今年以来，警方和监管部门对POS机电销诈骗的打击力度进一步加大，已有上千名人员被抓。撰文
张浩东出品
支付百科近日，四平市公安局迎接了“527”特大利用POS机实施电信诈骗系列案件专案组民警、辅警，该专案组成功破获了一起POS机实施电信诈骗系列案件。骗取399元激活费近期，专案组民警、辅警通过主动筛查互联网投诉平台寻找案件线索，集结警力1500余人，在８省９市展开收网行动，一举打掉诈骗集团3个，抓获犯罪嫌疑人883人，冻结涉案资金120余万元。根据通报，警方此前收到了大量投诉信息，投诉的内容基本一致，用户都是遇到了办理POS机后被骗押金的情况，虽然POS机可以正常使用，但投诉人遭到了资金方面的损失。警方对大量投诉人回访核实后，基本锁定了5个涉嫌诈骗团伙。这类团伙以电销等方式主动与用户取得联系，推销免费POS机，表示费率低，没有押金和手续费，吸引用户办理。当用户收到快递邮寄的POS机后，诈骗团伙会让用户按照要求刷一笔399元激活费，否则将无法正常使用POS机。用户刷了399元激活费后，并不像诈骗团伙所说的那样，钱会立即返回到用户的银行卡内，实际上钱款到了诈骗团伙的账户里。之后诈骗团伙再以财务放假没法返钱、系统错误等理由拒绝和拖延。想要退回399元的激活费非常困难，很多用户在索要无望后选择了放弃，399元激活费白白打了水漂。对于用户的投诉和反映，警方十分重视。这起特大利用POS机实施电信诈骗系列案件的侦办，创下了四平公安史上调集警力最多、抓获人数最多、跨越地域最多、打处人数最多、收缴作案工具最多的记录。目前，警方已经依法刑拘420人、行政处罚463人，案件还在进一步办理中。严打POS电销诈骗近年来，随着POS机行业竞争的加剧，推销POS机变得比以前更难了，越来越多的人动起了歪脑筋，开始想方设法的利用POS机来赚钱，骗取激活费就是其中的方式之一。对于用户而言，收到POS机推销电话时，无法准确辨别对方身份，往往会认为是官方人员，不会有太多的警惕，这也导致了用户落入了诈骗团伙的圈套之中。由于对POS机仍然存在需求，很多用户又担心需要额外支付费用，因此就想办理免费的POS机。诈骗团伙正是利用了这种心理，通过各种话术技巧，最终一步步地对用户实施诈骗。前不久，武汉警方也破获了湖北省首起利用POS机诈骗案，60人因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，案件涉案金额达到了1300余万元。淄博市公安局经济开发区分局同样通过缜密侦查，一举将以提升信用卡额度、免费办理POS机的诈骗团伙16人全部抓获。可以看到，在POS机诈骗团伙的背后，离不开电销的支持，电销是多数诈骗团伙在推广POS机骗取激活费过程中的重要环节，借助电销诈骗团伙能轻易地获得用户信任。据了解，POS机行业中电销现象泛滥，不仅给用户造成了困扰，还让一大批用户被骗了激活费。一些诈骗团伙的成功，也让其它从业者纷纷效仿，贪图利益赚快钱的下场，只能是受到法律的制裁。诈骗团伙所用的用户信息，绝大多数都是通过收买获得的，这些信息可能来源于网贷用户、POS机客户信息，市场上有专门的信息贩卖产业链，有的代理商购买POS用户信息后还会进行二次出售，导致POS信息层层流转。事实上，电销POS机属于违法行为，除了对用户进行诈骗外，还有一部分电销人员，是为了对用户切机，从而更换成所代理品牌的POS机，这种行为也扰乱了行业的秩序，侵害了部分从业者的合法利益。目前，无论是第三方支付机构，还是警方和监管部门，都在严打支付行业的POS机电销。一方面电销POS可能会被支付机构取消合作，另一方面购买POS机用户信息的渠道也正在逐步收紧。支付百科4.5万获赞 1.1万粉丝知名支付行业研究平台，服务中国支付产业上海银炫文化传媒有限公司官方账号}

