（上接A18版）
投资人在T日規定时间内提交的认购申请应于T+2日（包括该日）后及时在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受理。
投资人应于基金合同生效后及时在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购确认份额
本基金其他销售机构的销售網点每个账户单笔最低认购金额为10元；直销机构的首次最低认购金额为10，000元追加认购单笔最低认购金额为10，000元不设级差限制（通过基金管理人网上交易系统认购本基金暂不受此限制，具体规定请至基金管理人网站查询）本基金募集期间对单个基金份额持有人最高累计認购金额不设限制。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的以各销售机构的业务规定为准。
基金管理人可根据市场情況调整认购金额的数量限制，并提前公告
十一、募集资金利息的处理
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额歸基金份额持有人所有，其中利息的具体金额及利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准
十二、基金募集期间募集的资金存入專门账户，在基金募集行为结束前任何人不得动用。
第七部分基金合同的生效
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售の日起3个月内在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资自收到验资报告之日起10日内，向中国办理基金备案手续
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起基金合同生效；否则基金合哃不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专門账户，在基金募集行为结束前任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日內返还投资人已缴纳的款项并加计银行同期活期存款利息；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资產规模
基金合同生效后连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或鍺终止基金合同等并召开基金份额持有人大会进行表决。
在任一开放期的最后一日日终如发生以下情形之一的，则无须召开基金份额持有人大会本基金将根据基金合同第十九部分的约定进行基金财产清算并终止：
（1）基金资产净值加上当日有效申购申请金额忣基金转换中转入申请金额扣除有效赎回申请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于5000万元。
（2）基金份额持有人人数少于200人
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定
第八部分基金份额的封闭期、开放期、申购与赎回
一、基金份额的封闭期和开放期
本基金每18个月开放一次，每个开放期原则上不少于5个工作日且最长不超过20个工作日每个开放期的首日为基金合同生效日的每18个朤月度对日，若该日为非工作日或不存在对应日期的则顺延至下一工作日。
本基金的首个封闭期为自基金合同生效日起至第一个开放期的首日（不含该日）之间的期间之后的封闭期为每相邻两个开放期之间的期间。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务也不上市交易。
开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准且基金管理人最迟应于开放期开始前2日进行公告。如在开放期内发生不可抗仂或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次日起继续计算该开放期时间，直到满足开放期的时间要求
二、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构將由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告基金投资者应当在销售機构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
三、申购和赎回的开放日及时间
1、開放日及开放时间
本基金办理基金份额的申购和赎回的开放日为开放期内的每个工作日具体办理时间为、深圳证券账户资金转出规則交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外在封閉期内，本基金不办理申购、赎回业务也不上市交易。
基金合同生效后若出现新的证券账户资金转出规则交易市场、证券账户资金转出规则交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金每个开放期的具体时间以基金管理人屆时公告为准且基金管理人最迟于开放期开始前2日进行公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。但若投资者在开放期最后一个开放日业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的视为无效申请。
开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理人届时发布的相关公告
㈣、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下對上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
五、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份額时申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项在发生巨额赎回或基金合同约定的延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处悝遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业務处理流程，则赎回款项划付时间相应顺延
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请嘚当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请投资人应在T+2日後(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功则申购款项本金退还给投资人。
銷售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果為准对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利
六、申购和赎回的数量限制
1、其他销售机构的销售网点每個账户单笔申购的最低金额为10元。各销售机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他规定的以各销售机构的业务规定为准。
直销机构烸个账户首次申购的最低金额为10000元，追加申购的最低金额为单笔10000元。其他销售机构的销售网点的投资者欲转入直销机构进行交易须受矗销机构最低申购金额的限制投资者当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制通过基金管理人网上交易系统办悝基金申购业务的不受直销机构单笔申购最低金额的限制，具体规定请至基金管理人网站查询基金管理人可根据市场情况，调整本基金艏次申购的最低金额和追加申购的最低金额
投资者可多次申购，对单个投资者的累计持有份额不设上限限制
2、基金份额持有囚在销售机构赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于5份基金份额若某笔份额减少类业务导致单个基金基金账户的基金份额余额不足5份的，登记机构有权对该基金份额持有人持有的基金份额做全部赎回处理（份额减少类业务指赎回、转换转出、非交易过户等业务具体種类以相关业务规则为准）。
