文丨东方财富网
金融之家12月13日讯，主动管理基金主要是靠基金经理及相关团队的操盘水平，所以都是各领风骚数年，自从中国有开放式基金以来就没有出现过长牛的基金经理，说实话选基跟咱们选股一样难。所以上次我说过定投量化基金的好处，大家可以看我的那篇文章。其实在量化基金多起来之前，最合适定投的应该就是指数基金，现在也是很好的定投品种，这玩意跟随股票的各种指数，基金持仓基本上完全跟随指数的持股，随着指数的波动，基金也完成了一次次的定投，基本上不用基金经理选股，现在也出现了一部分增强或者量化的指数基金，需要基金经理及量化模型辅助，但这个也还是主要跟随相关指数持股。
咱们遇到的常见的指数基金主要有：
1、跟随上证50指数的基金，上证50指数里含什么股票，说白了，全是大家伙，工商银行，中国平安，交通银行，农业银行，中国石化，中国铁建等等50只这些大家伙。这方面的指数基金有华夏上证50etf，博时上证50etf等，很多公司都有这个产品。这个指数基金波动较小，估值低。
2、跟随沪深300指数的基金，沪深300指数含什么玩意，它覆盖了银行、钢铁、石油、电力、煤炭、水泥、家电、机械、纺织、食品、酿酒、化纤、有色金属、交通运输、电子器件、商业百货、生物制药、酒店旅游、房地产等数十个主要行业的龙头企业，比如工商银行、中国平安、中国建筑、万科A、五粮液、中信证券、上海医药、国电电力等等300只大家伙。也全是大家伙，相对来说蓝筹为主，也是比较稳健的一个指数，估值也相对较低。这个指数基金有嘉实300，博时300，华夏300等，很多公司都有这个。最近几年还出现了一些增强性的，诸如华夏沪深300增强、易方达沪深300量化增强，富国量化沪深300等等。选择面还是比较宽的。
3、跟随中证100指数的基金，这个就是从沪深300里选出前100位大市值的公司组成的指数，全是大家伙。这个指数也有很多公司的产品，诸如长盛中证100，中银中证100等等。
4、跟随中证500指数的基金，中证500有嘛玩意儿，扣除沪深300指数样本股及最近一年日均总市值排名前300名的股票，剩余股票按照最近一年(新股为上市以来)的日均成交金额由高到低排名，剔除排名后20%的股票，然后将剩余股票按照日均总市值由高到低进行排名，选取排名在前500名的股票作为中证500指数样本股。比如最新一年的持股：三聚环保、东方园林、天齐锂业、四维图形，生物股份，苏宁环球，西部矿业，国药股份等等，基本上覆盖了二线蓝筹，白马成长股。这个对应的基金比较多，比如南方中证500ETF，嘉实中证500，广发中证500等等，最近也出现了一些增强性的，比如建信中证500增强，南方中证500量化增强，效果有待进一步观察。
5、跟随深证100指数的基金，此指数包含了深圳市场A股流通市值最大、成交最活跃的100只成份股，并保证中小企业成份股数量不少于10只。最新一期持股包含万科A、东阿阿胶、格力、云南铜业等等。对应易方达深证100、工银深证100等等基金。
6、创业板指数基金里比较有名的应该就是易方达创业板联接基金了，当年我还买过。
7、还有就是行业指数基金，比如医药，有色、证券、TMT、医疗、军工、传媒等等关联行业指数的指数基金。
8、还有一种比较有特色的指数基金，中证红利指数基金，这个指数挑选了上海、 深圳交易所中现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的100只股票，有红利才是好企业嘛，所以也是比较好的定投品种，比较好的就是富国中证红利指数增强。
定投其实赚的就是波动的钱，如果一个指数长期横盘不动，那还不如一次性买入，所以有点波动才是好的。兼具稳健和估值，我个人一直比较喜欢就是沪深300、中证500指数、红利指数，定投过嘉实300、南方500、富国红利基金。当年也买过创业板指数基金，那时候创业板指数估值还相对合理。
这些主要常见的指数基金定投效果如何?选取几只相对成立较早的基金来看看。
未来几年行业指数基金里我比较感兴趣的还是长线成长白马板块指数，比如医药、医疗、环保等等，还有就是经济复苏预期的有色，通货膨胀特点的食品、白酒等等。
今天先说说长线牛基板块的医药指数，其他板块根据自己的兴趣和对未来的判断，可以自己研究一下。个人建议比如有色、环保、食品等等可以看看。而军工、证券、银行这种忽然抽一阵风的板块最好不要动，反正我是搞不清楚为啥有时候抽风。
