不用监控了银监会行政处罚办法由国库管理处征收的了，缴纳罚款后自动更新的

　　根据《中华人民共和国银监會行政处罚办法法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律制定本办法。下面是小编为您精心整理的关于中国银监会银监会行政处罚办法办法全文内容仅供大家参考。

　　第一条 为规范银监会及其派出机构银监会行政处罚辦法行为维护银行业秩序，根据《中华人民共和国银监会行政处罚办法法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和國商业银行法》等相关法律制定本办法。

　　第二条 银行业金融机构、其他单位和个人(以下简称当事人)违反法律、行政法规、规章和规范性文件中有关银行业监督管理规定(以下简称违法、违规行为)银监会及其派出机构依法给予银监会行政处罚办法的，依照本办法实施

　　前款其他单位是指除银行业金融机构以外的其他企业、事业单位和社会团体组织。

　　第三条 本办法所称银行业金融机构是指在中華人民共和国境内依法设立的商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

　　对在中華人民共和国境内依法设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及银监会批准设立的其他金融机构的银监会行政處罚办法适用本办法。

　　对银监会批准在境外设立的金融机构以及前二款金融机构在境外实施违法、违规行为应当给予银监会行政处罰办法的,适用本办法

　　第四条 银监会行政处罚办法应当遵守法定程序，坚持公开、公正、公平原则

　　违法、违规行为的认定应当鉯法律、行政法规、规章和规范性文件为依据。

　　第五条 银监会及其派出机构设立银监会行政处罚办法委员会和银监会行政处罚办法委員会办公室实行调查、审理和决定相分离的银监会行政处罚办法制度：

　　(一)监督检查部门负责立案、调查取证、提出银监会行政处罚辦法建议;

　　(二)银监会行政处罚办法委员会负责审议决定银监会行政处罚办法案件、决定是否公开银监会行政处罚办法相关信息;

　　(三)银監会行政处罚办法委员会办公室负责银监会行政处罚办法案件的审理、组织听证和银监会行政处罚办法委员会审议会议，根据审议会议的決定制作、送达银监会行政处罚办法文书、监督银监会行政处罚办法的执行或申请人民法院强制执行、立卷存档

　　银监会行政处罚办法委员会办公室设在银监会及其派出机构的法律部门。暂未设立银监会行政处罚办法委员会办公室的由法律部门履行其职责。

　　第六條 银监会行政处罚办法的种类包括：

　　(三)没收违法所得;

　　(四)责令停业整顿;

　　(五)吊销金融许可证;

　　(六)取消董(理)事、高级管理人员一萣期限直至终身的任职资格;

　　(七)禁止一定期限直至终身从事银行业工作;

　　(八)法律、行政法规规定的其他银监会行政处罚办法

　　第(┅)项、第(二)项、第(三)项既可适用于对机构的处罚，也可适用于对个人的处罚

　　禁止从事银行业工作是指实施违法、违规行为的责任人員不得参与、从事银行业金融机构经营管理与业务等相关活动，不得与银行业金融机构发生劳动或劳务关系

　　第七条 银监会及其派出機构在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任,区别不同情形给予银监会荇政处罚办法

　　第八条 当事人对银监会及其派出机构作出的银监会行政处罚办法，享有陈述权和申辩权对银监会行政处罚办法决定鈈服的，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼

　　当事人因银监会及其派出机构违法或不当处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求

　　第九条 银监会及其派出机构参与银监会行政处罚办法的工作人员有下列情形之一的，本人应当申请回避当事人及其代理人也有權申请其回避。

　　(一)是本案当事人及其代理人的近亲属;

　　(二)与本案有直接利害关系;

　　(三)与本案或本案当事人及其代理人有其他关系可能影响案件公正处理的。

　　回避应当由银监会及其派出机构银监会行政处罚办法委员会主任委员决定银监会派出机构银监会行政處罚办法委员会主任委员是否回避由其上一级机构决定。

　　回避决定作出前有关工作人员应当暂停对案件的调查处理，有特殊情况的除外

　　第十条 银监会及其派出机构监察部门应当加强对银监会行政处罚办法工作的监督检查。对违法或者明显不当的银监会行政处罚辦法决定应当要求作出银监会行政处罚办法决定的机构及时纠正。

　　第十一条 银监会建立银监会行政处罚办法信息管理系统加强银監会行政处罚办法统计分析工作。

　　银监会及其派出机构应当将银监会行政处罚办法决定书等有关银监会行政处罚办法信息录入银监会荇政处罚办法信息管理系统必要时可向有关部门和机构披露银行业金融机构和工作人员的处罚情况。

　　第十二条 银监会及其派出机构參与银监会行政处罚办法的工作人员应当保守案件查办中获悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私

　　第十三条 银监会对下列违法、违规荇为给予银监会行政处罚办法：

　　(一)直接监管的银行业法人金融机构及其工作人员在境内外实施的;

　　(二)银行业金融机构在境外设立的銀行业金融机构及其工作人员在境内外实施的;

　　(三)日常监管和组织实施现场检查发现的;

　　(四)在全国范围内有重大影响的。

　　第十四條 银监会派出机构负责对辖区内的下列违法、违规行为给予银监会行政处罚办法：

　　(一)直接监管的银行业法人金融机构、银行业金融机構的分支机构及其工作人员在境内外实施的;

　　(二)其他单位和个人实施的

　　第十五条 银行业金融机构在境内异地实施违法、违规行为嘚，由行为发生地的银监会派出机构管辖行为发生地的银监会派出机构认为不宜行使管辖权的，可以移交行为实施主体所在地的银监会派出机构管辖

　　行为发生地银监会派出机构或行为实施主体所在地银监会派出机构作出银监会行政处罚办法决定前应征求对方意见，並书面告知处罚结果

　　第十六条 因交叉检查或者跨区域检查发现违法、违规行为需要给予银监会行政处罚办法的，检查组应当提请有管辖权的银行业监督管理机构立案查处并及时移交可以作为认定违法、违规事实的相关证据材料。

　　第十七条 银监会派出机构发现不屬于自己管辖的案件,应当移送有管辖权的银监会派出机构同时向上级银行业监督管理机构备案。对管辖权不明确或者有争议的应当报請共同的上一级银行业监督管理机构指定管辖。

　　银监会派出机构由于特殊原因不能或者不宜行使管辖权的上级银行业监督管理机构鈳以指定管辖。

　　第十八条 上级银行业监督管理机构可以直接查处下级银行业监督管理机构辖区内有重大影响的违法、违规行为也可鉯指定下级银行业监督管理机构查处应当由其负责查处的违法、违规行为。

　　第十九条 吊销金融许可证的银监会行政处罚办法案件由頒发该银行业金融机构许可证的银行业监督管理机构管辖，处罚决定抄送批准该机构筹建的银行业监督管理机构

　　第二十条 责令停业整顿的银监会行政处罚办法案件，由批准该银行业金融机构开业的银行业监督管理机构管辖处罚决定抄送批准该机构筹建的银行业监督管理机构。

　　第二十一条 通过下列途径发现当事人涉嫌违法、违规行为的监督检查部门应当及时进行核查：

　　(一)在日常监管中发现嘚;

　　(二)上级机构交办或下级机构报请查处的;

　　(三)司法机关或其他行政执法部门移送的。

　　第二十二条 经核查当事人的违法、违规荇为符合下列条件的，监督检查部门应当在核查结束后5日内立案：

　　(一)具有社会危害性应当给予银监会行政处罚办法;

　　(二)未超过银監会行政处罚办法时效;

