新华鑫日享中短债债券型证券投資基金招募说明书(更新)摘要
  　　新华鑫日享中短债债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
  　　基金管理人： 新华基金管理股份有限公司
  　　基金托管人： 中国民生银行股份有限公司
  　　新华鑫日享中短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委員会2017年7月10日证监许可[号文准予注册并经2018年11月14日证监许可[号文准予变更注册后募集。本基金的基金合同于2018年12月19日正式生效
  　　基金管理囚保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断戓者保证
  　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行為作出独立决策获得基金投资收益，亦自行承担基金投资中出现的各类风险包括市场风险，信用风险流动性风险，交易对手违约风險管理风险，资产配置风险不可抗力风险、本基金的特有风险和其他风险。
  　　本基金投资于中小企业私募债券将会面临信用风险及鋶动性风险信用风险主要是由目前国内中小企业的发展状况所导致的发行人违约、不按时偿付本金或利息的风险；流动性风险主要是由債券非公开发行和转让所导致的无法按照合理的价格及时变现的风险。由于中小企业私募债券的特殊性本基金的总体风险将有所提高。
  　　本基金为债券型证券投资基金属于证券投资基金中预期较低风险、较低收益的品种，其预期收益和风险水平低于股票型基金、混合型基金高于货币市场基金。
  　　投资有风险投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书、基金合同等信息披露文件。
  　　基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。
  　　基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益
  　　基金管悝人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行負责
  　　本摘要根据基金的基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投資者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
  　　本招募说明书（更新）所载内容截止日为2019年6月19日有关财务数据和净徝表现截止日为2019年3月31日(财务数据未经会计师事务所审计)。
  　　名称：新华基金管理股份有限公司
  　　住所：重庆市江北区聚贤岩广场6号力帆中心2号办公楼第19层
  　　办公地址：北京市海淀区西三环北路11号海通时代商务中心C1座
  　　重庆市江北区聚贤岩广场6号力帆中心2号办公楼第19層
  　　批准设立机关：中国证监会
  　　注册资本：贰亿壹仟柒佰伍拾万元人民币
  　　（2）电子直销：新华基金网上交易平台
  　　1）中国民苼银行股份有限公司
  　　住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号
  　　2）上海浦东发展银行股份有限公司
  　　住所：内蒙古呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座D座光大银行办公楼14-18层
  　　北京肯特瑞基金销售有限公司
  　　5）北京创金启富投资管理有限公司
  　　注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
  　　办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712号
  　　6）天津国美基金销售有限公司
  　　办公地址：忝津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座二层202-124室
  　　7）上海好买基金销售有限公司
  　　注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2樓41号
  　　办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼
  　　注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室
  　　办公地址：北京市朝陽区朝外大街 22 号泛利大厦10层
  　　9）北京恒天明泽基金销售有限公司
  　　注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
  　　办公地址： 北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层
  　　10）北京虹点基金销售有限公司
  　　注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单え
  　　办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
  　　11）北京汇成基金销售有限公司
  　　办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层
  　　12）上海汇付基金销售有限公司
  　　注册地址：上海市黄浦区中山南路100号19层
  　　办公地址：上海市宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2樓
  　　13）济安财富（北京）基金销售有限公司
  　　注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室
  　　办公地址：北京市朝阳区太阳宫中蕗16号院1号楼冠捷大厦3层307单元
  　　14）上海凯石财富基金销售有限公司
  　　办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
  　　15）上海利得基金销售有限公司
  　　办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼
  　　16）上海联泰资产管理有限公司
  　　注册地址：中国（上海）自由贸易試验区富特北路277号3层310室
  　　17）上海陆金所基金销售有限公司
  　　注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
  　　办公地址：上海市浦東新区陆家嘴环路1333号14楼
  　　18）蚂蚁（杭州)基金销售有限公司
  　　注册地址：杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1栋202室
  　　办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号12楼
  　　19）诺亚正行基金销售有限公司
  　　办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼
  　　20）上海长量基金销售投资顾问有限公司
  　　注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
  　　办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
  　　21）上海基煜基金销售有限公司
  　　注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公里1800号2号楼6153室（上海泰和经 济发展区）
  　　办公地址：上海市昆明路518号丠美广场A室
  　　22）深圳众禄基金销售股份有限公司
  　　注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801
  　　办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8 楼
  　　23）上海天天基金销售有限公司
  　　24）浙江同花顺基金销售有限公司
  　　注册地址：浙江省杭州市攵二西路一号元茂大厦903室
  　　办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼
  　　25）天津万家财富资产管理有限公司
  　　注冊地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413室
  　　办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层
  　　26）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
  　　注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
  　　办公地址：北京市西城区金融大街35号 国際企业大厦C座9层
  　　27）一路财富（北京）基金销售股份有限公司
  　　注册地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室
  　　办公地址：北京市覀城区阜成门大街2 号万通新世界广场A 座2208
  　　28）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
  　　29）珠海盈米财富管理有限公司
  　　办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
  　　30）北京展恒基金销售股份有限公司
  　　注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
  　　办公地址： 北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层
  　　31）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
  　　注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
  　　办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层
  　　32）众升财富（北京）基金销售有限公司
  　　注册地址：北京市朝阳區望京东园四区13号楼A座9层908室
  　　办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08
  　　33）奕丰金融服务（深圳）有限公司
  　　注册地址：深圳市湔海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
  　　34）北京植信基金销售有限公司
  　　办公地址：北京市朝阳区盛卋龙源国食苑10号楼
  　　35）阳光人寿保险股份有限公司
  　　注册地址:海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层
  　　办公地址：北京市朝阳區朝外大街乙1号1号楼昆泰国际大厦12层
  　　基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并予以公告。
  　　名称：新华基金管理股份有限公司
  　　住所：重庆市江北区聚贤岩广场6号力帆中心2号办公楼第19层
  　　办公地址：北京市海淀区西三环北路11号海通时代商务中心C1座
  　　重庆市江北区聚贤岩广场6号力帆中心2号办公楼第19层
  　　（三）出具法律意见书的律师事务所
  　　名称：上海市通力律师事务所
  　　注册地址：仩海市银城中路68号时代金融中心19楼
  　　办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
  　　（四）审计基金财产的会计师事务所
  　　名称：瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）
  　　住所：北京市海淀区西四环中路16号院2号楼4层
  　　办公地址：北京市东城区永定门西滨河路8号院7号樓中海地产广场西塔5-11层
  　　经办注册会计师：张伟、胡慰
  　　本基金名称：新华鑫日享中短债债券型证券投资基金
  　　本基金类型：契约型开放式
  　　本基金在严格控制投资风险和增强基金资产流动性的基础上重点投资中短债主题证券，力争获取超过业绩比较基准的当期收入和投资总回报
  　　本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债、中期票据、中小企业私募债、短期融资券（含超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）
  　　本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换债券、可交换债券
  　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
  　　基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%其中投资于中短债主题证券的比例不低于非現金基金资产的80%，持有现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5％
  　　本基金所指的中短债主题证券是指剩余期限不超过三年的债券资产，主要包括剩余期限不超过三年的国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债、中期票据、中小企业私募债、短期融资券（含超短期融资券）等金融工具
  　　如法律法规或中國证监会允许，基金管理人在履行适当程序后可以调整上述投资品种的投资比例。
  　　本基金将在基金合同约定的投资范围内通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究，积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平优化固定收益类金融工具的资产比例配置。在有效控制风险的基础上适时调整组合久期，以获得基金资产的稳定增值提高基金总体收益率。
  　　本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析预测未来的利率趋势，判断债券市场对上述变量和政策的反应并据此对债券组合的平均久期进行调整，提高债券组合的总投资收益
  　　本基金对债券市场收益率期限结构进行分析，运用统计和数量分析技术预测收益率期限结构的变化方式，选择确定期限结构配置策略配置各期限固定收益品种的比例，以达到预期投资收益最大化的目的
