最近电信诈骗频出，很多公司财务被骗子盯上了，因为手里有钱。最近的骗子们“复工复产”的比较多，骗完这家骗那家，财务们可要长点心了，小心被骗。近日，长沙某公司财务人员小杨接到“老板”指令转账给一个账户118万元，转账两分钟小杨才意识到这个老板好像不是真的老板，这才意识到原来是落入了骗局，半个小时内警方处置追回了93万元。骗子们是如何让那么多公司财务上当的？今天就来分析一下这些骗术，大家要认真吸取别人的惨痛教训，下次遇见这种情况时好沉着应对。骗术套路一假冒高管身份的微信、QQ账号上图这家公司的人事经理就是通过QQ邮箱接到老板“D先生”的邮件，称要组建QQ群安排重要工作，于是她将公司财务、出纳等人拉入新建的QQ群，“D先生”在群中让出纳P女士查收账户一笔98万元的进账，后又以修改合同为由让P女士联系对方暂缓转账，取得P女士信任后，“D先生”以对方已将资金打入他的私人账户为由，让P女士从公司账户向指定账户转账35万元，后P女士电话联系老板核实后发现被骗，遂报警。骗子们有可能盗取了老板的社交账号，也可能把资料改成与老板一样的，说是老板的另一个账号，让你添加好友。还有一种是你的QQ号被盗了，趁大半夜没人发现登上去事先添加好自己与假客户两人为好友，模仿你的备注设置好，然后再开始跟你演。聊天过程一般是：先模仿办公聊天的情景，骗取财务人员信任，这时候，假客户先联系财务，称要开发票转账汇款等各种说辞。随后假老板说XX客户要来开发票转账汇款等，总之与“客户”的说辞互相印证，消除财务怀疑。最后，“老板”一定会以各种理由强调：自己不方便接电话，编造支付“合同保证金、业务款、资金拆借”等理由，指定银行账户要求财务人员转账汇款。（公安公布出来的真实骗子聊天记录）左右滑动查看更多套路警示：1.突然有人拉你进陌生微信群、QQ群，务必要提高防范意识。2.一定要按照财务制度和公司流程走，杜绝特事特办，说好这是防骗、防内部人钻空子所必须的。3.转账汇款前，一定跟老板当面或者电话确认过。如果不方便，那别怪我也不方便，反正转晚一点公司不会倒闭。假冒执法机关人员让你在恐慌中出错骗子通常会假冒公安机关、检察院、人民法院、税务稽查等公务机关人员给你来电，然后电话告知你：他是哪个单位的，你的公司、股东或者是你犯了什么事，以交罚款、清算公司财产等为理由，让你转到指定账户上，或者访问假网站，安装软件（带病毒的程序能盗取密码）。这时候的你，已经吓坏了，在恐慌和凌乱的思绪中，很容易丢掉了原有的理性。在江苏那起涉案金额1000万的案件中，96年出生的高某，大学本科学历，就职于无锡某公司，做财务工作。2020年4月23日高某接听了一通电话，电话里一位女子自称是连云港总局稽查科工作人员，说高财务在2020年1月18日在上海嘉定医保中心办理了一张社保卡，后用假病历骗取了社保中心15680元，现在这份假病历被查出来了，如果晚上八点之前不处理就会终身停止社保并影响征信。高某惊慌失措，担心影响社保和征信。对方让她尽快到上海的派出所报案，还说可以帮她联系上海嘉定公安局，接着就把电话切了过去，一名自称是上海嘉定公安分局民警郑军和高某通话，高某说了缘由并提出要报警时，对方让高某添加他们的QQ号，要求在QQ上进行联系。添加好友后，该“民警”主动申请视频，高某只见对方穿了一身警察制服，未露脸，还拍了警官证证明身份。看完以后，对方就关了视频，只和高某通过QQ语音保持联系。