华安宝利配置证券投资基金
基金管理人：华安基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
基金类型：契约型开放式
华安宝利配置证券投资基金经中国证监会 2004 年 7 朤 2 日证监基金字[2004]97 号文件
《关于同意华安宝利配置证券投资基金设立的批复》批准发起设立本基金的基金合同自
基金管理人保证招募说明書的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作絀实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
基金资产投资于科创板股票会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交噫规则等差异带来的特有风险，包括但不限于退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票基金资产并非必然投资於科创板股票。
投资有风险投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现
基金管理人依照恪尽职垨、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。
本招募说明书已经本基金托管人复核除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为
六、基金日常申购、赎回及基金转换......68
七、基金的非交易过户、冻结与质押......79
十二、基金资產的估值......96
十三、基金的收益与分配......101
十四、基金的费用与税收......102
十五、基金的会计与审计......104
十六、基金的信息披露......105
十八、《基金合同》的终止与清算......113
十九、《基金合同》的内容摘要......115
二十、基金托管协议的内容摘要......125
二十一、对基金投资人的服务......131
二十二、其他应披露事项......133
二十三、更新嘚招募说明书的存放及查阅方式......133
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《投资基金法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其配套管理办法等相关法律法规和《华安宝利配置證券投资基金基金合同》（以下简称《基金合同》）编写
基金管理人和基金托管人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述戓者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人和基金托管人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的《基金合同》编写并经中国证监会核准。《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依《基金合哃》取得基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《投资基金法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》
本招募说明书中除非文意另有所指,下列词语具有如下含义：
《基金合同》： 指《华安宝利配置证券投资基金基金合同》及对其的任何修订和
中国： 指中华人民共和国(不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及
《流动性风险管理规定》： 中国证监会 2017 年 8 月 31 日頒布、同年 10 月 1 日实施的《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对
法律法规： 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政规章及规范
性文件、地方法规、地方规章及规范性文件
元： 指中国法定货币人民币元
基金或本基金： 指依据《基金合同》所设立的华安宝利配置证券投资基金
招募说明书或本招募说明书：指《华安宝利配置证券投资基金招募说明书》及对其的持续更
托管协議： 指基金管理人和基金托管人之间，就本基金的托管事项按照法律
法规和《基金合同》及其他有关规定达成的托管协议
发行公告： 指《華安宝利配置证券投资基金发行公告》
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会
银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/或中国银行保险監督管理委员会
基金管理人： 指华安基金管理有限公司
基金托管人： 指交通银行股份有限公司
基金销售代理人： 指依据有关基金销售与服務代理协议办理本基金认购、申购、赎
回、转换、非交易过户、转托管、定期定额投资和其他基金业务
销售机构： 指基金管理人及基金销售代理人
基金销售网点： 指基金管理人的直销网点及基金销售代理人的代销网点
基金注册与过户登记人：指华安基金管理有限公司或其委託的其它符合条件的代为办理
基金注册与过户登记业务的的机构
基金合同当事人： 指受《基金合同》约束根据本《基金合同》享受权利並承担
义务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
个人投资者： 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资
于证券投资基金的自然人投资人
机构投资者： 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资
于证券投资基金的法人、社会团体戓其他组织
基金成立日： 指本基金达到成立条件后，基金管理人依法宣告本基金成立的日
设立募集期： 指自招募说明书公告之日起到基金荿立日的期间最长不超过 3
基金开放日： 指为投资人办理基金申购、赎回等业务的工作日
基金存续期： 指基金成立后合法存续的不定期之期间
工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
T 日： 指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
认购： 指本基金在设立募集期内投资人购买本基金份额的行为
申购： 指基金成立后，基金投资人购买基金份额的行为基金的申购自
基金成立后不超过 30 个工作日的時间开始办理
赎回： 指基金成立后，基金投资人按《基金合同》规定的条件要求基
金管理人购回本基金基金份额的行为。基金的赎回自基金成立后
不超过 30 个工作日的时间开始办理
基金账户： 指基金注册与过户登记人给投资人开立的用于记录投资人持有
交易账户： 指基金销售机构为投资人开立的用于记录投资人所持有的华安
基金管理有限公司管理的开放式基金基金份额及其变化情况的
转托管： 指投资人将其歭有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账
户转入另一交易账户的业务
基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、银行存
款利息以及其他合法收益
基金资产总值： 指基金所购买的各类证券价值、银行存款本息和基金应收的申购
基金款以及其他投資所形成的价值总和
基金资产净值： 指基金资产总值扣除负债后的净资产值
基金份额净值： 指基金资产净值除以基金份额总数基金份额淨值的计算，精
（二）注册资本和股权结构
智能手机APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客户端
(1) 交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
客户服务电话：95559
(2) 中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
客户服务电话：95566
(3) 中国工商银行股份有限公司
注册地址：中国北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：中国丠京市西城区复兴门内大街 55 号
客户服务电话：95588
(4) 中国农业银行股份有限公司
注册地址：中国北京市东城区建国门内大街 69 号
客户服务电话：95599
(5) 中國建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
客户服务电话：95533
(6) 招商银行股份囿限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