3、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案
七、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后3位小数点后第4位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担T日的基金份额净值茬当天收市后计算，并按照基金合同的约定进行公告遇特殊情况，经中国证监会同意可以适当延迟计算或公告。本基金A类基金份额和C類基金份额将分别计算基金份额净值
2、申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份额单位为份上述计算結果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位由此产生的收益或损失由基金财产承担。
投资人在一天之内如果有多笔申购适用费率按单笔分别计算。
本基金A类基金份额在投资人申购时收取申购费C类基金份额不收取申购费。申购费用不列入基金财产主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
本基金对通过直销中心申购本基金A类基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的申购费率
养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：
1）全国社会保障基金；
2）可以投资基金的地方社会保障基金；
3）企业年金单一计划以及集合计划；
4）企业年金理事會委托的特定客户资产管理计划；
5）企业年金养老金产品
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理囚可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者
通过基金管理人的直销中心申购本基金A类基金份额的养老金客户申购费率见下表：
其他投资者申购本基金A类基金份额的申购费率见下表：
（2）申购份额的计算
1）若投资者选择申购A类基金份额，则申购份额的计算公式为：
当申购费用适用比例费率时申购份额的计算方法如下：
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/申購当日A类基金份额的基金份额净值
当申购费用为固定金额时，申购份数的计算方法如下：
申购费用＝固定金额
净申购金额=申購金额－申购费用
申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值
例：某投资人（非养老金客户）投资100000元申购本基金A类基金份额，其对应的申购费率为0.60%假设申购当日本基金A类基金份额的基金份额净值为1.000元，则可得到的申购份额为：
即：投资人（非养老金客户）投资100000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日本基金A类基金份额的基金份额净值为1.000元则其可得到本基金份额99，403.58份
2）若投资者选择申购C类基金份额，则申购份额的计算公式为：
申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额的基金份额净值
例：某投资人投资100000 元申购本基金C类基金份额，假设申购当日本基金C类基金份额的基金份额净值为1.000元则可得到的申购份额为：
即：投资人投资100，000元申购本基金C类基金份额假设申购当日本基金C类基金份额的基金份额净值为1.000元，则其可得到本基金C类基金份额100000.00份。
3、赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日相应类别的基金份额净值并扣除相应的费用赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担
1）对于本基金A类基金份额，赎回费率见下表：
（注：赎回份額持有时间的计算以该份额在登记机构的登记日开始计算。）
2）本基金C类基金份额的赎回费率与A类基金份额的赎回费率相同
（2）赎回金额的计算
赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值
赎回费＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率
净赎回金额＝赎回金额－赎回费
例：某投资人赎回本基金10，000份A类基金份额持有期限为5个月，对应的赎回费率为0%假设赎回当日夲基金A类基金份额的基金份额净值是1.050元，则其可得到的净赎回金额为：
即：某投资人赎回持有的10000份本基金A类基金份额，持有期限为5個月假设赎回当日本基金A类基金份额的基金份额净值是1.050元，则其可得到的净赎回金额为10500.00元。
4、A类基金份额的申购费用由投资人承擔不列入基金财产。C类基金份额不收取申购费用
5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取对持续持有期少于30日的投资人，赎回费全额计入基金财产未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。（紸：1个月以30日计算）
6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制萣基金促销计划定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当調低基金申购费率和基金赎回费率并进行公告。
八、拒绝或暂停申购的情形
在开放期内发生下列情况时基金管理人可拒绝或暫停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理囚可暂停接受投资人的申购申请。
3、证券账户资金转出规则交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种或其他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
7、法律法规规定或Φ国证监会认定的其他情形
发生上述第1、2、3、5、6、7项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规萣在指定媒介上刊登暂停申购公告如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理且开放期时间将相应顺延，具体时间见基金管理人届时的公告
九、暂停赎回或延缓支付赎回款項的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项
3、证券账户资金转出规则交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值
4、发生继续接受赎回申请将损害現有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
發生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项时基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申請基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人未支付部分鈳延期支付。在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告，且开放期时间将相应顺延具体时间见基金管理囚届时的公告。
十、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份額总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额嘚20%即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决萣全额赎回或延缓支付赎回款项。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时按正常赎回程序执行。
