近日，多家银行相继出现了疑似触发反洗钱监管的问题。轻则银行客服打电话询问银行卡流水过多原因，重则直接封卡，不是封信用卡，而是冻结储蓄卡!

　　目前，广发、兴业、平安、工商等银行相继出现问题。

　　某位卡友反映兴业银行来电询问其兴业结算卡是否为本人使用，并详细了解了最近频繁使用第三方支付收付款的原因。该卡友表示自己最近一个月收款也就在10万元左右，并没有大额交易，而且最让人难以置信的是竟然是兴业本地网点来的电话，这就充分说明了是网点在查大额交易，为了做好反洗钱的排查工作。

　　另一边工行开始大规模排查储蓄卡的交易流水，某卡友发帖称，自己的储蓄卡突然被锁定了，而且还致电询问具体行业，并让他到工行网点解封。

　　此前招商银行由于储蓄卡绑定了刷卡机，连同信用卡一起封卡降额，所以要注意规范用卡，在今年央行严格监管的趋势下，各家银行压力都不小，结算卡尽量使用四大行借记卡较为稳妥。不过从目前的情况来看，四大行并非绝对保险。

　　除了流水过大会有问题，收款的时候如果收到有问题的资金，储蓄卡也会冻结。

　　随着大数据产业的发展,互联网技术发展迅速，信息技术化水平不断提高，信息资源得到最大程度的共享，金融监管会逐步加强。

　　近年来，我国个人信息泄露事件屡禁不止，伴随银行客户信息泄露而引发的犯罪问题也日趋升高，银行客户信息泄露问题已然是新的社会公害。所以监管机构加强监管是必然。

　　重大消息！央行正式发布大额现金管理办法，7月起，河北省开始试点，10万元以上的转账将重点监控！老板和会计一定要知道！

　　突发！中国人民银行宣布！

　　7月起，转账要小心了！

　　刚刚，中国人民银行发布《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》(银发[号)。

　　划重点!10大重点内容梳理如下：

　　试点时间2年，自2020年7月开始，河北省开始试点。2020年10月起，浙江省和深圳市开始试点。

　　1、对公账户：管理金额起点均为50万元。

　　2、对私账户：管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

　　从文件的内容分析，金额起点既包括单笔，也包括多笔累计，累计的期间应该为一个自然日。

　　客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记，其中大额的提取还需要预约。商业银行同时应将相关信息上报至人民银行各中心支行。

　　严查拆分、现金隐匿过账等规避行为！

　　有人说10万才会被重点监控，我拆分成小金额不就行了吗?你想多了!

　　针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形会制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。

　　这一点非常重磅!估计很多人看了睡不着觉了!

　　试点行统筹考虑人民银行冠字号码数据集中要求与大额现金监测要求，指导银行业金融机构实现起点以上存取业务的信息与现金实物的冠字号码相关联、可追溯。

　　说白了就是，起点以上的成现金存取，每一张人民币实物的冠字号码要与存取业务信息相关联。比如说谁取的，什么时候取的，在哪儿取的，谁存的，在哪儿存的，什么时候存的。

　　加强自身大额现金分析水平，对银行业金融机构报送的大额现金业务信息区分行业、用途、金额进行分析，掌握大额现金流向，预判大额现金业务风险。在确保个人信息安全和严格规范信息用途的前提下，与相关部门交流、共享信息。

　　这个与相关部门交流共享信息，也比较有震撼力，前段时间已经看到有些地区开展税警银三方合作，通过监控纳税人银行账户，交由税务部门进行稽查。

　　特定行业特定地区管理措施

　　1、河北省，侧重于房地产行业，尤其是邢台市商品房预售资金。

　　2、浙江省，侧重于批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业，重点关注取现环节的真实性和后续的使用情况。

　　3、深圳市，侧重于对利用个人账户进行经营性收支行为管控，细分个人账户经营性收支来源与用途，以及监测境外人民币现金业务情况。

　　选择试点地区适宜地市，探索从部分国家机关、国有企事业单位领导人员入手，推动该部分个人主体报告一定金额以上现金收入的交易性质、交易金额等信息。

　　这个政策的意义，是为建立大额现金管理长效机制奠定基础，也就是说，通过三省市试点，总结积累经验，然后有可能推向全国。

　　会对个人和企业有啥影响

　　不影响正常、合理的用现需要。

　　有专业人士表示，这个大额现金管理只限于对现钞存取的管理，银行转账，包括公对公、公对私、私对私，仍由《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令2016年第3号)规范。

