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当时签了一份协议是将保险折成工资给发放给我们，我想问下我以前签那份协议有效吗？如果没效我可以让单位把以前没给我上的保险给补上吗
在我们单位上班三年多了，我们单位属于地铁安检类，当时签了一份协议是将保险折成工资给发放给我们，但开工资的时候从来没有明确的说出那些钱是保险的一部分，后来我才听朋友说有些保险是必须给上的，那么我想问下我以前签那份协议有效吗？如果没效我可以让单位把以前没给我上的保险给补上吗
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Copyright@　版权所有 找法网（）- 中国大型法律服务平台&南京银行：2011年半年度报告
南京y行股份有限公司
BANK OF NANJING CO., LTD.
2011 年半年度报告
（股票代码：601009）
重要提示 ................................................ 2
基本情况简介 ............................................ 3
股本变动及股东情况 ..................................... 18
董事、监事、高级管理人员及员工情况...................... 20
董事会报告 ..........................................
南京y行股份有限公司BANK OF NANJING CO., LTD.
2011 年半年度报告
（股票代码：601009）
重要提示 ................................................ 2第二节
基本情况简介 ............................................ 3第三节
股本变动及股东情况 ..................................... 18第四节
董事、监事、高级管理人员及员工情况...................... 20第五节
董事会报告 ............................................. 22第六节
重要事项 ............................................... 29第七节
财务报告 ............................................... 35第八节
备查文件目录 ........................................... 36第九节
附件 ................................................... 37南京银行股份有限公司董事、高级管理人员关于公司 2011 年半年度报告的书面确认意见 ..................................................... 38
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
公司第六届董事会第二次会议于 2011 年 8 月 24 日审议通过了公司《2011 年半年度报告》正文及摘要。会议应到董事 13 名，实际到会董事 11 名，晏仲华董事因公务原因书面委托林复董事代为投票，徐益民董事因公务原因书面委托王海涛代为投票。公司监事、高级管理人员列席了本次会议。
公司半年度财务报告未经审计。
公司不存在大股东占用资金的情况。
南京银行股份有限公司董事会
公司董事长林复、行长夏平、财务负责人禹志强及财务部门负责人肖炎保证半年度报告中财务会计报告的真实、完整。
基本情况简介一、公司简介（一）公司法定中文名称：南京银行股份有限公司
（简称：南京银行，以下简称“公司”）
法定英文名称：BANK OF NANJING CO.，LTD.（二）公司法定代表人：林复（三）董事会秘书：汤哲新
联系地址：江苏省南京市白下区淮海路 50 号南京银行董事会办公室
邮政编码：210005
电话：025－
传真：025－
电子信箱：.cn（四）注册地址和办公地址：江苏省南京市白下区淮海路 50 号
邮政编码：210005
国际互联网网址：.cn
电子信箱：.cn（五）选定信息披露的报纸：《上海证券报》、《中国证券报》
刊登半年度报告的中国证监会指定网址：.cn
年度报告备置地点：公司董事会办公室（六）公司股票上市证券交易所：上海证券交易所
公司股票简称：南京银行
公司股票代码：601009（七）次级债券简称：05 南商 01
次级债券代码：052001（八）其他有关资料：
首次注册登记日期：1996 年 2 月 6 日
首次注册登记地点：南京市白下区太平南路 532 号
最近一次变更注册登记日期：2007 年 1 月 8 日（更名）
最近一次变更注册登记地址：南京市白下区淮海路 50 号
企业法人营业执照注册号：251
税务登记号码：756
组织机构代码：
聘请的会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所有限公司
办公地址：上海市卢湾区湖滨路 202 号二、财务数据和指标（一）报告期主要财务数据和指标
年同期增减
（%） 营业收入（千元）
1,741,516 营业利润（千元）
950,542 利润总额（千元）
950,171 归属于公司股东的净利润（千元）
800,599 扣除非经常性损益后归属于公司股东
800,877 的净利润（千元） 投资收益（千元）
248,727 营业外收支净额（千元）
-371 经营活动产生的现金流量净额（千元）
14,459,214
21,555,330
6,559,336 现金及现金等价物净增加额（千元）
1,643,423 归属于公司股东的基本每股收益（元）
0.34 归属于公司股东的稀释每股收益（元）
0.34 扣除非经常性损益后归属于公司股东
0.34 的基本每股收益（元） 每股经营活动产生的现金流量净额
3.57 （元） 归属于公司股东的加权平均净资产收
6.88 益率（%）
个百分点 扣除非经常性损益后归属于公司股东
6.88 的加权平均净资产收益率（%）
个百分点注：（1）每股收益和净资产收益率按照《《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号――净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）》计算；
（2）报告期内，投资收益同比负增长，系因主动调整交易性金融资产所致；
（3）报告期内，经营活动产生的现金流量净额负增长，系因存款准备金增加及同业流入减少所致；
（4）报告期内，每股经营活动产生的现金流量净额同比负增长，除（3）原因外，还因 2010 年实施了配股，股本扩张所致。
4非经常性损益项目及金额
（单位：人民币千元）
非经常性损益项目
金额 营业外收入
-6,618 营业外支出
3,334 所得税的影响数
（单位：人民币千元）
本期末与上
6 月 30 日
12 月 31 日
12 月 31 日
年末增减（%） 总资产
263,739,230
221,492,603
149,565,820
19.08 总负债
243,836,267
202,522,204
137,397,611
20.40 归属于公司股东的所有者权益
19,757,186
18,833,743
12,038,955
4.91 归属于公司股东的每股净资产（元）
-9.16（二）报告期贷款损失准备情况
（单位：人民币千元）
未来现金流现值法 期初余额
1,902,192 本期计提
267,885 本期转出
- 本期核销
- 本期收回以前年度核销
- 折现转回
-5,009 汇率影响
- 期末余额
2,165,068（三）截止报告期末前三年重要财务数据
（单位：人民币千元）
2011 年 6 月 30 日
2010 年 12 月 31 日
2009 年 12 月 31 日 存款总额
165,191,541
139,724,328
102,127,223 其中：
企业活期存款
63,081,902
59,359,385
46,621,798
企业定期存款
76,815,529
61,716,182
41,918,572
储蓄活期存款
储蓄定期存款
16,743,291
12,359,405
9,480,103 贷款总额
93,906,802
83,891,660
67,028,049 其中：
93,105,003
83,081,228
66,211,372
816,677 贷款损失准备
5（四）截止报告期末前三年补充财务指标
2011 年 6 月 30 日
2010 年 12 月 31 日
2009 年 12 月 31 日
主要指标（%）
平均 资产利润率（年化）
1.43 净利差
2.48 资本充足率
15.21 核心资本充足率
13.38 不良贷款率
1.32 存贷款比例（本外币）
62.52 资产流动
45.35 性比例
77.35 拆借资金
1.12 利息回收率
97.55 单一最大客户贷款比例
7.13 最大十家客户贷款比例
41.17 拨备覆盖率
170.52 成本收入比
27.39 正常类贷款迁徙率
- 关注类贷款迁徙率
- 次级类贷款迁徙率
- 可疑类贷款迁徙率
-（五）前三年资本充足情况
（单位：人民币千元）
2011 年 6 月 30 日
2010 年 12 月 31 日
2009 年 12 月 31 日 资本净额
19,030,985
19,074,417
12,778,589 其中：核心资本净额
17,817,427
17,922,562
11,705,041
附属资本净额
400,685 加权风险资产及市场
151,140,962
130,388,856
90,824,673 风险资本调整 核心资本充足率（%）
12.89 资本充足率（%）
14.07（六）报告期利润表附表
每股收益（元）
报告期利润
净资产收益率（%）
基本每股收益
稀释每股收益 归属于公司普通股股东的净利润
0.54 扣除非经常性损益后归属于公司
0.53 普通股股东的净利润三、银行业务数据
6（一）分支机构基本情况
员工数（人） 总资产（千元）
南京市白下区淮海路 50 号
80,993,977
总行营业部
南京市白下区淮海路 50 号
10,274,089
南京市白下区大光路 11 号
南京市白下区龙蹯中路 311 号
鸡鸣寺支行
南京市玄武区成贤街 119-1 号
11,374,968
南京市玄武区洪武北路 125 号
新街口支行
南京市白下区汉中路 89-4 号
南京市鼓楼区江东北路 93 号
南京市鼓楼区湖北路 85 号
南京市下关区热河路 50 号
泰州市五一路 80 号
上海市徐家汇路 518 号
26,540,182
无锡市人民中路 220 号
15,757,857
北京市西城区金融大街 10 号
22,498,528
南通市跃龙路 71 号
杭州市下城区凤起路 432 号金都杰地大厦
扬州市江阳中路 433 号金天城大厦
苏州时代广场 24 栋
261,482,076（二）信贷资产五级分类及贷款损失准备情况
1、信贷资产五级分类及各级贷款损失准备金
报告期末，公司贷款损失准备金余额总计 21.65 亿元，准备金覆盖率为 270.03%。