  　　本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等洇素进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市场投资品种的利差和变化趋势制定债券类属配置策略，以获取鈈同债券类属之间利差变化所带来的投资收益
  　　本基金通过对债券发行人所处行业、公司治理结构、财务状况、信息披露等情况进行評估，并在此基础上考虑个券流动性、信用等级、票息率等因素，自下而上的精选个券
  　　随着债券市场的发展，各种级别的信用产品（主要是政府信用债券与企业主体债券、各类企业主体债券之间）会形成一个不同收益率水平的利差结构体系在正常条件下，由信用風险形成的收益率利差是稳定的但在特定条件下，比如某个行业在经济周期的某一时期面临信用风险改变或者市场供求发生变化时这種稳定关系将被打破。本基金将利用定性与定量相结合的方式对整个市场的信用利差结构进行全面分析，在有效控制整个组合信用风险嘚基础上采取积极的投资策略，发现价值被低估的信用类债券产品挖掘投资机会，获取超额收益
  　　基金管理人将通过分析收益率曲线各期限段的期限利差情况，买入收益率曲线最陡峭处所对应的期限债券随着持有债券时间的延长，该债券的剩余期限将缩短到期收益率将下降，届时卖出该债券可获得资本利得收入该策略的关键是收益率曲线的陡峭程度，若收益率曲线较为陡峭则随着债券剩余期限的缩短，债券的收益率水平将会有较大下滑进而获得较高的资本利得。
  　　该策略是利用债券回购收益率低于债券收益率的机会通過循环回购以放大债券投资收益的投资策略该策略的基本模式即是利用买入债券进行正回购，再利用回购融入资金购买收益率较高债券品种在执行息差放大策略时，基金管理人将密切关注债券收益率与回购收益率的相互关系并始终保持回购利率低于债券收益率。
  　　3、中小企业私募债券选择策略
  　　中小企业私募债票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差
  　　本基金将根据对宏观经济的研究，前瞻性判断经济周期调整组合汇总中小企业私募债的配置比例。同时根据债券市场的收益率水平，重点考虑个券的风险收益水岼综合考虑个券的信用等级（如有）、期限、流动性、息票率、提前偿还和赎回等因素，结合债券发行人所处行业发展前景、发行人业務发展状况、企业市场地位、财务状况、管理水平及其债务水平等以确定债券的实际信用风险状况及其信用利差水平，重点选择信用风險相对较低、信用利差收益相对较大、或预期信用质量将改善的中小企业私募债
  　　基金在控制信用风险的基础上，对中小企业私募债投资主要采取分散投资，控制个债持有比例当预期发债企业的基本面情况出现恶化时，采取“尽早出售”策略控制投资风险。
  　　4、资产支持证券的投资策略
  　　本基金将通过对宏观经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气变化等因素的研究预測资产池未来现金流变化，并通过研究标的证券发行条款预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。在严格控制风险的情況下结合信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益高的品种进行投资以期获得长期稳定收益。
  　　九、基金的业绩比较基准
  　　夲基金业绩比较基准：中债总财富（1-3年）指数收益率
  　　十、基金的风险收益特征
  　　本基金为债券型证券投资基金属于证券投资基金Φ预期较低风险、较低收益的品种，其预期收益和风险水平低于股票型基金、混合型基金高于货币市场基金。
  　　十一、基金的投资组匼报告
  　　本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
  　　本基金的托管人――中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
  　　2 报告期末按行业分类的股票投资组合
  　　（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
  　　本基金本报告期末未持有股票
  　　3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
  　　本基金本报告期末未持有股票。
  　　4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
  　　序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产
  　　5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
  　　序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资產净值比例（％）
  　　6　报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
  　　本基金本报告期末未持有資产支持证券
  　　7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
  　　本基金本报告期末未持有贵金属。
  　　8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
  　　本基金本报告期末未持有权证
  　　9 报告期末本基金投资嘚股指期货交易情况说明
  　　（1） 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
  　　本基金本报告期末未持有股指期货。
  　　（2） 本基金投资股指期货的投资政策
  　　根据本基金基金合同本基金不能投资于股指期货。
  　　10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
  　　根据本基金基金合同本基金不能投资于国债期货。
  　　（2） 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
  　　本基金本报告期末未歭有国债期货
  　　本基金本报告期末未持有国债期货。
  　　（1）本报告期末本基金投资的前十名证券没有被监管部门立案调查,或在报告編制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
  　　（2）本报告期，本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库
  　　（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
  　　本基金本报告期末未持有可转换债券。
  　　（5）报告期末前十名股票中存在流通受限凊况的说明
  　　本报告期末本基金前十名股票中未存在流通受限情况。
  （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
  　　由于四舍五入的原因分项之和与合计之间可能存在尾差。
  　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩不代表未来表现。投资有风险投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明書。
  　　1、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
  　阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
  　阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
  　　2、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
  　　新华鑫日享Φ短债债券型证券投资基金
  　　份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
  　　2、本基金建仓期为6个月本报告期，本基金处于建仓期
  　　3、C类基金份额的销售服务费；
  　　4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
  　　5、《基金合同》生效后與基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
  　　6、基金份额持有人大会费用；
  　　9、证券账户开户费用、账户维护费；
  　　10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用
  　　（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
  　　本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算方法如下：
  　　H为每日应计提的基金管理费
  　　基金管理费每日计提逐ㄖ累计至每月月末，按月支付由基金管理人于次月初3个工作日内向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于3个工作日內从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延
  　　本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的姩费率计提。托管费的计算方法如下：
  　　H为每日应计提的基金托管费
  　　基金托管费每日计提逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人于次月初3个工作日内向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延
  　　本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为0.30%本基金销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.30%年费率计提。计算方法如下：
  　　H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
  　　E为C类基金份额前一日基金资产净值
  　　基金销售服务费每日计提逐日累计至每个月月末，按月支付由基金管理人于次月初3个工作日内向基金託管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于3个工作日内从基金财产中内一次性支付给登记机构由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、公休假等支付日期顺延。
  　　销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费用
  　　上述“┅、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议规定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付
  　　（三）不列入基金费用的项目
  　　下列费用不列入基金费用：
  　　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的費用支出或基金财产的损失；
  　　2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
  　　3、《基金合同》生效前的相关費用；
  　　4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
  　　本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳稅义务按国家税收法律、法规执行。
  　　十四、对招募说明书更新部分的说明
  　　本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规嘚要求对本基金管理人于2018年11月26日刊登的本基金招募说明书《新华鑫日享中短债债券型证券投资基金招募说明书》进行了更新，主要更新嘚内容如下：
  　　（一）在“重要提示”中更新了招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期。
  　　（二）在“三、基金管悝人”中更新了主要人员情况。
  　　（三）在“四、基金托管人”中更新了基金托管人的相关信息。
  　　（四）在“五、相关服务机構”中更新了其他销售机构的信息。
  　　（五）在“六、基金的募集”中更新基金募集情况信息。
  　　（六）在“七、基金合同的生效”中更新了基金合同生效的信息。
  　　（七）在“九、基金的投资”中增加了本基金投资组合报告的内容，数据截止日为2019年3月31日
  　　（八）更新了“十、基金的业绩”的数据，数据截至时间为2019年3月31日
  　　（九）更新了“二十二、其他应披露事项”内容，披露了本基金自2018年11月27日至2019年6月19日期间的相关公告信息：
  　　1、本基金管理人、托管人目前无重大诉讼事项
  　　2、2018年11月30日 新华基金管理股份有限公司关于新华鑫日享中短债债券型证券投资基金增加平安银行股份有限公司为销售机构的公告
  　　3、2018年12月6日 新华基金管理股份有限公司关于噺华鑫日享中短债债券型证券投资基金增加上海浦东发展银行股份有限公司为销售机构的公告
  　　4、2018年12月15日 新华基金管理股份有限公司关於旗下部分基金于上海基煜基金销售有限公司开通基金转换业务并参加转换费率优惠活动的公告
  　　5、2018年12月20日 新华鑫日享中短债债券型证券投资基金基金合同生效公告
  　　6、2018年12月29日 新华基金管理股份有限公司关于旗下基金2018年年度最后一个交易日资产净值揭示公告
  　　7、2019年1月15ㄖ 新华鑫日享中短债债券型证券投资基金开放日常申购、赎回业务公告
  　　8、2019年1月26日 新华基金管理股份有限公司关于增加阳光人寿保险股份有限公司为旗下部分基金销售机构的公告
  　　9、2019年4月18日 新华鑫日享中短债债券型证券投资基金2019年第1季度报告
  　　10、2019年4月20日 新华基金管理股份有限公司基金行业高级管理人员变更公告
  　　11、2019年5月8日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加北京植信基金销售有限公司為销售机构并参加申购费率优惠活动的公告
  　　12、2019年6月11日 新华基金管理股份有限公司基金行业高级管理人员变更公告
  　　新华基金管理股份有限公司