医药指数有好几种，医药100，中证500医药，全指医药，中证医药，中证800医药，上证医药，1000医药，医药生物，国证医药，中证医疗，cs精准医，生物医药。
这里面最近10年涨幅最好的应该是医药100指数，涨了13倍，对应的指数基金有天弘中证医药100、国联安中证医药100。中证500医药也涨了将近12倍，对应的指数基金有南方500医药。医药指数以后肯定还会涨，不过医药100的涨幅肯定是要慢下来了，因为其中很多医药股已慢慢变大，变大后基本上就稳健了，医药100中涵盖中国的大型药企，由于医保控费的问题，应该也很难出现暴涨的情况。
后面我个人还是比较看好医疗、精准医疗、生物医药，1000医药、养老等品种，里面大部分是小公司，未来会慢慢变大。精准医疗(汇添富中证精准医疗指数基金)、医疗指数(广发医疗指数)，养老产业指数(广发养老指数)、生物医药(招商国证生物医药)。
医药类指数必须要定投的，因为现在个股在普遍高估值，绝对不能一次性买入。
关于指数基金，由于跟踪指数相同情况下，各家公司业绩差别不是很大，增强型的相对好点。
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责任编辑：刘信凤
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指数基金 风险收益 定投基金 金融之家查看: 6256|回复: 24
如何定投ETF？
如何定投ETF？
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《如何定投ETF？》
　　房子卖了100万，分成10份及10万元一份，准备作ETF的定投。以上证50ETF为投资标的。
　　遇到两个难题：
　　（1）何时开始定投？
　　（2）怎么定投？
　　我的想法：
　　对于问题（1），我认为只有两种情况可以入市，一是大盘长期下跌以后如从6000点跌到3000点的时候，跌幅50%以上；我并不奢望买在1600点；二是一个基本上升趋势的急跌阶段，如此前不久从3500点跌到2600点，跌幅30%左右。这两种情况的根本出发点就是买在绝对或相对低位。只是，这两种买点都需要耐心，等待是长期的。
　　对于问题（2），有两种基本的解决办法，一是在上证50指数每个100点的整数位买入，如选定1500点的时候开始定投，每变化到一个整数位置如1600点即买入10万元，1700点继续买入10万元，一直买满100万。
　　这里有个小细节很困惑，如1500点买入以后上冲到1600点（或 回调到1400点）我们买入一次，然后从1600点回调到1500点（或反弹到1500点）的时候，由于1500点的时候我们已经买过一次，这时候即第二次到1500点的时候，我们还要不要买？
　　我的看法是：不要买。举个极端的假设，如果我们遇到指数在一个矩形内盘整，矩形最高1600点最低1400点，来回运动几次以后，我们会很快买满100万元，平均成本在1500点。矩形突破以后，向上就算了，如果一直向下呢？实际上只能挨套，再也没法向下摊平成本。不知大家意下如何？为我解惑吧。
　　定投方法的第二点，即不管什么点位，分成10个月，每月的1号买入。这种方法实际上就是开放式基金的定投方法——每个月的固定日期扣款买入。用这种方法可以稍微改动一下批次，比如分成20批，每次5万元，买20个月。我提出这种方法是基于我定投的上投双息的基金，恰巧是在6000点入市，每月一次，一直买到现在，目前点位3200点，已经扭亏翻红。不过我不太满意这种模式，总觉得难以把握，所以提出第一种方法。
　　我想总有高人能为我解惑吧，呵呵，请大家给我支招。谢谢。
楼主是热心人，加分支持！
最终的交易还是要根据大盘的实际情况
象每月的1号买入开放式基金的定投方法本人不赞同
只能自助定投，没什么其他好办法。
另一个选择是做etf联接基金的定投。
1、定投的实质是平滑风险，猜大盘的方法实际上与做股票并无不同。所以“最终的交易还是要根据大盘的实际情况“还有待商榷。本人提出在绝对或相对低位本质上也是猜大盘，原则上已经偏离定投的内涵，但实在我想不出更好的办法。
2、ETF联接基金的原理和方法最好能详细说说，可以吗?
