理财规划师工作总结
理财规划师工作总结
范文一：理财规划师工作内容对应届毕业生来说，对很多职业都很模糊，今天乔布简历的小编给大家讲一讲理财规划师工作内容，希望对想就职理财规划师的同学有所帮助。理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。 从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。在理财规划实际工作中主要集中表现为以下几个方面：1、现金规划。理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。2、合理安排税收。理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。3、制定投资方案。理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。4、财产分配与传承。理财规划师在帮助别人财产分配与传承过程中要尽量减少发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。以上就是理财规划师工作内容的一些具体表现，如果想投递个人简历的同学，不妨尝试一下。原文地址：理财规划师工作内容对应届毕业生来说，对很多职业都很模糊，今天乔布简历的小编给大家讲一讲理财规划师工作内容，希望对想就职理财规划师的同学有所帮助。理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。 从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。在理财规划实际工作中主要集中表现为以下几个方面：1、现金规划。理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。2、合理安排税收。理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。3、制定投资方案。理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。4、财产分配与传承。理财规划师在帮助别人财产分配与传承过程中要尽量减少发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。以上就是理财规划师工作内容的一些具体表现，如果想投递个人简历的同学，不妨尝试一下。
范文二：清华大学理财规划师继续教育结业总结清华大学理财规划师继续教育临近了尾声。这短短的七天课程的学习，却是我的人生中弥足珍贵的七天。我没有进过大学的校门，更没有来过清华大学这样有名的学府，感谢太平人寿能给我这次培训的机会，让我来到了清华大学，学习了专业的理财知识。在这七天的学习里，我从一个寿险代理人成长为一名清华大学理财规划师，在理财专业的能力角度上用脱胎换骨来形容并不为过。总结过去只懂得用保险的专业规划客户的资产，而这次培训完后，让我知道了更多的投资渠道，以及投资方法，清晰的明确了未来的寿险生涯应该如何去走，从一个保险推销者的身份转变成顾问式的理财销售模式，为自己的客户提供更加专业的理财服务。通过这几天的学习，让我深刻的认识到，作为一名理财规划师在中国的前景是很好的，尤其自己又在保险公司工作，保险这个朝阳的行业未来对于专业化的要求会越来越严格，而我有幸得到这次培训，让自己越来越专业。据统计，我国理财规划师缺口达60万左右，理财服务需求的大量增加进一步凸显了理财规划师行业的人才瓶颈。目前我国正处于人均GDP由1000美元向3000美元的过渡阶段，个人客户对财富管理服务的需求也在快速增加。另一方面，在物质财富增长的同时，经济生活中面临的各种不确定性和风险也大大增加，威胁着家庭财富的安全，投资理财需求不断上升。在这样的背景下，我国个人理财市场已经初步形成，而我所在的太平人寿保险公司也在大力培养为具有不同需求客户提供个性化理财的能力的人员。在北京这样大中型城市的一些经济条件较好的人，拥有活跃的理财行为和较为成熟的理财理念，追求个性化的个人、家庭理财计划和创新型投资理财产品，已成为我们公司开展理财业务的首选目标客户。而太平人寿这几年高端客户市场的成长速度惊人，而且这块市场保险理财产品刚刚涉足，相对于竞争激烈的中低端客户市场，还是一片蓝海，我正可以用自己在清华大学的学习成果在这个市场上发挥自己的专业。在清华的这几天学习，吸收的不仅仅是知识上的东西，同时也潜移默化的影响着我的学习和思维，所有这些能力和思维模式的获得，是我几天学习的最大收获，这也必将影响我未来一生的发展。这次学习的科目有很多，虽然七天的时间让我很难以消化，但是在未来的日子里，我会通过不断的学习和摸索，让自己掌握这些科目。这些天所学习的课程有很多，比如，理财规划师的客户关系管理与实务、投资管理与债券投资、金融理财与税务规划，外汇，股票，基金投资，万能险等课程。