风险评测中我们将持续追踪该企业，并及时自动完成信息更新邮箱：网址：地址：北京市顺义区南法信镇府前街12号207室简介：海航商业控股有限公司于在北京市工商行政管理局登记成立。法定代表人姜杰，...详情我要投诉下载报告更新时间 :分享到：关注监控姜杰他有6家企业，分布如下海南共2家海南供销大集控股有限公司等北京共2家海航商业控股有限公司等其他共2家供销大集集团股份有限公司等注册资本注册时间企业状态登录查看天眼风险自身风险16条该公司 曾因************而被他人或公司起诉(1条)详情周边风险82条该公司 投资的*******曾因************而被他人或公司起诉(2条)详情其他(80条)详情查看详情暂无相关信息，看看该公司的其他信息共2页投资人1 海航集团有限公司 企业法人2 西部信托有限公司 企业法人3 海航基础产业集团有限公司 企业法人4 宁夏云洲投资管理中心（有限合伙） 法人股东5 方正证券股份有限公司 企业法人6 海南海航实业控股有限公司 企业法人7 深圳锦沃投资控股企业（有限合伙） 法人股东1 海航集团有限公司 企业法人2 西部信托有限公司 企业法人3 海航基础产业集团有限公司 企业法人4 中原信托有限公司 企业法人5 宁夏云洲投资管理中心（有限合伙） 法人股东6 方正证券股份有限公司 企业法人7 海南海航实业控股有限公司 企业法人8 深圳锦沃投资控股企业（有限合伙） 法人股东注册资本1145700万元1259300万元董事（理事）、经理、监事（注：标有*标志的为法定代表人）1 姜杰* 董事长2 何家福 副董事长3 郑知求 董事4 陈德辉 董事5 韩玮 董事6 何家福 总经理7 王德一 监事会主席8 翟蓬星 监事9 包选新 监事（注：标有*标志的为法定代表人）1 姜杰* 董事长2 何家福 副董事长3 郑知求 董事4 陈德辉 董事5 韩玮 董事6 张浈 董事7 何家福 总经理8 王德一 监事会主席9 翟蓬星 监事10 包选新 监事投资人1 海航集团有限公司 企业法人2 海航基础产业集团有限公司 企业法人3 海南海航实业控股有限公司 企业法人4 深圳锦沃投资控股企业（有限合伙） 法人股东1 海航集团有限公司 企业法人2 西部信托有限公司 企业法人3 海航基础产业集团有限公司 企业法人4 宁夏云洲投资管理中心（有限合伙） 法人股东5 方正证券股份有限公司 企业法人6 海南海航实业控股有限公司 企业法人7 深圳锦沃投资控股企业（有限合伙） 法人股东注册资本760000万元1145700万元共10页2016201520142013暂无相关信息，看看该公司的其他信息共3页共2页状态不限有效(13)无效(11)不定(6)待审(1)流程状态不限商标已注册(13)商标注册申请等待驳回复审(8)商标注册申请注册公告排版完成(6)打印驳回或部分驳回通知书(2)商标注册申请完成(2)类别号不限广告、销售、商业服务(4)家电照明设备(1)书刊、办公用品(1)家具、非金属工艺品(1)厨房器皿洁具(1)绳、网及包装物(1)纺织用纱、线(1)共7页自然人股东董监高暂无信息暂无信息邀请好友 收益排行榜排名用户名收益(元)1186****0023?329702181****5252?326103132****6936?106504182****1831?75905188****4341?6120同地区同行业公司置顶反馈APP微信全国企业信用信息公示系统中国裁判文书网中国执行信息公开网国家知识产权局商标局版权局版权所有：北京金堤科技有限公司(C)2015 JINDIDATA 京ICP备固定电话：400-871-6266地址：北京市海淀区知春路63号中国卫星通信大厦B座23层京公网安备 95号查看: 6218|回复: 11
请问大家一个问题，我们公司人员到国外的机票，汇率应按什么时候来算呢？
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我们公司有人员到国外，机票上的单位为日元，换成人民币折算时是应按哪个日期来核算呢？请教大家一下。
是按出发日期，还是回来的日期，如果中间是隔月的又如何计算呢？
俺也想知道。还有是在国外发生的费用应该怎样处理才合法（税法与财务上的法规）
哪个前辈指点一下。