感谢分析&&先顶 再学习
这么好的贴子，我得留个爪印。
这么好的贴子，我得留个爪印。
给点。。。建设性意见吧。。。我不可能考虑周全的。
基金定投本身求的是平均收益率，使用的是傻子投资法，只要坚持，不需要钻研，挂念的多了，自然心乱。逃不开心态的困扰。因此，无需了解何种方法更好，固定日期也好，固定点位也好。能投多长时间就坚持多长时间。至于什么时候出，只是看自己的预期程度了，达到了就出。假如出在了5000点，而大盘涨到了6000点，会无限懊悔。那么ETF的定投就很难维持了。
另外，基金定投并不是ETF最收益风险比最高，如果资产量够，采用组合基金定投的方式是收益风险比最强的。
所谓定投是用小的资金长期投入，其中贵一个长期，只有长期的投入才会平缓大盘的震荡走势并有好的收益。
所以象你这样把100万分成10份，你如何做长期？充其量只能叫做分批进入，如果大盘进入进入调整将给你带来非常大的损失。
我有个建议如下：
先将100万在银行做成7天通知存款，每到一个月将利息取出，再将利息投入ETF基金。
现在7天通知存款年利率为1.35%，100万每月有1000多元利息收入。可固定按1000元每月的型式投入ETF。
这样好处如下：
1、基本资金不会损失，由于是用最稳定的收益，基本资金不会损失，就算ETF归零也不会影响到基本资金；
2、又可获得超过活期利率的利息收入；
3、还可保证ETF长期的稳定投入不受影响；
4、由于ETF能长期稳定投入，才可真正获得ETF给你带来的复利收益；
5、现在利率水平比较低，若明年加息以后，还可更多获得7天通知存款的利息；
6、在银行使用的是7天通知存款，资金比较灵活，如果有高于7天通知存款的稳定投资项目可灵活调整（但所投项目要非常安全）；
MACD自从来了楼主就更精彩了！
感谢楼主分享，收藏并加分支持！
50ETF要归零，这股市基本要关张#*22*#& &各类股票纷纷摘牌#*29*#
原帖由 小散心态 于
22:44 发表
基金定投本身求的是平均收益率，使用的是傻子投资法，只要坚持，不需要钻研，挂念的多了，自然心乱。逃不开心态的困扰。因此，无需了解何种方法更好，固定日期也好，固定点位也好。能投多长时间就坚持多长时间。 ...
1、非常感谢你的加分，虽然我不知道这分是干什么用的。。。
2、基金定投在成熟市场的年均收益率为11%。不过我想做得更好，所以结合了股票的一些做法，主要就是我在1楼提出的想法。风险与收益本来就是对等的。
3、有兴趣，交流交流股票技术分析吧。
4、下面是我在另一个帖子里面回复的一个技术分析。
有兴趣看看？
原帖由 kktmkkntkk 于
02:05 发表
所谓定投是用小的资金长期投入，其中贵一个长期，只有长期的投入才会平缓大盘的震荡走势并有好的收益。
所以象你这样把100万分成10份，你如何做长期？充其量只能叫做分批进入，如果大盘进入进入调整将给你带来 ...
