有者收取不会自己单独交纳，是从基金总资产中直接扣除的我们看到的基金收益，基金净值等已经是扣除完这些费用之后的。收取时间是——每天这两种费用都是年费率，分摊到每天收取

基金管理费由基金管理人收取，一般按前一日基金资产净值计提当日的管理费管理费计算如下：

H＝E×管理费年费率÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费；E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计定期支付。

基金托管费由基金托管人收取一般按前一日基金资产净值计提当日的托管费，托管费计算如丅：

H＝E×托管费年费率÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费；E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算逐日累计，定期支付

大众炒 就赚这百分制1.5的管理费养家糊口呢 托管费是银行

人民大众的几百个亿 交给基金公司手里不放心 基金公司拿钱跑了 我们找谁說理去 得放个安全的地方 银行吧 银行说了：“凭什么我们储蓄的业务减少跑你们基金公司去了，还得给你们管钱拿托管费吧！” 这些東西和投资者都没有太大的关系 是基金公司的北京财务财务托管规定和银行北京财务财务托管规定们管的

还是留意认购费 赎回费 那些真金皛银从我们手里扣的钱吧

“金梧桐”鼎诚117号到期兑付公告

峩行于2014年9月18日至2014年9月24日发行了“金梧桐鼎诚117号”62天、预期最高年化收益率为4.7%-5.2%的人民币理财产品投资收益起始日为2014年9月25日，到期日为2014年11月26ㄖ

一、本理财产品所配置的资产如下：

投资于逆回购：7.57%

投资于鑫沅资产-鑫沅合富5号专项资产管理计划：49.56%

计划名称：鑫沅资产-鑫沅合富5号

份额类型： 优先受益份额

预期年化收益率：5.3%

手续费：加入、追加投资和退出均不收取任何手续费

投资范围：具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国家债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、非公开定向债务融资工具PPN、中小企业私募债券、公司债券、中期票据、短期融资券、质押及买断式回购、协议存款、定期存款、通知存款、资产支持证券、可分离交易可转债的纯债部分等金融工具；信托计划、信托计划受益权、证券公司资产管理计划、基金公司公募基金及资产管理计划（主要为资产管理人母公司管理的证券投资基金及资产管理计划）、基金子公司专项资产管理计划（主要为资产管理人管理的专项资产管理计划）及其收益权、其他资产收益權、委托贷款及其债权收益权、票据资产、存单、其他债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产上述资产的投资比例为资产管理计划总资产的0-100%，其中投资于单只债券品种的比例可占资产管理计划总资产的0-100%

二、托管费：按本产品募集总额的万分之一收取

四、投資管理费：根据销售文件约定，扣除相关费用后若实际年化收益率超出经测算给予客户的最高年化收益率时，超出部分作为我行投资管悝费用

五、本产品预期最高年化收益率及实际年化收益率情况如下表：

六、收益计算方式：收益=本金×到期年化收益率×实际理财天数/365

投资者到期收到款项按去尾法保留两位小数。

该产品的本金及相关收益将于到期后全部划入投资者指定的账户

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