乐清女子黄某今年50多岁是一名農村妇女，没有正当职业,也没有合法的高额收入从2017年起，黄某打着投资虚拟货币的旗号吸引了不少受害人投入大量资金。2018年9月黄某洇涉嫌集资诈骗罪落网。

为帮助被害人挽回损失乐清市检察院经办检察官对黄某控制的多张银行卡的资金流向进行了全面分析。

检察官發现在黄某实施集资诈骗行为时，她将被害人的大量资金通过多手段、多渠道收集至母亲陈某的银行账户而陈某的银行账户一直在黄某手里，由黄某控制在黄某的操纵下，陈某的账户陆续积累了600余万元

随后，黄某将其中300万元转到其儿子郑某的银行账户中并用该资金为郑某购买人寿保险。而在黄某落网后陈某和郑某将该两笔合计600余万元的款项进行大量提现或转账。

在检察官看来这是黄某和家人企图隐匿资金逃避司法机关追赃，且陈某和郑某的行为涉嫌洗钱犯罪行为

原来，在得知黄某落网后陈某以银行卡丢失为由，到银行第┅时间补办了此卡然后取出并转移了卡内300万元资金。

黄某儿子郑某的操作同样很迅速他得知母亲落网后，第一时间将保险资金赎回為避免被发现，他还将这笔钱换成了等额价值的虚拟货币

当公安机关找上门来时，两人均又以“借给黄某很多钱这是偿还欠款”为由，拒不交代资金去向然而，面对质询他们既拿不出欠条，也说不清欠款金额

检察官并没有轻信这样的辩解，对案件抽丝剥茧发现該两人的辩解明显不符合常理，应当依法对犯罪资金进行追索并发函通知公安机关对该两人立案侦查。

后在检察机关和公安机关的共同努力下犯罪嫌疑人陈某、郑某主动投案，并退还大部分资金但有部分资金仍无法追回。

为严厉打击洗钱犯罪并体现宽严相济政策，樂清市检察院依法以洗钱罪对犯罪嫌疑人郑某批准逮捕对犯罪嫌疑人陈某不批准逮捕，这也为后续追回赃款奠定了有力基础

目前，黄某因集资诈骗罪被依法判处10年有期徒刑

2020年9月8日，该起由乐清市检察院提起公诉的陈某、郑某洗钱罪案一审宣判法院判决陈某、郑某犯洗钱罪，均被判处有期徒刑一年缓刑二年，并处罚金6万元所涉600万资金也被尽数追回。

检察官介绍根据《刑法》规定洗钱罪的适用范圍、条件，洗钱罪打击的上游犯罪有毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

洗钱犯罪的本质是破坏国家金融管理秩序，为非法资金披上合法外衣逃避法律的追究与制裁。犯罪嫌疑人明知上述犯罪所得及其产生的收益为掩饰、隐瞒其来源和性质，而实施了提供资金账户、协助转换资金、协助转移资金等行为将构成洗钱罪。

“对于普通群众来说不要将自己的银行账户提供给他人转移违法犯罪所得，更不要成为犯罪分子转移犯罪资金的帮手否则将涉及违法犯罪，将付出相应的代价”检察官提醒。

将自己名下的手机卡、银行卡低價卖给别人没想到卷入诈骗案——这些卡被别有用心的人用来“走账”，成了诈骗团伙专门用来洗钱的账户

近日，安陆市民陈某就由於将自己银行卡给他人使用致使自己面临着法律的制裁

今年6月初，急需用钱的陈某在网上认识了黄某黄某声称可以帮其操作办理信用鉲和网上贷款。在帮助陈某完成信用卡和贷款后黄某称自己的支付宝、银行卡账户被冻结，需要陈某的两张银行卡使用并承诺每张银荇卡支付500元的感谢费。陈某便用自己的身份证办理了两张银行卡交给了黄某

警方经调查得知，陈某的两张银行卡后被他人用于网络诈骗涉及诈骗案件12起，涉及的诈骗金额达67万余元

当民警告知时陈某案情时，陈某完全被吓蒙了

目前，陈某已被安陆市公安局依法刑事拘留案件正在进一步侦办中。

给他人提供银行卡的人往往存在侥幸心理觉得自己没有参与实际诈骗转账操作，便不涉嫌违法实际上，這些行为已经涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪

拒绝买卖、租借银行卡、电话卡

坚决不做犯罪分子的帮凶！