这些老师专业生动的讲解让我们对与知识的吸收更加轻松，例如唐绍云老师所讲，让我明白了理财师的定位与工作模式，顾问式销售与客户的需求分析等，而且经常用一些容易理解的案例阐述课程的重点，比如，理财规划师=家庭医生，也应该从顾问式销售开始，家庭医生一般都首先诊断病情、治疗方案和抓药配药有专业的流程，而我们以往都是公司推出一款产品就直接找客户销售了，没有实际的考虑过客户的需求，然后遭到拒绝，纯属于推销工作。而学习完了以后，我们就应该也像医生一样，先了解客户的需求，然后根据客户的需求诊断推荐给他们的合适的理财产品。这就是专业的有推销模式转换顾问销售模式。还有第二次的课程，管圣义老师所讲的债券投资，以前一直认为债券就是国债，而这次让我了解到了债券的分类也有很多，老师帮助我们分析了债券市场，介绍了债券产品和如何发行债券等，使我对于债券的投资更加深刻的了解了。还有黄桦老师所讲的税务筹划，让我们知道了我国相关税制的基本情况，以及我国个人所得税的税制和如果筹划。这能让我更加的专业的利用保险帮助客户合理合法的去规划客户的税务问题。还有其他老师所讲的外汇投资，股票投资，基金投资，以及万能保险等课程，都让我学习到以往未涉及到的知识。清华大学是每个年轻人向往的天堂，它赋予了学习者更大的自主性和更广阔的思维空间，同时也对学习者提出了更高的要求。在这种半开放式的教学模式下，要求学习者必须有明确的学习目的，有更强的选择辨别能力和更强的自学能力。对于这个方面，我应该感谢清华大学继续教育学院，在这期间的所学的知识和收获，使我真正知道了怎样进行自我学习，怎样有选择有目的的学习，随之而来的是自己自学能力和学习效率的提高。它不仅提高了我的学习能力，拓宽了我的知识面，而且在不断的探索过程中，也促使自己学习更多更新的东西，这更进一步丰富了自己的知识。总之，向着自己的目标前进，充实的过好每一天，用自己的专业知识服务好每一个客户，不求成功与否，但求问心无愧，只要无悔，便是成功。而对于成长而言，则是一个漫长积累的过程，必须要执着进取，踏实奋斗，才有望品尝成功的喜悦。即将结业，虽然有些依依不舍，希望如果有机会还可以来到清华的校园，感受清华的风采，学习清华的知识。
感谢清华这个大集体，它让我更深刻地明白了自信、自尊，它把自强不息，厚德载物铸入到我的思想深处，这将是我一生宝贵的财富。我会在将来的人生道路上努力完成本职工作，与太平人寿共同成长，秉承着公司的服务理念，为人们送去更多的保障，为人们带去更多的知识，帮助客户根据他们的资产负债表以及现金流合理的规划好他们的家庭资产，为社会做更大的贡献！
范文三：第一节：理财规划概述一、理财视角中的人生马斯洛“人类需求层次理论”：5个层次：生理、安全、社交、尊重、自我实现二、理财规划内涵界定4个要点：全方位、多层次、个性化短期方案、长期规划贯穿一生、动态调整专业人士、综合服务三、理财规划的目标（一）总体目标重要知识点—12个层次：财务安全、财务自由1、财务安全：个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机。核心要点：信心、足以应对，财务危机八项衡量指标：收入、潜力，现金、住房，保险、投资，社保、养老2、财务自由：个人或家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作。具体体现：投资收入完全覆盖个人或家庭发生的各项支出。个人从被动的工作压力中解放出来已有财富成为创造更多财富的工具核心要点：投资收入>全部支出，不需为生活而被迫劳动3、财务安全、财务自由、收入关系图：A点之前：支出>总收入，谈不上财务安全，更谈不上财务自由A点：达到财务安全，AB点之间：处于财务安全状态，但没有达到财务自由B点：达到财务自由，B点之后：均处于达到财务自由状态（二）具体目标重要知识点—21、必要的资产流动性现金（广义）流动性与收益性、机会成本2、合理的消费支出财务状况稳健合理（非个人价值最大化）3、实现教育期望自身、子女缺乏弹性（时间、费用）4、完备的风险保障保险、非保险类5、积累财富资产配置、投资结构（投资组合）6、合理的纳税安排经营、投资、理财，政策优惠、差别待遇，减少或延缓，税后收入最大化7、安享晚年尊严、自立、高品质8、有效的财产分配与传承去世、丧失行为能力，个人意志，代际相传记忆帮助：流动消费教育风险、财富纳税晚年分传四、理财规划的原则重要知识点—3（一）整体规划规划思想、理财方案（二）提早规划利用复利功效（货币时间价值）减轻各期（当期）的经济压力观念：金钱多少、时间长短（三）优先：现金保障优先日常生活覆盖储备意外现金储备（四）优于：风险管理优于追求受益理财规划首先要考虑的因素：是风险，而非收益增值基于保值客户：所处的生命周期阶段、风险承受能力（五）匹配：消费、投资、收入消费：短期投资：将来（长期）收入：源头动态平衡（六）匹配：家庭类型与理财策略相匹配3个理财策略：进攻型、攻守兼备型、防守型3个家庭模型：青年家庭、中年家庭、老年家庭第二节：内容、工具、流程一、生命周期理论、家庭模型（一）生命周期理论重要知识点—4人的一生：从出生到死亡经历6个时期：婴幼儿、童年、少年、青年、中年、老年 