我想问下半年前我向可疑账户转账被反诈中心打电话核实信息是怎么回事询问,半年后我又接到反诈中心的电话?


把你名下所有的银行卡全部冻结的可能性不大,除非你将所以的卡都用于违法犯罪了,这样才可能全部被冻结。出现这种情况无非就是两个原因:
1.你这个银行属于一卡涉案多卡受限,说白了就是有银行卡涉及电诈案件,但是你没有积极地去处理,该信息推送上报之后推送到全国所有银行,然后对因名下的所有银行卡进行了管控。
2.公安机关经过核实,你确实有出租、出售、出借银行卡,代收代付的情况,你的信息同样被推送到了惩戒名单,会面临五年的金融惩戒。
最好是想想自己哪张银行卡出现问题了,去银行规定查一下,是什么状态,如果是冻结状态查询一下冻结机关是哪里,积极联系,积极去处理,该退赔就退赔,这种情况拖的时间越久越严重,解决起来也越麻烦。}
网赌交易提现回来的资金遭遇风控冻结,涉赌涉诈,银行风控审核你解释不清楚,再想跟公安民警解释清楚肯定很难。赌资属于非法资金,民警了解到这个资金的非法属性,你认为公安机关会如何处理?当然是罚没咯。风险账户审核一定要结合账户交易的数据细节,从对自己最有利的角度出发去解释处理。如果风控审核不过的,要及时调整处理策略,避免账户资金遭遇损失,甚至自己本人都有可能遭遇处罚风险。涉赌涉诈虽说是风控,但是由于账户的交易风险问题,民警会通过系统排查你账户有没有涉案?有没有存在任何出租出借出售的违法行为,排除一切非法活动。后续再确认账户资金的交易合法性,如果不能佐证资金合法来源的,同样资金很难保住,账户也别想解除管控了。处理过程要找到突破点,解除管控的证明总会拿到的,每个账户的风险问题都不同,只能对应风险触发特征去处理才行。}

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