银行在办理批量开户业务时未留存身份证复印件有什么风险_百度知道
银行在办理批量开户业务时未留存身份证复印件有什么风险
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为核实客户身份信息的准确性缺少了相应的依据，根据人民银行关于实名制的要求客户开立银行账户必须核实客户信息。批量开户也要核实客户身份信息，必须进行联网核查，将核查报告附在批量开户业务后备查。希望对您有帮助，望采纳！
采纳率：86%
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把住单位开户风险源头
时间： 15:18:16&&来源：&&供稿单位：中国建设银行衡阳市分行&&作者：夏添
&&& 风险防范是银行稳健运行的内在要求，为防止金融风险案件的发生，银行前台柜员的审慎操作十分重要。作为一名柜员，在认真，仔细，严谨的基础上更要集中100%的注意力，严格按制度规范执行，将风险源头扼杀在摇篮里。其中对公结算账户开立是较为常见的会计业务，也是对公业务流程的第一步，更是风险防范的重中之重。我认为以下两点是开户流程中最重要的两部分。
&&& 一、&&& 火眼金睛，资料六&核实&
&&& 在客户经理初步审核资料后，我们也不能丝毫松懈审核资料。应仔细核对开户单位证件是否齐全，公章是否与客户名称完全一致等等；六&核实&分别是：核实开户证件原件与复印件一致；在国家工商局及全国组织机构代码管理中心网站上核实证件真实有效性；核实证件是否在有效期内；核实法人经办人身份证件有效性；遇到代理开户的情况应向法人代表电话核实相关信息；如有必要，还需客户经理上门到企业的经营（办公）场所进行实地核实或通过工商行政等主管部门进行核实。
&&& 二、&&& 单位信息维护：
&&& 新一代上线使得单位结算账户开户操作流程有了一些改变，需在新一代系统中建立或维护好客户信息，再开立相应的单位结算账户。有些不同的是，新一代中对公信息维护岗位权限十分分明，前台柜员一旦开户成功后，之前录入客户的基本信息如客户名称、营业执照注册号等便无权限进行修改，需通过对应的客户经理在相应的系统中改动。所以在开户录入信息时应做到谨慎细致，确保完全无误后再提交。再者，新一代中录入的法人代表身份信息、开户许可证号等往往无法同步到DCC的6102中，需启动6102进行补录。因此在开立单位结算账户时还应将单位联系人及联系方式，基本户备用金额度等录入完整。
&&& 银行账户的开立是客户资金往来的前提，更有可能是金融风险的源头，因此更需要我们增强风险防范意识，谨慎细心操作。（衡东支行）
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　　近期，都江堰市打击和处置非法集资工作领导小组办公室（处非办）会同市经侦大队、人民银行都江堰市支行、四川省银监局都江堰办事处召开专题会议，共同研究提出了银行客户集中开卡风险防控工作措施。
　　一是各银行机构要落实账户实名制管理和分类管理。加强对银行卡的管理，落实账户实名制，坚决杜绝违规开卡、乱开卡、批量开卡等问题，严格执行同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张的规定。做好客户身份识别风险提示，对执行中遇到的重大问题，及时进行反馈。
　　二是各银行机构要协助公安机关等部门做好协查，加强宣传工作。积极配合公安机关做好涉案账户的及时查询、紧急止付、快诉冻结等查控工作，同时，在营业网点加大对打击和防范非法集资的宣传力度，利用各种方式方法提高客户识别和防范能力，并积极参加专项行动的各类宣传活动。
　　三是各部门要协作配合，加强风险处置。各银行机构要增强敏感性，加强监测，柜面人员要对客户认真进行风险提示，如遇类似异常情况及时处置，第一时间向人民银行、银监办和处非办报告情况，并做好疑似客户风险提示工作，统计办卡情况，保存业务办理相关资料，随时监测已开卡客户的资金流向。市处非办接到情况报告后，及时协调经侦大队、所属乡镇（街道办）、人民银行、银监办等单位开展风险处置工作。
责编：尹蓓
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> 建行枣庄滕州支行：学习客户投诉案例分析防范批量开卡风险
建行枣庄滕州支行：学习客户投诉案例分析防范批量开卡风险
发布时间： 18:38:36
来源：卡盟网
浏览次数：17 次
4月27日，滕州支行清河分理处利用晨会组织学习了省行（2016）第三期《客户投诉案例分析》，该期投诉案例刊登了人民银行济南分行编发的发生在某银行的《银行卡被克隆致财产损失案》，该案例从法律层面分析了银行与消费者、银行与外包公司、消费者与外包公司之间的关系，剖析了资金被盗取的原因，并针对加强银行卡批量开卡管理、加强银行卡风险监测和预警、加强IT外包服务监督与管理、加强ATM运维管理风险排查和加强消费者教育等方面提出了风险提示。通过学习，使员工了解银行卡被克隆致财产损失案中各种法律关系，为下一步防范批量开卡业务的风险打下了基础。
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