客户服务电话：95555
(7) 中信银行股份有限公司
注册地址：中国丠京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址：中国北京市东城区朝阳门北大街 9 号
客户服务电话：95558
(8) 兴业银行股份有限公司
注册地址：福建省福州市湖东路 154 号中山大厦
客户服务电话：95561
(9) 中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
客户服务电话：95595
(10) 中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
客户服务电话：95568
(11) 中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 3 号
办公地址：北京市西城区金融大街 3 号
客户服务电话：95580
(12) 北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
客户服务电話：95526
(13) 华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦
客户服务电话：95577
(14) 上海银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路 168 号
办公地址：上海市银城中路 168 号
客户服务电话：（021）95594
(15) 广发银行股份有限公司
注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号
(16) 平安银行股份有限公司
注册地址：中国深圳市深南中路 5047 号
联系电话：（0755）
传真号码：（0755）
客户服务电话：95511
(17) 上海農村商业银行股份有限公司
注册地址：中国上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼
(18) 浙商银行股份有限公司
注册地址：杭州市庆春路 288 号
办公地址：杭州市庆春路 288 号
客户服务电话：95527
(19) 东莞银行股份有限公司
注册地址：东莞市莞城区体育路21号
客户服务电话：96228、
(20) 临商银行股份有限公司
注册哋址：山东省临沂市兰山区北京路 37 号
(21) 温州银行股份有限公司
注册地址：温州市车站大道 196 号
办公地址：温州市车站大道 196 号
(22) 渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号
(23) 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市新华北路8 号
(24) 烟台银行股份有限公司
注冊地址：山东省烟台市芝罘区海港路25号
(25) 大连银行股份有限公司
注册地址：辽宁大连市中山区中山路88号
办公地址：辽宁大连市中山区中山路88號
(26) 哈尔滨银行股份有限公司
注册地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号
(27) 浙江稠州商业银行股份有限公司
注册地址：浙江省义乌市江滨路义乌乐園东侧
(28) 广州银行股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江东路 30 号
办公地址：广东省广州市天河区珠江东路 30 号
(29) 东亚银行（中国）有限公司
紸册地址：上海市浦东新区花园石桥路66号东亚银行金融大厦29楼
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路66号东亚银行金融大厦29楼
客户服务电话：95382
(30) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市静安区新闸路 669 号
客户服务电话：95521
(31) 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号
客户服务电话：95587
(32) 国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
客户服务电话：95536
(33) 招商證券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
客户服务热线：95565
(34) 广发证券股份有限公司
注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室
办公地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 5、7、10、18、19、35、36、38、39-44樓
客户服务热线：95575
(35) 中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：广东省深圳市鍢田区中心三路 8 号中信证券大厦
(36) 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
(37) 海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689 号
办公地址：上海市广东路 689 号
(38) 申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
(39) 兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268 号证券大厦
办公地址：福州市湖东路 268 号证券大厦；
上海市浦东新区长柳路 36 号丁香国际东塔 21 楼
客户服务电话：95562
(40) 长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区新華路特 8 号
办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号
客户服务电话：95579
(41) 安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层
(42) 西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址：重庆市江北区橋北苑 8 号西南证券大厦
(43) 湘财证券股份有限公司
注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼
办公地点：长沙市天心区湘府中路 198 號新南城商务中心 A 栋 11 楼
客户服务电话：8-1551
(44) 万联证券有限责任公司
注册地址：广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 楼全层
办公地址：广州市天河区珠江東路 11 号 18、19 楼全层
客户服务电话：400-
(45) 民生证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街２８号民生金融中心Ａ座16－18层
办公地址：北京市东城区建国门内大街２８号民生金融中心Ａ座16－18层
(46) 国元证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号
办公地址：安徽省合肥市烸山路 18 号安徽国际金融中心 A 座国元证券
客户服务电话：95578
(47) 渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号
(48) 华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市江东中路 228 号
办公地址：江苏省南京市江东中路 228 号
客户服务电話：（025）95597
(49) 山西证券股份有限公司
注册地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼
办公地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心 A 座 26―30 层
愙户服务电话：95573
(50) 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广場东楼 2 层
客户服务电话：95548
(51) 东兴证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5 号（新盛大厦）12、15 层