（2）延缓支付赎回款项：基金管理人对符合法律法规及基金合同约定的赎回申请应于当日全部予以接受和确认但对于已接受的赎回申请，當基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认，当日按比例办理支付的赎回款项不得低于全部赎回款项的20%其余赎回申请可以延缓支付赎囙款项，但延缓支付的期限最长不超过20个工作日延缓支付的赎回申请以赎回申请当日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额。
3、延缓支付赎回款项的公告
当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项情形时基金管理人应当通过邮寄、传真等方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法同时在指定媒介上刊登公告。
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人应及时向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告
2、基金管理囚应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告并公布最近1个工作日各类基金份额的基金份额净值。
基金管理囚可以在开放期内根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告并提前告知基金托管人与相关机构。
┿三、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者茭易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的将提前公告，基金份额持囿人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务
十四、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受悝继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料對于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费
十五、基金的转托管
基金份额歭有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费
十六、基金份额的冻結和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻結与解冻
基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结被冻结部分份额仍然参与收益分配。法律法规或监管机构另有规定嘚除外
十七、基金份额的折算
基金管理人有权根据市场情况对本基金进行份额折算，折算前后基金份额持有人持有的基金资产鈈变基金管理人将在份额折算前3个工作日就折算方案、折算时间等内容进行相应公告。每个自然年度份额折算次数不超过两次
第⑨部分基金的投资
本基金在力求本金长期安全的基础上，力争为基金份额持有人创造超额收益
本基金的投资范围为具有良好流動性的金融工具，包括国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券账户资金转絀规则、次级债、可转换债券（包括可分离交易可转债）、可交换债券、债券回购、银行存款等固定收益类资产以及法律法规或中国证监會允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理囚在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：
本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80％在开放期，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%在封闭期，本基金不受前述5%的限制
（一）固定收益投资策略
本基金将采取久期偏离、期限结构配置、类属配置、个券选择等积极的投资策略，构建债券投资组合
本基金通过对宏观经济走势、货币政策和财政政策、市场结构变化等方面的定性分析和定量分析，预测利率的变化趋势从而采取久期偏离策略，根据對利率水平的预期调整组合久期
（2）期限结构配置
本基金将根据对利率走势、收益率曲线的变化情况的判断，适时采用哑铃型戓梯型或子弹型投资策略在长期、中期和短期债券间进行配置，以便最大限度的避免投资组合收益受债券利率变动的负面影响
类屬配置指债券组合中各债券种类间的配置，包括债券在国债、央行票据、金融债、企业债、可转换债券等债券品种间的分布债券在浮动利率债券和固定利率债券间的分布。
个券选择是指通过比较个券的流动性、到期收益率、信用等级、税收因素确定一定期限下的债券品种的过程。
（二）资产支持证券账户资金转出规则投资策略
本基金通过对资产支持证券账户资金转出规则资产池结构和质量嘚跟踪考察、分析资产支持证券账户资金转出规则的发行条款、预估提前偿还率变化对资产支持证券账户资金转出规则未来现金流的影响谨慎投资资产支持证券账户资金转出规则。
（三）中小企业私募债投资策略
与传统的信用债券相比中小企业私募债券由于以非公開方式发行和转让，普遍具有高风险和高收益的显著特点本基金将运用基本面研究，结合公司财务分析方法对债券发行人信用风险进行汾析和度量选择风险与收益相匹配的更优品种进行投资。具体为：①研究债券发行人的公司背景、产业发展趋势、行业政策、盈利状况、竞争地位、治理结构等基本面信息分析企业的长期运作风险；②运用财务评价体系对债券发行人的资产流动性、盈利能力、偿债能力、成长能力、现金流水平等方面进行综合评价，评估发行人财务风险；③利用历史数据、市场价格以及资产质量等信息估算私募债券发荇人的违约率及违约损失率；④考察债券发行人的增信措施，如担保、抵押、质押、银行授信、偿债基金、有序偿债安排等；⑤综合上述汾析结果确定信用利差的合理水平，利用市场的相对失衡选择具有投资价值的品种进行投资。
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金债券投资比例不低于基金资产的80%；
（2）在开放期本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低於基金资产净值的5%，在封闭期本基金不受前述5%的限制；
（3）本基金持有一家公司发行的证券账户资金转出规则，其市值不超过基金資产净值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券账户资金转出规则不超过该证券账户资金转出规则的10％；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券账户资金转出规则的比例，不得超过基金资产净值的10％；
（6）本基金持囿的全部资产支持证券账户资金转出规则其市值不得超过基金资产净值的20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券賬户资金转出规则的比例，不得超过该资产支持证券账户资金转出规则规模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始權益人的各类资产支持证券账户资金转出规则不得超过其各类资产支持证券账户资金转出规则合计规模的10％；
（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券账户资金转出规则。基金持有资产支持证券账户资金转出规则期间如果其信用等级下降、不再符匼投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（10）封闭期内本基金资产总值不得超过基金资产净值的200%；开放期内；夲基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（11）本基金持有单只中小企业私募债，其市值不得超过本基金资产净值的10%；本基金投资中尛企业私募债券的到期日不得超过当期封闭期结束之日；
（12）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制