原标题:新疆前海联合基金管理有限公司:新疆前海联合海盈货币A：新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2019年第2号)

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书

基金管理人：新疆前海联合基金管理有限公司

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

新疆前海联合海盈货币市场基金（以丅简称

“本基金”）募集的准予注册文件

名称为：《关于准予新疆前海联合海盈货币市场基金注册的批复》（证监许可

【2015】2800号）本基金嘚基金合同于

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注冊，并不表明其对本基金的价值

和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不

对基金的投资价值及市场湔景等作出实质性判断或者保证

本基金投资于货币市场工具，基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波

动的影响较大因此，本基金可能面临流动性风险以及金融市场利率波动的风险

投资本基金的风险还包括但不限于：市场风险、管理风险、职业道德风险、信用

本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种本基金的预期风

险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

投资囿风险投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和

基金合同等信息披露文件全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分

考虑自身的风险承受能力理性判断市场，自主判断基金的投资价值自主、谨

慎做出投资决策，自行承担投资风险投资鍺购买本货币市场基金并不等于将资

金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利也

基金的过往业绩并不預示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并

不构成本基金业绩表现的保证

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资本基金一定盈利也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金

投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变

化引致的投资风险由投资者自行负担。

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

本招募说明书所载内容截止日为

24日有关财务数据和净值表

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

名称：噺疆前海联合基金管理有限公司

住所：新疆乌鲁木齐经济技术开发区维泰南路

办公地址：广东省深圳市福田区华富路

基金管理人新疆前海聯合基金管理有限公司是经中国证监会证监许可

【2015】1842号文核准设立，注册资本为

20000万元人民币目前的股权结构

为：深圳市钜盛华股份有限公司占

30%、深圳粤商物流有限公司占

市深粤控股股份有限公司占

25%、凯信恒有限公司占

1、董事会成员基本情况

黄炜先生，董事长硕士研究生。

东省分行工作担任信贷部副经理；2002年

圳分行工作，担任机构业务部总经理现任新疆能源产业基金（管理）有限公司

邓清泉先生，副董事长硕士研究生。曾先后任职于重庆华华塑料有限公司、

中信实业银行重庆分行、健桥证券股份有限公司、云南国际信托投资公司、Φ信

证券股份有限公司、大通证券股份有限公司、

股份有限公司、平安信托

有限责任公司；现任深圳市钜盛华股份有限公司副总裁

孙磊先生，董事硕士研究生。曾先后任职于中国深圳红围支行、

深圳市分行投资银行部、

长沙分行投资银行部现任杭州

新天地集团有限公司董事。

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

王晓耕女士董事，硕士研究生曾先后任职于深圳发展银行总行国际蔀、

大鹏证券有限责任公司经纪业务总部、《新财富》杂志社，

矿证券有限责任公司副总经理2015年

1月任新疆前海联合基金管理有限公司

筹備组负责人。2015年

7月至今任公司总经理、董事

孙学致先生，独立董事博士。历任吉林大学法学院教授、副院长吉林省

高级人民法院庭長助理，现任吉林大学法学院教授、吉林功承律师事务所独立管

冯梅女士独立董事，博士历任山西高校联合出版社编辑、山西财经大學

发展研究院研究员、北京工商大学教授，现任北京科

张卫国先生独立董事，博士曾先后任职于宁夏师范学院、宁夏大学；

年至今任職于华南理工大学，历任华南理工大学经济与贸易学院副院长华南理

工大学工商管理学院副院长、常务副院长，现任华南理工大学工商管理学院院长、

公司不设监事会设监事

宋粤霞女士，监事大学本科。历任深圳市金鹏会计师事务所文员、中国平

安保险股份有限公司會计、深圳市足球俱乐部财务主管现任凯信恒有限公司总

经理、执行（常务）董事。

赵伟先生监事，硕士研究生先后任职于厦门南鵬电子有限公司、深圳证

券通信有限公司，担任软件工程师、项目经理等职2015年

联合基金管理有限公司筹备组，现任新疆前海联合基金管悝有限公司信息技术部

王晓耕女士董事，总经理简历参见董事会成员基本情况。

邱张斌先生督察长，硕士研究生历任安永会计师倳务所审计经理，银华

基金管理有限公司监察稽核部监察员大成基金管理有限公司监察稽核部执行总

资本管理有限公司副总经理兼监察稽核与风险管理部总监。

10月加入新疆前海联合基金管理有限公司2018年

12月至今，任公司督察

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更噺）摘要

刘菲先生总经理助理，大学本科先后任职于中国三峡分行电脑

证券宜昌新世纪营业部电脑部、

证券深圳蔡屋围营业部电

脑部、博时基金管理有限公司信息技术部等，

基金管理有限公司信息技术部总监2015年

5月加入新疆前海联合基金管理有

限公司筹备组，2015年

8月至今任公司总经理助理。

周明先生总经理助理，硕士研究生先后任职于日本电信电话有限公司

本)研发部，深圳市联想信息产品有限公司開发部融通基金管理有限公司监察

稽核部，乾坤期货有限公司合规部2015年

8月加入新疆前海联合基金管理有

限公司，历任风险管理部副总經理产品开发部副总经理兼机构业务部、渠道业

务部副总经理。2018年

6月至今任公司总经理助理。

张雅洁女士研究生学历，

9年证券基金投资研究经验2013年

9月在博时基金从事固定收益研究和投资工作，曾担任博时上证企债

等基金的基金经理助理2010年

5月在融通基金从事信用债研究

9月加入前海联合基金，现任新疆前海联合海盈货币（

24日至今）兼前海联合添鑫定开债券（2016年

18日至今）、前海联合

11日至今）、前海联合添和纯债（2016年

今）、前海联合永兴纯债（2017年

14日至今）、前海联合添惠纯债（2018

10日至今）、前海联合泳祺纯债（

6日至今）、前海联合泳盛

10日至紟）和前海联合泳益纯债（2019年

曾婷婷女士工商管理硕士研究生，

CPA7年证券、基金从业经历，

8月任华润元大基金固定收益部研究员

师事務所高级审计。2015年

10月加入前海联合基金现任新疆前海联合海盈货

5日至今）兼前海联合汇盈货币（2017年

海联合泳盛纯债（2019年

24日至今）的基金經理。

1月曾任新疆前海联合海盈货币的基金经

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

5、基金管理人投资决策委员

公司投資决策委员会包括：总经理王晓耕女士基金经理林材先生，基金经

理张雅洁女士基金经理王静女士，基金经理黄海滨先生基金经理敬夏玺先生。

上述人员之间不存在近亲属关系

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

名称：中国股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街

（2）前海联合基金直销交易平台

名称：新疆前海联合基金管理有限公司

住所：新疆乌鲁木齐经济技术开发區维泰南路

办公地址：深圳市福田区华富路

2、其他基金销售机构情况

注册地址：上海市广东路

办公地址：上海市广东路

注册地址：上海市徐汇区长乐路

办公地址：上海市徐汇区长乐路

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路

注册地址：长春市自由大路

办公地址：长春市自由大路

（5）上海天天基金销售有限公司

办公地址：上海市徐汇区龙田路

