瑞士银行取钱难:台湾富商几百万美元取不出来
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发帖人：鹰男
瑞士银行取钱难：台湾富商几百万美元取不出来
无论下一任007由谁扮演，他都会拥有一张英俊的面庞，喜欢喝摇匀而不是搅拌的鸡尾酒，并与性感美丽的邦女郎调情。不过，这位特工挂在嘴边的一句话“全世界我只相信自己和瑞士的银行家”，恐怕要改口了。
根据5月6日瑞士签署的《税务事项自动交换宣言》，瑞士境内338家银行将不再固守从16世纪起开始的保密制度——拒绝透露客户的所有事宜。
“历史将记住这一天。” 法国《世界报》如是评论。这个国土面积和海南省差不多的小国，银行业管理的离岸资产高达2.2万亿美元，相当于我国2005年一年的GDP总量。
但瑞士银行家协会公共关系负责人指出，瑞士所签署的协议只是“政治声明”。瑞士方面尚未对《税务事项自动交换宣言》的实施制定明确细则。
储户一度在瑞士银行存款没有利息，反而需要缴纳管理费
在人们印象中，瑞士银行称得上“世界保险柜”。瑞士银行凭借其保密制度和国家中立国的特殊地位，吸引了大量国际资金，曾为国际金融稳定发挥了重要作用。
作为全球最大的离岸金融中心，瑞士银行业管理超过1/3的国际私人财富，每年收益高达140亿欧元。一度因为吸纳的存款太多，储户在银行存款不但没有利息，还得向银行缴纳管理费。
在总部位于苏黎世一座花岗岩建筑的瑞士联合银行，人们对于财富的判断有着一套不成文的标准：25万美元的起存数，只能算是平民；25万～200万美元，勉强算是中等收入；大客户至少在200万美元。
作为瑞士最大的银行，瑞士联合银行的标志是三把交叉在一起的钥匙，寓意“绝对保密”。这一保密传统源自16世纪，初衷是为了保护新教徒免受迫害。
1934年，瑞士制定了西方第一部银行法——《银行保密法》。根据这部法律，瑞士银行为储户绝对保密，禁止其他人插手过问，包括瑞士的国家元首，以及任何外国人和外国政府。
不过，这一最初为了保护普通德国人和犹太人的财产不被德国政府强制转移到德国银行的法律，后来却吸纳了不少纳粹的钱财。第二次世界大战结束后，人们偶然发现，希特勒的空军元帅、经济部长和外交部长等官员，都在瑞士银行开有账户。
当战后与盟军签署协定、清查德国纳粹的财产时，瑞士坚持不以盟军估算的5亿多美元为准，只归还了6000万美元。
这恐怕也是其他政府与瑞士银行矛盾的开始。起初，瑞士银行占尽了上风。对于战争中遇难的犹太人的存款，瑞士银行最初只是象征性地进行了部分赔偿，而凭借保密制度将大多数钱隐匿起来。直到1998年，在国际舆论的压力下，瑞士银行与国际犹太组织达成赔偿协议，支付了12.5亿美元。
这种“天知地知、你知我知”的客户关系，也让瑞士银行不断卷入贪腐和逃税的丑闻。菲律宾前总统马科斯、印度尼西亚前总统苏哈托、尼日利亚前独裁者阿巴查等政治人物，都曾因在瑞士银行存放不义之财而被冻结资产。
连一再公布财产的俄罗斯总统普京，也被传言有400亿美元存放于瑞士的银行账户。根据克里姆林宫的公开声明，普京2013年的收入仅370万卢布，约合人民币64万元。
2012年，希腊杂志《热门档案》公布的一串名单，更是引发了希腊的政局震荡。根据报道，希腊有2059名精英人士在瑞士汇丰银行拥有私人账户，其中一些账户的金额高达5亿欧元。
如今，在电影作品中，凡涉及洗黑钱、贪腐的题材，都少不了瑞士银行的影子。好莱坞大片《华尔街之狼》中，瑞士银行接受了莱昂纳多饰演的华尔街银行家足以装满一汽车的黑钱。香港电影《赌神》中，一张瑞士银行的本票成了用以下注的终极筹码。
更多避税天堂也因效仿保密制度而诞生。欧洲小国卢森堡只有53.9万人，却有130家银行。2012年年底，这些不透明的银行系统持有的存款约为3500亿美元，这意味着每个居民有65万美元存款。
大国间“合纵连横”式讨伐，银行界“斯诺登”不断泄密
