三分钟将保单变现金_网易新闻
三分钟将保单变现金
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通讯员 周萍 本报记者 刘伟
昨天上午，太平洋寿险浙江分公司召开“微贷款”新闻发布会，标志着手机版“微贷款”项目在浙江正式上线。客户通过手机办理保单贷款，借助“中国太保”微信平台，三分钟就能完成保单实时贷款，让沉睡的保单立马变成手头的现钱。
记者了解到，自今年2月9日手机“微贷款”上线试运行后，浙江分公司客户通过手机实现保单贷款2312件,总金额达1488.67万元，其中最大一笔6万元，平均6300元。
“这只是我们可贷款保单的极少数。” 太平洋寿险浙江分公司相关负责人表示，目前还有97%以上的可贷款保单在“沉睡”。据统计，2014年浙江办理保单贷款4.5万件，贷款金额11.97亿元，三年间，贷款业务增长101%。今年该公司可贷款保单有107万余份，可贷款金额106.2亿元，如果这70多万客户都能用手机进行保单贷款，将极大地激活承载保险保障责任的历史保单，发挥保险的资金融通功能。
“微贷款”不仅手续简单，办理方便，1个工作日就能到账；而且无额外成本，只要有保单，就可贷款，最低为保单现金价值的80%； 利率与银行同期6个月及以下的商业贷款利率持平，时间长达6个月，到期后只要先还上利息，就可以续贷。同时，客户在保单贷款期间可持续享受保险保障，一旦发生事故，仍可以享受理赔服务。
随着手机版“微贷款”的正式上线，预计2015年浙江的保单贷款额将突破20亿元，有效激发保单活力，减轻客户筹集资金的困扰，缓解3万多客户的燃眉之急，为浙江的众多小微企业主及普通消费者添砖加瓦。
作者：刘伟
本文来源：浙江在线-今日早报
责任编辑：王晓易_NE0011
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o 1年前发布
目 录第一章：出单
一、出单工具介绍
二、投保资料
三、特殊人群核投保规则
四、常见录单注意事项
六、缴费 七、资 料审核
八、承保时效要求
九、云投保
十、制单 第二章：回执签收
一、保单 15
二、回执签收方式第三章：回访
一、回访方式
二、回访不成功件和问题件的处理第四章：保全
一、保全办理方式
二、网点查询
三、保全业务指南
四、客户认证第五章：理赔
一、理赔报案方式
二、理赔业务指南
三、法定受益人理赔申请资料提供注意事项
四、境外出险理赔资料如何提供第六章：二维码
一、手机版神太安装二维码
二、太平洋寿险 APP
三、太平洋寿险微信号四、保典APP第一章：出单一、 出单工具介绍常见出单工具介绍：目前常用出单工具有 4 种：PAD 版神行太保；手机版神行太保；太平洋寿险；官微-快乐果园。
神行太保（PAD 版/手机版）： 业务员专用出单工具。D PAD
版神行太保（"热卖产品"中支持所有公司在售险种录单）手机版神行太保（"热卖产品"中目前仅支持 花样年华特定疾病保险；少儿超能宝两全保险；爱无忧两全保险 A 款；安行宝 2.0；祥和幸福保意外伤害保障计划；祥宁幸福保意外伤害保障计划 共六款保险产品---更新至 2016 年 7 月 12 日。）注意：①
这两种出单方式，都需要拍摄客户的投保资料，都有纸质合同。②
补签名只能在 D PAD
版本神太上操作，手机版神太不能操作补签名 。