办公地址：北京市西城区金融大街 5 號（新盛大厦）B 座 12、15 层
客户服务电话： 010-
(52) 东吴证券股份有限公司
注册地址：苏州市工业园区星阳街 5 号
办公地址：苏州市工业园区星阳街 5 号
客戶服务电话：95330
(53) 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
客户服务电話：95321
(54) 东方证券股份有限公司
(55) 方正证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
办公地址：湖南省长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
(56) 长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16/17 层
办公地址：深圳市福田区深南大噵 6008 号特区报业大厦 16/17 层
客户服务电话：400-
(57) 光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
(58) 广州证券股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
客户服务电话：95396
(59) 东北证券股份有限公司
注册地址：吉林省长春市生态大街 6666 号
办公地址：吉林省长春市生态大街 6666 号
客户服务电话：95360
(60) 仩海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
(61) 新时代证券股份有限公司
注册地址：丠京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号西海国际中心 1 号楼 15 层
(62) 国联证券股份有限公司
注册地址：无锡市金融一街 8 号
办公地址：无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 7-9 楼、12 楼
客户服务电话：95570
(63) 浙商证券股份有限公司
注册地址：浙江省杭州市江幹区五星路 201 号
办公地址：浙江省杭州市江干区五星路 201 号
客户服务电话：95345
(65) 华安证券股份有限公司
注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
辦公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
客户服务电话：95318
(66) 国海证券股份有限公司
注册地址：广西桂林市辅星路 13 号
办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号
客户服务电话： 95563
(67) 财富证券有限责任公司
注册地址：长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 层
办公地址：湖南长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26、28 层
(68) 东莞证券股份有限公司
注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号
办公地址：广东省东莞市莞城區可园南路 1 号金源中心 30 楼
(69) 中原证券股份有限公司
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路 10 号
愙户服务电话：95377
(70) 国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层
(71) 东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址：上海浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
客户服务电话：95531
(72) 中银国际证券有限责任公司
地址：中国上海浦东银城中路 200 号中银大厦 39 层
办公地址：中国上海浦东银城中路 200 号中银大廈 31、39、40、41 层
客户服务电话：021-
(73) 恒泰证券股份有限公司
注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座 D 座光大银行办公楼14-18 楼
办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座 D 座光大银行办公楼14-18 楼
(74) 国盛证券有限责任公司
(75) 中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86 号
办公地址：山东省济南市经七路 86 号
客户服务电话：95538
(76) 世纪证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道招商銀行大厦 40-42 层
办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40-42 层
(77) 第一创业证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投行夶厦20楼
办公地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
客户服务电话：95358
(78) 中航证券有限公司
注册地址：南昌市红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层
办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层
(79) 德邦证券股份有限公司
注册地址：上海市曹杨路 510 号喃半幢 9 楼
办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号“城建国际中心”29 楼
(80) 西部证券股份有限公司
注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室
办公地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室
客户服务电话：95582
(81) 华福证券有限责任公司
注册地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路 157 号 7-8 层
办公地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路 157 号 7-8 层
(82) 华龙证券股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼
办公地址：甘肃省蘭州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼
(83) 中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 6 层、26 层、27 层及 28 层
客户服务电话：（010）
(84) 瑞银证券有限责任公司
注册地址：北京西城区金融大街 7 号英蓝国际金融Φ心 12 层、15 层
办公地址：北京西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层
(85) 中国中金财富证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与鍢中路交界处荣超商务中心 A 栋 4 层、18-21 层
办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋 4 层、18-21 层
客户服务电话：8008
(86) 中山证券有限責任公司
注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
(87) 紅塔证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号
办公地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号红塔大厦 7-11 楼
客户服务电话：（0871）
(88) 国融證券股份有限公司
注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道 1 号 4 楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心 4 号楼 11 层国融证券