5月6日召开的欧洲财长会议成为压垮保密法的最后一根稻草。在这个会议上，瑞士等47个国家签署了《税务事项自动交换宣言》。它的前身是在今年2月举办的G20财长及央行[微博]行长峰会上，由经济合作与发展组织提出的“银行信息自动交换系统”的全球标准。
在欧洲财长会议上， 34个经合组织的成员和巴西、中国、新加坡等13国共同签署宣言，承诺允许政府收集并与其他签署国每年自动交换纳税人的银行账户信息，包括银行存款余额和用于计算资本收益税的股息、利息等收入。
而在过去，一国政府要打击利用海外银行账户逃税的违法行为，所要遵循的程序十分复杂，而且一些国家以保护客户隐私为由，不愿意合作。
在大国间“合纵连横”式讨伐的同时，不少“孤胆英雄”也为瓦解保密制度添砖加瓦。
摩洛哥人埃尔韦·法尔恰尼就是其中之一。这个银行界的“斯诺登”曾是瑞士汇丰银行的一名职位不高的电脑技术员。2008年，由他泄露的数据在银行及欧洲政治人士及富裕阶层中引发了不小的混乱，涉及127311名客户，其中包括6313名涉嫌逃税的法国人。
他的前同事指责他“从来不会免费给别人东西，总是索取，算不上罗宾汉”。但法尔恰尼还是受到了法国政府的保护——除了安排他在欧盟从事计算机项目的研发，还给他配备了3个贴身保镖。
如今，这个泄密者摇身变成反腐英雄。瑞士调查者到处搜寻他的下落，西班牙人将他逮捕入狱，他还声称自己曾被以色列摩萨德特工绑架，后者迫切地想要一窥法尔恰尼在日内瓦一家大型金融机构工作时窃取的客户数据信息。
另一位告密者布拉德利·伯肯菲尔德的经历听起来就像“无间道”。他先是以瑞士银行家的身份帮助美国富豪偷税，接着在2009年美国要求瑞士联合银行进行避税调查时立下大功。
对于这样一个令人“爱恨交加”的功臣，美国政府的做法是“打一巴掌给个甜枣”：首先对其偷税行为判处31个月监禁，紧接着赠予高达1.04亿美元的奖励，相当于每坐一天牢，就能获得高达11万美元的“薪酬”。
一直以来，美国政府就以强硬的手段，要求瑞士银行放弃保密传统： 2001年借着“9·11”后反恐的理由，迫使瑞士公开恐怖分子的银行账户；2009年要求瑞士联合银行展开避税调查，并取得高达7.8亿美元的罚金和上千份客户信息；2010年通过了《海外账户纳税法案》。
国家领导人在任时，往往公务繁重，退休之后不再承担具...
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246人存五亿美元 汇丰瑞士银行中国内地客户246个(2)
& & 报告还发现，汇丰银行在皇室中非常受欢迎，其客户包括摩洛哥国王穆罕默德六世、几十个沙特王室成员。摩洛哥皇室的媒体事务顾问说，他无权对此发表评论。在巴林和沙特阿拉伯，持有海外账户是合法的。
& & 据有关资料显示，在汇丰瑞士银行拥有账户的中国内地客户共有246个，香港客户则有984个，台湾客户有73个。而以存款金额计算，来自香港的客户共有17亿美元，中国内地客户为5.17亿美元，台湾客户则有8860万美元。
& & 汇丰银行8日回应称，&我们对过去未能遵守规定与管控的疏失坦承不讳，并对此负起责任。&自从1999年收购瑞士分支后，该分支便没有与汇丰完全整合，以致该行在合规及尽职调查的&标准显著要低&。汇丰银行在声明中承认，其瑞士分支有很多避税客户。但同时，在过去几年里已实施改革，清出那些不符合新标准的客户。瑞士分支的客户数量已经从2007年的3.0412万个，下滑至去年底的1.0343万个，该行目前正配合主管机关的税务调查。美国彭博社报道称，汇丰将因其在瑞士的银行系统允许储户隐瞒身份逃税和洗钱而面临刑事起诉。
& & 英国《卫报》称，文件显示汇丰的瑞士分支常规性地允许客户提取大量现金，通常是在瑞士鲜少使用的外币；推出能够帮助客户规避欧洲税法的方案；并与部分客户串通隐匿账户，未向国内税务机关申报。法新社称，报告显示汇丰银行的工作人员知晓客户要将资金隐匿以逃避其国内政府机构的目的。
