储户手机转账4天还没到账　钱转到哪去了？_漳州新闻_福建之窗
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储户手机转账4天还没到账　钱转到哪去了？
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　来源：台海网
　　台海网(微博)7月10日讯 （海峡导报记者 王龙祥/文 张伟华/图）洪小姐通过手机银行，给朋友转了一笔钱，可是4天过后，对方还说没收到钱。这可急死了双方，这钱到底转到哪去了？
　　转账1.3万 短信提示交易成功
　　7月5日晚上9点04分左右，漳州市芗城区元光北路广发新村的洪小姐，在家里通过手机银行，给朋友郑先生转了1.3万元。洪小姐的储蓄卡是民生银行（厦门）分行，而郑先生的储蓄卡则是某银行漳州分行。&钱转出去后，我的手机就收到一条民生银行的短信，告诉我已经成功转账1.3万元到郑先生的账号，于是我就给郑先生打了个电话，并告知已经转账成功。&洪小姐说。
　　4天之后钱还没到账 急死人
　　本以为这笔交易已经结束，可是令她没想到的是，接下来几天里，她的朋友郑先生不停催促她，说这笔钱并没有到他的账户。&周一晚上，我朋友说还是没有查到这笔钱，难道是我真的转错账号了吗？&洪小姐说，为了给朋友一个交代，昨天一大早，她就前往厦门，在民生银行里打印出自己的交易凭条。结果显示，洪小姐转账的账号没错，而且这笔钱也已经成功转出。
　　而昨日上午，郑先生在其储蓄卡所属的漳州某银行打出交易记录，但还是没有显示这笔钱的信息。
　　这到底是怎么回事，难道洪小姐的这笔钱就这样凭空消失啦？
　　银行解释：异地跨行加上周末导致延迟
　　昨天下午，导报记者致电郑先生储蓄卡所在的漳州某银行，相关负责人解释说，经过查询，这笔钱已经于昨日中午12时许，到达指定账户（郑先生账户）了。&出现这种情况，主要是两个方面：首先，洪小姐的转账是跨行转账，而民生银行又在厦门，因此耽搁了一段时间；其次，洪小姐的转账日期是周五晚上9时许，接下来就是周末，因此导致时间的延迟。&
　　这位负责人表示，如果客户是同城、同行转账，是可以即时到账的。
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3、如涉及作品内容、版权等其它问题，请在30日内同本网联系。钱大掌柜将理财账户资金转至相应银行卡没有转账记录 ？有问题！_兴业银行(601166)股吧_东方财富网股吧
钱大掌柜将理财账户资金转至相应银行卡没有转账记录 ？有问题！
出问题了，3月16日星期天，在钱大掌柜开帐号，绑定建设银行。转入2元到掌柜钱庄。当天，14点转出1元 ，这1元回到理财账户，再通过理财账户转出到绑定银行卡，但发现理财账户转出到绑定银行卡的过程是没有显示转出记录的。只显示掌柜钱包转出1元，而当天这1元没有回到建行帐号上。第二天17日星期一，10点建设银行依然没有1元到帐 10点再转出1元，过程1一样，也没有到建行帐，
过1分钟后转入2元，这时出问题了，显示银行扣了我1元钱
12点44分转出1元到建行帐号，12点51分有1元终于到帐。但问题就出现了,这样在钱大掌柜总额只有1元钱，但银行实际扣了3元钱，转出到银行实际只到帐1元，暂时有1元钱不见了。钱大掌柜只显示掌柜钱包的交易记录，而财账户转出到绑定银行卡，这个过程没转账记录，实际有没回到银行账户是个问题，这个转换空间没记录的话只能靠银行到帐记录查询。如果转到银行卡需要24小时，那么18日那1元还没到银行帐号的话，在钱大掌柜购买产品就问题大了。希望能到帐，不然要报警了处理。掌柜钱包的交易记录过程是+1 +1 -1 -1 +2 -1 剩下1元，而银行显示扣款扣了3元到掌柜钱包 ，回到银行暂时+1元， 实际银行扣-2元到了掌柜钱包，但钱大掌柜总额只有1元，这进进出出暂时不见了1元。现在只能靠银行的交易记录才能知道实际的情况。
河南新乡网友
陕西西安网友
理财账户转账到建行，是通过银联的。暂时没记录，说明银联。。。，你懂得。钱大掌柜和余额宝比起来，做的真粗糙，用户体验不是一点的差，改进空间相当的大。看到背后那么多银行，银行系来势汹汹。想打败阿里系，仅靠行政管制是不够的。打铁还需自身硬，希望银银平台依靠服务创新，赢得发展。马上有钱，真的很俗。
山东青岛网友
广东广州网友
人在做天在看
广东广州网友
人在做天在看
那1元钱到帐了，就是感觉这交易系统不完善不稳定。账户到银行卡的转出没记录可寻。只有掌柜钱包到账户的记录。17，18号中午时段都出现最大限度，无法交易，没显示。用1元只是测试一下新产品的交易系统，同一时间买入卖出，转出到银行，多笔交易可能会比较乱。希望系统完善点。