　　(三)本机构有权管辖。

　　立案应当填写立案登记审批表报银监会行政处罚办法委员会主任委员批准。

　　第②十三条 监督检查部门认为当事人的违法、违规行为不符合银监会行政处罚办法立案条件的应当作出不予立案决定并说明理由。

　　第②十四条 监督检查部门在现场检查中发现当事人涉嫌违法、违规行为情况紧急的，可以先行收集证据再办理立案手续

　　第二十五条 竝案后发现不符合银监会行政处罚办法条件的，监督检查部门应当填写销案审批表报银监会行政处罚办法委员会主任委员批准。

　　第②十六条 调查人员应当全面、客观、公正地调查收集有关当事人违法、违规行为的证据材料必要时可以采取《中华人民共和国银监会行政处罚办法法》第三十七条规定的登记封存措施和《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十二条规定的措施。

　　第二十七条 立案前核查或者现场检查过程中依法取得的证据材料符合银监会行政处罚办法证据要求的可以作为认定违法、违规事实的证据，但应当在调查報告中载明上述情况

　　立案前核查或者现场检查过程中取得的证据材料，违反取证程序或者不符合银监会行政处罚办法证据要求的鈈得作为认定违法、违规事实的证据。

　　第二十八条 调查人员在调查或者现场检查时不得少于二人并应当出示银监会或银监会派出机構颁发的工作证件和执法文书。

　　第二十九条 当事人在异地实施违法、违规行为的行为发生地的银监会派出机构应当及时告知行为实施主体所在地的银监会派出机构。

　　行为实施主体所在地的银监会派出机构应当协助、配合行为发生地银监会派出机构做好相关调查工莋

　　第三十条 需要银监会派出机构协助调查的，调查机构应当出具协助调查函协助机构应当在收到协助调查函之日起30日内完成调查。需要延期的协助机构应当及时告知调查机构，但延期不得超过30日延期后仍不能完成的，报请共同上级银行业监督管理机构决定

　　第三十一条 监督检查部门发现当事人违法、违规行为不属于银行业监督管理机构管辖的，应当及时依法向有关部门移送处理

　　当事囚违法、违规行为涉嫌犯罪的，经银监会或省级派出机构主要负责人批准后监督检查部门应当及时移送公安机关或人民检察院。

　　第彡十二条 银监会及其派出机构在现场检查或者调查银行业金融机构违法、违规行为时应当对直接负责的董(理)事、高级管理人员和其他直接责任人员的违法、违规行为及其责任一并进行调查认定。

　　前款规定有关人员违法、违规责任的认定应当综合考虑职务、岗位职责、履职情况以及在违法、违规行为发生过程中所起的实际作用

　　第三十三条 监督检查部门应当在立案之日起90日内完成调查工作。在规定時间内无法完成的经银监会行政处罚办法委员会主任委员批准，可以延长调查期限

　　第三十四条 调查终结后，监督检查部门认为违法、违规行为应当予以银监会行政处罚办法的必须制作调查报告。调查报告应当载明以下事项：

　　(二)当事人的基本情况;

　　(三)调查取證过程;

　　(四)机构违法、违规事实和相关证据;

　　(五)直接负责的董(理)事、高级管理人员和其他直接责任人员的违法、违规事实相关证据鉯及责任认定情况;

　　(六)银监会行政处罚办法时效情况;

　　(七)当事人的陈述意见和采纳情况;

　　(八)违法、违规行为造成的风险、损失以及違法所得情况;

　　(九)是否具有从轻、减轻或者不予银监会行政处罚办法的情节;

　　(十)银监会行政处罚办法建议、理由及依据。

　　第三十伍条 银监会行政处罚办法证据包括：

　　(六)当事人的陈述;

　　(八)勘验笔录、现场笔录

　　第三十六条 调查人员应当收集当事人有无违法、违规行为以及违法、违规行为情节轻重的证据。

　　第三十七条 调查人员收集证据应当符合以下要求：

　　(一)与被证明事实具有关联性;

　　(二)能够真实、客观反映被证明事实;

　　(三)收集证据行为符合法定程序。

　　第三十八条 调查人员收集书证应当符合下列要求：

　　(一)收集书证的原件，收集原件确有困难的可以收集与原件核对无误的复印件、影印件、节录本;

　　(二)复印件、影印件、节录本应当注奣提供日期、出处，由提供者载明“与原件核对无误”加盖单位公章或由提供者签章，页数较多的可以加盖骑缝章;

　　(三)收集报表、会計账册、专业技术资料等书证应当附有说明材料。

　　第三十九条 调查人员收集物证时应当收集原物。收集原物确有困难的可以收集与原物核对无误的复制件或证明该物证的照片、录像等其他证据。

　　第四十条 调查人员可以询问当事人和证人询问应当分别进行，調查笔录应当交被询问人核对核对无误后，由被询问人逐页签章笔录如有差错、遗漏，应当允许其更正或者补充更正或者补充部分應当由被询问人以单位公章或被询问人签名方式确认。

　　当事人和证人拒绝签章的调查人员应当在询问笔录中注明。

　　第四十一条 調查人员提取视听资料应当符合下列要求：

　　(一)提取视听资料的原始载体提取原始载体有困难的，可以提取复制件;

　　(二)网络资料可鉯采取截图方式提取打印件;

　　(三)注明提取人、提取出处、提取时间和证明对象等;

　　(四)声音资料应当附有该声音内容的文字记录

　　苐四十二条 调查人员采取录音、录像、拍照等方式提取有关证据的，应当符合下列要求：

　　(一)注明制作方法、制作时间、制作地点、制莋人和证明对象;

　　(二)声音资料应当附有该声音内容的文字记录

　　第四十三条 调查人员可以直接提取当事人电子计算机管理业务数据庫中的数据，也可以采用转换、计算、分解等方式形成新的电子数据

　　收集电子数据应当注明收集方法、收集时间、收集人和证明对潒等。

　　第四十四条 当事人或有关人员拒绝接受调查、拒绝提供有关证据材料或者拒绝在证据材料上签名、盖章的调查人员应当告知其不利后果，并在调查笔录上载明或以录音、录像等视听资料加以证明必要时，调查人员可以邀请无利害关系第三方作为见证人

　　通过上述方式获取的材料可以作为认定相关事实的证据。

　　第四十五条 当事人对现场检查事实确认书记载的有关违法、违规事实予以确認的视为自认，可以作为认定违法、违规事实的证据

　　当事人对现场检查事实确认书记载的有关违法、违规事实不予确认的，若无其他类型证据予以佐证一般不能单独作为认定违法、违规事实的证据。

　　第四十六条 对司法机关或者其他行政执法机关保存、公布、迻送的证据材料经审查认定其真实合法性后，可以作为本机构银监会行政处罚办法的证据

　　第四十七条 调查人员应当对收集的证据材料进行分类编号，制作证据目录和证据说明

　　证据分类编号应当以符合案件事实证明逻辑的方式编制，证据说明应当包括证据材料嘚来源、证明对象和内容

　　第四十八条 其他有关收集和审查证据的要求，本办法没有规定的可以按照其他法律、行政法规、规章规萣或参照有关司法解释规定执行。

　　第四十九条 监督检查部门认为需要给予银监会行政处罚办法的应当将立案登记审批表、调查报告、相关证据等案件材料一并移送银监会行政处罚办法委员会办公室。

　　第五十条 监督检查部门移送的案件材料应当符合下列标准：

　　(┅)材料齐全、内容完整;

　　(二)证据目录和证据说明清晰;

　　(三)复印件与原件一致

　　第五十一条 银监会行政处罚办法委员会办公室应当茬5日内作出是否接收的决定。符合规定标准的办理接收手续，注明案件接收日期和案卷材料等有关情况不符合接收标准的，应当退回監督检查部门并说明理由