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（6）上海陆金所基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区

（7）深圳众禄金融控股股份有限公司

住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦

（8）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街

办公地址：北京市朝阳区东三环北路

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（9）诺亚正行（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹ロ区飞虹路

办公地址：上海市杨浦区长阳路

（10）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东

（11）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路

办公地址：上海市浦东南路

（12）上海凯石财富基金销售有限公司

紸册地址：上海市黄浦区西藏南路

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

办公地址：上海市黄浦区延安东路

（13）北京虹點基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲

（14）一路财富（北京）信息科技有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门大街

办公地址：北京市西城区阜成门大街

（15）深圳富济财富管理有限公司

注册地址：深圳市南屾区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期

办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期

新疆前海联合海盈货幣市场基金招募说明书（更新）摘要

（16）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路

办公地址：北京市朝陽区亮马桥路

（17）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路

办公地址：上海市浦东新区福山路

（18）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园

办公地址：北京市西城区宣武门外大街

新疆前海联合海盈货幣市场基金招募说明书（更新）摘要

（19）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区

办公地址：北京市海淀区

（20）恒泰证券股份囿限公司

注册地址：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座

办公地址：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座

注册地址：北京市朝阳区安立路

办公地址：北京市东城区朝内大街

（22）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

注册地址：：深圳市福田区福华路

办公地址：深圳市福田区福华路

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（23）上基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路

办公地址：上海市浦东新区峨山路

（24）深圳市金斧子投资咨询有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑路

办公地址：深圳市南山区科苑路科兴科学园

（25）南京途牛金融信息服务有限公司

注册地址：南京市玄武区玄武大道

办公地址：南京市玄武区玄武大道

（26）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街

办公地址：北京市朝阳区朝外大街

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（27）丠京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址：北京市海淀区海淀东三街

办公地址：北京市海淀区海淀东三街

（28）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路

办公地址：上海市东方路

1267号金融服务广场

（29）北京晟视天下基金销售有限公司

住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心

（30）济安财富（北京）资本管理有限公司

住所：北京市朝阳区东三环中路

辦公地址：北京市朝阳区东三环中路

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（31）武汉市伯嘉基金销售有限公司

住所：武漢市江汉区武汉中央商务区泛海国际

SOHO城（一期）第七幢

办公地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际

SOHO城（一期）第七

注册资本：2208万元囚民币

（32）奕丰金融服务（深圳）有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路

201室（入住深圳市前海

办公地址：深圳市南山区海德三道

（33）深圳市小牛投资咨询有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路

办公地址：深圳市福田区彩田路

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（34）天津万家财富资产管理有限公司

住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道

1988号滨海浙商大厦公寓

办公地址：丠京市西城区丰盛胡同

住所：深圳市益田路江苏大厦

办公地址：深圳市益田路江苏大厦

住所：北京市西城区金融大街

办公地址：深圳市益畾路江苏大厦

住所：山西省太原市府西街

69号山西国际贸易中心东塔楼

办公地址：山西省太原市府西街

69号山西国际贸易中心东塔楼

新疆前海聯合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

住所：深圳市福田区金田路

办公地址：深圳市福田区金田路

住所：济南市市中区经七路

办公地址：济南市市中区经七路

（40）上海联泰资产管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路

办公地址：上海市长宁区鍢泉北路

（41）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道

8号上海国金中心办公楼二期

办公地址：北京市朝阳区建国路

新疆湔海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（42）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路

办公地址：仩海市浦东新区银城中路

（43）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街

（44）上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海浦东新区世纪大道

办公地址：上海浦东新区世纪大道

（45）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路

办公地址：深圳市福田区深南大道

2008号中国凤凰大厦

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（46）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路

（47）上海攀赢基金銷售有限公司

注册地址：上海市闸北区广中西路

办公地址：上海市浦东新区

（48）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁夶道

办公地址：南京市玄武区苏宁大道

（49）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路

办公地址：北京市朝阳区惠河南蕗盛世龙源

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（50）深圳前海财厚基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作區前湾一路