那1元钱到帐了，就是感觉这交易系统不完善不稳定。账户到银行卡的转出没记录可寻。只有掌柜钱包到账户的记录。17，18号中午时段都出现最大限度，无法交易，没显示。用1元只是测试一下新产品的交易系统，同一时间买入卖出，转出到银行，多笔交易可能会比较乱。希望系统完善点。
是这样.今天刚注册了一个...还一直提示错误..然后就是开通不了钱包.太莫名其妙了.最后总算成功了.想打个电话问客服....没人接.....太多需要完善了用的兴业卡..直接转到卡上这点还是不错.速度也很快
是这样.今天刚注册了一个...还一直提示错误..然后就是开通不了钱包.太莫名其妙了.最后总算成功了.想打个电话问客服....没人接.....太多需要完善了用的兴业卡..直接转到卡上这点还是不错.速度也很快
是啊，只能观望，不敢买了。
山东东营网友
我买的兴业银行的股票，现在有钱就存掌柜钱包，掌柜钱包利率6%以上，比各种余额宝们的利率都高。你为什么只转账1元钱，来来回回一共就几元钱。你的目的不像是理财。
我买的兴业银行的股票，现在有钱就存掌柜钱包，掌柜钱包利率6%以上，比各种余额宝们的利率都高。你为什么只转账1元钱，来来回回一共就几元钱。你的目的不像是理财。
1元钱进进出出，是测试该系统网络转入转出的时间，新基金网络当然要体验一下他们的系统。你买基金起码要清楚他们系统是否稳定，数目是否清楚吧？利率是高，好吸引，但如果系统账面不清晰，当你几千几百的进进出出时，系统账面不清楚，就会乱，到时出错就后悔莫及！毕竟这是网络交易，没白纸黑字，系统崩溃，账面消失的话，出问题你找客服都有用。账户到银行卡没记录是个漏洞啊！
浙江宁波网友
我昨天晚上转出20元，到今天下午1点半了，没有到银行卡上，可是钱大掌柜的交易记录上显示我转出了20元。是什么问题？
我昨天晚上转出20元，到今天下午1点半了，没有到银行卡上，可是钱大掌柜的交易记录上显示我转出了20元。是什么问题？
我也是放了200多，到现在也没转出，太垃圾
楼主好好去解读一下掌柜钱包的章程好伐，绑定兴业卡和他行卡是不同的，一字半解还在这胡说八道
楼主好好去解读一下掌柜钱包的章程好伐，绑定兴业卡和他行卡是不同的，一字半解还在这胡说八道
没错，没看清楚就大呼小叫
[微笑，用兴业的卡即时到账，比淘宝方便多了
河北秦皇岛网友
有病啊？买一元转一元。你现在给一个乞丐一元钱，不知他会不会要？
河南新乡网友
我昨天晚上转出20元，到今天下午1点半了，没有到银行卡上，可是钱大掌柜的交易记录上显示我转出了20元。是什么问题？
人太笨了,还得从理财账户转到银行卡
河南新乡网友
我也是放了200多，到现在也没转出，太垃圾
人太笨了,还得从账户管理中点一下转到,这样才能到银行卡,兴业和合作行的可适时到账.
楼主好好去解读一下掌柜钱包的章程好伐，绑定兴业卡和他行卡是不同的，一字半解还在这胡说八道
钱大掌柜将理财账户资金转至相应银行卡没有转账记录 ,我完全了解，你没看清我意思，交易记录只显示掌柜钱包到理财账户，而理财账户转出到绑定银行卡是没有记录的，你用过吗？兴业银行的卡就直接到兴业，其他银行卡还要转出，转出这一步是没记录的！
人太笨了,还得从账户管理中点一下转到,这样才能到银行卡,兴业和合作行的可适时到账.
是你不明白，钱大掌柜将理财账户资金转至相应银行卡没有转账记录，交易记录只显示掌柜钱包到理财账户，而理财账户转出到绑定银行卡是没有记录的，你用过吗？兴业银行的卡就直接到兴业，其他银行卡还要转出，转出这一步是没记录的！
没错，没看清楚就大呼小叫
钱大掌柜将理财账户资金转至相应银行卡没有转账记录 ,我完全了解，你没看清我意思，交易记录只显示掌柜钱包到理财账户，而理财账户转出到绑定银行卡是没有记录的，你用过吗？兴业银行的卡就直接到兴业，其他银行卡还要转出，转出这一步是没记录的！系统不完善就要改进，要承认这一点！
[微笑，用兴业的卡即时到账，比淘宝方便多了
所以这系统只适合兴业的客户购买！
广东东莞网友
楼主，我想知道你最后有转回了吗？我转了500块进去，但转出来进了理财账号，然后再转出来一直没显示啊。。。。希望最后不用报警处理
楼主，我想知道你最后有转回了吗？我转了500块进去，但转出来进了理财账号，然后再转出来一直没显示啊。。。。希望最后不用报警处理
掌柜钱包哪里有链接？
四川眉山网友
我刚从掌柜钱包转100出来，才看到是进了理财账号，再从理财账号转到银行卡（非兴业银行），钱就不见了，怎么办？
江苏苏州网友
钱大掌柜和银联可以实时转账的，秒到，哈哈，自己找方法，有技巧
四川眉山网友
我晕，我上个星期转过去是实时到账，今天转出来咋就这么难呢？我在手机上操作的。
四川眉山网友
这样转进容易转出难，谁还敢来这里，就这样还想打败余额宝？
广东梅州网友