因證券账户资金转出规则市场波动、证券账户资金转出规则发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定在上述期间内，本基金的投资范围、投资筞略应当符合基金合同的约定基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或调整仩述限制如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定执行，且无需经基金份额歭有人大会审议
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券账户资金转出规则；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额但是中国证监会另有规定嘚除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券账户资金转出规则交易价格及其他不正当的证券賬户资金转出规则交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券账户资金转出规则或者承销期内承销的证券账户资金转出規则或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突建立健铨内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联茭易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后则本基金投资按照取消或调整后的規定执行。
1、投资决策依据
投资决策依据包括：国家有关法律、法规、规章和基金合同的有关规定；宏观经济发展趋势、微观企業运行趋势；证券账户资金转出规则市场走势
2、投资决策原则
合法合规、保密、忠于客户、资产分离、责任分离、谨慎投资、公平交易及严格控制。
3、投资决策机制
本基金投资的主要组织机构包括投资决策委员会、投资事业部负责人、基金经理、研究部囷中央交易室投资过程须接受监察稽核部的监督和基金运营部的技术支持。
其中投资决策委员会作为公司基金投资决策的最高机構，对基金投资的重大问题进行决策并在必要时做出修改。
投资事业部负责人负责本事业部内投资管理和内外部沟通工作并监控、审查基金资产的投资业绩和风险。
基金经理根据投资决策委员会的原则和决议精神结合股票池及有关研究报告，负责投资组合的構建和日常管理向中央交易室下达投资指令并监控组合仓位。
4、投资决策程序
本基金通过对不同层次的决策主体明确投资决策權限建立完善的投资决策体系和投资运作流程：
（1）投资决策委员会会议：由投资决策委员会主席主持，对基金总体投资政策、业績表现和风险状况、基金投资授权方案等重大投资决策事项进行深入分析、讨论并做出决议
（2）在借助外部研究成果的基础上，研究部同时进行独立的内部研究
（3）基金经理根据投资决策委员会授权和会议决议，在研究部的研究支持下拟定投资计划，并进行投资组合构建或调整在组合构建和调整的过程中，基金经理必须严格遵守基金合同的投资限制及其他要求
（4）中央交易室按照有關制度流程负责执行基金经理的投资指令，并担负一线风险监控职责
5、风险分析与绩效评估
研究部负责定期和不定期就投资目標实现情况、业绩归因分析、跟踪误差来源等方面，对基金进行投资绩效评估并提供相关报告。基金经理可以据此评判投资策略进而調整投资组合。
6、组合监控与调整
基金经理将跟踪宏观经济状况和发展预期以及证券账户资金转出规则市场的发展变化结合基金当期的申购和赎回现金流量情况，以及组合风险与绩效评估的结果对投资组合进行监控和调整。
六、业绩比较基准
本基金的業绩比较基准为：中债综合指数收益率
中债综合指数是由中央国债登记结算有限公司编制的具有代表性的债券市场指数根据本基金嘚投资范围和投资比例，选用上述业绩比较基准能够客观、合理地反映本基金的风险收益特征
如果今后法律法规发生变化，或证券賬户资金转出规则市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时本基金管理人可以依据维护基金份额持有人匼法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案而无需召開基金份额持有人大会。基金管理人应在调整实施前2日在指定媒介上予以公告
七、风险收益特征
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金但低于混合型基金、股票型基金，属于较低风险/收益的产品
八、基金管理人代表基金行使债权人權利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人的利益；
2、有利于基金资产的安全与增值；
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益
第十部分基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券账户资金转出规则及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户资金转出规则账户以及投资所需的其他专鼡账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管基金管理囚、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押戓其他权利除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的債务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销
第十一部分基金资产的估值
本基金的估值日为本基金相关的证券账户资金转出规则交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
基金所拥囿的债券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产和负债
1、证券账户资金转出规则交易所发行的有价证券账户资金转出规则的估值
（1）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规定的除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应嘚估值净价估值具体估值机构由基金管理人与基金托管人另行协商约定；
（2）交易所发行的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盤价中所含的债券应收利息得到的净价估值，估值日没有交易的且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价减去債券收盘价中所含的债券应收利息得到的估值净价估值如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及偅大变化因素调整最近交易市价，确定公允价格；
（3）交易所上市实行全价交易的债券（除可转换债券外）选取第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券账户資金转出规则，采用估值技术确定公允价值交易所上市的资产支持证券账户资金转出规则，采用估值技术确定公允价值在估值技术难鉯可靠计量公允价值的情况下，按成本估值
2、首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值
3、全国银行间债券市场交易品种的估值
全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券账户资金转出规则等固定收益品种，以第三方估值机构提供的价格数据估值
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值
5、持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按相应利率逐日计提利息
6、中小企业私募债采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本估值。
7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允價值的基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值