太平洋寿险：客户端 APP，是我司 客户专用的保单服务 APP，目前主要提供活动服务， 产品购买服务，保单售后和消息提醒等功能。 用户名和密码需由用户自行注册。绑定客户经理：客户 可以绑定多个客户经理（即业务员）， 客户最后一次 绑定 的客户经理会在下次录单时默认成为该新保保单的服务人员，相应销售业绩也归属于该客户经理。之前的保单，其提供服务及业绩归属仍未客户录入该保单时所绑定的客户经理不变。购买保险时如何提交投保资料：在合规的前提下，本 APP 简约快捷。客户完成 实名认证后可购买保险产品，客户只需要按屏幕提示步骤提交信息即可， 不需要额外提交其他投 保资料。客户缴费付款：目前支持实时代扣和银行扣款两种（有时客户提交支付请求时，系统可能会提示"账户开户信息有误或超出受理范围，请核实"，先确认银行开户信息包括客户开户名，开户的身份证号码，账号与保单的投保人姓名，投保人身份证号码和账号是否一致，如果核对一致，请检查网络连接是否正常，也可以请客户退出 APP 后重新登录后再次提交试试。）业务员 如何查看出在自己名下的保单：客户使用【太平洋寿险】出单后，业务员目前只能通过登录登录【手机神行太保】→【服务】→【客户投保单】的路径查看名下的客户保单。是否有纸质合同：有纸质合同。
快乐果园：以业务员身份绑定【太平洋寿险】官微后进入【更多】→【业务伙伴】→【快乐果园】→【种子商店】可以将连接发送至客户微信或者分享朋友圈。目前支持花样年华销售。【快乐果园】出单的保单，只 有电子保单，没有纸质合同。不需要签收回执，也不需要回访。2. 隔空投保 ：业务员通过手机神行太保产品推介给客户远程签名。隔空投保操作流程：客户下载【太平洋寿险】并完成注册↓客户登录【太平洋寿险】，在【我的信息】中填写完整的，真实的客户信息。并在【客户经理】中输入业务员的工号，绑定客户经理。↓业务员通过登录【手机版神行太保】→【行销】→【产品推介】的路径帮助客户录入投保单并点击【飞鸽传书】将录入好的保单推送至客户的【太平洋寿险】。↓客户登录【太平洋寿险】→在【友·消息】→【飞鸽传书】中点击【查看】，可以查看业务员录入的保单。在确认保障方案，和告知事项等内容录入无误后，客户需自行填写完银行账户信息，完成客户签名后可提交核保。↓核保通过的保单，业务员可在【手机版神行太保】→【服务】→【客户投保单】中查看。如图：二、 投保资料 投保资料：1. 投保人，被保人，受益人身份证件 。① 大陆居民：【身份证】或者【户口本+临时身份证/驾照/居住证/社保卡】。② 港澳居民：港澳居民往来内地通信证/港澳同胞回乡证。③ 台湾居民：台湾居民来往大陆通行证。④ 外籍人士：护照⑤ 被保险人为 5 周岁以下儿童：出生医学证明。 注意：①
未成年人可以单独使用户口本。②
临时身份证仅为辅助证件不能单独投保。③
周 岁以下儿童 出生 医学 证 明是必备证件，可以单独使用出生医学证 明投保，录单时需录出生证编号。但 如果 使用身份证号录单，需要同时提供供 户口本 / 身份 证和出生 医学 证 明 。④
大陆居民不可以使用护照。2. 财务资料① 首期保费 POS 支付： POS 单和续期交费的银行卡或存折。② 首期保费实时代扣/银行转账的：实时代扣/银行转账的银行卡或存折。注：投保资料需要拍照上传，照片需清晰可辨。三、特殊人群核投保规则1.