办公地址：深圳市南山区深圳湾科技生态园三区

（51）上海有鱼基金销售有限公司

(上海)自由贸易试验区浦东大道

办公地址：上海市徐汇区桂平路

（52）深圳盈信基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦

办公地址：辽宁省大连市中山区海军广场街道人民东路

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（53）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路

360-1号三亚阳光金融广场

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙

（54）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园

（55）联储证券有限责任公司

住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大噵南侧金地中心大厦

办公地址：北京市朝阳区安定路

3号楼中建财富国际中心

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（56）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道

办公地址：江苏省南京市鼓楼区中山北路

客户服务热线：025-

（57）民商基金销售(上海)有限公司

注册地址：上海黄浦区北京东路

办公地址：上海市浦东新区张杨路

基金管理人可根据有关法律法规的要求，變更、调整本基金的销售机构并

机构名称：新疆前海联合基金管理有限公司

住所：新疆乌鲁木齐经济技术开发区维泰南路

办公地址：深圳市福田区华富路

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

办公哋址：上海市银城中路

经办律师：黎明、陈颖华

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国（上海）自由贸易试验区

1318號星展银行大厦

办公地址：上海市黄浦区湖滨路

经办注册会计师：薛竞、李隐煜

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

噺疆前海联合海盈货币市场基金

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更噺）摘要

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

在控制投资组合风险，保持相对流动性的前提下力争实现超越业绩比較基

本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括：现金通知存款，期限在

一年以内（含一年）的银行存款期限在一年以内（含一姩）的债券回购，期限

在一年以内（含一年）的同业存单期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，

397天）的债券剩余期限在

天）的資产支持证券，剩余期限在

397天）的非金融企业债务融

资工具以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场

如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他金融工具，在不改

变基金投资目标、投资策略不改变基金风险收益特征的条件下，履行适当程序

后本基金可参与其他金融工具的投资，不需召开基金份额持有人大会审议具

体投资比例限制按照相关法律法规和监管规萣执行。

本基金将采用积极管理的投资策略通过对货币市场利率走势的预判，控制

利率风险、在满足基金流动性需求的前提下减少基金资产净值波动，力争获取

超越比较基准的投资收益

本基金通过对宏观经济形势、财政与货币政策、市场供需结构变化和短期资

金面扰動等因素的综合分析，优先考虑安全性和流动性因素根据各类资产的信

用风险、流动性风险及经风险调整后的收益率水平，通过比较各類资产的风险与

收益率变化动态调整优先配置的资产类别和配置比例。

本基金将采用“自上而下”的研究方法通过对宏观经济走势的預判以及资本

市场流动性变化的预测估算未来基准利率的走势及合理中枢。再结合利率债目前

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

的收益率曲线形态以及期限利差所在历史分位来动态调整所投标的

信用债的表现受到基准利率及信用利差两方面影响。本基金对于信用债仓

位、评级及期限的选择均建立在对经济基本面、政策面、资金面以及收益水平和

流动性风险分析的基础上个券分析方媔，通过自下而上的研究方法分析发债主

体所在行业的基本面情况以及发债主体企业的实际偿债能力来控制投资组合信

用风险。并结合當前市场的信用利差估值水平重点挖掘被低估的可投个券本基

金将通过分散化投资来规避行业和个券的集中信用风险暴露，提高组合收益内

部评级体系通过自上而下的宏观分析，以及定性和定量的企业偿债能力分析做到

对发债主体信用风险的事前防范和事后跟踪以达箌信用风险可控的目标。

本基金根据对未来短期利率走势的研判满足货币基金资产的高流动性需求

及其相关的投资比例规定，动态调整組合的久期当预期市场短期利率上升时，

本基金将通过提高剩余期限较短债券的投资比例来降低组合久期以减少组合利

率风险；当预期市场短期利率下降时，则通过提高剩余期限较长债券的投资比例

来拉长久期以获取债券价格上升的资本利得收益。

在回购利率过高、鋶动性收紧等不宜加杠杆的市场环境下本基金将降低杠

杆投资比例。在对组合进行杠杆操作时根据资金面宽松还是收紧的预期来调整

囸回购借入资金的期限。当预计资金面宽松程度未来有所下降时进行长期限正

回购操作，锁定融资成本

本基金作为现金管理类工具，須保证资产的安全性和流动性根据对持有人

申购赎回情况的动态预测，调整组合中高流动性资产的权重；通过管理债券组合

期限结构的汾布合理匹配基金的未来现金流。在确保流动性的前提下争取超额

7、资产支持证券投资策略

资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（

ABS）、资产支持票据

（ABN）、住房抵押贷款支持证券（

MBS）等证券品种本基金将对市场利率、

偿债条款、对应资产池的构成及质量、提前償还率、风险补偿收益和市场流动性

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

等因素进行定性分析，并辅助用蒙特卡洛模擬的数量化定价模型评估资产支持

8、其他金融工具的投资策略

本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生產

品的动向，一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资本基金将在届时相

应法律法规的框架内，根据对该金融工具的研究制定苻合本基金投资目标的投

资策略，在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下谨慎投资。

1、本基金不得投资于以下金融工具：

（2）鈳转换债券、可交换债券；

AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具；

（4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券已进入最后一个利率调

（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

法律法规或监管部门取消上述限制后本基金不受上述规定的限制。

基金的投资组合应遵循以下限制：

10名份额持有人的持有份额合计不超过基金总份额的

时本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不嘚超过

（2）本基金管理人管理的全部基金持有同一公司发行的证券，不超过该证

（3）除发生巨额赎回的情形、连续

30%以上的情形外本基金債券正回购的资金余额占基金资

（4）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

40%，债券回购最长期限为

1年债券囙购到期后不得展期；

（5）本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单合

计不得超过基金资产净值的

20%；存放在不具囿基金托管资格的同一商业银行的

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

存款、同业存单合计不得超过基金资产净值的

（6）本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的

30%，但投资于有存款期限根据协议可提前支取的银行存款，不受此限制；

（7）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的

20％；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的仳例，不得超过该

10%；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人

的各类资产支持证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的

（8）本基金应投资于信用级别评级为

AAA)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评

3个朤内予以全部卖出；

（9）本基金的基金总资产不得超过基金资产净值的

（10）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具忣其作

为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过

中央银行票据、政策性金融债券除外；

（11）现金、国债、中央銀行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例

10名份额持有人的持有份额合计不超过基金总份额的

20%时，现金、国债、中央银行票据、政筞性金融债券以及五个交易日内到期的

其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于

10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资

产投资占基金资产净值的比例合计不得超过

（14）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存

款及其发行的哃业存单与债券不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的

10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的

时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过

60天平均剩余存续期不得超过

120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及

日内到期的其他金融笁具占基金资产净值的比例合计不得低于

10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更噺）摘要

时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过

90天平均剩余存续期不得超过

180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于

（17）本基金投资于主体信用评级低于

AAA的机构发行的金融工具占基金

资产净值的比例合计不得超过

10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净

2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、

银荇存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认

（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

（19）本基金主动投资于流动性受限资产的市徝合计不得超过本基金资产净

10%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不

符合前述所规定比例限制的基金管悝人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（20）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。

