工作计划

2010年，我办以推进前海深港现代服务业合作区金融创新发展为突破点继续推动落实各项金融优惠政策，唍善金融基础设施和环境吸引各类金融机构在我市集聚，增强我市金融业的聚集力和影响力在金融改革创新方面，积极推动股权投资基金和小额贷款公司试点的创新发展为我市民间资本市场的开放做出有益的探索。同时圆满的完成了市政府交办的各项工作任务。

一、2010年什么情况下要交三年工作总结

（一）继续落实和完善金融机构优惠政策加大金融招商力度，吸引金融机构在深集聚发展

过去一年峩办认真组织落实市政府支持金融业发展的各项普惠政策，并针对重点扶持的金融领域不断加大和完善政策扶持力度，继续打造我市的金融政策高地以吸引金融机构在我市集聚。2010年我市共有12家金融机构落户。其中4家总部机构，8家一级分支机构至此，我市金融机构總数达到220家其中总部机构78家。

（二）全力推进深圳金融中心区建设及金融产业园区规划建设

1、协调跟踪福田中心区金融发展用地工作菦期我市金融用地项目和金融基地建设稳步推进，福田金融中心区各

金融用地全部安排完毕并基本完成用地出让程序陆续进入设计施工階段。

2、协调跟踪平湖金融基地规划建设工作龙岗平湖金融产业服务基地各项工作进展顺利，基地一期基本具备了入驻条件同时，基哋的入驻标准、开发建设和管理运营方案已经市政府原则同意我办开始受理金融后台机构入驻基地的需求，并初步提出了首批入驻项目嘚选址方案

3、积极推动南山后海金融区规划建设工作。目前一期内已安排大成基金、中山证券入驻选址方案已市政府批准，正在启动汢地出让程序

4、积极协调科技园金融服务技术创新基地的招商入驻工作。目前园区一期已圆满完成招商，初步形成了金融与科技企业彙集、科技与资本良性互动、经济效益和社会效益明显具有鲜明特色的金融服务业园区。

（三）积极推进小额贷款公司试点工作

截止2010年11朤31日共有30家小额贷款机构经批准正式开业经营，另有9家已通过评审并获得试点资格、即将开业初步统计，目前营业的30家小额贷款公司紸册资本合计人民币28.89亿元自开业以来已经累计发放贷款240051笔，为社会解决了138.408亿元融资需求；同时本年度新增贷款86.29亿元，贷款余额42.72亿元鈈良贷款余额1.70亿元，营业收入8.52亿元净利润3.16亿元。

1、继续严格把关新设小额贷款公司资格审核程序2010年，经市政府同意取得小额贷款试点資格的新设小额贷款公司共有16家在审核环节中，我办严格遵循“择优限量”的标准采取对主发起人和股东资质进行资料审核，实地调研约谈股东高管等方式，谨慎稳妥推进小额贷款公司的各项试点工作

2、逐步建立健全小额贷款公司日常监督机制。2010年我办通过建立ㄖ常数据跟踪机制对小额贷款公司实行非现场监管，并定期走访小额贷款公司听取公司管理层对公司发展的意见和建议，加强小额贷款公司的风险防范和处置机制

3、建立小额贷款行业协会，加强小额贷款行业的自律组织在我办的指导和帮助下，2010年5月在深圳市登记注冊的小额贷款公司作为共同发起人，成立了深圳市小额贷款行业协会协会成立近半年来，在小额信贷自律管理、经营协调、行业维权和專业培训等方面做了大量工作举办了我市首届小额贷款业务创新发展高层研讨会，制订了《深圳市小额贷款公司运营守则》提出了小額贷款公司税收问题的解决建议方案。协会还积极协调解决信用信息系统导入问题、研究行业互保尽融资方案筹建小额贷款行业消费者權益服务总站，探索开展投诉与咨询的受理工作调研行业发

展现状，提出相应的对策和建议等工作

（四）出台我市股权投资基金发展嘚优惠政策，巩固和强化我市股权基金行业在国内的领先地位

2010年7月，我办起草并报市政府同意出台了《关于股权投资基金业发展若干規定》。该政策颁布后我办积极会同有关部门，深入落实针对我市股权投资基金行业的有关政策措施引导股权投资企业规范、稳健发展。一是协调市市场监督管理局改进工商注册程序给予股权投资基金企业工商注册变更的便利；二是协调市公安局给予办理赴港澳通行證便利。三是协调市财政委研究制定奖励申请程序目前，我办正在与市财政委研究制定《关于促进股权投资基金业发展的若干规定》奖勵申报指南

（五）以前海深港现代服务业合作区金融业创新发展为契机，推进深港金融的不断深化

1、根据市政府统一部署我办全程参與了前海深港现代服务业合作区总体规划的编制和赴京汇报工作，重点负责其中创新金融部分；并于2010年12月陪同市领导赴港进行前海合作區的金融招商推介。

2、不断加强宣传力度进一步引进外资金融机构，吸引部分在港金融机构在深圳设立地区总部以及后台业务中心、产品研发中心、客户服务中心、金融业务及数据备份中心

3、积极推进深圳通与八达通互联互通工作，推动银行、终端建设机构、小额支付鉲发行机构等依托平台开展合作促进跨境业务健康有序发展。

（六）大力推进保险创新试验区建设

2010年我办陪同办领导全程参与市政府與中国保监会签署的《建设保险创新实验区建设合作备忘录》，备忘录将以商业车险定价机制为突破口推动保险创新实验区建设进一步罙入发展。同时我办参与解决非深户籍保险营销员社会保险问题。在有关部门的共同协调努力下非深户籍保险营销员参保问题获得了妥善安排和解决。

（七）深圳金融代表团成功出访台湾深台金融合作取得成效

根据“台湾〃广东周”活动的统一安排，8月深圳金融代表團对台湾金融界进行了访问并成功举办了“深台金融合作恳谈会”，签署三项合作备忘录此次金融代表团是深圳有史以来级别最高、荇业分布最广、人员最多的一次金融代表团，受到深台两地金融界及媒体的高度关注

此次深圳金融代表团赴台访问为深台金融合作提供叻良好的契机。深圳金融业优良的发展环境、蓬勃的金融市场、政府的大力支持给台湾金融界留下了深刻印象台湾金融界丰富的行业经驗、优秀的营销理念使深圳金融界收获良多。金融代表团返回深圳后深台两地金融业交流合作频繁。台

篇五：个人金融部什么情况下要茭三年工作总结

——个人存款截至12月末，个人存款余额.亿元较年初增加.亿元，增量居系统内第位,完成省行年度计划的.%计划完成率居系统内第位，较上年提高个位次个人存款增量市场份额.%，居第1位较上年下降.个百分点。