（单位：人民币千元）
2011 年 6 月 30 日
占比与上年同期增减
比例（百分点） 正常类
90,413,034
0.12 关注类
0.08 次级类
-0.27 可疑类
0.05 损失类
0.02 贷款总额
93,906,802
报告期末，公司不良贷款余额 8.02 亿元，比年初下降 0.09 亿元，不良贷款率 0.85%，比年初下降 0.12 个百分点，实现“双降”。采取了如下措施进行压缩：
（1）对不良资产进行管理和督促清收处置，并对南京地区不良资产集中清收处置。同时，对关注-资产提前参与介入，实现风险关口前移。
（2）抓重点，集中专业人员催收，积极推进大额不良的化解。
（3）每户不良资产均责任到人，通过电话催收、上门催收、发放律师函、诉讼催收、债务重组等多种手段进行压缩化解，同时对于部分长期难以收回的个人类贷款进行外包清收。
（4）加强对抵债资产的处置力度。（三）贷款投放前十位的行业及相应比例情况
（单位：人民币千元）
比例（%） 租赁和商务服务业
18,835,496
20,081,827
23.94 制造业
18,128,493
15,361,009
18.31 批发和零售业
12,834,516
10,327,633
12.31 房地产业
7.01 建筑业
4.58 交通运输、仓储和邮政业
2.47 水利、环境和公共设施管理业
2.66 电力、煤气和水的生产和供应业
1.71 信息传输、计算机服务和软件业
71,959,644
66,370,894
79.12（四）贷款投放按地区分布情况
2011 年上半年，公司在南京地区贷款余额为 459.35 亿元，较上年末增加 38.73 亿元，占全部贷款余额的 48.92%，较上年末下降 1.22 个百分点；公司在南京以外地区贷款余额为 479.72 亿元，较上年末增加 61.43 亿元。
（单位：人民币千元）
比例（%） 江苏地区
72,655,246
65,365,558
其中：南京地区
45,934,880
42,062,369
50.14 上海地区
10,086,628
10.71 北京地区
8.67 浙江地区
93,906,802
83,891,660
8（五）贷款投放按担保方式分布情况
（单位：人民币千元）
比例（%） 信用贷款
14,881,966
14,030,520
16.72 保证贷款
45,055,481
39,238,054
46.78 抵押贷款
28,313,615
25,880,128
30.85 质押贷款
5.65 贷款和垫款总额
93,906,802
83,891,660
100.00（六）前十名客户贷款情况
报告期末，公司前十大客户贷款余额为 47.98 亿元，占期末贷款总额的 5.11%，占期末资本净额的 25.21%。
（单位：人民币千元）
占贷款总额比例（%）
占资本净额比例（%）
25.21（七）贴息贷款情况
截至报告期末，公司贴息贷款 4380 万元,占贷款总额的 0.05%。（八）重组贷款、逾期贷款情况
（单位：人民币千元）
贷款期初金额
贷款期末金额
报告期末，公司重组贷款中，展期贷款余额为 22,200 万元，借新还旧贷款余额为33,237 万元，办理借新还旧和展期后为不良类贷款的余额为 23,242 万元。
9（九）主要贷款类别、日平均余额及平均利率情况
（单位：人民币千元）
平均贷款年利率（含贴现/不含贴现）
平均余额（含贴现/不含贴现）
89,777,252 /86,901,731
6.42/6.29其中：一年以内短
47,357,314 /44,481,793
中长期贷款
42,419,938
6.12（十）主要存款类别、月度平均余额及年均存款利率情况
平均余额(千元)
平均存款年利率（%）
企业活期存款
55,656,297
定期定期存款
62,194,079
储蓄活期存款
储蓄定期存款
14,984,146
146,434,996
1.85（十一）报告期所持金融债券类别和金额
（单位：人民币千元）
金额 交易性金融资产
529,015 可供出售金融资产
3,766,224 持有至到期投资
1,382,577（十二）重大金融债券的情况
（单位：人民币千元）
3.84―4.61
-（十三）应收利息情况
（单位：人民币千元）
10（十四）逾期未偿债务情况
报告期末，公司无逾期未偿债务情况。（十五）待处理抵债资产情况
待处理抵债资产按项目列示如下：
（单位：人民币千元）
计提减值准备金额
计提减值准备金额
8,037（十六）可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目余额及其重要情况
（单位：人民币千元）
71,909,200
52,654,921 其中:不可撤消的贷款承诺
银行承兑汇票
56,431,259
40,477,140
开出信用证
2,702,147 租赁承诺
557,260 出质资产
34,236,963
20,611,412 资本性支出承诺
115,022 同业代付
674,901 未使用的信用卡额度
638,260（十七）报告期委托理财、各项代理、存管等业务的开展和损益情况
截至报告期末，委托贷款余额 45.26 亿元，较年初增长 6.14 亿元，其中公司类委托贷款余额 36.94 亿元。公司共发行理财产品 27 期，发行规模 853.7 亿元。完成集合信托计划的代理推介和代理资金收付业务 5 款，实现代理资金总规模 8.42 亿元。代理销售各类开放式基金及基金一对多专户产品共计 6.04 亿元。代理销售保险金额 5082.37万元。三方存管累计开户数达 74936 户。（十八）集团客户授信业务风险管理情况
公司一贯重视加强集团客户授信业务风险管理，将其列为公司整个授信业务风险管理的核心内容之一。
报告期内，公司采取了如下措施：
（1）加强对集团客户及其关联企业的识别，对集团客户进行统一管理。公司开展了全公司范围的集团客户家谱名单的梳理维护工作，并确定了集团客户的主管机构和协管机构；
（2）加快集团客户信息管理系统的建设，强化集团客户授信业务的风险管理工作，坚持统一、适度、预警的原则，认真做好授信前、授信中、授信后管理。（十九）公司面临的各种风险及相应对策
1、信用风险及对策
信用风险是指因客户或交易对手违约、信用质量下降而给公司造成损失的可能性。公司信用风险主要存在于贷款、承兑、担保等公司类授信业务、个人类授信业务以及债券投资业务等表内、表外业务。
报告期内，公司重点在以下方面加强信用风险管理：
（1）完善信用风险管理政策体系和制度体系。一是结合内外部经济金融环境和公司经营发展实际，形成 2011 年度信贷投放政策和结构调整指导意见，并通过跟踪反馈、培训辅导等方式持续提高信贷政策的执行力；二是建立了涵盖主控程序、作业指导、产品管理的授信业务内控体系文件，并就对公授信业务作业流程开展了操作风险和内控自评估工作。
（2）进一步加强信用风险限额管理和监测报告，提升风险预警能力。一是确立了2011 年度风险限额指标体系；二是强化对限额执行情况的跟踪监测；三是持续强化对重点调控行业的专题分析研究、重大风险事件的专项风险排查。
（3）持续推进信贷资产质量评价和管理机制的建设。一是优化信贷资产风险分类管理制度；二是持续推动风险预警管理；三是全面梳理房地产、政府融资平台等重点行业、重点领域信贷资产质量状况，对其中存在风险事项的部分贷款进行分类等级的适时调整。
（4）进一步加强授信业务基础管理工作。一是推动贷款新规的持续落实；二是优化信用风险管理体系；三是深入开展分行评估及调研，强化对分行信用风险的监控；四是推进技术平台的升级。
2、市场风险及对策
市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使公司表内和表外业务发生损失的风险。目前公司所承担的市场风险主要包括因利率的不利
12变动所引发的利率风险和因汇率的不利变动所引发的汇率风险两类。
报告期内，公司重点在以下方面加强市场风险管理：
（1）加强市场风险管理政策与制度体系建设。报告期内，制定了《金融工具公允价值估值管理政策》与《金融工具公允价值估值管理办法》。
（2）加强金融市场业务授权管理。报告期内，公司根据外部监管要求和内部业务发展的需要，确定了 2011 年金融市场业务授权管理方案。同时，落实全行风险管理组织体系垂直化改革方案，推动市场风险管理的垂直化改革。
（3）进一步加强市场风险识别、计量、监测、预警和报告工作。报告期内，公司进一步完善市场风险识别、计量、监测、预警和报告体系，逐日开展债券资产市值重估工作，定期开展市场风险监测报告、债券资产风险分类和市场风险压力测试工作；完善市场风险限额体系，逐日开展市场风险限额执行情况的监测报告。
（4）推动市场风险管理信息系统建设。报告期内，公司提出系统升级需求，持续建设新一代信贷管理系统同业风险管理模块，已完成同业客户信用评级模型建设与授信审批流程建设。
（5）规范金融衍生业务开展，完善衍生业务风险管理体系。报告期内，公司加强金融衍生业务风险管理，制定金融衍生交易业务年度授权与限额方案，建立衍生业务风险计量方法，持续开展风险监测与报告；修订《衍生产品交易业务风险管理办法》和各项衍生产品交易业务管理制度与操作规程；制定套期类衍生业务管理办法与操作规程。
（6）在金融市场业务的经营管理方面，加强宏观经济与政策环境的研究，把握市场变化，规避市场风险；加强对人民币信用类债券发行人风险的管理，对公司持有的信用类债券逐一进行信用评估和持续跟踪监测。
3、操作风险及对策
操作风险是指由于人员、信息科技系统、不完善或有问题的内部流程及外部事件给本公司造成损失的风险。
报告期内，公司围绕操作风险管理主要开展了以下工作：
（1）进一步加强人员操作风险管理。一是组织综合柜员、客户经理、中高层管理人员的专业培训；二是组织开展合规风险管理及案件制度相关培训工作；三是实施开展内控检查、案件风险排查及问题整改；四是修订《员工尽职调查与问责管理办法》。
（2）进一步加强信息科技系统操作风险管理。一是开展信息科技风险评估工作；二是积极推进信用风险管理信息系统二期、内控合规与操作风险管理体系建设与信息系
13统的项目建设；三是通过企业服务总线、企业级客户信息管理系统、人行标准化的项目建设，升级和改造信息管理系统；四是加强架构、安全以及运维建设。
（3）进一步加强流程操作风险管理。一是制定了《2011 年度制度制订与维护计划》；二是对 2010 年度的各项制度进行了定期梳理与维护，更新了《内控手册》；三是制定(修订)了《呆账核销管理办法》、《员工违规行为处理暂行办法》、《商业汇票业务管理办法》等 50 多部内控制度；四是强化分行制度体系建设；五是完成授信尽职实施细则，有效加强授信业务管理，同时完成授信条线违规积分的事项和分值的制定。
（4）进一步加强外部事件操作风险管理。一是制定（修订）《电子银行业务假冒事件应急预案》、《市场风险应急预案（试行）》等应急预案；二是加强营业网点安全管理，加大监控、报警及消防等安全设施投入，加强安全检查与安保培训，强化“人防”和“技防”的综合运用；三是实施计算机系统、安全保卫等应急预案演练，不断提升公司应急响应与处置能力。
4、流动性风险及对策
流动性风险是指公司无法在不增加成本或资产价值不发生损失的条件下及时满足客户流动性需求的可能性。
报告期内，公司重点在以下方面加强流动性风险管理：