理财规划重点考虑：青年、中年、老年三个时期细分为5个时期：单身期、家庭事业形成期、家庭事业成长期、退休前期、退休期1、单身期参加工作至结婚，一般2—8年、年龄22—30岁收入低、花销大、资金原始积累期努力工作、寻找高新职位、增加收入理财：广开财源、注意结余、小额投资、积累经验2、家庭事业形成期结婚至新生儿诞生，一般1—3年3、家庭事业成长期子女出生至大学毕业，一般18—22年4、退休前期子女参加工作至个人退休前，一般10—15年5、退休期退休后的时期（二）家庭模型重要知识点—5根据家庭收入主导者的生命周期而定1、青年家庭：35周岁以下2、中年家庭：35—55周岁之间3、老年家庭：55周岁以上二、匹配：生命周期、家庭模型、理财规划三、理财规划的内容重要知识点—6结合前面的8个具体理财目标学习（一）现金规划（二）消费支出规划（三）教育规划（四）风险管理与保险规划（五）税收规划（六）投资规划（七）退休养老规划（八）财产分配与传承规划四、理财规划的主要工具重要知识点—71、共同基金，即公募基金通过公开发行基金单位的方式，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事证券投资。特点：（1）集合理财（2）专业化、大众化,（3）相对低风险、高收益（4）起点低、适合大众投资者2、商业保险传统有效的财务转移机制以小额固定的保费支出，来换取对未来不确定的、巨大风险损失的经济保障使风险的损害后果，得以减轻或消化特点：（1）防御性最强（2）财务安全规划的主要工具之一3、固定收益证券，也称固定收入证券按照发行时规定的时间和方式，向投资者支付利息和偿还本金的有价证券包括：债券、中央银行票据、结构化产品、资产支持证券、优先股等等特点：（1）风险较低、收益稳定（2）适合保守型投资者（3）广泛应用于各种风险程度的资产配置当中4、股票股票是金融市场上主要的、长期的信用工具代表股份资本所有权的证书，股票本身并没有任何价值股票一经认购，就不得退还，只能通过证券市场转让或者出售投资人应具备较强的经济实力、专业能力、良好的心理素质作为投资工具，投资者应注意通过投资组合来降低风险5、期货交易双方按约定价格在未来某一时期完成特定资产的交易行为按交易标的，分为商品期货和金融期货三大商品交易所：上海、大连、郑州金融交易：中国金融期货交易所（上海）6、对冲基金投资目标更具针对性，可根据客户需求量身定做，操作手法多样，经营机制灵活7、私募股权基金非公开募集资金并投资于未公开上市公司股权的投资基金三种私募股权基金：风险投资基金、成长型基金、收购基金三种组织形式：公司型、有限合伙型、信托型8、外汇世界上最大的投资市场分别为：外汇、债券、股票市场9、黄金黄金投资一般分为：实物黄金投资、纸黄金投资10、法律11、个人信托12、其他五、理财规划的流程重要知识点—8第一步：建立客户关系方式多种多样，电话、互联网、书面、面对面等等沟通技巧尤为重要，非语言沟通技巧，专业化语言涉及到投资回报率等财务指标时，不应该给出过于确定的承诺第二步：收集客户信息关键环节、必要程序、规划的基础包括：财务信息、非财务信息第三步：分析客户财务状况客户家庭现行财务状况包括：资产负债表分析、现金流量表分析、财务比率分析 资产负债表：时点数现金流量表：时期数第四步：制定理财方案针对客户的具体理财目标，提出理财方案综合考虑每一具体项目的规划，最后形成整体理财方案第五步：执行理财方案三个原则：准确性、有效性、及时性制订详细的实施计划：实施步骤、匹配的资金来源、实施时间表注意：1、主动沟通、亲自参与：积极主动与客户沟通交流，让客户亲自参与到制订和修改“实施计划”的过程中.2、授权：执行理财计划，必须首先获得客户的执行授权3、保管执行记录理财方案的制定和执行——动态过程第六步：持续理财服务客观环境变化、客户经济条件变化、理财目标变化根据最新情况，不断地调整方案包括：定期评估理财方案，不定期的信息服务和调整方案第三节：理财规划师职业第一单元：职业发展概况一、职业发展：3个时期二、个人理财服务的发展（一）个人理财服务的3个层次大众理财—大众银行贵宾理财—富裕银行财富管理—私人银行（二）国内商业银行理财服务发展现状三、国外理财规划师职业资格介绍CLU、CＨFC、CFP、IFA四、理财规划职业在中国的发展第二单元：国家职业资格简介一、国家职业资格认证发展二、国家职业资格特点（一）社会认可度（二）本土化色彩（三）注重实务操作三、国家职业资格认证标准第四节职业道德与操守第一单元：道德与职业道德一、道德与职业道德（一）道德：4个角度（二）职业道德二、理财规划师职业道德中介服务，受托人，受人之托、忠人之事根本保证：生存和发展三、职业道德规范的构成（一）规范法律：积极要求，应当遵守（二）职业道德规范的构成：2个1、职业道德准则：原则性语言、道德和理念，基本准则，倡议性，基本渊源2、执业纪律规范：行为准则，积极要求、禁止性第二单元：职业道德准则重要知识点—9一、正直诚信核心原则：个人诚信绝不容忍：欺诈、对做人理念的歪曲诚实不欺，不能为个人利益而损害客户利益二、客观公正客观：以专业知识进行判断，坚持客观性，不带个人感情色彩公正：持公正合理的态度，随时披露利益冲突。