钱大掌柜服务相当的慢慢的~Ａ：建行打入钱，有时没显示，说交易有问题，但我的建行卡钱已扣打电话问其因（打电话中等待几分钟），说再等等，涯等了45分，手机信息发回来说，购买失败，但钱已被兴业打入钱大掌柜的理财那块去了。。。晕~Ｂ：这样我又得折腾了，从掌柜的理财余额转出得建行卡，但一转就没信息了~又是等待等待等待。。。Ｃ：兴业钱大掌柜，你可浪费客人的宝贵时间啦！　　星期四15点前也不知能出来没，这样又浪费多少多少多少。。。
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关于网上转账，信息收到了，钱没到账的原因，特别是做交易的注意收藏
钱没有到帐，为何会收到到帐信息？只是网银转账的一种温馨提示！钱没有到帐，事主为何会收到到帐信息？警方在调查中发现，事主收到的提示信息实际是这样的“某某人已向您尾号为XXXX的账户发起人民币XX元汇款，请核实资金是否入帐。本短信不作为入帐凭证”。该信息并不是表示钱款实际到账，这只是网银转账的一种温馨提示。提醒：转账前请务必核实！随着电子商务平台的不断发展，网购成为越来越多人选择的购物方式。警方在此提醒广大网购用户，无论是买家还是卖家：尽量使用第三方支付平台进行交易，对于交易过程中出现的转账、退款等，一定要提高警惕，多加核实，不要贸然操作。
今年3月，事主阿华来到广州海珠区某派出所接报了1宗离奇“退款”骗局的警情，报警人阿华称：“自己是1名网店的店主，前段时间有1名客户在网上向其购买了1万多元的服装。后该客户称自己是网购新手，没有支付宝，询问我是否可以通过转账到银行卡的方式支付货款，于是当时未加细想便把我的银行卡账号提供给了该名客户。2分钟后我的手机就收到了银行的转账短信通知，该客户依约向我的银行账户“转来”1万多元的货款。”“大约5分钟左右，该客户打来电话，在电话中焦急地向我说道，自己的女朋友刚回到家里，知道他直接通过银行卡转账方式支付货款，就把他大骂了一顿，说在网上购物不能直接转账，而是要通过第三方平台转账，这样购物才会有保证，希望我把货款退回给他，而他再通过女朋友的支付宝账户支付货款给我。”“在这个客户的多次要求下，我就把他刚才通过转账给我的货款退还给他提供的支付宝账户里。后来我发现他一直没在支付宝上付款，也联系不上，于是就查询了自己的银行账户，才发现对方之前的货款根本没有到账，刚才转出去的其实是自己的钱。”“但我不明白为什么会收到银行短信显示该客户已经转账了，我怀疑被诈骗了。”在派出所内，事主阿华焦急地向民警讲述了自己被骗的经过。货款并没有实际到账，但却有收到银行发来的客户已转账的通知信息，然后网店经营者被对方以退款形式诈骗了1万多元，这是怎么一回事？接案的民警也是第一次遇到这种情况。利用“已转账货款”诈骗网店店主 已联系700人接到报案后，广州海珠警方很快锁定了相关涉案嫌疑人，一个新型电信诈骗团伙的行踪终于浮出水面：该诈骗团伙在黑龙江哈尔滨市落脚，共有6名团伙成员，一般在网吧内利用网络作案。为一举捣毁该诈骗团伙，专案组组织了15名民警赶赴黑龙江进行侦查取证和开展抓捕行动。4月20日，在当地警方的支持配合下，专案组将正在网吧上网作案的张某峰（男，24岁）等6名黑龙江籍诈骗团伙成员全部抓获归案，缴获作案用的银行卡、电脑、手机等物品一批。经查，该诈骗团伙自2014年下半年开始，在张某峰、赵某来（男，27岁）2人的纠合下，组成一个共有6名成员、分工相对明确的诈骗团伙，以要求店主退还“已转账货款”形式对网店经营者实施诈骗。警方在调查中发现，他们以这种“退款”方式联系的网店经营者有700多人。诈骗手法揭秘 诈骗分子“有心” 网店店主太粗心！1.嫌疑人首先在网上寻找网店，在网店内下单购物后，通过聊天工具联系店主，谎称自己是网购新手，还没有开通和学会使用支付宝，诱使店主同意其使用银行卡直接转账的方式支付货款。2.在取得店主的银行卡账户名、账户号码及手机联系方式等信息后，嫌疑人就会通过网上银行操作。店主的手机随即收到一条由银行网银系统自动发出提示信息“某某人向您的尾数为xxxx的账户发起人民币XX元汇款”的提示信息，而实际上，由于嫌疑人并没有正确输入店主提供的帐户信息，这笔货款最终没有实际到账至店主的银行账户里。3.大约5分钟左右，嫌疑人预计店主已经收到银行提示信息通知后，则会再次联系店主，慌称自己被女朋友或家人责骂，被告知网上购物如果通过银行卡直接转账的话就得不到购物保证，只有通过支付宝这种第三方的支付平台付款，购物才有保证，希望店主能够将“已转账”的货款退还，并允诺店主将会以支付宝方式再次支付货款。如果店主不答应其要求，嫌疑人就会不断地打电话进行催促，软磨硬泡，直至店主不厌其烦，同意将货款退还给嫌疑人。一旦店主上当“退款”转账，嫌疑人马上就会拉黑店主，无法再联系上。货款没有到帐，为何会收到到帐信息？只是网银转账的一种温馨提示！货款没有到帐，事主为何会收到到帐信息？