出国人员投保规则：①
公司不接受现在已经在国外的人员的投保申请。②
在投保审核过程中，如因客户出国而引起的投保单无法完成收费或承保的，公司会拒保。即投保单承保之前，客户须在国内。③
投保时已明确有出国意向的人员，必须随投保单提 供出国人员问卷 （在问卷备注） 中需告知出行的目的，时间和地点） 。④
已移民的，每年在投保当地居留时间不足半年，不予承保。⑤
工作、旅游或留学，境外居留时间超过半年的，只能投保长期险，不能投保一年期短期险种，如个人意外伤害、医疗险等。⑥
客户前往的目的国家或地区，风险等级大于等于 4 级，会被拒保。业务伙伴若要查询某个国家或地区的风险等级，可以通过电话 95500 咨询。2. 未成年人投保规则：1）投保要求：①
被保险人为未成年人时，投保含有身故责任保险的，投保人必须是被保险人的父母或其法定监护人，非父母的法定监护人需提供监护关系证明（常见的主要由公安局/法院开具）。如个人意外伤害保险。③
隔代投保，只能接受不含身故责任或不计未成年人身故保额之险种，被保险人签字栏必须由被保险人父母或其法定监护人签字， 提供监护关系证明 并填写《隔代投保同意书》。④
被保险人为 5 周岁以下的未成年人时，必须提供出生医学证明 。2）保额要求：①
未成年人 累计 身故保额：10
周岁以下≤ 20
周岁（含）- 17
万元；未成年人 重疾最高 可购买 60
万元，超过 60
万的按高保额件申请（ 注：父母在我司投保的的重疾保额要与 未成年人申请的重疾保额匹配方能申请 ）。②
未成年人累计身故保额亦包括客户在其他保险公司己承保和正在投保的保额。3.
孕妇投保规则 ：①
孕妇累计保额上限为 30万元。②
怀孕期间，不接受意外险、医疗险种的新保申请。③
孕期超过28 周者至产后 8 周内，仅接受寿险、年金类险种的投保申请。④
孕期是指从孕妇怀孕到分娩期间，孕期超过 12 周须提供产前定期检查报告。4.
外籍人士投保规则 ：①
外籍人士在中国大陆投保需要在中国大陆居住满一年以上，对于旅游、过境等临时性来华者，不接受其投保申请。②
投保时须提供护照 以及在 深圳 工作或居住的证明文件（常驻 证明） 。③
可接受的证明文件：单位人力资源部出具的证明或聘用合同、投资证明或房产证明、公安局出具的常驻外籍登记证明。④
投保含有医疗保险责任险种时，若该险种条款不包含境外医疗责任，应特别约定不承保中国大陆地区以外的医疗保险责任。⑤
公司会对客户所来自的国家及地区进行综合评估，对于政局不稳定、社会动荡、暴力及恐怖活动频繁，犯罪风险高的国家或地区，流行病、传染病集中频发、毒品泛滥等国家或地区谢绝投保。⑥
公司根据外籍人士在中国大陆居住的稳定性及工作与收入状况，审核后确定可接受的险种与保额。注意：如果外籍人士为未成年人可提供入学证明，或者监护人的长期居住证明加客户签名的未成年人跟随父母长期居住的证明（可由客户手写）。5. 残疾人士投保规则 ：①
残疾人士投保只接受能正常工作并能生活自理的人，累计保额不得超过 30 万元。②
残疾人士投保须提供残疾证明并填写相应残疾问卷。③
残疾情况不明确者须作体检及生存调查，生存调查主要目的在于全面了解其残疾程度、生活能力、功能评估情况及财务状况。④
失明（双眼）、一肢以上肢体残缺的（肢体残缺定义为腕关节或踝关节及以上平面之下的肢体缺失）不予承保保障类 险种。⑤
单眼失明、失聪、聋哑、一肢肢体残缺的残疾人士投保意外伤害保险、豁免 保 险费保险及含残疾给付责任等险种的，会对相关残疾部位作特约除外 。⑥
智力发育不全（智商小于70 ）或有精神疾病史者则 谢绝承保 。⑦
从事第三、四类职业的残疾人士仅限投保年金类险种。四、 常见录单注意事项1. 建议先预录单（客户提供身份证照片先试行录单）主要可检测身份证号码，姓名，职业是否一致，如不一致需变更后方能录单提交核保。2. 录单时，请使用 OCR（证件拍照识别）录单，使用后请核对识别出来的客户信息，确认无误后在进行提交确认。3. 录单时，录单地址只能填写深圳本地地址（根据保监要求只能本地投保，不能跨区域投保）。4. 录单时，请注意填写客户身高，体重，不要录错。身高单位是厘米，体重单位是公斤。5.