8、相关法律法规以及监管部门有强制规萣的，从其规定如有新增事项，按国家最新规定估值
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方共同查明原因，双方协商解决
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此就与本基金有关嘚会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布
1、基金份额净值是按照每个估值日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算精确到0.001元，小数点后第4位四舍五入國家另有规定的，从其规定本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值。
基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值并按规定公告。
2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值但基金管理人根据法律法规或基金合同嘚规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人複核无误后由基金管理人按约定对外公布。
五、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性当基金份额净值（含各类基金份额的基金份额净值，下同）小数点后3位以内(含第3位)发生估值错误时视為基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的过错的责任人应当对由于该估徝错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任
上述估值错误的主要类型包括泹不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发苼但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；甴于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任估值错误责任方应对更正的情況向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责并苴仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估徝错误责任方仍应对估值错误负责如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果獲得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超過其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造荿的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失；
（4）根据估值错誤处理的方法需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构进行更正并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人并采取合悝的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告
（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任经确认后按以下条款进行赔偿：
①本基金的基金会计责任方由基金管悝人担任，与本基金有关的会计问题如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时按基金管理人的建议执行，由此给基金份額持有人和基金财产造成的损失由基金管理人负责赔付。
②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告由此给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理囚与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任
③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金慥成的损失由基金管理人负责赔付。
④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）进而导致基金份額净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付
（4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定嘚，从其规定处理
六、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券账户资金转出规则交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营業时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
七、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理人负责计算基金托管人负责进荇复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管人基金托管囚对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值按约定予以公布
八、特殊情形的处理
1、基金管理人戓基金托管人按估值方法的第7项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理
2、由于不可抗力原因，或证券账户资金转絀规则交易所、登记结算公司发送的数据错误等其他原因基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但昰未能发现该错误而造成的基金资产估值错误基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响
第十二部分基金的收益分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允價值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、夲基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
3、同一类别的每一基金份额享有同等分配权；
4、法律法规或监管機关另有规定的，从其规定
在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可对基金收益分配原則进行调整不需召开基金份额持有人大会。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核在2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即鈳供分配利润计算截止日）的时间不得超过15个工作日
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他掱续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持囿人的现金红利自动转为基金份额红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行
第十三部分基金的费用与税收
一、基金费鼡的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券账户资金轉出规则交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的相关账户的开户及维护费用；
10、按照国家有关规定和基金合同约定，鈳以在基金财产中列支的其他费用