警方在调查中发现，事主收到的提示信息实际是这样的“某某人已向您尾号为XXXX的账户发起人民币XX元汇款，请核实资金是否入帐。本短信不作为入帐凭证”。该信息并不是表示钱款实际到账，这只是网银转账的一种温馨提示。嫌疑人随即不间断地拨打店主的电话要求退款。这时，不断被嫌疑人电话骚扰的店主不胜其烦就会麻痹大意，放松警惕，在未仔细查看银行提示信息又未核查账户金额前就误认为对方已通过转账支付货款，从而走入了嫌疑人布下的“局”把钱打给对方。嫌疑人正是抓住了大多数人并不会完整地阅读信息提示的心理来实施诈骗，店主收到信息后误以为买家已经通过转账支付货款，中了骗子圈套。目前，广州海珠警方已依法对涉嫌诈骗的张某峰等6名犯罪嫌疑人刑事拘留，案件正在进一步侦查中。提醒：转账前请务必核实！随着电子商务平台的不断发展，网购成为越来越多人选择的购物方式。警方在此提醒广大网购用户，无论是买家还是卖家：尽量使用第三方支付平台进行交易，对于交易过程中出现的转账、退款等，一定要提高警惕，多加核实，不要贸然操作。
南都讯 记者张在欢 通讯员郭俊轩 “520”这天，很多人通过微信红包向心爱的人发钱“秀恩爱”。佛山禅城区的周小姐这天也发了5 .20元的红包给老公传情，不想随后她银行卡内的1万元被陆续转走。周小姐的钱为何凭空消失？她回忆说，事发前一天曾打开过一个网站链接并安装软件。警方怀疑，其安装的是木马程序，银行卡和密码信息因此遭到泄露。
　　红包发完才一分钟银行卡内万元不见了　　5月20日早上，周小姐想给老公一个甜蜜的惊喜，用微信向老公发了一个5.20元的红包。　　“老公的甜言蜜语还没收到，360安全提示就来了。”约一分钟后，周小姐手机的安全防护软件拦截到一条来自工商银行的短信，提示账户刚有一笔3000元的转账记录，信息内还显示了一个验证码。　　“我没有操作银行服务，验证码很可疑。”周小姐说，她没有输入任何验证码和密码信息，正想与老公商量，又收到了一条转账7000元的信息，接着又收到一条288元的转账信息。周小姐马上拨打银行的客服热线查实情况，被告知卡内1万元余额已通过网上银行全部被转出。周小姐随即挂失并补办新卡，随后拨打110报警。　　“10086”发短信附链接点击后被强装“木马”　　三条转账信息在不到2分钟收到，将周小姐绑定微信的银行卡余额全部转走。在办案民警分析下，周小姐想起在5月19日收到一条10086的短信，短信提醒其手机积分即将失效，积分可以兑换现金，后面还有一个快速链接。　　“我没有留意链接地址是否可靠，现在想来是太大意了。”周小姐点击链接进去后，系统提示需要安装一手机管理软件，防护软件同时提醒“安装软件有风险”。周小姐点击“解锁安装”后，系统自动安装了一个移动客户端。　　“安装后怎么删都删不掉。”客户端安装完毕后，页面自动弹出一个网页(其实是一个伪装度很高的WAP钓鱼网页)，提醒可以兑换258元人民币，周小姐按操作输入手机号码和个人信息等相关信息。其后，周小姐想卸载软件，发现软件不能使用系统管理功能正常卸载，还发现通讯录上人员信息离奇消失了。　　你输入的卡号和密码全传给不法分子了　　办案民警分析，周小姐收到的10086短信是伪基站群发的，要求安装的软件其实就是一个木马程序，当点击进入时就将木马程序植入手机，实时监控周小姐手机使用情况，一旦出现银行关联服务和密码输入，即将相关信息通过网络秘密传送到不法分子的后台。据办案民警称，周小姐在钓鱼网站泄露了重要个人信息，同时木马盗取到银行卡相关信息，是有可能通过技术手段实施转账的。　　对于周小姐通讯录信息的消失，办案民警认为，极有可能是木马盗取通讯录信息，不法分子可能再根据周小姐的信息，向相关联系人做出“猜猜我是谁”“冒充公检法”等电信诈骗行为。　　受骗经过　　1收到10086短信(其实是伪基站假冒的)，提醒手机积分即将失效，积分可兑换现金，后面附有一个网址；　　2点击网址，提示需安装一种手机管理软件。　　3安装后(安装后再也删不掉了)，自动弹出网页(其实是伪装的钓鱼网页)，提醒积分可兑换人民币；　　4输入的手机号码和个人相关信息，通过网络偷偷传送到不法分子的后台。　　5给老公发红包一分钟后，发现银行卡内余额全部被转光。　　民警支招　　装了可疑软件如何补救？　禅城反诈骗专业队民警潘移胜表示，目前辖区接报数宗类似警情，报警人普遍说不清缘由，关联手机软件的银行卡就被转走钱了，此类诈骗方式在辖区属于新型犯罪手法。根据市民举报，专业队已联合移动公司，有效拦截到多个伪基站终端，从源头上堵塞违法犯罪行为。同时，市民应提高警惕，当收到类似信息时应及时删除，并可通过截图发布的形式，使用朋友圈、微博等社交平台提醒其他人不要上当受骗。　　微信发红包应该注意哪些安全事项？禅城警方提醒，如不慎点击钓鱼网站或安装了可疑软件，应该谨慎作出补救措施：　　●向通讯录人员发出预警信息，提醒要提防任何相关与本人的转账、借钱等异常要求；　　●手机截屏短信、木马软件和钓鱼网站，积极向警方提供协助打击侦查；　　●立即停止手机上的支付宝[微博]、银行卡、微信等信息关联，不在本机的操作下立即向银行反映情况，进行更改密码和换卡等操作，保证资金安全；　●在清除木马无效的情况下，立即关机，将手机送至手机店等专业人员处重装系统。