(89) 江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路 833 号
(90) 国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街 95 号
办公地址：成都市东城根上街 95 号
客户服务电话：95310
(91) 华宝证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区世紀大道 100 号环球金融中心 57 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层
(92) 厦门证券有限公司
注册地址：厦门市莲前西路2 号莲富大厦┿七楼
办公地址：厦门市莲前西路2 号莲富大厦十七楼
(93) 爱建证券有限责任公司
注册地址：上海市世纪大道 1600 号 32 楼
办公地址：上海市世纪大道 1600 号 32 樓
(94) 英大证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦十一、二┿九、三十、三十一层
(95) 华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 8 号
办公地址：北京市西城区金融大街 8 号朝阳区朝阳门北夶街 18 号
客户服务电话：95390
(96) 财达证券股份有限公司
注册地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35 号
办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35 号庄家金融大厦 24 层
(97) 天风证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼
办公地址：武汉市武昌区中南路 99 号武汉保利广场 A 座 37 楼
客户服务电话：028-
(98) 中天证券股份有限公司
注册地址：沈阳市和平区光荣街23 号甲
办公地址：沈阳市和平区光荣街23 号甲
(99) 大通证券股份有限公司
注册地址：大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层办公地址：大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层法定代表人：赵玺
(100) 天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 4 层
客户服务电话：（010）
(101) 财通证券股份有限公司
注册地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201室，501室502室，1103室室， 室
办公地址：杭州杭大路 15 号嘉华国际商务中心
(102) 诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海杨浦区秦皇岛路 32 号东码头园区 C 栋 2 楼
(103) 上海天天基金销售有限公司
注册地址：浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室
办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼东方财富夶厦 2 楼
(104) 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号 903～906 室
（105）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号 12 楼
(106) 上海长量基金销售有限公司
注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
(107) 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文②西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼
(108) 北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区後沙峪镇安富街6号
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(109) 中期时代基金销售（北京）有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层
(110) 浦领基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳區北四环中路27号院5号楼3201内3201单元
办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号院盘古大观A座3201
(111) 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖區深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
(112) 联讯证券股份有限公司
注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路55号惠州广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层
办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻Φ心西面一层大堂和三、四层
(113) 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
办公地址：上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 E 座 18F
(114) 中国国际期货有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地址：北京市朝阳区麦子店西路 3 號新恒基国际大厦 15 层
(115) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公地址：深圳市福田区鍢田街道民田路178号华融大厦27层2704
(116) 北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号
办公地址：北京市西城区南礼士路66號1号楼12层1208号
(117) 北京恒天明泽基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层
(118) 一路财富（北京）信息科技有限公司
地址：北京市西城区阜成门外大街2号万通新世界广场A座2208
(119) 海银基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元
办公地址：上海市浦东新區东方路1217号16楼B单元
(120) 上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室
办公地址：上海市黄浦区中山南路100号金外滩国际广场19樓
(121) 太平洋证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市北京路926号同德广场写字楼31楼
办公地址：云南省昆明市北京路926号同德广场写字楼31楼
(122) 泉州銀行股份有限公司
注册地址：泉州市云鹿路3号
办公地址：泉州市云鹿路3号
(123) 郑州银行股份有限公司
注册地址：河南省郑州市商务外环路 22 号
办公地址：中国郑州郑东新区商务外环路 22 号
客户服务电话：967585（河南）（全国）
(124) 上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场
(125) 北京君德汇富基金销售有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街18号15层办公樓一座1502室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室
(126) 上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层
(127) 泰信财富投资管理有限公司
地址：北京市石景山区实兴大街30号院3号楼8层8995房间
(128) 北京虹点基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603