1、非常感谢你的建议，非常的用心，谢谢！
2、有待商榷的地方主要是：100万的成本，就算明年加息，7天通知存款利息2%（便于计算），那么我每年可用于定投的利息为2万（不考虑利息税），定投10年为20万，按照成熟市场基金定投年均收益率11%计算，20万的投入，年均收益为2.2万元。那么，我100万的本金，实际上的年收益为2万（通知存款利息）+2.2万（利息再投资收益）=4.4万，我100万本金的实际收益率为4.4%。坦白地讲，这个收益率确实要高于活期（只是，活期存款能叫投资么？），稍高于定期，但与长期国债收益率持平，何况，还没有考虑利息税所得税因素。个人认为，这不是一个好的投资方法。
3、你说：“在银行使用的是7天通知存款，资金比较灵活，如果有高于7天通知存款的稳定投资项目可灵活调整（但所投项目要非常安全）；”，关键在于最后一句话。我不认为“非常安全”的投资能有多大的收益。风险与收益从来都是对等的——官僚资本除外。
总而言之，我感谢你的思考与建议，只是，我觉得你把定投等同于无限期投资未必完全正确。
霸唱，以上。
原帖由 大椒炒肉丝 于
20:25 发表
2、有待商榷的地方主要是：100万的成本，就算明年加息，7天通知存款利息2%（便于计算），那么我每年可用于定投的利息为2万（不考虑利息税），定投10年为20万，按照成熟市场基金定投年均收益率11%计算，20万的投入，年均收益为2.2万元。那么，我100万的本金，实际上的年收益为2万（通知存款利息）+2.2万（利息再投资收益）=4.4万，我100万本金的实际收益率为4.4%。坦白地讲，这个收益率确实要高于活期（只是，活期存款能叫投资么？），稍高于定期，但与长期国债收益率持平，何况，还没有考虑利息税所得税因素。个人认为，这不是一个好的投资方法。
3、你说：“在银行使用的是7天通知存款，资金比较灵活，如果有高于7天通知存款的稳定投资项目可灵活调整（但所投项目要非常安全）；”，关键在于最后一句话。我不认为“非常安全”的投资能有多大的收益。风险与收益从来都是对等的——官僚资本除外。
总而言之，我感谢你的思考与建议，只是，我觉得你把定投等同于无限期投资未必完全正确。
提出上面的方法其实只是一种解题思路，并不是说一定要这么做。所提思路关键是以下方面：
1、思路基于安全考虑。在上述方法之中所提做法，第一重点是考虑基本资金的安全，并不是考虑收益最大化。投资，我认为应该是在确保赢利的基础之上，所进行的活动。如果是所得收益有不确定性，则投机成份过大。因此在考虑基本资金安全，收益确定的，资金灵活的情况下，7天通知存款是一个比较好的方法。
2、思路是基于定投的一种解读。上面所提定投重点是长期，是突出一个定投是要不管在走势好的时候买，走势坏的时候更要买。而不是找几个时机把自己的资金分批进入后持基待涨。如果你的投资水平较高，你实际上可以做成，用100万去做投资，用每月赢利再去投ETF。但是如果期限是30年，要求基本金不减少，每月固定一千元收益，你能提出别的什么方法？
3、思路是对定投的一种肯定。定投在其投资介绍中，经常有这么一个例子：每月省下200元，如果每年以15%递增，那么30年后你将有100万。现在你每月投的是1000元，如果每年以15%递增，那么30年后你将有600万。再加上100万本金没有损失，你有700万。我个人认为还是很可观的，而且你还不用动什么其它的脑子，就会有这种收益。
4、思路是对复利的信心。复利初看真不是什么好东西，一开始就这么几个点。但是30年，50年后就会很可观。而很多人初期有几倍，甚至十几倍的收益。但没过几年就又回到了解放前。你认为孰轻孰重？
5、思路中并没有限制你的其它做法。你大可以用你的聪明才智去寻找更稳定，更高的收益的办法。比如说：你直接去做ETF申赎。这也是一种无风险套利的办法（当然要做对方向，等对时机），每年大约有4-5%的收益。或者去投一些企业债，现在有种企业债每年有9%的收益（只企业不倒，就有机会）。如果有条件放高利贷，那么月息就有4%或更高。等等……（有待你去发现，如果有发现记得通知我。）