出发前带的是日元
出发前带的是日元按出发时的汇率算出国时用的都是日元不用算的只有回国时交回日元再算一次汇率差就行了
个人观点：首先看公司财务制度对于外币业务汇率换算的规定。按照企业会计制度规定，
一般是采用业务发生时的汇率或当月期初汇率来换算（实收资本例外）。如果贵公司财务制度规定采用业务发生日汇率换算为本位币，我个人认为则取报销当天银行基准汇率换算计入差旅费。如果贵公司规定采用月初汇率，则取发票当月月初汇率换算。
如果金额不大，随便了。
能不能具体一点啊？？
不好意思，刚才打错了。应该是以报销日汇率为准，因为这是真正入帐予以确认的日期，也就是业务发生日。
假设贵公司按照业务发生日当天汇率换算为本位币。
1月5日到银行换日钱，假设当天市场汇率为1人民币=100日元，银行买入价为1人民币=98日元，拿100人民币去换。
&&借：现金--日元& && && && &&&98（9800日元）
& && &财务费用--汇兑损益& && & 2
& &贷：银行存款--人民币& && & 100
把钱借给员工作为备用金
&&借：其他应收款--日元户 98（9800日元）
& &贷：现金--日元& && && &98（9800日元）
1月25日报销机票5000日元，并退回余款4800日元。当天市场汇率1人民币=110日元。
&&借：管理费用-差旅费& && &&&45.45&&（.45）
& && &现金-日元& && && && &&&43.64（4800日元）
& &贷：其他应收款--日元户& && &89.09（9800日元）& &
此时账上其他应收款-日元户的余额为本位币98-89.09=8.91元，日币为0；日元现金为4800日元，折合人民币43.64元。
1月31日市场汇率为1人民币=120日元。
&&借：财务费用-汇兑损益& &12.55
& &贷：其他应收款& && && & 8.91
& && & 现金-日元户& && && &3.64&&
非常感谢，谢谢
不客气啦，你别吓着我呀！
那机票购买日与报销日汇率差又由谁来承担呢??是出差人员吗??业务发生日应该是机票购买日吧??
看看我下面的例题，拿外币机票报销，不涉及机票购买日汇率问题，但涉及冲销个人往来汇率问题。
从理论上说，业务发生日是票据当天，但由于会计上对业务予以确认的时间和票据的时间有差别，所以我选择报销日。不然的话，难不成1月份报销前年12月发生的差旅费，还要做以前年度损益处理？
没有，是感动的哭了，呵呵，谢谢CPA家。
前辈！大侠！99我把！@问题一直没搞明白，就是买机票的时候 机票的价格是日元，那么现将RMB转化成日元，回来后的记账是一直以RMB计算的吗？那日元的转换不需要一个过程吗？还是整个记账的过程一直以人民币作为计量单位的啊？
& &&&额外有个问题，就是假如卖给国外的20万美元的商品，那么该如何运算呢，是这样？
借：库存现金& &&&20& &（美元）
贷：主营业务收入&&20&&（美元）
然后&&当日市场汇率为1美元=9.8人民币&&银行买入价为1美元=9.5人民币
借：银行存款& && && && & 190
& &财务费用--汇兑损益& & 6& &（20*（9.8-9.5））
贷：库存现金& && && && &196
或者是这样
先将美元换成人民币，然后用人民币去运算
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3位各行各业经历丰富的嘉宾主导，9大实务中总结出来的主题，2个月的至少9次线上直播、答疑，更重要的是专属助教实时跟进的小班制小班制小班制，择时的（上海）线下活动。不仅系统掌握预算管理知识，更能在学习中结识诸多共好的会计人。
Powered by宝商集团（000796）：获海航财务公司金融服务
&&&作者：彭友
　　进入[]，看看大家都在谈论什么>>>
&(,)今日公告称，公司拟与海航集团财务有限公司签署《金融服务协议》，同意由海航财务公司向宝商集团及控股子公司提供其经营范围内的金融服务。
　　海航财务公司是经中国银监会于日批准成立的非银行金融机构，是为宝商集团第一大股东海航集团的控股子公司，注册资本8亿元。海航财务公司主要经营范围为协助成员单位实现交易款项的收付等业务及办理中国银监会批准的其他业务。