（1）优化流动性风险管理架构。报告期内，公司落实《商业银行流动性风险管理指引》要求，进一步完善了资产负债管理委员会的设置及运行机制，进一步明确了资产负债管理部门职责，为公司日常流动性风险管理提供了健全的组织保障。
（2）完善流动性风险管理方法论体系。报告期内，公司借鉴国内外领先实践，在外部咨询机构的协助下，主要开展了压力测试方案设计与模拟实施、现金流量分析、客户行为分析建模、限额体系优化等一系列工作。
（3）强化技术支撑，完成流动性风险管理信息系统建设主体工作。公司着力于对流动性风险管理系统建设完善，以此助推公司流动性风险管理水平持续提升。报告期内，实现了对流动性风险进行实时、动态、涵盖表内外业务的计量和监测。
（4）加强流动性风险识别、计量、监测、预警和报告工作。报告期内，公司进一步完善流动性风险识别、计量、监测、预警和报告体系，定期开展流动性风险监测报告和压力测试工作。
（5）进一步加强流动性管理的基础工作。报告期内，公司持续加强各项流动性管理工作，提升头寸管理水平；强化公司资产负债结构分析和缺口分析，促进资产负债结
14构调整与期限匹配；加大核心负债的组织力度，拓展公司负债来源。
（6）持续关注货币市场流动性环境与利率环境，加强对市场的预测。
5、法律与合规风险及对策
法律风险指公司违反法律或行政法规而导致经济损失、合同无法实现或者产生诉讼纠纷的风险。合规风险指公司因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。报告期内，公司采取了以下方面的控制措施防范可能出现的法律与合规风险：
（1）持续推进合规积分管理工作，制定颁发了授信条线、内控合规条线积分标准；下发《关于进一步明确积分管理要求的通知》；着手开发建设内控合规系统，为积分管理、合规管理提供系统支持。
（2）持续开展合同法律风险管理工作，对部分分行非格式合同审查进行许可；升级完善合同管理系统；持续切实加强公司合同法律审查管理。
（3）积极推进制度合规审查及创新论证管理，根据法律、规则和准则的颁行及客观情况的变化，对公司新颁制度及创新活动实施合规论证，确保制度及业务创新合法合规。
（4）持续开展外部法律法规监测，实时关注，研判风险，并内化为合规管理要求，实现业务开展的合规性。
（5）进一步加强诉讼与纠纷管理，制定了《不良资产诉讼清收指引》以指导分支机构开展诉讼事务。
（6）进一步加强法律事务外包风险管理，修订了《法律事务外包管理办法》，明确公司常年法律顾问和专项律师范围，并对分行常年法律顾问进行审核，对专项律师服务引进考核机制实行优胜劣汰，加强和规范公司法律顾问、专项律师的管理，严密管控法律事务外包风险。
（7）持续开展法律与合规培训，进一步提升全员法律与合规知识水平。通过以上措施保障了公司所面临的法律与合规风险得以有效管控。
6、信息科技风险及对策
信息科技风险是指本行在运用信息科技过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
报告期内，公司围绕信息科技风险管理主要开展了以下几方面工作：
（1）调整信息技术部内设部门，强化信息科技治理及安全管理。
（2）开展信息科技风险评估工作，有效防范公司信息科技风险。
（3）积极推进信用风险管理信息系统二期、内控合规与操作风险管理体系建设与信息系统的项目建设，加强对巴塞尔协议Ⅲ的应用研究，加快公司风险评估体系和信息系统建设。
（4）通过企业服务总线、企业级客户信息管理系统、人行标准化的项目建设，升级和改造信息管理系统，强化数据填报和信息管理的电子化，为国际标准的落实奠定坚实基础。
（5）加强架构、安全以及运维建设，努力提高公司跨区域发展后的远程 IT 管控能力。
（6）定期完成信息科技非现场监管报表报告工作，加强公司信息科技风险监测与评估。
7、声誉风险及对策
声誉风险是指由公司经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险。报告期内，公司按照监管部门的指导意见加强声誉风险管理，把握工作重点，有序推进声誉风险管理的各项工作，防范可能出现的声誉风险，主要如下：
（1）切实加强舆情监测，每日对全国性媒体、南京本地媒体外及分支机构所在地的媒体进行监测，形成监测报告，为公司各项经营管理工作的开展提供借鉴和参考。
（2）把握阶段工作重点，防范声誉风险事件的发生。根据声誉风险管理工作不同时期的特点，针对不同阶段媒体关注的热点情况，及时收集信息，向相关部门传达，提醒相关部门关注此类风险诱发因素，做好防范措施，有效维护了公司及行业的良好形象。
（3）关注风险诱发因素，前移声誉风险控制关口。持续关注各类声誉风险诱发因素，全面监控包括员工行为、投资者关系、负面舆情、客户投诉以及经营管理中其它可能导致声誉风险的因素，将声誉风险控制的关口前移。
（4）做好媒体关系维护，建立良好的合作关系。高度重视媒体关系维护工作，组织与媒体之间多种形式的交流活动，主动拜访各主流媒体，认真接待各相关媒体来访，与媒体保持密切沟通，及时了解媒体需求，主动传递正面信息，合理引导舆论，建立公司与媒体之间良好互动的合作关系。
（5）积极加强对外正面宣传力度。为了给公司发展营造良好的舆论氛围，围绕监管部门提示的宣传工作要点以及公司经营管理的中心工作，积极组织正面宣传报道，挖
16掘新闻亮点，创新宣传形式，综合运用报刊、网络、电台等多种媒体，展现公司良好的公众形象，有效引导外部舆论。（二十）公司内部控制的完整性、合理性及有效性和内部控制制度的执行情况
公司遵循中国银监会《商业银行内部控制指引》、《商业银行内部控制评价试行办法》、《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行合规风险管理指引》、《商业银行市场风险管理指引》、《商业银行流动性风险管理指引》等有关规定，坚持全面、审慎、有效、独立的原则，建立了与公司经营规模、业务范围和风险特点相适应的内部控制制度体系，包括授信业务管理与控制、资金业务管理与控制、存款柜面业务管理与控制、中间业务管理与控制、国际业务管理与控制、会计管理、资产负债管理、财务与财产管理、统计管理、信息技术管理、风险管理、组织机构与人力资源管理、法律与合规事务管理、安全保卫管理、办公行政事务管理、电子银行业务管理与控制、内审管理、应急管理、投资银行业务管理与控制、机构发展管理等多个方面，涉及公司的各项业务经营与事务管理领域，基本覆盖了所有的管理部门、经营机构和岗位，形成了较为科学、严密的内部控制制度体系。
报告期内，公司围绕制度体系建设主要开展了以下工作：一是制定了《2011 年度制度制订与维护计划》，将制度制订工作纳入公司常态化管理轨道，并定期检查监督，有效推动了公司内控制度体系的进一步完善；二是对 2011 年度的各项制度进行了定期梳理与维护，更新了《内控手册》，进一步完善了公司业务管理制度和操作流程；三是制定(修订)了《南京银行呆账核销管理办法》、 南京银行员工违规行为处理暂行办法》、 南京银行商业汇票业务管理办法》、《南京银行法律事务外包管理办法》、《南京银行案件处置三项制度》等 50 余部内控制度，有效规范了公司各业务领域的管理；四是强化分行制度体系建设，在分行制度体系框架基础上，各分行根据各自地域特点，逐步完善各类经营管理制度，进一步健全了分行制度体系。公司通过上述一系列措施，进一步提高了公司内部控制制度的完整性、合理性和有效性。
同时，公司通过完善机制、提高合规意识、加强培训与学习、强化检查与审计监督，严格问责处理等方法和手段，持续提高制度执行力，内部控制制度执行情况良好。
股本变动及股东情况一、股本变动情况表
（单位：股）
本次变动前
本次变动后
比例（%） 一、有限售条件股份
0 二、无限售条件流通股份
2,968,933,194
2,968,933,194
人民币普通股
2,968,933,194
2,968,933,194
0 三、股份总数
2,968,933,194
2,968,933,194
100二、股东情况（一）股东总户数
报告期末，公司股东总户数为 176,371 户。（二）前十名股东持股情况
（单位：股） 报告期末股东总数
176,371 户
前十名股东持股情况
质押或冻结
的股份数量 南京紫金投资控股有限责任公司
13.42 398,352,501
116,434,346 BNP PARIBAS
376,520,789
0 南京新港高科技股份有限公司
333,450,000
221,000,000 中国石化财务有限责任公司
33,957,274
3,695,480 南京金陵制药（集团）有限公司
33,800,000
3,716,034 南京纺织产业(集团)有限公司
32,256,571
3,573,109 江苏省国信资产管理集团有限公司
31,898,750
0 中国工商银行－易方达价值成长混合型
30,000,000
-1,875,000
0 证券投资基金 中国太平洋人寿保险股份有限公司－分
22,501,600
0 红－个人分红 泰康人寿保险股份有限公司－投连－个
20,624,930
-8,674,685
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件股份的数量
股份种类 南京紫金投资控股有限责任公司
398,352,501
人民币普通股 BNP PARIBAS
376,520,789
人民币普通股 南京新港高科技股份有限公司
333,450,000
人民币普通股 中国石化财务有限责任公司
33,957,274
人民币普通股 南京金陵制药（集团）有限公司
33,800,000
人民币普通股
南京纺织产业(集团)有限公司
32,256,571
人民币普通股 江苏省国信资产管理集团有限公
31,898,750
人民币普通股 司 中国工商银行－易方达价值成长
30,000,000
人民币普通股 混合型证券投资基金 中国太平洋人寿保险股份有限公
22,501,600
人民币普通股 司－分红－个人分红 泰康人寿保险股份有限公司－投
20,624,930
人民币普通股 连－个险投连
截止报告披露日，公司未接到上述流通股股东关于相互之间形 上述股东关联关系或一致行动的
成《上市公司收购管理办法》中所规定的“一致行动人”的任 说明
何通知；上述流通股股东之间不存在《公司法》上的关联关系。注：2008 年 12 月 3 日，国务院国有资产监督管理委员会国资产权[ 号《关于南京银行股份有限公司国有股东所持股份无偿划转有关问题的批复》和 2009 年 6 月 2 日，中国银行业监督管理委员会银监复[ 号《中国银监会关于南京银行股权转让有关事宜的批复》，同意南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司（简称“南京市国资集团”）持有的南京银行 245,140,000股（2009 年年度分配方案 10 送 3 股后，为 318,682,000 股），占南京银行当时总股本的 13.35%，无偿划转给其独资子公司南京紫金投资控股有限责任公司（简称“紫金公司”）。南京市国资集团实际划转给紫金公司 212,344,349 股股份（2009 年年度分配方案 10 送 3 股后，为 276,047,654 股），占南京银行当时总股本的 11.56%，尚余 32,795,651 股（2009 年年度分配方案 10 送 3 股后，为42,634,346 股，占南京银行当时总股本的 1.79%），待南京市国资集团根据《财政部 国资委 证监会社保基金会关于印发的通知》采用其他方式履行其转持义务之后划转。2010 年南京银行实施配股后，紫金公司持股数为 355,718,155股；南京市国资集团持股为 42,634,346 股，占南京银行现时总股本的 1.44%，南京国资集团持股部分正在履行采用其他方式履行转持义务的审批程序。（三）控股股东及实际控制人简介