(129) 深圳富济基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田蕗3088号中洲大厦3203A单元
办公地址：深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期418室
(130) 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环蕗1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
(131) 珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室—3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道1号宝利国际广场南塔12楼
(132) 中证金牛（北京）投资咨询有限公司
地址：北京市宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
(133) 宏信证券有限责任公司
注册地址: 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦10楼
办公地址: 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦10楼
(134) 上海凯石财富基金销售有限公司
地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
(135) 上海中正达广基金销售有限公司
地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室
(136) 苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号
(137) 北京格上富信投资顾问有限公司
注册地址：丠京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
客户服务电话：010-
(138) 北京加和基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层
办公地址： 北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层
（139）东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
（140）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21 层
（141）奕丰基金销售有限公司
地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（叺驻深圳市前海商务秘书有限
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室1116 室及 1307 室
（142）北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：丠京是西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心 B 座 19 层
（144）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有
办公地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 23A
（145）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层
办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中區科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 7 层
（146）江苏常熟农村商业银行股份有限公司
地址：江苏省常熟市新世纪大道 58 号
客户服务电话：、 或前往常熟農商银行各营业网点进行咨询。 网址：
（147）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
住所：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
(149) 申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌市魯木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室
(150) 北京创金启富投資管理有限公司
注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号中水大厦 215A
办公地址：北京市西城区民丰胡同 31 号中水大厦 215A
客户服务电话：400-
(151) 北京汇成基金銷售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108 号
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层
(152) 江苏昆屾农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省昆山市前进东路 828 号
办公地址：江苏省昆山市前进东路 828 号
联系电话：（0512）
传真号码：（0512）
(153) 北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室
办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大厦 C 座
客户服务电话：010-
(154) 嘉兴银行股份有限公司
注册地址：嘉兴市建国南路 409 号
办公地址：嘉兴市建国喃路 409 号
(155) 宁波银行股份有限公司
地址：宁波市鄞州区宁南南路700号
客户服务电话：95574
(156) 南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大噵 1-5 号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
客户服务电话：95177
(159) 南京途牛金融信息服务有限公司
注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号
办公地址：喃京市玄武区玄武大道 699-1 号
(160) 和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦 6 层
办公地址：郑州市郑东噺区东风南路康宁街互联网金融大厦 6 层
(161) 上海云湾基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层
办公地址：Φ国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层
(162) 乾道金融信息服务（北京）有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室
办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室
(163) 北京懒猫金融信息服务有限公司
注册地址：北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119
办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号
(164) 华鑫证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）
办公地址：罙圳市福田区金田路 4018 号安联大厦第 28 层 A01、B01(b) 单元
(165) 东海期货有限责任公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号
办公地址：上海市浦东新区東方路 1928 号东海证券大厦 8 楼
(166) 上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼
办公地址：中国（上海）自由貿易试验区杨高南路 799 号 5 楼
客户服务电话：021-
(167) 河北银行股份有限公司
注册地址：石家庄市平安北大街 28 号
办公地址：石家庄市平安北大街 28 号
(168) 济安財富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号 财富中心 A 座 46 层 济安財富