外地银行卡扣费时只有工商银行和邮政储蓄可以确保扣款。其他银行不能保证扣款成功。6. 填写客户基本信息补充表时候，提供的 出生证、户口本等证件上没有有效期限的，请填写签发日期/ / 登记日期- - 长期有效。7. 2000 年以后的出生 医学证明的编号是由字母+ 数字组成的，在录出生证的时候，注意不要把字母"O"录成数字"0"，不要把字母"I"录成数字"1"。8. 全顺保、安行宝请尽可能单独录单，不附加任何其他产品。五、 核保投保人被保险签名后即可提交系统核保。系统核保分为系统自动核保和转人工核保，自动核保通过的单将进入缴费环节。转人工核保的单需要等待核保完成后方能交费。1.
常见 转核的原因：① 超未成年人累计身故保额转核。② 投保人与被保险人限定关系转核，如隔代投保或雇佣关系，婆媳，兄弟，姐妹等关系投保。③ 该被保险人该类职业代码的累计风险保额限制转核，如无业人员、家庭主妇投保等。④ 被保险人身高体重超标，如身高体重填写错误。⑤ 被保险人曾有过理赔申请或有报案史。⑥ 被保险人告知转核，如告知既往病史。⑦ 被保险人达到体检标准转核。⑧ 系统抽检转核。注意：是否转人工核保，由系统自动判断，前端无法查询具体原因。 转核的单并不一定意味着都需要客户体检，如果客户告知没有异常，身体健康，未理赔过的，即使转核也会通过，请耐心等待核保 结论。2.
免体检保额表：表 A 中为累计寿险保额，表 B 为含有重大疾病责任险种的累计重大疾病险保额。按累计寿险保额与累计重大疾病险保额分别制定体检规则， 凡符合表 A
中条件之一者即须体检，体检内容按二者要求高者执行（医疗险的体检标准以该险种的承保规则为准）。3. 儿童身高体重对照表4 ． 转核件主要分 三 种情况：补充资料件；体检件；契约件。（1
） 补充资料件：① 告知既往病史，提供病历资料。② 出生早产低体重，提供出生病历和连续儿童健康检查。③ 怀孕超过 12 周的，提供产前报告。④ 客户合并信息，需到保全做客户合并。⑤ 身高体重、收入等信息录入错误，需撤单重录。⑥ 外籍人士投保，提供常驻证明。⑦ 投保关系、受益关系异常。注意：出生时体重低于 2500
克为低体重儿童，出生孕周早于37 周为早产儿童。早产/ 低体重儿 童投保时须提供出生时的病历资料（出院记录）和连续的儿童健康检查资料（不是打预防针的手册：儿童保健手册上须有 3 个月内的儿童健康检查记录、幼儿园入园体检报告等）。样本如下：（2 ） 体检件：① 常规体检:累计保额达到公司体检标准的。② 健康告知需体检：超重；告知乙肝病史；高血压等。③ 提供问卷：一般问卷；乙肝问卷；高血压问卷；心脏病问卷；甲状腺问卷；残疾问卷等。（3
）契约件：加费通知书； 特约通知书； 延期通知书； 拒保通知书。注意：加费通知书，特约通知书需要客户签名后拍照上传，原件交回分公司柜面归档。延期通知书，拒保通知书不需要客户签名，也不需要交回公司。5 ． 高保额件和高保费件。（1 ） 高保额件：定义：累计寿险或重疾保额 100 万元以上,累计身故保额 200 万元以上的为高保额件。所需资料如下：①
投保资料②
高额前置申请表③
客观财务证明文件④
高保额财务问卷⑤
高保额业务员报告书⑥
生存调查报告书⑦
体检报告⑧
既往病历资料等（2 ） 高保费件：定义：被保险人单次投保累计保险费期交 100 万元以上、趸交 300 万元以上的营销渠道险种，或单次投保保险费期交 100 万元以上、趸交 500 万元以上的银保险种。说明：1） 对于多次投保，保费不累计计算2）早期出险的风险大小是以个人累计保额为代表，而合规、洗钱、早期退保风险的风险大小一般与单次交易额为代表。3）以单次投保为定义标准，在实务上可操作性强处理步骤：①