& & 英国广播公司称，尽管汇丰表示现已把合规性和税务透明度放在盈利之上，但它的举动表明其对逃税视而不见，在某些情况下还积极协助客户违法。该银行给予富裕家庭外国信用卡，以便他们在海外取款机取出那些并未申报的现金。
& & 据了解，国际调查记者联盟该报告基于2007年前后汇丰银行的一份客户名单，部分细节曾经公开过，但本次发布的内容却更为全面。这些账户信息最先是由汇丰银行前雇员、汇在瑞士日内瓦办公室工作的揭秘者赫尔夫&法西亚尼曝光的。他于2008年5月离开公司时带走了涉及机密信息的5个磁盘，并向时任法国财政部长、现任国际货币基金组织IMF主席克里斯蒂娜&拉加德，提供了这逾10万个账户的详细信息，帮助欧洲各国征收到数十亿美元的税收欠款。
& & 2010年，法国政府在获取这些资料后不久向美国国税局分享了资料。就在同年，在美国国税局不断施压之后，汇丰的瑞士私人银行部门定制了与所有美国居民的业务往来。
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瑞士银行可不可以直接汇人民币到中国银行？有没有什么办法可以一次大额兑换人民币？
来源：互联网 发表时间： 16:47:46 责任编辑：李志喜字体：
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事情原因：我老公是瑞士人，我们需要在成都买房子，钱由他的瑞士银行转到中国来，房屋合同时间限制是12月22号内。
发生了2件事情：
第一件是我们要求瑞士银行直接将瑞士法郎换成人民币再汇入中国银行，但瑞士银行准备汇出RMB时发生了中国方无人接受RMB，只接受美圆或其他外币的通道。所以他们违背了我们的意愿，擅自把瑞士法郎换成了美圆汇到了我的外币中币一卡通的帐户。但瑞士银行已经承认错误，并承诺可以我们可以退回美圆再帮我们换成150万RMB，中间差额由他们承担。
第二件事是，换成美圆后，由于外币波动再换算成RMB后足足少了6万RMB，本来19.4550W美金在瑞士结算是150WRMB，但到中国就变成了14.39***RMB。中间差额的几万块钱足以让我们无法买到房子。
刚瑞士银行已经打电话来说他们无法汇RMB给我们，原因是中国方只接受外币不接受RMB，但今天上午我们到中国银行成都总行去问过，中国银行说他们在接受外汇RMB时没有任何限制，但实际问题是中国方就是不接受瑞士方汇RMB，瑞士银行说他们已经试过了所有办法，还是不可能汇给我们RMB，如果我们将就帐上已有的19万美金换成RMB，我们就损失了7WRMB左右，这么大差额损失我们有些承受不了。但20号内我们必须支付房屋的140WRMB和其费用6WRMB不等，总共月150WRMB，但现在差了6W多。
所以我想问的是
1，到底有没有办法从瑞士银行直接汇RMB到中国银行，如果真如中国银行或瑞士银行讲的那样，不是自相矛盾吗？刚让我们觉得不可思议的是，如果瑞士银行不能汇RMB到中国，他们又怎么可能不知道这条规定？怎么可能在我们提出后就答应我们而不是拒绝？而且现在他们也承认是他们的错误，愿意承担美圆转瑞士法郎的价格差。
2，如果我实在没办法，只能拿美圆换RMB，那我是去接受那被中国银行和差额砍掉的约7W块钱还是有什么别的办法可以把我的损失降到最低？
麻烦各位帮帮忙，房子非买不可，因为已经签了房屋合同，22号前不买，我们照样要配违约金。当然对我来讲，买房子是更重要的。解决方案2：1，人民币还没有在国际市场上流通，也就是说，人民币只允许在国内流通，而且，国外没有人民币的清算系统，做不了清算，所以根本是不可能从境外汇入，或从境内汇出，无论是任何银行
2，你现在可以做的就是从国外汇外币到境内，然后在国内的银行做结汇，结汇成人民币后就可以付房款了，至于由于之前一系列的问题，由于是汇出银行的错误，要责成他们全数赔偿
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