公司无控股股东和实际控制人。持有公司股权 5%以上的股东有：南京紫金投资控股有限责任公司、BNP PARIBAS 及南京新港高科技股份有限公司。
成立日期 南京紫金投
一般经营项目；实业投资；资产管 资控股有限
理；财务咨询、投资咨询 责任公司
零售银行业务、公司金融、证券、 BNP PARIBAS
24.15 亿（欧元）
保险、资金交易以及基金管理等
高新技术产业投资、开发；市政基
础设施建设、投资及管理（市政公 南京新港高
用工程施工总承包二级）；土地成片
1992 年 7 科技股份有
开发；建筑安装工程；商品房开发、
月4日 限公司
销售；物业管理；自有房屋租赁；
工程设计；咨询服务；污水处理、
环保项目建设、投资及管理
董事、监事、高级管理人员及员工情况一、董、监事和高级管理人员基本情况
任期起止日期
年初持股数量（股） 期末持股数量（股）
副行长、财
董事会秘书
65,000二、董事、监事、高级管理人员新聘或解聘情况
1、2011 年 4 月 28 日，公司第五届董事会第二十次会议根据董事会提名及薪酬委员会的提名，推荐林复先生、夏平先生、禹志强先生、周小祺先生、王海涛先生、徐益民先生、艾飞立先生、洪正贵先生、晏仲华先生等九人为南京银行股份有限公司第六届董事会董事人选，同时推荐张援朝先生、范卿午先生、颜延先生、范从来先生等四人为南
20京银行股份有限公司第六届董事会独立董事人选。
2、2011 年 5 月 26 日，公司 2010 年度股东大会通过了公司董事会换届选举议案，林复先生、夏平先生、禹志强先生、周小祺先生、王海涛先生、徐益民先生、艾飞立先生、洪正贵先生、晏仲华先生、张援朝先生、范卿午先生、颜延先生、范从来先生为公司第六届董事会董事。
3、2011 年 6 月 16 日，公司第六届董事会第一次会议通过了关于聘任夏平先生为公司行长、禹志强先生、周小祺先生、陈敬民先生、魏海诺先生、束行农先生为公司副行长、朱钢先生、周文凯先生为公司行长助理、汤哲新先生为公司董事会秘书的议案，会上公司独立董事发表了关于此项议案的独立意见，认为聘任程序合法有序。
4、2011 年 4 月 28 日，公司第五届监事会第十七次会议选举产生余新平先生、季文章先生、王惠荣先生和赵岚女士为第六届监事会监事候选人。2011 年 5 月 26 日，2010年度股东大会获得通过。
5、2011 年 4 月 26 日，公司三届十二次工会代表大会选举通过宋帼芸女士、朱峰先生、张伟年先生为第六届监事会职工监事。三、公司员工情况
截至报告期末，公司在职员工为 3186 人。其中管理人员 695 人，占 21.8%；业务人员 2419 人，占 75.9%；技术人员 72 人，占 2.3%；员工中博、硕士研究生学历 321 人，占 10.1%；大学本科学历 1867 人，占 58.6%；大专、中专学历 749 人，占 23.5%。
董事会报告一、财务状况讨论与分析（一）主要财务指标增减变动幅度及原因
（单位：人民币千元） 主要财务指标
2011 年 6 月 30 日
较上年度期末（%）
主要原因 总资产
263,739,230
信贷及融资业务增加 总负债
243,836,267
客户存款及融资业务增加 归属于上市公司股东
19,757,186
未分配利润增加 的所有者权益 主要财务指标
2011 年 1 月至 6 月
较上年同期（%）
主要原因 营业收入
利息收入增加 营业利润
营业收入增加 净利润
利润总额增加（二）比较式会计报表中变化幅度超过 30%以上项目的情况
（单位：人民币千元）
报告期末或
主要会计项目
（%） 存放同业款项
11,413,065
存放境内同业款项增加 拆出资金
拆放境内非银行金融机构资金增加 交易性金融资产
调整资产结构，减持交易性金融资产 其他资产
资金清算增加 卖出回购金融资产款
34,726,337
卖出回购政府债券资产增加 应付利息
存款的增长致应付客户存款利息增加 其他负债
证券买卖应付款减少 未分配利润
净利润增加 利息净收入
贷款及融资业务利息收入增加 手续费及佣金净收入
中间业务扩展,手续费及佣金收入增长 投资收益
主动调整交易性金融资产 对联营企业的投资收益
联营公司利润增长 公允价值变动损失
交易性债券市值下降 营业税金及附加
利息及手续费收入等应税收入增加
业务规模增加、机构增设、人员和业务费 业务及管理费
用投入增加 利润总额
营业利润增加 所得税费用
利润增加 净利润
利润总额增加 其他综合收益
可供出售债券市值下降 经营活动产生的现金流
14,459,214
存款准备金增加，同业存款下降 量净额
22二、经营情况（一）主营业务范围
公司经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。（二）报告期内总体经营情况分析
报告期内，公司面对复杂多变的宏观经济环境，坚持以科学发展观为指导，按照《 年总体战略规划》要求，积极拓展市场，推动转型发展，加快创新步伐，优化业务结构，提升管理水平，严守风险底线，各项业务取得了平稳较快增长，业务结构不断改善，盈利水平进一步提升，资产质量保持稳定，各项监管指标保持良好水平，经营管理呈现较好的发展态势。具体包括：
1、业务规模平稳增长。截至报告期末，公司资产总额 2637.39 亿，较年初增长 422.47亿，增幅 19.08%；存款余额 1651.92 亿，较年初增长 254.67 亿，增幅 18.22%；贷款余额 939.07 亿，较年初增长 100.15 亿，增幅 11.93%。
2、盈利水平进一步提高。报告期内，公司利润总额 19.47 亿元，同比上升 34.13%；归属于公司股东的净利润总额 15.89 亿元，比去年同期增长 32.77%。
3、资产质量保持稳定。截至报告期末，公司不良贷款余额 8.02 亿元，较年初减少0.09 亿元，不良贷款率 0.85%，较年初下降 0.12 个百分点，实现“双降”。
4、各项监管指标良好。截至报告期末，公司资本充足率为 12.43%，核心资本充足率为 11.63%，存贷比为 56.18%，成本收入比为 29.76%，人民币资产流动性比例为 42.17%，准备金覆盖率为 270.03%，最大单户贷款比例为 3.08%，均符合监管指标。
5、贷款结构进一步优化。公司在严格把握信贷投放总量和节奏的前提下，将有限的信贷资源优先投向小企业和个人业务、节能减排等绿色信贷项目以及综合收益较高的企业，同时严格控制政府平台、房地产及“两高一资”行业的新增投放。
6、各项业务全面推进。报告期内，作为公司战略业务发展的小企业和个人业务均取得较快发展，其中小企业业务部积极探索业务发展的经营管理模式，提高贷后管理能力，创新小企业金融服务与产品，塑造品牌优势；个人业务结构逐步优化，市场份额稳
23步提升，基金产品和保险产品销售量再创新高，中高端客户存量快速增长。在战略业务持续提升的基础上，其他多项业务发展也取得较好成绩。报告期内，投行业务拓展有力，业务收入较去年同期增长 298%；同业业务快速发展，规模达 849 亿，较年初增长 212亿元，增幅 33.3%；国际业务稳步推进，结算量 29.2 亿美元，同比增长 37.4%；电子银行业务提升迅速，网上银行交易较去年同期增长 140.25%，业务量占比超过 60%；理财业务规模扩大，共发行理财产品 27 期，发行规模 853.7 亿元。
7、产品种类丰富创新。报告期内，公司加大创新产品的推广力度，电子银行业务，研发推出手机银行，在江苏省内率先推出手机银行 iphone 客户端版，取得了良好的市场反映；小企业业务，适时推出“鑫动力”这一小企业业务系列品牌；资金业务推出三款聚富-私银系列理财产品，标志着公司私人银行理财业务的正式启动，确定私人银行理财产品的独立品牌――“创富”系列，并设计发行该系列第一只结构化产品。（三）主要业务运作情况
1、公司业务
报告期内，公司对公业务整体取得较快发展，对公存款稳定增长，对公贷款有序投放，贷款结构不断优化。
截至报告期末，公司对公存款余额为 1399.07 亿元，比年初增长 187.32 亿元，增幅为 15.46%，在各项存款中占比为 84.69%。其中公司对公活期存款为 630.82 亿元，在公司对公存款中占比为 45.09%。
公司对公贷款总额为 787.18 亿元，比年初增加 73.05 亿元，增幅为 10.23%，对公贷款占全部贷款的 83.83%。其中，小企业业务快速增长，贷款余额（不含贴现、转贴等）为 226.35 亿元，较年初增加 48.97 亿元，增幅 27.61%，占公司全部贷款的 24.10%，较年初上升 3.11 个百分点。
2、个人业务
报告期内，公司个人业务全面推进。
截至报告期末，公司储蓄存款余额 252.84 亿元，较年初增加 67.35 亿元，增幅36.31%，余额占比 15.31%，较年初上升 2.03 个百分点。其中活期储蓄存款 85.41 亿元，较年初增加 23.51 亿元，增幅 37.98%。
个贷余额 151.89 亿元，较年初增长 27.11 亿元、增幅 21.72％，余额占比 16.17%，较年初上升 1.30 个百分点。其中，个人经营性贷款余额为 11.07 亿元，较年初增幅
24205.8%；消费金融及信用卡业务余额达到 5.4 亿，较年初增长 2.8 亿，增幅 107.7%；个人中高端客户数增幅达 36.8%。
3、中间业务
报告期内，中间业务收入增长明显。
截至报告期末，公司实现中间业务净收入 3.45 亿元，较去年同期增长 46.19%，在营业收入中的占比达到 9.88%。其中，代理业务实现收入 1.18 亿元，比去年同期增长34.47%；结算业务实现收入 0.56 亿元，比去年同期增长 29.48%。
截至报告期末，公司实现 18 只债务融资工具承销，承销总规模达 106.5 亿元，较去年同期承销规模增长 30%；共注册债务融资工具 7 只，注册规模 48 亿元，与去年同期相比增长 30%；结构化融资业务开始启动，目前已办结 3 笔合计 4.6 亿元。
4、资金业务方面
报告期内，面对不利的投资环境，公司坚持稳健的资金营运策略，多渠道拓展收入来源，提高资产运作效益，较好发挥了“货币特色银行”的优势。第一，根据基本环境变化及时调整投资策略和债券资产结构，减少交易类债券配置，牺牲部分投资收益，更好应对后期挑战；第二，积极开展同业业务，提高资金的使用效率；第三，继续加大对部分中小金融机构的项目推荐，扩大项目规模和交流平台；第四，进一步丰富理财产品线，拓展客户理财销售；第五，金融市场部上海分部积极开拓新市场，加强产品营销和客户营销。（四）报告期内主营业务分业务种类情况
（单位：人民币千元）
2011 年 1-6 月
2010 年 1-6 月
增幅（%） 贷款
43.63 拆借
275.90 存放央行
54.44 存放同业
12.72 资金业务
100.27 其中：债券投资
32.43 手续费
44.58 合计
25（五）对利润产生重大影响的其他经营业务
报告期内，不存在对利润产生重大影响的其他经营活动。（六）经营中出现的问题与困难及解决方案