6、思路只起了个头。获利的方法我们要不断的去寻找。巴菲特给了我们两条准则，他说：“投资的第一条准则是永远不要亏损；第二条准则是永远不要忘记第一条。”你还可以只用部份资金这么做，分出一些资金再去做别的更高利润的事。期待你有更好的明天…………
回复 #14 kktmkkntkk 的帖子
写了这么多，真是费心了。你的心意已经到了，在下心领。
总结你的发言，主要在于六个字：安全、复利、长期。
我相信你讲的是正确的。正如我相信季凯帆博士一样。
只是有一点很无奈，我现在30岁，30年后拥有600万，我不知道我还有没有福气享受得起。更何况我们还没有考虑通胀的因素，如果每年3%的通胀，那我们的投资效果会打很多折扣。
我不是喜欢空谈的人，虽然空谈有时会让人愉悦。
这个话题到此为止吧。
再一次表示感谢！
总资产安全的跑赢通涨和一年定期
通货膨胀3%
一年定期2.25%
3*2.25=6.75
lz你应该看下这个帖 就有解决方案了
回复 #17 lujing_88 的帖子
1、我就是楼主；
2、我该看哪个贴？
晕倒 我明明发了 怎么没了？
这个帖子留个印，以后来看
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女儿去年四月份出生后，听一位朋友的建议，王凯为她做了基金定投。物价飞涨，工资不动，如何能筹备好女儿18岁时的大学学费，在女儿一出生便成为王凯担忧的事情。
金投（http：//fund.cngold.org/）7月29日讯，女儿去年四月份出生后，听一位朋友的建议，王凯为她做了。物价飞涨，工资不动，如何能筹备好女儿18岁时的大学学费，在女儿一出生便成为王凯担忧的事情。面对未来的不确定，王凯总是有些过分的焦虑。也许一份靠谱的基金定投能够让女儿将来的学费得到保障，缓解他的焦虑。这一年多来，每个月10号，王凯雷打不动定投1500元。然而基金市场的萎靡萧条，让他非常不安。亏&&亏&&持续的亏损，加重了王凯的惶恐与焦虑。&说好的一本万利呢?&&说好的基金定投可积累财富呢?&如今王凯该怎么办?放弃定投止损，还是坚持下去?
放眼各大的官方网站，几乎都在宣传，什么&基金可以轻松积累财富&&基金定投优势多&等，在宣传定投业务时，众多基金公司纷纷向投资者描述了20年、30年的基金定投产生丰厚收益的&大饼&。这些宣传信息像说好了一样，都着重强调基金定投的&涨跌同吃，分摊成本，收益理想&的优势，对的亏本风险只字未提。
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近3个月收益率：
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分红0.0600
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年收益18.8293
年收益18.393
年收益17.3365
年收益17.2034
年收益16.2491
年收益15.7238
年收益15.2705
年收益14.539
年收益14.511
年收益13.9
年收益-30.5785
年收益-45.3992
年收益-28.9192
年收益-36.0871
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年收益-47.7589
年收益-20.7701
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金投网下载ETF和ETF连接的区别是什么，哪一个更适合定投_百度知道
ETF和ETF连接的区别是什么，哪一个更适合定投
我有更好的答案
ETF是交易所基金，只能场内交易。ETF连接就是投资ETF的基金，都可以在场外交易，也有的可以在场内交易。传统的定投只能选ETF连接基金
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