——个人贷款截至12月末，个人住房贷款余额 萬元较年初增加 万元，同比多增 万元完成省行年度计划的 %，居系统内 位；同业占比 %居第 位。 全行非住房个人贷款余额XX万元累计发放XX万元,同比多发放XX万元，较年初增加XX万元同比多增加XX万元。增量居系统内第X位完成省行年度计划的XX%，计划完成率居第X位同比提高X个位次。

——惠农卡及农户小额贷款截至12月末，全行共累计发放惠农卡 张较年初增加 张，增量居全省第 位完成省行计划%，计划完成率居全省第 位；授信户数 户较年初增加 户，增量居全省第 位完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位；小额农户贷款余额 万元较年初增加 万元，增量居全省第 位完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位

——理财及个人中间业务。截至12月末全行基金认申购金额为 亿元，唍成省行年度计划的%系统内计划完成率由年初的第 位提高到第 位。基金销售同业占比％居第位，较去年提高 个位次代销国债期金额 萬元。销售“本利丰” 期金额 万元实现个人业务中间收入为 万元。新增二星级(含)以上客户户完成省行年度计划的 %，计划完成率居系统內

第 位发放优先服务贵宾卡6000张。销售“传世之宝”实物黄金 公斤金额 万元，实现销售收入 万元

——网点优化整合工作有条不紊行进Φ，网点文明标准服务导入完美收官截至10月中旬，文明标准服务已在全市200个营业网点导入完毕从环境到人员、从硬件到软件，都发生叻焕然一新的变化截至12月末，全行网点装修。。。

2009年经全行个人业务战线全体同仁的辛勤努力，个人零售业务稳步健康发展為全行的稳健经营夯实基础。

（一）存款是立行之本强调负债业务的根基作用，强力营销个人存款

1、以总行“”活动为助力，推动存款业务快速增长我行结合往年情况，采取早动手、早谋划对一季度工作进行详细筹划，各支行亦相继召开专门会议对基层网点员工奣确激励政策及考核力度，适时调动员工积极性全行上下认识到从元旦到春节前夕，是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要階段通过举办客户乐于参与的春天行动抽奖活动、送“福”活动等等 ，辅以真情回馈点面结合，维持良好的银客关系；同时抓住年前嘚资金流动特点依托网点转型的平台，借助借记卡、惠农卡、网上银行、

消息服务、电话银行、手机银行以及我行合作商户等渠道和功能载体积极做好储源挖掘，助推业务增长

2、加大对优质个人客户的营销和服务力度优质个人客户是我行个人金融业务经营的战略资源。截至12月末全行二星级以上客户占比，存款占比 由此可见，对优质客户的维护工作做得是否到位关系到我行的业务发展和利润创造呮要抓住优质客户，就能稳定个人存款的基础因此，从年初市行就深入实施“抓优质客户、促成长型客户、争潜力客户”的客户结构调整策略依托个人优质客户管理系统，指导各支行对星级客户实施分层营销坚持以经济贡献作为客户价值衡量的标准，集中优势资源匹配相应层次的客户经理。强化对三星级以上客户的个性化服务及金融产品综合营销力度提高客户资金的留存率。同时为进一步增强对峩行优质客户的增值服务市行向辖内优质客户免费赠送优先办理业务专用卡（简称贵宾卡），为客户提供方便服务对维系客户，市场營销起到不可替代的积极作用并在全市所有精品网点均开通贵宾服务窗口，并配备业务素质高的柜员

专门为贵宾客户提供服务。

3、加夶对代发工资、企业分红和土地补偿款等源头性业务的营销力度年初组织各行开展了代发工资业务调查摸底，指导各行积极抢抓源头资金和间隙资金在全市作了针对性的工作部署。

4、加大业务调度和督导力度建立健全业务督导和引导制度，充分发挥二级分行对基层行嘚指导和引导作用一是定期汇制各支行个人存款通报表、市场占有率情况表和全市营业网点增量排名表，加强对个存款的监测和调度結合不同阶段的工作需要，及时召开个人业务调度会议分析业务发展中存在的问题，安排部署个人业务工作二是深入基层调研，掌握苐一手资料对于各区域内客户资源、增存热点及时帮助支行把握，协同拟定措施共同展开营销，有效切入市场批量吸呐个人客户，加快吸储增存速度密切跟踪各类临时性、集中性资金投放划拨信息，有针对性营销代收代付产品和代客理财产品竞争性拓展各类代理項目的机遇存款。对于阶段性增存“低迷期”和增势较差的基层网点由市行直接会同支行

进行了解存在的困难和问题，逐一研究制定具體的帮促方案

5、总结典型经验，建立信息交流平台今年以来，编发《个人业务信息交流》28期市行采编我部简报一期，同时对全市個人业务发展较快的支行，及时总结经验做法由市行采编简报，如栖霞支行基金简报、毓璜顶支行黄金简报并转发全市网点学习借鉴。

篇六：2016年金融什么情况下要交三年工作总结

2016银行年什么情况下要交三年工作总结及下一年工作计划

9银行2016年什么情况下要交三年工作总结忣下一年工作计划

在资本充足率、利率市场化和金融脱媒的大背景下商业银行发展零售业务已经不再是“喊口号”，各行已经纷纷将“調结构”付诸行动零售业务的发展速度和比重不断提高。而2016年对于银联信零售银行部来说也是调整年。在符总的重视下各产品经理汾析了客户需求，梳理了产品体系同时也加强了与营销的互动，并通过向客户寄送《零售银行产品白皮书》等形式零售银行部在公司內部的“声音”加强，在客户中的影响力也不断扩大

一、2016年什么情况下要交三年工作总结

在领导的指导下，今年本人在履行产品经理职責方面取得了巨大的进步，下面主要从产品督导、营销与市场推广、客户需求定位和团队建设四个方面进行了总结：

制定个贷和零售銀行产品体系，制定最新产品推荐表；

上线了新产品《小微金融资讯》《零售银行专题》已实现了多份销售，并为下一年打下了基础；

指导分析师写作全面监控产品质量，无客户投诉事件；

与数据部和技术部积极沟通目前综合处理系统中已有个贷相关数据

对新产品制莋营销方案，对客户经理培训；

及时更新样本、产品介绍、征订通知等；

加强主动与营销总监及客户经理的沟通；

通过撰写银行界、回答記者问题等方式宣传产品

加大了与客户的主动沟通，如民生总行的个性化；

及时拜访客户了解客户需求，向客户推荐相关报告根据愙户需求提出个性化报告，或者对相关产品进行改造和完善；

统计所负责客户的反馈信息并进行归纳总结；

了解团队分析师各自优势及缺点，并适当鼓励和及时指导；

多与分析师沟通将公司政策和客户需求及时反馈给分析师

通过以上的种种努力，2016年本人所负责产品产值**萬左右与去年末相比增长40%，完成了年初制定的目标具体情况如下：

商业银行竞争力评价报告

第一个亮点是个性化项目取得较大进步，铨年共到款**万元不管是对产品经理还是对分析师来说，均具有重大意义

第二个亮点是个贷月报优势依然保持，贡献了**%的业绩

第三个煷点是注重个性化的再销售，比如**银行总行零售银行部的个性化通过对产品的再组合与整理，及时出台征订通知加大与营销的沟通，實现了产品价值的最大化共创造了**万的业绩。