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经常听到各种人上当，被假冒警察或司法机关的骗子骗了把钱转到指定帐号后被取走。最近我同事的父亲就遇上一起，被骗走了几十万，老人前半辈子的积蓄都被骗了。而且非常蹊跷的是，骗子手头有老人的身份证号，有他银行存款详细信息，用的电话号码是上海公安的，前两次打都没问题，转完钱后觉得古怪再打过去，那边说的确是上海公安的电话，但没有那个人，报案再查，发现钱转过去半小时后就被转走了。骗子可恨，可我觉得这里面很多很古怪的地方，也许我太孤陋寡闻了：骗子能搞到那么详细的信息不奇怪，显然，要么银行有内鬼，卖存户信息的时候卖给骗子了；要么是银行的服务器被黑，储户信息泄露了。但是，半个小时内款子全部取走？？这显然不大可能，平时我们上银行办个稍大点儿的取现（5万以上？？）就得预约；转款？？个人帐户每天能在ATM转的款子不过2.5万，柜台转帐，半个小时能办完？？而且柜台转帐都有录像的吧？？向国外汇款是受限的吧？？只在国内转的话，转出转入的痕迹路线应该都清晰可查的吧？？天朝银行开户要留良民证复印件的吧？？代办的话原主和代办者的良民证复印件都得留存的吧？？可为毛那么多这类诈骗案，被破获的没听说有几个呢？？望在六扇门打工的朋友能赐教一二，或者在钱庄打工的也可以指教一二。
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上次有个家伙给我们QQ发诈骗消息被我们反诈骗了……当时就用他给的银行卡号google，发现就这个卡号之前不到一个月还有过一次作案，被骗的是个女的，报案没结果，就到网上哭诉了。于是我们一边套他话，稳住他，一边报警；又netstat看链接，找对方的ip所在地，发现是东莞的一家网吧，于是又到网上找到当地网络报案的页面，填写，提交……这家伙被我们从早上玩到下午4、5点，这才醒悟过来……被忽悠到给我们寄30块钱（确认我们给他寄的钱收不到是不是银行问题），结果我们发的账号是慈善账号，被他发现人名不对……报警是11点左右报的。然后都等直播警察抓捕呢，结果等一天也没见动静……
没有经济动力，也没有领导压力六扇门最爱扫黄
引用 的话：没有经济动力，也没有领导压力六扇门最爱扫黄也别把所有六扇门都想得那么不堪，基层小干警想生殖，啊不，升值，还是得有点功劳业绩的，也不会真一点人事儿都不干的，我主要想了解在我这外行看来痕迹多多很好追索的案件是否因为有很多技术上的困难所以侦破率不高。如果在国外，或许私有银行为客户隐私保密的情况下，没法子很快查到开户人和转帐去向，等法律程序走完黄花菜都凉了；天朝在程序上不会有那么多障碍，从报案后的反应来看，分明是很快很容易就搞清了状况的。
转款都是网银操作 而且不会一次性转到某一个账户上——这样太容易追查了——而是分散转入多个账户，比如每个账户只转几万块， 然后这些账户还会继续分散转账，可能最终的账户群每个账户上只有几千块。然后这些钱再会在异地的ATM上取出。这些账户开卡地和取款地点一般都是全国各地的，而且肯定不会在案发地。所以追查起来很麻烦。比如 某个上海发生的案子，骗子本人可能在北京，用户转账的户头一般是在黑市上买来的，开户地点全国都有，最终的取款地点可能放在深圳（据说在境外取现的也有）所以除非中国有FBI这样的全境性的执法机构或是公安部督导，否则地方性的警察根本无法追查和逮人。
引用 的话：也别把所有六扇门都想得那么不堪，基层小干警想生殖，啊不，升值，还是得有点功劳业绩的，也不会真一点人事儿都不干的，我主要想了解在我这外行看来痕迹多多很好追索的案件是否因为有很多技术上的困难所以侦破率...怎么我报案之后却是个飞扬跋扈弄不清状况的大叔来叫嚷“谁说我们不办案子，你们不了解情况”然后就挂了总之就是不想办，这种案件要办各种容易，人家连账号都给你了，涉嫌诈骗就是刑事案件，公安局当然有权力向银行寻求配合。
引用 的话：怎么我报案之后却是个飞扬跋扈弄不清状况的大叔来叫嚷“谁说我们不办案子，你们不了解情况”然后就挂了总之就是不想办，这种案件要办各种容易，人家连账号都给你了，涉嫌诈骗就是刑事案件，公安局当然有权力向...啊？你也上过这种当啊？我曾陪一个上了“猜猜我是谁”的当的朋友报过案，下午六点报的案，等到晚上十二点来俩人，态度还可以，问了经过，记录，签字，让我们走人，然后就再无消息........看他们那样子这类案子太多了都疲劳了......