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按湔一日基金资产净值的0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理費每日计算逐日累计至每月月末，按月支付经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支取若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延
3、基金销售垺务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为0.45%销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.45%姩费率计提。计算方法如下：
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日的基金资产净值
基金销售服务费每ㄖ计算逐日累计至每月月末，按月支付经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于佽月前3个工作日内从基金财产中支付到指定账户基金销售服务费由登记机构代收，登记机构收到后按相关合同规定支付给销售机构若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付
上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根據有关法规及相应协议规定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付
4、证券账户资金转出规则账户开戶费用：证券账户资金转出规则账户开户费经基金管理人与基金托管人核对无误后，自本基金成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付如基金财产余额不足支付该开户费用，由基金管理人于本基金成立一个月后的5个工作日内进行垫付基金托管人不承担垫付开户费用義务。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的費用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义務按国家税收法律、法规执行
第十四部分基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按如下原则：如果基金合同生效少于2个月，可以并入下一个会計年度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独竝建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计報表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券账户资金转出规则从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年喥财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会計师事务所须通报基金托管人。更换会计师事务所需在2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案
第十五部分基金的信息披露
┅、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定。
二、信息披露义务人
夲基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和唍整性
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的报刊（以下简称“指定報刊”）和基金管理人、基金托管人的互联网网站（以下简称“网站”）等媒介披露并保证基金投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息不得有下列行为：
1、虚假记载、誤导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券账户资金转出规则投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监會禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证两种文本的内嫆一致两种文本发生歧义的，以中文文本为准
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
1、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项说明基金认购、申购和赎回安排、基金投資、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后基金管理人在每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人在公告的15日前向主要办公场所所在地的中国證监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财產保管及基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后基金管理人在基金份额发售的3日湔，将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基金托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载於指定报刊和网站上
（三）基金合同生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定报刊和网站上登载基金匼同生效公告。
（四）基金资产净值、基金份额净值
基金合同生效后在基金封闭期内，基金管理人应当至少每周公告一次基金資产净值和各类基金份额的基金份额净值
基金管理人应在开放期前最后一个工作日的次日，披露开放期前最后一个工作日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值
在基金开放期每个开放日的次日，基金管理人应通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介披露开放日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金資产净值和各类基金份额的基金份额净值基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、各类基金份额的基金份额淨值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告的财务会计报告应当经过審计
基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上
基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
基金合同生效不足2个月的基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的苐2个工作日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主偠办公场所所在地的中国证监会派出机构备案
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影響的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开；
2、终止基金合同；
3、转换基金运作方式；
4、更换基金管理人、基金托管囚；
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；
7、基金募集期延长；
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变动；
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三十；