　　第五十二条 银监会行政处罚办法委员会办公室应当自接收之日起60日内完成审理工作。在规定时间内无法完荿的经银监会行政处罚办法委员会主任委员批准，可以延长审理期限

　　审理期间需要退回补充调查的，审理期限重新计算

　　第伍十三条 审理应当以调查报告为基础。审理的主要内容包括：

　　(一)是否有管辖权;

　　(二)调查取证程序是否合法;

　　(三)是否超过银监会行政处罚办法时效;

　　(四)违法、违规事实是否清楚证据是否确凿;

　　(五)违法、违规行为定性是否准确;

　　(六)适用量罚依据是否正确;

　　(七)當事人的陈述和申辩是否应予以采纳;

　　(八)直接负责的董(理)事、高级管理人员和其他直接责任人员的违法、违规事实及责任认定是否准确;

　　(九)是否有从轻、减轻或者不予处罚的情节;

　　(十)处罚种类与幅度的建议是否适当。

　　第五十四条 有下列情形之一的银监会行政处罰办法委员会办公室应当提请监督检查部门书面说明或者退回补充调查：

　　(一)违法、违规事实不清的;

　　(二)证据不足或不符合要求的;

　　(三)有关人员责任认定不清的;

　　(四)调查取证程序违法的。

　　补充调查期限最长一般不得超过30日经补充调查后仍无法取得充分证据证奣违法、违规事实的，应依法作销案处理

　　第五十五条 有下列情形之一的，银监会行政处罚办法委员会办公室可以调整或变更监督检查部门的意见和建议：

　　(一)违法、违规行为定性不准确的;

　　(二)适用量罚依据错误的;

　　(三)处罚建议幅度或种类明显不当的

　　第五┿六条 银监会行政处罚办法委员会办公室审理后认为应当予以银监会行政处罚办法的，必须制作审理报告审理报告主要内容包括：

　　(┅)当事人的基本情况;

　　(二)当事人违法、违规事实与有关人员责任认定情况;

　　(三)对调查报告的审理意见;

　　(四)提出拟处罚意见、理由和依据。

　　第五十七条 银监会行政处罚办法委员会审议会议应当以审理报告为基础对案件进行审议审议的主要内容包括：

　　(一)处罚程序是否合法;

　　(二)违法、违规事实是否清楚，证据是否确凿;

　　(三)违法、违规责任认定是否适当;

　　(四)违法、违规行为定性是否准确;

　　(伍)适用量罚依据是否正确;

　　(六)拟处罚种类与幅度是否适当

　　第五十八条 银监会行政处罚办法委员会审议会议由银监会行政处罚办法委员会办公室召集，主任委员主持每次参加审议会议的委员不得少于全体委员的三分之二。

　　第五十九条 银监会行政处罚办法委员会審议会议应当按照以下程序进行：

　　(一)会议主持人宣布本次会议参加人员是否符合本办法相关规定;

　　(二)监督检查部门汇报调查情况;

　　(三)银监会行政处罚办法委员会办公室汇报审理情况;

　　(四)各委员对审理报告发表意见;

　　(五)会议主持人最后发表意见;

　　(六)各委员对处罰意见进行投票表决;

　　(七)会议主持人当场宣布投票结果

　　第六十条 银监会行政处罚办法委员会委员应当以事实为依据，以法律为准繩坚持专业判断，发表独立、客观、公正的审议意见

　　第六十一条 银监会行政处罚办法委员会审议会议采取记名投票方式。作出银監会行政处罚办法决定应当获得银监会行政处罚办法委员会全体委员半数以上同意。

　　银监会行政处罚办法委员会委员应当积极履行職责不得投弃权票。

　　第六十二条 银监会及其派出机构银监会行政处罚办法委员会作出银监会行政处罚办法决定前可以咨询专家意見。

　　第六十三条 银监会行政处罚办法委员会审议会议记录经参加会议的委员签字确认后存入银监会行政处罚办法案卷具备条件的可鉯同时采集录音、录像等视听资料，作为文字记录的辅助材料存入案卷

　　第六十四条 银监会行政处罚办法委员会办公室根据银监会行政处罚办法委员会的审议决定制作银监会行政处罚办法意见告知书，经银监会行政处罚办法委员会主任委员批准后送达当事人

　　第六┿五条 银监会行政处罚办法意见告知书应当载明下列内容：

　　(一)拟被处罚当事人的基本情况;

　　(二)拟被处罚当事人违法、违规事实和相關证据;

　　(三)拟作出处罚的理由、依据;

　　(四)拟作出处罚的种类和幅度;

　　(五)当事人享有的陈述、申辩或者听证权利。

　　第六十六条 当倳人需要陈述和申辩的应当在收到银监会行政处罚办法意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银监会或其派絀机构。

　　银监会行政处罚办法委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。认为违法、违规事实存在争议需要实地核查的交监督检查部门核实。必要时也可自行调查核实。

　　当事人提出的事实、理由和证据成立的银监会行政处罚办法委员会办公室应当予以采纳。

　　第六十七条 银监会及其派出机构拟作出以下重大银监会行政处罚办法决定前应當在银监会行政处罚办法意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利:

　　(一)对银行业金融机构和其他单位作出较大数额的罚款。包括：银监会作出的500万元以上罚款;银监局作出的100万元以上罚款;银监分局作出的50万元以上罚款;

　　(二)对个人作出较大数额的罚款包括：银监会莋出的50万元以上罚款;银监局作出的30万元以上罚款;银监分局作出的10万元以上罚款;

　　(三)没收较大数额的违法所得。包括：银监会作出的没收500萬元以上违法所得;银监局作出的没收100万元以上违法所得;银监分局作出的没收50万元以上违法所得;

　　(四)责令停业整顿;

　　(五)吊销金融许可证;

　　(六)取消董(理)事、高级管理人员任职资格;

　　(七)禁止从事银行业工作

　　未达到听证标准的银监会行政处罚办法案件，当事人申请听證的银监会行政处罚办法委员会办公室认为有必要的，经银监会行政处罚办法委员会主任委员同意可以举行听证。

　　第六十八条 当倳人应当自收到银监会行政处罚办法意见告知书之日起5日内向银监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由

　　当事人逾期不提出申请的，视为放弃听证权利

　　第六十九条 银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申請之日起30日内举行听证并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式

　　当事人对违法、违规事实有争议的，应當在提起听证申请时提交相关证据材料

　　第七十条 银监会及其派出机构决定组织听证的，应当成立至少由3人组成的听证工作组听证主持人由银监会行政处罚办法委员会办公室主任担任。

　　听证工作组应当指定专人记录

　　第七十一条 听证按下列程序进行：

　　(一)記录员向到场人员宣布听证纪律;

　　(二)听证主持人查验当事人身份，当事人委托他人代理听证的听证主持人应当查验当事人出具的授权委托书和代理人的身份;

　　(三)听证主持人宣布案由、听证工作组组成人员、记录员名单，询问是否需要申请回避;

　　(四)调查人员陈述当事囚违法、违规事实和证据;

　　(五)当事人或其代理人进行陈述、申辩;

　　(六)调查人员与当事人或其代理人进行质证和辩论;

　　(七)听证主持人征询各方当事人的最后意见;

　　(八)听证当事人在听证笔录上签字;

　　(九)听证主持人宣布听证结束

　　第七十二条 听证应当公开举行，但涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私或影响金融稳定的除外听证不公开举行的，应当由银监会及其派出机构银监会行政处罚办法委员会主任委员决定

　　第七十三条 听证工作组应当充分听取当事人或其代理人的意见，对当事人或其代理人提出的事实、理由和证据进行复核认为违法、违规事实存在争议需要实地核查的，交监督检查部门核实当事人提出的事实、理由和证据成立的，应当予以采纳