引用 的话：款都是网银操作 而且不会一次性转到某一个账户上——这样太容易追查了——而是分散转入多个账户，比如每个账户只转几万块， 然后这些账户还会继续分散转账，可能最终的账户群每个账户上只有几千块。然后这些钱再...网银转帐也是有限额的吧？？半个小时五十多万就没了。
引用 的话：啊？你也上过这种当啊？我曾陪一个上了“猜猜我是谁”的当的朋友报过案，下午六点报的案，等到晚上十二点来俩人，态度还可以，问了经过，记录，签字，让我们走人，然后就再无消息........看他们那样子这...我才没上当呢，只是报案，来一个诈骗的报一次案，公安局不管就直接丢市长信箱，丢到他们受不了出来骂街为止凭啥骗子可以骚扰我们，我们不能骚扰那些职责抓骗子却放过骗子的人？
引用 的话：网银转帐也是有限额的吧？？半个小时五十多万就没了。网银的额度是可以自己设的 起码招行是这样而且一天最高100w
引用 的话：我才没上当呢，只是报案，来一个诈骗的报一次案，公安局不管就直接丢市长信箱，丢到他们受不了出来骂街为止凭啥骗子可以骚扰我们，我们不能骚扰那些职责抓骗子却放过骗子的人？呵呵，我们头也去报过，提供骗子的座机号码，接待者比你这位还气人：“那是骗子，别理他就行。”“我这是给你报案呢！！”“告诉你了，别理他就行了！！”“我是在报案，难道你们不管管吗？？”“你这不是没上当吗？啪.....嘟，嘟，嘟，嘟........."所以碰到这类电话我都是直接挂掉了事。
引用 的话：呵呵，我们头也去报过，提供骗子的座机号码，接待者比你这位还气人：“那是骗子，别理他就行。”“我这是给你报案呢！！”“告诉你了，别理他就行了！！”“我是在报案，难道你们不管管吗？？”“你这不是没上当...瞧，就是这种观点，所以才造成骗子横行，因为没骗到就不算犯罪，一万条尾巴露在外面，哈士奇就是不咬，叼到鸡的黄鼠狼这些二货又都追不到。
软件工程师，小众软件爱好者
想问问，如果信用卡被盗之后在境外网站上消费了是怎么处理啊？
这种电话诈骗的确难捉。骗子们分工很细的，专门取钱的，专门打电话的，专门维护银行帐户的。 等等。公安要捉人，还得全国跑，估计一宗案件的诈骗金额，还不够差旅费呢。所以也只能集中打击一下。
上次有个家伙给我们QQ发诈骗消息被我们反诈骗了……当时就用他给的银行卡号google，发现就这个卡号之前不到一个月还有过一次作案，被骗的是个女的，报案没结果，就到网上哭诉了。于是我们一边套他话，稳住他，一边报警；又netstat看链接，找对方的ip所在地，发现是东莞的一家网吧，于是又到网上找到当地网络报案的页面，填写，提交……这家伙被我们从早上玩到下午4、5点，这才醒悟过来……被忽悠到给我们寄30块钱（确认我们给他寄的钱收不到是不是银行问题），结果我们发的账号是慈善账号，被他发现人名不对……报警是11点左右报的。然后都等直播警察抓捕呢，结果等一天也没见动静……
不是技术问题
引用 的话：这种电话诈骗的确难捉。骗子们分工很细的，专门取钱的，专门打电话的，专门维护银行帐户的。 等等。公安要捉人，还得全国跑，估计一宗案件的诈骗金额，还不够差旅费呢。所以也只能集中打击一下。银行开账户要身份证的，黑账户数量有限，报案查证就冻结，让拿身份证重新开通，并且记录在案，那么反复半年，银行账号的诈骗形式就会入不敷出，胆敢拿自己身份证去开账户也会很快现形说到底就是六扇门没动力扫黄的时候动力都很大
只见过一次抓短信诈骗的是台湾警方要求这边配合的，人是台湾的，在这边通过电话骗台湾人钱。
引用 的话：银行开账户要身份证的，黑账户数量有限，报案查证就冻结，让拿身份证重新开通，并且记录在案，那么反复半年，银行账号的诈骗形式就会入不敷出，胆敢拿自己身份证去开账户也会很快现形说到底就是六扇门没动力...银行帐户20元一个，要多少有多少。冻结帐户是一件很严肃的事情，假如我正在签个大合同，对方要求下午5点前付款，否则交易取消。然后 竞争对手随便发个短信，把我的帐号填上去，然后诈骗为由报案并冻结了，你看我会不会把银行告死？至于基层公安嘛，这类事情的确不来钱又难办，除非上级要求吧，的确不怎么热心，也没什么办法。
引用 的话：银行开账户要身份证的，黑账户数量有限，报案查证就冻结，让拿身份证重新开通，并且记录在案，那么反复半年，银行账号的诈骗形式就会入不敷出，胆敢拿自己身份证去开账户也会很快现形说到底就是六扇门没动力...冻结账户是要法院判决的。你报警只是在侦查阶段，怎么可能会有法院的判决去冻结某个账户？
引用 的话：网银转帐也是有限额的吧？？半个小时五十多万就没了。人家未必是网银转账，atm转账也是可以的。而且网银如果办了什么usb key的话，基本上等于无限额的。而且，在银行看来，50多万简直是小case了。如果转账限额在50万，那会被人骂死的。买房买车什么的，都会超这数啊。