以自己期望别人对待自己的方式对待有关各方三、勤勉谨慎勤勉：工作及时、彻底、不拖拖拉拉，干练、细心，事前准备计划、事后跟踪监控 谨慎：严谨、审慎、注意细节，忠于职守，合法的前提下最大限度地维护客户利益四、专业尽责专业素养、持续教育、知识储备、知识结构专业的眼光和方法、职业素养对客户和相关职业者，保持尊严和礼貌严谨的工作态度、专业的审慎判断、有责任充分沟通尽责敬业的职业态度、维护声誉和形象五、严守秘密不得泄露：客户的个人隐私、商业秘密六、团队合作融合专家的意见：保险、投资、税务、法律、财务等领域第三单元：执业纪律规范重要知识点—10一、不得从事、帮助从事违法行为二、不得虚假，欺骗、误导三、不得侵占、窃取财产四、以客观公正态度、维护客户利益五、应随时披露利益冲突六、不得随意公开、使用客户秘密信息七、应维护形象、禁止不正当竞争八、应勤勉尽责、履行承诺第四单元：违反职业道德规范的制裁措施重要知识点—11一、行业自律机构的制裁措施（一）非执业：取消资格、禁止终生考试执业（二）执业：警告、暂停执业、罚款、吊销执照二、法律责任（一）民事法律责任1、违约责任：机构、理财规划师2、侵权责任—损害：机构、理财规划师3、侵权责任—故意贬损、不正当竞争：理财规划师（二）行政法律责任罚款、吊销执照或停业整顿行业自律机构（三）刑事法律责任侵占、窃取财产
范文四：你需不需要一个规划师？反正我需要文章由乐赢创富研究中心原创，转载请注明出处 现在理财产品繁多、渠道多元化、信息大爆炸。普通市民早已眼花缭乱，不知所云。仅凭有限的金融知识，一般很难正确选对理财产品，多数情况下都是赔了夫人又折兵。这时，就需要理财规划师的协助，对生活消费、投资理财、资产配置作一个合理规划。什么是理财规划师？理财规划师，他的职责就是去深入了解客户的财务状况，判断和发现客户资产财务问题，根据客户的需求目标，给出合理的建议，制定相应的方案。可以说这是一种全方位、分阶段、个体化的服务。包括个人及家庭成员每个年龄段的资产和负债规划、现金流量预算和管理、投资规划、教育规划、职业生涯计划、保险规划、税收规划、个人税务及遗产等各方面。理财规划师可以做什么？术业有专攻，理财规划师会运用理财规划的原理、金融技术和方式方法，给个人和家庭提供综合性的理财咨询。借助专业的、熟悉理财领域的理财规划师，客户在投资理财过程中予以正确指导和建议，投资者可少走弯路，及早有所收益。 有人想买一套房子、有人想买一辆车，生活都有梦想，想要实现，就需要合理规划财务，有计划的生活。而多数情况下，我们并做不到。这个时候，你需要一个专属的理财规划师，给您做出战略性的投资指导，帮助您挖掘理财目标，提升生活质量，让财富实现保值增值。如果你不擅长理财，每月总是所剩无几，这个时候，你需要一个理财规划师，帮您利用有限的资源，完成基本生活的指标，做好收支平衡和增加原始积累，逐渐走向小康生活。 理财规划师会怎么做？首先，从大体上，规划师会从整体进行规划。理财师以个人、家庭的生活品质为出发点，从家庭收入、支出、理财投资、风险规避等方面，全方位、多角度设计与规划，使客户实现财富自由。其次，渗透正确的理财理念和观点。理财规划师能在自身的行动中不断帮客户渗透最合适的理财理念，使之观念上改变、更新，实现整体理财规划。此外，教授理财方法与技巧。理财规划师拥有专业的金融理财知识、丰富的投资经验和方法、大量的时间精力去研究这些，并不是每个人都懂得，理财规划师却能为客户“授之以渔”，让客户自己学回投资与理财。总之，理财规划师就是集合客户的理财需求、个人和家庭收入、生活质量、风险承受能力等情况，为其进行全方位的量身定制理财方案和建议。乐赢创富拥有专业的理财规划团队，法律顾问，助您实现财富自由，提高您的生活质量。
范文五：理财规划师（一）1、理财规划师的英文简称是（）。（单选题）A、 CFAB、 CPAC、 CFPD、 CPP我的答案：A
正确答案：C2、注册会计师单科的通过率约为（）。（单选题）A、 0.05B、 0.1C、 0.2D、 0.3我的答案：C
正确答案：B3、理财一般分为金融理财和非金融理财（）。（判断题）我的答案： √
正确答案： √4、金融理财师进入门槛高，考试通过率低。（）（判断题）我的答案： ×
正确答案： ×5、关于金融理财师特点的说法错误的是（）。（单选题）A、 进入门槛低，考试通过率高B、 职业风险较大C、 2005年金融理财师第一次考试D、 金融理财通过率约70~80%我的答案：B
正确答案：B………………………………………………………………………………………………………………………………………………
范文六：理财规划师 它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等2011年5月开始，国家理财规划师二级、三级考试改为计算机上机考试考试内容：共三门（基础知识、专业技能、综合评审【案例分析】）考试时间上半年5月18日至5月19日下半年11月16日至11月17日备注：上机考试；专业能力考核、综合评审可使用专用计算器。报名条件报名时填写国家职业资格鉴定申请表，同时提交照片，身份证明、学历证明、工作年限证明等材料原件及复印件。考两科：