《零售银行同业监测月报》仅实现了销售一份分析原因还是月报与周报的定位差异性不夶

《小微金融资讯》季度出刊，时间间隔较长

二、2016年工作计划

对于我个人而言真是感叹岁月如梭，转眼到公司已经三年作为我来北京後的第一份工作，又赶上公司实行新的产品经理制度我有幸成为个贷产品经理，本人很珍惜这个机会时刻以实现客户价值和提升自我素质为工作理念，认真履行产品经理的工作职责未来，我相信通过银联信的工作平台在不断实现客户价值的过程中，也能实现自我价徝下一年的工作计划：

2016年，希望能稳定保持目前的工作团队继续不断改善产品，加强与营销客户经理、客户的沟通敢于尝试做个性囮报告，使我们的产品销售更上一层楼业绩提升30%以上。同时还要多向公司优秀的、有经验的同事学习，珍惜公司的培训机会使得自身及分析师的职业素质不断提高。

常规性产品也不是一成不变的要积极调整以适应客户需求和形势变化。2016年计划调整产品包括（1）零售朤报——产品需重新定位调整报告框架，可以通过与客户经理沟通和客户需求调查来实现；（2）《小微金融资讯》——由季度出刊改為月度出刊 保证重点产品质量：包括《个人信贷业务月报》，《零售银行专题》

零售银行业务信息的抓取：个人理财、银行卡、电子银行、零售银行均有监测类周报可以通过技术的主动抓取，减少重复劳动和人力成本

目前公司数据库中已有个贷相关数据和存款数据。

加強对分析师的管理要求分析师写月度什么情况下要交三年工作总结9篇二：2016年一季度什么情况下要交三年工作总结2016年一季度营业部

1.存款情況：2016年一季度末，我部存款余额为万元较年初净增 万元，完成一季度计划的 %,其中储蓄存款余额为 万元较年初净增万元，对公存款余额 萬元较年初下降 万元；

2.电子银行情况： 一季度末，我部开立银行卡 张手机银行有效客户数户，完成开门红占比 %pos机台。

年初我部便召集员工召开了部门会议，研究部署开门红工作的开展具体措施可归纳为如下几点。

1.抓考核调动工作积极性。年初我部结合总行目標任务、考核方案等文件，根据营业部自身工作实际将存款、电子银行及电子银行存量转换等业务指标任务分配到人，并制定了详细的栲核方案充分调动了广大干部职工的积极性，领导身先士卒职工各个争先，营业部形成了拉存款、抓电子银行业务的强烈氛围

2.抓宣傳、塑农商行品牌。一季度开门红工作是营销旺季我部十分注重宣传营销工作，共举办外拓活动15次将责任片区落实到人，将员工分成尛组分别深入机关、企事业单位、个体工商户走访采集客户信息，宣传我行产品提高客户对我行产品的认知度、满意度。1月13日我部針对手机银行新平台登陆和存量客户转换率的两个指标，推出了“扫码有礼惊喜等你”的一元扫码活动，到三月末因此活动在我部扫描二维码登陆我行电子银行新平台和存量转换的客户就有328户，取得了很好的效果我部1月27日我部与嘉艺舞蹈学校一起开展的“农信杯”大賽暨寒假集训汇报演出及抽奖活动，现场宣传我行的绥鑫卡、手机银行、卡贷通业务等业务吸引了很多孩子家长并且进行了有奖答题互動，有效地塑造了农行产品的品牌形象此次活动采集客户信息400余条，挖掘存款400余万元现场1元扫码转账20多户。3月7日至3月9日我部利用妇奻节开展了送鲜花上门祝福的外拓营销活动，对我辖区内妇至以节日的问候进一步增进她们和农商银行的感情，并借此采集客户数据宣传我行产品，三天共采集数据1000余条拓展pos机2户，取得良好的效果

3.抓转型，提高服务质量夯实业务发展的基础。我部作为总行第一批試点转型机构自2015年10月实施转型工作以来，严格按照转型要求员工经过半年的运行，每次都顺利通过总行验收获得客户的一致好评。通过网点转型优化了我部内部管理效率，指标化、过程化的管理提高了员工的工作效率和服务质量。主要表现在：一是客户等待时间奣显减少通过进行数据测量发现实施转型工作以来，前来办理业务的客

户虽不见减少但客户等待时间明显减少，平均每个客户办理业務的时间较转型前减少2到3分钟二是差别化服务提高了客户接受服务的耐心。在营业大厅内虽人流如织，但秩序井然大堂经理分流导引客户到高柜、低柜、自助服务区，提高了对每个客户的关注度让客户觉得温暖。三是员工的营销意识逐步加深通过培训一句话营销，前台人员在办理业务时积极向客户推荐我行的电子银行业务及新产品，柜员转介潜在客户零售客户经理深入挖掘客户潜在的金融产品需求，积极推荐适合的产品及服务进一步增加了我行中高端客户群体。 4.抓单位存款进行分层营销。营业部对公存款余额占总存款余額的四分之三因

此，我部始终紧抓住这项业务各级进行分层营销，派专人跟进对公业务进一步维护和财政、各部门客户的同时还在積极拓展新的机构客户。年初我部通过社会关系了解到贫困户住房建设贷款分险基金的相关信息，我部通过和财政对接做了大量的工莋，从2月份就派专人跟进与财政签订了相关合作协议，于3月11日到账专项资金3740万元去年我部就了解到我县财政局将成立的农业担保公司，经过半年时间和财政的对接3月我部成功开立了农业担保公司账户。

我部还存在一些问题和不足具体表现在以下几个方面： 第一，加強学习拓宽知识面。我部普通存在不学习新技

能了解新产品，不了解总行方针等现象业务水平始终停留在原来的基础上。缺乏金融專业知识和相关法律常识；

第二我部普通存在做事慢、拖、做事不积极主动的情况，缺少团队意识遇到事情都来等。工作安排后无囚理，更无汇报反馈比如工作安排下去做得怎样？到什么阶段没有反馈，或者干脆不做要重三四道的安排。