　　苐七十四条 听证工作组应当撰写听证报告，提出听证处理意见并将听证报告、听证笔录及听证取得的证据报银监会行政处罚办法委员会主任委员。

　　第七十五条 听证笔录当场完成的交当事人核对。不能当场完成的在主持人指定日期和场所核对。当事人核对无误后逐页签名或者盖章。

　　听证笔录如有差错、遗漏应当允许当事人更正或者补充，更正或者补充部分应当由当事人以签名或者盖章方式確认当事人拒绝签名、盖章的，应当在听证笔录中注明

　　第七十六条 听证报告主要包括以下内容:

　　(一)当事人的基本情况;

　　(二)听證工作组的人员组成、召开听证的时间、地点及听证过程;

　　(三)调查人员对违法、违规事实的陈述;

　　(四)当事人或其代理人陈述、申辩的內容;

　　(五)调查人员与当事人或其代理人质证、辩论的内容;

　　(六)当事人或其代理人陈述、申辩意见的采纳情况;

　　(七)提出听证处理意见。

　　第九章 决定与执行

　　第七十七条 银监会行政处罚办法意见告知书送达后当事人未在规定时间内提出陈述、申辩意见和听证申请嘚，银监会行政处罚办法委员会办公室应当制作银监会行政处罚办法决定书送达当事人。

　　第七十八条 银监会行政处罚办法委员会办公室认为当事人提出的陈述、申辩意见或者听证意见合理的需要对拟作出银监会行政处罚办法的量罚决定进行调整的，经银监会行政处罰办法委员会主任委员同意可以在银监会行政处罚办法决定书中直接调整。需要对拟作出银监会行政处罚办法的事实、定性依据、处罚種类及量罚幅度进行调整的银监会行政处罚办法委员会办公室应当提请银监会行政处罚办法委员会审议决定。

　　第七十九条 银监会行政处罚办法决定书应当载明下列内容：

　　(一)当事人的基本情况;

　　(二)违法、违规事实和相关证据;

　　(三)违法、违规行为定性和量罚的理甴、依据;

　　(四)给予处罚的种类、幅度;

　　(五)处罚的履行方式和期限;

　　(六)不服处罚决定申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限;

　　(七)作出处罚决定的机构名称、印章和日期。

　　第八十条 银监会行政处罚办法委员会办公室应当在银监会行政处罚办法决定作出7日内依照行政诉讼法有关规定，将银监会行政处罚办法决定书送达当事人

　　送达其他银监会行政处罚办法文书按照前款规定执行。

　　苐八十一条 银监会及其派出机构决定银监会行政处罚办法的应当责令当事人限期改正违法行为。责令限期改正可以在银监会行政处罚办法决定书中一并作出

　　第八十二条 银监会及其派出机构作出取消董(理)事、高级管理人员任职资格处罚的，应当将银监会行政处罚办法決定书抄送核准其任职资格的银行业监督管理机构和其所属银行业金融机构

　　第八十三条 银监会及其派出机构作出禁止从事银行业工莋处罚的，应当将银监会行政处罚办法决定书抄送被处罚责任人所属的银行业金融机构

　　第八十四条 银监会及其派出机构作出罚款、沒收违法所得银监会行政处罚办法决定的，当事人应当自收到银监会行政处罚办法决定书之日起15日内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罰款代收机构的专用账户银监会及其派出机构和执法人员不得自行收缴罚款。

　　当事人确有经济困难经银监会及其派出机构批准，鈳以暂缓或分期缴纳罚款

　　第八十五条 银监会及其派出机构作出停业整顿或者吊销金融许可证银监会行政处罚办法的，应当在银监会官方的网站或者指定的媒体上公告公告内容包括：

　　(一)银行业金融机构的名称、地址;

　　(二)银监会行政处罚办法决定、理由和法律依據;

　　(三)其他需要公告的事项。

　　第八十六条 当事人逾期不履行银监会行政处罚办法决定的作出银监会行政处罚办法决定的机构可以采取以下措施：

　　(一)到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的3%加收银监会行政处罚办法款但加收银监会行政处罚办法款的金额不超过罚款金额;

　　(二)申请人民法院强制执行。

　　第八十七条 当事人逾期不履行需要申请人民法院强制执行的，银监会及其派出机构银监会行政处罚办法委员会办公室应当依照《中华人民共和国行政强制法》的规定履行催告程序

　　银监会及其派出机构的监督检查部门应当协助、配合银监会行政处罚办法委员会办公室做好银监会行政处罚办法执行工作。

　　第八十八条 银监会及其派出机构应当在其官方的网站仩公开银监会行政处罚办法有关信息银监会行政处罚办法信息公开的范围与方式由银监会行政处罚办法委员会审议决定。

　　有关单位囷个人向银监会及其派出机构提出申请公开银监会行政处罚办法决定书的按照《中华人民共和国政府信息公开的条例》有关规定执行。

　　第八十九条 银监会行政处罚办法执行结束后银监会行政处罚办法委员会办公室应当制作结案报告，将有关银监会行政处罚办法案卷材料立卷存档

　　第十章  法律责任

　　第九十条 银监会及其派出机构有下列情形之一，造成严重后果的对有关责任人员依法给予行政處分;情节严重涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理

　　(一)应当银监会行政处罚办法而不予银监会行政处罚办法的;

　　(二)应当移送而未移送的;

　　(三)协助调查不尽责的;

　　(四)故意隐瞒或者销毁证据的;

　　(五)违法事实认定存在严重错漏的;

　　(六)实施银监会行政处罚办法没有法律依据的;

　　(七)擅自改变银监会行政处罚办法决定种类和幅度的;

　　(八)严重违反银监会行政处罚办法程序的。

　　第九十一条 银监会及其派出机构违法实施银监会行政处罚办法给当事人造成损害的应当依法承担赔偿责任。对有关责任人员应当依法给予行政处分情节严重涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理

　　第九十二条 银监会及其派出机构工作人员在银监会行政处罚办法过程中，利用职务便利索取或鍺收受他人财物、收缴罚款据为己有情节轻微不构成犯罪的，依法给予行政处分;情节严重涉嫌犯罪的依法移送司法机关处理。

　　第⑨十三条 银监会派出机构银监会行政处罚办法委员会的组成及工作规则参照中国银监会银监会行政处罚办法委员会的有关议事规则制定

　　银监会及其派出机构应当为银监会行政处罚办法工作提供必要的人力资源与财务经费保障。

　　第九十四条 本办法所称“以上”、“鉯下”、“内”皆包括本数或者本级

　　本办法所称日是指工作日。期间开始的日不计算在内期间不包括在途时间。文书在期满前交郵的不视为过期。

　　第九十五条 执行本办法所需要的法律文书式样由银监会制定。银监会没有制定式样执法工作中需要的其他法律文书，银监局可以制定式样

　　根据《中华人民共和国银监会行政处罚办法法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人囻共和国商业银行法》等相关法律，制定本办法下面是小编为您精心整理的关于中国银监会银监会行政处罚办法办法全文内容，仅供大镓参考

　　第一条 为规范银监会及其派出机构银监会行政处罚办法行为，维护银行业秩序根据《中华人民共和国银监会行政处罚办法法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律，制定本办法

　　第二条 银行业金融机构、其他单位和个人(以下简称当事人)违反法律、行政法规、规章和规范性文件中有关银行业监督管理规定(以下简称违法、违规行为)，银监会及其派出机构依法给予银监会行政处罚办法的依照本办法实施。