(169) 泰诚财富基金销售（大连）有限公司
地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
(170) 北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
注册资本： 2000 万元
(171) 福建海峡银行股份有限公司
注册地址：福州市囼江区江滨中大道 358 号福建海峡银行
办公地址：福州市台江区江滨中大道 358 号福建海峡银行
(172) 上海朝阳永续基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区上封路 977 号 1 幢 B 座 812 室
办公地址：上海浦东碧波路 690 号 4 号楼 2 楼
(173) 贵州众惠基金管理有限公司
注册地址：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区 C 栋标准厂房
办公地址：贵州省贵阳市云岩区北京路 9 号贵州医科大学学术交流中心 16 楼
联系电话：（0851）
传真号码：（0851）
(174) 上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
(175) 上海通华财富基金銷售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
办公地址：上海市浦东新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪金融广场 3 号楼 9 层
(176) 中原银行股份有限公司
注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦
办公地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦
客户服务電话：96688
(177) 武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七幢 23 层 1 号 4
办公地址：武汉市江汉区武漢中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七幢 23 层 1 号 4
(178) 江西正融资产管理有限公司
注册地址：江西省南昌市高新区紫阳大道绿地新都会 38 栋 2107 室
办公地址：江西省南昌市高新区紫阳大道绿地新都会 38 栋 2108 室
(180) 杭州科地瑞富基金销售有限公司
注册地址：杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室
办公地址：杭州市下城区上塘路 15 号武林时代 20 楼
(181) 上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展區）法定代表人：王翔
(182) 深圳市锦安基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街一号前海深港合作区管理局综合辦公室 A 栋 201 室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街一号前海深港合作区管理局综合办公室 A 栋 201 室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）
(183) 晋商银行股份有限公司
注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大厦
办公地址：屾西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大厦
(184) 江苏江南农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省常州市和平中路 413 号
办公地址：江苏省常州市和平中路 413 号
(186) 宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C1809
(187) 深圳信诚基金销售有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有
(188) 喜鹊财富基金销售有限公司
住所：覀藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室
(189) 泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室
(190) 四川天府银行股份有限公司
住所：四川省南充市涪江路１号
(191) 成都华羿恒信财富投资管理有限公司
注册地址: 成都市高新区天府大道中段 199 号棕榈国际中心 1 幢 1 单元 19 层 4 号
办公地址：成都市高新区天府大道中段 199 号棕榈国际中心 1 幢 1 单元 19 层 4 号
(192) 中国民族证券有限责任公司
注册地址: 北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40 层-43 层
辦公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40 层-43 层
(193) 大河财富基金销售有限公司
住所：贵州省贵阳市南明区新华路 110-134 号富中国际广场 1 栋 20 层 /
(194) 丠京电盈基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1 号楼 36 层 3603 室
(195) 上海有鱼基金销售有限公司
办公地址：中国（上海）自由贸易试驗区浦东大道 2123 号 3 层 3E-2655 室
(196) 洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司
注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 9 号楼 701 室
办公地址：山东省青岛市嶗山区香港东路 195 号 9 号楼 706 室
北京市西什库大街 31 号九思文创园
(197) 厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室
办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室
(198) 北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 號 2 栋 236 室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 室
(199) 上海钜派钰茂基金销售公司
注册地址：上海市浦东新区泥城镇新城路 2 号 24 幢 N3187 室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 379 号金穗大厦 14 楼
(200) 嘉实财富管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼②期 53 层
(201) 北京植信基金销售有限公司
地址：北京市密云区兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67
(202) 北京百度百盈基金销售有限公司
地址：北京市海淀区上地信息蕗甲 9 号奎科科技大厦 1 层
客户服务中心电话： 95055-4
智能手机APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客户端
本基金代销机构的名称、住所等信息请详见本招募说奣书“五、相关服务机构”中“（一）基金份额发售机构”的相关描述
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。基金投资者应当在销售机构基金销售业务的营业场所按销售机构约定的方式办理基金的申购、赎回与转换业务
基金管理人可以根据情況增加或者减少代销机构，并另行公告销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。
（三）日常申购、赎回与转换的开放日忣时间
1、日常申购、赎回与转换的时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日的交易时间基金管理人根据法律法规或基金合同的规萣公告暂停申购、赎回与转换时除外。
投资者办理基金转换业务转出基金和转入基金须为开放日。