引用 的话：嗯，商务手段确实可以冒充这个报案但是，个人账户和企业账户应该分开的吧，否则逃漏税也成问题企业账户如果涉嫌这种案件，应该可以通知企业彻查账务安全，并在通知若干次后实施冻结。不要用个人账户交易，和不要用有账户安全隐患的账户交易，这对财务不是太大的问题吧至于说银行账户便宜，正常办理要身份证，黑市你让他去买，有这个办法让群众告诉你哪些是非法账户，正好能作为线索追寻倒卖账户的人，不是诈骗罪也是扰乱金融罪。而且这个你就不用担心竞争对手玩你了。其实除了银行还有一条渠道，就是短信啊，来电号码随意显和声讯平台群发短信都是滋生诈骗短信的平台，不彻底端掉它们，不就是因为几个前大佬家人参股其中么。说到底就是上头有人，有人不一定得认识，挂在大腿上也是御蚤，小条子想为民除害也还得绕着点，不然难度哪有那么大。
引用 的话：人家未必是网银转账，atm转账也是可以的。而且网银如果办了什么usb key的话，基本上等于无限额的。而且，在银行看来，50多万简直是小case了。如果转账限额在50万，那会被人骂死的。买...atm也是银行派出机构好伐网银转账也要通过银行的服务器的好伐没有银行允许，你转一个试试，又不是转微波炉
引用 的话：atm也是银行派出机构好伐网银转账也要通过银行的服务器的好伐没有银行允许，你转一个试试，又不是转微波炉你没有上当，你没有受害主体，这个有可能在流程上没有到达启动标准。再说这种情况实在太多，不可能每一次都派人详细追查。骗子一次性给几千几万人打电话，如果都报案，报案都去查，警察别的事情都别干了。
引用 的话：你没有上当，你没有受害主体，这个有可能在流程上没有到达启动标准。再说这种情况实在太多，不可能每一次都派人详细追查。骗子一次性给几千几万人打电话，如果都报案，报案都去查，警察别的事情都别干了。其实有未遂这个定义的强奸未遂可以判三五年诈骗未遂难道连立案的资格都没有么？这不是鼓励全民尝试诈骗么？骗到了就有得赚，骗不到就没有罪
勘查技术与工程专业，编程爱好者
坐等专业意见
引用 的话：其实有未遂这个定义的强奸未遂可以判三五年诈骗未遂难道连立案的资格都没有么？这不是鼓励全民尝试诈骗么？骗到了就有得赚，骗不到就没有罪这个太不现实了，全国每天估计有几十万上百万的人接到电话短信诈骗这种的，每个都立案怎么处理。你应该假设自己是警察，想想这个问题怎么处理
有机化学博士，法学学士
引用 的话：其实有未遂这个定义的强奸未遂可以判三五年诈骗未遂难道连立案的资格都没有么？这不是鼓励全民尝试诈骗么？骗到了就有得赚，骗不到就没有罪有个立案标准的，金额太低就不能立案，各地不同，我印象里好像是三千块。
引用 的话：有个立案标准的，金额太低就不能立案，各地不同，我印象里好像是三千块。懂了，只要单笔只问别人要两千九，警察叔叔就只能过来打个招呼
引用 的话：这个太不现实了，全国每天估计有几十万上百万的人接到电话短信诈骗这种的，每个都立案怎么处理。你应该假设自己是警察，想想这个问题怎么处理你要知道这种诈骗都是短信群发的，看似成百万短信，背后的黑手只有那么几十个而已。虽然以前拿上海检察院领导的名字谐音开玩笑，说公安机关就是十个里面抓三个，但真能做到这点，已经是上上大吉了，怕就怕是一百个里面抓三个，还有三百个根本不屑于立案
有机化学博士，法学学士
引用 的话：懂了，只要单笔只问别人要两千九，警察叔叔就只能过来打个招呼也不是，还有一个立案标准的，就是拨打诈骗电话多少人次、发送诈骗短信多少条，满了一定数额也可以抓，我记得好像是发送5000条。
引用 的话：也不是，还有一个立案标准的，就是拨打诈骗电话多少人次、发送诈骗短信多少条，满了一定数额也可以抓，我记得好像是发送5000条。那么也就是要有五千个我这样蛋疼的，才会查一次呵呵，还是很安全呢
有机化学博士，法学学士
引用 的话：那么也就是要有五千个我这样蛋疼的，才会查一次呵呵，还是很安全呢如果能抓到群发用的手机卡，也可以作为证据。
引用 的话：你要知道这种诈骗都是短信群发的，看似成百万短信，背后的黑手只有那么几十个而已。虽然以前拿上海检察院领导的名字谐音开玩笑，说公安机关就是十个里面抓三个，但真能做到这点，已经是上上大吉了，怕就怕是...后面也许就是几十个团队，但是事实上是有百万人收到了，不能给这百万人都立案吧？
引用 的话：后面也许就是几十个团队，但是事实上是有百万人收到了，不能给这百万人都立案吧？群发，也就是同一个号码出来的，短信举报平台是要连发信号码一起递交的，实际上可以归纳统计的，发出信源在一个短时间内只会有少数几个。百万人报案也只是几个案子而已，并不是每个分立，而是归入一个案子的名下。
引用 的话：如果能抓到群发用的手机卡，也可以作为证据。电信公司提供的个性化号码显示服务，有效地保护了诈骗犯的人身安全。因为他们付费了，而老百姓你们的来电显示是免费的，所以你们的优先权木有诈骗犯的高。
引用 的话：群发，也就是同一个号码出来的，短信举报平台是要连发信号码一起递交的，实际上可以归纳统计的，发出信源在一个短时间内只会有少数几个。百万人报案也只是几个案子而已，并不是每个分立，而是归入一个案子的...短信举报了不就行了么，这事怎么处理已经脱离普通人的范围了。而且短信号码是能改的，这个不是决定证据。