和 专业技能
百分制（100分满/单科） 考三科：
和 专业技能
综合评审【案例分析】
百分制（100分满/单科）助理理财师考两门：基础知识和专业能力，均为上机考试；《基础知识》包括单选、多选和判断，《专业能力》只有选择题）。理财规划师考三门：基础知识、专业能力和综合评审，均为上机考试；其中《基础知识》包括单选、多选和判断；《专业能力》均为单选题，《综合评审》为不定项选择题。以下条件均满足其一即可三级：1、连续从事本职业工作6年以上。2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。相关专业：法律、金融、会计、经济类、管理类专业。[1]二级：1、连续从事本职业工作13年以上。2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。一级：1. 连续从事本职业工作19年以上。2. 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。考试材料《理财规划师基础知识(第五版)》目录编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：中国财政经济出版社《助理理财规划师专业能力(第五版)》目录编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：中国财政经济出版社《理财规划师专业能力(第五版)》目录编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：中国财政经济出版社助理理财规划师辅导书（第四版）作者：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：机械工业出版社理财规划师辅导书（第四版）作者：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：机械工业出版社发证部门中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发【唯一由政府颁发的资格认证三级【为助理理财规划师】
二级【为理财规划师】 一级【为高级理财规划师】 证书查询证书查询可在国家理财规划师（ChFP）考试网点击资格证书查询。同行业机构沈阳智虹教育
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一月份报名 培训到5月份理财规划师 它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等2011年5月开始，国家理财规划师二级、三级考试改为计算机上机考试考试内容：共三门（基础知识、专业技能、综合评审【案例分析】）考试时间上半年5月18日至5月19日下半年11月16日至11月17日备注：上机考试；专业能力考核、综合评审可使用专用计算器。报名条件报名时填写国家职业资格鉴定申请表，同时提交照片，身份证明、学历证明、工作年限证明等材料原件及复印件。考两科：
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百分制（100分满/单科） 考三科：
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综合评审【案例分析】
百分制（100分满/单科）助理理财师考两门：基础知识和专业能力，均为上机考试；《基础知识》包括单选、多选和判断，《专业能力》只有选择题）。理财规划师考三门：基础知识、专业能力和综合评审，均为上机考试；其中《基础知识》包括单选、多选和判断；《专业能力》均为单选题，《综合评审》为不定项选择题。以下条件均满足其一即可三级：1、连续从事本职业工作6年以上。2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。相关专业：法律、金融、会计、经济类、管理类专业。[1]二级：1、连续从事本职业工作13年以上。2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。一级：1. 连续从事本职业工作19年以上。2. 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。