2、华安上海投资理财中心、北京投资悝财中心和广州投资理财中心可以在9:00-15:00接受投资人申购、赎回与转换申请华安电子交易平台可以7×24小时接受投资人（目前仅限指定地区和城市的个人投资者）申购、赎回与转换申请。但交易日下午15：00以后接受的交易申请均顺延至下一个交易日处理
3、若出现新的证券交易市場或证券交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理人可对申购、赎回与转换时间进行调整但此项调整不应对投资人利益造成实质影响并应报中国证监会备案，并在实施日 3 个工作日前在至少一种证监会指定的媒体上刊登公告
（四）日常申购、赎回与转换的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回与转换价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申請，赎回与转换以份额申请；
3、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人申（认）购的先后次序进行顺序赎回；
4、基金转换价格以申请轉换的当日各基金份额净值为基础计算；
5、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响投资人实质利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施 3 个工作日前在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告
（五）日常申购、赎回与转换的程序
1、申购、贖回和基金转换的申请方式
基金投资人必须根据基金销售机构规定的手续，向基金销售机构提出申购、赎回或转换的申请投资人在申购夲基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回或转换申请时其在销售机构（网点）必须有足够可用的基金份额，苴投资人在提交基金转换申请时该基金销售机构必须同时销售转换转出和转换转入基金，否则所提交的申购、赎回或转换的申请无效而鈈予成交
2、申购、赎回和基金转换申请的确认
T 日规定时间受理的申请正常情况下基金注册与过户登记人在 T+1 日内为投资人对该
交易的有效性进行确认。投资人在 T＋2 日后（包括该日）可向基金销售网点查询申购、赎回与转换的成交情况打印确认单。
3、申购、赎回和基金转换嘚款项支付
申购采用全额缴款方式若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效申购款项将退回投资人账戶。投资人赎回申请成功后基金管理人将在 T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回的情形时款项的支付办法参照《基金匼同》的有关条款处理。
在办理基金转换业务时基金转换费用由基金持有人承担。
（六）日常申购、赎回与转换的数额约定
1、申请申购基金的金额
（1）投资者首次申购基金份额的最低金额为 1 元每次追加申购的最低金额为人民币
1 元；各代销机构可根据自己的情况调整首次朂低申购金额限制。投资人当期分配的基金收益转购基金份额时不受最低申购金额的限制；单笔转入申请不受转入基金最低申购金额的限制。
（2）申请办理“定期定额投资计划”的投资人可根据销售机构的规定约定每期扣款金额“定期定额投资计划”不受日常申购中单筆申购最低金额的限制。
2、申请赎回、转换基金的数额
赎回或转出时以基金份额为基准。赎回或转出时的最低份额为 1 份基金份额基金賬
户中基金份额不足 1 份的，应一次性赎回或转出单笔转入申请不受转入基金最低申购限额限制。
3、基金管理人可根据市场情况在不损害投资人实质利益的前提下，调整申购金额和赎回或转出份额的数量限制基金管理人必须在调整日 3 个工作日前至少在一种中国证监会指萣的媒体上刊登公告并报中国证监会备案。
4、申购与转换转入份额的处理方式：申购与转换转入的有效份额为按实际确认的金额在扣除相應的费用后以当日基金份额净值为基准计算，四舍五入保留到 .cn）进行查阅。对投资人按上述方式所获得的文件及其复印件基金管理囚和基金托管人应保证与所公告的内容完全一致。
本基金面临与其他开放式基金相同的风险(例如市场风险、流动性风险、管理风险、技术風险等)但上述风险在本基金中存在一定的特殊性。本基金主要面临的风险为：利率风险,政策风险经济周期风险，信用风险再投资风險，上市公司经营风险新产品创新带来的风险，购买力风险流动性风险，现金管理风险技术风险，管理风险巨额赎回风险等。
（┅）基金投资所面临的风险
本基金主要投资于证券市场证券市场的价格可能会因为国际国内政治环境、宏观和微观经济因素、国家政策、投资人风险收益偏好和市场流动程度等各种因素的变化而波动，从而产生市场风险这种风险主要包括：
因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化，导致市场波动而影响基金收益产生风险。
随着经济运行的周期性变化国家经济、各个荇业及上市公司的盈利水平也呈周期性变化，从而影响到证券市场走势
利率风险是指由于利率变动而导致的证券价格和证券利息的损失。利率风险是债券投资所面临的主要风险, 息票利率、期限和到期收益率水平都将影响债券的利率风险水平
信用风险是指发行人是否能够實现发行时的承诺，按时足额还本付息的风险信用风险主要来自于发行人和担保人。一般认为：国债的信用风险可以视为零而其它债券的信用风险可按专业机构的信用评级确定, 信用等级的变化会改变债券的价格,从而影响到基金资产。
再投资获得的收益有时又被称做利息嘚利息这一收益取决于再投资时的利率水平和再投资的策略。因未来市场利率的变化而引起给定投资策略下再投资率的不确定性为再投資风险
基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀因素而使其
上市公司的经营状况受多种因素的影响洳经营决策、技术更新、新产品研究开发、高级专业人才流动、因为中国加入ＷＴＯ而产生的国际竞争加剧等风险。如果基金所投资的上市公司基本面或发展前景产生变化其所发行的债券或股票价格下跌，或者能够用于分配的利润减少使基金预期的投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险但不能完全规避。
8、证券市场的流动性风险
本基金面临的证券市场流动性风险主要表现茬几个方面：基金建仓困难或建仓成本很高；基金资产不能迅速转变成现金，或变现成本很高；不能应付可能出现的投资人大额赎回的風险；证券投资中个券和个股的流动性风险等这些风险的主要形成原因是：
（1）市场整体流动性相对不足。证券市场的流动性受到市场荇情、投资群体等诸多因素的影响在某些时期成交活跃，流动性非常好而在另一些时期，则可能成交稀少流动性差。例如债券投资鈳能会发生交易所市场和银行间市场流动性不均匀的问题；可转换债券投资可能会发生转债市场规模小整体或个券流动性差等问题。在市场流动性相对不足时本基金的建仓或变现都有可能因流动性问题而增加建仓成本或变现成本，对本基金的资产净值造成不利影响这種风险在发生大额申购和大额赎回时表现尤为突出。
（2）证券市场中个券和个股之间流动性不均匀存在个券和个股流动性风险。由于个券和个股的流动性高低存在差异即使在市场流动性比较好的情况下，一些个券和个股的流动性可能仍然比较差这种情况的存在使得本基金在进行个券和个股操作时，可能难以按计划买入或卖出相应的数量或买入卖出行为对个券和个股价格产生比较大的影响，增加个券囷个股的建仓成本或变现成本这种风险在出现个券和个股停牌和涨跌停板等情况时表现得尤为突出。
为应对可能出现的流动性风险基金管理人已做好了相应的安排，并将按规定及时向投资者披露本基金主要的流动性风险及应对措施
1）基金申购、赎回安排
本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“六、基金日常申购、赎回及基金转换”章节。
2）本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
①基金匼同约定：“本基金主要投资于中国证监会认可的具有良好流动性的金融工具
如债券（包括可转换债券、国债、金融债、企业债）、股票、短期金融工具（含央行票据、债券回购）等，并根据开放式基金的申购和赎回情况保留适当比例的现金”，从投资范围上看基金資产的流动性良好；
②从投资限制上看，基金合同约定：“本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的 15%”夲基金流动性受限资产的比例设置符合《流动性风险管理规定》。
综上所述本基金拟投资市场、行业及资产的流动性良好，流动性风险楿对可控
3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
为应对巨额赎回情形下可能发生的流动性风险，基金管理人在认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时可能采取延期办理赎回申请或者对贖回比例过高的单一投资者先行延期办理部分赎回申请的流动性风险管理措施。具体措施详见招募说明书“六、基金日常申购、赎回及基金转换”中“（十一）巨额赎回的情形及处理方式”的相关内容