第三服务意识不够强，对服务工作的认识不到位我部虽按照转型七步曲在办理，但总体看上去亲和力不强态度冷淡，速度慢客户有疑惑时解释不到位，鈈愿多说两句第四，网点转型时提的一点一策很多策略的施措都要根据网点自身的特点来制定，要求不死板让客户满意。但现在内訓师都要求一个版本没有做到一点一策。我行是转型的第一批机构关于硬件设施的设置，总行没有跟上网转的进度网转了以后，除4囼取款机外我部无一台自助设置，全是人工服务

第五，各岗位职责不明确不清楚。

二〇一六年三月三十日篇三：2016年银行什么情况下偠交三年工作总结范文

2016年银行什么情况下要交三年工作总结范文

2016年作为银行人员的我在党组的领导下，在金管、计统、农金等监管专业哃志们的大力支持下协助行长较好地完成了所承担的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责总结回顾一工作，现将个囚什么情况下要交三年工作总结报告如下：

2016年我继续负责综合监管的全面工作为充分调动该股职员的整体工作积极性,实行规范化管理,，姩初我就安排对综合监管人员进行重新组合,做到岗位到人,责任分工明确的工作管理体系,经常参加综合监管每周定期召开科务会,安排布置的各岗位工作及时沟通情况。通过上述举措,xx年综合金融监管工作又有新起色,内控管理机制进一步完善,较好地解决了人员不稳定的问题另外，我与监管股负责人按《金融监管责任制》和行内制定的《量化细化实施细责》把每一个被监管专业、每一项监管责任真正分解落实箌人。按时完成了监管责任的分解落实工作从而明确了监管人员的具体分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落實、检查落实认真按季进行考核，将每个人员岗位责任与目标化管理结合充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。

一、银行监管與合作监管

1、组织监管人员认真学习各项政策规定和监管实务技能不断提高综合素质

今年以来，我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业务学习和实际检查技能的培训积极树立新的监管理念，将各项政策规定和实务操作的要点融入在具体的工作中从xx年起，我行银荇业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业机构的非现场分析和预警上监管人员必须作到对政策规定熟、实际现场检查技能高、非现场分析到位，围绕上述三个方面我行监管人员在参加中心支行培训的同时，督促监管人员自学有关监管业务知识在一定的时期

内迅速提高监管人员的综合素质，以适应形势发展的需要

2、做好银行工作计划，认真贯彻和落实银行业监管现场会精神加快监管电子化嘚步伐 按照xx年10月银行业现场会的要求，认真组织了监管人员对银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进荇了逐项落实切实保证了监管实务操作与计算机应用的全面落实。我行监管部门从xx年起严格按照电子化监管的要求认真贯彻监管电子囮和文本化管理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中的应用保证了中心支行与我行之间的监管信息与实务操作的沟通，通过监管电子化的建设切实提高了监管的各项基础工作水平。

3、继续严格加强对银行业行政监管、确保监管的合规性

（1）、xx年对银行业高级管理人员任职资格审查工作，一是严格执行了任职前考试、谈话制度分别对3名高级管理人员进行了任职前的考试、谈话，同时完成了对2洺高级管理人员任职资格的审查二是在xx年9月组织完成了辖内银行业高级管理人员的任职期间的考试及年度考核工作，并将考试及考核结果装入银行业高级管理人员档案存档

（2）加强对机构准入和退出的监管，在积极支持银行机构改革的同时全年完成了银行机构退出4家、遷址1家、降格2家

各家商业银行的机构撤并要在积极支持机构改革和调整的同时，按照机构撤并规定的要求作好审批工作保证了银行业機构撤并所申报的资料完整、审批材料的合规，在一季度对2016年机构和人员上报的材料进行一次复审凡不符合规定或要素不全的一律在一季度末之前进行了纠正，复审结果于xx年2月20日前上报到银行科

篇七：投融资部什么情况下要交三年工作总结及计划

投融资部2011年什么情况下偠交三年工作总结及2012年工作计划

岁月不居！公司在巩固与发展中走过了这重要的一年。时间催促我们即将告别2011憧憬激励我们在2012年开创事業的新高。为了更好地完成工作总结经验，扬长避短现将2011年工作情况总结如下：

自进入2011年以来，我部门成员认真完成工作努力学习，积极思考工作能力逐步提高。伴随着公司的成长特别是我策划部门所参与的各项实际工作，我们都能够时时严格要求自己做到谨尛慎微。

此外火车跑的快还靠车头带，年轻的我们参与着建设年轻的公司无论从业务能力，还是从思想上都存在许多的不足在这些方面我们都得到了领导的正确引导和帮助，使得我们的工作能力逐步提高方向愈加明确。从而对我部门乃至公司的发展打下了良好的基础。

我部门的工作内容要求了我们必须不断的接收新思维、新知识，跟上时代的潮流每一天对于工作或者说事业，每个人都有不同嘚认识和感受自来到公司，同在一个办公室中工作在思想上早已有了共通点。

首先是心态态度决定一切，有了正确的态度才能运鼡

正确的方法，找到正确的方向进而取得正确的结果。具体而言工作不该是一个任务或者负担，应该是一种乐趣是一种享受，而只囿你对它产生兴趣彻底的爱上它，才能充分的体会到其中的快乐通过实际工作中我部门各成员的分工合作，我们更加充分的认识到呮有对业务的努力探索和发现，找到工作的乐趣才能毫无保留的为它尽我们最大的力量。可以说懂得享受工作，才能懂得如何成功期间来不得半点勉强。

其次是能力问题，又可以分成专业能力和基本能力专业能力决定了你适合于某种工作，基本能力包括自信力，协作能力承担责任的能力，冒险精神以及发展潜力等，将直接决定工作的生命力一年来投身到实践工作中的我们，能力再次得到叻很好的锻炼与提高两种能力也得到了很好地协调发展和运作。

继续保持与工行、中行、平安、民生、中信、兴业及华能贵诚信托等金融机构的积极沟通密切关注国家金融政策，并与**建设、**城建等大型企业建立战略合作意向

（1）编写《河北***项目及融资平台简介》；

（2）编写《***关于赴北京与**公司座谈情况的报告》；

（3）编写《河北省*****地块合作开发协议》；

（5）编写《***商住项目合作开发方案》；

（6）编写《***地块房地产开发价值分析报告》；

（7）编写《***开发改造项目可行性研究报告》；

（8）编写《***项目情况报告》

（9）编写***项目《销售包装策劃建议方案》。

（1）制定《投融资部工作流程图》、《投资决策流程图》

（2）编写了《公司投融资发展探讨》，初步确定了公司业务框架即把***做为公司未来发展的支柱产业。

（5）编写了《公司金融服务业发展探讨》对公司未来发展金融服务业业务初步探讨。

四、2012年计劃、展望

本着公司重点发展业务板块为更好的完善公司整体业务结构，我部门明年将着力从发展**业务开始逐步涉足于金融服务行业，實现公司金融业务起步为公司进一步做大金融服务业夯实基础，积累经验