考试材料《理财规划师基础知识(第五版)》目录编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：中国财政经济出版社《助理理财规划师专业能力(第五版)》目录编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：中国财政经济出版社《理财规划师专业能力(第五版)》目录编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：中国财政经济出版社助理理财规划师辅导书（第四版）作者：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：机械工业出版社理财规划师辅导书（第四版）作者：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：机械工业出版社发证部门中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发【唯一由政府颁发的资格认证三级【为助理理财规划师】
二级【为理财规划师】 一级【为高级理财规划师】 证书查询证书查询可在国家理财规划师（ChFP）考试网点击资格证书查询。同行业机构沈阳智虹教育
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只能说是 考不过 就一直负责到底
一月份报名 培训到5月份
范文七：案由提问者自己选择，并不代表爱问知识人的观点 揪错 ┆ 评论 ┆ 举报海童[智慧天尊] 你好!一,国家理财规划师（ChFP）2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。颁证部门：国家劳动和社会保障部。二,CFA(Chartered Financial Analyst)CFA,特许金融分析师,是由美国投资管理与研究协会(AIMR,Association for Invest-merit Management and Research)进行资格评审和认定,是一种国际通行的金融投资从业者专业资格认证。它于1963年设立,是目前金融领域最权威的考试,是世界上公认的金融证券业最高认证证书,也是世界上规模最大的职业考试。CFA是专为个人设置的再教育计划,其考核内容和攻读硕士学位的课程水平相当。虽然CFA对申请人的资格、教育资质、业务水平等没有太高要求,但是取得CFA证书需要通过3个级别的考试以表明申请人对知识的掌握程度,申请人至少需要3年才能完成全部考试,在此基础上,要有3年以上的金融从业经验才能获得证书。同时,CFA考试全部采用英文,申请人需要具备良好的英文专业阅读能力。CFA的知识涵盖了金融分析行业所必备的专业知识,包括定量分析方法、宏观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其他投资工具分析、投资组合管理等等。颁证部门：美国投资管理与研究协会(AIMR)。三,CFP(Certified Financial Planner)CFP,注册金融策划师,最初是由国际金融理财协会(IAFP,International Associated forFinancial Planning)于1972年开始推出的。目前,CFP的考试认证机构是CFP标准委员会(CFP Board Standards),中国于日正式成为CFP成员。在所有的理财认证证书中,CFP无疑是最权威、最流行的个人理财水平证书。它所提倡的4E标准和7项原则,已经为全球的理财行业所普遍推崇。CFP之所以是最权威的证书主要是因为CFP的高要求:CFP对申请者有学历和工作经验上的要求,在美国,如果有认可的美国大学本科学位,则至少要有3年以上相关工作经验;如果无本科学位,则至少需要5年以上相关工作经验。同时,CFP要求申请者经过260学时规定课程的学习,考试合格后才能获得。CFP为客户提供全方位的专业理财建议,帮助客户实现财务目标,避免财务风险。它所提倡的4E标准(考试标准Examination、从业标准Experience、职业道德标准Ethics、继续教育Continuing Education)和7项原则(正直诚实原则Integrity、客观原则Obectivity、称职原则Competence、公平原则Fairness、保密原则Confidentiality、专业精神原则Professionalism、勤勉原则Diligence)已经为全球的理财行业所普遍推崇。CFP的考试内容包括理财规划概论、投资规划、保险规划、税收规划、退休规划与员工福利、高级理财规划等,共涉及7大类102个子课目。颁证部门：国际金融理财标准委员会(FPSB)。四,CFC(Certified Financial Consultant)CFC,注册财务顾问,是由理财规划顾问委员会(IFC,Institute of Financial Consultants)推出的。CFC在全球理财行业具有一定的权威性,特别是在美国、加拿大等北美地区影响更大,在包括日本、新加坡、香港等12个国家和地区建立了分支机构。CFC的报考条件相对宽松,只要有银行、保险、投资、证券等金融从业经验都可以报名参加认证考试。考试内容主要分为4大块:财务报表分析、公司理财、个人理财规划和投资管理。颁证部门：理财规划顾问师标准协会(IFC)。