　　公告披露，海航财务公司向宝商集团签订的金融服务协议包括，金融服务业务、资金统一结算业务、综合授信业务。宝商集团表示，公司在海航财务公司存款余额不超过2亿元，年度累计交易发生额不超过存款余额的150%；公司在海航财务公司贷款及融资租赁等综合授信额度控制在3亿元以内。
(责任编辑：姜继营)
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海航集团“钱”从哪里来：把财务杠杆用到了极致
海航集团目前已经建立了航空运输、机场服务、酒店、零售、物流、金融6大板块，2015年底总资产达4687亿元，收入1000亿，旗下境内上市公司8家。　　以下是海航集团2015年报表，但需要注意的是海航集团的报表没有反映海航集团的全貌，因为还有一部分旗下企业并未合并其报表，但实质上又能够“控制”。比如大名鼎鼎的海南航空(3.340, -0.01, -0.30%)（600221.SH），报表上为海航集团“参股”企业。　　在海航集团2015年数据中，重点看几个指标，公司总资产4687亿元，现金1062亿，这样看来公司的资金似乎较为充足，但是不急下结论，我们继续往下看~　　付息债务占比高。公司的付息债务3000亿元，占总负债的87%，15年的财务费用120亿，平均借款利率约4.8%。海航集团的负债主要是来自付息债务，而不是供应商的占款，这也是由海航的产业布局决定，诸如航空、酒店、机场服务这些业务都是个人消费者，上游也是一些零散供应商，较难进行上下游资金占用，海航不得已只能选择较高成本的付息债务融资。　　借款利率高于ROE。对比平均借款利率4.8%，公司2015年ROE是3.2%，从财务角度，公司应将现金偿还付息债务，能够提升ROE，提升股东回报。那么海航为什么还持有大量现金，并还在不断融资？合理的理由是为并购做准备。　　海航的财务杠杆多高？　　公司总资产4687亿元由以下几部分支撑：付息债务占了66%，非付息贡献10%，少数股东权益20%，归母所有者权益占5%。打比方也就是海航集团以股东的5元资金，通过子公司层面层层释放股权引入股权投资者融资20元，再借款75元，最后得到100元的资产，1：20的撬动效应，把各种方法用到了极致~　　这里值得分析的的是海航如何以1：4的比例融到少数股东权益，并且还能保持对子公司的控制权？以海航创新（600555.SH）为例，股权结构图如下：　　海航集团通过3~4层的公司架构，层层释放少数股权，按股比计算实际上享有的海航创新的权益为20%，实际控制的股份是30%。这种以多层架构进行“摊大饼”式的以少控多，但代价就是需要设立多层架构，各层级股东成分复杂，公司管理成本高，甚至众口难调。尤其下面可以看到的，中间层级的股东经常没有分红，在财务回报角度对他们的吸引力是不强的。　　公司的资产负债率75%，但是（负债+少数股东权益）/总资产高达95%。海航债务融资手段有银行借款、发行债券、信托融资、ABS、以上市公司股票质押借款、…几乎市场上所有的手段都用到了。而且海航集团本部、下属子公司、上市公司、海外公司各层级公司均充分发挥了融资的功能。　　海航集团“开源节流”。我们再来看看海航的现金流情况，海航集团2015年经营活动现金流增长较多，为234亿，但是投资活动花了486亿元，缺口252亿元，通过融资活动净融入645亿，弥补了缺口还使得现金增加约400亿元，为后续的并购活动储备弹药。公司年“子公司支付给少数股东股利”为0，意味着子公司全部没有现金分红，海航集团“开源节流”，一直在储备现金。中间层级的小股东是否开心，我们就不知道了~　　未来需要偿还巨额债务。海航集团本部未来几年需要偿还约1000亿元的债务本金。集团15年合并归属母公司净利润为8亿元。更不用提各下属公司高额的负债率以及未来需要偿还的借款。　　对外担保金额较高。此外，2015年末海航集团对外担保余额为260亿元，已经超过了海航集团归母所有者权益225亿元。这部分也增加了海航集团财务风险。　　海航负债率是否过高？　　公司的负债率是否合理没有统一标准，理论上只要公司赚的钱够付的起利息，能一直借新还旧，就能持续经营。但是在资金面紧缩、利率变动的环境下，过高的负债率导致的风险就暴露出来。