业务员提交《超高额保费投保件核保前置申请表》上报分公司②
分公司委派生调人员与业务员一同面见客户，就投保动机、财务能力、资金来源等进行直接生存调查。业务员要向客户详细介绍拟投保条款的产品说明书、保险责任、责任免除事项、保险期间、分红及投资收益的不确定性、早期退保所退的金额等。③
业务员填写《超高额保费投保件回访前置反馈表》，业务部门负责人签署意见④
分公司核保人员根据相关资料，完成《超高额保费投保件财务核保报告》后，上报总公司审批⑤
核保审核通过前，不得预收保费。注意：1
） 高保额件和高保费件都需要前置核保，遇到了请逐单上报分公司核保室 。2）前置核保的注意事项：①
业务伙伴根据公司开具的体检通知书预约客户完成体检。②
一定要联系调查人员陪同客户完成体检，一并完成生存调查。③
在公司出具前置核保意见后，再去按核保意见录入神行太保，切勿提前录单。④
正式录入的保险计划须与前置保险计划保持一致，不得随意更改。即使更改，仅能调低保额，不能调高，否则可能会导致体检项目的变化。3） 常见的可供选择的客观有效的财务证明文件 ：个人：o 工资单o 个人所得税税单o 房产证o 房地产证明o 银行存款证明o 购车证明o 股票及债券证明聘书或聘用合同企业法人：o
标明注册资本的营业执照o
股份证明或股权协议o
最近 2-3 年经审计的年度及投保当期财务报表等六、缴费新保缴费共有三种方式可选，分别为：实时代扣、S POS
支付、银行转账。当天录单且核保通过的保单可以通过实时代扣或者刷 S POS
支付，当天选择实时代扣或者 S POS
支付不成功的，系统第二天将自动转为银行转账的支付方式。1. 如何查询支持实时代扣的银行？①
Pad 端神行太保登录界面的"自助服务"②
登录 Pad 端神行太保后，点击右上角"齿轮"自助服务按键③
登录手机端神行太保→【行销】→【实时代扣支付限额】可查看。④
关注"太保深寿 MAM"微信平台后回复"实时代扣"⑤
Pad 神太录单至"保费代扣账户"页面可点击"支持实时代扣的银行"查询⑥
Pad 神太录单至"保费代扣账户"页面后，输入账户信息后，在下方会提示是否支持实收代扣注：实时代扣的银行卡的开户名，开户证件号码和银行账号必须与录单的投保人姓名，证件号码和银行账号一致。2
. 什么样的卡可以支持 S POS
支付，S POS
支付的上限是多少？带有银联标识的投保人本人的银行卡一般都支持 POS 支付，POS 支付的上限为 1 亿。3. 批量代扣业务 — 各渠道支持银行列表批量代扣业务 — 各渠道支持银行列表 （实时更新- - 更新至
28 ）分公司本地金融联扣款限额 100 万。对于通过金融联进行扣款的当天同一客户同一扣款账号累计超过 100 万元的，将导致我司代收业务无法正常发送从而整个批次被拒绝。超过100
万的，建议使用工行，农行，邮政 扣款 。4.
银行转账扣款回盘时间表备注：上述时间为正常情况回盘时间，如系统跑批时间晚，或者回盘文件报错等都会影响回盘时间延迟 。 分公司本地金融联扣款指除总公司集中扣款以外的其他银行（例如：招行 ，浦发等）。（集中扣款的银行：工行、农行、建行、邮储、平安/ 深发、中信
、兴业、光大、民生、北京银行、东莞银行、中行）。七、资料审核核保通过且扣款成功的第二个工作日，后台将 进行投保资料的审核。保单资料审核不通过时，系统会自动触发短信，收到投保资料审核未通过短信当天就要联系客户按短信内容补充资料（可以去客户处拍扫，也可以让客户通过微信等形式拍扫发送给业务员，业务员再通过神太拍扫）。常见的短信审核提示：针对客户信息补充表 有效期填写?