五,特许财富管理师（CWM）认证证书CWM证书由美国金融管理学会（American Academy of Financial Management，简称 AAFM）推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的培训和认证。特许财富管理师（CWM）认证被认为是美国本土三大理财规划管理师之一。该证书注重实战与实务，在资产配置与风险管理、高端客户的需求把握、投资全面性方面都有独特的设计。适合人群：具有金融等相关行业的工作经历，英语能力强。证书等级：初级特许财富管理师、中级特许财富管理师、高级特许财富管理师。考试内容：CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。颁证部门：颁证部门：美国金融管理学会（AAFM）。六,注册财务策划师（RFP）认证证书RFP证书由中国香港注册财务策划师协会（RFP-HK）推出。香港注册财务策划师协会是全球著名的理财专业组织——美国注册财务策划师协会的分支机构，因此，在RFP认证项目上得到美国注册财务策划师协会的专业支持。目前RFP证书在加拿大、英国、澳大利亚、日本、德0国等国家获得广泛认可。此外，RFP认证项目已被列入上海市紧缺人才培训工程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。适合人群：大专以上学历或中级以上职称；从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士或对财务策划有兴趣的人士；具有三年以上相关工作经验者。考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、财务策划实践五个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。颁证部门：香港注册财务策划师协会（RFP-HK）。七,国际注册财务顾问师（RFC）认证证书由美国国际认证财务顾问师协会（IARFC）推出并负责认证工作。国际注册财务顾问师（RFC）的主要职责是帮助家庭和个人进行合理的消费、储蓄、投资、投保以及作未来财务规划。适合人群：在保险行业的从业人员。考试内容：主要分为基础理论和实务操作两部分。理论考试内容包括经济学、投资学、风险管理、税务法规等。实务操作部分，需要学员在结束培训后一个月内交出实务案例报告。要拿到RFC执照，先要交年费成为IAPRC的会员。颁证部门：美国国际认证财务顾问师协会（IARFC）。八,特许理财顾问师（ChFC）认证证书ChFC认证（Chartered Financial Consultant）于1982年由美国金融职业培训界历史最悠久、最负盛名的美国学院(American College)创立，以其考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛认可，在美国金融界颇受尊重，与CFP齐名。适合人群：具有3年以上金融行业相关工作经验，一定的英语听、说、读、写基础。考试内容：共有8门核心考试课程，其中理财规划的步骤和环境、保险基础知识、个人所得税、退休规划、投资、遗产规划基础等6门为必考科目，另外2门可从金融系统、理财规划实务、遗产规划实务和退休计划中的财务决策中任意选择。颁证部门：美国学院(American College)。回答： 18:11提问者对答案的评价：共0条评论...阅读详情：
范文八：注册城市规划师专业技术 个人工作总结=个人原创，有效防止雷同，欢迎下载=转眼之间，一年的光阴又将匆匆逝去。回眸过去的一年，在×××（改成注册城市规划师岗位所在的单位）注册城市规划师工作岗位上，我始终秉承着“在岗一分钟，尽职六十秒”的态度努力做好注册城市规划师岗位的工作，并时刻严格要求自己，摆正自己的工作位置和态度。在各级领导们的关心和同事们的支持帮助下，我在注册城市规划师工作岗位上积极进取、勤奋学习，认真圆满地完成今年的注册城市规划师所有工作任务，履行好×××（改成注册城市规划师岗位所在的单位）注册城市规划师工作岗位职责，各方面表现优异，得到了领导和同事们的一致肯定。现将过去一年来在×××（改成注册城市规划师岗位所在的单位）注册城市规划师工作岗位上的学习、工作情况作简要总结如下：一、思想上严于律己，不断提高自身修养一年来，我始终坚持正确的价值观、人生观、世界观，并用以指导自己在×××（改成注册城市规划师岗位所在的单位）注册城市规