报告期内，国际上，欧债风波继续恶化，并有扩大趋势，中北非局势动荡，全球通胀不可避免；国内，CPI 持续高企，货币政策依旧从紧，信贷规模受到限制，经济发展面临的不稳定、不确定因素增多。宏观经济形势的复杂多变，给银行业发展带来了诸多挑战，如宏观政策从紧带来的挑战；从严监管带来的挑战；稀缺资源硬约束带来的挑战；同业竞争带来的挑战等。为此，公司着重采取以下措施： 1、加快结构调整，加速转型发展。继续大力发展小企业业务，加快市场拓展，打造科技金融业务特色；推动个人业务发展，打造个人业务亮点，坚持中高端客户发展战略。
2、强化特色业务，塑造特色亮点。继续保持金融市场业务优势，密切关注经济运行情况，科学研判债券市场运行趋势，合理摆布债券资产结构，主动规避利率风险，综合运用联合投资项目，提升项目行之间合作的广度与深度；大力推动投行业务发展，包括加强对分支机构投行业务的指导和团队建设，全面提升分行自主运作投行项目的能力，同时加大推动银团贷款和结构化融资业务的拓展。
3、深入整合资源，推进业务联动。发挥考核对交叉销售的引导作用，推动不同条线的业务联动。建立公司、小企业、个人业务条线紧密合作、快速响应的工作机制，加快现金管理、供应链融资实施进度，形成传统信贷业务、金融市场业务、投资银行业务、交易银行业务相互支持的跨产品线的综合服务模式。
4、增强持续创新能力，加快创新步伐。加大产品创新力度，形成顺畅的创新机制；加快服务和渠道创新，持续推动网点转型，不断促进服务转型，加快电子渠道建设，加快信息技术创新。
5、增强风险控制能力，严守风险底线。高度重视流动性风险，严格控制案件风险，严密防范政府融资平台贷款风险，进一步加强房地产信贷风险防控。同时，严格落实“三办法一指引”，遵守理财业务相关监管规定，强化票据业务的制度执行。（七）报告期内利率、汇率、税率发生变化以及新的政策、法规对商业银行经营业务和盈利能力构成重大影响情况
报告期内，货币政策方面，央行先后六次上调存款准备金率、三次加息，同时通过公开市场操作不断收紧市场流动性，银行体系内流动性不足的问题逐渐呈现，中小银行
26流动性管理的挑战尤为严峻。监管方面，银监会监管要求日趋严格，出台了一系列监管新规，如公布《关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》，重新修订《资本充足率管理办法》，出台规范银行理财业务管理办法，强调严格防范地方政府融资平台贷款风险和房地产贷款风险等。
政策、法规的变化给银行业的业务经营和盈利能力带来挑战，公司通过调整资产负债配置，合理分布债券投资、票据等高流动性资产，积极参与债券市场、货币市场和票据市场运作，在确保流动性的同时努力提高盈利性。积极推动业务转型，加快转变发展方式，重点发展小企业业务，加快小企业发展模式改革，启动科技支行建设；加强个人业务人才队伍建设，打造个人业务亮点；充分发挥金融市场和投行业务的比较优势，加强优势业务与传统业务的联动。在信贷政策方面，一是加大了对小企业和个人贷款的投放力度，将有限的信贷资源向小企业和个人倾斜；二是深入推进政府融资平台贷款的风险防控，做好融资平台贷款的清理规范工作，牢牢把握科学补正贷款合同还本付息条款和补充合法有效抵质押物这两个关键；三是严格落实“三办法一指引”，严格审查并持续跟踪贷款用途；四是进一步加强房地产信贷风险防控，严格执行开发企业“名单制”管理。三、最近五年募集资金使用情况
（一）发行上市募集资金使用情况：2007 年 7 月 12 日，公司首次向社会公开发行人民币普通股 6.3 亿股，每股发行价格 11.00 元，扣除发行费用 2.16 亿元，实际募集资金 67.14 亿元。
（二）经中国证券监督管理委员会证监许可【号文批准，公司按照每10股配2.5股的比例实施配售，配售价格为8.37元/股，本次有效认购股数为581,156,452股，有效认购资金总额为48.64亿元，扣除发行费用5035.09万元，募集资金净额48.149亿元，配售股份于日上市。
以上所募集资金已按金融监管机构的批复认定，全部用于充实公司资本金，提高了公司的资本充足率，股东权益大幅增加，抗风险能力显著提高，为公司未来发展奠定了基础。公司严格根据募集资金使用计划，合理运用募集资金，效益明显。四、非募集资金使用情况
报告期内，公司无非募集资金使用情况。
27五、持有非上市金融企业股权情况
报告期所有
者权益变动
会计核算科目
值（千元）
（千元） 日照银行股
长期股权投资
购入 份有限公司 江苏金融租
长期股权投资
购入 赁有限公司 芜湖津盛农
长期股权投资
购入 村合作银行 宜兴阳羡村 镇银行有限
长期股权投资
参股 责任公司 昆山鹿城村 镇银行有限
长期股权投资
参股 责任公司 中国银联股
长期股权投资
参股 份有限公司 城市商业银 行资金清算
长期股权投资
参股 中心六、下半年经营情况展望
下半年，公司的经营管理将面临诸多市场环境变化的不确定因素，宏观形式复杂多变，紧缩的货币政策仍将持续；监管要求总体趋严；银行资本消耗较快，资本管理压力较大；市场资金普遍趋紧，同业竞争更加激烈。
在应对挑战、克服困难的过程中，公司同时看到有利的发展机遇和自身优势，充分利用外部政策支持，坚持既定的战略定位和方向，统一思想，提高认识，形成共识，加快发展方式转变，加快战略业务发展，加快创新步伐。为此，下半年公司将做好以下工作：一是坚持大力发展小企业业务，推动个人业务发展，加快结构调整步伐；二是保持负债业务稳定增长，利用业务资源发展资产业务，发展低资本消耗业务；三是整合管理资源推进业务联动，发挥考核对交叉销售的引导作用，加强不同条线的业务联动；四是防范流动性风险，严控案件风险，做好融资平台贷款的清理规范工作，落实“三办法一指引”，加强房地产信贷风险防控。
重要事项一、公司治理情况
2011 年上半年，公司严格遵守《公司法》、《商业银行法》、《证券法》和《上市公司治理准则》等法律法规，进一步完善公司治理机制，强化公司治理制度的执行力，增强公司治理的科学性和有效性，保障了公司合规经营和持续、稳健地发展。
报告期内，本公司重点开展以下工作：选举新一届董事、高管人员和专门委员会委员；制定《 年总体战略规划》和《金融工具公允价值估值管理政策》，修订《董事履职评价办法》，并通过实施 2010 年关联交易专项报告和对部分关联方 2011 年日常关联交易预计额度的方式，强化对关联交易的精细化管理；积极探索多渠道补充资本，通过了发行次级债券的议案；积极履行社会责任，依法诚信经营。（一）关于股东和股东大会
报告期内，本公司于 2011 年 5 月 26 日在南京召开 2010 年度股东大会。会议的通知、召集、召开和表决程序均符合《公司法》、《公司章程》及《上市规则》等有关规定。会议相关决议公告分别刊登在 2011 年 5 月 27 日上海证券报、中国证券报及上海证券交易所网站。（二）关于董事和董事会
公司董事会由 13 名董事组成，其中执行董事 4 名、非执行董事 5 名、独立董事 4名。董事的任职资格、选聘程序、人数和人员构成均符合《公司法》、《商业银行法》、《公司章程》等相关法律法规的要求，正处于监管部门资格认定程序中。
报告期内，本公司共召开 3 次董事会会议。
报告期内，本公司董事会专门委员会共组织召开 10 次会议，其中发展战略委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会各召开 1 次会议，审计委员会召开 3 次会议，提名及薪酬委员会召开 4 次会议。（三）关于监事和监事会
公司监事会由七名监事组成，其中外部监事 2 名、股东监事 2 名、职工代表监事 3名。
报告期内，监事会召集监事参加公司组织的 2010 年度股东大会，共列席 3 次董事会会议。
报告期内，本公司监事会专门委员会共组织召开 6 次会议，其中监事会审计委员会共组织召开 5 次会议，监事会提名委员会召开 1 次会议。（四）关于信息披露与投资者关系管理
公司严格执行中国证监会和上海证券交易所的信息披露制度，及时、完整、准确、真实地披露定期报告 2 项，临时公告 9 项，不涉及公告的网上信息披露 5 项。
为了完善信息披露制度系统建设，进一步规范信息披露工作，报告期内，公司在已建立的信息披露制度基础上，制定了《南京银行金融工具公允价值估值管理政策》等制度规定。
公司注重与投资者沟通交流，不断完善与投资者的沟通机制，注重加强与投资者的双向沟通。并通过投资者电话专线、专用电子邮箱，公司网站的“投资者关系”栏目，认真监听处理社会上的各种咨询反应。报告期内，通过接待机构投资者来访、电话热线、信件等多种形式和渠道增进与投资者之间的了解及交流，加强与投资者的沟通。2011年上半年接待机构投资者、行业分析师和研究员来访累计达 13 次，共 80 人。公司与投资者和分析师建立了直接、及时的联络，通过会谈、电子邮件、电话、传真等多种形式及时解答问题，报告期内累计接待投资者电话等咨询超过 800 人次。二、利润分配方案、公积金转增股本方案或发行新股方案的执行情况
公司董事会按照公司 2010 年年度股东大会审议通过的 2010 年度利润分配方案进行利润分配，每 10 股分配现金股利 2 元（含税），共计分配现金股利 593,786,638.8 元。公司不进行半年度利润分配、资本公积金转增股本或发行新股的方案。三、重大诉讼、仲裁事项
截止报告期末，公司作为原告起诉尚未判决的诉讼案件有 67 笔，涉及金额人民币2183.55 万元。四、收购及出售资产、吸收合并事项
报告期内，公司无重大收购及出售资产、吸收合并事项。五、重大关联交易事项
公司在日常业务过程中与关联方发生正常的银行业务往来交易。公司与关联方的交易均按照一般商业条款和正常业务程序进行，其定价原则与独立第三方交易一致。报告期内，公司无重大关联交易事项。
30（一）截至 2011 年 6 月 30 日，向关联方发放的贷款及垫款余额
(单位：人民币千元)
2011 年 6 月 30 日
2010 年 12 月 31 日 南京新港高科技股份有限公司
100,000 南京新港开发总公司
180,000 南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司
50,000 南京栖霞建设股份有限公司
20,000 南京市高新技术风险投资股份有限公司
40,000 南京医药股份有限公司
- 关键管理人员及亲属
399,793 占同类交易余额比例
0.48% 利率范围
4.48%-7.04%
4.37%-5.84%（二）截至 2011 年 6 月 30 日，关联交易款项余额累计
(单位：人民币千元)
占同类交易
占同类交易
余额比例（%）
余额比例（%） 关联方贷款
0.48 关联方存款
0.23 卖出回购金融资产款
0.34 买入返售金融资产
0.43 同业及其他金融机构
0.92 存放资金余额 存放同业
0.56 拆出资金
25.61 拆入资金
3.96 持有至到期投资
0.11六、重大合同及其履行情况（一）报告期内，公司无托管、承包、租赁其他公司资产的事项或其他公司托管、承包、租赁本公司资产的事项。（二）报告期内，公司无需要披露的重大担保事项。
截至报告期末，对外担保业务余额 48.16 亿元，较年初增长 4.43 亿元。对外担保业务无重大风险事项发生。（三）报告期内，公司各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。（四）报告期内，公司未发生委托他人进行现金资产管理的事项。七、公司或 5%以上股东重要承诺事项及履行情况