对方告诉高某，因为她涉嫌骗保，她的银行卡已经被冻结了，还说如果不信就去银行ATM机上试下，接着高某就收到了银行卡被挂失的短信，高某赶紧来到家附近的一家银行的ATM机查看，发现银行卡真的已被挂失无法取款，并且银行卡还被吞掉了。看到事实和“警察”说的完全一样，高某就对诈骗分子完全信任、依赖了。高某追问自己应该怎么办，对方就开始套个人信息，得知高某是做财务的，就问公司账户有没有使用高某的身份信息登记，对方说只要是登记了高某的身份信息的所有账户都要被冻结，而且冻结后一年之内不能使用。还强调期间造成的公司损失她将无法承担。高某十分担心公司账户会被冻结，不过对方告诉高某这个案件可以加速办理，但是只能今天完成，今天完成不了就要等一年。时间紧张，高某按照对方的要求，去公司准备网银盾。平时的工作中，公司的银行账户都是由高某操作的，她保管了一个U盾， 由高某先提出转账申请，然后由公司的副总经理保管的另外一个U盾授权同意。对方就要求高某把另外一个盾拿到手，并强调不能让任何人知道这个事情。完全信任对方且六神无主的高某赶紧来到副总的办公室，用剪刀撬开了抽屉，找到U盾。又独自到财务科科长的办公室抽屉里找到了写在纸条上的密码。这时对方开始教高某解冻，给了她一个网址，是一个假的中华人民共和国最高人民法院界面，让高某点击资产清算链接，在那里填写公司银行账户、公司名字、U盾密码。接着又让高某到电脑上将两个盾轮流插上，先是制单盾，再是审核盾，做完后拔掉了盾，然后对方就让高某回家。做完这一系列的事情，高某在回家的路上仍惊魂未定、忐忑不安。后来越想越不对劲的高某回单位查账，发现公司账户上的1000多万元，已经分5次被转走了。套路警示：骗子的由头花样百出，但是万变不离其宗，核心关键是要让你先陷入慌乱情绪，让你丢失理性，骗取你信任后忽悠你转账。有心之人想搞假服装、假证件通过网络证明身份不难，不直接见面就难以辨别真伪。要让你去印证他说的话是真的也不难，因为这一切都是骗子已经事先设计好的。务必记住：1.公检法人员是不会仅仅通过网络来执法，通过电话来办案的；2.要善于鉴别“伪官网”，不要随便去输密码；3.遇事先别慌，慌的结果往往更糟，可以先深呼吸，喝口热水冷静下来思考一下。同时，不妨把事情告诉亲近的人，让他也帮你分辨一下真假。4.如果碰到不能辨别的执法人员，可拨打单位电话核实是否有该人员存在。以上两种套路是目前受害面积、被骗金额最大的财务网络诈骗形式，还有一些诸如转账邮件、汇款短信等等都太低级，这类简单粗暴，属于广撒网，四处捕鱼的方式，几乎难以考验大家，大家注意不要去点开看就是了。遭遇财务诈骗后，如何挽回损失01搜索银行账户搜索汇款银行账户，查询归属银行。02进入网银账户进入该银行网银账户，选择“个人客户登录”，输入骗子账户卡号，故意输3次错误密码，将骗子账户冻结，时限为24小时。如需继续冻结止付，则可以在次日0时后重复上述操作。曾经有一位上海企业财务人员利用这一招对付电信诈骗，为公司挽回了188万元损失。03限制骗子的手机银行转账功能拨打该诈骗账号归属银行的客服电话，根据语音提示输入该诈骗账号，然后重复输错五次密码就能使该诈骗账号冻结止付，时限为24小时。若被骗大额资金，在接报案件后的次日0时后再重复上述操作，则可以继续冻结止付24小时。04马上报警发现自己被骗后，请第一时间报警，并尽量回忆起相关细节，为警方提供线索，及时冻结骗子的账户。这一步最好跟上面三个步骤同时进行。05更改密码相关人员的QQ、微信更改密码，加强密码保护，甚至有必要的话更换手机号码。如果无法追回财务需要承担责任吗？需要赔偿吗？