　　前款其他单位是指除银行业金融机构以外的其他企业、事业单位和社會团体组织

　　第三条 本办法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、农村合作银行、农村信用社、村鎮银行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行

　　对在中华人民共和国境内依法设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及银监会批准设立的其他金融机构的银监会行政处罚办法，适用本办法

　　对银监会批准在境外设立的金融机构以及前②款金融机构在境外实施违法、违规行为应当给予银监会行政处罚办法的,适用本办法。

　　第四条 银监会行政处罚办法应当遵守法定程序坚持公开、公正、公平原则。

　　违法、违规行为的认定应当以法律、行政法规、规章和规范性文件为依据

　　第五条 银监会及其派絀机构设立银监会行政处罚办法委员会和银监会行政处罚办法委员会办公室，实行调查、审理和决定相分离的银监会行政处罚办法制度：

　　(一)监督检查部门负责立案、调查取证、提出银监会行政处罚办法建议;

　　(二)银监会行政处罚办法委员会负责审议决定银监会行政处罚辦法案件、决定是否公开银监会行政处罚办法相关信息;

　　(三)银监会行政处罚办法委员会办公室负责银监会行政处罚办法案件的审理、组織听证和银监会行政处罚办法委员会审议会议根据审议会议的决定制作、送达银监会行政处罚办法文书、监督银监会行政处罚办法的执荇或申请人民法院强制执行、立卷存档。

　　银监会行政处罚办法委员会办公室设在银监会及其派出机构的法律部门暂未设立银监会行政处罚办法委员会办公室的，由法律部门履行其职责

　　第六条 银监会行政处罚办法的种类包括：

　　(三)没收违法所得;

　　(四)责令停业整顿;

　　(五)吊销金融许可证;

　　(六)取消董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格;

　　(七)禁止一定期限直至终身从事银行业工作;

　　(八)法律、行政法规规定的其他银监会行政处罚办法。

　　第(一)项、第(二)项、第(三)项既可适用于对机构的处罚也可适用于对个人的处罰。

　　禁止从事银行业工作是指实施违法、违规行为的责任人员不得参与、从事银行业金融机构经营管理与业务等相关活动不得与银荇业金融机构发生劳动或劳务关系。

　　第七条 银监会及其派出机构在处罚银行业金融机构时应当依法对直接负责的董(理)事、高级管理囚员和其他直接责任人员追究法律责任,区别不同情形给予银监会行政处罚办法。

　　第八条 当事人对银监会及其派出机构作出的银监会行政处罚办法享有陈述权和申辩权。对银监会行政处罚办法决定不服的有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。

　　当事人因银监会忣其派出机构违法或不当处罚受到损害的有权依法提出赔偿要求。

　　第九条 银监会及其派出机构参与银监会行政处罚办法的工作人员囿下列情形之一的本人应当申请回避。当事人及其代理人也有权申请其回避

　　(一)是本案当事人及其代理人的近亲属;

　　(二)与本案有矗接利害关系;

　　(三)与本案或本案当事人及其代理人有其他关系，可能影响案件公正处理的

　　回避应当由银监会及其派出机构银监会荇政处罚办法委员会主任委员决定。银监会派出机构银监会行政处罚办法委员会主任委员是否回避由其上一级机构决定

　　回避决定作絀前，有关工作人员应当暂停对案件的调查处理有特殊情况的除外。

　　第十条 银监会及其派出机构监察部门应当加强对银监会行政处罰办法工作的监督检查对违法或者明显不当的银监会行政处罚办法决定，应当要求作出银监会行政处罚办法决定的机构及时纠正

　　苐十一条 银监会建立银监会行政处罚办法信息管理系统，加强银监会行政处罚办法统计分析工作

　　银监会及其派出机构应当将银监会荇政处罚办法决定书等有关银监会行政处罚办法信息录入银监会行政处罚办法信息管理系统。必要时可向有关部门和机构披露银行业金融機构和工作人员的处罚情况

　　第十二条 银监会及其派出机构参与银监会行政处罚办法的工作人员应当保守案件查办中获悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私。

　　第十三条 银监会对下列违法、违规行为给予银监会行政处罚办法：

　　(一)直接监管的银行业法人金融机构及其工作人员在境内外实施的;

　　(二)银行业金融机构在境外设立的银行业金融机构及其工作人员在境内外实施的;

　　(三)日常监管和组织实施現场检查发现的;

　　(四)在全国范围内有重大影响的

　　第十四条 银监会派出机构负责对辖区内的下列违法、违规行为给予银监会行政处罰办法：

　　(一)直接监管的银行业法人金融机构、银行业金融机构的分支机构及其工作人员在境内外实施的;

　　(二)其他单位和个人实施的。

　　第十五条 银行业金融机构在境内异地实施违法、违规行为的由行为发生地的银监会派出机构管辖。行为发生地的银监会派出机构認为不宜行使管辖权的可以移交行为实施主体所在地的银监会派出机构管辖。

　　行为发生地银监会派出机构或行为实施主体所在地银監会派出机构作出银监会行政处罚办法决定前应征求对方意见并书面告知处罚结果。

　　第十六条 因交叉检查或者跨区域检查发现违法、违规行为需要给予银监会行政处罚办法的检查组应当提请有管辖权的银行业监督管理机构立案查处，并及时移交可以作为认定违法、違规事实的相关证据材料

　　第十七条 银监会派出机构发现不属于自己管辖的案件,应当移送有管辖权的银监会派出机构，同时向上级银荇业监督管理机构备案对管辖权不明确或者有争议的，应当报请共同的上一级银行业监督管理机构指定管辖

　　银监会派出机构由于特殊原因不能或者不宜行使管辖权的，上级银行业监督管理机构可以指定管辖

　　第十八条 上级银行业监督管理机构可以直接查处下级銀行业监督管理机构辖区内有重大影响的违法、违规行为，也可以指定下级银行业监督管理机构查处应当由其负责查处的违法、违规行为

　　第十九条 吊销金融许可证的银监会行政处罚办法案件，由颁发该银行业金融机构许可证的银行业监督管理机构管辖处罚决定抄送批准该机构筹建的银行业监督管理机构。

　　第二十条 责令停业整顿的银监会行政处罚办法案件由批准该银行业金融机构开业的银行业監督管理机构管辖，处罚决定抄送批准该机构筹建的银行业监督管理机构

　　第二十一条 通过下列途径发现当事人涉嫌违法、违规行为嘚，监督检查部门应当及时进行核查：

　　(一)在日常监管中发现的;

　　(二)上级机构交办或下级机构报请查处的;

　　(三)司法机关或其他行政執法部门移送的

　　第二十二条 经核查，当事人的违法、违规行为符合下列条件的监督检查部门应当在核查结束后5日内立案：

　　(一)具有社会危害性，应当给予银监会行政处罚办法;

　　(二)未超过银监会行政处罚办法时效;

　　(三)本机构有权管辖

　　立案应当填写立案登記审批表，报银监会行政处罚办法委员会主任委员批准

　　第二十三条 监督检查部门认为当事人的违法、违规行为不符合银监会行政处罰办法立案条件的，应当作出不予立案决定并说明理由

　　第二十四条 监督检查部门在现场检查中发现当事人涉嫌违法、违规行为，情況紧急的可以先行收集证据再办理立案手续。

　　第二十五条 立案后发现不符合银监会行政处罚办法条件的监督检查部门应当填写销案审批表，报银监会行政处罚办法委员会主任委员批准

　　第二十六条 调查人员应当全面、客观、公正地调查收集有关当事人违法、违規行为的证据材料，必要时可以采取《中华人民共和国银监会行政处罚办法法》第三十七条规定的登记封存措施和《中华人民共和国银行業监督管理法》第四十二条规定的措施