我们简单对海航进行压力测试，以2015年实际净利润和平均借款利率为基础，借款利率每提高1%，净利润下降约20亿。未来如果全球步入加息通道，对海航是个挑战。　　汇率风险也是不可忽视的一块。2015年底，海航集团外币资产580亿元人民币，外币负债983亿元，净外币负债400亿元人民币。人民币汇率从2015年底6.5跌到2016年底的6.95，假设其他条件不变，外币净负债将从400亿元变动到428亿元，汇兑损失28亿元，也就将吃掉海航集团2015年全年利润。随着海航境外业务的增加，汇率风险也是海航集团必须要大力防范的。　　结论就是：海航集团的确是把财务杠杆用到了极致~并且是“主动”的用，需要进行精心设计股权架构、资金流筹划才能做到。　　海航有点像“在高台走钢丝”，观众能看到各种炫酷高难度的动作，但是走钢丝者却不可松懈，一阵风可能都会给走钢丝者带来危险。而且随着海航业务跨度加大，给海航的管控带来更大难度，这种“走钢丝”的难度更大。　　我们认为未来海航会有一波出售公司的潮流。卖现金流差的、卖非核心的、卖重资产的、卖流动性差的、未来还需要大额投资的，或者将资产装入上市公司获得增值。　　当然未来海航在遇到困难时，也有可能有政府看不见的手在“走钢丝者”下面的支持，就像2008年金融危机时海南省政府的注资一样。　　附一个有意思的问题：海航这样多层持股，释放股权给少数股东，不怕削弱对上市公司的控制力？导致被收购的风险？　　比如海南航空（600221.SH）的市值556亿元，市净率0.99，市盈率15倍。海航系持股比例29%，其他投资者花170亿元就可以买30%股份，是个举牌的好标的。这个风险如何防范？　　答案是关联交易。以海南航空为例，与海航集团之间的关联交易在年报里披露了4页，涉及航空食品、机场服务、代售机票、飞机维修、广告、包机服务、里程积分、租赁飞机、租赁房屋、担保、飞行员转让…金额达数十亿元，通过关联交易将海南航空和编织在海航的控制网之中，如果有人强行举牌，海航集团完全可以通过关联交易来影响海南航空的业务开展，而且一切在合法合规的框架内完成，这极大降低了被资本举牌的风险。当然这样设计的负面作用是，海南航空的估值比其他航空公司低，因为公司独立性和透明度不如国航、南航、东航。
真正好的富裕企业不需要上市，而上市的困难企业更要上涨来支持实体经济，众所周知煤炭有色钢铁是过剩产能企业也是所有上市公司中最困难最落魄的企业，去年在供给侧的推动下都大涨导致业绩有所改善，所以股市中业绩是左右股价的添加剂不能说明什么，而超跌以及公司未来转型才是重头戏，仅供参考不作买卖依据。
圈钱计划完美，可惜了股民包里的钱喽，希望资金链不能断啊，管理层人人真真负起责任来，不要像海航投资收购货第一年还可以增发还没拿到批文就已开始亏损了。
这海航旗下是一大堆的烂上市公司，为的就是左右腾挪，把烂资产加价倒手！
垃圾！令人鄙视的海航！投资者血本无归！
如果股价持续低位，也会被人盯上，搞一把。
想往海难装点啥？时间到了。
说到小散心里去了，好几年了，涨点吧
不管楼主是那方面的人物，现在可以说公司搞得大的，都是在充分利用各种各样的渠道忽悠钱，忽悠国家和人民。
福建福州网友
下一个明天系！
湖南岳阳网友
下一个明天系！
3选1？：亏死逼？、李狗逼？踏空逼？
海航系的股票不能买，一家以资本运作赚钱的公司要的是股价稳定，公司不太可能让他暴涨暴跌。无差价可做，所以散户不要炒海航系的股票，本人曾经是投资海航的小散
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《企业司库》——从财务公司角度看交易银行选择
财务公司是企业集团的内部银行，与商业银行既有合作，也有竞争，是合作伙伴也是交易对手，交易银行的选择直接决定了财务公司业务开展的广度、深度和宽度，直接影响着财务公司为成员单位提供的服务品种、服务质量和服务层次。笔者作为一名财务公司从业人员，在业务开展过程中，经常需要与银行打交道，久而久之，就会产生这样的思考：不同银行的优势和劣势分别是什么？我最喜欢和什么样的银行合作？我从与银行的合作中能够学到什么？因此，笔者尝试从财务公司的视角，谈谈财务公司如何选择交易银行。根据集团管控要求财务公司是企业集团加强资金管理的直接产物和必要工具，因此财务公司必然要体现集团管控的要求，集团选择的银行范围是财务公司交易银行的基础。