引用 的话：电信公司提供的个性化号码显示服务，有效地保护了诈骗犯的人身安全。因为他们付费了，而老百姓你们的来电显示是免费的，所以你们的优先权木有诈骗犯的高。有点强词夺理了，电信公司没有义务区分谁是犯罪分子谁是合法公司，而且现实中很多这种犯罪团伙都是在境外的。
引用 的话：atm也是银行派出机构好伐网银转账也要通过银行的服务器的好伐没有银行允许，你转一个试试，又不是转微波炉我说的就是，如果银行的服务器拒绝50万以上的转账，人民群众会把那银行拆了的。
最有可能是手机银行或者网银被黑了。然后那个号码明显是软件变的。至于把钱转移走么，网银转账就可以了啊。转账限额应该是参数类的，可以自助修改。后续应该还会有人专门负责洗钱的。
引用 的话：我才没上当呢，只是报案，来一个诈骗的报一次案，公安局不管就直接丢市长信箱，丢到他们受不了出来骂街为止凭啥骗子可以骚扰我们，我们不能骚扰那些职责抓骗子却放过骗子的人？赞个
引用 的话：我说的就是，如果银行的服务器拒绝50万以上的转账，人民群众会把那银行拆了的。没让动不动就拒绝转账啊
引用 的话：有点强词夺理了，电信公司没有义务区分谁是犯罪分子谁是合法公司，而且现实中很多这种犯罪团伙都是在境外的。是啊，有点强词夺理了，短信群发就没有一家合法公司！！！客户花钱购买的是指定用户短信收发业务，而电信公司仗着你们奈何我不得，非法添加非手机用户的群发功能来创造无线牛皮癣来为各种非法目的的组织提供便利。这已经是在骚扰用户了。如果把短信群发平台视为一种媒体的话，电信公司有没有注册过媒体相关的手续？是随便什么人都可以开设媒体的吗？而且还是显然在收费赚钱的媒体。这就相当于私闯民宅贴牛皮癣，你说他没抢钱没杀人没犯法，但他私闯民宅不犯法么？包括电信公司本身，也不是完全合法的经营者。来电显示在早期是有收费的服务项目，后来改为免费附赠，现在也并未从所提供的服务列表里去掉，也就是说，这还是电信公司和客户的合同中的一部分。但是，来电显示个性化服务却是让原本的来电显示彻底无效化了，你可以看见来点显示110，也可以看见来电显示很诡异的国家领导人名字，甚至无须打开短信就会看到短信内容，包括一些骚扰性的不雅的或是人身攻击的内容。这就好像倒卖国家粮库的存粮，说是你们放着也是放着，但未经允许擅取他人利益，就是犯法。你觉得这种事情是合法的吗？
引用 的话：是啊，有点强词夺理了，短信群发就没有一家合法公司！！！客户花钱购买的是指定用户短信收发业务，而电信公司仗着你们奈何我不得，非法添加非手机用户的群发功能来创造无线牛皮癣来为各种非法目的的组织提供便...谁说短信群发就没有合法公司？京东邮乐这种电商经常给我发打折上货信息，还有很多电子杂志，这都是正常需求，而且这种需求很多的。你最后一段话我没搞清楚逻辑，不明白怎么就倒卖存粮了。短信自动打开这种功能很正常，像我这种懒人就习惯在锁机屏幕上看短信，什么键都不用按，你要是觉得不爽，市面上有短信黑名单软件，能满足你要求的。来电显示免费赠送还不高兴？绝大多数人应该认为这是好事。
引用 的话：想问问，如果信用卡被盗之后在境外网站上消费了是怎么处理啊？信用卡境外消费凭签名，密码无效，商户应当核对签名，损失主要应当由商户和银行承担。
其实很大的问题出在银行发卡太随意了，骗子一般都会盗用别人的身份信息办理或者购买N多张的银行卡，收到骗款后马上用网银转到N多张卡上，然后从ATM分散取款，50w取走不是什么难事。收款账号一旦被查，马上就启用新的。模拟电话号码就更简单了，一个软件搞定。现在骗子太多，傻子明显不够用了
诈骗团伙使用2900多张银行卡转移被骗赃款
引用 的话：是啊，有点强词夺理了，短信群发就没有一家合法公司！！！客户花钱购买的是指定用户短信收发业务，而电信公司仗着你们奈何我不得，非法添加非手机用户的群发功能来创造无线牛皮癣来为各种非法目的的组织提供便...每个星期给我发个音乐会信息短信的深圳音乐厅中枪
引用 的话：上次有个家伙给我们QQ发诈骗消息被我们反诈骗了…… 当时就用他给的银行卡号google，发现就这个卡号之前不到一个月还有过一次作案，被骗的是个女的，报案没结果，就到网上哭诉了。 于是我们一边套他话，稳...警方的行动都是很慢的，网上报警的话，没有一两天根本没人看的。
这种别报案了，笔录做的都很认真，然后就没有然后了。。。亲身经历。
引用 的话：警方的行动都是很慢的，网上报警的话，没有一两天根本没人看的。引用 的话：这种别报案了，笔录做的都很认真，然后就没有然后了。。。亲身经历。需要夸地域的，基层民警基本无力，报案是肯定要的，因为报的多了，就可能有公安部联合执法，才能连根拔起．因为这些通常boss在外国港台．
老婆被网络诈骗2万，去报案，暂时没有下文。警察告诉我们超过十万才会立案单独侦查，否则是集中处理。现在骗子太专业，调查需要全国跑，有些还要与国外合作，十万块还不够差旅费。虽然如此，我们这种金额不大的，被骗也一定要报案，对他们破案是有帮助的，这种情况绝大部分都没有后文，但也有很多破案后，公安联系不上受害人，无法返还，所以一再强调联系方式发生变化时要告诉他们。这里的警察确实还是不错的。
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