户口本证件有效期填写错误 ，请重新填写纸质客户信息补充表后拍照上传，户口本的证件有效期填写按右下角的【登记日期/签发日期---长期有效】。内容要填完整，地址要填写详细，证件有效期不能乱填写。?
出生证证件有效期填写错误 ，请重新填写纸质客户信息补充表后拍照上传。出生证的证件有效期填写按【登记日期/签发日期---长期有效】。内容要填完整，地址要填写详细。?
客户身份基本信息补充表上的内容要填写完整真实，不能漏填。填写内容要与录单时填写的证件类型保持一致。例如：4 岁小朋友投保，录单时填写的是身份证，但有效期填写的是出生证的有效期就属于错填。八、 承保 时效要求分公司发文的《关于加强深圳分公司个人人身保险产品承保管理的通知（试行）》中，对承保时效做了以下规定：1.统自动核保通过且非生日件保单，要求自投保之日起 4 个自然日内完成保费到账 。2.转人工核保保单，处理时效为 3 个自然日，即下发转核任务（补充资料、体检、签署新契约等）3 个自然日内必须完 转核 成相关任务。3.生日件保单（投保日为生日前 5 天内保单定义为生日件），要求自投保之日起 8 个自然日内完成保单生效。注意：超时未完成的，系统将自动撤单。九、云投保1.云投保的工作流程:2. 云投保的注意事项：①
投被保险人 关系（投保人是被保险人的）:必须为 父亲、母亲、儿子、女儿、配偶 中的一种 。②
投保人、被保险人 国籍均为中国。③
被保险人手机号码必须为大陆手机号。④
被保险人年龄大于等于 18 周岁。⑤
本期 云投保支持的险种是非保障型的产品，非全量产品支持。⑥
本期云投保 仅支持被保险人不在场的场景。⑦
云投保发起后，被保险人需要在当天 24 点前完成签名并提交，逾期业务员需要重新发起云投保。⑧
云投保在被保险人签名完成后需要拍摄头像照，目前仅支持以下浏览器：UC，chrom ，QQ ，360，Safari，百度浏览器。⑨
云投保仅针对个险全渠道开放。十、制单保单生效且投保资料审核通过以后的第二个工作日将提数至广州制单中心制单，制单中心制单完成后，系统将触发短信发送至业务员的手机，业务员收到此短信后 2-3 个工作日保单将下发到支公司。第二章：回执签收一、保单 15
日必达1. 概念: 自录单之日起算15
个自然日内必须将保单送达客户并签收回执。为满足保单 15 日必达，这就要求必须要在录单的 5 天内，完成帮客户录单，拍扫资料，核保通过，完成缴费。2.未完成 15 日送达处罚：①
月度追踪，月度考核。因客户及营销员原因导致投保日15天内未完成回执签收的，扣罚保单营销员1000元/单。②
次日取消该业务员所有录单权限，须参加分公司组织的行业服务品质培训提升服务技能并考试通过后第3个工作日开通录单权限。营销员每周集中培训1次，具体培训时间另行通知。③主任及以上职级营销员，直属成员存在保单15日超期件，需参加分公司组织的次月主管行业服务品质培训，未完成培训的将取消所有录单权限。二、回执签收方式目前电子回执签收途径一共有四种：①
客户绑定【太平洋寿险】微信号，在【我的账户】→【我的保单】→【新单签收】中签回执。②
手机版神行太保中【保单签收】中签回执。③
Pad 版 神行太保中【回执签收】中签回执。④客户注册【太平洋寿险】APP，在【享服务】→【新单签收】中签回执。注意：系统会自动推送出
天之内的保单，对于超过
天的保单，我们可以使用搜索功能进行查询并签收，时间上并没有限制。第三章：回访一、回访方式目前回访有五种方式：①