大部分财务公司对于交易银行的选择有建议权但是没有决定权。企业集团为了实现资金集中管控的财务管理目标，会从融资规模、融资成本、费用、需求响应速度、运行效率、系统建设、资金安全性、本外币一体化服务、境内外全方位金融服务等多个维度综合评选，划定一个较为精简的合作银行范围：在境内一般会以中、农、工、建、交等国有股份制商业银行为主，其余城市股份制银行为辅；开展跨境业务时，企业集团尤其会重点考虑资金的安全性，因此也往往优先选择中资银行的境外分支机构,其次是外资银行。根据企业集团的选择，财务公司的交易银行有两大类：一类是核心银行或者说主办银行，一类是辅助银行或者说协办银行，财务公司与这两类银行在合作范围和合作深度上有着显著的区别。根据成员单位需求在集团选定的交易银行范围内，财务公司再根据成员单位在银行开展的业务实际情况，在不影响成员单位业务开展的大前提下，选定具体的交易银行（因为要求成员单位大规模迁移银行账户将是一项困难重重且耗时耗力的工程）。相比较本币业务，财务公司选择外币合作银行的范围较窄、而且更加谨慎，这主要是因为目前财务公司的外币资质有限（大部分财务公司还只能获得即期业务交易资格，获得衍生品交易资格的财务公司凤毛麟角）、外币业务品种还不丰富、外币业务覆盖面还较小，短时间内难以替代银行，因此财务公司需要与银行一起合作为成员单位提供优质的外汇业务服务。以结售汇业务为例，由于财务公司还不能办理收付汇业务（除加入相关跨境试点政策范围外），所以财务公司在选择外汇交易银行时，往往会优先考虑成员单位收付汇银行，然后再比选银行的外币银企直连系统、最后再确定银行间外汇市场场内交易对手。根据业务开展需要财务公司的快速成长和迅速壮大让银行“爱恨交加”：恨的是财务公司抢夺了银行的资源（如存款），爱的是财务公司业务的发展和创新要与银行合作、会为银行带来了新的资源和盈利模式。在金融混业发展的大趋势下，银行抱着开放的心态积极与财务公司开展合作，而财务公司也会根据自身的业务发展特点选择交易银行。具体而言，财务公司目前与银行合作的业务主要集中在以下六类业务，业务类型不同导致选择交易银行的侧重点也会不一样：（一）结算业务由于目前央行还不允许财务公司加入境内支付清算系统，所以财务公司的收付款结算都需要依托银行进行代理结算。结算业务是财务公司业务的基础业务，也是核心业务，因此，结算效率的快慢、结算准确率的高低、结算费用的多少等三大主要因素决定了财务公司会选择哪些银行作为主要的结算银行。在经历了手工处理、逐步转向更加高级的自动处理阶段时，财务公司会更加优先考虑交易银行的结算效率，并结合存放同业资金利率水平，对代理结算的交易银行进行优先级排序。代理结算业务是银行现金管理的基础产品，所以银行的现金管理产品是否能满足需求、现金管理系统是否稳定并可扩展、清算流程是否简单高效都直接影响财务公司对于结算银行的选择。（二）票据业务财务公司的票据业务主要包括纸质商业汇票业务和电子商业汇票业务。其中需要依托银行开展的业务主要是纸质商业汇票的查询查复、到期托收；与银行合作开展的主要是代开银行承兑汇票业务、代开或者联合开立保函、商票保贴业务、票据池业务。纸质商业汇票方面，财务公司一般会比选各家银行的查询查复手续、效率、费用、托收到期回款等情况选定交易银行，尤其是票据业务量大并且要求时效性强的情况下，流程的简便往往要胜于费用因素；代开或联合开立保函、代开银行承兑汇票业务和商票保贴业务主要考虑占用的同业授信额度、流程；票据池业务最困难的地方在于异地的纸质商业汇票传递是否安全，其次才是票据池结构的设计、票据池融资规模和利率等。（三）信贷业务财务公司与银行合作开展的信贷业务主要是满足集团成员单位的融资需求方面，比如各种类型的银团贷款、并购贷款、应收账款保理（池）等，资金紧缺型的财务公司通过发挥自身杠杆作用来撬动外部资金满足集团融资缺口。与商业银行信贷业务的合作最主要考虑的因素主要有利率水平是否在合理范围内、贷款是否能够足额发放，放款效率是否高效。此外，对于资金缺口比较大的财务公司，融资产品的创新压力也很大，需要合作银行能够根据集团成员单位实际资金情况量身定制融资产品，因此交易银行对于新需求的响应速度、团队的协调配合能力、交易结构的合理安排、流程的便利等直接决定了能否在竞争中胜出。