企业在与财务签订劳动合同那一刻起，就开始承担着用人风险，对财务的行为负责，企业要尽到监督、管理、教育的作用。不能说企业既享受着财务的劳动成果，又不担任何风险，将职务风险转嫁给财务身上，显然有违公平原则的。在法院判案过程中也会遵循这一点。企业因电信、网络诈骗产生的损失属于经营风险，应该由企业自担损失，另一方面财务在过程中若没有尽到自己的义务，则应为企业分担部分风险损失。所以电信网络诈骗产生的损害赔偿责任，以用人单位自担风险为原则，公司负主要责任，财务负次要责任。财务即便是赔偿，最高一般均不超过被骗金额的30%，最低在5%-8%之间。至于具体比例多少，甚至要不要赔偿，法院最终判决会结合以下几点来看：1.要看公司制度是否有明显漏洞如果公司制度有明显漏洞，比如会计和出纳同为一人，付款没有经过多重审批。这样缺乏监督的漏洞下，法院会倾向财务无须赔偿。2.要看财务有没有尽到自己的义务比如在犯罪嫌疑人要求财务转账时，有没有根据公司规章制度核实对方身份，履行相应的审批手续。有没有以电话或面对面报告的形式向上级领导进行确认。如若是轻信网络诈骗嫌疑人的QQ、微信、钉钉和其它短信信息而轻易转账的，财务的义务便没有尽到位，应当承担失职赔偿责任。3.要看你职位高不高现有的公司法和劳动法的框架之下，向公司财务人员索赔一般而言包含以下两种方式：1）财务人员是公司高管，提起损害公司利益诉讼。2）财务人员非高管普通员工，要看劳动合同是否有约定过失赔偿条款，提起劳动合同纠纷诉讼；高管的权力和判断力是不同于普通员工的，而且待遇也差很远，权利和义务要对等。《工资支付暂行规定》第十六条且有明确的规定，因劳动者本人原因给用人单位造成经济损失的，用人单位可按照劳动合同的约定要求其赔偿经济损失。经济损失的赔偿，可在劳动者本人工资中扣除，但每月扣除部分不得超过当月工资的20%。单位受骗损失如不能追回，能在企业所得税税前扣除吗？与生产经营有关的，为取得收入而实际发生的，可以在企业所得税税前扣除，这里面包括经营中遭受诈骗发生的损失。扣除凭证：公安机关、人民检察院的立案侦查情况或人民法院的判决书等损失原因证明材料。最后说两句一.公司财务规章制度要完善，这永远是最好的保护罩。必须先有审批后有支付，任何人不搞特殊化，制度才能更好地存活下去。网银支付U盾和审批U盾必须由二人保管，一定要由本人操作。财务人员定期换岗也是很有必要的，只有流动的水才能保证不腐。二.及时了解最新的财务诈骗案例，熟悉新型诈骗手段，防范于未然。别人交过的学费，自己就别再交了。}

2023-08-19 00:02
来源:
南方都市报发布于：广东省
8月18日凌晨，中国驻法国大使馆发文提醒，称最近收到多起以国家反诈中心名义实施诈骗的报告。不法分子通过技术手段将来电号码伪装成国家反诈中心电话96110，通知当事人因身份信息被盗用而卷入洗钱等重大刑事案件，并使用伪造公文、印章等骗取当事人信任，继而以确保资金安全名义诱骗当事人转账。
中国驻法国大使馆表示，此前已多次发布安全提醒，警示在法中国公民防范电信网络诈骗，但在法同胞特别是留学生被骗事件仍时有发生。
8月18日凌晨，中国驻法国大使馆发布提醒。
骗术层出不穷
不法分子伪装“反诈中心”诈骗留学生
南都记者在“小红书”等社交媒体平台上发现，不少留学生表示经常在境外接到诈骗电话，其中也有不法分子冒充反诈中心，用虚拟号码“+86（10）96110”或者自称反诈中心进行诈骗。