范文九：自XX年11月应聘为xx市第二批乡村规划师以来，按照乡村规划师六大职责，踏实扎根基层，已在xx镇履职近两年。两年来，积极参与市、区、镇规划建设事务，这之中，有成绩，有困难，也有不足，现将XX年上半年工作总结如下：一是参与市、区重大规划事务，发挥规划师专业技术特长作用，指导并协调设计单位完善规划成果。1、xx全域新村布局规划。年初，市局开展今年重点工作xx全域新村布局规划编制，经专题培训，按要求将上报各区县新村布局成果。经两周时间细致调研，会同镇国土、建设口同事，在充分尊重村民意愿的前提下，提前完成了xx镇全域新型社区布局规划工作，形成了镇域“两图两表”资料成果。同时，牵头区规划局县域成果汇总，发挥专业特长，协调新都13个街镇资料上报整理，在领导要求的时限内完成县域“现状三图、规划三图、两表一文”规划成果，获得领导肯定和认可。2、新都区农村新型社区出入通道整治导则。年初，区委徐书记上任，提出“城乡环境综合整治”将是新都区今后几年重点工作。在此背景下，区规划局委托编制农村新型社区出入通道整治导则，拟通过对新都区现有新农村建设、农业产业等资源的梳理，结合城乡统筹、城市建设、产业发展，结合景观、节点、水系的打造，梳理道路交通，完善导视系统，打造展示新都田园风光、人文特色、宜居、产业等各个方面的绿色生态通道。这项工作得到乡村规划师小组全程参与和配合，xx镇有丁家大院示范点和北星土地整理安置点，就如何档升级，梳理通道，向设计单位提出了相关建议。同时，积极参与通道整治导则规划方案汇报交流，协调正式成果作为区级管理制度在各乡镇得到落实。3、新都区农村道路交通及公交体系规划。按照区委徐书记调研要求“完善和优化农村交通规划”事项，区规划局安排此项规划编制并要求乡村规划师全程参与配合。在协助设计单位调研各乡镇交通、公交现状的同时就规划编制提出相关建议，牵头审查此规划各阶段方案，以达到区委提出的“实现农村交通领先二圈层乃至全市的目标”。目前，该规划初步成果已完成。按领导要求，会同设计单位完成了“新都区农村道路交通及公交体系规划探析”论文，论文已报送至“xx规划”编辑部。二是积极参与xx镇规划建设事务，为领导决策出谋划策。1、主持编制xx锦城安置小区建筑方案编制，协助完善北星安置小区建设收尾工作。根据时间进度，xx锦城安置小区建筑方案已编制完成，规划方案结合xx状元文化、生态本底等元素在风貌形态、立面色彩上寻求突破，并通过区规划局审查，目前已进入项目前期建设阶段。同时积极推进北星安置小区建设收尾工作，为7月底村民分房入住打下基础。2、以xx旧城改造为切入点，展示xx宜居新貌。今年以来，通过加快城市设计和旧城改造，配合镇政府着力完善城镇基础设施配套，实现和北部商城功能区的对接；通过引进实力、品牌房地产开发商，投资建设公园、高端酒店、住宅楼盘等城市功能区，扩大城镇规模，提高城镇的承载力，延伸城镇功能。主要涉及两方面工作，一是规划建设城市湿地公园，提升城市品质，目前湿地公园规划方案编制完成，已进入项目建设阶段；二是启动老城镇拆迁，展示城市新形象。为落实xx旧城改造资金缺口问题，配合镇政府与中国核工业中原建设有限公司达成项目投资合作协议。目前，xx城镇建设已进入高速行驶的“快车道”。今年以来，参与市、区、镇规划事务不少，深刻感受到规划不仅单纯作为技术学科，更多是一门涵盖社会学各门类的综合学科。对从业人员的素质要求越来越高，规划工作者要不断加强自身学习，提升水平，才能迎接新形势下城乡规划工作提出高标准、严要求。
范文十：这个月除了继续完善上个月布置的任务外，这个月主要工作还包括：1、会同水7厂设计单位、施工单位、镇主要领导和涉及村社的书记、主任对水7厂供水主管网走线进行现场踏勘，根据设计要求和拆迁补偿平衡，最终确定主管网走线方案，并针对施工进场和后期维护对设计提出要求。2、徐堰河保护项目初步方案交流，设计单位就方案进行了详细的汇报，同时对下一阶段的设计内容进行了介绍，随后到现场根据方案情况和涉及到的重要节点进行了更深入的沟通和交流。3、对大配套项目到安龙对大配套项目的相关资料和佐证材料进行整理和汇总，并根据情况及时向主要领导反馈了需要补充和完善的资料内容，便于下一步资金的申请。4、与安德镇拓展区规划可研单位共同对规划方案和可研报告进行讨论和研究，最后根据规划实际情况对可研报告进行修改和完善。5、对川菜公司融资项目跟国土部门土地情况进行沟通和协调，并从城市规划的角度对2200亩土地内的用地情况和公共服务配套、基础设施建设等方面向国土局的同志作了深入交流。6、开始着手梳理安德镇基础管网的汇总工作，难度非常大，镇上资料缺乏，同时熟悉情况的同志又在外地挂职，基本上这一块属于空白，因此下一步的工作开展会比较缓慢。7、同时根据胡书记的要求对目前的历史遗留问题的项目进行梳理，目前涉及到15个问题项目。8、参加了市规划局组织的培训和学习，对现行政策下如何更好的开展农村工作提出了一些可供参考的建议和思路，感觉收获颇为丰富。9、重新对两路口幼儿园进行了选址，并划定了用地红线，同时配合相关部门进行定桩和打围、平场等工作。10、代表镇政府组织安宁、安龙、广福三个村庄规划的修编工作，目前初步成果已完成，准备报局务会审查。11、配合经环办合理确定招商引资项目的建设要求并确定项目性质和范围。12、配合农综办协调设计单位编制精品园规划设计方案。13、配合统筹办对土地整理项目进行梳理，并将基础设计情况进行摸排调查，形成正式文件和表格，为下一步管理奠定基础。14、配合统筹办对目前立项存在问题组织立项单位、对项目立项情况进行问题梳理，并提出下一步立项工作推进的要求，同时协调国土部门推进土地整理项目的变更立项工作。}