7月23日，武汉市公安局召开新闻通气会通报，武汉市公安局东湖新技术开发区分局（以下简称东新分局）日前破获一起利用免费赠送POS机为诱饵实施诈骗的案件，涉案金额达1300余万元。据悉，该案是武汉警方破获的全省首起利用POS机诈骗案。今年7月初，武汉光谷多家商户报警称，在位于光谷国际企业中心一大楼内的“某科技公司”，免费领取一台POS机后被骗399元激活费。东新分局迅速成立专班开展调查，在光谷某写字楼内，将正在通过电话推销POS机实施诈骗的窝点成功捣毁。经现场清点，共查获办公电脑70余台、POS机4000余部、手机130余部及大量实施诈骗的话术本。“主要负责人，若干个小组，每个小组设组长，领导10余人。”这是该公司的基本构架。该公司主要负责人孔某交代，去年10月从某商学院毕业后，做汽车保险赚了点钱，但嫌工作很辛苦便动起了赚快钱的歪心思。经多方“考察”，孔某把眼光瞄向了POS机，于是招揽了一批“志同道合”者成立公司，共谋“商机”。通过广撒网的方式拨打电话、群发邮件，宣称只需缴纳49元保证金，可免费领取POS机一台。如有询问的，工作人员会根据事先准备好的话术，步步引诱受害人登记领取。但孔某却偷偷更改POS机设置，被骗人在领取后，激活时会弹出一个需缴纳399元激活费的提示，声称使用3个月后会自动返还，并告知要在规定时间完成，否则会将个人信息上报银行，银行直接扣除成本费450元。而事实上，这是公司非法牟利的手段，正常POS机根本无此费用。一旦被骗人缴费后，这笔钱会立即转到孔某个人账户。到期后，公司以排队审核、银行到账延迟等各种理由进行搪塞。不少被骗人见迟迟未返还，才感到上当受骗。因大多被骗人在外省且路途遥远，金额不大POS机又可以正常使用，便没有报案。正是利用这一心理，孔某公司在成立不到一年的时间内涉案1300余万元。为让员工之间有竞争力，孔某还在公司内部设置“荣耀、王者、先锋、联盟”等战队名称，每战队分十余人，进行分组业绩考核，实行梯级奖惩。目前，东新警方共抓获团伙成员67人。其中，60人因涉嫌诈骗罪被刑事拘留。专班提醒若接到陌生推销电话，或有不明身份的人员上门推销，务必提高警惕，切莫轻易相信推广人员的花言巧语，表面上可能是能给你带来好处，实际上盯着的是你的钱袋子。来源：工信部反诈专版责任编辑：雨辰首都网警292万获赞 31.6万粉丝北京市公安局网络安全保卫总队官方账号。本账号不具备现场、紧急报警的受理功能，如您的情况紧急，请立即拨打报警电话“110”。北京市公安局网络安全保卫总队}

2015-09-10 07:21
来源:
海峡导报
导报讯 （记者 房舒 通讯员 陈小园）当阿强（化名）冲进新圩派出所的时候，整个人都是绝望的，他因为刷POS机被骗了26万元。然而民警没有放弃，他仅仅用了两个小时，就帮阿强追回了全部的钱款。
本想办POS机赚钱
阿强，刚从高校毕业，一心想要创业。几天前，他在网上认识了网名叫“积分”的男子。“积分”介绍了一个赚钱的“好生意”给他：申请一台低手续费的POS机，可以刷卡套现。“积分”说，办理好的POS机，机主就是本人，刷卡资金次日便回到账户上……
阿强花2900元申请了一台。开始，阿强也是有防备的，他先试着刷了几笔小额的，果然，次日就到账了。这下，阿强放开了手脚。9月3日，他帮人刷了一笔6万元；9月5日，又帮人刷了一笔20万元。跟前两次不一样的是，这2笔一共26万元的资金，却迟迟不到账。
刷了26万元不见了
9月6日，钱还没来，阿强打电话给“积分”。“积分”让阿强放心，说钱一定会到账的。9月7日，阿强仍然没有收到款项。这次，阿强直接联系到该POS机的账款中转公司，这才发现这台POS机根本就不在他的名下，而是一个叫林某的。甚至，该公司还告知阿强，26万元款项已正常到账，到了这台机器的关联账户。
阿强一下脚软了，他知道遇上骗子了。心急如焚的他，赶紧来到了新圩派出所报案。新圩派出所警务队长徐玉堂接待了他。
报警2小时就追回
难度有多大，徐玉堂心里很清楚：卡都刷完好几天了，被骗时间超过黄金紧急止付时间；而且，除了一个电话号码和网名，阿强几乎没有任何其他有价值的线索。
不过，徐玉堂没有放弃，他先是找到该POS机的代理商向他施压，由代理商出面查找相关档案，联系有关人员，告知公安机关已经介入调查，并已经查清了相关身份信息。之后又对“积分”软硬兼施，“积分”也害怕了。当天下午1点多，就在阿强报警后的2个小时，他的手机收到一条信息，26万元回来了。返回搜狐，查看更多
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