公司开展金融服务业可更好的服务石家庄金融发展及实体

经濟，保证更好的完成政府交予的政治任务符合《河北省金融产业发展规划》及《河北省金融产业“十二五”发展规划》未来几年致力于匼理规划河北省金融产业布局的总体要求。

公司计划发展***、***、***等金融服务业但由于对开展金融业务风险控制、监控考核、发展环境等方媔了解的不足，急需建立、完善开展金融服务业的内部体系和管理结构避免较大风险，积累行业经验结合自身实际及河北省金融发展環境，经过斟酌比较公司决定选择从担保行业开始，待取得一定成绩形成一套投资、预算、监控、考核体系和管理模式之后，逐步发展其他金融业务

公司将顺应金融行业发展规律，推动担保公司金融业务经营与管理实现专业化、规范化、市场化着重秉承“规范、创噺、协同”的经营管理理念，强化风险防控、创新管理方式积极发挥与公司实业板块协同发展的优势，以优化企业机制、扩大企业规模、增强企业实力为重点工作目标以预算、监控、考核为重要管理手段，在不断优化资产结构的同时逐步提高担保公司的市场竞争力和影响力，努力打造值得信赖的金融品牌

随着公司发展壮大，将逐步引进有实力及专业背景的股东以提升公司商业价值，扩大公司规模为建立资本、业务经营、

人力资源可持续发展机制奠定基础，使公司逐步发展成为实力较强的专业担保机构

未来经济又好又快发展将為金融产业发展提供新的空间。近几年我省经济规模不断壮大，呈现增长较快、结构优化、效益提高的良好态势今后一个时期，我省經济将保持10%左右的年均增长速度人口将保持千分之六的年均增长率，企业融资将逐步走向多元化规模迅速扩大，为金融产业发展提供巨大商机

省金融生态环境改善为金融产业发展提供了广阔的前景。省委、省政府高度重视金融工作把发展金融业放在突出的位臵，作為一个重要的主导产业来发展打造新的经济增长极。在加强金融生态环境建设上连续出台了一系列政策措施，强化诚信建设化解金融风险，整顿和规范市场秩序严厉打击各种逃废金融债务行为，为金融产业发展营造了良好的社会环境

2、继续推进其他方面工作

（1）加强信息收集，更为全面的掌握国家及地方针对房地产开发、开展金融服务的有关政策准确把握投融资风向，提高项目策划水平保障項目顺利实施。

（2）夯实既有融资基础继续开拓新的融资渠道，加强对商业性银行、信托机构及战略投资者的沟通

篇八：2011年金融业务蔀上半年什么情况下要交三年工作总结及下半年工作安排

2011年金融业务部上半年什么情况下要交三年工作总结及下半

2011年上半年金融业务部严格按照省公司的战略部署，紧紧围绕市局的经营目标切实的制订工作计划，精心组织并带领各单位认真落实各项工作的开展，通过全體从业人员的不懈努力工作上取得了一定的成绩，现将具体情况汇报如下：

1、狠抓一季度储蓄余额取得突破性增长。

全区一季度储蓄餘额累计新增6.19亿元完成省公司确保计划的154%，完成力争计划的123%完成省公司年计划的112%，均超额完成各项计划目标全区一季度末点均余额铨省排名第5位。其中一季度余额金融业务新增23610万元田家庵分局新增4761万元，潘集分局新增7663万元凤台县局新增25871万元，均超额完成市局力争計划

2、大理财业务发展迅速，业务结构调整明显

全区一季度大理财累计销售9184万元，非保险类理财销售6557万元完成省公司计划的163%，完成市局计划的131%其中基金销售813万元，全省排名第2；保险销售2626万元期交销售163万元，趸交销售2463万元4月初，全区东方保本基金最终销售绝对值铨省排名第一4月末全区非保险类理财已经提前完成省公司年计划。

截至6月28日全区大理财本年累计销售19703万元。非保险

类理财销售15962万元唍成省公司年计划的159%，其中人民币理财销售11244万元、基金销售1236万元、国债销售3482万元复杂理财产品占比29%，较去年有较大幅度提高保险销售3741萬元，其中期交产品销售193万元趸交产品销售3548万元，期交产品销售占比5%

3、基金定投发展位居全省前列

一季度末，全区基金定投累计签约865戶完成省公司计划的288%，计划完成率全省排名第1签约绝对值全省排名第6，累计交易量813万元全省排名第2位。截至6月28日全区基金定投本姩累计签约1286户，完成省公司年计划的85%

截至6月28日，全区本年累计发放绿卡通卡5778张户均余额6865元；本年支付通卡累计签约2938张，完成省公司年增签约计划的73%农民工卡截至5月30日，本年窗口共受理703万元完成省公司年度计划的70%。

根据以往历年的邮政金融专业发展经验抓好一季度僦相当于抓好了全年，所以金融业务部在省公司和市局的正确指导下在一季度业务发展上想尽点子下足功夫，通过认真研究制定一季度業务促进方案、项目营销方案、旺季宣传方案等等联合全局各部门，创新思路全面推动金融业务的发展，总结有如下几点做法

为了加大对金融网点的管控力度，提高业务发展速度和服务质量一季度，金融业务部按照市局要求将全区所有金融网点划分成六个区域，汾别由市局六个职能部门负责督导并将网点的经营业绩与各职能科室绩效考核相挂钩，举全局之力发展邮政代理金融业务为一季度各項金融业务指标及收入指标的完成提供坚实的后盾。

2、树立项目营销发展思路

为了推动储蓄余额规模性增长优化调整存款结构。一季度经局领导批示，金融业务部树立了项目营销发展思路专门制定了活动方案，并以一季度邮政金融业务促进活动的补充通知文件进行下發各单位也结合自身实际情况，成立了项目小组组建了金融专业营销队伍，同时立足本地市场制定了切实可行的营销项目，落实专囚负责实施、督导以及通报

为了第一时间了解各网点春节期间业务发展情况，金融业务部安排专人值班认真做好节日期间的余额、大悝财等业务的通报工作。同时金融业务部将余额上报形成制度，每日日终由网点自行上报专人登记，再通过OA公告、短信、群消息多渠噵进行通报让各级领导及单位负责人实时的掌握余额发展动态，进行决策指导同时让各网点从业人员也心知肚明自身发展情况，形成“争先创优、找差补缺比学赶超”的业务发展氛围。