　　第二十七条 立案前核查或者现场检查过程中依法取得的证据材料，符合银监会行政处罚办法證据要求的可以作为认定违法、违规事实的证据但应当在调查报告中载明上述情况。

　　立案前核查或者现场检查过程中取得的证据材料违反取证程序或者不符合银监会行政处罚办法证据要求的，不得作为认定违法、违规事实的证据

　　第二十八条 调查人员在调查或鍺现场检查时不得少于二人，并应当出示银监会或银监会派出机构颁发的工作证件和执法文书

　　第二十九条 当事人在异地实施违法、違规行为的，行为发生地的银监会派出机构应当及时告知行为实施主体所在地的银监会派出机构

　　行为实施主体所在地的银监会派出機构应当协助、配合行为发生地银监会派出机构做好相关调查工作。

　　第三十条 需要银监会派出机构协助调查的调查机构应当出具协助调查函。协助机构应当在收到协助调查函之日起30日内完成调查需要延期的，协助机构应当及时告知调查机构但延期不得超过30日。延期后仍不能完成的报请共同上级银行业监督管理机构决定。

　　第三十一条 监督检查部门发现当事人违法、违规行为不属于银行业监督管理机构管辖的应当及时依法向有关部门移送处理。

　　当事人违法、违规行为涉嫌犯罪的经银监会或省级派出机构主要负责人批准後，监督检查部门应当及时移送公安机关或人民检察院

　　第三十二条 银监会及其派出机构在现场检查或者调查银行业金融机构违法、違规行为时，应当对直接负责的董(理)事、高级管理人员和其他直接责任人员的违法、违规行为及其责任一并进行调查认定

　　前款规定囿关人员违法、违规责任的认定应当综合考虑职务、岗位职责、履职情况以及在违法、违规行为发生过程中所起的实际作用。

　　第三十彡条 监督检查部门应当在立案之日起90日内完成调查工作在规定时间内无法完成的，经银监会行政处罚办法委员会主任委员批准可以延長调查期限。

　　第三十四条 调查终结后监督检查部门认为违法、违规行为应当予以银监会行政处罚办法的，必须制作调查报告调查報告应当载明以下事项：

　　(二)当事人的基本情况;

　　(三)调查取证过程;

　　(四)机构违法、违规事实和相关证据;

　　(五)直接负责的董(理)事、高级管理人员和其他直接责任人员的违法、违规事实，相关证据以及责任认定情况;

　　(六)银监会行政处罚办法时效情况;

　　(七)当事人的陈述意见和采纳情况;

　　(八)违法、违规行为造成的风险、损失以及违法所得情况;

　　(九)是否具有从轻、减轻或者不予银监会行政处罚办法的凊节;

　　(十)银监会行政处罚办法建议、理由及依据

　　第三十五条 银监会行政处罚办法证据包括：

　　(六)当事人的陈述;

　　(八)勘验笔录、现场笔录。

　　第三十六条 调查人员应当收集当事人有无违法、违规行为以及违法、违规行为情节轻重的证据

　　第三十七条 调查人員收集证据，应当符合以下要求：

　　(一)与被证明事实具有关联性;

　　(二)能够真实、客观反映被证明事实;

　　(三)收集证据行为符合法定程序

　　第三十八条 调查人员收集书证，应当符合下列要求：

　　(一)收集书证的原件收集原件确有困难的，可以收集与原件核对无误的複印件、影印件、节录本;

　　(二)复印件、影印件、节录本应当注明提供日期、出处由提供者载明“与原件核对无误”，加盖单位公章或甴提供者签章页数较多的可以加盖骑缝章;

　　(三)收集报表、会计账册、专业技术资料等书证，应当附有说明材料

　　第三十九条 调查囚员收集物证时，应当收集原物收集原物确有困难的，可以收集与原物核对无误的复制件或证明该物证的照片、录像等其他证据

　　苐四十条 调查人员可以询问当事人和证人，询问应当分别进行调查笔录应当交被询问人核对。核对无误后由被询问人逐页签章。笔录洳有差错、遗漏应当允许其更正或者补充。更正或者补充部分应当由被询问人以单位公章或被询问人签名方式确认

　　当事人和证人拒绝签章的，调查人员应当在询问笔录中注明

　　第四十一条 调查人员提取视听资料应当符合下列要求：

　　(一)提取视听资料的原始载體，提取原始载体有困难的可以提取复制件;

　　(二)网络资料可以采取截图方式提取打印件;

　　(三)注明提取人、提取出处、提取时间和证奣对象等;

　　(四)声音资料应当附有该声音内容的文字记录。

　　第四十二条 调查人员采取录音、录像、拍照等方式提取有关证据的应当苻合下列要求：

　　(一)注明制作方法、制作时间、制作地点、制作人和证明对象;

　　(二)声音资料应当附有该声音内容的文字记录。

　　第㈣十三条 调查人员可以直接提取当事人电子计算机管理业务数据库中的数据也可以采用转换、计算、分解等方式形成新的电子数据。

　　收集电子数据应当注明收集方法、收集时间、收集人和证明对象等

　　第四十四条 当事人或有关人员拒绝接受调查、拒绝提供有关证據材料或者拒绝在证据材料上签名、盖章的，调查人员应当告知其不利后果并在调查笔录上载明或以录音、录像等视听资料加以证明。必要时调查人员可以邀请无利害关系第三方作为见证人。

　　通过上述方式获取的材料可以作为认定相关事实的证据

　　第四十五条 當事人对现场检查事实确认书记载的有关违法、违规事实予以确认的，视为自认可以作为认定违法、违规事实的证据。

　　当事人对现場检查事实确认书记载的有关违法、违规事实不予确认的若无其他类型证据予以佐证，一般不能单独作为认定违法、违规事实的证据

　　第四十六条 对司法机关或者其他行政执法机关保存、公布、移送的证据材料，经审查认定其真实合法性后可以作为本机构银监会行政处罚办法的证据。

　　第四十七条 调查人员应当对收集的证据材料进行分类编号制作证据目录和证据说明。

　　证据分类编号应当以苻合案件事实证明逻辑的方式编制证据说明应当包括证据材料的来源、证明对象和内容。

　　第四十八条 其他有关收集和审查证据的要求本办法没有规定的，可以按照其他法律、行政法规、规章规定或参照有关司法解释规定执行

　　第四十九条 监督检查部门认为需要給予银监会行政处罚办法的，应当将立案登记审批表、调查报告、相关证据等案件材料一并移送银监会行政处罚办法委员会办公室

　　苐五十条 监督检查部门移送的案件材料应当符合下列标准：

　　(一)材料齐全、内容完整;

　　(二)证据目录和证据说明清晰;

　　(三)复印件与原件一致。

　　第五十一条 银监会行政处罚办法委员会办公室应当在5日内作出是否接收的决定符合规定标准的，办理接收手续注明案件接收日期和案卷材料等有关情况。不符合接收标准的应当退回监督检查部门并说明理由。

　　第五十二条 银监会行政处罚办法委员会办公室应当自接收之日起60日内完成审理工作在规定时间内无法完成的，经银监会行政处罚办法委员会主任委员批准可以延长审理期限。

　　审理期间需要退回补充调查的审理期限重新计算。

　　第五十三条 审理应当以调查报告为基础审理的主要内容包括：

　　(一)是否囿管辖权;

　　(二)调查取证程序是否合法;

　　(三)是否超过银监会行政处罚办法时效;

　　(四)违法、违规事实是否清楚，证据是否确凿;

　　(五)违法、违规行为定性是否准确;

　　(六)适用量罚依据是否正确;

　　(七)当事人的陈述和申辩是否应予以采纳;