留学生小东（化名）发贴称，在英国留学期间接到自称长沙市反诈中心的电话，最终被骗23.9万元。据小东介绍，自称是“长沙市反诈中心工作人员”的不法分子打来电话，告诉小东有人用他的身份证注册微信号卖口罩不发货，需要签写“公文”自证清白。接着对方又称小东名下还有其他的犯罪记录，是某金融诈骗案的嫌疑人，并把电话转到了上海市公安局。
在对方的骗术下，小东按照对方指示把手机设置了呼叫转移，拦截所有来电同时也退出微信，通过QQ与对方联系。对方要求小东下载云鹭会议app，通过屏幕共享宣读了假检察院网站上的法院判决书。对方眼见时机成熟，便要求小东转账，让小东参加法院开庭。小东心想自己还没有读完书，同时也买不到回去的机票，便慌了。对方话锋一转，诱导小东缴纳保证金并偿还受害者损失，小东陆续找家人和朋友借款，向不法分子转账23.9万元，直到对方称还可以贷款赔偿损失，小东才意识到被骗。
留学生在社交平台讲述受骗经历。
不少留学生受害者称，不法分子在打来电话后，会自称是反诈中心工作人员，还会特意让受害者核对电话号码是否反诈中心或公检法号码，留学生没有意识到虚拟号码的诈骗方法，容易对不法分子深信不疑。此外，不法分子还会准确说出受害人的部分个人信息，甚至还会进行几分钟的反诈教育再开始实施诈骗。
中国驻法国使领馆提示：防范电信网络诈骗是要谨记三字诀：别汇钱！！！使领馆和国内公检法机关不会以电话方式通知涉及信用卡诈骗、跨境洗钱或其他刑事案件，不会通过微信、QQ等聊天软件联系并发送“警官证”“逮捕令”“保密函”等文件，更不会要求汇款至“安全账户”或缴纳“保证金”。
中国驻法国使领馆还表示，如无法辨别来电是否为诈骗电话，请第一时间与使领馆或外交部全球领事保护与服务应急热线（+86-10-12308）联系。如不幸上当受骗，请及时向法国警方和国内公安机关报案，并向国内报案地反电信网络诈骗中心请求帮助（可拨打110或96110转反诈骗中心）。
国内也有多名受害人
不法分子利用“身份核实”功能进行诈骗
南都记者关注到，国内以“国家反诈中心”的名义实施诈骗的案例在2022年就已出现，并且国内已有多名受害者被骗，被骗金额几万至几十万元不等。在信用中国的网站公布了一起利用国家反诈中心App“身份验证”来进行诈骗的案例。
5月16日，刘女士来到重庆市渝北区公安分局回兴派出所报案，称接到一个自称是中国人民银行征信中心工作人员的电话，说银行年利率下调，可以帮助降低银行贷款利率。
刘女士先是保持着高度警惕，先后两次挂断了对方电话，可在对方第三次打来电话后，却被“不相信的话，可以通过国家反诈中心App进行身份验证”这句话给蒙骗。刘女士认为，如果能通过国家反诈中心App验证身份，说明对方不是骗子。于是刘女士下载了App，并按照步骤进行了注册登记。
在点击“身份核实”功能按钮后，她收到了国家反诈中心App的短信：“唐**向您发起身份核实请求，请使用本机号码操作……”。刘女士表示，她在进行“身份核实”时，收到了身份核实请求的信息，从而误以为是自己在对对方的身份进行核实。
刘女士收到的短信。
到了这一步，刘女士也对对方放下了戒备。在对方的引导下，她添加了QQ，收到了一串“银联征信中心”的网址链接。刘女士先后三次向专用回款账户共计转账近4万元，直到对方仍提示继续转账时，刘女士这才意识到自己被骗，随即来到警局报警。
随后，民警通过手机实践操作，确认了刘女士被骗的真正原因：刘女士在使用自己手机通过“身份核实”功能对对方的身份进行核实时，骗子也在手机上通过刘女士的手机号码同步核实刘女士的身份，从而导致了刘女士收到了别人核实自己的短信，误以为自己在核实对方身份。