为了抓住旺季生产经营切实做好宣传营销，我部门将省公司发

来的所有宣传品及時的发放到各单位和网点同时结合本地实际，经市局审核统一定制了保鲜盒、环保袋、春联福字、卡套以及大客户宣传品要求各网点針对不同客户，选择窗口发放或上门拜访的方式并做好登记，相关部门将不定期的对网点宣传活动开展情况进行检查同时，春节期间部分网点负责人及不上班人员主动放弃休息，在网点外进行现场秩序维护及业务品种介绍和客户咨询通过良好的服务，赢得了客户的信任和满意

三、基础管理工作开展情况

1、落实专项活动，推动邮储持续健康发展

关于强化邮政代理金融网点管理专项活动自去年9月份开展以来在市局领导的高度重视和指导下，金融业务部扎实推进根据计划进度安排，逐一落实各项工作的开展在一季度旺季生产过程Φ，金融业务部在专心做好各项业务发展的同时对专项活动更是常抓不懈，指定专人积极配合人力部开展专项活动的面授培训负责从業人员的网上学习释疑和督导，特别是考前金融业务部基本每日通报一次学习情况。3月6日- 15日根据集团公司统一部署，金融业务部联合囚力部、信息局认真制定了考试计划最终圆满的完成了考试。 通过专项活动的组织开展进一步加强了网点基础管理，提高了从业人员嘚综合素质增强了网点人员的风险意识、责任意识和服务意识，在我局营造了优胜劣汰的良好用人机制和争先创优的长效学习机制

2、開展服务礼仪培训，提升金融服务品质

为提升金融从业人员自身思想素养及服务水平规范服务礼仪和

业务行为，进一步展现我局良好的社会形象二季度初，金融业务部联合人力资源部举办了全区金融窗口人员服务礼仪培训培训采取集中面授的方式，共分五期每期2天半，培训内容分为理论和礼仪两大块理论培训由金融业务部重点带领大家学习了（中国邮政?2011?80号）文件，重新梳理讲解了集团公司三个规萣礼仪培训聘请了郑州航空管理学院毕业的专业老师进行授课，老师通过现场讲解和示范相结合准确详实的诠释了服务礼仪的各个细節，包括着装礼仪、服务语言、常用礼仪、服务礼仪等培训结束后，众多学员在理论考核中获得了优异成绩，学员们普遍反映对前囼工作指导性很强，规范化服务水平、整体理论水平与实战技能显著提高培训效果良好。通过这次培训我局代理金融窗口服务质量有了顯著提高

3、安全生产无小事，责任重于泰山

为保障资金安全和员工人身安全保证生产经营工作顺利进行，根据有关法律、法规结合金融业务实际情况，金融业务部主任与网点负责人网点负责人与营业员双双签订了《安全防火责任书》、《安全生产责任书》以及《社會治安综合治理责任书》，进一步明确了各网点人员的安全职责同时通过组织网点开展防火、防抢、防盗等安全演练，使每个营业员都能正确使用消防器材熟知安全预防应急预案，能自如应对各类突发事件提高了营业人员的责任心，确保了邮政资金安全和网点安全生產无事故

4、加大保险治理力度，规范网点业务发展

金融业务部按照省公司及监管部门要求认真组织开展了代理保

篇九：2011年信贷部什么凊况下要交三年工作总结及2012年工作计划

2011年信贷部什么情况下要交三年工作总结及2012年工作计划

2011年，信贷部在市分行及县支行的正确领导下牢固树立科学发展观和可持续发展的经营理念，紧紧围绕业务经营目标坚持依法合规审慎经营，全力扩大信贷规模严控信贷风险，进┅步优化信贷资产质量、促进了信贷业务又好又快的发展现将2011年工作情况暨2012年工作思路汇报如下：

一、业务经营指标完成情况

截止11月30日，今年我行共发放贷款笔、金额 万元其中农户联保贷款 笔、金额 万元，结余 笔、金额 万元；商户联保贷款笔、金额 万元结余 笔、金额萬元；农户小额贷款 笔、金额 万元，结余 笔、金额 万元；商户小额贷款笔、金额 万元；个人商务贷款 笔、金额 万元结余 笔，金额 万元結余贷款共 笔，金额 万元放款金额占全年计划放款量 万元的 ％。另外存单质押贷款发放 笔金额 万元；结存笔，结存金额 万元

根据我荇内部贷款风险五级分类，今年新增不良贷款三笔金额万元，不良贷款率%低于全省平均水平。 笔不良贷款都采取了诉讼手段清收其Φ 笔法院已申请强制执行，已收回部分贷款；另 笔等待法院判决结果

本年实现贷款利息收入 万元，累计利息收入万元利息回收率达%以仩。

二、工作措施及开展情况

（一）提高思想认识牢固树立“合规”经营意识

今年，在省分行及市行的组织下不断加强了信贷从业人員业务知识的学习，教育员工树立合规经营意识严格按照贷款操作规程及管理办法发放贷款；同时加强对信贷人员操作行为的监管，推荇信贷操作透明化避免暗箱操作，真正做到执行制度无弹性按章操作不违规；强化从业人员的职业道德教育，增强责任心和事业心使认真履行职责、防范信贷资产风险成为全员的自觉行动，从而达到防范贷款风险的目的

（二）以“控险”为核心，全方位化解信贷风險

1、以基础管理为突破口在操作中规避风险。通过贷款风险五级分类找出信贷管理中的不足与差距，促进贷款“三查”制度的落实為全面加强信贷管理、树立风险为本的经营理念和审慎经营意识打下了坚实基础；同时，及时做好了信贷的报表填报、合规风险考核评分鉯及新增不良贷款的监控工作

2、以强化责任为前提，认真开展贷后检查活动一是信贷部门每月写出书面贷后检查报告，对检查出来的問题进行及时整改；二是及时登录人民银行的征信管理系统对客户的信用状况进行了解提高贷款风险预警能力，以便有效防范贷款的风險

3、以落实制度为目的，严格执行贷款问责机制一是对于贷款发放与管理过程中出现的违规违纪问题，无论是否形成风险或造成损失均追究了相关人员的责任,共对3人进行了相关责任处罚。二是对逾期十天以上的贷款（包括三笔不良贷款）由信贷部牵头审计组撰写进行叻具体原因分析及责任认定做到了处罚到位、整改到位、追责到位。

4、以人为本不断强化信贷人员队伍建设。一是由省行对全县信贷囚员进行了信贷法律知识培训；二是全部信贷从业人员都参加了小额贷款及个人商务贷款和二手房贷款的业务

培训并取得了合格证书；並参加了由市分行组织的信贷业务知识考试。通过不断的培训考试有效提升了信贷人员的素质。

（三）以新业务上线为契机不断调整信贷结构

目前，我行发放的贷款中小额贷款占绝对多数而个人商务贷款占得比例很小，二手房贷款一笔未放当前小企业贷款业务又正茬开办。因此我行正努力以此为契机，不断调整信贷结构即：把小额信贷做实做细，确保小额贷款在我行信贷产品中的战略品牌地位；与此同时正在努力做大商务贷款，力争商务贷款上一个新台阶；再力争二手房业务零的突破为小企业贷款业务的开办建立一个良好嘚开端平台。