（四）同业业务在利率市场化条件下，同业业务作为商业银行的“新蓝海”，商业银行主动与财务公司开展同业业务合作，而与此同时财务公司也需要与商业银行加强同业业务合作以获取一定的资金收益。目前财务公司与银行合作开展的同业业务主要包括同业拆入与拆出、同业存放与存放同业、同业授信、信贷资产转让、票据转贴现等。此外，财务公司还可以购买银行发行的同业存单。同业业务的价格已经市场化、银行产品也比较同质化，因此财务公司选择同业业务的合作银行空间比较大。一般而言，资产业务是价高者得，负债业务是价低者得，基本上以价格为导向。（五）外汇业务财务公司与银行合作开展的外汇业务主要包括银行间外汇市场结售汇交易、代理即期结售汇交易、代理衍生品交易、集中式信用证业务。银行间市场结售汇交易方面，财务公司取得即期结售汇业务资格后、选择银行间外汇市场交易的对手银行时，最主要考虑的两个因素是成员单位的收付汇银行和银行的外币银企直连系统（有些银行没有外币银企直连系统或者没有与本币银企直连系统集成），其次是外币清算效率，然后是外币汇划成本( 不同银行的外币汇划成本差距较大，财务公司的代客结售汇交易基本全部让利于成员单位，因此汇划费用是额外的成本)，最后是银行间外汇市场报价（因为银行间外汇市场报价相差无几）；代理类和集中业务方面，如代理即期结售汇交易、代理衍生品交易、集中式信用证业务，主要比较银行的办理流程的快慢、价格和费率的高低。对于财务公司基本的外汇业务需求，相比较外资银行，中资银行在流程方面会更有优势。但是外资银行能够主动提供专业的汇率风险管理服务，对于外汇业务正处于起步阶段、亟待提升汇率风险管理专业能力的大部分财务公司而言，外资银行在汇率方面的主动服务对财务公司而言有着强烈的吸引力。（六）跨境资金业务随着外汇监管政策的逐步开放，财务公司可以根据外汇局和央行关于跨国企业集团开展境外资金集中运营管理的相关规定开展跨境人民币资金管理、跨境外汇资金管理。政策规定，无论是跨境人民币资金管理还是跨境外汇资金管理，都必须需要选择一到两家结算银行开展。由于跨境业务是一项系统工程，因此需要考虑的因素也更多，主要包括：交易银行的基础设施（网点、系统）建设；本地化服务能力；提供全方位服务方案的能力；贴合需求的现金管理解决方案；对监管部门的最新法规的快速理解和应用能力；跨境结算能力；费用；足够和专业的人员；标准化的服务平台等。对于像工行、中行、建行、交行等国际化程度较高的国际化银行，跨境产品比较趋同，模式也较为相似，因此比拼的优势也许在于网点、系统、本地解决能力、境外融资配套需求等；而对于外资银行，优势在于跨境资金管理产品的灵活定制、汇率风险的控制和管理能力。例如，在境外资金管理中，外资银行能提供资金池合并计息、虚拟资金池、实体资金池等产品，但是中资银行往往只能提供实体资金池产品，不能满足集团在境外的资金管理需求。归根结底，不论是企业集团还是财务公司，选择交易银行的标准主要还是看性价比是否足够高，具体而言：就是产品体系是否丰富、创新能力是否卓越、执行效率是否高效、风险控制是否有效、费用是否合理。此外，从业务实际落地角度说，财务公司与交易银行之间还需要有一个可靠的联络人，所以银行客户经理高效的协调能力和对财务公司需求的理解深度也是财务公司选择交易银行的一个加分项。财务公司作为企业集团的司库、管理好集团资金，要保持开放的心态，既要与银行合作共赢，也要敞开胸怀主动学习借鉴：当前需要通过合理选择交易银行、与交易银行良好合作，最大限度借助外部金融机构的专业力量为集团成员单位提供优质服务、提高集团资金管理效率，实现财务管理的价值增值；展望未来，在中国新的金融生态环境下，面对日益激烈的市场化竞争，财务公司难以独善其身，因此更需要在合作的过程中，“取他人之长补己之短”，主动向交易银行学习风险管理、产品创新、资本管理、客户服务、营销方法、国际化业务，汲取银行管理和业务精华；不仅需要向中资银行学习，更要放宽视野、向外资银行学习。财务公司只有不断提升专业化管理水平，弥补在风险管理、产品需求匹配、国际化业务方面的短板，真正做到“专业的银行做专业的事情”，才能发展的又好又快。这条道路很漫长，但是这也是财务公司未来实现转型发展的必经之路。文章来源：企业司库
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