客户绑定【太平洋寿险】微信号，在【 我的账户 】→【 我的保单 】→【 新单回访 】中回访。 （首选）② 客户注册【太平洋寿险】APP，在【享服务】→【新单回访】中回访。③
手机版神行太保中【保单签收】中签回执后自动跳转电话回访（回访时间可选择设定）。④
Pad 版神行太保中【回执签收】中签回执后自动跳转好声音回访。⑤
电话回访。注意事项：①
第一次使用好声音回访需要签署同意书。②
好声音回访和手机神太回访使用时效是回执签收当天内，过后不能使用好声音回访该保单。③
微回访使用时效是回执签收后两天内，过后不能通过微信回访该保单。④
微回访，好声音回访和手机神太回访失败的，系统将自动转为电话回访。⑤
首轮电话回访将呼叫 4 轮。微信回访的优势：微回访优势主要为，让客户可自主选择时间、地点发起新契约回访，动作更为灵活。客户通过简单点击可轻松完成回访，体验良好。回访内容全程以文字直观展现，最大程度避免客户因语音不清造成的内容误解，便于客户理解并作出真实判断与准确回答。微回访有效破解电话回访的以下劣势：①
客户被动接听电话接受回访，时间、地点不受客户控制，易出现无人接听或不方便接听等情况。②
受手机信号、背景噪声、方言等因素影响，用户体验不好。二、回访 不成功件和 问题件 的 处理回访不成功件和问题件处理方式：①
电话首访不成功件 或者问题件 ， 可发起 补访。业务员应及时与客户沟通、提醒客户接听补访电话。补访有两种方式：a)
短信触发补访： 补访短信格式： 555# 投保人身份证号；短信接收号码号码： ，短信发送后半小时内将进行二次回访。b)
微信触发补访：登录"太平洋寿险"官微，绑定业务员身份后点击【更多】→【业务伙伴】→【新单回访查询】→找到需要补访的保单并点击进入→点击【回访结果】→【触发补访】半小时内将进行二次回访②
补访不成功件 或者补访问题件 ， 需面访。支公司内勤处会生成纸质《回访问卷&客户信息确认表》，业务员拿到表格后找客户填好并签字，填好后交至支公司行政内勤处；） （注意：补访人不能是业务员本人），支公司内勤最后将《回访问卷&客户信息确认表》提交至分公司营运部扫描归档。第四章：保全一、保全办理方式目前保全办理方式：o
柜面保全1）微信保全：客户绑定【太平洋寿险】微信号后可以办理微信保全业务①
客户认证：【我的账户】→【我的信息】中办理。②
投、被保人电话地址变更：【我的账户】→【我的信息】中办理。③
给付业务：【我的账户】→【我的领取】中办理。可领取红利和生存金。领取生存金时，被保险人需满 18 岁。④
贷款，续贷业务：【我的账户】→【我的贷款】中办理。支持投被保人为同一人，被保险人为未成年人或者被保险人做过长期贷款授权的客户办理贷款续贷业务。单次贷款限额为 6 万元；贷款或需还款的保单分布跨 2 家或以上分公司只能按保单来进行贷款或还款，每次仅能操作一个保单。⑤
还款业务：【我的账户】→【我的贷款】中办理。还款没有金额限制。⑥
电子信函订阅：【我的账户】→【我的保单】→【电子信函】中办理⑦
续期交费方式变更：【我的账户】→【我的保单】或者【家人保单】→【续期交费方式】中办理。注意：微信办理给付、贷款、续贷、续期交费方式变更时，需先做客户认证。2）移动保全：可办理业务员本人名下的客户的保全业务，具体操作方式详见"移动保全操作手册"3）柜面保全：柜面保全可以办理所有保全业务，支持客户亲办，业务员代办和他人代办业务。二、网点查询关注太平洋寿险深圳分公司微信号：shzcpic 后，可通过【自助查询】→【网点查询】查询到柜面网点地址。