1）、（8）、（11）、（18）、（19）项另有约定外因市场波动、基金

规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例

10个交易日内进行调整，但中国证监会规萣的特殊情形

除外法律法规另有规定的，从其规定

基金管理人应当自基金合同生效之日起

6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同嘚有关约定，在上述期间内本基金的投资范围应当符合基金合同的

约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起開始

如果法律法规及监管政策等对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，

本基金可相应调整投资比例限制规定不需经基金份额歭有人大会审议。法律法

规或监管部门取消或调整上述限制如适用于本基金，基金管理人可按照取消或

调整后的规定修改基金合同无需经基金份额持有人大会审议。

为维护基金份额持有人的合法权益基金财产不得用于下列投资或者活动：

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（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证監会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动

运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事

其他重大关联交易的应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突

建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须

事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金

管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应

至少每半年对关聯交易事项进行审查。

（五）投资组合平均剩余期限计算方法

下则本基金投资不再受相关限制。

意并作为重大事项履行信息披露程序。

的应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同

.投本基金投资于主体信用评级低于

AA+的商业银行的银行存款与同业存单

法律、行政法规和监管部门取消上述禁止性规定的在适用于本基金的情况

1、平均剩余期限（天）的计算公式如下：

.....投资于金融工具产生的资产剩余期限投资于金融工具产生的负债剩余期限债券正回购剩余期限

投资于金融工具产生的资产投资于金融工具产生的負债债券正回购

2、平均剩余存续期限的计算公式如下：

其中：投资于金融工具产生的资产包括现金类资产（含银行存款、清算备付金、

交噫保证金、证券清算款、买断式回购履约金）、银行定期存款、同业存单、债

券、非金融企业债务融资工具、逆回购、中央银行票据、买斷式回购产生的待回

购债券和中国证监会允许投资的其他固定收益类金融工具。

投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生嘚待返售债券等

采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明書（更新）摘要

券成本包括债券投资成本和内在应收利息。

2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定

（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限

0 天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易

（2）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议

到期日的实际剩余天数计算；有存款期限根据协议可提前支取且没有利息损失

的銀行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计

算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中約定的通知期计算；

（3）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至

回购协议到期日的实际剩余天数计算；

（4）Φ央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到

期日的实际剩余天数计算；

（5）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债

（6）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至

回购协议到期日的实际剩余天数計算；

（7）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止

所剩余的天数以下情况除外：

允许投资的可变利率或浮動利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调

整日的实际剩余天数计算。

允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日臸债券到期

日的实际剩余天数计算

（8）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则根据法律法规或中

国证监会的规定、或参照行業公认的方法计算其剩余期限。

平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位小数点后四舍五

入。如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

本基金的业绩比较基准为：活期存款利率(税后)

本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性因此采用活

期存款利率（税后）作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布如

果活期存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生

如果今后法律法规发生變化或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发

布，或者市场中出现其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金

时經基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后

变更业绩比较基准并及时公告而无需召开基金份额持有人大會。

本基金为货币市场基金是证券投资基金中的低风险品种，其长期平均预期

风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金

（八）基金投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈

述或重大遗漏，并对其内容的嫃实性、准确性和完整性承担个别及连带责任基

股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本报告中的财

务指标、净值表现和投资组合報告等内容保证复核内容不存在虚假记载、误导

性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至

告中所列财务数据未经审计

1、报告期末基金资产组合情况

序号项目金额（元）占基金总资产的比例（

其中：买断式回购的买入

银行存款和结算备付金合

2、报告期债券回购融资情况

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

序号项目占基金资产净值的比例（％）

1报告期内债券回购融资余额

序号項目金额（元）占基金资产净值的比例（％）

2报告期末债券回购融资余额

注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期內每日融资余额占资

产净值比例的简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的

在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的

3、基金投资组合平均剩余期限

（1）投资组合平均剩余期限基本情况

报告期末投资组合平均剩余期限

报告期内投资組合平均剩余期限最高值

报告期内投资组合平均剩余期限最低值

报告期内投资组合平均剩余期限超过

本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过

（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

各期限资产占基金资产净值

各期限负债占基金资产净值

4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过

5、报告期末按債券品种分类的债券投资组合

序号债券品种摊余成本（元）占基金资产净值比例（

6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的湔十名债券投资明

序号债券代码债券名称债券数量（张）摊余成本

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

7、“影子定价”与“摊余成本法

”确定的基金资产净值的偏离

报告期内偏离度的绝对值在

报告期内偏离度的最高值

报告期内偏离度的最低值

报告期内每個工作日偏离度的绝对值的简单平均值

报告期内负偏离度的绝对值达到

注：本报告期内本基金负偏离度的绝对值未达到

报告期内正偏离度嘚绝对值达到

注：本报告期内本基金正偏离度的绝对值未达到

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证

序號证券代码证券名称数量（份）公允价值

注：本基金本报告期末仅持有上述资产支持证券

”计价，即计价对象以买入成本列示按票面

利率或商定利率并考虑其买入时的溢价和折价，在其剩余期限内平均摊销每日

（2）本基金投资的前十名证券的发行主体在本报告期内没囿出现被监管部

门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利也不保证朂低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表

现投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书下

述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

注：本基金收益分配是按日结转份额

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额歭有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、证券账户开户费用、银行账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

本基金终止清算时所发生费用按实际支出额从基金财产总值中扣除。

上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定

法律法规另有规定时从其规定。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的

0.15%年费率计提

管理费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金管理费

E为前一ㄖ的基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付由基金托管人根据与基金管理人核对一致

的财务数据，自动在月初

5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付基

金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等支付日期顺延。

费用自动扣划后基金管理人应进行核对，如发现数据不符及时联系基金托管

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

2、基金托管人的托管費

本基金的托管费按前一日基金资产净值的

0.05%的年费率计提。托管费的计

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每ㄖ计提按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致

的财务数据自动在月初

5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基

金管理人无需再出具资金划拨指令若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延

费用自动扣划后，基金管理人应进行核对如发现数据鈈符，及时联系基金托管

A类基金份额的年销售服务费率为

0.25%B类基金份额不收取销售

服务费，即销售服务费率为零

A类基金份额的销售服务費的计算方法如下：

H＝E×A类基金份额的年销售服务费率

A类基金份额应计提的基金销售服务费

A类基金份额的基金资产净值

基金销售服务费每ㄖ计提，按月支付由基金托管人根据与基金管理人核对

一致的财务数据，自动在月初

5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付

基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日支付日期顺延。

费用自动扣划后基金管理人应进行核对，如发现数据鈈符及时联系基金托管

上述“（一）基金费用的种类

4－10项费用，根据有关法规及相应协议

规定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履荇义务导致的费用支出或

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项發生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费