　　个人账户进账多少会被查？

　　为了让大家更加清晰的看明白，结合文件内容、公转私转账、个人账户进账被查、合规的公转私方式等方面，我们做了一张导图。

　　1、银行税务共享信息

　　银行、税务信息已经共享，如今税务如果有需要，想要掌握私人账户的资金变动，不再那么困难。

　　2020年起，各地金融机构与税务、反洗钱机构合作势必加大，老板私人账户与公司对公户之间频繁的资金交易都将面临监控。税务监管没有法外之地，偷税漏税必然遭到严查!

　　2、大数据比对分析

　　金三税务系统的强大，自然不必赘言多说。企业的经营是否有异常，发票、申报数据是否真实，系统都会自动对比并分析。

　　动态监测之下，一旦有异常，比如税务率低，系统就会自动预警。不用别人举报，税务局在办公室就知道哪家企业可能涉嫌偷税了。

　　3、虚开发票绝对行不通了

　　税务已经打造了最新税收分类编码和纳税人识别号的大数据监控机制，今年可能将有更多企业因为历史欠账虚开发票被识别出来，请大家遵守税务法规。同时，高工资、多渠道、多类型收入的将面临严查!

　　4、告诫所有企业老板们：

　　不要再用个人银行账户隐藏公司收入少缴税款啦！

　　否则一旦被查，补缴税款是小事，还要缴大量的滞纳金和税务行政罚款，如果构成犯罪的，那可是要承担刑事责任的，且行且珍重吧!

　　来源：税务大讲堂、梅松讲税、税台

　　央行规定凡个人储户存取款超过10万元、公司账户存取款超过50万元人民币的，必须进行登记、审批。

　　央行新近发布《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》，自2020年7月起，先在河北省开展试点，对私账户管理金额起点为10万元(人民币，下同)。自10月起，在浙江省、深圳市两地开展试点。其中，浙江省对私账户管理金额起点为30万元、深圳市为20万元。各地对公账户管理金额起点均为50万元。试点为期2年。

　　央行表示，大额现金管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主，包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形，并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大现金交易”情形制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。

　　央行解释称，此次规范大额现金主要是为了打击犯罪、维护国家经济金融安全。由于现金具有不记名、不可追踪等特点，大额现金容易为贪污腐败、偷逃税等洗钱犯罪行为和地下经济活动提供便利，可能危及国家经济金融秩序和安全。

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重大通知：个人银行卡的这种交易今后将会被认定为偷税！

个税app绑定银行卡政策说明

方便提交国家税务，绑定电话话，以便联系你本人。

1、首先打开手机桌面上的个人所得税app，如图所示。

2、打开了个人所得税后在底部点击右下角的【个人中心】选项。

3、然后在个人中心界面中就能看到【银行卡】，后面的数字是我们绑定的银行卡数量，点击【银行卡】。

4、接下来在银行卡的界面中点击右上角的【添加】按钮。

5、然后在添加银行卡的界面中输入我们银行卡的相关信息，然后点击【下一步】。

6、点击后会打开验证界面，这里需要输入手机的验证码，输入后点击【完成】。

7、当然，大家在申请的时候可能会出现如下的提醒，这可能是因为最近使用的人太多导致的，稍微等会即可。

合法纳税是每个人应尽的义务！

个税App准确地说新个税政策到底有哪些影响呢？

第一点：诚实的企业负担减小了，但是大多数企业实际负担可能会增加

当然对于合法纳税的企业来说，影响肯定是正向的，不过对于那些存在“逃税行为”的企业来说，这个实际负担肯定大大的增加。

很多企业都是在“逃税经营”，这一点相信对于大多数人来说并不是什么新鲜事。很多企业为了缩减企业人力、营运成本，给员工的基本上都是按照最低的五险一金工资线缴纳五险一金的。