南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司、南京新港高科技股份有限公司出具了避免同业竞争的承诺。
2007 年 6 月 8 日，巴黎银行出具《承诺函》，同意与持有公司类似股权比例的中国股东享有同等的地位，承诺自公司首次公开发行股票并上市之日起，放弃与公司《战略联盟合作协议》项下包括“巴黎银行持续持股”、“需磋商事项”及“巴黎银行的代表与借调人员”等条款规定的相关特殊权力的行使。
上述承诺均得到严格履行。八、公司聘任、解聘会计师事务所情况
报告期内，公司经第五届第二十次董事会及 2010 年年度股东大会审议通过，聘请普华永道中天会计师事务所有限公司为公司 2011 年度财务会计报告的审计机构。九、公司、公司董事会及董事有无受中国证监会稽查、行政处罚和证券交易所公开谴责的情况
报告期内，公司、公司董事会及董事未发生上述情况。十、与公允价值相关的内部控制情况
公司根据新会计准则修订了《南京银行会计制度》，建立了公司公允价值的会计处理和计量要求，在公允价值重估方面，公司出台了《南京银行债券资产市值重估实施细则（试行）》，明确规定了本行交易账户和可供出售账户本外币债券公允价值重估的组织职责、估值依据、原则以及估值工作流程，由公司风险管理部逐日、独立完成公司本外币债券的公允价值重估工作，其中本币债券公允价值以中债收益率曲线及中债估值数据为准，外币债券公允价值以路透 3000Xtra 系统的参考报价为准。十一、其他需要披露的事项
（一）根据《关于同意南京银行股份有限公司上海长宁支行开业的批复》（沪银监复〔2011〕5 号）核准，公司上海分行长宁支行于 2011 年 1 月 22 日开业。
（二）根据《北京银监局关于南京银行股份有限公司北京朝阳门支行开业的批复》（京银监复〔 号）核准，公司北京分行朝阳门支行于 2011 年 3 月 18 日开业。
（三）根据《泰州银监分局关于南京银行股份有限公司泰州医药城支行开业的批复》（泰银监复[2011]15 号）核准，公司泰州分行医药城支行于 2011 年 3 月 29 日开业。
（四）根据《关于南京银行股份有限公司海安支行开业的批复》（通银监复[2011]35
32号）核准，公司南通分行海安支行于 2011 年 4 月 27 日开业。
（五）根据《无锡银监分局关于南京银行股份有限公司无锡滨湖支行开业的批复》（锡银监复[2011]71 号）核准，公司无锡分行滨湖支行于 2011 年 4 月 29 日开业。
（六）根据《北京银监局关于筹建南京银行股份有限公司北京万寿路支行的批复》（京银监复〔 号）核准，公司北京分行万寿路支行于 2011 年 4 月 7 日获批筹建。
（七）根据《关于同意南京银行股份有限公司上海普陀支行筹建的批复》（沪银监复〔 号）核准，公司上海分行普陀支行于 2011 年 5 月 27 日获批筹建。
（八）根据《江苏银监局关于筹建南京银行股份有限公司如皋支行的批复》（苏银监复〔 号）核准，公司南通分行如皋支行于 2011 年 6 月 30 日获批筹建。
（九）江苏巧丽针织品有限公司贷款进展情况：该笔贷款仍在积极清收中，截止 2011年 6 月末，贷款余额为 11073.70 万元。
（十）江苏东恒国际集团有限公司贷款进展情况：该公司 1.5 亿不良贷款已重组，重组后的借款单位为南京新城市广场酒店置业有限公司，贷款金额 1.5 亿元，由借款单位自有土地提供抵押担保。目前借款单位开发的双门楼项目进度正在按照计划进行。十二、信息披露索引
刊载的互联网网站
刊载的报刊名称及版面
及检索路径
.cn 输 南京银行股份有限公司 2010 年
《上海证券报》B 版
入公司股票代码查 度业绩预增报告
《中国证券报》B067 版
.cn 输 南京银行股份有限公司董事会
入公司股票代码查 对董事履职评价办法
.cn 输 南京银行股份有限公司第五届
《上海证券报》B35 版
入公司股票代码查 董事会第十九次会议决议公告
《中国证券报》B054 版
询公告 南京银行股份有限公司监事会
2011 年 3 对董事及高级管理人员履职评
入公司股票代码查
月 25 日 价办法（试行）
.cn 输 南京银行股份有限公司第五届
《上海证券报》B63 版
入公司股票代码查 监事会第十六次会议决议公告
《中国证券报》B095 版
询公告 南京银行股份有限公司 2010 年
2011 年 4 度控股股东及其他关联方占用
入公司股票代码查
月 29 日 资金情况表及专项报告
询公告 南京银行股份有限公司第五届
《上海证券报》B40 版
.cn 输 监事会第十七次会议决议公告
《中国证券报》B105 版
入公司股票代码查
询公告南京银行股份有限公司第五届
.cn 输董事会第二十次会议决议公告
《上海证券报》B40 版
入公司股票代码查暨召开 2010 年度股东大会通知
《中国证券报》B105 版
询公告的公告
.cn 输南京银行股份有限公司金融工
入公司股票代码查具公允价值估值管理政策
.cn 输南京银行股份有限公司 2010 年
入公司股票代码查社会责任报告
询公告南京银行股份有限公司 2010 年
2011 年 4度内部控制自我评估报告及评
入公司股票代码查
月 29 日价意见报告
.cn 输南京银行股份有限公司 2010 年
入公司股票代码查年度股东大会资料
询公告关于南京银行股份有限公司
2011 年 52010 年度股东大会的法律意见
入公司股票代码查
月 27 日书
.cn 输南京银行股份有限公司 2010 年
《上海证券报》B32 版
入公司股票代码查度股东大会决议公告
《中国证券报》A35 版
.cn 输南京银行股份有限公司 2010 年
《上海证券报》B33 版
入公司股票代码查度利润分配实施公告
《中国证券报》B011 版
.cn 输南京银行股份有限公司第六届
《上海证券报》11 版
入公司股票代码查监事会第一次会议决议公告
《中国证券报》B006 版
.cn 输南京银行股份有限公司第六届
《上海证券报》11 版
入公司股票代码查董事会第一次会议决议公告
《中国证券报》B006 版
财务报告公司半年度财务报告未经审计。一、会计报表（见附件）二、会计报表附注（见附件）
备查文件目录一、载有公司董事长签名的半年度报告文本。二、载有法定代表人、行长、财务负责人签字并盖章的会计报表。三、《南京银行股份有限公司章程》。
董事长签名：林复
南京银行股份有限公司董事会
二一一年八月二十四日
附件一、财务报表二、会计报表附注
南京银行股份有限公司董事、高级管理人员
关于公司 2011 年半年度报告的书面确认意见
根据《证券法》、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 3 号――半年度报告的内容与格式》(2007 年修订)的有关规定与要求，作为南京银行股份有限公司的董事及高级管理人员，我们在全面了解和审核公司 2011 年半年度报告及其摘要后，出具意见如下：
1、公司严格按照企业会计准则及有关规定规范运作，公司 2011 年半年度报告及其摘要公允地反应了公司本报告期的财务状况和经营成果。
2、公司 2011 年半年度财务报告未经审计。
3、我们认为，公司 2011 年半年度报告及其摘要所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
南京银行股份有限公司董事会
二○一一年八月二十四日
董事、高级管理人员签名姓
执行董事林
执行董事禹志强
财务负责人王海涛
非执行董事
非执行董事艾飞立
非执行董事
非执行董事晏仲华
非执行董事
独立董事范卿午
独立董事范从来
副行长魏海诺
副行长汤哲新
董事会秘书
行长助理周文凯
39南京银行股份有限公司2011 年 6 月 30 日合并及公司资产负债表(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
6 月 30 日
12 月 31 日
6 月 30 日
12 月 31 日
经审计现金及存放中央银行款项
30,146,265
23,958,327
29,775,537
23,718,204存放同业款项
11,413,065
11,458,936
4,151,597拆出资金
2,198,161交易性金融资产
9,519,774衍生金融资产
-买入返售金融资产
48,450,767
39,376,293
48,450,767
39,376,293应收利息
1,246,699发放贷款及垫款
91,741,734
81,989,468
89,717,333
80,432,682可供出售金融资产
19,176,431
15,337,345
19,176,431
15,337,345持有至到期投资
24,485,647
19,496,146
24,485,647
19,496,146应收款项类投资
22,534,044
20,963,322
22,534,044
20,963,322长期股权投资
1,039,701固定资产
1,716,256无形资产
58,737递延所得税资产
323,404其他资产
208,068资产总计
263,739,230
221,492,603
261,482,076
219,786,389
1南京银行股份有限公司2011 年 6 月 30 日合并及公司资产负债表(续)(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
负债及股东权益
6 月 30 日
12 月 31 日
6 月 30 日
12 月 31 日
经审计负债：向中央银行借款
-同业及其他金融机构存放
34,413,385
32,448,324
34,490,258
32,511,243拆入资金
6,318,314衍生金融负债
-卖出回购金融资产款
34,726,337
17,949,188
34,726,337
17,949,188吸收存款
165,191,541
139,724,328
163,140,921
138,205,069应付职工薪酬
407,820应交税费
410,212应付利息
963,705应付债券
800,000其他负债
3,395,380负债合计
243,836,267
202,522,204
241,742,496
200,960,931股东权益：股本
2,968,933资本公积
10,222,920
10,294,988
10,222,920
10,294,988盈余公积
861,377一般风险准备
1,509,596未分配利润
3,190,564归属于母公司股东权益合计
19,757,186
18,833,743
19,739,580
18,825,458少数股东权益
-股东权益合计
19,902,963
18,970,399
19,739,580
18,825,458负债及股东权益总计
263,739,230
221,492,603
261,482,076
219,786,389后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。法定代表人：
财务负责人：
-2-南京银行股份有限公司2011 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间合并及公司利润表(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
未经审计一、营业收入
利息净收入
(2,643,297)
(1,330,985)