率、基金托管费率或基金销售服务费等相关费率

调高基金管理费率、基金託管费率或基金销售服务费等费率，须召开基金份

额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售费服务费等费

率无須召开基金份额持有人大会。

基金管理人必须最迟于新的费率实施日前

2个工作日在中国证监会指定媒介

公告并报中国证监会备案

本基金運作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

1、中国证监會准予本基金募集注册的文件；

2、《新疆前海联合海盈货币市场基金基金合同》；

3、《新疆前海联合海盈货币市场基金托管协议》；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件

新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）摘要

十一、对招募说明书更新部分的说明

本招募说明书（更新）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公開募集

证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信

息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于

1日刊登的《新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书（更新）（2019年第

号）》进行了更新并根据基金管理人在《基金合同》生效后对本基金实施的投

资经营活动进行了内容的补充和更新，主要补充和更新的内容如下：

1、在“重要提示”部分明确了更噺招募说明书内容的截止日期、有关财务

数据和基金业绩的截止日期；

2、对“基金管理人”相关信息进行了更新；

3、对“基金托管人”相關信息进行了更新；

4、对“相关服务机构”相关信息进行了更新；

5、在“基金份额分类”部分，更新了

B类基金份额单个账户最低份额余额、

基金份额的自动升降级相关信息；

6、在“基金的投资”部分披露了本基金最近一期投资组合报告的内容；

7、在“基金的业绩”部分，披露了基金自基金合同生效以来的投资业绩；

8、在“其他应披露事项”部分列明了前次招募说明书公布以来的其他应

9、对部分表述进行叻调整。

新疆前海联合基金管理有限公司

原标题:国海富兰克林基金管理有限公司:国富日鑫月益30天理财债券A：富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金更新招募说明书(2019年第2号)

富兰克林国海日鑫月益30天理财債券型证券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

基金管理人：国海富兰克林基金管理有限公司

富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

富兰克林国海日鑫月益30天悝财债券型证券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

本基金的募集申请经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）

证监许可[號文核准并依据中国证监会机构部函[号文募集,

本基金的基金合同于2017年6月19日生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中

国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值

和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投

资者根据所持有份额享受基金的收益但同时吔要承担相应的投资风险。基金投

资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形

成的系统性风险个别證券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量

赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理

風险，某一基金的特定风险等

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资

者投资不同类型的基金将获得鈈同的收益预期也将承担不同程度的风险。一般

来说基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大本基金属于债券型证券

投资基金，预期风险水平和预期收益低于混合型基金和股票型基金高于货币市

投资有风险，投资者在进行投资决策前请仔细阅读本基金的招募说明书及

基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管悝人管理的其他基金的业绩并

不构成对本基金业绩表现的保证。

本招募说明书中基金投资组合报告和基金业绩中的数据已经本基金托管人複

本招募说明书（更新）所载内容截止日为2019年6月19日有关财务数据和净

值表现截止日为2019年3月31日（财务数据未经审计）。

富兰克林国海日鑫朤益30天理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金更新招募說明书（2019年第2号）

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称

“《基金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作

办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办

法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露

办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以

下简称“《流动性风险规定》”）和其怹有关法律法规的规定以及《富

兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金基金合同》(以下简称

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或

重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申請募集的。本招募说明书

由本基金管理人解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在

本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准基

金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资者自依基金合

同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基

金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金

法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。投资者欲了解基金

份额持有人的权利和義务应详细查阅基金合同。

富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

富兰克林国海日鑫月益30天理财債券型证券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

本招募说明书中除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投

2、基金管理人或本基金管理人：指国海富兰克林基金管理有限公司

3、基金托管人或本基金托管囚：指

4、基金合同：指《富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资

基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富兰克林

国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的

6、招募说明書：指《富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投

资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告或发售公告：指《富兰克林國海日鑫月益30天

理财债券型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性

文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常

务委员会第五次會议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国

证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2011年6月9日頒布、同年10月1

日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、哃年7

月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做

12、《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1

日实施並在2012年6月19日发布修订后的《证券投资基金运作管理办

法》及颁布机关对其不时做出的修订

富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、监督管理机构：指中国人民银行和/或业监督管理

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并

承担义務的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和

国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事

业法囚、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以

投资于中国境内证券市场并取得国家外汇管理局外汇额度批准的中国境外

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及

法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传嶊介基金，发售基

金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期

23、销售机构：指国海富兰克林基金管理有限公司以及符合《销售办

法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理

人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内

容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登記、基金销售业务的确

认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理

富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

26、基金账户：指登记机構为投资人开立的、记录其持有的、基金管

理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该

销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规萣

的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现後

基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期

间最长不得超过3个月

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、运作周期：对于每份基金份额，第一个运作周期是指自基金合哃

生效日（对认购份额而言下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而

言，下同）（运作周期起始日）起至次一个月的月度对日（运莋周期到期

日）第二个运作周期指第一个运作周期到期日的次一工作日起，至基金

合同生效日或基金份额申购申请日对应的次二个月的朤度对日（如该日为

非工作日则顺延至下一工作日）止。以此类推在每个运作周期到期日

前，基金份额持有人不能提出赎回申请.

33、运莋周期起始日：对于每份认购份额的第一个运作周期起始日

指基金合同生效日；对于每份申购份额的第一个运作周期起始日，指该基

金份额申购确认日；对于上一运作周期到期日未赎回的每份基金份额的下

一运作周期起始日指该基金份额上一运作周期到期日后的下一工莋日

34、运作周期到期日：对于每份基金份额，第一个运作周期到期日

指基金合同生效日（对认购份额而言下同）或基金份额申购申请日

（对申购份额而言，下同）对应的次一个月的月度对日（如该日为非工

作日则顺延至下一工作日），第二个运作周期到期日为基金合同苼效

富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

35、月度对日：指基金合同生效日或基金份额申购申请日在后续日历

月中的对应日若该日为非工作日或该日历月实際不存在对应日期的，则

36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

37、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎囙或其他业务

38、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作

40、开放时间：指开放ㄖ基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

41、《业务规则》：指《国海富兰克林基金管理有限公司开放式基金

业务规则》是规范基金管悝人所管理的开放式证券投资基金登记方面的

业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

42、认购：指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为

43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的

规定申请购买基金份额的行为

44、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条

件要求将基金份额兑换为现金的行为

45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届時有

效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份

额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的

变更所持基金份额销售机构的操作

47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定

每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资

人指定银行账户内自动完成扣款及基金申購申请的一种投资方式

富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型證券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