不过个税App出来以后，这样的操作可能会难度比较大，假如员工自己在App上报个税，如果涉及到劳务纠纷，那么企业最终付出的代价可能是惨重的，之后可能会有更多的企业选择全额缴税，但是对于员工来说，他对于实际到手的工资期待并没有变，但是企业想要底线缴纳五险一金可能性更低。

第二点：个人的好处变大，但是短期负担可能加大

很有可能房租还会涨，注意我说的是很有可能，没有说绝对！

不管是对于房主、还是对于掌握房源的租房企业来说，很有可能为了避免自己因为税收的问题，规避自己的损失，在未出租出来的房源、或者说在已经出租的房源收回来之后，为避免之后的损失，会增加房屋出租的价格，不过大部分的价格浮动可能在500元以下，不会太高。

毕竟报税以后，人家也得面临这样的风险，表面上你减少了几百块，但是最终你可能减少的钱还不够抵消涨起来的房租。

五险一金可能更多，对于很多企业为了避免之后的劳务纠纷，企业在跟员工签劳动合同的时候，可能会更多的企业老老实实的缴纳五险一金，也就是足额缴纳五险一金，那么长期来说肯定对于大部分同学是好事情。

因此，好坏参半吧，不能说绝对的好，但是也不能说绝对的坏。

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朋友们好！手机银行，掌上银行越来越普及，通过网络，为我们提供了更快捷，更多，更好的服务！例如不用考虑上下班时间7×24小时服务，打破了物理界限，哪儿的产品好买呢，不用再坐车！更有许多银行开发了专门提供掌上银行的存款理财产品！利息高收益好！可以说掌上银行，给咱理财，目前插上了翅膀，哪儿高往哪儿飞！明确的讲：掌上银行还是非常安全的！如果掌握一些小技巧，就会更安全！

为什么说掌上银行是安全的？掌上银行软件是银行专门开发的！加密程度非常高，有专业的跟踪，监控实时管理，而且加入了许多高科技，例如人脸识别，指纹，声音锁等等，会远程和数据库对比！例如人脸识别，最少有128个比对点，基本上无法造假！而且所有的信息，还在更大的数据库有备份！银行实力雄厚，盗窃银行的财产，可以说风险是巨大的！因此，无论使用还是绑定银行卡，都非常安全！

进一步增强安全性的小技巧：1，手机和银行卡身份证，注意分别放置，以免一损俱损…2，手机银行APP，最好从银行的网站下载！以免社会网站植入其他…3，在公共场所保管好手机，不要借予他人，使用时注意隐蔽密码！4，设置两重以上密码进入，如有遗失手机或银行卡等，第一时间拨打银行客服予以冻结！之后可到营业厅办理相关后续服务！

祝朋友们安全使用手机掌银！

1、说到个人所得税app绑定银行卡的作用首先要说到这个app到底是干什么的，是因为新税法中各项政策比较多，方便大家在网上办理各种业务。

2、比如说我们可以申请各种减免税收的政策，但最重要的就是在新税法中规定了按年收入来缴纳税收，这就导致多种收入的人群扣税比较麻烦。比如说我们说同时工作和写自媒体的人，来自两份收入还是按照以前的税收扣，但却有一个次年清算补税退税。

3、所以说绑定银行卡可以方便我们的补税和退税，这样可以通过绑定的银行卡来完成，所以说绑定银行卡的作用还是非常明显的。

4、具体的绑定银行卡的话需要登录个人所得税的app，然后在个人中心里面点击【银行卡】。

5、然后在这里可以进行添加银行卡，点击右上角的【添加】按钮打开添加界面。

6、在添加界面中就可以输入我们的银行卡信息，这样就可以成功的添加银行卡。

7、银行卡的添加可以是多个银行卡，也可以是不同银行的银行卡，但只能设定一个默认的银行卡，这是大家需要注意的地方。

以上是律师为大家讲解的关于”个税app绑定银行卡政策说明“的内容，希望可以帮助到各位小伙伴。如果您还有其他疑问可以随时在我们官方平台进行提问，上百名专业律师会在第一时间为您解答。