(2,628,180)
(1,327,214)
手续费及佣金净收入
手续费及佣金收入
手续费及佣金支出
其中：对联营企业的投资收益
公允价值变动损失
其他业务收入
2,776二、营业支出
(1,546,688)
(1,114,100)
(1,518,178)
(1,100,340)
营业税金及附加
业务及管理费
(1,038,391)
(1,024,045)
资产减值损失
其他业务成本
(481)三、营业利润
加：营业外收入
减：营业外支出
(1,275)四、利润总额
减：所得税费用
(251,006)五、净利润
归属于母公司股东的净利润
少数股东损益
2,288六、每股收益
(金额单位为人民币元/股)
(一) 基本每股收益
(二) 稀释每股收益
0.47七、其他综合收益
40,937八、综合收益总额
归属于母公司股东的综合收益
归属于少数股东的综合收益总
2,288后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。法定代表人：
财务负责人：
南京银行股份有限公司 2011 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间合并及公司现金流量表 (除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
未经审计一、 经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额
27,432,275
36,816,012
26,914,867
36,222,121
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金
收到其他与经营活动有关的现金
经营活动现金流入小计
37,114,737
40,360,741
36,520,301
39,748,866
发放贷款及垫款净增加额
(10,020,150)
(9,271,959)
(9,542,205)
(8,755,010)
向其他金融机构拆入资金净减少额
(4,709,952)
(4,709,952)
存放中央银行和同业款项净增加额
(6,462,041)
(1,415,408)
(6,506,836)
(1,468,147)
支付利息、手续费及佣金的现金
(2,171,180)
(1,071,140)
(2,163,454)
(1,071,649)
支付给职工以及为职工支付的现金
支付的各项税费
支付其他与经营活动有关的现金
(2,847,808)
(1,562,061)
(2,834,741)
(1,556,514)
经营活动现金流出小计
(22,655,523)
(18,805,411)
(22,188,229)
(18,330,708)
经营活动产生的现金流量净额
14,459,214
21,555,330
14,332,072
21,418,158二、 投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金
291,591,296
343,636,903
291,591,296
343,586,903
取得投资收益收到的现金
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计
291,591,492
343,672,281
291,591,492
343,622,281
投资支付的现金
(298,362,976)
(355,010,864)
(298,362,976)
(355,010,864)
购建固定资产和其他长期资产所支
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计
(298,488,271)
(355,479,524)
(298,485,725)
(355,477,086)
投资活动产生的现金流量净额
(6,896,779)
(11,807,243)
(6,894,233)
(11,854,805)
-4-南京银行股份有限公司2011 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间合并及公司现金流量表(续)(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
未经审计三、 筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金
筹资活动现金流入小计
分配股利、偿付利息支付的现金
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计
筹资活动产生的现金流量净额
(152,662)四、 汇率变动对现金及现金等价物的
(20,186)五、 现金及现金等价物净增加额
加：年初现金及现金等价物余额
4,434,613六、 年末现金及现金等价物余额
16,136,579
14,098,360
15,905,877
13,825,118后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。法定代表人：
财务负责人：
南京银行股份有限公司
2011 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间合并股东权益变动表
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
归属于母公司的股东权益
合计一、日余额
10,294,988
18,970,399二、本年增减变动金额
932,564(一)净利润
1,598,418(二)其他综合收益
(72,068)上述(一)和(二)小计
1,526,350(三)股东投入和减少资本
-1.股东投入资本
-(四)利润分配
(593,786)1.提取盈余公积
-2.提取一般风险准备
-3.分配现金股利
(593,786)4.分配股票股利
-三、日余额
10,222,920
19,902,963
归属于母公司的股东权益
合计一、日余额
12,168,209二、本年增减变动金额
1,056,660(一)净利润
1,199,397(二)其他综合收益
40,937上述(一)和(二)小计
1,240,334(三)股东投入和减少资本
-1.股东投入资本
-(四)利润分配
(183,674)1.提取盈余公积
-2.提取一般风险准备
-3.分配现金股利
(183,674)4.分配股票股利
-三、日余额
13,224,869后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。法定代表人：
财务负责人：
南京银行股份有限公司
2011 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间公司股东权益变动表
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
合计一、日余额
10,294,988
18,825,458二、本年增减变动金额
914,122(一)净利润
1,579,976(二)其他综合收益
(72,068)上述(一)和(二)小计
1,507,908(三)股东投入和减少资本
-1.股东投入资本
-(四)利润分配
(593,786)1.提取盈余公积
-2.提取一般风险准备
-3.分配现金股利
(593,786)4.分配股票股利
-三、日余额
10,222,920
19,739,580
合计一、日余额
12,038,098二、本年增减变动金额
1,052,083(一)净利润
1,194,820(二)其他综合收益
40,937上述(一)和(二)小计
1,235,757(三)股东投入和减少资本
-1.股东投入资本
-(四)利润分配
(183,674)1.提取盈余公积
-2.提取一般风险准备
-3.分配现金股利
(183,674)4.分配股票股利
-三、日余额
13,090,181后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。法定代表人：
财务负责人：
南京银行股份有限公司
2011 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)一
公司基本情况
南京银行股份有限公司(以下简称“本行”)前身为南京城市合作银行股份有限
公司，系根据国务院国发(1995)25 号文件《国务院关于组建城市合作银行的
通知》，于 1996 年 2 月 6 日经中国人民银行以银复(1996)第 43 号文批准设
立的股份制商业银行。1998 年 4 月 28 日，经中国人民银行南京市分行批准，
本行更名为“南京市商业银行股份有限公司”。2006 年 12 月 20 日，经中
国银行业监督管理委员会批准，本行更名为“南京银行股份有限公司”，并
于 2007 年 1 月 8 日由南京市工商行政管理局换发企业法人营业执照。
企 业 法 人 营 业 执 照 号 ： 251 ； 金 融 许 可 证 号 ：
B01。本行法定代表人为林复，注册地址及总部地址为南京市
白下区淮海路 50 号。
经中国人民银行南京市分行批准，本行于 2000 年 12 月 31 日增资扩股，注
册资本由原来的人民币 350,000,000 元增加至人民币 1,025,751,340 元。
2002 年 2 月 28 日本行再次增资扩股，由国际金融公司认购本行 1.81 亿股普
通股，注册资本增加至人民币 1,206,751,340 元。2005 年，法国巴黎银行分
别受让国际金融公司和其他 14 家股东持有本行 10%和 9.2%的股份，成为本
行第二大股东。
2007 年，经中国证券监督管理委员会以证监发行字( 号文件核准，
本行向社会公开发行人民币普通股(A 股)630,000,000 股(每股面值 1 元)，注
册资本增加至人民币 1,836,751,340 元，上述股票于同年在上海证券交易所
上市交易。
2010 年 5 月，根据 2009 年度股东大会的决议，以 2009 年 12 月 31 日股本
为基数，每 10 股送 3 股，共计转增 551,025,402 股。2010 年 11 月 15 日，
经中国证券监督管理委员会证监许可( 号文核准，本行向全体股东
按照每 10 股配 2.5 股的比例配售，有效认购数量为 581,156,452 股，共计增
加股本 581,156,452 股。截至 2011 年 6 月 30 日止，本行股本为人民币
2,968,933,194 元。
本行及本行子公司(以下合称“本集团”)的行业性质为金融业，经营范围包括：
吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承
兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府
债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；
以及经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务。
本财务报表由本行董事会于 2011 年 8 月 24 日批准报出。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)二