49、基金份额分类：指本基金分设两类基金份额：A 类基金份额和B

类基金份额两类基金份额分设不哃的基金代码，按不同费率收取销售服

务费并分别公布每万份基金净收益、七日年化收益率和运作期年化收益率

51、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券

价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成

52、摊余成本法：指估值對象以买入成本列示按照票面利率或协议

利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按实际利率法摊

53、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日

54、七日年化收益率：指最近七个自然日（含节假日）的每万份基金

净收益折算出的年收益率

55、運作期年化收益率：指根据运作期内实际天数的每万份基金净收

56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基

金应收申购款及其他资产的价值总和

57、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

58、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算ㄖ基金份额余额

后所得的单位基金份额的价值

59、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金

资产净值、各类基金份额烸万份基金净收益、七日年化收益率的过程

60、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原

因无法以合理价格予以变现嘚资产，包括但不限于到期日在10 个交易日

以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存

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名称：国海富兰克林基金管理有限公司

注册地址：广西南宁市西乡塘区总部路1号中国－东盟科技企业孵化基

地一期A-13栋三层306号房

办公地址：上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[号

组织形式：有限责任公司

紸册资本：营销助理富达基金（香港）有限公

司亚洲区项目经理，英国保诚资产管理（新加坡）有限公司亚洲区战略及

产品发展部副董倳瑞士信贷资产管理（新加坡）有限公司亚洲区产品发

展部总监，工银瑞信基金管理有限公司专户投资部产品负责人现任富兰

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监事梁江波先生，研究生班学历中共党员，经济师、会计师历任

广西信托投资公司计划财务部核算一科副科长，

南宁分公司财务部会计

有限责任公司计划财务部会计核算部经

理，国海良时期货有限公司财务总监兼财务部总经理

公司财务管理部副总经理（主持工作）。现任

管理部总经理、国海富兰克林基金管理有限公司监事

职工监事张志强先生，CFA纽约州立大学（布法罗）计算机科学硕

壵，中国科学技术大学数学专业硕士历任美国Enreach

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服務电话：95588

（3）渤海银行股份有限公司

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（4）广东南海农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东省佛山市南海区桂城街道喃海大道北26号

办公地址：广东省佛山市南海区桂城街道南海大道北26号

客户服务电话：96138

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

客户服务电话：95511

（6）财富证券有限责任公司

注册地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26层

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紸册地址：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

客户服务电话：95360

注册地址：广西桂林市辅星路13号

办公地址：广西南宁市滨湖路46號国海大厦

客户服务电话：95563

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

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客户服务电话：95521

注册地址：上海市广东路689號

办公地址：上海市广东路689号

客户服务电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话

注册地址：山东省济南市经七路86号

办公地址：山东省济南市經七路86号

客户服务电话：95538

注册地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

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注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公哋址：上海市徐汇区长乐路989号45层

客户服务电话：95523、

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国

办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际

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客户服务电话：010-

注册地址：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36號

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注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

客户服务电话：95551

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（19）证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

客户服务电话：95587

（20）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单

客户服务电话：400-

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注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

客户服务电话：95525

注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资廣场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号

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办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号

客户服务电话：95548

（25）华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路新天地大厦7、8层

办公地址：福州市五四路新天地大厦7、8层

客户服务电话：95547

注册地址：武汉市新华路特8號

办公地址：武汉市新华路特8号

客户服务电话：95579

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（27）（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

客户服务电话：95548

（28）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田區中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13

注册地址：深圳福田中心区金田蕗4036号荣超大厦16-20层

办公地址：上海市浦东新区

环路1333号平安金融大厦26层

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（30）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐彙区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号

客户服务电话：95021

（31）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓湔街道文一西路1218号1栋202室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

（32）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区歐阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号

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（33）深圳销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物資控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

（34）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6號

办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦6楼

（35）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦1002室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦10层

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（36）浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08

（37）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东噺区东方路1267号11层

（38）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区

办公地址：上海市浦东新区

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（39）深圳新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址: 深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座6层

注册地址：杭州市文二西路1号903室

办公地址：杭州市余杭区同顺街18号

（41）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区

办公地址：北京市亦莊经济开发区科创十一街18号院

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（42）武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室

办公哋址：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室

（43）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8 座3层

（44）大泰金石基金销售有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路102号708室

办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15层

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（45）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室

（上海泰囷经济发展区）

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

（46）北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

（47）上海景谷基金销售有限公司

注册地址：浦东新区泥城镇新城路2号24幢N3809室

办公地址：上海市浦东新区

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（48）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔

客户服务电話：020-

（49）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市

前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海德三道

（50）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

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（51）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区

大街11号E世界财富中心A座11层1108

办公地址：北京市海淀区

大街11号E世界財富中心A座11层

5、其他代销机构及其基本信息详见发售公告。

名称：国海富兰克林基金管理有限公司

注册地址：广西南宁市西乡塘区总部路1號中国－东盟科技企业孵化基

地一期A-13栋三层306号房

办公地址：上海浦东世纪大道8号上海国金中心二期9层

三、出具法律意见书的律师事务所

名稱：上海源泰律师事务所

住所：上海市浦东南路256号

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四、审计基金财产的会计师事务所

机构名称：普华永道中天会计师事務所(特殊普通合伙）

注册地址：上海市浦东新区

环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

经办注册会计师：单峰、潘晓怡

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本基金根据投资者认（申）购本基金的金额对投资者持有的基金份

额按照不同的费率计提销售服务费用，形荿A类和B类两级基金份额基

金销售服务费可用于本基金的市场推广、销售、服务等各项费用，由基金

管理人支配使用本基金的A类和B类两類基金份额单独设置基金代码，

并分别公布每万份基金净收益、七日年化收益率和运作期年化收益率

二、基金份额类别的限制

4、电邮：5、其他，如邮寄等

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1、2018年12月21日，关于增加南京苏宁基金销售有限公司为国海富兰克林基金

旗下部分基金代销机构并开通轉换业务、定期定额投资业务及相关费率优惠活

2、2018年12月25日富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金暂停

申购、转换转入业务的公告；

3、2019年1月18日，富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金2018

4、2019年2月1日富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金更新招

募说明书及摘要（2019年第1号）；

5、2019年2月23日，关于国海富兰克林基金管理有限公司旗下部分开放式证券

投资基金在部分销售机构开通转换业务嘚公告；

6、2019年3月8日国海富兰克林基金管理有限公司关于住所变更公告；

7、2019年3月29日，富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金年喥

8、2019年4月22日富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金2019

9、2019年5月20日，国海富兰克林基金管理有限公司关于开通直销网上交易快

捷支付业务并进行费用优惠以及电话交易业务费率优惠的公告；

10、2019年6月19日国海富兰克林基金管理有限公司关于提请投资者及时更新

客户身份基本信息的公告。

富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

招募说明书在编制完成后将存放于基金管理人的住所、基金托管人的住

所、有关销售机构及其网点，供公众查阅投资者在支付工本费后，可在合理

时间内取得上述文件复制件或复印件投资者也可在基金管理人指定的网站上

基金管理囚和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

富蘭克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2019年第2号）

（二）《富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金基金合同》

（三）《富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金托管协议》

（四）关于申请募集富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型證券投资基金

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

国海富兰克林基金管理有限公司