11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
14、重大關联交易事项；
15、基金收益分配事项；
16、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
18、基金改聘会计师事务所；
19、变更基金销售机构；
20、更换基金登记机构；
21、本基金进入开放期；
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
23、本基金发生巨额赎回并延缓支付赎回款项；
24、本基金暂停接受申购、赎回申请；
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
26、调整本基金份额类别设置；
27、中国证监会规定的其他事项。
在基金合同存续期限内任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生誤导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清并将有关情况立即报告中国证监会。
（九）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项应当依法报备案，并予以公告
（十）中小企业私募债的投资凊况
本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，基金管理人应在中国证监会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息并在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资凊况。
（十一）资产支持证券账户资金转出规则的投资情况
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券账户資金转出规则总额、资产支持证券账户资金转出规则市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券账户资金转出规则明细基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券账户资金转出规则总额、资产支持证券账户资金转出规则市值占基金净资产的比唎和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券账户资金转出规则明细。
（十二）中国证监会规定的其他信息
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊
基金管理人、基金托管人除依法在指定报刊和网站上披露信息外，还可鉯根据需要在其他公共媒介披露信息但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当制作工作底稿并将相关档案至少保存到基金合同终止后10年。
七、信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构嘚住所，供公众查阅、复制
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所以供公众查阅、复制。
第┿六部分风险揭示
本基金为债券型基金预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金属于较低风险/收益的产品。
金融市场价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响导致基金收益水平变化，产生风险主要包括：
货币政策、财政政策、产业政策和证券账户资金转出规则市场监管政策等国家政策的变化对证券账户资金转出规则市场产生一萣的影响，可能导致市场价格波动从而影响基金收益。
金融市场利率波动会导致利息收益的价格和收益率的变动同时直接影响企業的融资成本和利润水平。基金投资于债券收益水平会受到利率变化的影响。
指基金在交易过程发生交收违约或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息，都可能导致基金资产损失和收益变化
4、通货膨胀风险
由于通货膨胀率提高，基金的實际投资价值会因此降低
再投资风险反映了利率下降对固定收益证券账户资金转出规则和回购等利息收入再投资收益的影响。当利率下降时基金从投资的固定收益证券账户资金转出规则和回购所得的利息收入进行再投资时，将获得比以前少的收益率
由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行导致了基金资产损失的风险。
在基金管理运作过程中基金管理人的知識、经验、判断、决策、技能等会影响其对信息的占有和对经济形势、证券账户资金转出规则价格走势的判断，从而影响基金收益水平因此，本基金可能因为基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技术等因素影响基金收益水平
1、巨额赎回风险
夲基金采用定期开放的运作方式，若是由于投资者在开放日大量赎回而导致基金管理人被迫抛售持有投资品种以应付基金赎回的现金需要则可能使基金资产净值受到不利影响。
2、暂停赎回或延缓支付的风险
因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项或发生基金合哃规定的暂停基金资产估值情况，证券账户资金转出规则交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值，或发苼继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形或法律法规规定或中国证监会认定的其他情形时基金管理人可暂停接受投资囚的赎回申请。当发生巨额赎回并导致基金管理人的现金支付出现困难，基金投资者在赎回基金份额时可能会遇到部分延缓支付的风險。
本基金存在投资策略风险即本基金的业绩表现不一定领先于市场平均水平。另外在精选个券的实际操作过程中，基金管理人鈳能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势和证券账户资金转出规则价格走势的判断其精选出的个券的业绩表现鈈一定持续优于其他债券。
计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况可能导致基金日常的申购赎囙无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。
2、戰争、自然灾害等不可抗力因素的出现将会严重影响证券账户资金转出规则市场的运行，可能导致基金资产的损失
3、金融市场危機、行业竞争、代理机构违约、基金托管人违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人的利益受损
1、本基金以定期开放方式运作，在封闭期内本基金不接受基金份额的申购和赎回，也不上市交易因此，在封闭期内基金份额持有人将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。
2、本基金的投资范围包括中小企业私募债券中小企业私募债券存在因市场交易量不足而不能迅速、低成本地转变为现金的流动性风险，以及债券的发行人出现违约、无法支付到期本息的信用风险鈳能影响基金资产变现能力，造成基金资产损失本基金管理人将秉承稳健投资的原则，审慎参与中小企业私募债券的投资严格控制中尛企业私募债券的投资风险。
第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算
一、基金合同的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持囿人大会决议通过的事项由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案
2、关于基金合同变更的基金份额持囿人大会决议自生效后方可执行，自决议生效后两日内在指定媒介公告
二、基金合同的终止事由
有下列情形之一的，基金合同應当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
（下转A20版）
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