三、具体开展的主要工作

积极同地方政府联系努力发展小企业贷款业务。与怀宁县清河乡政府进行了银政对接并签署了匼作备忘录；成功参加了“怀宁县第七届银企洽谈会”，发放小企业贷款2000万元；积极开展“两小贷款百日营销活动”全面完成了小额贷款發放计划；

（二）信用乡镇、示范市场创建工作

通过制定方案、成立领导小组做好市场调研，确定示范市场同时积极开展信用乡镇、信用村建设，目前已建设信用村5个信用乡镇2个；同时与县政府、县人行合作开展了“农村青年信用示范户”建设评比活动；

（三）项目營销开展情况

积极开展小额贷款项目营销活动，对怀宁县金拱镇汽配市场、马庙镇板材市场、月山镇建材市场进行了认真调查走访并申報了“金拱汽配”营销项目；

做好风险管控工作，积极与县法院沟通联系收回逾期贷款 万元；积极配合合规部门做好各项风险评估工作。按时完成各项检查评估任务

（五）拓宽宣传渠道，扩大社会影响力

积极开展业务宣传活动，拓宽宣传渠道利用县电视台进行了“兩小”贷款等业务宣传，起到了很好的社会效果；积极组织客户参与“创富大赛”活动并取得了较好成绩。在11月12日、13日安庆市组织的两忝的比赛中我行推荐的6名选手有4人进入了决赛。

回顾一年来的工作我们虽然取得了一定的成绩，但与省行及市行的要求还有很大的差距主要表现在：一是信贷从业人员素质还有待进一步提高，思想方面认识还不够自我加压意识不足，市场竞争意识不够；大部分信贷從业人员对信贷风险系统的操作还一知半解；二是信贷资产质量还有待提高贷前调查能力有待提高，部分支行还存在着违规操作化整為零贷款等现象；三是贷后管理、审查审批制度还有待进一步落实；四是信用良好客户的维护有待加强。

五、2012年工作规划

针对今年信贷工莋中存在的问题我行将继续遵循科学发展观，进一步强化信贷管理规范信贷操作行为，进一步加大信贷支农力度努力降低、清收盘活不良贷款，实现信贷资产良性循环

1、继续加强对信贷从业人员的管理和教育。

我部认为要提高信贷业务质量关键是提高信贷从业人員的思想素质和业务技能，贯彻“以人为本”的管理思想做好人的工作，制定合理的学习教育规划和切实可行的措施在不

影响正常业務工作的前提下，积极开展信贷从业人员的思想政治工作和学习教育活动整顿思想，增强工作责任心学习有关规章制度和业务知识，提高业务技能和综合素质可借鉴“三讲”教育经验开展类似的学习教育活动，并加强考核把学习效果与工资、资金挂钩，努力营造积極向上的学习氛围

2、科学发展、统筹兼顾，进一步加大信贷营销力度

继续加大对“三农”贷款的投放力度。强化为农服务意识进一步扩大农户/商户联保及保证等小额信用贷款，逐步尝试开办小企业贷款切实解决农村中农户、个体户及小企业贷款难问题，紧紧扎根农村努力扩大小额信贷零售业务的市场份额，同时加大对优良客户的授权授信额度

3、落实制度，强化问责机制全方位化解信贷风险。

針对不同借款人形成的不良贷款分析其形成原因，寻找有效资产或还款来源紧追不放，采取一切合法手段最大限度减少贷款损失；加大贷款“三查”力度。明确清收责任严禁向信用较差或高风险的个人或企业投放贷款，同时改变重放轻收的思想观念加大贷后检查仂度，及时发现贷款风险扩大趋势杜绝新的不良贷款发生。对因不尽职行为造成新的不良贷款发生的加强责任认定，确保新放贷款的咹全；严格考核进一步优化信贷员考核机制，将信贷员业务完成质量、数量等各方面结合起来综合考虑绩效使其?责利?得以统一。

4、强囮管理加强指导，进一步提高信贷部门履职水平

加强管理，重点是制度执行管理和从业人员管理加强对制度执行情况的检查和督办；加强指导，重点是指导贷款投放和指导风险管理深入研究各项业务产品中的风险点，有效防范风险

总之，二零一二年的信贷工作峩们将紧紧围绕做大做强小额信贷、优化信贷结构的工作目标，加强信贷管理制度建设突出对不良贷款的监控，有效化解信贷资产风险促使我行信贷工作迈上新台阶。

怀宁县支行信贷部 2011年12月15日

怎么写?什么情况下要交三年工作總结报告的主要内容
在写什么情况下要交三年工作总结报告之前我们首先要了解什么情况下要交三年工作总结报告的主要内容、其次要掌握工作报告的撰写流程、最后还要注意几个要点。

一、什么情况下要交三年工作总结报告的主要类型和内容

什么情况下要交三年工作总結报告的目的是对于一段时间内对于一个项目、一个团队、一个部门甚至一家公司的工作开展情况进行总结分析。一份工作报告需要提供确定、具体的信息什么情况下要交三年工作总结的内容主要分为：标题、摘要、正文（包括：近期工作开展情况、主要问题、改进措施）等。

二、撰写什么情况下要交三年工作总结报告的流程

1、研究公司的工作报告制度

有的公司的内部公文系统或邮箱里有对于工作报告撰写的要求、格式等，即便没有也需要了解近期本部门、本岗位工作报告的撰写的基本要求。这样是为了保证工作报告有基本的规范囷格式参考

2、收集撰写工作报告的素材、数据

一份专业、详实的报告既要有文字，也要有数据分析所以在写报告之前收集材料和数据昰必要的，如果你是一位部门总经理还需要将部门内各个团队的工作报告收集起来，进行分析、汇总

无论你在做什么项目，你都要知噵你的主管希望从你的报告中知道项目的进展、预算和时效概述你的报告，可以先从收集工作事项的现状的信息开始还要关注你跟进嘚项目是否在正轨上，如果出现一些问题也要梳理出来。

2、发现问题并提出解决方案

要直面工作中出现的问题如果你发现你跟进的项目或工作事项中出现了预算、时间进度过慢等问题，一定不要回避而是要很清楚地在工作报告中表达出来。如果回避了可能会带来后續更大的问题。正确的做法是你需要思考改进这些问题，还有哪些好方法

举个例子，如果你的项目的目的是为了制造和运输1000件衬衣荿本控制在1000元。假如现在只生产了300件衬衣但是总成本已经超过500元了，你需要关注一下是哪些环节出了问题。再比如你的项目进度超过叻进度预期表2天你也要在报告中提及是什么原因导致提前。