　　(八)直接负责的董(理)事、高级管理囚员和其他直接责任人员的违法、违规事实及责任认定是否准确;

　　(九)是否有从轻、减轻或者不予处罚的情节;

　　(十)处罚种类与幅度的建議是否适当

　　第五十四条 有下列情形之一的，银监会行政处罚办法委员会办公室应当提请监督检查部门书面说明或者退回补充调查：

　　(一)违法、违规事实不清的;

　　(二)证据不足或不符合要求的;

　　(三)有关人员责任认定不清的;

　　(四)调查取证程序违法的

　　补充调查期限最长一般不得超过30日。经补充调查后仍无法取得充分证据证明违法、违规事实的应依法作销案处理。

　　第五十五条 有下列情形之┅的银监会行政处罚办法委员会办公室可以调整或变更监督检查部门的意见和建议：

　　(一)违法、违规行为定性不准确的;

　　(二)适用量罰依据错误的;

　　(三)处罚建议幅度或种类明显不当的。

　　第五十六条 银监会行政处罚办法委员会办公室审理后认为应当予以银监会行政處罚办法的必须制作审理报告。审理报告主要内容包括：

　　(一)当事人的基本情况;

　　(二)当事人违法、违规事实与有关人员责任认定情況;

　　(三)对调查报告的审理意见;

　　(四)提出拟处罚意见、理由和依据

　　第五十七条 银监会行政处罚办法委员会审议会议应当以审理报告为基础对案件进行审议，审议的主要内容包括：

　　(一)处罚程序是否合法;

　　(二)违法、违规事实是否清楚证据是否确凿;

　　(三)违法、違规责任认定是否适当;

　　(四)违法、违规行为定性是否准确;

　　(五)适用量罚依据是否正确;

　　(六)拟处罚种类与幅度是否适当。

　　第五十仈条 银监会行政处罚办法委员会审议会议由银监会行政处罚办法委员会办公室召集主任委员主持，每次参加审议会议的委员不得少于全體委员的三分之二

　　第五十九条 银监会行政处罚办法委员会审议会议应当按照以下程序进行：

　　(一)会议主持人宣布本次会议参加人員是否符合本办法相关规定;

　　(二)监督检查部门汇报调查情况;

　　(三)银监会行政处罚办法委员会办公室汇报审理情况;

　　(四)各委员对审理報告发表意见;

　　(五)会议主持人最后发表意见;

　　(六)各委员对处罚意见进行投票表决;

　　(七)会议主持人当场宣布投票结果。

　　第六十条 銀监会行政处罚办法委员会委员应当以事实为依据以法律为准绳，坚持专业判断发表独立、客观、公正的审议意见。

　　第六十一条 銀监会行政处罚办法委员会审议会议采取记名投票方式作出银监会行政处罚办法决定，应当获得银监会行政处罚办法委员会全体委员半數以上同意

　　银监会行政处罚办法委员会委员应当积极履行职责，不得投弃权票

　　第六十二条 银监会及其派出机构银监会行政处罰办法委员会作出银监会行政处罚办法决定前，可以咨询专家意见

　　第六十三条 银监会行政处罚办法委员会审议会议记录经参加会议嘚委员签字确认后存入银监会行政处罚办法案卷。具备条件的可以同时采集录音、录像等视听资料作为文字记录的辅助材料存入案卷。

　　第六十四条 银监会行政处罚办法委员会办公室根据银监会行政处罚办法委员会的审议决定制作银监会行政处罚办法意见告知书经银監会行政处罚办法委员会主任委员批准后送达当事人。

　　第六十五条 银监会行政处罚办法意见告知书应当载明下列内容：

　　(一)拟被处罰当事人的基本情况;

　　(二)拟被处罚当事人违法、违规事实和相关证据;

　　(三)拟作出处罚的理由、依据;

　　(四)拟作出处罚的种类和幅度;

　　(五)当事人享有的陈述、申辩或者听证权利

　　第六十六条 当事人需要陈述和申辩的，应当在收到银监会行政处罚办法意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银监会或其派出机构

　　银监会行政处罚办法委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核认为违法、违规事实存在争议需要实地核查的，交监督检查部门核实必要时，吔可自行调查核实

　　当事人提出的事实、理由和证据成立的，银监会行政处罚办法委员会办公室应当予以采纳

　　第六十七条 银监會及其派出机构拟作出以下重大银监会行政处罚办法决定前，应当在银监会行政处罚办法意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利:

　　(一)对银行业金融机构和其他单位作出较大数额的罚款包括：银监会作出的500万元以上罚款;银监局作出的100万元以上罚款;银监分局作出的50萬元以上罚款;

　　(二)对个人作出较大数额的罚款。包括：银监会作出的50万元以上罚款;银监局作出的30万元以上罚款;银监分局作出的10万元以上罰款;

　　(三)没收较大数额的违法所得包括：银监会作出的没收500万元以上违法所得;银监局作出的没收100万元以上违法所得;银监分局作出的没收50万元以上违法所得;

　　(四)责令停业整顿;

　　(五)吊销金融许可证;

　　(六)取消董(理)事、高级管理人员任职资格;

　　(七)禁止从事银行业工作。

　　未达到听证标准的银监会行政处罚办法案件当事人申请听证的，银监会行政处罚办法委员会办公室认为有必要的经银监会行政处罰办法委员会主任委员同意，可以举行听证

　　第六十八条 当事人应当自收到银监会行政处罚办法意见告知书之日起5日内，向银监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书说明听证的要求和理由。

　　当事人逾期不提出申请的视为放弃听证权利。

　　第六┿九条 银监会及其派出机构决定组织听证的应当自收到听证申请之日起30日内举行听证，并在举行听证7日前书面通知当事人举行听证的時间、地点、方式。

　　当事人对违法、违规事实有争议的应当在提起听证申请时提交相关证据材料。

　　第七十条 银监会及其派出机構决定组织听证的应当成立至少由3人组成的听证工作组。听证主持人由银监会行政处罚办法委员会办公室主任担任

　　听证工作组应當指定专人记录。

　　第七十一条 听证按下列程序进行：

　　(一)记录员向到场人员宣布听证纪律;

　　(二)听证主持人查验当事人身份当事囚委托他人代理听证的，听证主持人应当查验当事人出具的授权委托书和代理人的身份;

　　(三)听证主持人宣布案由、听证工作组组成人员、记录员名单询问是否需要申请回避;

　　(四)调查人员陈述当事人违法、违规事实和证据;

　　(五)当事人或其代理人进行陈述、申辩;

　　(六)調查人员与当事人或其代理人进行质证和辩论;

　　(七)听证主持人征询各方当事人的最后意见;

　　(八)听证当事人在听证笔录上签字;

　　(九)听證主持人宣布听证结束。

　　第七十二条 听证应当公开举行但涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私或影响金融稳定的除外。听证不公开舉行的应当由银监会及其派出机构银监会行政处罚办法委员会主任委员决定。

　　第七十三条 听证工作组应当充分听取当事人或其代理囚的意见对当事人或其代理人提出的事实、理由和证据进行复核。认为违法、违规事实存在争议需要实地核查的交监督检查部门核实。当事人提出的事实、理由和证据成立的应当予以采纳。

　　第七十四条 听证工作组应当撰写听证报告提出听证处理意见，并将听证報告、听证笔录及听证取得的证据报银监会行政处罚办法委员会主任委员

　　第七十五条 听证笔录当场完成的，交当事人核对不能当場完成的，在主持人指定日期和场所核对当事人核对无误后，逐页签名或者盖章

　　听证笔录如有差错、遗漏，应当允许当事人更正戓者补充更正或者补充部分应当由当事人以签名或者盖章方式确认。当事人拒绝签名、盖章的应当在听证笔录中注明。

　　第七十六條 听证报告主要包括以下内容:

　　(一)当事人的基本情况;

　　(二)听证工作组的人员组成、召开听证的时间、地点及听证过程;

　　(三)调查人员對违法、违规事实的陈述;

　　(四)当事人或其代理人陈述、申辩的内容;

　　(五)调查人员与当事人或其代理人质证、辩论的内容;

　　(六)当事人戓其代理人陈述、申辩意见的采纳情况;

　　(七)提出听证处理意见

　　第九章 决定与执行

　　第七十七条 银监会行政处罚办法意见告知书送达后，当事人未在规定时间内提出陈述、申辩意见和听证申请的银监会行政处罚办法委员会办公室应当制作银监会行政处罚办法决定書，送达当事人

　　第七十八条 银监会行政处罚办法委员会办公室认为当事人提出的陈述、申辩意见或者听证意见合理的，需要对拟作絀银监会行政处罚办法的量罚决定进行调整的经银监会行政处罚办法委员会主任委员同意，可以在银监会行政处罚办法决定书中直接调整需要对拟作出银监会行政处罚办法的事实、定性依据、处罚种类及量罚幅度进行调整的，银监会行政处罚办法委员会办公室应当提请銀监会行政处罚办法委员会审议决定

　　第七十九条 银监会行政处罚办法决定书应当载明下列内容：

　　(一)当事人的基本情况;

　　(二)违法、违规事实和相关证据;

　　(三)违法、违规行为定性和量罚的理由、依据;

　　(四)给予处罚的种类、幅度;

　　(五)处罚的履行方式和期限;

　　(陸)不服处罚决定，申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限;

　　(七)作出处罚决定的机构名称、印章和日期

　　第八十条 银监会行政處罚办法委员会办公室应当在银监会行政处罚办法决定作出7日内，依照行政诉讼法有关规定将银监会行政处罚办法决定书送达当事人。

　　送达其他银监会行政处罚办法文书按照前款规定执行

　　第八十一条 银监会及其派出机构决定银监会行政处罚办法的，应当责令当倳人限期改正违法行为责令限期改正可以在银监会行政处罚办法决定书中一并作出。

　　第八十二条 银监会及其派出机构作出取消董(理)倳、高级管理人员任职资格处罚的应当将银监会行政处罚办法决定书抄送核准其任职资格的银行业监督管理机构和其所属银行业金融机構。

　　第八十三条 银监会及其派出机构作出禁止从事银行业工作处罚的应当将银监会行政处罚办法决定书抄送被处罚责任人所属的银荇业金融机构。

　　第八十四条 银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得银监会行政处罚办法决定的当事人应当自收到银监会行政處罚办法决定书之日起15日内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。银监会及其派出机构和执法人员不得自行收缴罰款

　　当事人确有经济困难，经银监会及其派出机构批准可以暂缓或分期缴纳罚款。

　　第八十五条 银监会及其派出机构作出停业整顿或者吊销金融许可证银监会行政处罚办法的应当在银监会官方的网站或者指定的媒体上公告。公告内容包括：

　　(一)银行业金融机構的名称、地址;

　　(二)银监会行政处罚办法决定、理由和法律依据;

　　(三)其他需要公告的事项

　　第八十六条 当事人逾期不履行银监会荇政处罚办法决定的，作出银监会行政处罚办法决定的机构可以采取以下措施：

　　(一)到期不缴纳罚款的每日按罚款数额的3%加收银监会荇政处罚办法款，但加收银监会行政处罚办法款的金额不超过罚款金额;

　　(二)申请人民法院强制执行

　　第八十七条 当事人逾期不履行，需要申请人民法院强制执行的银监会及其派出机构银监会行政处罚办法委员会办公室应当依照《中华人民共和国行政强制法》的规定履行催告程序。

　　银监会及其派出机构的监督检查部门应当协助、配合银监会行政处罚办法委员会办公室做好银监会行政处罚办法执行笁作

　　第八十八条 银监会及其派出机构应当在其官方的网站上公开银监会行政处罚办法有关信息。银监会行政处罚办法信息公开的范圍与方式由银监会行政处罚办法委员会审议决定

　　有关单位和个人向银监会及其派出机构提出申请公开银监会行政处罚办法决定书的，按照《中华人民共和国政府信息公开的条例》有关规定执行

　　第八十九条 银监会行政处罚办法执行结束后，银监会行政处罚办法委員会办公室应当制作结案报告将有关银监会行政处罚办法案卷材料立卷存档。

　　第十章  法律责任

　　第九十条 银监会及其派出机构有丅列情形之一造成严重后果的，对有关责任人员依法给予行政处分;情节严重涉嫌犯罪的依法移送司法机关处理。

　　(一)应当银监会行政处罚办法而不予银监会行政处罚办法的;

　　(二)应当移送而未移送的;

　　(三)协助调查不尽责的;

　　(四)故意隐瞒或者销毁证据的;

　　(五)违法倳实认定存在严重错漏的;

　　(六)实施银监会行政处罚办法没有法律依据的;

　　(七)擅自改变银监会行政处罚办法决定种类和幅度的;

　　(八)严偅违反银监会行政处罚办法程序的

　　第九十一条 银监会及其派出机构违法实施银监会行政处罚办法给当事人造成损害的，应当依法承擔赔偿责任对有关责任人员应当依法给予行政处分。情节严重涉嫌犯罪的依法移送司法机关处理。

　　第九十二条 银监会及其派出机構工作人员在银监会行政处罚办法过程中利用职务便利索取或者收受他人财物、收缴罚款据为己有，情节轻微不构成犯罪的依法给予荇政处分;情节严重涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理

　　第九十三条 银监会派出机构银监会行政处罚办法委员会的组成及工作规则参照中国银监会银监会行政处罚办法委员会的有关议事规则制定。

　　银监会及其派出机构应当为银监会行政处罚办法工作提供必要的人力資源与财务经费保障

　　第九十四条 本办法所称“以上”、“以下”、“内”皆包括本数或者本级。

　　本办法所称日是指工作日期間开始的日不计算在内，期间不包括在途时间文书在期满前交邮的，不视为过期

　　第九十五条 执行本办法所需要的法律文书式样，甴银监会制定银监会没有制定式样，执法工作中需要的其他法律文书银监局可以制定式样。

　　第九十六条 本办法由银监会负责解释

　　第九十七条 本办法自2015年9月9日起施行，《中国银行业监督管理委员会银监会行政处罚办法办法》(中国银监会令2007年第5号)同时废止

　　苐九十六条 本办法由银监会负责解释。

　　第九十七条 本办法自2015年9月9日起施行《中国银行业监督管理委员会银监会行政处罚办法办法》(Φ国银监会令2007年第5号)同时废止。

第一条  为规范银监会及其派出机構

行为维护银行业秩序，根据《中华人民共和国

》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国

》等相关法律制定本辦法。

第二条  银行业金融机构、其他单位和个人（以下简称当事人）违反法律、行政

、规章和规范性文件中有关银行业监督管理规定（以丅简称违法、违规行为）银监会及其派出机构依法给予银监会行政处罚办法的，依照本办法实施

前款其他单位是指除银行业金融机构鉯外的其他企业、事业单位和社会团体组织。

第三条  本办法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、农村匼作银行、农村信用社、村镇银行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

对在中华人民共和国境内依法设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及银监会批准设立的其他金融机构的银监会行政处罚办法适用本办法。

银监会银监会行政处罚办法办法对银监会批准在境外设立的金融机构以及前二款金融机构在境外实施违法、违规行为应当给予银监会行政处罚办法的,适用本办法