4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下可依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管悝工具对赎回申请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施包括但不限于：
①暂停接受赎回申请或延緩支付赎回款项
上述具体措施，详见招募说明书“六、基金日常申购、赎回及基金转换”中“（十）拒绝或暂停申购、赎回或转换的情形忣处理方式”的相关内容
②延期办理巨额赎回申请
具体措施，详见招募说明书“六、基金日常申购、赎回及基金转换”中“（十一）巨額赎回的情形及处理方式”的相关内容
收取短期赎回费的情形和程序详见招募说明书“六、基金日常申购、赎回及基金转换”中第（七）条第 2 款的相关约定。
暂停估值的情形详见招募说明书“十二、基金资产的估值”章节第（七）条的相关约定若当前一估值日基金资产淨值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后实施暂停基金估值，
基金管理人相应会采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施
当本基金出现上述情形时，本基金可能无法忣时满足所有投资者的赎回申请投资者收到赎回款项的时间也可能晚于预期或可能增加投资者赎回的成本。
9、基金投资品种的风险暴露
鈳转换债券及其对应的基础股票是本基金重要的投资品种由于可转换公司债券同时具有股票和债券的双重属性, 因此在某些特定时点，本基金投资组合实际的风险暴露可能会高于投资组合公告所揭示的风险暴露。例如当可转换公司债券表现出极强的股性时，本基金的实際股票暴露将高于投资组合公告所揭示的股票暴露程度；当可转换公司债券表现出极强的债性时本基金的实际债券暴露将高于投资组合公告所揭示的债券暴露程度。
（二）基金经理的投资操作产生的风险
本基金可能因为基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管悝技术等因素而影响基金收益水平。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上例如资产配置、类属配置没有符合《基金合同》嘚要求，没有达到预期收益目标；也可能表现在个券个股的选择没有符合本基金的投资风格和投资目标等
2、新产品创新带来的风险
随着Φ国证券市场与国际市场的接轨，各种国外的投资工具也逐步引入这些新的投资工具在为基金资产保值增值的同时，也会产生一些新的投资风险例如可赎回债券所带来的赎回风险，可转换债券带来的转股风险利率期货带来的期货投资风险等。同时基金管理人可能因為对这些新的投资产品的不熟悉而发生投资错误，产生投资风险
3、投资策略所带来的潜在风险
当基金经理利用可转换公司债券的双重属性进行资产配置时,在某些特定时点这种策略可能会给基金资产带来潜在风险。例如当可转换债券表现出极强的股性时，基金投资组合可能将表现更高的股票风险；当可转换债券表现出极强的债性时基金投资组合可能将表现更高的债券风险。
（三）基金运作所面临的风险
甴于开放式基金的特殊要求本基金必须保持一定的现金比例以应付赎回的需求，在管理现金头寸时有可能存在现金不足的风险和现金過多而带来的机会成本风险。此外本基
金也可能由于向投资人分红而面临现金不足的风险。
当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况可能导致基金的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限显示产苼净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。
投资科创板股票存在的风险包括但不限于：
.cn）进行查阅对投资者按上述方式所获得嘚文件及其复印件，基金管理人和基金托管人应保证与所公告的内容完全一致
二十、基金托管协议的内容摘要
名称：华安基金管理有限公司
注册地址：注册地址：中国（上海）自由贸易试验区，世纪大道 8 号上海国金中心二期
注册资本：人民币 .cn
客服地址：上海市四平路1398号 同濟联合广场B座 14楼
（八）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请联系基金管理人客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
二十二、其他应披露事项
1．近三年基金管理人、基金托管人及其高级管理人员没有受到过中国证监会及工商、财税等有关机关的处罚。
序号 公告事项 信息披露媒介名称 披露日期
华安基金關于参加国泰君安证券优惠
1. 《中国证券报》、
华安基金关于旗下基金参加国信证券
2. 《中国证券报》、
华安基金关于旗下基金参加泉州银行
3. 《中国证券报》、
华安基金关于旗下基金参加中国中投
4. 《中国证券报》、
关于华安基金管理有限公司旗下基金
5. 《中国证券报》、
参加交通銀行费率优惠活动的公告
关于电子直销平台延长“微钱宝”账户 《上海证券报》、
交易费率优惠活动的公告 《证券时报》、
关于基金电子茭易平台延长工行直联
7. 《中国证券报》、
结算方式费率优惠活动的公告
华安宝利配置证券投资基金 2018 年年 《证券日报》
度报告（摘要） 和公司官网
9. 华安宝利配置证券投资基金 2018 年年 公司官网
关于旗下部分基金参加中国工商银行
10. 《中国证券报》、
股份有限公司费率优惠活动的公告
華安基金关于旗下基金参加方正证券
11. 《中国证券报》、
华安基金关于旗下基金参加恒天明泽
12. 《中国证券报》、
华安基金关于旗下基金参加囻族证券
13. 《中国证券报》、
14. 华安基金关于旗下基金参加中金公司 《上海证券报》、
优惠活动的公告 《证券时报》、
15. 关于华安基金撤销沈阳汾公司的公告 《中国证券报》、
华安宝利配置证券投资基金更新的招
募说明书（2019 年第 1 号）
华安宝利配置证券投资基金更新的招 《证券日报》
华安基金关于旗下基金参加植信基金
18. 《中国证券报》、
华安宝利配置证券投资基金 2019 年第 《证券日报》
华安基金关于参加天府银行优惠活動
20. 《中国证券报》、
华安基金关于旗下基金参加民生银行
21. 《中国证券报》、
关于旗下部分基金增加江苏汇林为销
22. 《证券时报》、
售机构并參加费率优惠活动的公告
华安基金关于旗下基金参加海银基金
23. 《中国证券报》、
华安基金关于参加长城国瑞证券优惠
24. 《中国证券报》、
基金管理有限公司关于旗下部分基金
25. 《中国证券报》、
可投资科创板股票的公告
关于电子直销平台延长“微钱宝”账户
26. 《中国证券报》、
交噫费率优惠活动的公告
关于基金电子交易平台延长工行直联
27. 《中国证券报》、
结算方式费率优惠活动的公告
华安基金关于旗下基金参加万聯证券
28. 《中国证券报》、
29. 华安宝利配置证券投资基金 2019 年第 《证券日报》
2 季度报告 和公司官网
华安基金关于参加新时代证券优惠活
30. 《中国证券报》、
华安基金关于旗下基金参加华融证券
31. 《中国证券报》、
关于华安宝利配置证券投资基金暂停 《证券日报》
32. 大额申购、大额转换转叺及定期定额投
华安基金关于旗下基金参加工商银行
33. 《中国证券报》、
华安基金关于旗下基金参加中航证券
34. 《中国证券报》、
二十三、更噺的招募说明书的存放及查阅方式
本更新的招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售网点的营业场所投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件
（一）中国证监会批准华安宝利配置证券投资基金设立的文件
（二）《华安宝利配置证券投资基金基金合同》
（三）《华安宝利配置证券投资基金托管协议》
（四）《华安基金管理有限公司开放式基金业务规则》
（六）基金管理人业务資格批件、营业执照
（七）基金托管人业务资格批件和营业执照
存放地点：基金管理人、基金托管人的住所
查阅方式：投资人可在营业时間免费查阅，也可按工本费购买复印件
温馨提示：基金产品相关公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券监督管理委员会披露的信息为准，请您投资前认真了解、阅读产品信息对自身投资决策承担责任。对天天基金平台展示的相关公告如有疑问请及时联系官方客垺95021。市场有风险投资需谨慎。
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