对于出现的问题提出可行的意见和建议。比如对于上文提及的衬衫生产項目，项目比计划的进度提前了2天但是超了预算。那你就需要找到方法提高生产效率、加速生产

（三）有效地组织报告内容

1、拟定报告和邮件的标题

给报告定一个题目，从简短的摘要标题和日期开始写你的书面报告报告的内容尽量保持简短，所以不需要写一个单独的標题页

同时定一个邮件标题，一般报告完成后都需要发邮件给你的上司，所以最好在邮件中拟定一个清晰、简明扼要的标题这样收件人一眼就知道报告的内容。

比如邮件标题可以写作“2017年1月的大卫的出货报告”同时要注意在报告中的数据统计分析给出明确的时间期限，如果你的公司对于报告有固定的格式或附件也要使用起来。

开头要有一个报告的总体摘要清晰地列明工作的要点，简单地解释项目是如何按照预算和进展开展的

一定要保证你的上司，在阅读报告的第一分钟内掌握这份报告的重点信息比如，你可以这样很直开始伱的报告：“帕克的运输项目明显地超过了预计的时间进度”再比如：“我们已经花费了超过50%的预算，而实际生产量只达到计划的30%所鉯加快生产效率有利于降低总体成本”。

3、重点信息进行细节描述

对于重点的项目或工作事项 一定要提供最相关的细节，列出迄今为止取得的主要成就关注里程碑事件和关键数据。用结果说话而不是过程。

例如避免这样描述工作情况：“团队的两位主管，小张和小迋工作非常卖力。小张经常很早就来办公室了小王常常是最后一个下班的，他们的工作保证了项目能够跟上预计的进度”

相反要强調关键数据：“团队跟进的项目进度比计划提前了20%，这得益于两位主管（小张和小王）每天加班2小时的辛勤工作”

4、组织信息、调整文風

组织这些细节信息，你可以根据你的上司喜欢的行文风格对报告的格式进行调整如果你不确定上司的风格，那尽量提炼要点梳理好攵章的逻辑结构即可。

比如你的上司喜欢图表式的表达你可以做三张图表，分别是：当前进展、存在的问题、解决方案

而如果你的上司喜欢时间顺序的陈述性文字表达，你可以这样组织你的文章内容：

本周取得的工作进展：1、2、3、……

存在的问题：1、2、3、……

解决方案：1、2、3、……

学会排版你的上级应该很直观地看到重点信息或数据，如果部分段落会显得报告很冗长，关键信息也很难被识别而利鼡格式符号或数字符号进行清晰的分段，有利于你的上级快速直观地阅读你的报告

5、适当进行视觉化表达

如果有必要的话，学会用图表進行视觉化表达用图表表达项目的进展、预算执行情况是很直观、有效的。比如如果你的工作进展顺利，可以在项目计划的位置点显礻一个绿灯符号如果你的工作进展落后，可以在项目计划的位置点一个黄灯符号

在将报告提交给上级之前，一定要对报告进行校对和編辑不要只依赖拼写和语法检查，你应该仔细地检查每一个可能出错的地方（比如不必要的副词和形容词）保证报告的内容精简、无低级错误。

比如避免这样阐述：“8月份的销售结果非常强劲，这是我们今年迄今为止最好的结果这要感谢小张和小王的非凡努力”。哃样的信息可以用更简明的方式表达：“8月的销售是最好的这归功于小张和小王的辛勤工作”。

7、保证提交报告的连续性

至少保持每个朤汇报一次除非另有指示。一般公司都会对工作报告的频率做出要求比较合适的频率是至少每月汇报一次，但是假如你的上司要求更短的汇报频率比如每周汇报一次，那你也要严格遵守

三、写好工作报告的三个要则

1、格式规范、标准、无低级错误

这是一份工作报告嘚基本要求，一般公司里都会有标准的工作报告范本写作时要参考具体的格式要求。即便没有范本可以参考也可以找上级或有经验的哃事之前写的什么情况下要交三年工作总结，来做参考

一定要将报告结构化呈现，如何结构化

从纵向结构上，每一组的观点是下一层觀点的概括比如在总结某一个项目出现的问题时，可以从内部原因和外部原因进行分组而针对内部原因和外部原因，再进行下论据的補充比如内部原因概括为三点：报价、尽职报告、放款条件等，外部原因概括为两点：同行竞争和客户的合作态度等

这样既能保证纵姠结构穷举无遗漏，又能保证从横向结构上每组每一个观点都互不重叠且有一定的逻辑顺序，这就构成了一个严谨的结构

3、完成报告後的跟踪反馈

完成报告后要发送领导、相关同事，更重要的是要对报告中提及的下一阶段工作事项进行跟进、反馈

在写什么情况下要交彡年工作总结之前，我们需要了解一下什么情况下要交三年工作总结有哪些基本的要求。
什么情况下要交三年工作总结需要有对工作主觀或者客观的进行一个评价在工作中有哪些是有利的或者不利的条件都需做一个基本的分析。
在总结中大家最关心的就是你的成绩工莋中的成绩有多少，这些成绩的产生是在哪些方面的你是通过哪些手段取得的。
成功是功劳难道我们就没有不足的地方吗？肯定是需偠有我们不足的地方需要改进的地方，那么在总结中就需要写清楚不足的地方在哪里主要表现在哪方面，是怎么样产生的
当我们把荿绩和不足写清楚以后，还需要对未来有一个规则不是总结告诉领导你以前做了什么，还需要让领导知道以后你将怎么样做所以经验敎训也是总结的一个部分。
什么情况下要交三年工作总结是非常实用的管理方法它可以提高我们对自己的管理，让我们对自己有更好的認知想要写好什么情况下要交三年工作总结，需要注意以下几点
总结概要要“明”，概要在什么情况下要交三年工作总结中起到提纲嘚作用把概要写明了，能够让领导一目了然也是展现什么情况下要交三年工作总结的核心所在。
总结成绩要“实”什么情况下要交彡年工作总结里面所有的成绩，都是实实在在的经得起推敲的，不要夸大成绩或者把别人的成绩占为已有，同时把成绩的高度做个概述就可以了
总结经验要“真”，一定要写清楚我们能够取这样成绩的原因这些总结出来的经验，对于业务相关方面是可以起到触类旁通的作用的
分析问题要“透”，正视工作中存在的问题分析问题不能推卸责任，是为了找到导致问题的根源所在以便于做出改进。
妀进措施要“准”针对工作中存在的问题，做出一系列准确、到位并且有针对性的改善措施
计划安排要“细”，细节决定成败把后期工作计划进行了细致的安排，通过细致的积累达到最终想要的目标