根据“温州防诈骗”微信公众号2022年11月4日发表的文章中，就出现不法分子用“国家反诈中心”App短信验证码进行诈骗。不法分子利用国家反诈中心的验证码“包装”成是当前验资（实际是转账金额）业务的官方验证码。受害人周先生最终被骗40万元，其中还有11万元是网上的贷款。
为此，警方提醒：“国家反诈中心”APP的“身份核实”功能，可通过向对方的手机号码发送短信的形式进行身份验证。这个功能是一个人人都可使用的功能，也因此有骗子利用此功能获取对方信任。
遇到“对方称是与国家反诈中心联合参与，并发来验证短信”此类情况时，一定要保持头脑清醒，不要被对方“忽悠”。如遇被骗，第一时间拨打报警电话。
南方都市报（nddaily）、N视频报道
实习生 唐小狄 朱嘉乐 南都记者 刘嫚 返回搜狐，查看更多
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支付宝收到钱，一般是不会冻结的。但是有个情况，如果收到的钱是被诈骗朋友的，他向支付宝进行投诉。如果官方受理了的话，你的账号有可能会被限制。客服人员也会发信息，让你把钱退回去。这个时候，只要你按照他的提示进行操作，把钱返还回去，也就可以解除限制。也就不涉及到法律的问题，也不涉及到警方，更不会涉及到冻结。之前有个案例，就是支付宝账号收到被诈骗的钱款。被骗人向官方进行投诉，也如实的提供了完整的证据。官方受理了以后，限制该人的支付宝账号，以及他亲属的账号也一并限制。最后只能迫于压力，把钱给退回来。账户则得以解除，才得以正常使用。这个案例也告诉了我们一个经验，就是今后上当受骗，一定要保留好完整的证据链。如果受骗的金额达不到立案的标准，可以向官方进行投诉举报。如此一来才有可能挽回损失，追回被骗的钱。一般情况下，银行卡给涉案账户进行转账。是不会被司法冻结的，最多就是保护性的止付。意思就是反诈，警察害怕你再次上当受骗，担心你又把钱转给了诈骗分子。所以他们会对你的账户进行限制。所谓的限制，就是你们最讨厌的为你好。但确确实实真的是为你好，可是很多人不理解也不想理解。只要你的银行账户，没有收到被诈骗朋友的钱，也就不会被冻结。不过有些地方会进行反向冻结，也就是谁的银行卡和涉案账户有交易就进行冻结。被诈骗的朋友，如果银行卡被冻结该如何处理？这个事情说来也是比较简单。只要明确自己是被诈骗损失钱财的，那都一定要报警处理。向警方提供好证据，积极的配合好警方工作。报警完成以后，可以找警方要受案回执单，或者立案回执单。有回执单的好处，就是如果你的银行卡被冻结，或者被限制。你就可以拿着这两个单子去说明情况，然后解除限制或者冻结。因为报警的单子可以证明你是被骗者，而不是诈骗分子。之前一直在强调被诈骗，一定要报警，也就是这个原因。被诈骗报警处理，钱能不能追回来是另外一回事。但最起码银行卡被限制是可以解除的，也不会对你造成太多的影响和麻烦。当然报警的回执单，还有另外的其他作用。有些时候是你无法想象的，关键时候还是有用的。要是你的银行卡用不了，你还不清楚，不明白是怎么一回事。那你可以来找我，我可以了解你的情况，对你的事情进行分析。找出问题的所在，对问题进行分析。找出解决的办法和应对的方案。最后提醒一句，个人的银行卡和网络金融账户，以及社交账号等，不要随意借、租、卖给他人使用。不然有可能涉嫌违法犯罪，轻者被惩戒5年，重者有可能涉嫌违法犯罪，有可能要去踩缝纫机。我是罗罗，希望你的银行卡不会被冻结！}