财务报表的编制基础
本中期财务报表按照财政部于 2006 年 2 月颁布的《企业会计准则―基本准
则》和 38 项具体会计准则、其后颁布的企业会计准则应用指南、企业会计
准则解释及其他相关规定(以下合称“企业会计准则”)、以及中国证券监督
管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 15 号―财务报告的
一般规定》(2010 年修订)的披露规定编制。三
遵循企业会计准则的声明
本集团 2011 年中期财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了
本集团 2011 年 6 月 30 日的合并及公司财务状况以及 2011 年 1-6 月的合并
及公司经营成果和现金流量等有关信息。四
主要会计政策和会计估计1
会计年度自公历 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。2
记账本位币
记账本位币为人民币。3
合并财务报表的编制方法
编制合并财务报表时，合并范围包括本公司及全部子公司。
从取得子公司的实际控制权之日起，本集团开始将其纳入合并范围；从丧失
实际控制权之日起停止纳入合并范围。
在编制合并财务报表时，子公司与本公司采用的会计政策或会计期间不一致
的，按照本公司的会计政策和会计期间对子公司财务报表进行必要的调整。
对于非同一控制下企业合并取得的子公司，以购买日可辨认净资产公允价值
为基础对其财务报表进行调整。
集团内所有重大往来余额、交易及未实现利润在合并财务报表编制时予以抵
销。子公司的股东权益及当期净损益中不属于本公司所拥有的部分分别作为
少数股东权益及少数股东损益在合并财务报表中股东权益及净利润项下单独
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)四
主要会计政策和会计估计(续)4
现金及现金等价物
现金及现金等价物是指本集团库存现金，可随时用于支付的存款，以及持有
的期限短、流动性强、易于转换为已知金额现金、价值变动风险很小的投资。5
本集团对于发生的外币交易，将外币金额折算为记账本位币金额。
外币交易在初始确认时，采用交易日的即期汇率折算为记账本位币金额。于
资产负债表日，对于外币货币性项目按资产负债表日即期汇率折算成记账本
位币，由此产生的汇兑差额，除属于与购建符合资本化条件的资产相关的外
币专门借款产生的汇兑差额按照借款费用资本化的原则处理之外，均计入当
期损益；以历史成本计量的外币非货币性项目，仍采用交易发生日的即期汇
率折算；以公允价值计量的外币非货币性项目，采用公允价值确定日的即期
汇率折算，由此产生的汇兑差额计入当期损益或资本公积。汇率变动对现金
的影响额在现金流量表中单独列示。6
金融工具(1)
金融资产和金融负债的分类
本集团将金融资产划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资
产、持有至到期投资、贷款和应收款项和可供出售金融资产。本集团将金融
负债划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和其他金融负
债。本集团在初始确认时，确定金融资产和金融负债的分类。
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债，包括交易性
金融资产和金融负债，以及本集团指定的以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融资产和金融负债。本集团金融资产或金融负债满足下列条件之一
的，划分为交易性金融资产或金融负债：取得该金融资产或承担该金融负债
的目的，主要是为了近期内出售或回购；属于进行集中管理的可辨认金融工
具组合的一部分，且有客观证据表明本集团近期采用短期获利方式对该组合
进行管理。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)四
主要会计政策和会计估计(续)6
金融工具(续)(1)
金融资产和金融负债的分类(续)
持有至到期投资
持有至到期投资为到期日固定、回收金额固定或可确定、本集团有明确意图
和能力持有至到期的非衍生金融资产。除特定情况外(如在接近到期日时出售
金额不重大的持有至到期投资)，如果本集团将尚未到期的该类投资出售或重
分类，本集团会将该类投资剩余部分重分类至可供出售金融资产，由按摊余
成本计量改为按公允价值计量。在当期及以后的两个完整会计年度内本集团
不会将此类投资重新划分为持有至到期投资。
贷款和应收款项
贷款和应收款项为在活跃市场中没有报价、回收金额固定或可确定的非衍生
金融资产。
可供出售金融资产
可供出售金融资产为初始确认时即被指定为可供出售金融资产或未被分类为
以上其他类别的非衍生金融资产。
其他金融负债
其他金融负债指除以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债以外的
非衍生金融负债。(2)
金融资产和金融负债的初始确认
本集团成为金融工具合同的一方时，确认该项金融资产或金融负债。本集团
初始确认金融资产或金融负债时，按照公允价值计量。对于以公允价值计量
且其变动计入当期损益的金融资产或金融负债，相关交易费用直接计入当期
损益；对于其他类别的金融资产或金融负债，相关交易费用计入初始确认金
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)四
主要会计政策和会计估计(续)6
金融工具(续)(3)
金融资产和金融负债的后续计量
本集团按照公允价值对金融资产和金融负债进行后续计量，且不扣除将来处
置该金融资产或结清该金融负债时可能发生的交易费用。但是，对持有至到
期投资、贷款和应收款项以及其他金融负债，采用实际利率法，按摊余成本
计量。本集团金融资产或金融负债公允价值变动形成的利得或损失，按照下
列规定处理：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或金融负债
公允价值变动(不包括应计的利息收入和支出)形成的利得或损失，计入利润
表；可供出售金融资产公允价值变动(不包括应计的利息收入)形成的利得或损
失，除减值损失和外币货币性金融资产汇兑差额外，直接计入资本公积，在
该金融资产终止确认或发生减值时转出，计入投资收益。(4)
金融资产和金融负债公允价值的确定
存在活跃市场的金融资产或金融负债，本集团以活跃市场中的现行出价或现
行要价确定其公允价值。金融工具不存在活跃市场的，本集团采用估值技术
确定其公允价值。采用估值技术得出的结果，反映估值日在公平交易中可能
采用的交易价格。估值技术包括参考熟悉情况并自愿交易的各方最近进行的
市场交易中使用的价格、参照实质上相同或相似的其他金融工具的当前公允
价值、第三方估值、现金流量折现法和期权定价模型等。
本集团选择市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交易价格验证具有可靠
性的估值技术确定金融工具的公允价值。采用估值技术确定金融工具的公允
价值时，本集团尽可能使用市场参与者在金融工具定价时考虑的所有市场参
数和相同金融工具当前市场的可观察到的交易价格来测试估值技术的有效
金融资产和金融负债的终止确认
金融资产(含单项或一组类似金融资产)整体及其一部分，满足下列条件之一
的，本集团终止确认该金融资产或其一部分：收取该金融资产现金流量的合
同权利终止；本集团已转移几乎所有与该金融资产有关的风险和报酬，或虽
然既没有转移也没有保留与该金融资产所有权有关的几乎全部的风险和报
酬，但已放弃对该金融资产的控制。
金融负债的现时义务全部或部分已经解除的，本集团终止确认该金融负债或
其一部分。
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主要会计政策和会计估计(续)6
金融工具(续)(6)
金融资产的减值
本集团在资产负债表日对除以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资
产以外的金融资产或金融资产组合是否存在减值的客观证据进行评估。当有
客观证据表明金融资产因在其初始确认后发生的一项或多项损失事件而发生
减值，且这些损失事件对该项或该组金融资产的预计未来现金流量产生的影
响能可靠估计时，本集团认定该项或该组金融资产已发生减值并确认减值损
金融资产发生减值的客观证据，包括下列可观察到的各项事件：发行方或债
务人发生严重财务困难；债务人违反了合同条款，如偿付利息或本金发生违
约或逾期等；债权人出于经济或法律等方面因素的考虑，对发生财务困难的
债务人做出让步；债务人很可能倒闭或进行其他财务重组；因发行方发生重
大财务困难，该金融资产无法在活跃市场继续交易；无法辨认一组金融资产
中的某项资产的现金流量是否已经减少，但根据公开的数据对其进行总体评
价后发现，该组金融资产自初始确认以来的预计未来现金流量确已减少且可
计量，如该组金融资产的债务人支付能力逐步恶化，或债务人所在国家或地
区失业率提高、担保物在其所在地区的价格明显下降、所处行业不景气等；
权益工具发行人经营所处的技术、市场、经济或法律环境等发生重大不利变
化，使权益工具投资人可能无法收回投资成本；权益工具投资的公允价值发
生严重或非暂时性下跌；其他表明金融资产发生减值的客观证据。
本集团首先对单项金额重大的金融资产单独进行减值测试，如有客观证据表
明其已发生减值，则确认减值损失，计入资产减值损失。本集团将单项金额
不重大的金融资产或单独测试未发生减值的金融资产包括在具有类似信用风
险特征的金融资产组合中进行减值测试。
以摊余成本计量的金融资产
以摊余成本计量的金融资产发生减值时，本集团将该金融资产的账面价值减
记至预计未来现金流量(不包括尚未发生的未来信用损失)现值，减记的金额确
认为资产减值损失，计入当期损益。预计未来现金流量现值按照该金融资产
的原实际利率折现确定。原实际利率是初始确认该金融资产时计算确定的实
际利率。对于以浮动利率计息的金融资产，在计算未来现金流量现值时采用
合同规定的现行实际利率作为折现率。
本集团计算带有担保物的金融资产(无论该担保物是否将被收回)的未来现金
流现值时，已将担保物价值及取得和出售担保物发生的费用考虑在内。
南京银行股份有限公司
2011 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)四
主要会计政策和会计估计(续)6
金融工具(续)(6)
金融资产的减值(续)
本集团在实际操作中，也会用观察到的市场价格确定金融资产的公允价值，
并以此为基础确定减值损失。
在以组合方式进行减值评估时，本集团基于类似信用风险特征对金融资产进
行分组。这些信用风险特征表明了债务人按照该等金融资产的合同条款偿还
所有到期金额的能力，与被评估资产的预计未来现金流量相关。
对于以组合方式进行减值评估的金融资产组合，本集团基于与该组合中的资
产具有相似信用风险特征的资产的历史损失经验，估计其未来现金流量。为
反映该组金融资产的实际情况，以上历史损失经验将根据当期数据进行调整，
包括反映历史损失期间不存在的现实情况及从历史损失经验数据中剔除当期
}