目前仅深圳分公司柜面，宝安支公司柜面，西乡支公司柜面，龙岗支公司柜面可以办理保全业务，其中贷款，续贷，还款，仅深圳分公司柜面能够办理。三、保全业务指南保全业务如何办理，需要提供什么资料，业务员/他人能否代办，可以关注【太平洋寿险深圳分公司】微信号：shzcpic 后，通过【自助查询】→【业务指南】进行查询。四 、 客户认证客户认证是客户使用多渠道保全时一个重要的身份识别环节，故总公司为提高客户认证的真实性，在客户认证业务的审核环节进行了严格把控。客户认证具体拍照要求如下：① 客户认证影像要求上传三张照片，分别为本人身份证正面照、身份证背面照、及本人手持身份证合照。② 上送照片要求清晰，要求无遮挡，包括身份证号码、姓名等信息被遮挡、本人与身份证合照遮挡住了本人的脸部等。③ 本人手持身份证合照要求面对镜头，背景不要太杂乱， 照片不做任何修改，包 括裁剪、美图。④
最关键的一条：
本人手持身份证合照，要完整露出持身份证的 手臂
（肩膀、肘关节、手三点均体现出）。例图：第五章：理赔一、理赔报案方式理赔报案方式有四种：o
电话 95500 热线报案 。o
移动理赔报案。o
微信"太平洋寿险"报案。o
手机版神太中使用"移动理赔"报案。注意：①
选择任意一种方式报案后都将收到理赔需要准备的资料清单，请记录下报案号，并按照提示内容准备好理赔资料后将理赔资料交回深圳分公司 21 楼柜面。②
移动理赔不仅可以报案，而且可以操作业务员本人名下客户资料的拍扫上传。意外医疗和住院补贴类的理赔通过移动理赔报案并拍扫完整清晰的资料后，仅需要将发票原件和清单交回即可。二、理赔业务指南关注【太平洋寿险深圳分公司】微信号：shzcpic 后，通过【自助查询】→【业务指南】→【1.理赔服务】可查询理赔业务办理指南。三、 法定受益人理赔申请资料 提供注意事项对保险金 受益人为 " 法定 "时除正常其他理赔资料外还需提供的理赔申请资料规定如下：①
给付金额大于 100 万元（含）或存在保险金继承纠纷可能的，需提供遗产继承关系公证书。②
给付金额小于 100 万元且不存在保险金继承纠纷的，申请理赔时提供各位法定继承人身份证明、与被保险人的关系证明（结婚证/户口本/出生证明/户籍地派出所证明等），同时各权利人需面签《保险金申领权益确认书》。③
如法定继承人各方对保险金分配有争议的，公司不介入保险金分配争议，权利人各方应自行商议形成书面文件或经仲裁机关、法院裁决后，公司再据之进行支付。④
法定继承人为未成人年或完全无民事行为能力人的需由其法定监护人代领保险金，申请时需提供监护关系证明（结婚证/户口本/出生证明/司法机关裁决等）。四、境外出险理赔资料如何提供1.境外（国外）出险的涉外资料需翻译后经中国驻当地使领馆公证。2.客户在香港出险的资料如何准备：①
根据《中国委托公证人（香港）管理办法》、《中国委托公证人办理公证文书规则（试行）》以及最高人民法院、司法部关于涉港公证文书效力问题的通知（司法通 1996026 号）、司法部关于严格执行委托公证人和证书转递制度的通知（司法通 1995032 号）等相关规定，在香港形成的书证，应当办理相关的证明手续。②
所有证明材料由具有委托公证人资格的律师出具公证。③
公证书需经经中国法律服务(香港)有限公司加盖章转递。④
事故证明、检查报告、病理报告和病历如果是英文的话需翻译后再做公证。第六章：二维码一、手机版神太安装二维码二、太平洋寿险APP二维码三、太平洋寿险微信号四、保典APP
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